Ớ Hệ thống thông tin quản lý chưa đáp ứng được yêu cầu quản lý:
Hệ thống công nghệ thông tin phục vụ hoạt động cho thuê tài chắnh củaCông ty được dựa trên module Loan của chương trình Silverlake của Ngân hàng Công ty được dựa trên module Loan của chương trình Silverlake của Ngân hàng Ngoại thương. Đây là một chương trình được đánh giá là quá công kềnh so với nhu cầu của công ty, trong khi lại không thỏa mãn những yêu cầu quản lý thuộc về đặc trưng sản phẩm cho thuê tài chắnh, trong đó những hạn chế nổi bật là:
- Chương trình do Trung tâm tin học VCB quản lý nên hạn chế khảnăng phát triển sâu phục vụ công tác quản lý tại Công ty. năng phát triển sâu phục vụ công tác quản lý tại Công ty.
- Chương trình không cho phép quản lý khách hàng tổng thể, thốngnhất tại mọi khâu của quá trình cho thuê tài chắnh. nhất tại mọi khâu của quá trình cho thuê tài chắnh.
- Chương trình vẫn không hỗ trợ việc đo lường, xếp hạng tắn dụng kháchhàng. hàng.
- Chương trình vẫn không hỗ trợ việc đo lường, xếp hạng tắn dụng kháchhàng. hàng. hàng Nhà nước gồm có Ban Kiểm soát, Phòng Kiểm tra nội bộ, Phòng Kiểm toán nội bộ và hệ thống các văn bản. Tuy nhiên, khả năng giám sát, phát hiện các rủi ro tắn dụng của bộ phận kiểm tra giám sát còn chưa đáp ứng được yêu cầu. Phần lớn các báo cáo kiểm tra kiểm soát nội bộ mới dừng ở phát hiện những sai sót trong hạch toán kế toán, hoặc ghi nhập dữ liệu hệ thống, một vài rủi ro tắn dụng cũng được nêu ra song còn thiếu tắnh thuyết phục, chưa có mang tắnh tổng kết đúc rút để hạn chế, phòng ngừa rủi ro tương tự phát sinh.
Hệ thống văn bản, quy trình, quy định nội bộ là một bộ phận cấu thành hệthống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, là một công cụ để quản trị rủi ro trong hoạt thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, là một công cụ để quản trị rủi ro trong hoạt