II. Cơ cấu dư nợ theo khỏch hàng
2.2.1.2 Quy chế về hoạt động TTQT của SHB
TTQT của SHB là quỏ trỡnh thực hiện cỏc nghiệp vụ chuyển tiền, thanh toỏn L/C, nhờ thu và nghiệp vụ ngõn hàng quốc tế khỏc bằng ngoại tệ trong nội bộ hệ thống SHB, giữa SHB với cỏc tổ chức tài chớnh khỏc trong và ngoài nước thụng qua mạng SWIFT (Mạng tài chớnh viễn thụng liờn ngõn hàng toàn cầu) hoặc cỏc hệ thống khỏc.
•Quy định về thành phần tham gia TTQT gồm:
Ngõn hàng đại lý: là ngõn hàng cú liờn quan trong giao dịch TTQT được SHB lựa chọn.
Ngõn hàng phỏt hành: là ngõn hàng theo yờu cầu của khỏch hàng nhập khẩu phỏt hành cam kết thanh toỏn bằng USD dưới hỡnh thức tớn dụng L/C cho người hưởng lợi nước ngoài.
Ngõn hàng thụng bỏo: là ngõn hàng tiến hành thụng bỏo tớn dụng theo yờu cầu của ngõn hàng phỏt hành.
Ngõn hàng xỏc nhận: là ngõn hàng theo yờu cầu hoạc theo sự ủy quyền của ngõn hàng phỏt hành thực hiện sự xỏc nhận của mỡnh đối với thư tớn dụng.
thanh toỏn, chiết khấu hoặc cam kết thanh toỏn theo thư tớn dụng.
Ngõn hàng hoàn trả: là ngõn hàng được ngõn hàng phỏt hành chỉ định là ngõn hàng hoàn trả cho 1 ngõn hàng khỏc đó thanh toỏn, chiết khấu chứng từ L/C.
Ngõn hàng xuất trỡnh: l ngõn hàng nhận nhờ thu xuất trỡnh chứng từ cho người phải trả tiền.
Ngõn hàng thương lượng: là ngõn hàng mà tại đú khỏch hàng xuất trỡnh chứng từ thu thư tớn dụng dưới hỡnh thức xin chiết khấu hoặc ủy thỏc cho NH thu hộ tiền theo bộ chứng từ.
Ngõn hàng khởi tạo: là ngõn hàng phục vụ cho người phỏt lệnh đầu tiờn trong giao dịch TTQT.
Ngõn hàng thu hộ: là ngõn hàng nhận nhờ thu từ gửi nhờ thu.
Đơn vị được phộp là phũng Thanh toỏn quốc tế Hội sở và chi nhỏnh SHB được phộp hoạt động TTQT trực tiếp theo Quyết định của Ban giỏm đốc.
• Phạm vi ỏp dụng:
Trong hệ thống NHTM SHB: khi thực hiện dịch vụ TTQT cho khỏch hang là cỏc tổ chức, cỏ nhõn trong và ngoài nước.
Áp dụng với cỏc phương thức thanh toỏn bằng thư tớn dụng L/C (Xuất khẩu, nhập khẩu), Nhờ thu kốm chứng từ (nhờ thu hàng nhập, nhờ thu hàng xuất), Chuyển tiền (chuyển tiền đi, chuyển tiền đến).
Hợp đồng thanh toỏn bằng đồng bản tệ đối với cỏc nước cú chung biờn giới (thanh toỏn biờn mậu), thực hiện theo quy định riờng của Tổng giỏm đốc.
Cỏc văn bản được ỏp dụng trong TTQT tại SHB là: ICC, UCP 600, URC 5222, URR 725, Cỏc quyết định của chớnh phủ, Ngõn hàng Nhà nước và cỏc hiệp định thỏa thuận do Tổng giỏm đốc SHB ký.