5.1 Thẩm định khách hàng
- Tên khách hàng - Địa chỉ
- Số chứng minh nhân dân
- Tài khoản mở tại Ngân Hàng NNo & PTNT Hà Nội Tài khoản tiền gửi số
Mã số khách hàng Tài khoản tiền vay số
- Họ tên người đại diên (đối với trường hợp khách hàng doanh nghiệp) - Chức vụ
- Trình độ quản lý của người đại diện doanh nghiệp
- Số đăng ký kinh doanh số (đối với trường hợp khách hàng doanh nghiệp) - Ngành nghề kinh doanh chính
- Tình hình vay vốn và trả nợ tại Ngân Hàng NNo & PTNT Hà Nội - Tổng mức vốn đầu tư và nhu cầu vay vốn Ngân Hàng.
5.2 Thẩm định tư cách pháp nhân
- Đăng ký kinh doanh số - Điều lệ của công ty
- Giấy chứng nhận đăng ký thuế số: - Biên bản họp đại hộị đồng quản trị
- Quyết định bổ nhiệm chủ tịch hội đồng quản trị
5.3 Thẩm định khả năng tài chính của khách hàng
a. Cơ sở phân tích đánh giá
Các hồ sơ tài liệu làm căn cứ cho việc thẩm định tình hình tài chính của DN bao gồm: bảng cân đối kế toán 2 năm liền kề (2008,2009), báo cáo kết quả kinh doanh 2 năm liền kề và các thuyết minh đi kèm; thực trạng tình hình tài chính tính đến ngày xin vay.
b. Tình hình tài chính và kết quả kinh doanh
- Kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh qua các năm
- Khái quát một số tình hình tài chính: tổng nguồn vốn, vốn chủ sở hữu, vay nợ ngắn hạn, nợ dài hạn.
- Đánh giá tình hình tài chính của đơn vị qua một số chỉ tiêu: hệ số tài chính và khả năng thanh toán; tỷ suất tự tài trợ; các chỉ số hoạt động; tỷ suất sinh lời; khả năng thanh toán của doanh nghiệp.
5.4 Thẩm định dự án đầu tư