- Dư nợ ngắn hạn Dư nợ dài hạn
3. Các chỉ tiêu tài chính của Công ty cổ phần Thành phố Mặt trời.
Bảng 1.10 BẢNG TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH CỦA DOANH NGHIỆP
STT CHỈ TIÊU NĂM 2006 NĂM 2007 NĂM 2008
1 Tỷ suất lợi nhuận/doanh thu 0,62% 2% 5%
2 Tỷ lệ TSCĐ/Tổng TS 18% 18% 24%
3 Tỷ lệ TSLĐ/Tổng TS 82% 82% 76%
4 Khả năng thanh toán ngắn hạn 121% 120% 135%
5 Khả năng thanh toán nhanh 0,92% 0,66% 0,95%
6 Tỷ lệ nợ phải trả/ Tổng TS 73% 80% 62%
7 Tỷ lệ vốn CSH/ Nợ phải trả 37% 25% 60%
( Nguồn: Báo cáo tài chính doanh nghiệp của Công ty CP TP Mặt Trời 2006- 2008)
Chỉ tiêu thanh toán của Công ty cổ phần Thành phố Mặt tăng lên theo từng năm. Điều này cho thấy khả năng thanh toán các khoản nợ đến hạn của Công ty tốt dần lên theo các năm.
Chỉ tiêu khả năng thanh toán ngắn hạn năm 2007 có giảm đi chút ít nhưng đến năm 2008 lại tăng lên tức là nợ ngắn hạn được đảm bảo bằng tài sản ngắn hạn và khả năng trả được nợ ngắn hạn càng ngày càng cao.
Khả năng thanh toán của doanh nghiệp nhìn chung là khá tốt. Tính thanh khoản của Công ty cổ phần Thành phố Mặt trời ngày càng cao, đảm bảo nhanh chóng thực hiện các khoản nợ ngắn hạn. Tuy nhiên điều này cũng có thể phản ánh việc sử dụng tài sản lưu động cũng như các tài sản có tính thanh khoản cao nhưng suất sinh lợi thấp không hiệu quả.
1.3.4 Thẩm định tình hình quan hệ với các TCTD
1.3.4.1 Tình hình quan hệ với NHNo & PTNT Chi nhánh Hoàn Kiếm.
Tính đến thời điểm xin vay, Công ty cổ phần Thành phố Mặt trời chưa từng có quan hệ giao dịch với NHNo & PTNT Chi nhánh Hoàn Kiếm.
1.3.4.2 Tình hình quan hệ với NHNo & PTNT Việt Nam.
Trong thời gian quan, Công ty cổ phần Thành phố Mặt trời ký hợp đồng nguyên tắc thoả thuận đồng ý cung ứng tín dụng và các dịch vụ ngân hang với 02 dự án:
1. Dự án cơ sở hạ tầng - Tổng mức đầu tư 375.869.722.000đ
2. Dự án đầu tư mua trang thiết bị - Tổng mức đầu tư 40.000.000USD.
1.3.4.3 Tình hình quan hệ với các TCTD khác.
( Chưa có thông tin đầy đủ)
Nhận xét:Với những thông tin hết sức tổng quát từ Công ty cổ phần Thành phố Mặt
Trời cung cấp có thể nói Công ty là đơn vị sản xuất kinh doanh hạch toán độc lập, hoạt động kinh doanh trong môi trường cạnh tranh tương đối thuận lợi. Công ty đã phát huy được thế mạnh của mình, hoạt động kinh doanh qua các năm có lãi, doanh thu năm sau cao hơn năm trước. Nguồn vốn chủ sở hữu của Công ty được bổ sung qua các năm, tuy nhiên tốc độ tăng của tổng tài sản mà chủ yếu là tăng nợ ngắn hạn lớn nên hoạt động của Công ty còn dựa nhiều vào nguồn vốn đi vay và vốn chiếm dụng.
1.3.5 Thẩm định dự án vay vốn