5. Tình hình hoạt động kinhdoanh của chi nhánh Ngân hàng No & PTNT Láng Hạ trong năm qua.
5.4. Công tác tài chính kế toán, thanh toán:
Tổng thu nội bảng 45.455 triệu đồng, tăng 54,6% so với năm 1999. Trong đó:
+ Thu từ hoạt động tín dụng 40.889 triệu.
+ Thu dịch vụ và thu khác 5.757 triệu, chiếm 10% trong tổng thu nghiệp vụ. Tổng chi nội bảng 82.587 triệu đồng, tăng 6,7% so với năm 1999.
Trong đó:
+ Trả lãi huy động vốn 57.200 triệu đồng, chiếm 90,9% trong tổng chi phí. - Lỗ nội bảng 37.302 triệu đồng, bằng 77,5% so với năm 1999 và bằng 102,8% so với năm kế hoạch.
- Chênh lệch lãi suất đầu vào và đầu ra là 0,31%. Kết quả tài chính 946A đạt đợc:
+ Tổng thu 946A: 128.036 triệu đồng. + Tổng chi 946A: 80.725 triệu đồng.
Quỹ thu nhập : 47.311 triệu đồng, tăng 105,5% (hơn 1 lần) so với năm 1999.
∗ Công tác thanh toán.
Với nhiệm vụ kinh doanh trực tiếp chi nhánh đã tổ chức hạch toán đầy đủ kịp thời. Tổ chức mạng lới tiếp nhận và chuyển tiền qua mạng máy tính.
Đến hết ngày 31/12/2000 có 2006 tài khoản có giao dịch với chi nhánh. Trong đó Doanh nghiệp là 268 tài khoản tăng 62 tài khoản so với năm 1999, cá nhân là 1738 tài khoản tiền gửi thanh toán tại chi nhánh. Các thanh toán viên với chức năng và nhiệm vụ của mình đã làm tốt công tác đợc giao để đáp ứng đ- ợc nhu cầu thanh toán của khách hàng cả chuyển khoản và lĩnh, nộp tiền mặt. Điều đó góp phần đáng kể vào tốc độ tăng trởng của chi nhánh.
- Kế toán huy động vốn và chi trả tiền lãi huy động trong năm 2000 có những thành tích nh: Tính lãi trả dần chính xác kịp thời, trong công việc luôn đảm bảo tính nguyên tắc từ đó tạo đ… ợc lòng tin và uy tín đối với khách hàng, thu hút khách hàng ngày càng đông đến với chi nhánh.
- Kế toán quản lý và sử dụng vốn hàng tháng tính đủ các khoản lãi đến hạn trên hợp đồng, tích cực đôn đốc thu lãi của đơn vị có quan hệ vay vốn để đảm bảo nguồn thu cho chi nhánh. Đồng thời tăng cờng kiểm soát và chuyển sang nợ quá hạn những hợp đồng đã quá hạn vay mà khách hàng cha thanh toán trả nợ, báo cho tín dụng biết để có biện pháp đôn đốc trả nợ.
- Kế toán liên hàng, thanh toán bù trừ, thanh toán diện tử trong năm 2000 đạt kết quả tơng đối khả quan: Doanh số thanh toán đạt 53.424.512 triệu đồng tăng 91,5% so với năm 1999 trong đó thanh toán bù trừ đạt 6.586.272 triệu, thanh toán liên hàng và thanh toán chuyển tiền điện tử đạt 14.391.432 triệu với khối l- ợng thanh toán lớn nên các kế toán vên đã có nhiều cố gắng, luôn nêu cao tinh thần trách nhiệm trong công việc, hạch toán đầy đủ cập nhật những khoản tiền đi, đến trong ngày giảm tối đa những phiền hà với khách hàng trong khâu thanh toán, doanh thu từ dịch vụ này năm 2000 đạt 1.065 triệu đồng tăng 24% so với năm 1999.
- Công tác quản lý tài sản và chi tiêu tài chính kế toán đã làm đúng chức năng tham mu cho lãnh đạo, đảm bảo tiết kiệm trong chi tiêu và mua sắm để nâng cao thu nhập cho ngời lao động
- Các khoản nộp nghĩa vụ với ngân sách Nhà nớc kế toán luôn quan tâm tính đúng, tính đủ không để tình trạng tính sai hoặc tính thiếu thuế. Kết quả nộp ngân sách năm sau luôn cao hơn năm trớc theo kết quả kinh doanh cụ thể năm 1999 nộp ngân sách 108 triệu năm 2000 nộp ngân sách 265 triệu tăng 45% so với năm 1999.
ii. thực trạng công tác thanh toán bù trừ tại chi nhánh Ngân hàng No & PTNT Láng Hạ.
Trong những năm qua chi nhánh Ngân hàng No & PTNT Láng Hạ cũng nh các chi nhánh và Ngân hàng Thơng mại khác luôn luôn quan tâm đến việc cải tiến công nghệ. Ngày nay nhờ sự áp dụng thành tựu về công nghệ tin học mà công tác thanh toán của chi nhánh luôn đợc cải tiến. Cùng với sự cải tiến lề lối, phong cách làm việc có sự kết hợp chặt chẽ với các tổ chức tín dụng cũng nh các Ngân hàng Thơng mại, công tác thanh toán đã có sự chuyển biến cả về mặt số lợng và chất lợng, tiết kiệm đợc thời gian, chi phí nhằm nâng cao chất lợng thanh toán nhất là thanh toán bù trừ.
Hệ thống thanh toán của chi nhánh Ngân hàng No & PTNT Láng Hạ đợc xử lí thông suốt, mau lẹ, chính xác và đảm bảo an toàn. Nhờ vậy đã gây đợc lòng tin và tín nhiệm của khách hàng. Để có đợc điều đó chi nhánh đã kết hợp giữa
việc tăng cờng đổi mới nâng cấp các trang thiết bị công nghệ, cải tiến bổ xung các quy chế, quy trình xử lí nghiệp vụ cùng với việc tổ chức thực hiện thanh toán của đội ngũ kế toán và tin học ở Ngân hàng. Nhờ đó làm cho tốc độ thanh toán nhanh, rút ngắn đợc thời gian luân chuyển chứng từ so với trớc đây, góp phần thúc đẩy quá trình chu chuyển vốn giữa các Ngân hàng, tổ chức tín dụng cũng nh trong nền kinh tế.