1. 3.2 Các chỉ tiêu phản ánh chất lượng thẩm định tài chính dự án của ngân hàng
2.2.4.2Giới thiệu về chủ đầu tư
* Tên doanh nghiệp: Công ty in và văn hoá phẩm.
* Đại diện doanh nghiệp: Ông Trần Văn Cường. Chức vụ: giám
đốc.
* Trụ sở: số 83 Hào Nam- Đống Đa- Hà Nội. * Điện thoại: 5141226.
* Vốn điều lệ: 42.620.247.799 VNĐ.
* Quyết định thành lập: Quyết định số 3839/TC-QĐ-BTM ngày 30/12/1996 do Bộ trưởng bộ văn hoá thông tin.
* Giấy phép kinh doanh số: 0111920 ngày 13/6/1997 do sở KHĐT Hà Nội cấp.
* Ngành nghề sản suất kinh doanh chính: in ấn, kinh doanh thiết bị vật tư, thiết bị ngành in, đồ gỗ, nhạc cụ và các văn hoá phẩm khác.
* Tài khoản tiền gửi VNĐ số 102010000000408 tại Ngân hàng công thương Ba Đình.
* Công ty In và Văn hoá phẩm có đủ năng lực pháp lý được thành lập từ tháng 12 năm 1996 trên cơ sở hợp nhất 3 đơn vị : Công ty Văn hoá phẩm ; Công ty Phát triển kỹ thuật in và Xí nghiệp nhạc cụ Việt Nam. Có hai trụ sở ở: Số 83 phố Hào Nam, phường Ô Chợ Dừa Hà Nội và ở Cụm Giáp Nhất, phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân, Hà Nội. Có hai kho để dự trữ hàng
hoá: một kho ở Đông Anh và đặc biệt là kho ở Hà Tây được Công ty đầu tư xây dựng xong vào năm 2004 có qui mô và sức chứa lớn đạt tiêu chuẩn an toàn cao .
Từ năm 1998 đến nay trong cơ chế thị trường cạnh tranh gay gắt nhưng với quyết tâm và định hướng đúng trong mở rộng mặt hàng, đầu tư chiều sâu , đổi mới thiết bị , xây dựng hạ tầng ... nên các mục tiêu kinh tế nhìn chung đều tăng . Đặc biệt doanh thu năm 1998 mới chỉ đạt 89,779 tỷ đồng thì năm 2003 đã đạt 157 tỷ đồng . Sản phẩm chủ yếu về In năm 2003 tăng gần gấp đôi năm 1998 .
Hiện nay, công ty đã đủ thiết bị , cơ sở hạ tầng và đội ngũ lãnh đạo có năng lực , trình độ và đội ngũ kỹ thuật tốt nên đang từng bước mở rộng sản xuất đặc biệt các sản phẩm về trang in , tạo công ăn việc làm ổn định cho hơn 600 lao động , khẳng định được vị thế của Công ty trong ngành và thực sự là một đối tác của Ngân hàng công thương Ba Đình .
- Tư cách năng lực pháp lý của khách hàng:
Là một công ty Nhà nước, có trụ sở tại thành phố Hà Nội cùng địa bàn nơi Chi nhánh NHCT Ba Đình - NHCV - đóng trụ sở
Công ty có đủ tư cách pháp nhân, hoạt động theo luật DNNN, có điều lệ hoạt động thể hiện rõ về phương thức tổ chức, quản trị...
- Năng lực điều hành, quản lý sản xuất kinh doanh của khách hàng:
Cơ cấu tổ chức quản lý chặt chẽ từ trên xuống dưới, hệ thống phòng ban hoạt động hiệu quả.
Ban lãnh đạo Công ty gồm 01 Giám đốc và 02 Phó Giám đốc đều tốt nghiệp Đại học đúng chuyên ngành phụ trách. Trong đó Giám đốc giữ vai trò đàu tàu Giám đốc sinh năm 1954, có sức khoẻ, đã có kinh nghiệm trên 10 năm ở cương vị Giám đốc, thực hiện thành công nhiều dự án đầu tư đem lại hiệu quả cao. Trong quan hệ tín dụng rất có uy tín, có tinh thần hợp tác cao, sẵn sàng trả nợ.
Tình hình sản xuất kinh doanh và dự tính nguồn vốn đầu tư cho dự án trung dài hạn
A. Một số chỉ tiêu năm 2005 Đơn vị Số liệu năm 2005
1.Tổng doanh thu bán hàng ( TK 511) Đồng 204 094 509 177
2. Lãi (lỗ) sản xuất kinh doanh(TK 421). 882 313 652
3. TSLĐ và đầu tư ngắn hạn 111 998 488 799
4. TSCĐ và đầu tư dài hạn 81 418 456 488
5. Nợ ngắn hạn 111 594 325 616 6. Nợ dài hạn 25 687 766 167 7. Nợ khác 148 563 643 8. Vốn CSH 55 986 289 861 9. Tổng số vay ngắn hạn ngân hàng 80 840 662 488 * Vay NHCT Ba Đình 59 755 841 122 * Vay NHĐT và PT HN 21 084 848 366
10. Tổng số vay dài hạn ngân hàng 25 687 716 167
* Vay NHCT Ba Đình 18 228 505 101
* Vay NHĐT và PT HN 7 459 211 066
B. Nguồn vốn đầu tư trung hạn
1. Nguồn vốn 12 715 756 512 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
* Vốn lưu động ròng năm 2005 404 163 183
* Khấu hao TSCĐ năm 2006 11 111 593 329
* Lợi nhuận dự kiến năm 2006 1 200 000 000
2. Sử dụng nguồn vốn năm 2006 5 419 994 000
* Trả nợ vay trung hạn NH CTBĐ 4 216 000 000
* Trả nợ vay trung hạn NH ĐTPT HN 1 203 994 000
3. Nguồn vốn tự có để tái đầu tư 7 295 762 512
* Chi phí cho dự án vào 11/2006 12 037 440 000
* Nguồn vốn hiện có tại 11/2006 12 985 802 303
Trong đó:
Vốn tự có 6 687 782 303
Vốn vay Ngân hàng 6 298 020 000
Nguồn : Phòng khách hàng 1 NHCTBĐ