VI TIỀN VÀ CÁC KHOẢN TƯƠNG ĐƯƠNG TIỀN CUỐI NĂM 19.523.985 27.677
4 TIỀN GỬI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC (“NHNN”)
31.12.2011 31.12.2010Triệu đồng Triệu đồng Triệu đồng Triệu đồng
Tiền gửi tại nhnn Việt nam 2.459.705 3.336.797
Tiển gửi tại nhnn lào 112.796 117.059
Tiền gửi tại nhTW Campuchia 234.849 165.117
2.807.350 3.618.973
Dự trữ bắt buộc phải được gửi vào nhnn Việt nam. Số dư tính trước cho 30 ngày được điều chỉnh mỗi tháng 1 lần và được tính bằng 3% số dư trung bình tiền gửi bằng đồng Việt nam của khách hàng có kỳ hạn trong vòng một năm của tháng trước và 1% số dư trung bình tiền gửi bằng đồng Việt nam của khách hàng có kỳ hạn trên một năm. Trong khi đó, số dư tính trước cho 30 ngày được điều chỉnh mỗi tháng 1 lần và được tính bằng 8% (tại ngày 31 tháng 12 năm 2010: 4%) số dư trung bình tiền gửi bằng ngoại tệ của khách hàng có kỳ hạn trong vòng một năm của tháng trước và 6% (tại ngày 31 tháng 12 năm 2010: 2%) số dư trung bình tiền gửi bằng ngoại tệ của khách hàng có kỳ hạn trên một năm. Bao gồm trong tiền gửi tại nhnn lào là một khoản tiền ký quỹ bắt buộc cho việc góp vốn thành lập và hoạt động của Chi nhánh lào với mức ký quỹ tối thiểu là 25% vốn góp của chi nhánh lào và quỹ dự trữ bắt buộc theo các qui định hiện hành của lào.
Bao gồm trong tiền gửi tại nhTW Campuchia là một khoản tiền ký quỹ 3,8 triệu đô la Mỹ (tại ngày 31 tháng 12 năm 2010: 1,5 triệu đô la Mỹ) cho việc góp vốn thành lập và hoạt động tương ứng 10% vốn góp vào ngân hàng Sài Gòn Thương Tín Campuchia.
THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT
CHO NĂM TÀI CHÍNH KẾT THÚC NGÀY 31 THÁNG 12 NĂM 2011
MẪU SỐ B 05/TCTD - HN5 TIỀN, VÀNG GỬI TẠI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG KHÁC VÀ CHO VAY CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG KHÁC 5 TIỀN, VÀNG GỬI TẠI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG KHÁC VÀ CHO VAY CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG KHÁC
Ngày 31 tháng 12 năm 2011
Bằng tiền đồng Bằng ngoại tệ và vàng Tổng cộng Triệu đồng Triệu đồng Triệu đồng Tiền gửi tại các tổ chức tín dụng khác
Tiền gửi thanh toán 35.094 2.173.819 2.208.913
Tiền gửi có kỳ hạn 2.473.161 3.960.058 6.433.219
2.508.255 6.133.877 8.642.132Cho vay các tổ chức tín dụng khác Cho vay các tổ chức tín dụng khác
Cho vay ngắn hạn 980.542 - 980.542
Trừ: dự phòng rủi ro tín dụng cho vay các tổ chức tín dụng khác (1.365) - (1.365)
979.177 - 979.177
3.487.432 6.133.877 9.621.309Ngày 31 tháng 12 năm 2010 Ngày 31 tháng 12 năm 2010
Bằng tiền đồng Bằng ngoại tệ và vàng Tổng cộng Triệu đồng Triệu đồng Triệu đồng Tiền gửi tại các tổ chức tín dụng khác
Tiền gửi thanh toán 165.057 3.760.751 3.925.808
Tiền gửi có kỳ hạn 12.438.775 4.718.796 17.157.571
12.603.832 8.479.547 21.083.379Cho vay các tổ chức tín dụng khác Cho vay các tổ chức tín dụng khác
Cho vay ngắn hạn 127.163 - 127.163
Trừ: dự phòng rủi ro tín dụng cho vay các tổ chức tín dụng khác (807) - (807)
126.356 - 126.356