C. Hợp đồng ủy thác
2.2.1. Kết quả kinh doanh năm
A. Tình hình biến động về vốn và tài sản đến 31/12/2001:
Về quy mô hoạt động của công ty trong năm 2001 liên tục có xu hớng tăng từ 105 tỷ vào 31/3, 190 tỷ vào 30/6 và đến 31/12 là 365 tỷ đồng gấp 4 lần so với vốn điều lệ.
Về cơ cấu tài sản của công ty trong năm cũng biến động theo chiều h- ớng tốt thể hiện sự triển khai hoạt động đều khắp ở các lĩnh vực kinh doanh
nh cho vay, dịch vụ quản lý vốn và tài sản, đầu t tài chính, kinh doanh chứng khoán... Tỷ lệ tiền gửi các tổ chức tín dụng trên tổng tài sản giảm dần từ mức 98% trong những ngày đầu hoạt động(1/2001) đến mức 40% vào thời điểm cuối năm (12/2001) nhờng chỗ cho các khoản d nợ cho vay các tổ chức kinh tế và đầu t tài chính chiếm phần còn lại.
Phần nguồn vốn cũng có sự biến động tơng ứng: nguồn vốn tự có vào thời điểm đầu năm chiếm tới 99% tổng nguồn vốn đã giảm xuống còn 28.5% vào cuối năm, vốn vay các tổ chức tín dụng, vốn huy động từ các tổ chức tín dụng và cán bộ công nhân viên Dầu khí chiếm 62%.
Qua sự biến động về tổng tài sản của công ty trong năm cho thấy sự năng động và chịu khó nắm bắt cơ hội của công ty, trong thời gian ngắn công ty đã phát triển đợc nhiều loại hình dịch vụ kinh doanh có lãi, hoàn thành tốt các nhiệm vụ đợc Tổng công ty giao.
B. Kết quả kinh doanh năm 2001
Bảng 1-Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2001
Đơn vị tính: VNĐ
Chỉ tiêu PP hạch toán tiền mặtSố tiền Tỷ lệ(%)
I- Tổng thu 16.7
1-Thu về hoạt động tín dụng 2.8 17
2-Thu về dịch vụ thanh toán và ngân quỹ 7.7 46
3-Thu từ các hoạt động khác 6.2 37
-Đầu t chứng khoán 0.36 2
-Cho vay ủy thác 1.97 12
-Dịch vụ t vấn 3.89 23
-Thu nhập bất thờng 0 0
II-Tổng chi 14.7
1-Chi về hoạt động huy động vốn 4.7 32
2-Chi về dịch vụ thanh toán 0
3-Chi về dich vụ t vấn 1.7 11
4-Chi về các hoạt động khác 8.3 57
III-Lãi 2
Thuế thu nhập doanh nghiệp 0.648
Về doanh thu, năm 2001 là năm đầu tiên kinh doanh nên khi lập kế hoạch dựa trên căn cứ hoàn toàn khác với khi điều hành cụ thể: có những nghiệp vụ đặt kế hoạch rất cao nhng trong năm không thực hiện đợc, có những nghiệp vụ kế hoạch không đặt ra thì lại đem lại phần doanh thu đáng kể cho công ty. Tổng doanh thu cuối năm đạt 16.7 tỷ với tỷ trọng 29% doanh thu cho vay (trong đó 17% là thu từ hoạt động tín dụng, 12% là thu từ hoạt động cho vay ủy thác), doanh thu từ dịch vụ t vấn chiếm 23%, doanh thu từ lãi tiền gửi chiếm 46% đạt 150% kế hoạch đợc giao.
Về chi phí, tổng chi phí cả năm là 14.7 tỷ trong đó chi phí cho hoạt động huy động vốn chiếm 32%, chi phí dịch vụ t vấn chiếm 11% còn lại chi phí hoạt động của công ty chiếm 57%.
Chi phí hoạt động cả năm của công ty là 8.3 tỷ đồng trong đó chi phí cho nhân viên là 40%(lơng chiếm 35%), chi về tài sản chiếm 29% còn chi công vụ và quản lý chiếm 31%.
Số nộp ngân sách nhà nớc trong năm là 908 triệu đồng vợt xa kế hoạch giao là 170 triệu do phần VAT phải nộp tăng, lợi nhuận tăng làm cho thuế thu nhập doanh nghiệp tăng. Phần nộp Tổng công ty cũng tăng hơn gấp đôi kế hoạch do doanh thu và lợi nhuận đều tăng so với kế hoạch.