- Trong điều kiện bình thường Phòng Kinh doanh vốn trực thuộc Khối Tiền tệ chịu trách nhiệm trực tiếp trong việc quản lý, điều hành thanh khoản toàn hàng dựa trên phương hướng, chiến lược và các chính sách liên quan đến điều hành thanh khoản mà Tổng giám đốc đã xác định. Với vai trò là đơn vị trung tâm điều phối trong điều hành thanh khoản, Phòng Kinh doanh vốn xác định nhu cầu thừa hay thiếu thanh khoản của toàn NH, của từng CN để thực hiện điều chuyển vốn trong toàn hệ thống, đồng thời tham mưu cho Ban lãnh đạo chỉ định CN làm đơn vị trung tâm điều phối. Trong điều kiện khủng hoảng thì Ủy ban An toàn Thanh khoản sẽ chịu trách nhiệm quản lý, điều hành thanh khoản toàn NH.
- Các phòng nghiệp vụ hoặc CN phát sinh nhu cầu thanh toán đối với các lệnh thanh toán được thực hiện trực tiếp tại Hội sở phải thông báo bộ phận điều hành thanh khoản – phòng Kinh doanh vốn để chủ động cân đối thanh khoản đáp ứng thanh toán. - NH cũng quy định thời gian thanh toán cho các loại tiền tệ VND, USD,
cácngoại tệ khác USD, vàng, cụ thể nếu thông báo trước thời gian quy định thì sẽ được thanh toán cùng ngày thông báo, ngược lại nếu thông báo sau thời gian này thì sẽ được thanh toán vào ngày làm việc tiếp theo.
- Bộ phận thanh toán nội địa, thanh toán quốc tế là đầu mối thực hiện các lệnh thanh toán của tất cả các CN và thông báo phòng Kinh doanh vốn tổng giá trị thanh toán theo hai đợt mỗi ngày là 10h và 15h đối với VNĐ, 10h và 14h đối với ngoại tệ. - Trong hoạt động quản trị thanh khoản của NH, một nội dung nữa cũng cần phải lưu ý
để góp phần đảm bảo hiệu quả sử dụng vốn tối ưu cũng như an toàn thanh khoản, và đồng thời tuân thủ quy định của NHNN đó là DTBB. Nhằm đảm bảo an toàn trongviệc thực hiện DTBB, NH được duy trì DTBB cao hơn mức bắt buộc do NHNN quy định với một biên độ cho phép do Tổng giám đốc quy định. Theo đó số dư bình quân tài khoản tiền gửi thanh toán của Hội sở và các CN tại NHNN không thấp hơn tiền DTBB trong kỳ. Còn số dư tài khoản tiền gửi thanh toán của Hội sở và các CN tại NHNN hàng ngày trong kỳ có thể thấp hơn hoặc cao hơn tiền DTBB của kỳ đó. Phòng Kinh doanh vốn là đầu mối quản lý và điều hành việc thực hiện DTBB cho NH, cũng như tiếp nhận và xử lý thông báo DTBB và xử lý thừa thiếu DTBB do NHNN gửi đến. Thời gian qua Sacombank đã thực hiện tương đối tốt công tác duy trì DTBB, đảm bảo đúng quy định của NHNN và đồng thời mức dự trữ cũng hợp lý để tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn, tránh được tình trạng lãng phí vốn vì dự trữ thừa với mức cao.