3. Tình hình hoạt động của Ngân hàng thương mại cổ phần NamViệt
5.4. Công việc cuối ngày
5.4.1. Công việc của giao dịch viên
−Nộp tồn quĩ tiền mặt về quĩ chính.
−In nhật kí chứng từ giao dịch trong ngày, sắp xếp chứng từ giao dịch theo thứ tự số bút toán. Đối chiếu chứng từ giao dịch với nhật kí chứng từ.
−Chuyển chứng từ giao dịch và nhật kí chứng từ cho bộ phận kiểm soát đối chiếu trước khi in nhật kí chứng từ chung.
5.4.2. Công việc của quĩ chính
−Nhận lại tiền từ giao dịch viên nộp về, in phiếu thu và kí xác nhận với giao dịch viên. −In nhật kí quĩ của giao dịch viên, đối chiếu và xử lý thừa, thiếu quĩ. In nhật kí quĩ chung.
−Chuyển nhật kí quĩ và chứng từ giao dịch cho bộ phận kiểm soát thực hiện xử lý chứng từ cuối ngày.
5.4.3. Bộ phận quản lý tài khoản
−Tiến hành chuyển nợ quá hạn những khoản vay đến hạn trả mà khách hàng chưa trả được rồi in phiếu chuyển nợ quá hạn và thông báo cho bộ phận khách hàng để thông báo với khách hàng.
−Thực hiện chuyển trạng thái quá hạn đối với các món quá hạn như : gia hạn, khoanh … In chứng từ thực hiện chuyển trạng thái quá hạn.
−Tính và nhập lãi tiền gửi theo định kì. −Tính và thu lãi tiền vay theo định kì.
−Ngày cuối tháng: tính và hạch toán dự thu, dự chi.
−Ngày cuối năm: quyết toán nội bảng và quyết toán ngoại bảnột
Quy trình giao dịch một cửa tại ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn về cơ bản cũng giống với ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt. Tuy nhiên, ở đây họ quy định hơi thủ công, cụ thể chi tiết vào từng nghiệp vụ. Hơn nữa, hạn mức giao dịch đối với một giao dịch viên khi thực hiện giao dịch với khách hàng cao hơn so với