Theo phiếu xếp loại khách hàng năm 2009 về Công ty cổ phần xây dựng Ánh Dương thì công ty được xếp loại A.
Theo Điều 48 của Qui định thực hiện các biện pháp đảm bảo tiền vay trong hệ thống ngân hàng NNo&PTNT Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số 1300/QĐ – HĐQT – TDHo ngày 03/12/2007 của Chủ tịch Hội đồng quản trị NHNo&PTNT Việt Nam thì công ty cổ phần xây dựng Ánh Dương đủ điều kiện được Agribank Bắc Hà Nội xem xét quyết định cho vay không có tài sản đảm bảo.
Tuy nhiên, để đảm bảo cho các khoản vay tại Agribank Bắc Hà Nội, cán bộ tín dụng đề xuát cho vay có tài sản đảm bảo.
Tài sản đảm bảo là toàn bộ thiết bị, máy móc hình thành từ vốn vay và các tài sản khác.
E. Quyền phán quyết
Theo quyết định số 555/QĐ – HĐQT –KHTH ngày 01/06/2007 về việc “Ban hành qui định phân cấp mức phán quyết mức cho vay tối đa đối với một khách hàng” của Chủ tịch Hội đồng quản trị NHNo&PTNT Việt Nam;
Căn cứ quyết định số 639/QĐ – HĐQT – KHTH ngày 26/05/2008 về việc “Sửa đổi quyết định số 555/QĐ – HĐQT – KHTH ngày 01/06/2007 Ban hành qui định phân cấp mức phán quyết mức cho vay tối đa đối với một khách hàng” của Chủ tịch Hội đồng quản trị NHNo&PTNT Việt Nam.
Căn cứ vào Phiếu xếp loại hạng A đối với Công ty cổ phần xây dựng Ánh Dương;
Theo nội dung các qui định trên, cán bộ tín dụng đề xuất áp dụng mức phán quyết cho vay tối đa đối với Công ty cổ phần xây dựng Ánh Dương là 82.500 triệu đồng.
F. Thẩm định dự án vay vốn
a. Hồ sơ bao gồm:
- Giấy đề nghị vay vốn. - Hồ sơ máy móc thiết bị.
- Nghị quyết của Hội đồng quản trị phê duyệt đầu tư thiết bị. - Hợp đồng mua máy móc thiết bị.
b. Mục đích vay vốn
TCT 5512 do Trung Quốc sản xuất.
c. Tính cần thiết của dự án:
Những năm gần đây, việc đầu tư bổ sung các thiết bị hiện đại có công suất lớn để tăng năng lực phục vụ công tác thi công, vận chuyển, bốc xúc ở Công ty cổ phần xây dựng Ánh Dương đã có bươc phát triển vượt bậc và hiệu quả rõ ràng. Sản lượng vận chuyển, bốc xúc, đắp đập và thi công bê tông của công ty năm sau luôn cao hơn năm trước, số lượng thiết bị hàng năm theo chỉ tiêu kế hoạch đầu tư tăng phù hợp với mức tăng trưởng của Công ty. Do kế hoạch sản lượng năm 2010 và các năm tiếp theo tăng nhanh, đặc biệt là công trình hồ chứa nước Tả Trạch và hồ chứa nước Ngàn Tươi, Hà Tĩnh, là các công trình trọng điểm quốc gia, có thời gian thi công nhanh và sản lượng lớn, nên số lượng máy móc thiết bị hiện có của công ty không đủ năng lực để phục vụ thi công; năng suất máy móc, thiết bị không tăng do một số thiết bị đã được đưa vào khai thác khá lâu và luôn hoạt động ở tình trạng hết công suất. Như vậy, về tổng thể cần đầu tư thêm thiết bị để phục vụ thi công các dự án thủy lợi và thủy điện để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao về tiến độ và chất lượng công trình.
Với đặc thù thi công các dự án lớn và trọng điểm, đòi hỏi tiến độ gấp rút và đảm bảo chất lượng, cũng như đặc trưng của việc thi công các dự án hầm, thủy lợi nên các thiết bị phục vụ thi công cũng mang tính đặc thù, có giá trị rất lớn phải đồng bộ và hoạt động tốt nên việc thuê ngoài các loại thiết bị này là tương đối khó khăn, nhiều khi rất hiếm. Máy móc cho thuê chủ yếu là các loại máy cũ, nhiều lỗi kỹ thuật, không đồng bộ, còn các loại máy mới thì giá cho thuê rất cao, khó đàm phán…Như vậy sẽ làm giảm tính chủ động trong việc triển khai thi công, mất an toàn, giảm giảm tiến độ công trình dẫn tới làm lợi nhuận.
Với mục tiêu đáp ứng kịp thời nhu cầu thi công, nâng cao chất lượng và tăng hiệu quả sản xuất kinh doanh, chủ động, giảm thuê nhà thầu phụ và các
máy móc bên ngoài, việc đầu tư bổ sung các thiết bị của công ty là rất cần thiết, đáp ứng nhu cầu phát triển của Công ty không chỉ trong ngắn hạn mà còn trong dài hạn.
d. Tổng mức đầu tư và nguồn vốn của dự án
- Tổng mức đầu tư
STT DIỄN GIẢI Trong đó
Giá trước thuế Thuế VAT Tổng giá thanh toán A B 6 7 8=6+7 I Chi phí thiết bị: Tổng cộng 1712054545 17120545 5 188326000 - Nguồn vốn của dự án
Đề nghị vay AgriBank Bắc Hà Nội 75% với số tiền 1.412.445.000 đồng trong 05 năm.
Vốn đối ứng của doanh nghiệp là 25% với số tiền 470.815.000 đồng.
e. Doanh thu, khấu hao, giá vốn, lãi gộp và chi phí quản lý
- Doanh thu: Dựa trên số giờ dự kiến hoạt động và đơn giá trúng thầu hiện tại ta có bảng sau:
Diễn giải Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5
Doanh thu năm 1,484,709,09
1 1,484,709,091 1,484,709,091 1,484,709,091 1,484,709,091
- Khấu hao: Thiết bị được phê duyệt khấu hao trong 05 năm theo phương pháp khấu hao đều
Nguyên giá Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5
- Giá vốn hàng bán theo từng năm dựa trên công suất máy và nhu cầu sử dụng thực tế
STT Chỉ Tiêu ĐVT