Với vai trò là ngađn hàng cụa nhà xuât khaơu, các NHTM Vieơt Nam cũng caăn lưu ý những rụi ro khi giao dịch với những quôc gia đang phát trieơn, những quôc gia bị câm vaơn hay có neăn kinh tê chính trị khođng oơn định.
Những bât oơn veă chính trị có theơ dăn đên:
- Vieơc khođng thanh toán. Ngađn hàng mở hay ngađn hàng xác nhaơn có theơ ngưng hốt đoơng vì chiên tranh, đạo chính, rôi lốn và trong những trường hợp này chứng từ dù có phù hợp với L/C cũng khođng được thanh toán.
- Vieơc ngaín câm chuyeơn tieăn. Ngađn hàng mở có theơ thuoơc các quôc gia bị câm vaơn như Syria, Baĩc Trieău Tieđn, Burma (Myanmar), Cuba, Iraq, … hay có lieđn quan đên toơ chức Al-Qaeda hay lieđn quan đên vieơc rửa tieăn.
L/C là moơt trong những cođng cú mà bĩn toơi phám rửa tieăn thích sử dúng nhât vì các giao dịch “ma” thanh toán baỉng phương thức này ít bị nghi ngờ neđn deê qua maịt ngađn hàng và cạ cơ quan pháp luaơt. Moơt trong những yêu tô hâp dăn cụa phương thức tín dúng chứng từ là các beđn giao dịch chư caín cứ vào chứng từ chứ khođng caín cứ vào hàng hóa thực tê vì theo UCP 600, ngađn hàng sẽ thanh toán hay chiêt khâu khi nhaơn được chứng từ phù hợp với các đieău kieơn và đieău khoạn cụa L/C, cụa UCP và cụa các vaín bạn có lieđn quan khác.
Nêu giao dịch bị phát hieơn có lieđn quan đên các toơ chức rửa tieăn, khụng bô, bị câm vaơn thì tài khoạn cụa các ngađn hàng thương mái Vieơt Nam sẽ bị phong tỏa và có theơ bị phát rât naịng.
Những trường hợp như thê rât đáng lo ngái cho phía xuât khaơu, vì tuađn theo những hieơp ước quôc tê, tieăn thanh toán có theơ sẽ khođng được chuyeơn veă cho nhà xuât khaơu.
- Vieơc quôc hữu hóa, tịch thu hàng hóa.
Đôi với những thị trường xa xođi hay những quôc gia đang phát trieơn, khi xuât hàng vào đó, Vieơt Nam gaịp nhieău khó khaín như cước vaơn chuyeơn cao, khođng an toàn; các ngađn hàng mở chưa có quan heơ đái lý neđn khođng đạm bạo veă khạ naíng thanh toán; người mua chưa có doơ tin caơy cao vì ít có giao dịch; chứng từ chuyeơn đi mât nhieău thời gian và deê bị thât lác,…
Ngoài rụi ro quôc gia, các NHTM Vieơt Nam cũng thường gaịp rụi ro pháp lý. Giao dịch tín dúng chứng từ đòi hỏi phại có hành lang pháp lý đeơ các ngađn hàng thực hieơn. Bạn Quy taĩc thông nhât veă tín dúng chứng từ (UCP 600) theơ hieơn đaăy đụ thođng leơ và taơp quán quôc tê và được các ngađn hàng thương mái tređn thê giới châp nhaơn và áp dúng. Nhưng tín dúng chứng từ còn là các giao dịch trong nước phát sinh từ môi quan heơ giữa ngađn hàng - người mở, ngađn hàng - người hưởng. Nó còn bị luaơt pháp quôc gia chi phôi. Như vaơy, giao dịch tín dúng chứng từ được tiên hành tređn hành lang pháp lý cụa quôc tê và quôc gia. UCP chư là thođng leơ quôc tê khođng đứng tređn luaơt pháp sở tái. Mức đoơ vaơn dúng UCP vào thực tieên tùy thuoơc vào heơ thông pháp luaơt cụa từng quôc gia.
Do tín dúng chứng từ bị lợi dúng đeơ gian laơn và lừa đạo neđn moơt sô quôc gia đã ban hành luaơt theo hướng bạo veơ quyeăn lợi cụa người bị hái. Luaơt cụa moơt sô nước cho phép Tòa án cụa hĩ áp dúng bieơn pháp cưỡng chê nhaỉm đạm bạo sự cođng baỉng trong buođn bán quôc tê, bât keơ sự trái ngược với UCP. Sau đađy là ví dú cú theơ gaăn đađy nhât lieđn quan đên luaơt pháp quôc gia mà phaăn thieơt hái thuoơc veă phía Vieơt Nam. Cođng ty Nam Thái Bình Dương xuât trình boơ chứng từ xuât khaơu cá cờ kiêm đođng lánh đi Ý theo L/C do ngađn hàng Banca Intesia SPA mở, L/C này được ngađn hàng Banca Carige SPA chuyeơn nhượng. Chứng từ đã được Vietcombank chiêt khâu và xác nhaơn phù hợp. Ngađn hàng Banca Carige cũng đoăng ý là chứng từ phù hợp và giao chứng từ. Tuy nhieđn, hàng hóa bị cơ quan y tê cụa Ý từ chôi vì đã nhieêm thụy ngađn vượt mức cho phép, dăn đên tòa án dađn
sự cụa Ý ra leơnh cho ngađn hàng Ý tám dừng thanh toán tieăn hàng chờ phán quyêt cuôi cùng. Cođng ty Nam Thái Bình Dương văn đang tiêp túc hôi thúc ngađn hàng Vietcombank làm vieơc với nước ngoài đeơ sớm thu được tieăn hàng nhưng ngađn hàng Ý cũng khođng giúp được gì vì khođng theơ trái án toà.
Đã có rât nhieău ngađn hàng tređn thê giới hỏi ý kiên Phòng Thương mái quôc tê (ICC) veă những trường hợp tòa án địa phương có quyêt định gađy toơn thât cho hĩ. Cađu trạ lời cụa ICC là: “Tòa án quyêt định mĩi vân đeă tređn cơ sở luaơt pháp Quôc gia và UCP. Nêu có sự cách bieơt giữa hai heơ thông pháp luaơt thì quyêt định cụa Tòa có theơ vượt leđn tât cạ, keơ cạ UCP”.
Moơt ví dú khác veă quy định tái nước nhaơp khaơu ạnh hưởng đên vieơc đạm bạo thực hieơn quy trình nghieơp vú tín dúng chứng từ. Theo thođng tin từ Sở Nođng nghieơp & Phát trieơn Nođng thođn Thành Phô Hoă Chí Minh, baĩt đaău từ ngày
29/9/2009, vieơc kieơm dịch các lođ hàng cá chép, cá tàu làm cạnh xuât khaơu sang thị trường Mỹ phại được thực hieơn theo quy định mới cụa cơ quan kieơm dịch nhaơp khaơu Mỹ. Theo đó, tât cạ các lođ hàng cá chép, cá tràu nhaơp vào Mỹ đeău phại được cơ quan kieơm dịch nước xuât khaơu kieơm tra virus gađy beơnh xuât huyêt ở cá chép (Spring Viraemia of Carp - SVC).
Ngoài ra, Boơ Nođng nghieơp Mỹ còn quy định veă vieơc chứng nhaơn kieơm dịch cho 8 loài cá có vạy và giao tử cụa chúng (cá chép, vàng, traĩm cỏ...) nhaơp khaơu vào thị trường này. Yeđu caău giây chứng nhaơn kieơm dịch phại xác nhaơn các noơi dung như: khu vực nuođi hoaịc nơi nuođi khođng có loài virus tređn; với những đàn có theơ bị nhieêm beơnh trong khu vực thì hàng naím phại lây mău xét nghieơm ít nhât 2 laăn; xác nhaơn quy trình lây mău, khử trừng tieđu đoơc và thực hieơn phương pháp kieơm tra, xét nghieơm theo quy định. Tuy nhieđn, đieău khó khaín cho vieơc xuât khaơu cá cạnh sang thị trường nước này là phòng thí nghieơm cụa Chi cúc Bạo veơ nguoăn lợi Thụy sạn TP.HCM cũng như các đơn vị chuyeđn ngành thụy sạn khác tređn địa
bàn Thành phô chưa xét nghieơm được loài virus này. Do vaơy, các doanh nghieơp xuât khaơu cá cạnh sang thị trường này đang gaịp khó khaín veă vieơc thực hieơn quy định cụa cơ quan kieơm dịch Mỹ.