1 Rủi ro đối với nhă nhập khẩu: Rủi ro từ phía người xuất khẩu:
3.2Rủi ro do nghiệp vụ:
Đđy lă loại rủi ro hoăn toăn có thể xảy ra khi cân bộ tín dụng không đủ trình độ để đânh giâ KH, đânh giâ không đúng thực lực vă khả năng của KH, không có khả năng dự bâo câc vấn đề liín quan đến người xin mở L/C; TTV lă người thiếu trình độ chuyín môn nghiệp vụ, trình độ ngoại ngữ kĩm, không nắm vững những điều khoản quy định trong L/C hay không cập nhật những quy định mới về phương thức thanh toân tín dụng chứng từ. Đđy lă loại rủi ro khó có khả năng xảy ra vì công tâc tuyển dụng của HDBank nói riíng vă câc NHTM nói chung đối với bộ phận TTQT lă hết sức nghiím ngặt, nín khó có thể xảy ra tình trạng TTV yếu kĩm về ngoại ngữ vă trình độ chuyín môn nghiệp vụ. Tuy nhiín, rủi ro tín dụng lă một vấn đề vô cùng hiện hữu vă đi kỉm với nó lă rủi ro đạo đức mă câc NHTM không thể trânh khỏi. Do đó, trong phương thức tín dụng chứng từ, việc
phòng trânh rủi ro trong công tâc thẩm định đóng một vai trò rất quan trọng vă mang tính quyết định.
Thậm chí, rủi ro vẫn có thể xảy ra đối với TTV có chuyín môn cao vì khđu kiểm tra BCT hoăn toăn lă thủ công nín vẫn có thể xảy ra sai sót. Nếu TTV chấp nhận thanh toân cho BCT có bất hợp lệ thì NH không thể đòi tiền ở nhă nhập khẩu được. Để hạn chế rủi ro năy, văo cuối mỗi ngăy giao dịch, câc TTV của HDBank phải in bảng liệt kí câc bút toân đê được duyệt trong ngăy, đính kỉm với bảng liệt kí năy lă câc phiếu chuyển khoản có chữ ký của TTV, KSV vă/hoặc lênh đạo phòng. Nếu TTV phât hiện có bút toân năo không có trong bảng liệt kí hoặc số tiền trín bút toân không đúng với số tiền trín bảng liệt kí thì TTV sẽ bâo lại lênh đạo phòng vă phòng Tin học tìm nguyín nhđn vă câch giải quyết.