a) Đánh gía chung về kết quả hoạt động
3.4.2Hoàn thiện hệ thống đào tạo và cấp giấy phép hành nghề môi giới chứng khoán.
chung của nền kinh tế đất nớc.
Thứ ba, đề ra nguyên tắc về dịch vụ môi giới
Trong điều 38, khoản 2, về quyền và nghĩa vụ của công ty chứng khoán, nghị định 48 có ghi” Phải thu thập đầy đủ thông tin về tình hình tài chính và mục tiêu đầu t của khách hàng”. Điều 20, Quy chế tổ chức và hoạt động của Công ty chứng khoán do UBCKNN ban hành cũng ghi nguyên tắc hoạt động của công ty chứng khoán là “ Giao dịch trung thực vì lợi ích khách hàng”. Những nội dung này cần đợc bổ sung và cụ thể hoá hơn trong những quy định của công ty. Cần phải làm rõ, tránh lý thuyết chung chung để giúp ngăn chặn những hành vi tách trách hay lạm dụng của ngời môi giới, và cũng tạo cơ sở pháp lý để thanh tra và xử lý mỗi khi những hành vi đó xảy ra.
3.4.2 Hoàn thiện hệ thống đào tạo và cấp giấy phép hành nghề môi giới chứng khoán. chứng khoán.
Theo quy định của UBCKNN, công dân Việt Nam đợc cấp giấy phép hành nghề kinh doanh chứng khoán khi đáp ứng các điều kiện: Có đủ năng lực pháp luật và hành vi dân sự, đáp ứng các tiêu chuẩn về đạo đức, về trình độ chuyên môn. Yêu cầu về trình độ chuyên môn là tối thiểu phải có bằng phổ thông trung học và có đủ chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán do UBCKNN cấp.
Tuy nhiên, yêu cầu này là cha đủ đối với một nghề nh nghề môi giới. Mặt khác, Việt Nam hiện nay cha có một chơng trình riêng để đào tạo các nhà môi giới chứng khoán, hơn nữa, kiến thức đã học mới ở trình độ cơ bản nhất cha thể đáp ứng những nhu cầu rất đặc thù của loại hình nghiệp vụ này. Nội dung cha mang tính chuyên sâu về nghiệp vụ, cha đề cập đến kỹ năng trong quá trình thực hiện, cha có phần sát hạch về đạo đức nghề nghiệp. Vì vậy, phải hết sức quan tâm đến vấn đề này vì sát hạch có vai trò quan trọng trong việc lựa chọn nhân viên có chuyên môn giỏi để tác nghiệp tốt trong lĩnh vực môi giới chứng khoán, có đạo đức nghề nghiệp vì chính họ tạo niềm tin trực tiếp tới công chúng đầu t. UBCKNN nên xây dựng kế hoạch lâu dài và có sự chỉ đạo thống nhất để xây dựng chơng trình đào tạo phục vụ cho việc thi sát hạch cấp giấy phép hành nghề( ở một số nớc, cá nhân muốn cấp giấy phép hành nghề phải học 17 chơng trình đào tạo). Cuộc sát hạch đợc tiến hành không phải mang tính hình thức mà những
kiến thức của nhân viên phaỉ đợc chứng minh qua cuộc kiểm nghiệm thực sự. Từ đó, giấy phép hành nghề mới có giá trị đích thực của nó.
Chơng trình đào tạo ngời môi giới chứng khoán phải đáp ứng các điều kiện: Trang bị kiến thức về chứng khoán và thị trờng chứng khoán, kỹ năng nghiệp vụ. Loại kiến thức này cần thiết để ngời môi giới bên cạnh việc hoàn thành chức năng của mình thì có thể trở thành ngời đào tạo khách hàng. Ngoài ra, vấn đề hết sức quan trọng là cơ quan có thẩm quyền cần xây dựng chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của ngời môi giới chứng khoán Việt Nam làm cơ sở để mỗi ngời tự đánh giá mình và để khách hàng đánh giá.