a) Khái niệm về rủi ro trong quá trình thi công xây dựng công trình
Rủi ro là những điều kiện hoặc sự kiện không chắc chắn mà nếu nó xảy ra thì nó sẽ có tác động xấu đến mục tiêu của dự án. Rủi ro là các biến cố không chắc chắn có xảy ra hay không, sự không chắc chắn này phát sinh từ nhận thức của dự án về tƣơng lai, dựa trên ƣớc lƣợng, giả định hoặc một ít sự kiện về nguồn lực, thời gian và yêu cầu.
20
Rủi ro thƣờng tạo ra các tác động xấu đến các dự án, nhƣng dự án cần phái xem xét và tận dụng các tác động tích cực hoặc các cơ hội phát sinh từ các rủi ro (không thể tránh khỏi tất cả các rủi ro) để giúp cho dựán đạt đƣợc mục tiêu nhanh hơn và ít tốn kém hơn. Đối với các rủi ro có tác động xấu đến dự án, hoạt động phòng ngừa cần đƣợc ƣu tiên hơn hoạt động khắc phục rủi ro.
b) Phân loại rủi ro trong thi công xây dựng công trình Theo bản chất có:
Các rủi ro tự nhiên: Trong dự án đầu tƣ các rủi ro tự nhiên thƣờng liên quan đến việc lựa chọn địa điểm xây dựng công trình, địa điểm cung cấp cũng nhƣ tiêu thụ sản phẩm của dự án. Các nhân tố về địa chất công trình, khí tƣợng thủy văn là phổ biến. Các rủi ro tự nhiên đối với dự án đầu tƣ xây dựng công trình xảy ra ở ba giai đoạn của quá trình đầu tƣ:
– Giai đoạn chuẩn bị đầu tƣ: các rủi ro thể hiện ở chỗ các số liệu điều tra, thăm dò, dựbáo đối với dự án không chính xác;
– Giai đoạn thực hiện đầu tƣ: các rủi ro tự nhiên có thể làm hƣ hỏng công trình, gián đoạn quá trình tổ chức xây dựng;
– Giai đoạn kết thúc, dƣa công trình vào sản xuất, sử dụng: các rủi ro tự nhiên có thể làm hƣ hỏng công trình, thiết bị máy móc, đổ vỡ công trình đã xây dựng xong, làm gián đoạn các khâu cung cấp, vận hành và tiêu thụ sản phẩm, ảnh hƣởng đến chất lƣợng sản phẩm…
Các rủi ro về công nghệ và tổ chức:
– Giai đoạn chuẩn bị dầu tƣ: các rủi ro này thể hiện ớ việc chọn sai phƣơng án công nghệ và tố chức khi xây dựng công trình;
– Giai đoạn thực hiện đấu tƣ: các rủi ro này thể hiện nhƣ hỏng hóc máy móc xây dựng do độ bền và độ tin cậy của máy móc không đảm bảo, do sử dụng máy móc và công nghệ thiếu an toàn, do phƣơng án tổ chức xây dựng không hợp lý…;
– Giai đoạn kết thúc, dƣa công trình vào sản xuất, sử dụng: đó là các sự cố do công nghệ và các thiết bị máy móc cùa công trình thiếu độ vững chắc, an toàn cần thiết; do sai lầm của phƣơng án tổ chức cung cấp, vận hành và tiêu thụ.
21
Các rủi ro về tài chính, kinh tế ỏ cấp vĩ mô và vi mô: Các rủi ro về tài chính, kinh tếở cấp vi mô thƣờng liên quan đến các rủi ro trong quan hệ cung cầu – giá cả của thị trƣờng cũng nhƣ các rủi ro vể tài chính do doanh nghiệp xây dựng gây nên. Các rủi ro về tài chính, kinh tếở cấp vĩ mô có liên quan đến sựthay đổi đƣờng lối và chính sách của nhà nƣớc về phía bất lợi cho dự án (nhƣ chính sách thuế, tín dụng, giá cả, xuất nhập khẩu…)
Các rủi ro về thông tin: Các rủi ro về thông tin thế hiện ớ tính không đầy đủ, không chính xác của các thông tin, cũng nhƣ trình độ của con ngƣời đối với việc xử lý các thông tin này…
Các rủi ro về chính trị xã hội: Các rủi ro về chính trịcó liên quan đến các biến động về chính trị (thay đổi thể chế chính trị, đảo chính, chiến tranh…) có tác động tiêu cực đến dựán đầu tƣ. Các rụi ro về xã hội là các sự cố bất lợi cho dự án có liên quan đến mức thu nhập và mức tiêu thụ của dân chúng, dịch bệnh, đói nghèo, khan hiếm lao động, an ninh xã hội không đảm bảo…
Theo tính chất chủ quan và khách quan
– Các rủi ro khách quan thuần tuý mà con ngƣời khó lƣờng trƣớc đƣợc. Các rủi ro này thƣờng liên quan đến thiên tai, các sự cố về công nghệ và máy móc làm thiệt hại về vật chất. Để khắc phục rủi ro này ngƣời ta thƣờng mua bảo hiểm;
– Các rủi ro chủquan có liên quan đến trình độ của ngƣời quyết định đầu tƣ. Rủi ro loại này luôn đứng giữa cơ hội kiếm lời và nguy cơ tổn thất. Để khắc phục rủi ro này thƣờng phải dùng biện pháp rào cản và dự phòng.
Ngoài ra:
– Theo nơi phát sinh có rủi ro nội bộ dự án gây ra và rủi ro bên ngoài dự án; – Theo tính hệ thống có rủi ro có tính chất hệ thống và rủi ro không có tính chất hệ thống;
– Theo phạm vi tƣơng tác có rủi ro thuần tuý, rủi ro suy tính, rủi ro bộ phận và rủi ro sốđông;
– Theo môi trƣờng tƣơng tác có rủi ro do hiện tƣợng ngẫu nhiên, do môi trƣờng vật chất, do môi trƣờng phi vật chất, rủi ro chung và rủi ro cụ thể.
22
– Theo mức độ khống chế có rủi ro có thể lƣờng trƣớc đƣợc và rủi ro không lƣờng trƣớc đƣợc;
– Theo giai đoạn đầu tƣ có rủi ro nảy sinh ớ giai đoạn chuẩn bị đầu tƣ, giai đoạn thực hiện đầu tƣ và giai đoạn kết thúc đầu tƣ, đƣa công trình vào sản xuất và sứ dụng.
c) Một số rủi ro phổ biến trong quá trình triển khai tổ chức thi công xây dựng công trình làm chậm tiến độ bàn giao công trình
Triển khai thi công xây dựng công trình/dự án là một giai đoạn quan trọng để hiện thực hóa một dự án từ trên giấy tờ, bản vẽ. Quá trình này xảy ra trong một thời gian dài và đòi hỏi sự tham gia của nhiều bên, chịu ảnh hƣởng của nhiều yếu tố. Do đó, sẽ có rất nhiều tình huống phát sinh xảy ra trong quá trình thi công xây dựng và đòi hỏi ngƣời quản trị phải lƣờng trƣớc đƣợc để có phƣơng án đề phòng, xử lý khi có vấn đề xảy ra.
Ngoài những yếu tố khách quan về thời tiết, ngoại cảnh tác động mà chúng ta không thể lƣờng trƣớc đƣợc thì có những yếu tố hoàn toàn chủ quan phụ thuộc vào con ngƣời/những đối tƣợng chủ thể tham gia.
Lỗi kĩ thuật/thiết kế
Khi thiết kế một dựán đầu tƣ xây dựng công trình thì mọi điều kiện thực hiện dựán đều dựa trên những nghiên cứu ở thời điểm hiện tại và những giảđịnh xảy ra trong tƣơng lai. Do đó, trong quá trình thực hiện dự án chắc chắn sẽ không tránh khỏi những tình huống phát sinh sai khác so với điều kiện thiết kếban đầu, dẫn đến phải sửa chữa lại thiết kế kĩ thuật để đảm bảo chất lƣợng công trình phù hợp với điều kiện hiện tại. Hoặc đôi khi việc thay đổi thiết kế là do những yêu cầu đột ngột từ phía chủđầu tƣ để phù hợp với nhu cầu của thịtrƣờng.
Ví dụ tình hình thị trƣờng bất động sản khó khăn và đặc biệt là phân khúc căn hộ cao cấp bị chững lại và nhu cầu đầu tƣ vào những căn hộ nhỏ, giá rẻ cho những ngƣời thu nhập thấp tăng lên. Dẫn đến, để đáp ứng nhu cầu thị trƣờng, chủ đầu tƣ đã thay đổi thiết kế diện tích, bố trí từ dựán căn hộ cao cấp thành những căn hộ có diện tích nhỏ hơn, những thiết kế tiện ích xa hoa theo đó cũng đƣợc thay đổi,…. Trong ví dụ trên, nếu chủđầu tƣ không kịp thời thay đổi thiết kế thì sẽ ảnh hƣởng
23
nghiêm trọng đến cả mặt kinh tế và xã hội của dựán sau khi đƣa vào sử dụng. Còn rất nhiều ví dụ về việc thay đổi thiết kế trong quá trình thi công xây dựng công trình do dự án thi công phải phù hợp và đáp ứng đƣợc nhu cầu thực tế của thịtrƣờng nên việc thay đổi thiết kế là một trong những rủi ro tiềm ẩn gây ảnh hƣởng đến tiến độ thi công của dự án/công trình.
Đây là một trong những rủi ro mà nhà thầu cần phải tính đến trong quá trình thi công để có một kế hoạch sắp xếp nhân lực, công việc và yêu cầu một khoảng thời gian dự phòng hợp lý giúp đảm bảo thời gian hoàn thành dự án. Ngoài việc, trƣớc khi thiết kế cần nghiên cứu các điều kiện, yếu tố ngoại cảnh, môi trƣờng kĩ lƣỡng đểtăng độ chính xác của việc dựđoán xu hƣớng tƣơng lai giúp giảm bớt rủi ro thay đổi thiết kế sau này thì chủđầu tƣ, cũng nhƣ nhà thầu cần phải có một công cụ kiểm tra, giám sát tình hình thực hiện thi công dự án/công trình một cách chặt chẽđể có thể phát hiện ra lỗi thiết kế sớm để có phƣơng án sửa chữa kịp thời, tránh tình trạng phải phá/dỡ ra xây dựng lại gây lãng phí vô cùng lớn.
Cán bộ giám sát thi công thiếu kinh nghiệm
Một trong những nguyên nhân phổ biến gây ảnh hƣởng nghiêm trọng đến chất lƣợng, tiến độ công trình là cán bộ giám sát thi công thiếu kinh nghiệm, làm việc thiếu trách nhiệm, không quản trị chặt chẽ, sát sao quá trình thi công xây dựng công trình/dự án; hoặc do không có mặt liên tục, thƣờng xuyên để giải quyết các vấn đề phát sinh ngoài công trƣờng,... Đây là một trong những rủi ro tiềm ẩn của việc thi công sai so với thiết kếban đầu, chất lƣợng nguyên vật tƣ bịdùng sai,… khiến cho các giai đoạn công trình hoàn thiện không đƣợc nghiệm thu, phải rỡ ra sửa lại,... gây lãng phí và chậm tiến độ của dự án/công trình.
Để khắc phục tình trạng này, ngoài việc lựa chọn đơn vị thi công có kinh nghiệm thì một công cụ phần mềm giúp cho việc giám sát, xử lý công việc của cán bộgiám sát thi công đƣợc diễn ra liên tục không bị gián đoạn, có thể xử lý mọi lúc, mọi nơi là vô cùng cần thiết.
Trình độ tay nghề công nhân thi công trình thấp, làm việc không hiệu quả
Trình độ tay nghề của công nhân thấp, thiếu kinh nghiệm là một trong những rủi ro chính góp phần làm ảnh hƣởng đến tiến độ thực hiện dự án bên cạnh với chất
24
lƣợng thi công xây dựng công trình. Đây là một điều không phải bàn cãi và để tránh việc vì cắt giảm chi phí nhân công mà thuê những công nhân có trình độ tay nghề kém gây ra những rủi ro tiềm ẩn sau này thì nhà thầu/đơn vị thi công nên có sự tuyển chọn, sắp xếp bố trí nhân lực hợp lý.
Để khắc phục, hạn chế rủi ro khi sử dụng công nhân có trình độ tay nghề kém thì ngoài việc tuyển chọn kĩ lƣỡng cần có sự giám sát chặt chẽ, sát sao của cán bộ giám sát thi công để có thể sàng lọc những công nhân không phù hợp và tuyển chọn những ngƣời mới đảm bảo hiệu suất làm việc.
Sự phối hợp giữa các bên tham gia chưa được chặt chẽ, nhịp nhàng
Quá trình thi công xây dựng công trình là sự tham gia của nhiều bên: chủđầu tƣ, nhà thầu, đơn vịthi công,…Nên để một dựán hoàn thành đúng nhƣ kế hoạch thì cần sự phối hợp chặt chẽ, nhịp nhàng, liên tục của các bên tham gia. Chỉ cần một bên không hợp tác hoặc làm việc thiếu trách nhiệm sẽ gây ảnh hƣởng dây chuyền và rủi ro dự án bịngƣng, bị chậm tiến độlà điều hoàn toàn có thể xảy ra.
Ví dụ: Công tác xử lý nghiệm thu, thanh toán, quyết toán của ban quản trị dự án/chủđầu tƣ chậm chạp, không linh hoạt,…trong việc thanh toán, nghiệm thu cho nhà thầu dẫn đến nhà thầu tạm dừng thi công do thiếu vốn và thiếu sự hợp tác của chủđầu tƣ.
Để khắc phục rủi ro này thì cần sựtrao đổi thƣờng xuyên, liên tục của các bên tham gia để các bên có thể hiểu nhau, nắm tình hình của nhau và xử lý kịp thời khi có vấn đề, khúc mắc xảy ra. Một giải pháp tổng thể cho các bên tham gia là một hệ thống phần mềm giúp trao đổi thông tin liên tục, để kịp thời xử lý khi có công việc phát sinh.
Kế hoạch công việc sắp xếp chưa hợp lý, khoa học
Một dự án công trình thi công bao gồm một khối lƣợng công việc lớn với nhiều giai đoạn triển khai khác nhau đƣợc triển khai trong một thời gian dài. Do đó, việc sắp xếp bố trí công việc hợp lý, khoa học, phù hợp với tiến trình thực hiện dự án là một điều vô cùng quan trọng để dự án có thể đƣợc hoàn thành đúng nhƣ kế hoạch đề ra. Bất cứ một kế hoạch thi công không hợp lý nào đƣợc triển khai sẽđều
25
gây ra những rủi ro tiềm ẩn khiến cho dự án/công trình bị chậm tiến độ do triển khai lộn xộn, tình trạng ngƣời chờ việc, việc chờngƣời.