II Tổng mức đầu tư riêng của CCBM Triệu đồng 1
5. Dự phòng phí Triệu đồng 2.153 2
2.1.1. Định hướng kinh doanh của chi nhánh.
Phương châm hoạt động của chi nhánh NHCT Ba Đình là:
Tiếp bước các thành công đã đạt được, Chi nhánh NHCT khu vực Ba Đình quyết tâm đổi mới cả phương thức lãnh đạo lẫn cơ sở vật chất, thay đổi cung cách phục vụ để trở thành lá cờ đầu trong hệ thống NHCT Việt Nam. Nhiều nghiệp vụ đang từng bước được củng cố và làm mới cho phù hợp với đòi hỏi của thị trường. Hoạt động cho vay được thực hiện theo tôn chỉ tăng trưởng, an toàn, hiệu quả. Nguồn vốn huy động được sử dụng để tài trợ cho các dự án ngày càng nhiều. Các dự án lớn, các công trình trọng điểm đang dần chiếm tỷ trọng lớn trong tổng vốn vay của chi nhánh.
Trên cơ sở định hướng kế hoạch năm 2008 của NHCT Việt Nam, chi nhánh NHCT khu vực Ba Đình đề ra các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh như sau:
Bảng 2.1: Chỉ tiêu kinh doanh năm 2008 của chi nhánh.
STT Chỉ tiêu Đơn vị giá trị
I.
Tổng nguồn vốn huy động đến
31/12/08 Tỷ đồng 6.340
1 VNĐ Tỷ đồng 4.740
2 Ngoại tệ quy VNĐ Tỷ đồng 1.600
II. Dư nợ cho vay đến 31/12/08 Tỷ đồng 4.404
1 VNĐ Tỷ đồng 2.804
2 Ngoại tệ quy VNĐ Tỷ đồng 1.600
III. Nợ xấu/ tổng dư nợ % < 1,5
IV. Cơ cấu dự nợ tại thời điểm cuối năm
1 Cho vay không có tài sản bảo đảm % 50
2 Cho vay DNNN % 45
V Thu nợ ngoại bảng Tỷ đồng 44
VI Số thẻ thanh toán điện tử phát hành thẻ 12.700
VII Thu dịch vụ Tỷ đồng 33
VIII Lợi nhuận sau trích DPRR Tỷ đồng 140
“Nguồn: Báo cáo tổng kết năm 2007 của chi nhánh”.
Chi nhánh đặt mục tiêu tổng nguồn vốn huy động trong năm 2008 là 6.340 tỷ đồng, tăng so với năm 2007 là 1.199 tỷ đồng, tương ứng 23,32%.
Trong đó VNĐ đạt mục tiêu tăng 17,32%, tiền gửi ngoại tệ tăng 45,32%. Căn cứ vào tốc độ tăng trưởng của các chỉ tiêu này trong các năm trước ta thấy mục tiêu mà chi nhánh đạt ra có thể thực hiện được.
Về chỉ tiêu dư nợ, chi nhánh đạt chỉ tiêu dư nợ năm 2008 đạt 4.404 tỷ đồng, tăng so với năm 2007 là 1761 tỷ đồng, tương ứng 66,62%. Chỉ tiêu này tương đối cao. Do đó muốn hoàn thành kế hoạch thì chi nhánh phải đưa ra các biện pháp hiệu quả và thực hiện nghiêm túc các biện pháp đó.
Tỷ lệ nợ xấu dự kiến trong năm 2008 là dưới 1,5%. Trong những năm gần đây thì tỷ lệ nợ xấu của chi nhánh luôn dưới 1,5%, như vậy chi nhánh hoàn toàn có thể đạt được mục tiêu này, nếu tiếp tục duy trì và nâng cao hiệu quả của công tác thẩm định và quản lý các khoản vay.