Nhà nước tỉnh Đắk Lắk
- Hàng năm, căn cứ kế hoạch thanh tra do Cơ quan thanh tra, giám sát NH đề ra, chi nhánh tự cân đối bổ sung đối tượng thanh tra có biểu hiện kém an toàn, có dấu hiệu vi phạm pháp luật, những đối tượng chưa được thanh tra trong 3 năm gần nhất trước thời điểm thanh tra...
- Việc thực hiện thanh tra căn cứ vào các tiêu chí: Tăng trưởng tín dụng, tỷ lệ nợ xấu, đơn vị xảy ra những vụ việc lớn, ảnh hưởng đến uy tín của ngành ngân hàng, vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật...
- Nâng cao chất lượng công tác thanh tra bằng biện pháp xây dựng phương pháp, quy trình thanh tra phù hợp với tình hình hoạt động đặc thù của các NHTM trên địa bàn. Thực hiện tốt công tác GSTX bên cạnh việc tiến hành các cuộc TTTC theo kế hoạch. Kết hợp tốt giữa công tác thanh tra, kiểm tra với công tác GSTX. Tiếp tục đổi mới hoạt động thanh tra của chi nhánh NHNN tỉnh theo hướng kết hợp thanh tra tuân thủ và thanh tra trên cơ sở rủi ro theo chỉđạo của Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng.
- Công tác thanh tra đòi hỏi chất lượng thanh tra đặt lên hàng đầu, đánh giá đúng thực trạng của đối tượng được thanh tra tại thời điểm thanh tra, năng lực quản trị rủi ro và công tác kiểm soát nội bộ, cụ thể:
+ Kết luận cụ thể về từng nội dung thanh tra; xác định những mặt đã làm được, có kết quả tốt để phát huy; làm rõ những sai phạm, tồn tại, thiếu sót, kết luận đúng, sai rõ ràng, đúng tính chất, mức độ vi phạm, nguyên nhân vi phạm và trách nhiệm của cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan (nếu có) và kiến nghị giải pháp cụ thể.
+ Rà soát và đánh giá việc chấp hành các quy định về chế độ thông tin, báo cáo của các TCTD; có biện pháp xử lý kiên quyết, buộc các TCTD phải
chấp hành đầy đủ, đúng thời hạn quy định, chính xác theo quy định của NHNN.
+ Thanh tra chi nhánh xử lý theo thẩm quyền hoặc đề nghị cấp có thẩm quyền xử lý nghiêm đối với những hành vi vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng; xử lý những vi phạm trong quá trình chấp hành chính sách, chỉ đạo, điều hành của NHNN Việt Nam.
+ Theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện các kết luận, kiến nghị và quy định xử lý về thanh tra đối với các TCTD.