T ng c ng công tác t ch c cán b , nh ng cán b có trình đ chuyên môn gi i, có kinh nghi m công tác ngân hàng và có ph m ch t đ o đ c đ nâng cao c s l ng và ch t l ng đ i ng cán b thanh tra. đ t đ c đi u này, v n đ đào t o và đào t o l i ngu n nhân l c là h t s c c n thi t, trong đó c n t p trung vào các nhi m v sau: M i các chuyên gia có kinh nghi m trong lnh v c thanh tra t i các Ngân hàng Trung ng các n c ho c các đnh ch tài chính l n đào t o nâng cao,
chia s kinh nghi m; Th ng xuyên t ch c các bu i h i th o, t a đàm v nghi p v thanh tra đ các thanh tra viên có đi u ki n trao đ i và h c h i kinh nghi m; G i cán b thanh tra đi đào t o th c t p các c quan thanh tra c a n c ngoài.
Hoàn thi n b máy t ch c thanh tra. Hi n nay, C quan thanh tra, giám sát ngân hàng đ c thành l p tr c thu c NHNH Vi t Nam, các đ n v thanh tra ngân hàng thu c t ch c b máy c a chi nhánh NHNN v n ph i ch u s h ng d n, ch đ o v chuyên môn nghi p v c a C quan thanh tra, giám sát ngân hàng và s qu n lý hành chính c a NHNN chi nhánh. Mô hình hi n nay là phù h p, vì Vi t Nam là n c đang phát tri n, th tr ng tài chính ch a sôi đ ng. Tuy nhiên, th i gian t i, môi tr ng ho t đ ng ngân hàng s thay đ i nhanh chóng, trong khi đó b máy t ch c c a NHNN hi n t i đang th hi n s b t h p lý, đòi h i s đi u ch nh m t cách t ng ng b máy t ch c NHNN. Theo đó, c n t ng c ng tính h th ng, t p trung th ng nh t c a b máy NHNN b ng cách t ch c s p x p l i m ng l i chi nhánh NHNN hi n có, hình thành m t s chi nhánh khu v c t i nh ng trung tâm kinh t tài chính c a đ t n c.Các đ n v thanh tra ngân hàng đ c l p v i NHNN và ch u s ch đ o qu n lý và h ng d n v công tác t ch c, cán b và chuyên môn nghi p v c a c quan thanh tra giám sát ngân hàng.
Vi c nâng cao tính đ c l p c a thanh tra ngân hàng là m t v n đ vô cùng quan tr ng, v i đ nh h ng t ch c l i h th ng NHNN g n nh h n theo khu v c, xóa b đ c tình tr ng c c b đ a ph ng, s thi u nh t quán trong đánh giá, trong ph ng pháp và cách th c giám sát. M t khác, t ch c thanh tra giám sát theo ngành d c giúp vi c phân b các ngu n l c thanh tra, giám sát m t cách ch đ ng h n, thanh tra Chi nhánh NHNN không th c hi n công tác giám sát t xa m nhi m v này ch đ thanh tra NHNN th c hi n đ i v i H i s chính c a các TCTD
Ph i h p ch t ch gi a hai ph ng th c thanh tra: Giám sát t xa và thanh tra t i ch . Giám sát t xa cung c p thông tin cho thanh tra t i ch ; giám sát theo dõi các TCTD m t cách th ng xuyên gi a các k thanh tra t i ch . Còn thanh tra t i ch s ki m toán các thông tin đ u vào c a giám sát t xa, đ ng th i ki m tra vi c th c hi n
các ki n ngh qua giám sát t xa. v n hành t t c ch ph i h p đó c n ph i đ i m i nh n th c m i quan h gi a hai ph ng th c này. Quy đnh rõ ch c n ng, nhi m v , ph m vi c a t ng ph ng th c sao cho thông tin đ u ra c a b ph n nà s là đ u vào c a b ph n kia và ng c l i. Vi c quy đnh thành hai b ph n là đ có đi u ki n chuyên môn hóa v k n ng, nh ng ph i th ng nh t trong m t công ngh thanh tra ngân hàng
i m i ph ng pháp thanh tra ngân hàng. Xây d ng h th ng ph ng pháp thanh tra d a trên c s r i ro phù h p v i thông l qu c t và các nguyên t c c a y ban Giám sát ngân hàng Basel nh m nâng cao n ng l c c nh báo s m r i ro trong ho t đ ng ngân hàng. Ph ng pháp thanh tra d a trên c s r i ro ch y u t p trung vào xem xét, đánh giá các r i ro c a TCTD, ch t l ng và hi u qu h th ng qu n tr r i ro c a TCTD và kh n ng ch ng đ r i ro c a TCTD. th c hi n ph ng pháp thanh tra trên, thanh tra ngân hàng c n:
Có h th ng v n b n pháp lu t phù h p v i đ c tr ng c a thanh tra ngân hàng trên c s đánh giá r i ro. Xây d ng, phát tri n, ng d ng và c p nh p quy trình giám sát trên c s đánh giá r o ro.
K t h p các thông tin khác nhau thông qua ki m toán đ c l p, ph ng ti n thông tin đ i chúng, báo cáo giám sát t xa, các cu c ti p xúc v i ngân hàng…đ tìm hi u k h n v các TCTD, trên c s đ có phân tích, đánh giá đ đ a ra quy t đnh thanh tra t i ch hay có bi n pháp giám sát
Nâng cao n ng l c trình đ c a thanh tra viên. Vi c thanh tra trên c s tuân th , không đòi h i cán b thanh tra ph i t duy nhi u. Tuy nhiên, ph ng pháp thanh tra trên c s r i ro đòi h i cán b thanh tra ph i nâng cao h n n a nghi p v , th c s có trình đ m i có th đ a ra nh ng phân tích, đánh giá chính xác v nh ng r i ro ti m n mà TDTD đang g p ph i. Vì v y, quá trình chuy n đ i ph ng pháp thanh tra ph i g n li n v i quá trình nâng cao ch t l ng ngu n nhân l c c a NHNN nói chung và thanh tra ngân hàng nói riêng
quan khác và v i b ph n ki m soát n i b c a các TCTD T ch c t t vi c th c hi n các ki n ngh sau thanh tra
V n d ng t t h n n a chu n m c qu c t v thanh tra Ngân hàng vào Vi t Nam, đ c bi t là b 25 nguyên t c c b n c a y ban Basel. ây là nh ng nguyên t c t i thi u và đ c xem là tài li u c t lõi đ các c quan thanh tra giám sát ngân hàng và các nhà qu n lý tài chính tham kh o l a ch n và áp d ng