Th i gian qua, Nhà n c ta đã có nhi u n l c trong xây d ng pháp lu t v PCRT và t ng b c tri n khai ho t đ ng PCRT. nâng cao hi u qu c a ho t đ ng này, c n th c hi n đ ng b các bi n pháp c th sau:
- Hoàn thi n khung pháp lý liên quan đ n h th ng pháp lu t v ch ng r a ti n theo tiêu chu n qu c t
Khung pháp lý này c n t p trung vào m t s lnh v c nh : Tri n khai các bi n pháp
ng n ch n có hi u l c; t ng c ng yêu c u v thu th p và qu n lý thông tin khách
hàng; gia t ng hi u l c c a các báo cáo v giao dch đáng ng ; quy đ nh v h th ng chuy n ti n “ng m”.
i v i pháp lu t hình s , c n quy đ nh r a ti n là t i ph m riêng đ nâng cao hi u qu áp d ng trong quá trình phòng ch ng t i ph m có t ch c, t i ph m xuyên qu c gia nói chung và phòng ch ng r a ti n nói riêng. B Lu t hình s c ng c n hình s hoá nh ng
hành vi đã đ c quy đ nh trong các đi u c qu c t liên quan đ n ho t đ ng r a ti n
nh : t i làm giàu b t minh, đ bu c các cá nhân có tài s n t ng đáng k so v i thu nh p c a mình mà không gi i thích đ c ngu n g c c a nó ph i ch u trách nhi m tr c pháp
lu t. Bên c nh đó c n xây d ng các quy đ nh v bi n pháp phong t a, t ch thu ti n và tài s n do ph m t i mà có. Các bi n pháp t ch thu là s n i ti p t t y u c a các bi n pháp tr n áp t i ph m r a ti n.
V pháp lu t tài chính ngân hàng: n i dung c a h th ng pháp lu t trong lnh v c này
đã đáp ng đ c yêu c u trong vi c phòng ch ng r a ti n thông qua t ch c tín d ng,
ngân hàng. NHNN và các c quan có th m quy n liên quan c n ban hành các v n b n
quy đnh m t cách ch t ch v s d ng ngo i t trong giao d ch và thanh toán.
Bên c nh nh ng v n b n pháp lu t đóng vai trò ch đ o trên, c n s a đ i, b sung và hoàn thi n v n b n pháp lu t liên quan mang tính ch t b tr nh : Lu t thu thu nh p cá nhân, Lu t qu n lý thu , Lu t thu tài s n, pháp lu t v đ ng ký giao d ch,… c n
đ a ra nh ng quy đ nh h p lý góp ph n ki m soát thu nh p và tài s n c a cá nhân. Ngh a là ph i có s khai báo rõ ràng v thu nh p cá nhân, v kh i tài s n cá nhân, khi chuy n m t l ng ti n l n thì ngay c ng i chuy n và ng i nh n ph i khai báo rõ ràng v ngu n ti n, lý do chuy n hay đ c nh n đ tránh hi n t ng cá nhân có tài s n
t ng lên m t cách b t h p pháp nh ng không đ c ki m soát và không ch u trách nhi m tr c pháp lu t.
- Xây d ng c ch qu n lý nhà n c ch t ch
Tr c h t là ki m soát các giao d ch liên quan đ n các t ch c tài chính: Ti n đ c rút ra t h th ng các t ch c tín d ng luôn đ c coi là h p pháp, th nên, ho t đ ng r a ti n c a b n t i ph m c ng t p trung vào các t ch c tín d ng. Xây d ng các c ch
ki m soát khách hàng và các giao d ch thông qua t ch c tín d ng đóng vai trò quan tr ng. Ho t đ ng ki m soát này liên quan đ n vi c nh n bi t khách hàng, thu th p và ki m soát thông tin v khách hàng. Các nhân viên ngân hàng th c hi n nghi p v ph i
báo cáo c quan có th m quy n các thông tin v khách hàng có d u hi u c a ho t đ ng r a ti n và giao d ch đáng ng . ng th i c ng quy đ nh b t bu c đ i v i m t s giao d ch nh t đ nh đ c ph i báo cáo.
Các giao d ch liên quan đ n đ ng s n và tài s n có giá tr l n: nh ng tài s n mà Nhà
c n ph i khai báo v i c quan nhà n c, thanh toán qua t ch c tín d ng. Có th xây d ng các chính sách thu v i thu su t h p lý mà đ i t ng đánh thu là tài s n đ
ki m soát đ c th c tr ng và ch s h u c a tài s n này, đ ng th i có bi n pháp x ph t thích đáng cho các cá nhân t ch c ti n hành các giao d ch ng m.
Ho t đ ng t y r a ti n c ng liên quan đ n h i quan, thu v , do đó c ng c n xây d ng
c ch ki m soát, qu n lý nhà n c trong lnh v c này m t cách ch t ch và có hi u qu . Xây d ng c quan phòng ch ng r a ti n trong các c quan h i quan, thu v và trong h th ng ngân hàng.
- Xây d ng c quan tình báo tài chính v i ch c n ng và vai trò theo khuy n ngh s 26 c a FATF. Hi n nay, C c PCRT ch a có v trí đ c l p nh c a các qu c gia khác. C c PCRT thu c NHNN, phía B Công an c ng đã thành l p l c l ng chuyên sâu v công tác phòng ch ng r a ti n, nh ng đ i ng nhân l c c ng nh trang thi t b còn m ng và y u. u t nhi u h n cho các l c l ng này là đi u c n thi t trong th i gian t i đ nâng cao hi u qu c a công tác phòng ch ng r a ti n. Vì th , thi t ngh , c n ph i có m t l c l ng C nh sát đi u tra v t i ph m r a ti n m nh h n, chuyên trách h n, đ c trang b đ y đ các ki n th c v lo i t i ph m này c ng nh các trang thi t b công ngh t t, hi n đ i. Nh th , m i có th đ ng đ u, ti n t i đ y lùi t i ph m r a ti n đang có nguy c “t n công” Vi t Nam.
- T ng c ng h p tác qu c t t ng tr t pháp trong phòng ch ng ho t đ ng r a ti n
Trong ho t đ ng phòng ch ng t i ph m r a ti n, h p tác qu c t đóng vai trò quan tr ng vì đây là lo i t i ph m th ng đ c th c hi n nhi u qu c qu c gia và liên quan
đ n t i ph m có t ch c, xuyên qu c gia. u tranh phòng ch ng lo i t i ph m này ph i có s h p tác, ph i h p gi a các qu c gia trong khu v c và trên th gi i.
H p tác qu c t v phòng ch ng t i ph m r a ti n th hi n tr c h t vi c tham gia, ký k t các đi u c qu c t là nh ng v n b n pháp lý có hi u l c chung gi a các qu c gia thành viên. T đó, h p tác trên nh ng lnh v c c th nh trao đ i thông tin, d n đ
trao đ i này, c quan đi u tra c a các qu c gia liên quan giúp nhau phát hi n và hoàn thi n h s đ x lý các b ng nhóm t i ph m xuyên qu c gia.
- Các bi n pháp liên quan đ n cán b , công ch c
i v i ng i có ch c v , quy n h n có kh n ng th c hi n các hành vi tham nh ng - m t trong nh ng t i ph m ngu n quan tr ng liên quan đ n ho t đ ng r a ti n - c n có
c ch qu n lý ch t ch . Quy đ nh và h ng d n c th v vi c công khai, minh b ch tài s n c a các đ i t ng này, th c hi n ch đ thanh tra, ki m tra ch t ch đ i v i vi c s d ng tài s n Nhà n c.
- Phát tri n h th ng thanh toán không dùng ti n m t. B i khi s d ng thanh toán b ng ti n đi n t , m i ho t đ ng tài chính c a m i ng i s đ c qu n lý ch t ch và d dàng h n.Vi c s d ng ti n m t quá l n trong thanh toán n c ta hi n nay là đi u ki n lý t ng cho tham nh ng, tr n thu và các gian l n tài chính khác. ó c ng là "cái
nôi" đ các hành vi r a ti n c a t i ph m trong n c và qu c t th c hi n mà không b phát hi n. S r t khó quy đ nh nh ng bi n pháp c th , tr c ti p và có hi u qu đ
"qu n lý th tr ng ng m" nh m phòng, ch ng r a ti n. Vì v y, c n có bi n pháp m nh
đ ng n ch n t g c nh :
Quy đ nh v vi c thanh toán không dùng ti n m t trong m t s lnh v c nh
thanh toán ti n mua, bán hàng hoá trong xu t kh u, nh p kh u; chuy n nh ng v n; mua bán b t đ ng s n, ô tô;...N u không, nhà n c s không công nh n quy n s h u đ i v i giao d ch ti n m t này.
Ban hành chính sách u đãi v thu , phí đ i v i các t ch c s d ng d ch v thanh toán c ng nh đ n v cung c p d ch v thanh toán.
Phòng, ch ng r a ti n có ý ngha r t l n đ i v i s phát tri n kinh t , xã h i c a m i qu c gia. Các n c phát tri n đ c bi t quan tâm đ n công tác này. n c ta, phòng, ch ng r a ti n còn là công c quan tr ng đ đ u tranh ch ng tham nh ng. Vì v y, cùng v i vi c ban hành Lu t Phòng, ch ng r a ti n, c n có nh ng bi n pháp có hi u qu và
đ c th c thi trong th c t . Không nên đ Lu t ch đi vào cu c s ng m t cách n a v i