M là n c có h th ng pháp lu t v PCRT toàn di n và nghiêm kh c nh t trên th gi i mà t t c các đnh ch tài chính và nhân viên c a h đ u ph i tuân theo. Chính ph M
đã ban hành nhi u v n b n đ c p v nh ng hành vi đ c coi là r a ti n. D i đây là
m t vài Lu t tiêu bi u:
- Lu t Bank Secrecy Act (1970) v c b n lo i tr m i giao d ch n c danh trong ph m vi n c M . i u này giúp cho B Tài chính có kh n ng b t bu c các ngân hàng ph i gi l i m i hoá đ n ch ng t liên quan t i vi c chuy n ti n, và t đó s d dàng phát hi n ra quá trình r a ti n. Lu t này c ng bao g m đi u kho n r ng các giao d ch có giá tr trên 10.000$ ho c nhi u giao d ch đ n ho c đi t m t tài kho n nà đó
trong m t ngày mà t ng giá tr giao d ch h n 10.000$. Sau đó Lu t đ c s a đ i cho
phép Chính ph và các c quan ch c n ng có th h th p m c chu n 10.000 USD trong
các cu c đi u tra. Ngân hàng nào vi ph m lu t này thì ng i đi u hành có th b ph t t i 10 n m tù giam.
- Lu t Money Laundering Control Act (1986) đã bi n vi c r a ti n là m t t i danh th c s ch không ph i là m t thành ph n trong các t i khác, và lu t Money Laundering Suppression Act b t bu c các ngân hàng ph i t thi t l p các h th ng phòng ch ng r a ti n cho riêng mình giúp lo i b ngay các giao d ch đáng ng .
- M t s lu t quan tr ng khác trong vi c phòng, ch ng r a ti n t i M g m Lu t
Qu n lý toàn di n t i ph m n m 1984, Lu t Qu n lý r a ti n n m 1986, Lu t Ch ng s
d ng ma tuý n m 1988, Lu t Ch ng r a ti n Annunzio – Wylie n m 1992. Nh ng lu t và quy đ nh v phòng, ch ng r a ti n t i M luôn đ c b sung, s a ch a cho phù h p
v i nh ng thay đ i c a t i ph m r a ti n.
- Lu t Ch ng r a ti n quy đ nh ngh a v c a t t c các đ i t ng, t các cá nhân đ n các t ch c khi phát hi n có s tham gia vào b t k ho t đ ng r a ti n nào và là
c n c đ t ch thu, sung qu ti n và tài s n liên quan đ n ho t đ ng r a ti n. Vi c
không tuân th nh ng quy t c và lu t l liên quan đ n ho t đ ng phòng, ch ng r a ti n
c a các nhân viên c a các t ch c tín d ng có th d n t i b ph t dân s và hình s . V
m t dân s , nhân viên ngân hàng có th b ph t t i 100.000 USD cho vi c c tình vi ph m nh ng quy đ nh v báo cáo và l u gi ch ng t c a BSA. V m t hình s , ng i
Hi u qu đ t đ c c a Lu t PCRT M : s tr ng h p k t án v t i r a ti n hàng n m
M lên đ n hàng nghìn tr ng h p, con s này th hi n s n l c r t l n c a chính ph trong công tác PCRT và hi u qu c a lu t PCRT M 1115 817 711 656 615 0 200 400 600 800 1000 1200 2007 2008 2009 2010 2011
Ngu n: FATF, APG (2012)
Bi u đ 1.1: S tr ng h p b k t án v t i r a ti n t n m 2006 – 2011 M B ng 1.1: Nh ng ngân hàng b chính ph M cáo bu c liên quan đ n r a ti n v i
s ti n ph t l n nh t Ngân hàng S ti n ph t
(tri u USD)
Ngày N c có liên quan trong cáo bu c
HSBC 1.921 Tháng 12/2012 Cuba, Iran, Libya, Mexico,
Myanmar và Sudan
Standard Chartered 667 Tháng 8 và
12/2012
Iran, Libya, Mexico, Myanmar và Sudan
ING 619 Tháng 6/2012 Cuba và Iran
Credit Suisse 536 Tháng 12/2009 Cuba, Iran, Libya, Myanmar và
Sudan
RBS (ABN AMRO) 500 Tháng 5/2010 Iran và Libya
Lloyds Banking Group
350 Tháng 1/2009 Iran và Sudan
Barclays 298 Tháng 8/2010 Cuba, Iran, Myanmar và Sudan