T i Anh, các đ nh ch tài chính c ng ho t đ ng theo nh ng quy đ nh v phòng, ch ng
r a ti n t ng t nh t i M . Tháng 12/1990, n c Anh ban hành m t lo t v n b n h ng d n các ngân hàng trong vi c phát hi n và ch m d t các ho t đ ng r a ti n, trong đó t p trung ch y u vào các nhi m v c a ngân hàng trong vi c c nh báo cho các c quan quy n l c nh ng ho t đ ng và giao dch đáng ng . Các h ng d n này
đ c xây d ng b i NHTW Anh và các NHTM v i s ph i h p, tham gia c a c quan
tình báo qu c gia, h i quan, c nh sát. Theo đó, ngân hàng ph i đích thân nh n d ng t t
c các khách hàng b ng m i cách có th , k c b ng cách g p m t tr c ti p. H ng d n
c ng ch rõ các cách th c xác nh n thông tin cá nhân, trong đó h chi u là hình th c đ c u tiên, ngoài ra các hình th c khác c ng đ c ch p nh n nh th nhân viên, b ng lái xe… H n n a, các ngân hàng ph i l u gi t t c các ch ng t giao d ch trong 6 n m đ ph c v đi u tra.
C ng gi ng nh t i M , vi c không tuân theo nh ng h ng d n và các lu t, quy đ nh
s d n t i nh ng trách nhi m pháp lý. Nh ng trách nhi m pháp lý dân s có th n y
sinh n u vi ph m nh ng quy đ nh v s b o m t c a khách hàng. H ng d n t i Anh
ch ra r ng các nhân viên c a các đ nh ch tài chính ph i h p tác m t cách toàn di n
v i các c quan pháp lu t và ph i thông báo tr c cho các c quan này các giao d ch đáng ng . Trong khi các ngân hàng là ch th chính, các t ch c tài chính khác nh
công ty b o hi m, t ch c môi gi i c ng ph i th c hi n nh ng h ng d n này.
Nh ng quy đ nh, lu t l khác liên quan đ n phòng, ch ng r a ti n t i Anh bao g m
Lu t Ch ng buôn bán ma tuý n m 1986, Lu t Phòng, ch ng kh ng b n m 1987, Lu t
Hình s (H p tác qu c t ) n m 1990 và Lu t Hình s n m 1993. B lu t đ u tiên cho phép c nh sát có quy n đi u tra nh ng tài s n đáng ng có liên quan đ n ma túy, phong
t a chúng và khi có ch ng c s t ch thu nh ng tài s n này. Lu t Phòng, ch ng kh ng
b n m 1987 quy đ nh s k t t i nh ng ng i s d ng ho c s h u qu kh ng b . Lu t
Hình s n m 1990 cho phép k t t i nh ng ng i che gi u, bi n th , chuy n nh ng
ng nh ng tài s n do ph m t i buôn bán ma tuý mà có. Lu t Hình s n m 1993 m
r ng quy n l c c a tòa án trong vi c k t t i r a ti n nh m t t i ph m hình s .