M CL C
1.7.1H th ng quy trình, quy ch và qu yđ nh
H th ng v n b n quy đ nh n i b đ c ban hành khá đ y đ , đ m b o các m ng ho t đ ng/nghi p v chính, các ho t đ ng có kh n ng phát sinh r i ro đ u có h ng d n th c hi n chi ti t, rõ ràng b ng v n b n, d c các hình th c quy trình nghi p v và/ ho c mô t chu trình công vi c, phân công nhi m v . Nh m h th ng
hóa h th ng v n b n quy đ nh n i b và áp d ng th ng nh t trong toàn h th ng,
Vietcombank đang tri n khai d án h th ng hóa chu trình công vi c (workflow) đ i v i t t c các m ng nghi p v .
Vi c rà soát, s a đ i, b sung các quy đ nh, quy trình đ c ti n hành th ng xuyên, đ m b o tính phù h p c a quy đ nh n i b v i th c ti n kinh doanh và tuân
th các ch th , ch đ o c a NHNN. Trong n m 2012, nhi u v n b n quy đ nh đã
đ c rà soát, hoàn thi n và ban hành m i/ban hành b sung nh : Chính sách qu n lý r i ro; Quy ch v h th ng KSNB và ki m toán n i b ; Quy trình ki m toán n i b ; Quy đ nh v c p tín d ng đ i v c các kho n tín d ng thu c th m quy n phê duy t c a H QT; Quy trình giao dch ti n g i/ti n vay ng n h n và mua bán gi y t
có giá v i NHNN và các đ nh ch tài chính; Quy đ nh v hình th c, bi n pháp b o đ m trong giao dch cho vay nh n h n trên th tr ng liên ngân hàng trong n c … V i kh i l ng l n các quy ch , quy trình đang đ c tri n khai áp d ng cho
các ho t đ ng c a ngân hàng c ng nh tính ch t ph c t p và r i ro trong ho t đ ng
kinh doanh ngày cành t ng, Vietcombank th ng xuyên, liên t c rà soát/c p nh t h th ng v n b n quy đ nh n i b nh m đ m b o k p th i c p nh t các quy đ nh đ đi u ch nh các ho t đ ng kinh doanh, ph c v t t cho công tác qu n tr /đi u hành.