rủi ro gian lận phát hành thẻ
Luận văn thạc sĩ giải pháp hạn chế rủi ro gian lận trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển việt nam
Ngày tải lên :
26/10/2015, 10:20
... hình rủi ro gian lận phát hành thẻ, rủi ro gian lận nghiệp vụ chấp nhận thẻ POS/EDC, rủi ro gian lận nghiệp vụ chấp nhận thẻ ATM - Một số kinh nghiệm việc hạn chế rủi ro việc kinh doanh thẻ số ... hình rủi ro gian lận hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ 17 2.3.7.1 Rủi ro gian lận hoạt động phát hành thẻ ……………………… 17 2.3.7.2 Rủi ro gian lận nghiệp vụ chấp nhận thẻ POS/EDC………… 19 2.3.7.3 Rủi ro ... tốn thẻ - Khái niệm loại rủi ro gian lận ngun nhân gây rủi ro hoạt động kinh doanh thẻ - Tác giả đưa tiêu đo lường rủi ro gian lận, quy trình quản lý rủi ro, nhân tố ảnh hưởng đến rủi ro gian lận...
- 104
- 722
- 5
Quản lý rủi ro gian lận thẻ tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Tây Hà Nội
Ngày tải lên :
28/03/2017, 20:37
... Các loại rủi ro kinh doanh dịch vụ thẻ Ngân hàng thương mại Rủi ro kinh doanh thẻ NHTM Rủi ro Rủi ro Rủi ro trong phát sử dụng thẻ toán hành thẻ -Giả mạo thông tin phát hành thẻ -Rủi ro đạo đức ... Tình hình rủi ro gian lận thẻ BIDV Error! Bookmark not defined 3.3.1 Tình hình rủi ro gian lận mảng phát hành thẻError! Bookmark not defined 3.3.2 Tình hình rủi ro gian lận mảng toán thẻError! Bookmark ... mảng phát hành thẻ năm 2013-2014 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng doanh số mảng phát hành thẻ năm 2014-2015 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng doanh số mảng toán thẻ giai đoạn 2013-2014 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng...
- 47
- 293
- 4
Quản lý rủi ro gian lận thẻ tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh tây hà nội
Ngày tải lên :
08/04/2017, 11:23
... thương mại Rủi ro kinh doanh thẻ NHTM Rủi ro Rủi ro Rủi ro trong phát sử dụng thẻ toán hành thẻ -Giả mạo thông tin phát hành thẻ -Rủi ro đạo đức nhân viên Ngân hàng thẻ - Thẻ bị thất lạc -Rủi ro giao ... Tình hình rủi ro gian lận thẻ BIDV Error! Bookmark not defined 3.3.1 Tình hình rủi ro gian lận mảng phát hành thẻError! Bookmark not defined 3.3.2 Tình hình rủi ro gian lận mảng toán thẻError! Bookmark ... mảng phát hành thẻ năm 2013-2014 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng doanh số mảng phát hành thẻ năm 2014-2015 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng doanh số mảng toán thẻ giai đoạn 2013-2014 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng...
- 47
- 288
- 0
Quản trị rủi ro gian lận thẻ tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh tây hà nội
Ngày tải lên :
24/04/2017, 13:06
... thương mại Rủi ro kinh doanh thẻ NHTM Rủi ro Rủi ro Rủi ro phát sử hành thẻ dụng thẻ toán thẻ -Rủi ro giao dịch qua mạng internet -Rủi ro đạo đức nhân viên ĐVCNT -Thẻ bị đánh cắp thông tin - Thẻ bị ... mảng phát hành thẻ năm 2013-2014 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng doanh số mảng phát hành thẻ năm 2014-2015 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng doanh số mảng toán thẻ giai đoạn 2013-2014 Tỷ lệ rủi ro gian lận/ tổng ... lệ rủi ro gian lận mảng phát hành thẻ Việt Nam cao khu vực Châu Thái Bình Dƣơng Cùng với xu hƣớng đó, tỷ lệ rủi ro gian lận thẻ khâu phát hành BIDV gia tăng qua năm 3.3.2 Tình hình rủi ro gian...
- 84
- 544
- 6
Giải pháp nâng cao công tác quản lý rủi ro hoạt động phát hành và thanh toán thẻ tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn chi nhánh TP vinh – nghệ an
Ngày tải lên :
19/10/2016, 11:22
... chủ thẻ IH hành chịu trách nhiệm Ọ Mọi rủi ro phát sinh chủ thẻ chưa nhận thẻ ngân hàng phát Ạ 1.2.2.3 Quy trình phát hành Đ 1.2.2.3.1 Hoạt động phát hành G Khi phát hành thẻ, ngân hàng phát hành ... 1.2.4.2 Quản lý rủi ro phát hành toán thẻ Ư Ờ Để phòng ngừa hạn chế rủi ro ngân hàng phát hành toán thẻ phải thực đầy đủ quy trình, chế độ phát hành toán thẻ TR Các quy định ngân hàng ban hành dựa quy ... hành tổ chức thẻ quốc tế phát hành thẻ Ban Lãnh đạo ngân hàng phát hành quy định U 1.2.2.2 Nguyên tắc phát hành Ế Dựa sở này, ngân hàng phát hành có quy chế riêng -H Khi phát hành thẻ, nguyên...
- 108
- 221
- 2
Quản lý rủi ro gian lận kinh doanh
Ngày tải lên :
25/01/2013, 12:10
... nhân chung gian lận: - Giám đốc điều hành, giám đốc tài hay hai dính líu vào hoạt động gian lận (ngoài ra, nhân viên kiểm soát tài chính, giám đốc hoạt động, giám đốc điều hành khác thành viên ... pháp giảm thiểu đáng kể vụ gian lận Các hoạt động kiểm toán tài thực nhằm phát gian lận hay việc thể giá trị quan trọng sai mặt tài Điều rõ ràng rằng, nhiều vụ gian lận đơn lẻ xảy có tính quan ... trọng, nên không hoạt động kiểm toán hiệu việc phát phòng ngừa gian lận cảnh giác không ngừng người lao động cổ đông công ty CHƯƠNG TRÌNH CHỐNG GIAN LẬN THÀNH CÔNG Thách thức chủ yếu mà công ty đối...
- 5
- 376
- 0
rủi ro gian lận xây dựng bảng câu hỏi và đánh giá mức độ rủi ro gian lận của ngân hàng
Ngày tải lên :
23/08/2014, 11:19
... đến rủi ro gian lận điểm rủi ro: điểm rủi ro xác định cho nhân tố mức điểm dao động từ – theo mức độ gian lận xảy theo bảng sau” Các thang điểm Cực khó gian lận Khó có gian lận Có thể có gian lận ... gian lận 14 Dễ có gian lận Rất dễ có gian lận Điểm rủi ro tổng thể: Điểm rủi ro tổng thể nhân tố = Tỷ lệ số * điểm rủi ro nhân tố Điểm rủi ro tổng thể yếu tố = Tỷ lệ số * điểm rủi ro yếu tố Bảng ... 100% Sau tổng hợp điểm rủi ro tổng thể cho yếu tố lớn, ta đánh giá mức độ gây rủi ro yếu tố theo mức độ khác : Mức độ rủi ro gian lận: Mức độ rủi ro gian lận Điểm rủi ro tổng thể Cao 4.33 - Khá...
- 24
- 770
- 0
Mối quan hệ giữa kiểm soát nội bộ, rủi ro gian lận và lập kế hoạch kiểm toán trong kiểm toán báo cáo tài chính
Ngày tải lên :
21/03/2017, 15:27
... thiểu rủi ro nhận biết kiện làm gia tăng giá trị rủi ro; (5) phát triển kỹ thuật đánh giá phù hợp rủi ro dẫn tới gian lận 1.4.2 Các nhân tố rủi ro dẫn đến hành vi gian lận - tam giác gian lận Nhân ... 27 1.4 Gian lận yếu tố rủi ro dẫn tới gian lận báo cáo tài 27 1.4.1 Gian lận báo cáo tài 27 1.4.2 Các nhân tố rủi ro dẫn đến hành vi gian lận - tam giác gian lận 29 1.4.3 ... kiểm toán viên khó phát yếu tố dẫn đến rủi ro có gian lận có yếu tố chưa gian lận xảy Tuy nhiên yếu tố thường xuất hành vi gian lận xuất dấu hiệu rủi ro có sai sót trọng yếu gian lận Theo Chuẩn mực...
- 184
- 1.2K
- 0
Mối quan hệ giữa kiểm soát nội bộ, rủi ro gian lận và lập kế hoạch kiểm toán trong kiểm toán báo cáo tài chính (2)
Ngày tải lên :
22/03/2017, 06:44
... tng giỏ tr ri ro; (5) phỏt trin nhng k thut ỏnh giỏ phự hp i vi nhng ri ro cú th dn ti gian ln 1.4.2 Cỏc nhõn t ri ro dn n hnh vi gian ln - tam giỏc gian ln Nhõn t dn ti ri ro cú gian ln L cỏc ... ri ro cp hot ng l loi ri ro xy gn lin vi cỏc quy trỡnh hot ng ca doanh nghip (VD: ri ro liờn quan n vic lp v trỡnh by bỏo cỏo ti chớnh, ri ro quy trỡnh sn xut; ri ro bỏn hng, ri ro khon ) Trong ... 1.4 Gian ln v cỏc yu t ri ro cú th dn ti gian ln bỏo cỏo ti chớnh 1.4.1 Gian ln bỏo cỏo ti chớnh Gian ln xut hin cựng vi s xut hin ca xó hi loi ngi Cựng vi quỏ trỡnh phỏt trin ca xó hi, hnh vi gian...
- 186
- 389
- 0
Tài liệu Đơn giản hóa chương trình phát hành thẻ thông minh đạt chuẩn EMV doc
Ngày tải lên :
15/01/2014, 15:59
... d ng PC/server trung tâm phát hành th (Typically with separate PC or Server in card issuance center) • Th ng ti n hành theo quy trình d ng gói (Typically via a BATCH process) • • Máy ch t o d ... at time of smart card personalization) c (A One Step data preparation process) NEW Datacard giới thiệu giải pháp phát hành thẻ EMV hiệu cao chi phí đầu tư hiệu − D òng s n ph m Affina ® m i c c ... Record Insert Smart Card Data Dữ liệu tiêu chuẩn cho thẻ từ Đối với thẻ thông minh, cần sản sinh liệu khách mã hóa vào chip Slide Đặc tính liệu thẻ thông minh Được cấu toạ theo kiểu liệu nhị phân...
- 19
- 1.2K
- 5
Giải pháp phòng ngừa và hạn chế rủi ro trong thanh toánquốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Nông nghiệpvà Phát triển Nông thôn Chi nhánh Hoàng Mai
Ngày tải lên :
13/09/2014, 17:35
... Có nhiều loại rủi ro tác động tiêu cực tới hoạt động toán quốc tế như: Rủi ro tác nghiệp, Rủi ro thị trường, Rủi ro trị, Rủi ro đạo đức Rủi ro khoản, Rủi ro tín dụng… lại, rủi ro ảnh hưởng nhiều ... tiêu quản lý rủi ro tổ chức tín dụng nước phát triển Việt Nam Tuy nhiên, Basel I đề cập đến rủi ro tín dụng chưa đề cập đến rủi ro khác rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro lãi suất 16 ... rủi ro phát sinh toán quốc tế chi nhánh rơi vào phương thức Do đó, cho rằng, rủi ro toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ rủi ro tác nghiệp, rủi ro thị trường rủi ro trị 2.4.1 Rủi ro...
- 57
- 272
- 0
Hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại chi nhánh ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Hà Nội
Ngày tải lên :
03/11/2016, 22:40
... TDCT: Rủi ro ngân hàng phát hành L/C (Issuing bank): Ngân hàng phát hành thường gặp rủi ro sau: - Rủi ro tỷ giá thay đổi - Rủi ro trình vận chuyển - Rủi ro nhà NK khả toán bị phá sản - Rủi ro người ... mỉ, bên tiến hành phải thận trọng khâu lập kiểm tra chứng từ 1.2 Rủi ro hoạt động TTQT theo phương thức tín dụng chứng từ: 1.2.1 Khái niệm rủi ro toán quốc tế: Rủi ro TTQT rủi ro phát sinh trình ... người XK có hành vi lừa đảo iv - Rủi ro ngân hàng phát hành không tuân thủ UCP mà thư tín dụng dẫn chiếu Rủi ro ngân hàng thông báo L/C (Advising Bank) Ngân hàng thông báo gặp rủi ro trường hợp...
- 14
- 322
- 0
Giải pháp hoàn thiện quản lý rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.doc
Ngày tải lên :
27/08/2012, 11:54
... quản lý rủi ro Trong nghiệp vụ thẻ có nhiều loại rủi ro bao gồm số rủi ro: hồ sơ yêu cầu phát hành thẻ khách hàng có thông tin giả mạo, rủi ro thẻ giả thẻ cắp, thất lạc, , tài khoản chủ thẻ bị ... vụ: - Rủi ro hoạt động phát hành - Rủi ro hoạt động toán - Rủi ro hoạt động thu nợ ( rủi ro tín dụng ) Phân loại theo đối tượng chịu rủi ro: - Ngân hàng phát hành - Ngân hàng toán - Chủ thẻ - ... khả rủi ro sở tổ chức phát hành tiến hành định chấp nhận hay không chấp nhận yêu cầu phát hành thẻ khách hàng đưa yêu cầu bổ sung (3) Nếu hồ sơ xin phát hành thẻ chấp nhận, tổ chức phát hành...
- 96
- 1K
- 12
Định giá Công ty trên thị trường chứng khoán VN tại thời điểm phát hành thêm. Áp dụng cho Công ty Dược Hậu Giang.pdf
Ngày tải lên :
29/10/2012, 16:31
... trợ thâm hụt - Mức rủi ro nhà phát hành đợt phát hành Cấu trúc rủi ro lãi suất quy định lãi suất trái phiếu Rủi ro lớn, lãi suất cao - Lạm phát mức độ trượt giá kinh tế Lạm phát gây nên thay đổi ... thức phát hành trái phiếu vào thị trường Có số hình thức phát hành chủ yếu sau: - Phát hành thông qua Kho bạc nhà nước TPCP - Phát hành qua đại lý định chế tài trung gian - Bảo lãnh phát hành ... lãnh phát hành gồm hai khâu tư vấn tài phân phối chứng khoán Thông thường để phát hành trái phiếu, tổ chức phát hành cần phải có bảo lãnh hay nhiều tổ chức bảo lãnh phát hành Nếu tổ chức phát hành...
- 96
- 737
- 4
Thực trạng cạnh tranh của hoạt động phát hành thẻ tại ngân hàng NHTMCP Ngoại Thương (VietcomBank) VN
Ngày tải lên :
03/12/2012, 10:30
... hng hoỏ, dch v c lp vi s ng ca tin t c v thi gian ln khụng gian v thụng thng hai quỏ trỡnh ny khụng n khp vi Trong phng thc ny, tin mt khụng lm trung gian trao i m chớnh hỡnh thc tin t k toỏn (tin ... phỏt hnh qua cỏc nm ca VCB (1998-2001) 4000 3000 2000 1000 1998 1999 2000 Visa Master Số lượng thẻ phát hành năm 48 2001 Nm 1999, s lng th Visa NHNT phỏt hnh gim, ch cũn 53% so vi nm 1998, s lng ... ng phỏt hnh v toỏn th, th ngõn hng phỏt hnh thc s c ụng o cụng chỳng quan tõm v a thớch Trong khong thi gian 25 nm tr li õy, ngnh cụng nghip th toỏn, c bit l th ngõn hng mi thc s c phỏt trin,...
- 89
- 681
- 5
Phương án phát hành thẻ ATM của Ngân Hàng TMCP Nông Thôn Mỹ Xuyên- An Giang
Ngày tải lên :
03/12/2012, 10:31
... vụ phát hành thẻ - Khách hàng đến nhận thẻ sau ngày làm việc phát hành thẻ thường ngày phát hành thẻ thường ngày làm việc phát hành thẻ nhanh Trần Thị Thúy Oanh – 4TC 29 Phương án phát hành thẻ ... mức thẻ thẻ phụ hạn mức thẻ có hạng cao - Thẻ phụ: + Được phát hành thẻ theo yêu cầu chủ thẻ + Hạng thẻ phụ phép phát hành thấp hạng thẻ 5.3 Hạn mức sử dụng thẻ Bảng 22: Hạn mức sử dụng thẻ Khoản ... loại thẻ Với tính toán, thẻ chia làm hai loại thẻ chính: thẻ thông thường thẻ tín dụng Thẻ thông thường (debit card): loại thẻ ngân hàng phát hành theo yêu cầu chủ thẻ Với loại thẻ chủ thẻ chi...
- 40
- 900
- 1