nghiệp vụ huy động tiền gửi

nghiệp vụ huy động vốn

nghiệp vụ huy động vốn

... giá – Thời hạn giấy tờ có giá – Lãi suất hưởng 31 Huy động vốn 32 Cơ cấu vốn Huy động vốn 33 Cơ cấu vốn huy động Huy động vốn 34 Huy động vốn Huy động vốn NH Tiền gửi tốn – ACB VND ngoại tệ – ... hàng ANZ detail bieuphi 35 Huy động vốn 36 C Biện pháp gia tăng vốn huy động: Huy động vốn D Các giải pháp tăng vốn NHTM Tăng nguồn vốn huy động Tăng vốn tự có 37 Huy động vốn F Dự trữ bắt buộc ... lãnh ngân hàng) 16 Huy động vốn B Các hình thức huy động vốn ví dụ I Huy động vốn qua tài khoản tiền gửi detail Tiền gửi tốn detail Tiền gửi tiết kiệm detail Các hình thức huy động vốn qua tài...

Ngày tải lên: 24/08/2013, 07:46

50 307 0
Kế toán nghiệp vụ huy động vốn tại ngân hàng BIDV TP pleiku   tỉnh gia lai (quý III   năm 2012)

Kế toán nghiệp vụ huy động vốn tại ngân hàng BIDV TP pleiku tỉnh gia lai (quý III năm 2012)

... không đủ vốn Vốn huy động từ nhiều nguồn lực khác song nguồn vốn huy động từ nguồn lực tài quan tâm khai thác hàng đầu, huy động vốn qua Ngân hàng đóng vai trò quan trọng Có huy động nguồn vốn ... kế toán huy động vốn ngân hàng 36 CHƯƠNG KẾT QUẢ VÀ THẢO LUẬN 4.1 Tình hình huy động vốn Chi nhánh BIDV Tp Pleiku Hoạt động huy động vốn hoạt động chủ yếu quan trọng ngân hàng thương mại Huy động ... nguồn vốn huy động Ngân hàng Tốc độ tăng vốn năm 2011 đạt 16,3%, chiếm tỷ trọng 92,6% tổng vốn huy động Nguồn vốn huy động ngoại tệ Ngân hàng chiếm tỷ trọng nhỏ, 7,4% tổng nguồn vốn huy động Nguồn...

Ngày tải lên: 11/11/2014, 11:20

147 796 5
đề thi nghiệp vụ huy động vốn-Tindung-KHCN

đề thi nghiệp vụ huy động vốn-Tindung-KHCN

... nợ thẻ tín dụng), kiều hối (Chuyển tiền kiều hối qua Swift, Chuyển tiền kiều hối từ Mỹ Việt nam, Chuyển tiền kiều hối online, Chuyển tiền kiều hối qua thẻ ATM, Chuyển tiền nhanh WESTERN UNION, ... cần thiết mà khách hàng phải cung cấp để sử dụng sản phẩm V Sản phẩm dịch vụ cụ thể thuộc nhóm: huy động vốn (Tiết kiệm bậc thang theo số dư, Tiết kiệm bậc thang theo số tiền gửi, Tiết kiệm bậc ... phát hành Thời hạn phát hành Thủ tục phát hành toán GTCG NHCT Việt Nam Thanh toán gốc lãi GTCG Chuyển nhượng GTCG, xử lý tranh chấp xử lý trường hợp rủi ro khác NHNN quy định III Tín dụng (chỉ...

Ngày tải lên: 08/07/2016, 19:44

8 256 0
Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn

Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn

... tạo lập huy động được, dùng vay, đầu tư thực dịch vụ kinh doanh khác 4 1.2 HUY ĐỘNG TIỀN GỬI DÂN CƯ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.2.1 Khái niệm huy động tiền gửi dân cư ngân hàng thương mại Huy động ... suất tiền gửi huy động 1.3 TĂNG CƯỜNG HUY ĐỘNG TIỀN GỬI DÂN CƯ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.3.1 Nội dung tăng cường huy động tiền gửi dân cư ngân hàng thương mại Việc tăng cường huy động tiền gửi ... tăng lượng tiền gửi huy động từ dân cư; quy mô cấu nguồn tiền gửi huy động từ dân cư phù hợp với nhu cầu sử dụng vốn; gia tăng thị phần huy động tiền gửi dân cư; chi phí huy động tiền gửi từ...

Ngày tải lên: 06/07/2015, 09:09

26 269 0
Luận văn thạc sĩ Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn (full)

Luận văn thạc sĩ Tăng cường huy động tiền gửi dân cư tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn TP Quy Nhơn (full)

... tranh NHTM dịch vụ huy động vốn, khách hàng tiềm dịch vụ huy động vốn hình thức khuyến dịch vụ huy động vốn mà khách hàng ưa thích - Thứ tư: Nhấn mạnh vai trò “dịch vụ hỗ trợ huy động vốn”, từ ... tổng vốn huy động tiền gửi dân cư ngân hàng địa bàn Thị phần huy động tiền gửi dân cư xác định theo công thức: Thị phần huy động (%) = Tổng tiền gửi dân cư huy động Tổng tiền gửi dân cư huy động ... cư huy động d Chi phí huy động tiền gửi dân cư Chi phí huy động vốn ngân hàng bao gồm chi phí trả lãi chi phí khác, cho thấy để huy động lượng vốn phải bỏ chi phí Tuy nhiên, tổng chi phí huy...

Ngày tải lên: 06/07/2015, 09:09

110 356 3
Hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam   chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện eahleo

Hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện eahleo

... đ ng nhận tiền gửi NHTM a uy mô tiền gửi huy động hị phần huy động tiền gửi a NH u tiền gửi huy động hi ph huy động tiền gửi e h t ng ị h v hoạt động huy động tiền gửi NHTM f Nguồn vốn hu đ ng ... dung hoạt động huy động tiền gửi NHTM gì? Các tiêu chí đánh giá hoạt động huy động tiền gửi NHTM gì? Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động huy động tiền gửi NHTM? - Thực trạng hoạt động huy động tiền ... luận hoạt động huy động tiền gửi NHTM - Chương 2: Thực trạng hoạt động huy động tiền gửi NHNo&PTNT – Chi Nhánh Huy n EaH’Leo (DAKLAK) - Chương 3: Giải pháp hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi...

Ngày tải lên: 30/09/2015, 21:50

26 280 0
Hoàn thiện công tác huy động tiền gửi tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn chi nhánh tỉnh Đắk Nôn

Hoàn thiện công tác huy động tiền gửi tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn chi nhánh tỉnh Đắk Nôn

... Rủi ro tỷ giá Mục ñích cuối NHTM việc ñẩy mạnh lãi suất huy ñộng loại ngoại tệ thực chất huy ñộng nguồn VNð Có hai cách ñể NHTM chuyển nguồn huy ñộng ngoại tệ thành VNð Cách thứ NHTM bán ngoại tệ ... trọng huy ñộng vốn không kỳ hạn tổng nguồn vốn huy ñộng có xu hướng tăng trưởng ñều ñặn qua năm, chiếm khoảng 25% + Tiền gửi có kỳ hạn: Tỷ trọng huy ñộng vốn không kỳ hạn, tỷ trọng nguồn vốn huy ... HðTG + Tăng trưởng số dư Qua số liệu bảng 2.5, ta thấy số dư huy ñộng vốn chỗ qua năm ñều tăng Tổng tiền gửi huy ñộng qua năm có chuyển biến mạnh mẽ + Số lượng KH KH gửi tiền nhìn chung ñều tăng...

Ngày tải lên: 22/04/2017, 08:56

26 205 0
Hoàn thiện hoạt động marketing trong huy động tiền gửi khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn tỉnh Kon Tum

Hoàn thiện hoạt động marketing trong huy động tiền gửi khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn tỉnh Kon Tum

... mạnh, đặc biệt quan tâm đến công tác huy động vốn Trong nghiệp vụ huy động vốn, huy động tiền gửi đóng vai trò quan trọng Trong điều kiện cạnh tranh gay gắt nay, huy động tiền gửi ngân hàng phải ... 1.1.2 Huy động tiền gửi KHCN a Khái niệm tiền gửi b Khách hàng cá nhân NHTM c Huy động tiền gửi KHCN 1.1.3 Đặc điểm huy động tiền gửi KHCN NHTM 1.1.4 Phân loại TG KHCN - Phân loại theo hình thức huy ... ngoại tệ 1.1.5 Vai trò huy động tiền gửi KHCN NHTM 1.2 HOẠT ĐỘNG MARKETING TRONG HUY ĐỘNG TIỀN GỬI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN CỦA NHTM 1.2.1 Khái niệm, đặc điểm, vai trò marketing huy động tiền gửi khách...

Ngày tải lên: 22/04/2017, 08:57

26 285 0
Hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn huyện Eah''leo

Hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn huyện Eah''leo

... thị phần huy động tiền gửi thị trường mục tiêu 1.2.6 Tiêu chí đánh gía kết hoạt đ ng nhận tiền gửi NHTM a uy mô tiền gửi huy động hị phần huy động tiền gửi a NH u tiền gửi huy động hi ph huy động ... dung hoạt động huy động tiền gửi NHTM gì? Các tiêu chí đánh giá hoạt động huy động tiền gửi NHTM gì? Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động huy động tiền gửi NHTM? - Thực trạng hoạt động huy động tiền ... luận hoạt động huy động tiền gửi NHTM - Chương 2: Thực trạng hoạt động huy động tiền gửi NHNo&PTNT – Chi Nhánh Huy n EaH’Leo (DAKLAK) - Chương 3: Giải pháp hoàn thiện hoạt động huy động tiền gửi...

Ngày tải lên: 22/04/2017, 16:38

26 236 0
Huy động tiền gửi tại ngân hàng đầu tư và phát triển VN, chi nhánh Đắk LắK

Huy động tiền gửi tại ngân hàng đầu tư và phát triển VN, chi nhánh Đắk LắK

... LUẬN VỀ HUY ĐỘNG TIỀN GỬI CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 KHÁI NIỆM, PHÂN LOẠI VÀ VAI TRÒ CỦA HUY ĐỘNGTIỀN GỬI 1.1.1 Khái niệm Huy động tiền gửi hình thức huy động vốn cổ điển NHTM Quy mô huy động ... lý luận huy động tiền gửi NHTM Chương khái quát vấn đề huy động tiền gửi NHTM như: khái niệm, phân loại, vai trò huy động tiền gửi; phương hướng huy động tiền gửi nhóm tiêu chí để đánh huy động ... phần huy động tiền gửi chi nhánh ngày bị thu hẹp c Cơ cấu huy động tiền gửi * Cơ cấu huy động tiền gửi theo loại tiền Năm 2011, huy động tiền gửi VNĐ đạt 1.314 tỷ đồng, chiếm tỷ trọng 95% tổng huy...

Ngày tải lên: 25/06/2015, 09:53

26 235 0
Luận văn thạc sĩ Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân (full)

Luận văn thạc sĩ Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân (full)

... để định có huy động vốn ngoại tệ hay huy động lượng huy động tránh gặp rủi ro, gây lãng phí… Cơ cấu vốn huy động theo hình thức tiền gửi: Các hình thức huy động ngân hàng phản ảnh khả huy động ... NHTM huy động nguồn tiền gửi nhiều hình thức khác phân chia theo thời gian có huy động tiền gửi ngắn hạn huy động tiền gửi trung - dài hạn; theo công cụ huy động có huy động tiền gửi toán, huy ... cấu nguồn vốn huy động tiền gửi dân cư đánh giá qua tiêu tỷ trọng nguồn vốn huy động nhóm nguồn vốn huy động so với tổng nguồn vốn huy động tiền gửi dân cư dựa phân loại nguồn huy động theo tiêu...

Ngày tải lên: 10/07/2015, 18:47

122 896 13
Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân

Huy động tiền gửi dân cư tại ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam - chi nhánh Hải Vân

... hướng huy động tiền gửi dân cư NHTM a Mục tiêu huy động tiền gửi dân cư NHTM Mục tiêu huy động tiền gửi dân cư việc NH huy động lượng tiền đủ để đáp ứng cho nhu cầu sử dụng với quy mô cấu vốn huy ... cấu nguồn vốn huy động tiền gửi dân cư đánh giá qua tiêu tỷ trọng nguồn vốn huy động nhóm nguồn vốn huy động so với tổng nguồn vốn huy động tiền gửi dân cư dựa phân loại nguồn huy động theo tiêu ... cấu vốn huy động tiền gửi dân cư, loại cấu sau thường sử dụng: cấu vốn huy động theo kỳ hạn; cấu vốn huy động theo loại tiền; cấu vốn huy động theo hình thức tiền gửi - Kiểm soát chi phí huy động...

Ngày tải lên: 10/07/2015, 18:47

26 320 0
Marketing trong huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng

Marketing trong huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng

... marketing huy động tiền gửi a Các sản phẩm, dịch vụ huy động tiền gửi Các sản phẩm huy động tiền gửi VCB Đà Nẵng chưa thật phong phú, đa dạng chưa tạo khác biệt lớn so với sản phẩm huy động tiền ... Chương trình bày kiến thức marketing dịch vụ huy động tiền gửi, bao gồm khái niệm marketing dịch vụ, hoạt động huy động tiền gửi nội dung marketing dịch vụ huy động tiền gửi NHTM nghiên cứu, lựa chọn ... khách hàng chưa chuyên sâu chưa tận dụng hết lợi sẵn có ngân hàng 15 - Các sản phẩm tiền gửi chưa thật phong phú, chưa có nhiều dịch vụ khuyến kèm theo - Lãi suất tiền gửi huy động VCB không...

Ngày tải lên: 19/07/2015, 22:07

26 562 0
Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP công thương, chi nhánh quảng nam

Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng TMCP công thương, chi nhánh quảng nam

... hoạch huy động ngân hàng - Phân tích cấu vốn huy động TGTK: Để xác định tính cân đối huy động vốn nhu cầu sử dụng vốn - Phân tích chi phí huy động TGTK: Để kiểm soát tối thiểu hóa chi phí huy động ... LÝ LUẬN VỀ PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG TIỀN GỬI TIẾT KIỆM CỦA NHTM 1.1 HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG TIỀN GỬI TIẾT KIỆM CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1.1 Khái niệm huy động vốn Huy động vốn việc ngân hàng thương ... cấu sản phẩm huy động tiền gửi cho phù hợp, linh động mang tính thiết thực Cơ cấu nguồn vốn huy động TGTK đươc đánh giá qua tiêu tỷ trọng nguồn vốn huy động so với tổng nguồn vốn huy động TGTK...

Ngày tải lên: 13/11/2015, 00:19

26 501 2
Kiểm soát nội bộ với huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP công thương việt nam

Kiểm soát nội bộ với huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP công thương việt nam

... thức huy động tiền gửi Ngân hàng thương mại a Phân loại theo thời gian - Huy động ngắn hạn - Huy động trung hạn - Huy động dài hạn b Phân loại theo đối tượng huy động - Huy động vốn từ dân cư - Huy ... chức kinh tế - Huy động vốn từ ngân hàng tổ chức tín dụng khác c Phân loại theo nghiệp vụ huy động  Huy động vốn qua nghiệp vụ nhận tiền gửi - Huy động tiền gửi không kỳ hạn - Huy động tiền gửi ... động huy động tiền gửi gì? Kiểm soát nội huy động tiền gửi bao hàm nội dung gì? Các nhân tố ảnh hưởng công tác kiểm soát nội hoạt động huy động tiền gửi? Thực trạng kiểm soát nội hoạt động huy...

Ngày tải lên: 08/12/2015, 12:25

26 988 4
Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phát triển Nhà đồng bằng sông Cửu Long chi nhánh DakLa

Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phát triển Nhà đồng bằng sông Cửu Long chi nhánh DakLa

... hoạch, tiêu huy động c Phân tích hoạt động NH thực nhằm đạt mục tiêu hoạt động huy động TGTK d Phân tích kết hoạt động huy động tiền gửi tiết kiệm Ngân hàng Phân tích kết hoạt động huy động huy động ... hàng Còn lại sản phẩm huy động khác chiếm tỷ trọng thấp d Tỷ trọng vốn huy động TGTK tổng nguồn vốn huy động Ngân hàng Bảng 2.11 Tỷ trọng vốn huy động TGTK tổng nguồn vốn huy động qua năm 2012 ... gửi tiết kiệm Cơ cấu huy động tiền gửi tiết kiệm phân tích qua tiêu thức sau: + Cơ cấu huy động TGTK theo sản phẩm + Cơ cấu huy động tiền gửi tiết kiệm theo kỳ hạn + Cơ cấu huy động tiền gửi tiết...

Ngày tải lên: 22/04/2017, 09:09

26 264 0
Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển - Chi nhánh Đak Nông

Phân tích tình hình huy động tiền gửi tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển - Chi nhánh Đak Nông

... nghiệp hoạt ñộng huy ñộng TGTK c Phân tích kết hoạt ñộng huy ñộng TGTK - Phân tích quy mô huy ñộng TGTK - Phân tích thị phần huy ñộng TGTK - Phân tích cấu huy ñộng TGTK - Phân tích hiệu huy ñộng TGTK ... dư vốn huy ñộng tiền gửi tiết kiệm phù hợp nhu cầu sử dụng vốn ñáp ứng cấu vốn huy ñộng dự tính NH - Tăng lực canh tranh lĩnh vực huy ñộng tiền gửi tiết kiệm thể qua nỗ lực tăng thị phần huy ñộng ... hoạt ñộng huy ñộng TGTK - Các hoạt ñộng nhằm gia tăng thị phần huy ñộng tiền gửi - Các hoạt ñộng nhằm kiểm soát chi phí huy ñộng TGTK - Các hoạt ñộng nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ huy ñộng...

Ngày tải lên: 22/04/2017, 09:09

26 287 0
THỰC TRẠNG DỊCH VỤ HUY ĐỘNG VỐN TIỀN GỬI TỪ KHCN TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM VIB – CHI NHÁNH NGUYỄN CHÍ THANH

THỰC TRẠNG DỊCH VỤ HUY ĐỘNG VỐN TIỀN GỬI TỪ KHCN TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM VIB – CHI NHÁNH NGUYỄN CHÍ THANH

... không được huy động dạng tiền gửi này) Dịch vụ huy động tiền gửi tiết kiệm là dịch vụ quan trọng nhất các loại dịch vụ huy động tiền gửi của NHTM Dịch vụ này mang ... dịch vụ huy động vốn tiền gửi của NHTM 1.1 Dịch vụ huy động tiền gửi có kỳ hạn Dịch vụ huy động tiền gửi có kỳ hạn là hoạt động NHTM nhận ủy thác một khoản tiền gửi của ... 1.2.Dịch vụ huy động vốn tiền gửi của NHTM 10 1.1.Khái niệm dịch vụ huy động vốn tiền gửi của NHTM 10 1.2.Các dịch vụ huy động vốn tiền gửi của NHTM...

Ngày tải lên: 02/05/2015, 07:53

44 846 3
Giải pháp marketing trong huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP công thương Việt Nam, chi nhánh Ngũ Hành Sơn

Giải pháp marketing trong huy động tiền gửi tại ngân hàng TMCP công thương Việt Nam, chi nhánh Ngũ Hành Sơn

... HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1.1 Khái niệm huy động tiền gửi 1.1.2 Phân loại tiền gửi a Phân loại theo hình thức huy động a.1 Huy động tiền gửi qua tài khoản khách hàng a.2 Huy động tiền gửi qua phát hành ... trình khuyến Khi nói chuyện gọi điện cho khách hàng, để đạt hiệu cao nhất, nhân viên nên ý điểm sau: - Chuẩn bị nội dung gọi, xây dựng kịch theo nhiều hướng để thuyết phục khách hàng; - Thuyết ... marketing huy động tiền gửi…cùng sách chuyên ngành số học giả biên dịch từ nguồn tài liệu nước Trong tài liệu trực tiếp liên quan đến đề tài nghiên cứu là: Đề tài “Hoàn thiện hoạt động marketing huy...

Ngày tải lên: 26/06/2015, 17:33

26 319 1
Giải pháp tăng cường huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam- Chi nhánh Phú tài

Giải pháp tăng cường huy động tiền gởi tiết kiệm tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam- Chi nhánh Phú tài

... tranh, giành thị phần huy động TGTK - Đa dạng cách hợp lý cấu vốn huy động - Quản lý chi phí huy động vốn 1.3.2 Ý nghĩa tăng cường huy động tiền gửi tiết kiệm Trên sở nguồn vốn huy động được, ngân ... huy động qua thời gian - Tốc độ tăng số dư tiền gửi huy động qua thời gian b Mức tăng trưởng thị phần huy động tiền gửi tiết kiệm Thị phần huy động tiền gửi đánh giá qua tiêu tỷ trọng số dư huy ... tăng cường huy động tiền gửi tiết kiệm NHNT Phú Tài, đề tài thực nội dung sau: Trình bày lý luận huy động huy động tiền gửi tiết kiệm ngân hàng Đánh giá tình hình hoạt động huy động huy động tiền...

Ngày tải lên: 30/06/2015, 15:09

26 358 0
w