CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KỸ THƯƠNG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018

CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN KỸ THƯƠNG BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 MỤC LỤC I THÔNG ĐIỆP CỦA CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ 04 II ĐIỂM NHẤN NĂM 2018 06 III CÂU CHUYỆN CỦA TECHCOM SECURITIES – NHÀ TẠO LẬP THỊ TRƯỜNG TRÁI PHIẾU DOANH NGHIỆP VIỆT NAM • Lịch sử phát triển • Tầm nhìn & Sứ mệnh • Các mảng kinh doanh cốt lõi sản phẩm tiêu biểu • Cơ cấu cơng ty Đội ngũ lãnh đạo 08 09 10 14 IV BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG 2018 CỦA BAN ĐIỀU HÀNH • Kết kinh doanh phát triển vượt trội • Chỉ số tài an tồn, vững mạnh • Hoạt động quản trị rủi ro hiệu • Đội ngũ nhân văn hóa doanh nghiệp 22 26 28 30 V TINH THẦN FINTECH DẪN DẮT TĂNG TRƯỞNG • Hành trình “Chuyển đổi số” với cảm hứng từ Fintech • Nhân tổ chức theo tinh thần Agile • Những kết bước đầu tầm nhìn tương lai 32 34 35 VI BÁO CÁO TÀI CHÍNH ĐÃ ĐƯỢC KIỂM TỐN 2018 38 I THÔNG ĐIỆP CỦA CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Kính thưa Q Cổ đơng Khách hàng Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (Techcom Securities – TCBS) tiếp tục đạt kết kinh doanh ấn tượng 2018 Đây năm thứ 05 liên tiếp công ty đạt mức tăng trưởng lũy kế hàng năm 50%/năm doanh thu lợi nhuận Tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 43% mức cao kể từ thành lập đến Biên lợi nhuận ròng đạt 63% tỷ suất lợi nhuận nhân viên đạt 5,7 tỷ đồng, mốc cao số công ty chứng khoán Việt Nam Mảng Ngân hàng đầu tư đạt kỷ lục với khối lượng tư vấn Trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) lên đến 61.992 tỷ đồng, chiếm đến 40% thị phần, giữ vững vị trí số thị trường Mảng sản phẩm đầu tư cho khách hàng cá nhân tăng trưởng ấn tượng với khối lượng phân phối qua TCBS cho iBond tăng 145% iFund tăng 257% Năm 2018, TCBS giữ vững vị trí số môi giới trái phiếu sàn giao dịch chứng khốn Hồ Chí Minh với 80% thị phần Quan trọng hơn, năm 2018 năm chứng kiến thành cơng đáng kể hành trình chuyển đổi số mà TCBS liệt thực suốt năm qua Nền tảng công nghệ kiện tồn theo định hướng fintech với mơ hình hoạt động agile, nghĩa hiệu ứng dụng công nghệ gắn chặt với hoạt động kinh doanh đặt khách hàng làm trọng tâm cho tiến Mơ hình tảng mở cấu trúc làm việc theo nhóm agile tạo điều kiện để sức sáng tạo, linh hoạt đổi cá nhân không ngừng khuyến khích lan tỏa TCBS Có thể nói, tinh thần Fintech nguồn cảm hứng động lực to lớn để thúc đẩy tăng trưởng TCBS, dẫn dắt để tiếp tục có thêm nhiều vượt trội năm tới Với định hướng trở thành công ty Fintech hàng đầu thị trường tài chính, TCBS tiếp tục tiên phong mang đến giải pháp đầu tư công nghệ tài đột phá thời gian tới Có thể kể đến việc mắt sản phẩm đầu tư theo nhu cầu khách hàng, giải pháp tối ưu hóa dịng tiền ngắn hạn cho doanh nghiệp (FlexiCA$H), hay nâng tầm toàn diện giao diện cấu trúc hệ thống TCInvest, hứa hẹn mang đến trải nghiệm giao dịch chưa có cho khách hàng Bên cạnh đó, nhiệm vụ quan trọng mà TCBS tiếp tục theo đuổi 2019 việc tự động hóa tối đa quy trinh vận hành nhằm giảm thiểu chi phí, nâng cao hiệu hoạt động, tập trung nguồn lực cho trình sáng tạo phục vụ khách hàng, qua nâng cao sức cạnh tranh, đổi cơng ty Tầm nhìn mục tiêu 2020 tiến gần thực hết Thay mặt Ban lãnh đạo cơng ty tồn thể cán nhân viên, xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến khách hàng, đối tác tin tưởng đồng hành chúng tơi hành trình có ý nghĩa Trân trọng./ Chủ tịch Hội đồng Quản trị Nguyễn Xuân Minh, CFA II NHỮNG DẤU ẤN NỔI BẬT CỦA TECHCOM SECURITIES TRONG NĂM 2018 40 73% DOANH THU 1.872 Chiếm T ổ n g k h ố i l ợ n g tư v ấn p h át h àn h T P DN: 61.992 tỷ đồng tỷ đ ng % Thị phần Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam T ổ n g d o an h s ố : 67% 1.532 tỷ đồng 55% TÀI SẢN 4.351 59.707 T h ị p h ần m ô i g i i g i ao d ị ch (HOS E): L ỢI NHU ẬN TRƯ ỚC THUẾ tỷ đồng Số lượng khách hàng: 81,7% P h ân p h ố i : 288 17.805 tỷ đ ng C hi nhá nh số 45 NAV Qu ỹ Vi ệt Nam v ề q u y m ô tài s ản C h i ếm 37% t ỉ nh t h n h toàn quốc 63 th ị p h ần q u ỹ đầu tư tỷ đồ n g III CÂU CHUYỆN CỦA TECHCOM SECURITIES – NHÀ TẠO LẬP THỊ TRƯỜNG TRÁI PHIẾU DOANH NGHIỆP Lịch sử phát triển Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam (2007-2016) Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (Techcom Securities – TCBS) thành lập từ năm 2008, công ty Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam Techcombank Kể từ cuối 2013, sau 05 năm chuyển mạnh mẽ chiến lược định hướng kinh doanh, TCBS công ty chứng khoán lớn thị trường doanh thu lợi nhuận Từ đội ngũ 30 người, TCBS phát triển đội ngũ nhân sư mạnh với gần 200 nhân viên trình độ cao, giàu kinh nghiệm đầy khát vọng Nhưng chặng đường phát triển TCBS chắn không dừng lại Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam 2018 Tầm nhìn: Lựa chọn (TPDN) xương sống cho chiến lược kinh doanh, TCBS tạo dựng hệ sinh thái TPDN phục vụ cho khách hàng Bắt đầu từ giải pháp tư vấn bảo lãnh phát hành TPDN cho khách hàng doanh nghiệp lớn uy tín, TCBS xác lập vị công ty số thị trường với thị phần mức 40% với tổng khối lượng lũy kế từ 2014- 2018 161.000 tỷ đồng Tiếp đó, TCBS tổ chức phân phối sản phẩm TPDN đến nhiều khách hàng tổ chức, đồng thời cấu trúc thành sản phẩm đầu tư bán lẻ hấp dẫn cạnh tranh thị trường (iBond) phục vụ 17.800 lượt khách hàng cá nhân, tính riêng năm 2018 Trong năm liên tiếp, chưa thị phần giao dịch TPDN Sở GDCK HCM (HOSE) TCBS 75% Kiến tạo trải nghiệm chuyên biệt đầu tư tích lũy cho gia đình Việt Nam Sứ mệnh: • Là đối tác tư vấn tài chiến lược tin cậy khách hàng doanh nghiệp • Kiến tạo trải nghiệm đầu tư tích lũy ưu việt cho gia đình Việt Nam Bên cạnh đó, để đáp ứng vị rủi ro mang đến nhiều giải pháp đa dạng hóa danh mục, TCBS liên tiếp giới thiệu đến thị trường nhiều sản phẩm đầu tư đa dạng như, iFund (Qũy mở đầu tư – bao gồm quỹ đầu tư trái phiếu TCBF quỹ đầu tư cổ phiếu TCEF), TCREIT (Qũy đầu tư BĐS Việt Nam) Về mặt công nghệ trải nghiệm khách hàng, TCBS đơn vị mang giải pháp Robo Advisor đến thị trường Việt Nam với công cụ TCWealth Cùng công cụ TCAnalysis, MarketWatch, hệ thống báo cáo toàn diện 1-Click, hay tài khoản đầu tư iWealth – tích hợp tài khoản chứng khốn ngân hàng, khách hàng TCBS trang bị “vũ khí” tinh nhuệ để hoạch định đời sống tài đầu tư gia đình Mục tiêu đến năm 2020: @ @ @ = 2020 Số Việt Nam @100.000 khách hàng Affluent @100 triệu USD doanh thu @1 tỷ USD giá trị vốn hóa thị trường Trong suốt 05 năm, doanh thu lợi nhuận hàng năm công ty trăng trưởng mức 50%, số công ty lớn thị trường xác lập vị số 01 lĩnh vực trái phiếu doanh nghiệp Thành tích TCBS khơng cơng nhận số thị trường mà giải thưởng tổ chức quốc tế uy tín Năm 2016 2018, TCBS giành giải Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam” tạp chí Finance Asia trao tặng Đồng thời, tạp chí Alpha Southeast Asia vinh danh TCBS “Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam” giai đoạn từ 2007 đến 2016 Cuối năm 2018, tạp chí The Asset công nhận TCBS “Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam www.t cbs com Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam 2018 Khi giới cơng nghệ khơng ngừng tiến phía trước, lần nữa,TCBS lại đứng trước thách thức phải không ngừng đổi với vị tiên phong Hành trình chuyển đổi số, tự động hóa định hướng Fintech xác định xu đảo ngược TCBS phải nắm bắt với tốc độ hiệu cao Quyết liệt không ngừng đổi mới, sau năm, năm 2018 chứng kiến thành đáng tự hào hành trình nhiều thành tựu cịn chờ TCBS phía trước Với tư sáng tạo mong muốn tạo khác biệt tập thể, TCBS chọn hướng riêng qua việc tạo lập phát triển thị trường mới, thị trường trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) Việt Nam Nhà tư vấn trái phiếu tốt Việt Nam 2016 Các mảng kinh doanh cốt lõi: Tư vấn tài doanh nghiệp (Corporate Advisory) Quản lý gia sản (Wealth Management) B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 Sản phẩm đầu tư tiêu biểu iBond – Trái phiếu doanh nghiệp iBond sản phẩm trái phiếu doanh nghiệp thiết kế dành riêng cho khách hàng cá nhân với mức đầu tư ban đầu từ 50 triệu đồng iBond kết hợp hoàn hảo an toàn, lợi tức tốt khoản cao cho khách hàng Do lựa chọn từ doanh nghiệp uy tín hàng đầu mà TCBS trực tiếp tư vấn phát hành, iBond sản phẩm đầu tư an toàn, xây dựng với nhiều giải pháp khoản linh hoạt lợi nhuận hấp dẫn Quỹ đầu tư Bất động sản TCREIT TCBS phân phối quỹ bất động sản Việt Nam Techcom Capital quản lý Quỹ bất động sản niêm yết HOSE kỳ vọng đem đến hội đầu tư bất động sản cho đại đa số cá nhân gia đình Việt Nam số tiền đầu tư từ triệu đồng so với việc mua trực tiếp bất động sản với số vốn từ vài tỷ trở lên Theo quy định luật, TCREIT đầu tư chủ yếu vào bất động sản hoàn thành tạo dòng tiền ổn định từ cho thuê, đồng thời phân phối 90% lợi nhuận hàng năm cho nhà đầu tư Nền tảng quản lý tài sản đầu tư trực tuyến TCInvest: TCInvest tảng quản lý tài sản đầu tư trực tuyến Việt Nam bao gồm hệ thống giao dịch sản phẩm đầu tư cổ phiếu, trái phiếu quỹ đầu tư trực tuyến hệ thống tư vấn, quản lý tài sản Chỉ với tài khoản đầu tư iWealth – kết hợp đầy đủ, toàn diện tính tài khoản ngân hàng tài khoản đầu tư chứng khoán - khách hàng đáp ứng tồn diện nhu cầu tài cách thuận tiện bảo mật Quỹ mở đầu tư iFund iFund bao gồm Qũy đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF), Qũy đầu tư cổ phiếu Techcom (TCEF), Quỹ đầu tư linh hoạt Công ty TNHH Quản lý Qũy Kỹ thương (Techcom Capital – TCC) quản lý phân phối TCBS Tùy mục tiêu mong muốn đầu tư, khách hàng lựa chọn tham gia Quỹ với số tiền đầu tư từ triệu đồng Tham gia đầu tư vào iFund, khách hàng lựa chọn hình thức đầu tư an toàn, khoản linh hoạt thủ tục thuận tiện, dễ dàng với lệnh định kỳ tự động 10 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 11 Gói ưu đãi iWealth Pro TCWealth – Hệ thống tư vấn & quản lý tài Là giải pháp tối ưu chi phí nhờ vượt trội áp dụng công nghệ dành cho TCWealth hệ thống tư vấn quản lý tài khách hàng thường xuyên giao trực tuyến hay gọi Robo – Advisor dịch chứng khoán trực tuyến Với Việt Nam TCBS tự hào người giới thiệu mơ mức phí 50% mức thơng thường lãi hình tư vấn tài cá nhân tiên tiến suất margin 9,9%/năm, khách hàng giới đến thị trường Việt Nam tích điểm thưởng lần giao dịch, góp Với định hướng chiến lược bảo tồn tăng phần tiết kiệm chi phí để qua gia tăng thêm trưởng tài sản cách bền vững, TCWealth giúp tỷ suất lợi nhuận khách hàng cá nhân hoạch định chiến lược Chính sách iShare phân bổ đầu tư dài hạn nhà đầu tư tổ chức, cụ thể: Là sách khách hàng giới thiệu khách hàng • Hoạch định kế hoạch tài dài hạn cho cá nhân gia đình dành cho nhà mơi giới chun nghiệp, • Xác định chiến lược danh mục đầu tư tối nhà đầu tư hiệu có sức ảnh hưởng ưu để đạt mục tiêu tài quan trọng tương lai • Phân bổ danh mục vào loại tài sản đa dạng có độ an tồn, ổn định cao iBond (Trái phiếu doanh nghiệp), iFund (Quỹ mở) TCREIT (Quỹ Bất động sản) 12 www.t cbs com iConnect: hệ thống cho phép giao dịch mua bán trái phiếu trực tiếp nhà đầu tư cá nhân với mức lợi tức hấp dẫn, nhằm gia tăng khoản hiệu sản phẩm cho khách hàng iAdvisor: công cụ hỗ trợ đội ngũ bán hàng tư vấn trực tiếp hiệu quả, nhanh chóng cho khách hàng Chỉ với thiết bị di động kết nối mạng, đội ngũ bán hàng tra cứu chương trình sản phẩm, hạn mức, giá, lãi suất đâu, kịp thời cung cấp thơng tin để khách hàng định đầu tư kịp thời B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 13 Cơ cấu công ty Đội ngũ lãnh đạo Cơ cấu cơng ty Chúng tơi có kết cấu tổ chức chặt chẽ, gồm đầy đủ tất phận thực nghiệp vụ cơng ty chứng khốn (tài doanh nghiệp, kinh doanh bán lẻ, dịch vụ chứng khoán), phận hỗ trợ quản lý rủi ro ĐHĐCĐ BAN KIỂM SOÁT HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ KTNB & QTRR HĐXLN, TTRRTD & QLRRHĐ HỘI ĐỒNG PHÊ QUYỆT CHỦ TỊCH HĐQT VĂN PHÒNG HĐQT BAN GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH TP HCM BAN TRỢ LÝ TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP KINH DOANH BÁN LẺ Tư vấn phát hành Giải pháp tài Tư vấn tài chiến lược Kinh doanh Phân phối Khách hàng cá nhân Kinh doanh Phân phối khách hàng doanh nghiệp Mạng lưới phân phối KINH DOANH CHỨNG KHOÁN TRỰC TUYẾN Phát triển sản phẩm Dịch vụ chứng khoán trực tuyến Kinh doanh phân phối chứng khoán trực tuyến QUẢN TRỊ NGUỒN VỐN VÀ TÀI CHÍNH QUẢN TRỊ RỦI RO CÔNG NGHỆ Quản lý nguồn vốn Rủi ro an ninh thơng tin Phân tích tư vấn nghiệp vụ Quản trị tài KIỂM TRA, KIỂM SỐT NỘI BỘ Kiến trúc công nghệ VẬN HÀNH HOẠT ĐỘNG Quản lý tài khoản luân chuyển hồ sơ NGHIÊN CỨU VÀ PHÁT TRIỂN TRẢI NGHIỆM NGƯỜI DÙNG Vận hành trái phiếu MARKETING TUÂN THỦ Phát triển ứng dụng Kế toán PHÁP CHẾ Vận hành Đại lý & Quản lý TSĐB Quản lý chất lượng Vận hành Chứng khoán niêm yết Vận hành hoạt động công nghệ Vận hành chứng Quỹ mở DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG HÀNH CHÍNH TỔNG HỢP Vận hành Quản lý Chứng khoán 14 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 15 Đội ngũ lãnh đạo NGUYỄN XUÂN MINH, CFA NHÂM HÀ HẢI PHẠM DIỆU LINH Chủ tịch Hội đồng Quản trị Tổng giám đốc Phó tổng giám đốc kiêm Giám đốc đầu tư Phó Tổng giám đốc Thạc sỹ Tài ứng dụng Đầu tư Úc Thạc sỹ Kỹ thuật dầu khí Liên bang Nga Thạc sỹ Tài Ngân hàng Úc Thạc sỹ Tài Pháp, chứng Kinh tế vĩ mô cao cấp Đức Thạc sỹ Tài Pháp Ơng Minh có 26 năm kinh nghiệm đầu tư quản lý quỹ Ông CEO Vietnam Asset Management Ltd (VAM) Phó chủ tịch cao cấp Franklin Templeton Investment Singapore Ông thành viên HĐQT số doanh nghiệp Việt Nam ĐẶNG LƯU DŨNG Bà Hiền có 21 năm kinh nghiệm lĩnh vực Tài Ngân hàng Bà giữ vị trí Giám đốc trung tâm thị trường vốn - Khối nguồn vốn thị trường Tài chính, ngân hàng Techcombank Trợ lý phó chủ tịch, chuyên gia mảng thị trường nợ sản phẩm nguồn vốn Citibank Việt Nam, thành viên chương trình TIGER cho quốc gia châu Á Citibank Singapore ĐỖ TÚ ANH Ông Hải am hiểu sâu sắc công cụ nợ, công cụ vốn cơng cụ tài cấu trúc, có 18 năm kinh nghiệm làm việc quản lý cấp cao lĩnh vực Ngân hàng, đầu tư Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, FPT Capital, ngân hàng Techcombank công ty quản lý quỹ Techcom Capital TRẦN HÀ THANH Bà Linh có am hiểu sâu sắc lĩnh vực tư vấn phát hành trái phiếu Với 11 năm làm việc mảng thị trường nợ Techcombank TCBS, bà tham gia điều phối nhiều giao dịch tư vấn phát hành trái phiếu quy mô lớn làm việc với công ty hàng đầu lĩnh vực bất động sản, sản xuất, ngân hàng, khai thác khoáng sản v.v TRẦN THỊ THU TRANG Giám đốc Tư vấn Đầu tư Giám đốc chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh Giám đốc Khối Cơng nghệ Giám đốc Tư vấn phát hành trái phiếu Thạc sỹ Luật Kinh doanh Quốc tế Nhật Bản Cử nhân Khoa học Chuyên ngành Vật lý, Đại học Quốc gia Hà Nội, cử nhân Quản trị Kinh doanh Hoa kỳ Thạc sỹ Tài ứng dụng, Đại học Macquarie, Úc Cử nhân Học viện Tài Hà Nội Ơng Thanh có 20 năm kinh nghiệm quốc tế lĩnh vực CNTT, có 10 năm chuyên sâu ngành tài đầu tư chứng khốn Ơng giữ chức vụ Phó Giám đốc cơng ty quản lý quỹ VietWealth; Quản lý Công nghệ công ty quỹ LR Global Partner Ông làm việc nhiều năm Singapore số tổ chức tài có Ngân hàng Đầu tư Barclays Capital Bà Trang có 14 năm kinh nghiệm tư vấn quản lý Khách hàng Doanh nghiệp lớn vừa Techcombank Với chuyên môn sâu rộng lĩnh vực tư vấn tài cho doanh nghiệp, bà Trang thực nhiều giao dịch quy mô lớn cho khách hàng doanh nghiệp hàng đầu thuộc nhiều lĩnh vực khác Ơng Dũng có 19 năm kinh nghiệm lĩnh vực quản lý nhà nước, tư vấn pháp lý, tài ngân hàng quản lý quỹ Ơng Phó tổng Giám đốc Techcombank AMC, đồng sáng lập Tổng giám đốc FPT Capital Quỹ đầu tư Việt Nhật VJF; Luật sư tư vấn công ty luật Freshfields Bruckhaus Deringer 16 NGUYỄN THỊ THU HIỀN Bà Tú Anh có 21 năm kinh nghiệm lĩnh vực tư vấn đầu tư thương mại, đầu tư nước ngoài, mua bán sáp nhập doanh nghiệp Bà đại diện thương mại cho Dresser Industries, đồng sáng lập quỹ AIPF, Tổng giám đốc công ty TNHH Đầu tư Thương mại Hệ thống Quốc tế (Nettra); Tổng giám đốc Công ty CP Đầu tư INB Phó tổng giám đốc Techcombank AMC www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 17 HOÀNG PHƯƠNG BÙI THỊ THU HẰNG Giám đốc Quản trị nguồn vốn tài Giám đốc Kinh doanh Phân phối Khách hàng cá nhân Giám đốc Vận hành hoạt động Thạc sỹ Quản trị kinh doanh Thạc sỹ Tài đầu tư, Chứng Quản trị rủi ro tài ngân hàng Anh Cử nhân Thương mại Quốc tế, Đại học Kinh tế quốc dân Ơng Hồng Phương có 19 năm kinh nghiệm lĩnh vực quản trị tài doanh nghiệp, quản trị tài dự án, cấu trúc thu xếp vốn dự án, đặc biệt dự án lượng Ông Kiểm toán viên Deloitte Việt Nam chuyên gia thu xếp vốn quốc tế Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN) NGUYỄN THỊ HOẠT Hơn 14 năm kinh nghiệm lĩnh vực Tài Ngân hàng, bà Hà trải qua vị trí cơng tác Tập đồn Vinacomin, Khối Nguồn vốn Thị trường Tài ngân hàng Techcombank Trợ lý cao cấp cho Tổng Giám đốc Techcombank Bà Hằng có 18 năm kinh nghiệm lĩnh vực Chứng khoán đầu tư Bà giữ chức vụ Trưởng phòng quản lý giao dịch tốn, phụ trách Phịng quản trị rủi ro Trưởng sàn giao dịch Cơng ty chứng khốn MBS NGUYỄN HÀ QUỲNH, CFA Giám đốc Giải pháp tài Giám đốc Nghiên cứu & Phát triển Cử nhân Kế toán-kiểm toán, Đại học Kinh tế Quốc Dân, Việt Nam; Chứng Kế tốn viên Cơng chứng (ACCA) Hiệp hội Kế tốn Cơng chứng Anh Quốc Cử nhân Kinh tế Kinh tế lượng Đại học Nottingham, Vương quốc Anh Bà Hoạt có 14 năm kinh nghiệm tài ngân hàng kiểm toán Bà Giám đốc Công ty Bất động sản Huế giữ nhiều vị trí cao cấp Vietbridge Capital, Cơng ty Chứng khốn Hoàng Gia, KPMG Khối Nguồn vốn, Techcombank 18 BÙI THỊ THU HÀ Ơng Quỳnh có 14 năm kinh nghiệm lĩnh vực đầu tư, thị trường vốn M&A Ơng giữ chức Phó Giám đốc khối Ngân hàng đầu tư Cơng ty CP Chứng khốn Phượng Hồng có nhiều năm làm việc tập đồn Cattles Plc, Vương Quốc Anh www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 19 Đội ngũ nhân văn hóa doanh nghiệp Hiệu thực cơng tác QTRR năm 2018 định hướng năm 2019: tiếng Điều đặt thách thức không nhỏ cho hệ thống QTRR cơng ty Do đó, mục tiêu quan trọng công tác QTRR TCBS Năm 2018 tiếp tục năm tăng trưởng mạnh thời gian tới tập trung nâng cao kiện TCBS nhiều mặt quy mô kinh doanh, toàn hệ thống QTRR theo chuẩn mực số lượng khách hàng tảng công nghệ, quốc tế phù hợp với thực tế kinh doanh, để rủi ro hạn chế mức thấp khơng kiểm sốt tốt rủi ro trọng yếu nhất, số rủi ro nằm hạn mức vị mà cịn kịp thời ứng phó quản trị với rủi phê duyệt Các công cụ tự động hóa ro phát sinh cách hiệu theo dõi hạn mức, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro thị trường ngày kiện toàn Bên cạnh việc tuyệt đối tuân thủ qui định tảng hệ thống liệu vượt trội, hỗ trợ tối đa chung Bộ Tài chính, Ủy ban chứng khốn, cho hành trình đầu tư giao dịch khách hàng TCBS tiếp tục tận dụng tảng liệu vượt trội Hệ thống cảnh báo sớm giúp khách hàng tự nhận để hoàn thiện cơng cụ tự động hóa hệ thống biết mức độ rủi ro chuyên giám sát, xây dựng Lược đồ rủi ro (Risk Profile) –mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân gia TCBS hỗ trợ đưa giải pháp kịp thời nhằm cải thiện chất lượng QTRR, qua nâng Năm 2019, công ty dự kiến tiếp tục tăng trưởng cao hiệu kinh doanh cho công ty khách nhanh mạnh quy mô nhân sự, số lượng hàng Ngồi ra, với định hướng trở thành Cơng ty khách hàng danh mục sản phẩm đa dạng, chứng khốn ứng dụng tảng cơng nghệ cao phong phú Bên cạnh rủi ro trọng yếu theo hướng Fintech, việc xây dựng hệ thống an cần theo dõi quản trị chặt chẽ rủi ro ninh thơng tin để đảm bảo kiểm sốt hạn chế tín dụng, khoản thị trường, cơng ty thất thơng tin liệu khách hàng phải đối mặt với mức độ rủi ro gia tăng phức ưu tiêu hàng đầu tạp hơn, rủi ro hoạt động, pháp lý danh thời gian tới ĐỘI NGŨ NHÂN SỰ NGÀY CÀNG MỞ RỘNG Năm 2018, số lượng nhân TCBS gia mạnh mẽ với tốc độ tăng trưởng 47%, nâng tổng số nhân lên 184 người, 100% nhân có trình độ cao đẳng, đại học đại học Nhiều nhân cấp nắm giữ chứng nghề nghiệp uy tín lĩnh vực chun mơn, CFA (Chartered Financial Analyst) ACCA (the Association of Chartered Certified Accountants) – chứng cơng nhận tồn cầu Đặc biệt, tỷ lệ nhân công nghệ bổ sung vào hàng ngũ TCBS năm qua đáng ý, với mức gia tăng gần 40% Năm 2018, lần số lượng nhân IT vượt số lượng nhân phận Vận hành hoạt động, chiếm đến 35% nhân tồn cơng ty phận đông TCBS Những số tiếp tục tăng lên năm 2019, đặc biệt định hướng phát triển công ty theo mơ hình fintech Đội ngũ nhân TCBS đào tạo chuyên mốn, giàu kinh nghiệm, quốc tế kỹ thành thạo tư đại Với tuổi đời trẻ (độ tuổi trung bình 31 tuổi), giàu khát vọng tinh thần đổi mới, người tài sản quý giá hành trình tăng trưởng TCBS 184 C n nhâ n v i ê n +4 % tăn g m i + ~31 đ ộ t uổ i t rung bì nh 40% nhâ n c ô ng nghệ Nhân cô n g n g h ệ ch iế m 35% t o àn cô n g t y 30 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 31 VĂN HĨA DOANH NGHIỆP KHÁC BIỆT Văn hóa doanh nghiệp ln tạo nên giá trị khác biệt tổ chức kinh doanh, chí sức mạnh cạnh tranh vượt trội để giúp họ thành công hơn, giúp nhân tổ chức nhìn hướng, để tạo nên giá trị dài hạn cho thân tổ chức TCBS định vị cơng ty tài chính- cơng nghệ hàng đầu lĩnh vực ngân hàng đầu tư, văn hóa doanh nghiệp mạnh xây dựng phản ánh tinh thần định hướng công ty TCBS thừa hưởng giá trị cốt lõi từ Ngân hàng mẹ - định chế tài lớn, ln đặt khách hàng làm trọng tâm, tảng vận hành bản, tính tuân thủ cao, quy trình quy chế rõ ràng, quy củ để phát triển bền vững Đồng thời, tiếp thu phương cách vận hành doanh nghiệp khởi nghiệp, tập trung vào sáng tạo tinh thần làm việc linh hoạt, độc lập hiệu 32 www.t cbs com Làm để kết hợp hai yếu tố cách hiệu hoạt động hàng ngày ngân hàng đầu tư lớn mạnh Techcom Securities thách thức hội để công ty vượt trội Và lời giải cho thách thức việc chúng tơi tổ chức thành cơng mơ hình Agile, nhóm “Scrum” nhỏ gọn để thực dự án Các nhóm thường xem “startup” nhỏ cơng ty có đầy đủ thành viên từ phòng ban khác nhau, nghiệp vụ IT tham gia xếp ngồi để làm việc trao đổi hàng ngày, thay xếp theo kiểu truyền thống có khu riêng biệt nhân ngồi theo phịng, ban Chúng tơi học hỏi cách làm từ công ty công nghệ hàng đầu Cách làm phát huy tối đa tính sáng tạo, tính tự chủ, tự họ Nhờ chúng tơi ln có văn hóa làm việc startup, lại hậu thuẫn tốt tảng vững mạnh, ổn định nề nếp định chế tài lớn B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 33 V TINH THẦN FINTECH DẪN DẮT TĂNG TRƯỞNG Hành trình chuyển đổi số với cảm hứng từ Fintech Có thể nói, cảm hứng từ Fintech nhân tố quan trọng dẫn dắt thay đổi hệ thống công nghệ TCBS trụ cột cho sức tăng trưởng vượt trội công ty Từ tư truyền thống cho công nghệ giá trị cộng thêm để doanh nghiệp tập trung bán sản phẩm dịch vụ tài chính, Fintech gợi mở để TCBS phát triển công nghệ phần đặc biệt quan trọng để nâng cao trải nghiệm khách hàng, mang đến nhiều lựa chọn cho họ Do đó, sản phẩm dịch vụ cơng ty khơng xoay quanh sản phẩm tài chính, tích lũy đầu tư, mà vịng trịn khép kín giải pháp tài thịnh vượng (wealth management) chuyên biệt, linh hoạt đặt khách hàng làm trọng tâm Quan trọng việc xây dựng thực giải pháp ngày theo hướng đơn giản, với thiết bị di động bảo mật hiệu Nếu năm 2017 giai đoạn khởi đầu quan trọng với hàng loạt đầu mục quan trọng tuyển dụng đào tạo nhân chủ chốt, thay đổi định hướng công nghệ theo hướng xoay quanh tảng, triển khai đám mây (cloud) thiết lập mơ hình agile năm 2018 chứng kiến thành công đáng kể hành trình chuyển đổi số TCBS Hành trình chuyển đổi số TCBS xoay quanh khía cạnh cụ thể sau: • Chuyển đơi mơ hình hoạt động để tăng gắn kết tăng suất • Xây dựng tảng mở (open platform) với định hướng trở thành trung tâm (hub) sản phẩm nhu cầu đầu tư, sẵn sàng mở rộng quy mô phục vụ số lượng lớn khách hàng • Ứng dụng công nghệ để cải tiến trải nghiệm khách hàng tự động hóa quy trình kinh doanh Chuyển đổi mơ hình hoạt động Từ nguồn nhân có trình độ chun mơn cao với tinh thần ln đổi TCBS bước đầu chuyển đổi thành công từ mơ hình phát triển cơng nghệ truyền thống sang mơ hình agile Đây coi mơ hình tổ chức vận hành mang tính liên kết chặt chẽ với chiến lược phát triển sản phẩm, đồng thời đáp ứng linh hoạt mơ hình kinh doanh Các nhóm agile hình thành theo ba trục Trục thứ theo dịng sản phẩm (product line) cơng ty iBond (trái phiếu doanh nghiệp), iFund (quỹ mở đầu tư), iStock (cổ phiếu), iPlan (tư vấn kế hoạch đầu tư) v.v Trục thứ hai xây dựng quanh tảng dùng chung BPM, ODM, ECM trục thứ ba theo giải pháp chuyên biệt Salesforce, Flex Hoạt động năm 2018 thực sở cân hoạt động kinh doanh thường ngày (BAU – Business as Usual) việc đồng thời phát triển tảng dùng chung nhằm dần thay vào BAU Đến cuối năm 2018, Bộ phận Công nghệ hoàn thành việc đưa hết sản phẩm thị trường iBond, iFund, iStock, iConnect, iPlan, đồng thời phát triển tảng Core Service, tảng giao dịch cho tất product line Đến thời điểm tại, TCBS phát triển 10 team agile hoạt động hiệu linh hoạt phục vụ cho mục tiêu cơng nghệ kinh doanh Các nhóm vận hành trơn tru, xây dựng hoàn thiện sản phẩm cốt lõi cho công ty, hỗ trợ toàn diện tảng giao tiếp hợp tác tiên tiến Office 365, Teams các công cụ tracking Jira, Confluence 34 www.t cbs com Xây dựng tảng mở (Open Platform) Với định hướng công nghệ xoay quanh tảng, giải pháp công nghệ không phục vụ phạm vi dự án mà triển khai theo tảng Khi nâng lên tảng (platform), giải pháp triển khai theo chiều sâu, không đáp ứng trọn yêu cầu theo phạm vi dự án mà tạo tảng để đáp ứng nhu cầu tương lai (capibilities) cho phần lớn đội ngũ lập trình viên (developers) Ngồi tiếp tục đà phát triển công nghệ Power BI cho báo cáo quản trị triển khai từ 2016 Song song với việc tiếp tục nâng cao hoàn thiện hệ thống báo cáo quản trị với công cụ Power BI, năm 2018 TCBS tiếp tục triển khai tảng liệu DWH Đây sở quan trọng để phát triển phân tích liệu tiên tiến (advanced data Với định hướng trên, Bộ phận Công nghệ analytics), làm tảng cho kinh doanh hướng xây dựng tảng Core Service sử dụng liệu (full data-driven) cho giai đoạn tới Microservices Core Service thiết kế có tính mở cao để tích hợp hay phát triển thêm “Trái ngọt” tảng mở nhiều sản phẩm luồng giao dịch, đáp ứng nhu sản phẩm theo nhu cầu iPlan Đây sản phẩm cầu cho lượng lớn khách hàng Một số tính phức hợp tối ưu hóa chuyên biệt phát triển, đưa vào sử dụng năm cho người dùng cách thiết kế nhu cầu 2018 Pricing, Product, Portfolio dựa tảng cơng nghệ tiên tiến lập trình hướng kiện (event-driven) tiếp tục hoàn thiện nửa đầu 2019 tảng BPM (Business Process Management) Bên cạnh tảng Core Service, TCBS ODM (Operational Decision Managemet) Một triển khai thành công số tảng quan trọng framework TCBS tạo để sẵn sàng đáp khác tảng xử lý quy trình BPM, tảng ứng nhu cầu tailored-made cao nhà đầu hỗ trợ xử lý logic nghiệp vụ ODM, tảng lưu trữ tư tương lai tài liệu ECM Với việc đề cao quy trình coi quy trình phần tài sản cơng ty, TCBS tiếp tục Với tảng mở này, TCBS hoàn thiện trọng vào việc phát triển hồn thiện hành trình chuyển đổi số theo định hướng Fintech quy trình hoạt động, đồng thời đẩy mạnh công giai đoạn 2019-2020 nghệ vào xử lý quy trình đảm bảo nguồn lực B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 35 Ứng dụng công nghệ Việc ứng dụng công nghệ hoạt động kinh doanh sử dụng rộng rãi TCBS nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng cải tiến quy trình vận hành nghiệp vụ Lớp giao diện người dùng hệ trình nâng cấp từ năm 2018 dự kiến mắt vào đầu Q2 2019 Với đầu tư vào UX công nghệ Front-end nhất, TCBS nâng tầm trải nghiệm cho khách hàng, từ giai đoạn tìm hiểu chọn lựa sản phẩm, đến giai đoạn đầu tư, giao dịch Nền tảng hạ tầng đại hóa tự động hóa nhằm phục vụ mục đích khác Môi trường PRD cần ổn định với hiệu suất cao, điều chỉnh tương thích với hệ thống ngân hàng Techcombank sử dụng tảng LinuxOne hệ thống máy chủ IBM Z Môi trường DEV cần linh hoạt, đáp ứng số lượng lớn mơi trường phát triển cho nhiều nhóm Agile, triển khai tảng Azure Bên cạnh việc ứng dụng giải pháp công nghệ tiên tiến bậc nay, TCBS hợp tác toàn diện với hãng công nghệ lớn giới để liên tục cập nhật lựa chọn ứng dụng giải pháp sản phẩm cơng nghệ phù Bên cạnh đó, q trình chăm sóc hỗ trợ khách hợp Có thể kể đến Salesforce với quy trình hàng nâng cấp hỗ trợ tồn diện chăm sóc khách hàng tự động hóa quy trình tảng Salesforce BPM mang lại độ marketing, đối tác IBM với LinuxOne, BPM, ODM, xác, nhanh chóng an toàn cao nhiều cho ECM, Microsoft với Azure, Office 365 hay dịch vụ cloud DocuSign giao dịch Những kết bước đầu tầm nhìn tương lai Với bước chuyển đổi nêu trên, nói TCBS chứng kiến thành công bước đầu công chuyển đổi số năm 2018 Nhân cấu trúc theo tinh thần Agile cụ thể nhóm phát triển sản phẩm kinh doanh, tăng cường tương tác tín hiệu Cấu Một điểm đột phá niềm tự hào trúc phát triển công nghệ theo hướng Agile TCBS hành trình chuyển đổi số góp phần gắn kết thành viên công nghệ đội ngũ nhân với tư văn hóa agile Có nhóm nghiệp vụ, tạo mơi trường thân thiện thể nói, văn hóa agile thay đổi cách tiếp cận tôn trọng lân nhau, hướng “chúng ta” “ mà đội ngũ công nghệ với chiến lược phát triển nhu cầu khách hàng” phận độc Văn hóa Agile đề cao linh hoạt, thực tiễn, minh lập khơng liên quan bạch tính thích nghi cao, bám sát nhu cầu 36 www.t cbs com Các nhóm cơng nghệ ngày nâng cao tinh thần phối hợp nội nhóm, cung cấp giải pháp hạn chất lượng cao Các giải pháp đưa thiết kế mang tính dài hạn, khơng đáp ứng nhu cầu kinh doanh mà sẵn sàng để thích ứng cho nhu cầu mở rộng kinh doanh bề rộng lễn sâu tương lai trở thành cơng ty chứng khốn với cơng nghệ fintech hàng đầu nước khu vực Bên cạnh đó, việc triển khai tảng AI (trí tuệ nhân tạo) Machine Learning (máy học) nhân tố quan trọng để TCBS mang đến dịch vụ sản phẩm cá nhân hóa sâu rộng, sử dụng nguồn liệu để định hướng kinh doanh áp dụng phân tích liệu nâng cao cho báo cáo quản trị Năm 2019, TCBS tiếp tục hồn thiện văn hóa agile, tạo tổ chức học tập (learning organization), không ngừng lớn mạnh, tận dụng cơng nghệ collaboration để mở rộng linh hoạt Công ty mang đến nhiều tảng mở (Open Platform) với nhiều tính vượt trội, sẵn sàng cho việc mở rộng quy mô (scale out) B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 37 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 VII BÁO CÁO TÀI CHÍNH 2018 Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (trước Cơng ty TNHH Chứng khốn Kỹ thương) BAN KIỂM SỐT Thơng tin chung Các thành viên Ban Kiểm sốt Cơng ty năm ngày lập báo cáo tài sau: Họ tên Ông Đặng Văn Khải CƠNG TY Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (“Công ty”) công ty cổ phần thành lập hoạt động theo Giấy phép Hoạt động Kinh doanh Chứng khoán số 125/GP-UBCK Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 30 tháng năm 2018 Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương chuyển đổi hình thức pháp lý từ Cơng ty TNHH Chứng khoán Kỹ Thương theo Quyết định số 222/QĐ-UBCK ngày 19 tháng năm 2018, kế thừa toàn quyền lợi ích hợp pháp, chịu trách nhiệm khoản nợ nghĩa vụ khác Công ty TNHH Chứng khốn Kỹ Thương Hoạt động Cơng ty bao gồm mơi giới chứng khốn, tự doanh chứng khoán, cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khốn bảo lãnh phát hành chứng khốn Cơng ty có trụ sở đặt Tầng 10 Tầng 21, Tòa nhà Techcombank, số 191 Bà Triệu, Phường Lê Đại Hành, Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội CHỦ TỊCH CƠNG TY Chủ tịch Cơng ty từ ngày tháng năm 2018 đến ngày 29 tháng năm 2018 sau: Họ tên Chức vụ Ngày bổ nhiệm Ông Nguyễn Xuân Minh Chủ tịch HĐTV Bổ nhiệm ngày 15 tháng 10 năm 2013 Từ ngày 31 tháng 05 năm 2018, thay đổi hình thức sở hữu Cơng ty nên ông Nguyễn Xuân Minh chuyển sang đảm nhiệm vị trí Chủ tịch Hội đồng Quản trị Công ty HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Bà Hoàng Thị Kim Cúc Chức vụ Ngày bổ nhiệm Trưởng ban Bổ nhiệm ngày 18 tháng năm 2017 Tái bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 Thành viên Bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 BAN TỔNG GIÁM ĐỐC Thành viên Ban Tổng Giám đốc Công ty năm ngày lập báo cáo tài sau: Họ tên Chức vụ Ngày bổ nhiệm Bà Nguyễn Thị Thu Hiền3 Tổng Giám đốc Bổ nhiệm ngày 27 tháng 10 năm 2016 Ông Trần Nhật Nam Phó Tổng Giám đốc Bổ nhiệm ngày 27 tháng 10 năm 2016 Miễn nhiệm ngày 10 tháng 10 năm 2018 Ông Nhâm Hà Hải Phó Tổng Giám đốc Bổ nhiệm ngày 27 tháng 10 năm 2016 Bà Phạm Diệu Linh Phó Tổng Giám đốc Bổ nhiệm ngày 10 tháng 10 năm 2018 NGƯỜI ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT Người đại diện theo pháp luật Công ty từ ngày tháng năm 2018 đến ngày 31 tháng 12 năm 2018 Ông Nguyễn Xuân Minh, Chủ tịch Hội đồng Quản trị Công ty (trước ngày tháng năm 2018 Chủ tịch Hội đồng Thành viên Công ty) Bà Nguyễn Thị Thu Hiền, Tổng Giám đốc Ông Nguyễn Xuân Minh ủy quyền ký báo cáo tài theo Giấy Ủy quyền số 010/2018/UQ-CT ký ngày 14 tháng 08 năm 2018 KIỂM TỐN VIÊN Cơng ty Trách nhiệm Hữu hạn Ernst & Young Việt Nam cơng ty kiểm tốn cho Công ty Các thành viên Hội đồng Quản trị Công ty từ ngày 31 tháng tháng 2018 đến ngày 31 tháng 12 năm 2018 ngày lập báo cáo tài sau: Họ tên Ông Nguyễn Xuân Minh Ông Đỗ Tuấn Anh Ông Phan Thanh Sơn Ông Trịnh Bằng Ông Lê Bá Dũng 40 Chức vụ Ngày bổ nhiệm Chủ tịch Bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 Ủy viên Bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 Ủy viên Bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 Ủy viên Bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 Ủy viên Bổ nhiệm ngày 31 tháng năm 2018 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 41 Báo cáo Ban Giám Đốc Báo cáo kiểm toán độc lập Ban Tổng Giám đốc Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (“Cơng ty”) trình bày báo cáo báo cáo tài Cơng ty cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2018 Số tham chiếu: 61273532/20379358 Kính gửi: TRÁCH NHIỆM CỦA BAN TỔNG GIÁM ĐỐC ĐỐI VỚI BÁO CÁO TÀI CHÍNH Ban Tổng Giám đốc Công ty chịu trách nhiệm đảm bảo báo cáo tài cho năm tài Cơng ty phản ánh trung thực hợp lý tình hình tài chính, kết hoạt động, tình hình lưu chuyển tiền tệ tình hình biến động vốn chủ sở hữu Cơng ty năm Trong q trình lập báo cáo tài này, Ban Tổng Giám đốc cần phải: »» lựa chọn sách kế tốn thích hợp áp dụng sách cách quán; »» thực đánh giá ước tính cách hợp lý thận trọng; »» nêu rõ chuẩn mực kế tốn áp dụng cho Cơng ty có tn thủ hay khơng tất sai lệch trọng yếu so với chuẩn mực trình bày giải thích báo cáo tài chính; »» lập báo cáo tài sở nguyên tắc hoạt động liên tục trừ trường hợp cho Công ty tiếp tục hoạt động Ban Tổng Giám đốc Công ty chịu trách nhiệm đảm bảo việc sổ sách kế toán thích hợp lưu giữ để phản ánh tình hình tài Cơng ty, với mức độ xác hợp lý, thời điểm đảm bảo sổ sách kế toán tuân thủ với chế độ kế toán áp dụng Ban Tổng Giám đốc Công ty chịu trách nhiệm việc quản lý tài sản Công ty phải thực biện pháp thích hợp để ngăn chặn phát hành vi gian lận vi phạm khác Ban Tổng Giám đốc Công ty cam kết tuân thủ yêu cầu nêu việc lập báo cáo tài cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2018 kèm CÔNG BỐ CỦA BAN TỔNG GIÁM ĐỐC Theo ý kiến Ban Tổng Giám đốc Công ty, báo cáo tài kèm theo phản ánh trung thực hợp lý tình hình tài Cơng ty ngày 31 tháng 12 năm 2018, kết hoạt động, tình hình lưu chuyển tiền tệ tình hình biến động vốn chủ sở hữu cho năm tài kết thúc ngày phù hợp với Chuẩn mực kế toán Việt Nam, Chế độ kế toán doanh nghiệp Việt Nam, hướng dẫn kế toán áp dụng cho cơng ty chứng khốn quy định pháp lý có liên quan đến việc lập trình bày báo cáo tài Thay mặt Ban Tổng Giám đốc: Các cổ đơng Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương Chúng tơi kiểm tốn báo cáo tài kèm theo Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (“Công ty”), trước Công ty TNHH Chứng khoán Kỹ thương, lập ngày 15 tháng năm 2019 trình bày từ trang 44 đến trang 53, bao gồm báo cáo tình hình tài ngày 31 tháng 12 năm 2018, báo cáo kết hoạt động, báo cáo lưu chuyển tiền tệ báo cáo tình hình biến động vốn chủ sở hữu cho năm tài kết thúc ngày thuyết minh báo cáo tài kèm Trách nhiệm Ban Tổng Giám đốc Công ty Ban Tổng Giám đốc Cơng ty chịu trách nhiệm lập trình bày trung thực hợp lý báo cáo tài Cơng ty theo Chuẩn mực kế toán Việt Nam, Chế độ kế toán doanh nghiệp Việt Nam, hướng dẫn kế tốn áp dụng cho cơng ty chứng khốn quy định pháp lý có liên quan đến việc lập trình bày báo cáo tài chính, chịu trách nhiệm kiểm soát nội mà Ban Tổng Giám đốc xác định cần thiết để đảm bảo việc lập trình bày báo cáo tài khơng có sai sót trọng yếu gian lận nhầm lẫn Trách nhiệm Kiểm toán viên Trách nhiệm đưa ý kiến báo cáo tài dựa kết kiểm tốn Chúng tơi tiến hành kiểm tốn theo Chuẩn mực kiểm toán Việt Nam Các chuẩn mực yêu cầu tuân thủ chuẩn mực quy định đạo đức nghề nghiệp, lập kế hoạch thực kiểm toán để đạt đảm bảo hợp lý việc liệu báo cáo tài Cơng ty có cịn sai sót trọng yếu hay khơng Cơng việc kiểm tốn bao gồm thực thủ tục nhằm thu thập chứng kiểm toán số liệu thuyết minh báo cáo tài Các thủ tục kiểm tốn lựa chọn dựa xét đoán kiểm toán viên, bao gồm đánh giá rủi ro có sai sót trọng yếu báo cáo tài gian lận nhầm lẫn Khi thực đánh giá rủi ro này, kiểm toán viên xem xét kiểm soát nội Cơng ty liên quan đến việc lập trình bày báo cáo tài trung thực, hợp lý nhằm thiết kế thủ tục kiểm tốn phù hợp với tình hình thực tế, nhiên khơng nhằm mục đích đưa ý kiến hiệu kiểm soát nội Cơng ty Cơng việc kiểm tốn bao gồm đánh giá tính thích hợp sách kế tốn áp dụng tính hợp lý ước tính kế tốn Ban Tổng Giám đốc đánh giá việc trình bày tổng thể báo cáo tài Chúng tơi tin tưởng chứng kiểm tốn mà chúng tơi thu thập đầy đủ thích hợp để làm sở cho ý kiến kiểm tốn chúng tơi Bà Nguyễn Thị Thu Hiền Tổng Giám đốc 42 Hà Nội, Việt Nam Ngày 15 tháng năm 2019 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 43 Ý kiến Kiểm toán viên Theo ý kiến chúng tơi, báo cáo tài phản ánh trung thực hợp lý, khía cạnh trọng yếu, tình hình tài Cơng ty ngày 31 tháng 12 năm 2018, kết hoạt động kinh doanh, tình hình lưu chuyển tiền tệ tình hình biến động vốn chủ sở hữu cho năm tài kết thúc ngày phù hợp với Chuẩn mực kế toán Việt Nam, Chế độ kế toán doanh nghiệp Việt Nam, hướng dẫn kế tốn áp dụng cho cơng ty chứng khốn quy định pháp lý có liên quan đến việc lập trình bày báo cáo tài Cơng ty Trách nhiệm Hữu hạn Ernst & Young Việt Nam Đặng Phương Hà Phó Tổng Giám đốc Số Giấy CNĐKHN kiểm toán: 2400-2018-004-1 Trần Mai Thảo Kiểm toán viên Số Giấy CNĐKHN kiểm toán: 2466-2018-004-1 Hà Nội, Việt Nam Ngày 15 tháng năm 2019 44 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 45 Báo cáo tình hình tài Tại ngày 31 tháng 12 năm 2018 | B01-CTCK Mã số CHỈ TIÊU Thuyết minh Số cuối năm Đơn vị: VND Số đầu năm Đơn vị: VND 100 A TÀI SẢN NGẮN HẠN 4.301.904.075.538 2.798.502.406.606 110 I Tài sản tài 4.301.437.975.390 2.797.838.685.802 1.305.429.385.691 404.712.881.195 111 Tiền khoản tương đương tiền 111.1 1.1 Tiền 905.429.385.691 404.712.881.195 111.2 1.2 Các khoản tương đương tiền 400.000.000.000 - 113 Các khoản đầu tư giữ đến ngày đáo hạn 7.1 100.000.000.000 109.840.307.126 114 Các khoản cho vay 7.2 1.371.761.540.630 825.917.218.217 115 Tài sản tài sẵn sàng để bán 7.3 1.411.854.138.887 1.230.923.862.834 117 Các khoản phải thu 43.830.932.179 90.682.903.508 300 C NỢ PHẢI TRẢ 1.243.343.524.872 211.869.113.716 310 I Nợ phải trả ngắn hạn 1.058.268.101.543 211.821.913.716 296.632.000.000 40.000.000.000 13 296.632.000.000 40.000.000.000 311 312 Vay nợ thuê tài ngắn hạn 1.1 Vay ngắn hạn 316 Trái phiếu phát hành ngắn hạn 14 428.824.687.864 - 318 Phải trả hoạt động giao dịch chứng khoán 15 10.987.895.825 3.370.074.717 322 Thuế khoản phải nộp Nhà nước 16 193.598.442.947 94.885.225.859 323 Phải trả người lao động 33.868.889.081 22.161.312.863 325 Chi phí phải trả ngắn hạn 17 14.296.460.493 - 327 7.Doanh thu chưa thực ngắn hạn 18 74.370.161.092 - 328 Nhận ký quỹ, ký cược ngắn hạn 19 501.325.412 49.626.236.569 329 Các khoản phải trả, phải nộp khác ngắn hạn 20 5.188.238.829 1.779.063.708 185.075.423.329 47.200.000 117.2 5.1 Phải thu dự thu cổ tức, tiền lãi tài sản tài 43.830.932.179 90.682.903.508 117.4 - Phải thu cổ tức, tiền lãi đến ngày nhận 15.967.770.535 64.319.962.014 340 - Dự thu cổ tức, tiền lãi chưa đến ngày nhận 27.863.161.644 26.362.941.494 346 Trái phiếu phát hành dài hạn 14 139.221.796.504 - II Nợ phải trả dài hạn 118 Trả trước cho người bán 777.927.372 265.951.877 349 Chi phí phải trả dài hạn 17 1.186.646.151 - 119 Phải thu dịch vụ công ty chứng khoán cung cấp 62.939.950.631 3.245.339.645 351 Doanh thu chưa thực dài hạn 18 44.619.780.674 - 355 Quỹ bảo vệ Nhà đầu tư 47.200.000 47.200.000 122 Các khoản phải thu khác 4.844.100.000 132.250.221.400 466.100.148 663.720.804 466.100.148 663.720.804 130 131 II Tài sản ngắn hạn khác Tạm ứng 200 B TÀI SẢN DÀI HẠN 49.147.334.360 16.379.776.871 220 I Tài sản cố định 37.111.999.508 7.870.454.921 23.568.693.328 2.210.775.740 221 Tài sản cố định hữu hình 222 1.1 Nguyên giá 27.624.998.111 5.345.839.388 223a 1.2 Giá trị hao mòn lũy kế (4.056.304.783) (3.135.063.648) 13.543.306.180 5.659.679.181 227 Tài sản cố định vơ hình 10 228 2.1 Ngun giá 25.454.854.000 14.647.140.000 229a 2.2 Giá trị hao mòn lũy kế (11.911.547.820) (8.987.460.819) 12.035.334.852 8.509.321.950 7.404.418.347 5.555.336.199 250 II Tài sản dài hạn khác 252 Chi phí trả trước dài hạn 254 Tiền nộp Quỹ Hỗ trợ toán 11 3.938.596.359 2.195.989.242 255 Tài sản dài hạn khác 12 692.320.146 757.996.509 4.351.051.409.898 2.814.882.183.477 270 46 TỔNG CỘNG TÀI SẢN www.t cbs com 400 D VỐN CHỦ SỞ HỮU 3.107.707.885.026 2.603.013.069.761 410 I Vốn chủ sở hữu 3.107.707.885.026 2.603.013.069.761 1.058.201.050.000 1.000.000.000.000 1.058.201.050.000 1.000.000.000.000 411 411.1 Vốn đầu tư chủ sở hữu 1.1 Vốn góp chủ sở hữu 412 Chênh lệch đánh giá tài sản theo giá trị hợp lý 8.343.858.660 1.880.086.015 414 Quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ 105.821.005.000 100.000.000.000 415 Quỹ dự phịng tài rủi ro nghiệp vụ 105.821.005.000 100.000.000.000 417 Lợi nhuận chưa phân phối 1.829.520.966.366 1.401.132.983.746 21 417.1 5.1 Lợi nhuận thực 1.829.520.966.366 1.401.132.983.746 417.2 5.2 Lợi nhuận chưa thực - - 4.351.051.409.898 2.814.882.183.477 440 TỔNG CỘNG NỢ PHẢI TRẢ VÀ VỐN CHỦ SỞ HỮU B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 47 Các tiêu ngồi báo cáo tình hình tài Mã số Thuyết minh CHỈ TIÊU Báo cáo kết hoạt động Số cuối năm Đơn vị: VND A TÀI SẢN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN (CTCK) VÀ TÀI SẢN QUẢN LÝ THEO CAM KẾT Mã số 008 Tài sản tài niêm yết/đăng ký giao dịch Trung tâm Lưu ký Chứng khoán CTCK 22.1 778.395.390.000 220.814.100.000 009 Tài sản tài lưu ký VSD chưa giao dịch CTCK 22.2 22.308.300.000 - 010 Tài sản tài chờ CTCK (VND) 22.3 72.019.501.643 - Tài sản tài niêm yết/đăng ký giao dịch Trung tâm Lưu ký chứng khoán Nhà đầu tư 22.4 94.057.035.700.000 01.1 43.131.789.610.000 CHỈ TIÊU Thuyết minh Năm Đơn vị: VND Năm trước Đơn vị: VND 353.648.605.682 490.504.794.340 23.1 353.648.605.682 490.504.794.340 I DOANH THU HOẠT ĐỘNG 01 B TÀI SẢN VÀ CÁC KHOẢN PHẢI TRẢ VỀ TÀI SẢN QUẢN LÝ CAM KẾT VỚI KHÁCH HÀNG 021 Cho năm tài kết thúc 31 tháng 12 năm 2018 | B02-CTCK Số đầu năm Đơn vị: VND Lãi từ tài sản tài ghi nhận thông qua lãi/lỗ (FVTPL) 1.1 Lãi bán tài sản tài FVTPL 02 Lãi từ khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn (HTM) 23.2 10.254.605.337 14.451.296.185 03 Lãi từ khoản cho vay phải thu 23.2 110.834.506.042 42.237.861.996 04 Lãi từ tài sản tài sẵn sàng để bán (AFS) 23.2 25.942.662.808 53.162.992.904 021.1 - Tài sản tài giao dịch tự chuyển nhượng 58.485.825.130.000 31.889.112.470.000 06 Doanh thu nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 121.081.916.964 55.171.369.740 021.2 - Tài sản tài hạn chế chuyển nhượng 20.565.392.590.000 3.633.155.050.000 07 Doanh thu nghiệp vụ bảo lãnh, đại lý phát hành chứng khoán 1.226.662.557.173 409.083.227.570 021.3 - Tài sản tài giao dịch cầm cố 14.908.629.810.000 7.529.068.220.000 08 Doanh thu nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khốn 744.000.000 231.000.000 021.5 - Tài sản tài chờ toán 97.188.170.000 80.453.870.000 09 Doanh thu nghiệp vụ lưu ký chứng khoán 20.074.892.301 16.717.932.928 1.061.670.920.000 1.808.382.260.000 10 Doanh thu hoạt động tư vấn tài 927.297.969 1.025.000.000 547.093.830.000 1.324.628.950.000 1.870.171.044.276 1.082.585.475.663 022.1 - Tài sản tài lưu ký Trung tâm Lưu ký chứng khoán chưa giao dịch, tự chuyển nhượng 57.698.777.142 34.408.122.208 022.2 - Tài sản tài lưu ký Trung tâm Lưu ký chứng khoán chưa giao dịch, hạn chế chuyển nhượng 315.577.090.000 481.753.310.000 57.698.777.142 34.408.122.208 - 804.999.995 - Tài sản tài lưu ký Trung tâm Lưu ký chứng khoán chưa giao dịch, cầm cố 199.000.000.000 2.000.000.000 1.334.969.895.448 1.534.135.113.732 022 022.3 Tài sản tài lưu ký Trung tâm Lưu ký chứng khoán chưa giao dịch Nhà đầu tư 22.5 20 II CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG 21 21.1 Lỗ từ tài sản tài FVTPL 1.1 Lỗ bán tài sản tài FVTPL 23.1 23 Lỗ ghi nhận chênh lệch đánh giá theo giá trị hợp lý tài sản tài AFS phân loại lại 27 Chi phí nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 24 30.525.643.187 11.247.466.923 28 Chi phí nghiệp vụ bảo lãnh, đại lý phát hành chứng khoán 24 30.000.000 - 30 Chi phí nghiệp vụ lưu ký chứng khoán 24 28.613.117.681 11.001.433.041 026 Tiền gửi khách hàng 027 Tiền gửi Nhà đầu tư giao dịch chứng khoán theo phương thức CTCK quản lý 396.892.320.865 250.301.666.222 030 Tiền gửi Tổ chức phát hành chứng khốn 938.077.574.583 1.283.833.447.510 31 Chi phí hoạt động tư vấn tài 24 282.000.000 363.636.364 031 Phải trả Nhà đầu tư tiền gửi giao dịch chứng khoán theo phương thức CTCK quản lý 396.892.320.865 250.301.666.222 32 Chi phí hoạt động khác 24 15.331.539.286 2.880.941.722 396.892.320.865 250.301.666.222 40 Cộng chi phí hoạt động 132.481.077.296 60.706.600.253 938.077.574.583 1.283.833.447.510 1.714.246.985 1.447.808.155 1.714.246.985 1.447.808.155 031.1 035 22.6 Cộng doanh thu hoạt động 22.7 - Phải trả Nhà đầu tư nước tiền gửi giao dịch chứng khoán theo phương thức CTCK quản lý Phải trả cổ tức, gốc lãi trái phiếu Trần Kim Loan Người lập 22.8 Phạm Thị Vân Kế toán Trưởng III DOANH THU HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH 42 Doanh thu, dự thu cổ tức, lãi tiền gửi không cố định 50 Cộng doanh thu hoạt động tài 25 Bà Nguyễn Thị Thu Hiền Tổng Giám đốc Hà Nội, Việt Nam Ngày 15 tháng 03 năm 2019 48 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 49 Báo cáo kết hoạt động (tiếp theo) Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Cho năm tài kết thúc 31 tháng 12 năm 2018 | B03b-CTCK IV CHI PHÍ TÀI CHÍNH 52 Chi phí lãi vay 26 34.797.234.345 55.959.090 60 Cộng chi phí tài 34.797.234.345 55.959.090 61 V CHI PHÍ BÁN HÀNG - - 62 VI CHI PHÍ QUẢN LÝ 170.672.005.692 105.609.589.596 70 VII KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG 1.533.934.973.928 917.661.134.879 27 VIII THU NHẬP KHÁC VÀ CHI PHÍ KHÁC 71 Thu nhập khác - 45.454.545 72 Chi phí khác 1.748.905.097 791.375.174 80 Cộng kết hoạt động khác (1.748.905.097) (745.920.629) 90 IX TỔNG LỢI NHUẬN KẾ TOÁN TRƯỚC THUẾ 1.532.186.068.831 916.915.214.250 Mã số CHỈ TIÊU Thuyết minh Năm Đơn vị: VND Năm trước Đơn vị: VND I LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH 01 Lợi nhuận trước Thuế TNDN 1.532.186.068.831 916.915.214.250 02 2.Điều chỉnh cho khoản: 10.779.400.837 (9.188.787.593) 3.845.328.136 3.739.067.922 03 Khấu hao TSCĐ 9,10 06 Chi phí lãi vay 34.797.234.345 55.959.090 08 Dự thu tiền lãi (27.863.161.644) (9.166.228.590) 09 Các khoản điều chỉnh khác (thu nhập toàn diện khác) - (3.817.586.015) 1.542.965.469.668 907.726.426.657 91 Lợi nhuận thực 1.532.186.068.831 916.915.214.250 92 Lợi nhuận chưa thực - - 306.902.332.702 187.267.311.045 32 (Tăng)/giảm khoản đầu tư HTM 9.840.307.126 16.688.975.518 306.902.332.702 179.867.311.045 33 Tăng khoản cho vay (545.844.322.413) (581.968.431.887) - 7.400.000.000 34 Tăng tài sản tài AFS (174.466.503.408) (157.763.391.724) 1.225.283.736.129 729.647.903.205 36 (Tăng)/giảm phải thu dự thu cổ tức, tiền lãi tài sản tài 74.715.132.973 (72.698.021.768) 6.463.772.645 (3.817.586.015) 37 Tăng phải thu dịch vụ CTCK cung cấp (59.694.610.986) 11.644.032.144 39 Giảm khoản phải thu khác 127.406.121.400 (125.679.570.612) 40 Tăng tài sản khác (1.544.986.461) (1.424.149.901) 42 Giảm/(tăng) chi phí trả trước (2.361.057.643) 13.842.757 43 Thuế TNDN nộp (209.204.137.923) (142.794.682.700) 44 Lãi vay trả (19.314.127.701) (55.959.090) 47 Tăng thuế khoản phải nộp Nhà nước (không bao gồm thuế TNDN nộp) (2.525.726.200) 9.914.303.814 48 Giảm phải trả người lao động 11.707.576.218 (1.472.991.117) 50 Giảm phải trả, phải nộp khác 130.016.937.995 (70.717.111.273) 51 Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh 2.866.903.295.832 3.915.399.345.340 52 Tiền chi khác từ hoạt động kinh doanh (2.915.962.530.626) (3.866.141.577.771) 832.636.837.851 (159.328.961.613) 100 X CHI PHÍ THUẾ THU NHẬP DOANH NGHIỆP (TNDN) 100.1 Chi phí thuế TNDN hành 100.2 Thu nhập thuế TNDN hoãn lại 28.1 200 XI LỢI NHUẬN KẾ TOÁN SAU THUẾ TNDN 300 XII THU NHẬP TOÀN DIỆN KHÁC SAU THUẾ TNDN 301 Lãi/(lỗ) từ đánh giá lại tài sản tài AFS 400 TỔNG THU NHẬP TOÀN DIỆN KHÁC 6.463.772.645 (3.817.586.015) 500 XIII THU NHẬP THUẦN TRÊN CỔ PHIẾU PHỔ THÔNG 1.225.283.736.129 729.647.903.205 12.104 7.296 501 Lãi cổ phiếu (VND/cổ phiếu) 29 30 60 Trần Kim Loan Người lập Phạm Thị Vân Kế toán Trưởng Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi vốn lưu động Tiền từ hoạt động kinh doanh 28.1 Bà Nguyễn Thị Thu Hiền Tổng Giám đốc Hà Nội, Việt Nam Ngày 15 tháng 03 năm 2019 50 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 51 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (tiếp theo) Phần lưu chuyển tiền tệ hoạt động môi giới, ủy thác khách hàng II ƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ 61 70 Tiền chi để mua sắm, xây dựng tài sản cố định, bất động sản đầu tư tài sản khác Tiền sử dụng vào hoạt động đầu tư (33.086.872.723) (6.253.611.999) (33.086.872.723) (6.253.611.999) Mã số Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp chủ sở hữu 58.201.050.000 - 73 Tiền vay gốc 1.064.899.840.544 73.2 74 74.3 76 - Tiền vay khác Tiền chi trả nợ gốc vay - Tiền chi trả gốc vay khác Cổ tức, lợi nhuận trả cho chủ sở hữu Số cuối năm Đơn vị: VND Số đầu năm Đơn vị: VND I LƯU CHUYỂN TIỀN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI, ỦY THÁC CỦA KHÁCH HÀNG III LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH 71 Thuyết minh CHỈ TIÊU 01 Tiền thu bán chứng khốn mơi giới cho khách hàng 38.817.357.118.612 16.479.481.425.824 40.000.000.000 02 Tiền chi mua chứng khốn mơi giới cho khách hàng (34.798.079.135.854) (14.938.523.019.918) 1.064.899.840.544 40.000.000.000 07 44.506.472.086.701 14.680.993.254.305 (240.221.356.176) - Nhận tiền gửi để toán giao dịch chứng khoán khách hàng (240.221.356.176) - 08 Chi trả toán giao dịch chứng khoán khách hàng (48.369.684.824.121) (16.079.284.723.277) (781.712.995.000) (30.460.000.000) 11 Chi trả phí lưu ký chứng khốn khách hàng (9.462.527.575) (12.859.844.982) 80 Tiền sử dụng vào hoạt động tài 101.166.539.368 9.540.000.000 14 Tiền thu Tổ chức phát hành 36.999.146.382.072 22.100.709.124.564 90 Tăng/(giảm) tiền năm (156.042.573.612) (158.360.736.766) 15 Tiền chi trả Tổ chức phát hành (37.344.914.318.119) (21.016.209.010.387) 101 Tiền khoản tương đương tiền đầu năm 404.712.881.195 560.755.454.807 20 (Giảm)/Tăng tiền năm (199.165.218.284) 1.214.307.206.129 30 II TIỀN VÀ CÁC KHOẢN TƯƠNG ĐƯƠNG TIỀN ĐẦU NĂM CỦA KHÁCH HÀNG 1.534.135.113.732 319.827.907.603 1.534.135.113.732 319.827.907.603 101.1 Tiền 404.712.881.195 510.755.454.807 101.2 Các khoản tương đương tiền - 50.000.000.000 1.305.429.385.691 404.712.881.195 31 32 - Tiền gửi Nhà đầu tư giao dịch chứng khoán theo phương thức CTCK quản lý 250.301.666.222 120.494.574.270 35 - Tiền gửi Tổ chức phát hành 1.283.833.447.510 199.333.333.333 1.334.969.895.448 1.534.135.113.732 1.334.969.895.448 1.534.135.113.732 103 Tiền khoản tương đương tiền cuối năm 103.1 Tiền 905.429.385.691 404.712.881.195 103.2 Các khoản tương đương tiền 400.000.000.000 - 40 41 22.5 Tiền gửi ngân hàng đầu năm: III TIỀN VÀ CÁC KHOẢN TƯƠNG ĐƯƠNG TIỀN CUỐI NĂM CỦA KHÁCH HÀNG (40 = 20 + 30) Tiền gửi ngân hàng cuối năm: 22.5 42 - Tiền gửi Nhà đầu tư giao dịch chứng khoán theo phương thức CTCK quản lý 396.892.320.865 250.301.666.222 45 - Tiền gửi Tổ chức phát hành 938.077.574.583 1.283.833.447.510 Trần Kim Loan Người lập Phạm Thị Vân Kế toán Trưởng Bà Nguyễn Thị Thu Hiền Tổng Giám đốc Hà Nội, Việt Nam Ngày 15 tháng 03 năm 2019 52 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 53 Báo tình hình biến động vốn chủ sở hữu Cho năm tài kết thúc 31 tháng 12 năm 2018 | B04-CTCK Số dư đầu năm CHỈ TIÊU A Thuyết minh B Số tăng/giảm Ngày 01/01/2017 Ngày 01/01/2018 VND VND Số dư cuối năm Năm trước Năm Ngày 31/12/2016 Ngày 31/12/2017 VND VND VND Giảm Tắng Giảm VND VND VND I BIẾN ĐỘNG VỐN CHỦ SỞ HỮU Vốn đầu tư chủ sở hữu 1.000.000.000.000 1.000.000.000.000 - - 58.201.050.000 - 1.000.000.000.000 1.058.201.050.000 Quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ 63.662.341.500 100.000.000.000 36.337.658.500 - 5.821.005.000 - 100.000.000.000 105.821.005.000 Quỹ dự phòng tài rủi ro nghiệp vụ 63.662.341.500 100.000.000.000 36.337.658.500 - 5.821.005.000 - 100.000.000.000 105.821.005.000 Chênh lệch đánh giá lại tài sản theo giá trị hợp lý 5.697.672.030 1.880.086.015 2.285.080.196 (6.102.666.211) 26.620.722.300 (20.156.949.655) 1.880.086.015 8.343.858.660 774.620.397.541 1.401.132.983.746 729.647.903.205 (103.135.317.000) 1.225.283.736.129 (796.895.753.509) 1.401.132.983.746 1.829.520.966.366 774.620.397.541 1.401.132.983.746 729.647.903.205 (103.135.317.000) 1.225.283.736.129 (796.895.753.509) 1.401.132.983.746 1.829.520.966.366 - - - - - - - - 1.907.642.752.571 2.603.013.069.761 804.608.300.401 (109.237.983.211) 1.321.747.518.429 (817.052.703.164) 2.603.013.069.761 3.107.707.885.026 Lãi/(lỗ) từ đánh giá lại tài sản tài AFS 5.697.672.030 1.880.086.015 2.285.080.196 (6.102.666.211) 26.620.722.300 (20.156.949.655) 1.880.086.015 8.343.858.660 TỔNG CỘNG 5.697.672.030 1.880.086.015 2.285.080.196 (6.102.666.211) 26.620.722.300 (20.156.949.655) 1.880.086.015 8.343.858.660 Lợi nhuận chưa phân phối Lợi nhuận thực 5.2 Lợi nhuận chưa thực TỔNG CỘNG 21 II THU NHẬP TOÀN DIỆN KHÁC Trần Kim Loan Người lập Phạm Thị Vân Kế toán Trưởng Bà Nguyễn Thị Thu Hiền Tổng Giám đốc Hà Nội, Việt Nam Ngày 15 tháng 03 năm 2019 54 www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 55 w w w t c b s c o m v n ... Quốc Anh www.t cbs com B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 19 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 VI BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG 2018 CỦA BAN ĐIỀU HÀNH Sản phẩm iBond ngày khẳng định vị Trong năm 2018, khách hàng khắp Việt... vượt trội, sẵn sàng cho việc mở rộng quy mô (scale out) B ÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 37 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2018 VII BÁO CÁO TÀI CHÍNH 2018 Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ Thương (trước Cơng ty TNHH... gồm báo cáo tình hình tài ngày 31 tháng 12 năm 2018, báo cáo kết hoạt động, báo cáo lưu chuyển tiền tệ báo cáo tình hình biến động vốn chủ sở hữu cho năm tài kết thúc ngày thuyết minh báo cáo