BẢN CÁO BẠCH QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM (TCFF)

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép phát hành chứng quỹ cơng chúng có nghĩa việc xin phép lập Quỹ phát hành chứng quỹ đầu tư thực theo quy định pháp luật liên quan, không hàm ý bảo đảm nội dung Bản cáo bạch mục tiêu, chiến lược đầu tư Quỹ QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM (TCFF) Giấy chứng nhận đăng ký chào bán chứng quỹ công chúng số: 51/GCN-UBCK Ngày đăng ký Bản Cáo Bạch: 20/09/2018 BẢN CÁO BẠCH QUỸ MỞ CHÀO BÁN CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ CHỨNG KHỐN RA CƠNG CHÚNG Bản cáo bạch phát hành bởi: Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương - TechcomCapital (“TCC”) Địa : Tầng 10, tòa nhà Techcombank Tower, 191 Bà Triệu, Hai Bà Trưng, Hà Nội, Việt Nam Điện thoại : (84-4) 39446368 Website : www.techcomcapital.com.vn Fax: (84-4) 39446583 Nơi cung cấp Bản cáo bạch: Bản Cáo Bạch cập nhật tài liệu Quỹ (báo cáo hoạt động, báo cáo tài chính, Điều lệ Quỹ tài liệu cần thiết khác) cung cấp trang điện tử TCC, www.techcombcapital.com.vn, văn phòng TCC Đại lý phân phối danh sách phụ lục Bản Cáo Bạch Phụ trách cơng bố thơng tin: Ơng : Đặng Lưu Dũng – Giám đốc Địa : Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương Tầng 10, tòa nhà Techcombank Tower, 191 Bà Triệu, Hai Bà Trưng, Hà Nội, Việt Nam Điện thoại : (84-4) 39446368 Fax: (84-4) 39446583 Quỹ đầu tư chứng khốn mơ tả Bản cáo bạch Quỹ thành lập theo Luật Chứng khoán số 70/2006/QH 11 Quốc hội Nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thơng qua ngày 29 tháng 06 năm 2006 văn hướng dẫn thi hành Bản cáo bạch đăng ký với Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước ngày 20/09/2018 THÔNG BÁO QUAN TRỌNG Các nhà đầu tư nên nghiên cứu Bản Cáo Bạch cách cẩn trọng tồn diện khơng nên coi nội dung tóm tắt ở tư vấn liên quan đến pháp lý, thuế, tài chính/đầu tư nên tham khảo ý kiến chuyên gia tư vấn yêu cầu pháp lý điều kiện hạn chế khác liên quan đến việc đăng ký mua, mua, cho tặng, nắm giữ, định đoạt (chuyển nhượng; chuyển đổi quỹ bán chuyển đổi thành tiền) Đơn Vị Quỹ, việc xử lý khoản thu nhập (nếu có), lợi nhuận đầu tư, khoản phân phối lợi nhuận, khoản thuế khác liên quan đến việc đăng ký mua, mua, cho tặng, nắm giữ, định đoạt (bán, chuyển giao, chuyển đổi quỹ bán chuyển đổi thành tiền) Đơn Vị Quỹ phạm vi lãnh thổ tài phán áp dụng quốc tịch, nơi cư trú mình theo luật pháp quốc gia hay lãnh thổ áp dụng cho Nhà Đầu Tư quỹ quản lý sử dụng để mua Đơn Vị Quỹ, xác định vấn đề có thể phát sinh liên quan đến pháp lý, thuế, tài hay vấn đề khác từ việc mua nắm giữ Đơn Vị Quỹ trước định đăng ký mua Đơn Vị Quỹ Bản Cáo Bạch Các Đơn Vị Quỹ chưa đăng ký ở lãnh thổ tài phán ngồi Việt Nam Việc cơng bố Bản Cáo Bạch số lãnh thổ tài phán có thể bị hạn chế phải tuân thủ yêu cầu đăng ký Theo ở số nước, người đọc Bản Cáo Bạch cần phải hiểu phải tuân thủ hạn chế Người nhận Bản Cáo Bạch Đơn Đăng Ký lãnh thổ tài phán nói khơng coi Bản Cáo Bạch hay Đơn Đăng Ký cấu thành chào mua Đơn Vị Quỹ hay sử dụng Đơn Đăng Ký trường hợp nào, trừ lãnh thổ tài phán bàn chào tới họ có thể coi hợp pháp Đơn Đăng Ký có thể sử dụng cách hợp pháp mà không cần phải tuân thủ yêu cầu đăng ký yêu cầu pháp lý khác Không người ủy quyền để cung cấp thông tin đưa tuyên bố không xác nhận Bản Cáo Bạch liên quan đến đợt phát hành hay việc phát hành Đơn Vị Quỹ, thông tin tun bố khơng có Bản Cáo Bạch không dựa vào phê duyệt bởi TechcomCapital Nhà Đầu Tư yêu cầu phải kiểm tra thơng tin uy tín cá nhân/cơng ty mà ủy thác Đơn Đăng Ký uỷ thác toán cho giao dịch với Quỹ Quỹ TechcomCapital không chịu trách nhiệm cho hành vi thực bởi tổ chức trung gian đại diện cho cho đại diện cho Nhà Đầu Tư MỤC LỤC I NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH VỀ NỘI DUNG BẢN CÁO BẠCH Công ty quản lý quỹ Ngân hàng giám sát II CÁC ĐỊNH NGHĨA III CƠ HỘI ĐẦU TƯ 10 Tổng quan tình hình kinh tế vĩ mô 10 Thị trường trái phiếu Việt Nam hội đầu tư 13 IV THÔNG TIN VỀ CÔNG TY TNHH QUẢN LÝ QUỸ KỸ THƯƠNG 17 Các thông tin chung 17 Hội đồng thành viên 17 Ban điều hành Công ty 18 Tình hình hoạt động Cơng ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương 19 V NGÂN HÀNG GIÁM SÁT 19 VI CƠNG TY KIỂM TỐN 19 VII ĐẠI LÝ PHÂN PHỐI CHỨNG CHỈ QUỸ 19 VIII TỔ CHỨC ĐƯỢC ỦY QUYỀN 20 Ủy quyền đại lý chuyển nhượng 20 Ủy quyền dịch vụ quản trị quỹ đầu tư 20 IX THÔNG TIN VỀ QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM (TCFF) 20 Thông tin chung Quỹ 20 Điều lệ Quỹ tóm tắt 20 2.1 Các quy định mục tiêu đầu tư, sách hạn chế đầu tư 20 2.2 Đặc trưng chứng quỹ TCFF 23 2.3 Cơ chế giao dịch chứng quỹ 24 a Ngày giao dịch 24 b Thời điểm đóng sổ lệnh 24 c Giao dịch muộn chọn thời điểm giao dịch 24 d Quy trình mua chứng quỹ 25 e Quy trình bán chứng quỹ 27 f Quy trình chuyển đổi quỹ 28 g Quy trình chuyển nhượng chứng quỹ 29 h Các trường hợp hủy, tạm dừng lệnh giao dịch 29 2.4 Nguyên tắc xác định giá giao dịch đơn vị quỹ: 30 2.5 Chi phí/giá dịch vụ điều hành quản lý Quỹ 32 2.6 Phân phối lợi nhuận sách thuế 34 2.7 Đại hội Nhà đầu tư 35 2.8 Ban Đại diện Quỹ dự kiến 35 2.9 Tiêu chí lựa chọn, quyền hạn trách nhiệm Công ty Quản lý quỹ 36 2.10 Tiêu chí lựa chọn, quyền hạn trách nhiệm Ngân hàng giám sát 36 Các rủi ro đầu tư vào Quỹ 37 3.1 Rủi ro tín dụng 38 3.2 Rủi ro lãi suất 38 3.3 Rủi ro lạm phát 38 3.4 Rủi ro tỷ giá 38 3.5 Rủi ro khoản 38 3.6 Rủi ro biến động giá 38 3.7 Rủi ro tái đầu tư 38 3.8 Rủi ro pháp lý 39 3.9 Rủi ro bất khả kháng 39 X THÔNG TIN VỀ ĐỢT PHÁT HÀNH CHỨNG CHỈ QUỸ LẦN ĐẦU VÀ GIAO DỊCH CÁC LẦN TIẾP THEO 39 Cơ sở pháp lý 39 Thông tin đợt phát hành lần đầu công chúng 40 Giao dịch chứng quỹ lần 44 a Ngày giao dịch giá giao dịch 44 b Thời điểm đóng sổ lệnh 45 c Giao dịch muộn chọn thời điểm giao dịch 45 d Quy trình mua chứng quỹ 45 e Quy trình bán chứng quỹ 47 f Quy trình chuyển đổi quỹ 48 g Quy trình chuyển nhượng chứng quỹ 49 h Các trường hợp hủy, tạm dừng lệnh giao dịch 49 Cơng bố giá trị tài sản rịng tình hình giao dịch 50 XI TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA QUỸ 50 XII XUNG ĐỘT LỢI ÍCH 55 XIII BÁO CÁO VÀ CÔNG BỐ THÔNG TIN 55 Báo cáo cho Nhà Đầu Tư 55 Báo cáo Quỹ 56 Báo cáo bất thường 56 Gửi báo cáo tới Nhà Đầu Tư 56 Báo cáo gửi tới quan có thẩm quyền 56 XIV.THÔNG TIN LIÊN LẠC 56 XV CAM KẾT 56 XVI PHỤ LỤC ĐÍNH KÈM 57 I NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH VỀ NỘI DUNG BẢN CÁO BẠCH Cơng ty quản lý quỹ Ơng Hồ Hùng Anh Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng thành viên Ông Đặng Lưu Dũng Chức vụ: Giám đốc Bà Phan Thị Thu Hằng Chức vụ: Kế tốn trưởng Chúng tơi đảm bảo thông tin số liệu Bản Cáo Bạch phù hợp với thực tế mà biết, điều tra, thu thập cách hợp lý Tuy vậy, thông tin Bản Cáo Bạch chưa thẩm định bởi bên khác ngoại trừ đề cập Bản Cáo Bạch Ngân hàng giám sát Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành Đại diện theo pháp luật: Bà Lê Mỹ Linh Chức vụ: Phó Giám đốc Bản cáo bạch phần hồ sơ đăng ký chào bán Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương (Techcom Capital – “TCC”) lập Chúng tôi, với tư cách Ngân hàng Giám sát QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM (TCFF) chịu trách nhiệm theo quy định phạm vi Hợp Đồng Cung Cấp Dịch Vụ Giám Sát Quỹ ký kết giữa với Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương, công ty quản lý QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM theo quy định pháp luật Chúng tơi tin việc phân tích, đánh giá lựa chọn ngôn từ Bản Cáo Bạch thực cách hợp lý cẩn trọng bởi TCC bên khác có trách nhiệm theo luật định II CÁC ĐỊNH NGHĨA “AML” nghĩa phòng chống rửa tiền “Bản Cáo Bạch” tài liệu này, phụ lục kèm theo những hiệu chỉnh hợp lệ (nếu có) sau bởi TCC, cung cấp cơng khai xác, trung thực khách quan thông tin Quỹ TCFF thông tin liên quan đến việc chào bán, phát hành giao dịch Chứng Chỉ Quỹ TCFF “Ban Đại Diện Quỹ” ban Đại Hội Nhà Đầu Tư bầu để đại diện cho Nhà Đầu Tư nhằm mục đích giám sát hoạt động Quỹ, Cơng Ty Quản Lý Quỹ Ngân Hàng Giám Sát “Chứng Chỉ Quỹ” chứng khoán TCC đại diện Quỹ TCFF phát hành dạng ghi sổ bút toán, chứng quyền hợp pháp Nhà Đầu Tư tài sản hay vốn Quỹ tương ứng với số lượng Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư nắm giữ “Cổ Tức Quỹ” khoản lợi nhuận lại mà Quỹ sau trừ chi phí/giá dịch vụ hợp lệ phân phối cho Nhà Đầu Tư tương ứng với số lượng Đơn Vị Quỹ mà họ nắm giữ, Đại Hội Nhà Đầu Tư thông qua “Công ty TNHH Quản lý công ty thành lập theo Giấy phép hoạt động số 40/UBCK-GP Quỹ Kỹ thương” Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 21/10/2008 Giấy phép điều chỉnh người đại diện số 48/GPĐC-UBCK Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 05/09/2012 Công ty quản lý quỹ khác định thay Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương uỷ thác quản lý QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM “Công Ty Quản Lý Quỹ” Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương mô tả ở mục IV.1 Bản Cáo Bạch “Công Ty Kiểm Tốn” cơng ty kiểm tốn độc lập thực việc kiểm toán hàng năm tài sản Quỹ Đại Hội Nhà Đầu Tư định “Đại lý Chuyển Nhượng” có nghĩa Trung tâm lưu ký chứng khốn Việt Nam mơ tả mục VIII.1 Bản Cáo Bạch Công Ty Quản Lý Quỹ ủy quyền thực dịch vụ đại lý chuyển nhượng cho Quỹ Đại Lý Ký Danh đại lý phân phối đứng tên chủ sở hữu tài khoản ký danh, thực giao dịch chứng quỹ thay mặt cho nhà đầu tư sổ phụ Chi tiết hoạt động Đại Lý Ký Danh quy định điều 45 Điều Lệ “Đại Lý Phân Phối” tổ chức kinh doanh chứng khoán, ngân hàng lưu ký, ngân hàng thương mại, doanh nghiệp bảo hiểm, tổ chức kinh tế khác đăng ký hoạt động phân phối chứng quỹ mở Công ty Quản Lý Quỹ lựa chọn làm đại lý phân phối “Đại Hội Nhà Đầu Tư” họp những Nhà Đầu Tư có quyền biểu Quỹ tổ chức định kỳ hay bất thường để thông qua vấn đề Quỹ cần có định những Nhà Đầu Tư Đại Hội Nhà Đầu Tư quan có thẩm quyền cao Quỹ “Điểm Nhận Lệnh” trụ sở Đại Lý Phân Phối chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện Đại Lý Phân Phối ủy quyền để nhận lệnh từ Nhà Đầu Tư quy định mục VII Phụ Lục Bản Cáo Bạch “Điều Lệ” điều lệ, phụ lục kèm theo quy định chế sửa đổi hợp pháp (nếu có) quy định quy chế quản lý cho Quỹ TCFF “Đơn Đăng Ký” đơn đăng ký mở tài khoản giao dịch Đơn Vị Quỹ “Đơn Vị Quỹ” vốn Điều Lệ chia thành nhiều phần kết thúc đợt phát hành lần đầu công chúng Mệnh giá đơn vị quỹ đợt phát hành lần đầu 10.000 đồng/ đơn vị Mỗi đơn vị quỹ đại diện cho phần lợi nhuận vốn Quỹ có quyền biểu “VNĐ” tiền tệ hợp pháp nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam “DPP” lựa chọn nhận cổ tức tiền mô tả chi tiết mục IX.2.6 “DRIP” lựa chọn tái đầu tư cổ tức mô tả chi tiết mục IX.2.6 “NAV” giá trị tài sản ròng, xác định tổng giá trị thị trường tài sản khoản đầu tư Quỹ sở hữu trừ nghĩa vụ nợ Quỹ tính đến ngày gần trước Ngày Định Giá “HNX” Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội “HNX Index” số chứng khoán HNX “HSX” Sở giao dịch chứng khốn thành phố Hồ Chí Minh “Hệ Thống Kế Toán Việt hệ thống kế toán quy định bởi Bộ Tài Chính nước Cộng hịa Xã hội Nam” Chủ nghĩa Việt Nam quy định áp dụng cho công ty thành lập Việt Nam “Hợp Đồng Giám Sát” hợp đồng ký kết giữa TCC Ngân Hàng Giám Sát “IPO” phát hành lần đầu công chúng tức Đơn Vị Quỹ chào bán công khai công chúng lần “KYC” nhận biết tìm hiểu khách hàng “Lệnh Bán” lệnh Nhà Đầu Tư yêu cầu Quỹ mua lại phần hay tất Đơn Vị Quỹ mà Nhà Đầu Tư sở hữu “Lệnh Bán Được Chấp Lệnh Bán chấp nhận để thực sau số lượng Đơn Vị Quỹ Nhận” đặt bán xác nhận sở hữu bởi Nhà Đầu Tư “Lệnh Mua” lệnh Nhà Đầu Tư yêu cầu Quỹ phát hành Đơn Vị Quỹ “Lệnh Mua Được Chấp Lệnh Mua chấp nhận để thực sau hồ sơ đăng ký mua Nhận” chấp nhận tiền mua xác nhận nhận “Lệnh Chuyển Nhượng” lệnh Nhà Đầu Tư chuyển nhượng quyền sở hữu số lượng xác định Đơn Vị Quỹ cho người khác dạng quà tặng, thừa kế thực lệnh tòa án “Lệnh Chuyển Nhượng Lệnh Chuyển Nhượng chấp nhận để thực sau số lượng Được Chấp Nhận” Đơn Vị Quỹ chuyển nhượng xác nhận sở hữu bởi Nhà Đầu Tư “Lệnh Chuyển Đổi Quỹ” lệnh Nhà Đầu Tư yêu cầu bán phần hay tất Đơn Vị Quỹ Quỹ để mua Đơn Vị Quỹ Quỹ khác “Lệnh Chuyển Đổi Quỹ Là Lệnh Chuyển Đổi Quỹ chấp nhận để thực sau số lượng Được Chấp Nhận” Đơn Vị Quỹ bán xác nhận sở hữu bởi Nhà Đầu Tư “Lệnh Được Chấp Nhận” Lệnh Bán Được Chấp Nhận Lệnh Mua Được Chấp Nhận Lệnh Chuyển Đổi Quỹ Được Chấp Nhận Lệnh Chuyển Nhượng Được Chấp Nhận nhóm lệnh bao gồm lệnh trước Thời Điểm Đóng Sổ Lệnh “Luật” hay “Pháp Luật” luật hay pháp luật nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam “Năm Tài Chính” giai đoạn 12 (mười hai) tháng ngày 01 tháng 01 kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm Năm tài Quỹ ngày SSC cấp giấy phép thành lập Quỹ đến hết ngày 31 tháng 12 năm đó, trừ thời gian lại năm (ba) tháng, trường hợp đó, năm tài kết thúc vào ngày 31/12 năm sau “Ngày Làm Việc” ngày thị trường chứng khoán mở cửa giao dịch Việt Nam “Ngày Định Giá” Là ngày mà Công ty Quản Lý Quỹ xác định giá trị tài sản ròng Quỹ theo quy định Luật chứng khoán Điều lệ Quỹ Ngày định giá là: - Ngày giao dịch (để phục vụ cho việc tính giá phát hành giá mua lại); - Ngày tháng việc định giá để làm báo cáo tháng, quý, năm theo luật định “Ngày Giao Dịch” ngày định công ty quản lý quỹ, thay mặt quỹ, phát hành mua lại chứng quỹ mở “Ngân Hàng Giám Sát” Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành, thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh số 0100150619-073 cấp lần đầu ngày 12/9/2003 thay đổi lần ngày 15/9/2014 Sở kế hoạch Đầu tư thành phố Hà Nội cấp cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 510/QĐĐKHĐLK ngày 01/08/2006 UBCKNN cấp, thực nghiệp vụ (i) bảo quản, lưu ký chứng khoán, tài liệu xác nhận quyền sở hữu tài sản hợp pháp Quỹ; hợp đồng kinh tế, chứng từ có liên quan đến tài sản Quỹ đồng thời giám sát hoạt động Quỹ; (ii) thực chức giám sát toàn quản lý tài sản Quỹ Công ty Quản lý Quỹ thực Quyền nghĩa vụ Ngân hàng giám sát quy định Điều 35 Điều lệ “Nhà Đầu Tư” cá nhân, tổ chức nước nước nắm giữ Chứng Chỉ Quỹ đăng ký tên Sổ Đăng Ký Nhà Đầu Tư “Ngày Chốt Danh Sách” ngày mà Nhà Đầu Tư ghi nhận Sổ Đăng Ký xem đủ điều kiện tham dự Đại Hội Nhà Đầu Tư, nhận cổ tức hoạt động khác Quỹ “Quỹ” QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU LINH HOẠT TECHCOM (TCFF) mô tả Bản Cáo Bạch “Sổ Đăng Ký” tài liệu ghi nhận thông tin Nhà Đầu Tư “SSC” hay “UBCKNN” Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam “Thời Điểm Đóng sổ thời điểm cuối lệnh giao dịch Đơn Vị Quỹ nhận Đại Lệnh” Lý Phân Phối thực Ngày Giao Dịch, quy định chi tiết mục IX.2.3 Bản Cáo Bạch “Vốn Điều Lệ” tổng số vốn tiền Nhà Đầu Tư thực góp đợt phát hành Chứng Chỉ Quỹ lần đầu công chúng ghi Điều Lệ “VN Index” số chứng khoán HSX Các định nghĩa khác Các định nghĩa khác (nếu có) hiểu mơ tả Luật áp dụng theo hồn cảnh sử dụng Điều Lệ Bản Cáo Bạch III CƠ HỘI ĐẦU TƯ Tổng quan tình hình kinh tế vĩ mơ Nền kinh tế Việt Nam nhìn chung vượt qua giai đoạn khó khăn kể từ thời kỳ hậu khủng hoảng kinh tế giới 2008 GDP tiếp tục trì đà tăng trưởng năm 2016, lạm phát kiềm chế ở mức thấp, tỷ giá ổn định mặt lãi suất giảm mạnh những dấu hiệu rõ nét cho thấy kinh tế phục hồi mở triển vọng chu kỳ tăng trưởng Tăng trưởng GDP có xu hướng phục hồi trở lại Giai đoạn 2008 – 2012, kinh tế nước ta gặp nhiều khó khăn Tổng sản phẩm nước (GDP) tăng trưởng chậm, số doanh nghiệp giải thể phá sản tăng mạnh, hàng tồn kho lớn, tỷ lệ nợ xấu cao, lãi suất cho vay tăng mạnh vượt mức sinh lợi doanh nghiệp Nhờ vào những nỗ lực điều hành kinh tế vĩ mơ thơng qua sách tiền thắt chặt tái cấu kinh tế Chính phủ, những tín hiệu hồi phục xuất từ cuối năm 2013 Năm 2016, những nỗ lực điều hành kinh tế vĩ mơ thơng qua sách tiền thắt chặt ở mức đạt 6,21% Với những thành tựu kinh tế nối bật năm 2017, GDP Việt Nam có thể đạt 6.7% (cao dự báo World Bank IMF 6.3%) Thị trường chứng khốn thị trường trái phiếu Chính phủ Việt Nam có năm tăng trưởng mạnh lượng chất GDP Việt Nam 2000 - 2016 300 10.0% 7.8% 6.8% 7.1% 6.4% 250 6.2% 5.2% 5.4% 200 156 186 206 136 150 99 100 50 171 194 34 35 38 43 49 58 66 106 5.0% 0.0% 116 77 -5.0% -10.0% 2000 2002 2004 2006 GDP (Tỷ USD) 2008 2010 2012 2014 2016 Tăng trưởng GDP (%) Nguồn: World Bank, Techcom Capital Tỷ lệ lạm phát mức thấp Sau giai đoạn lạm phát tăng lên số vào năm 2008 (23%) 2011 (19%) ảnh hưởng khủng hoảng kinh tế giới, Chính phủ thực bước mạnh mẽ để nhằm mục tiêu kiềm chế lạm phát 10 Tất Điểm Nhận Lệnh đuợc đề cập hướng dẫn giao dịch Đơn Vị Quỹ ở phần tiếp sau hiểu Điểm Nhận Lệnh Đại Lý Phân Phối cụ thể mà Nhà Đầu Tư muốn thực giao dịch tài khoản mở Đại Lý Phân Phối  Xử Lý Phiếu Lệnh Mua Nhà Đầu Tư có thể nộp Phiếu Lệnh Mua sau điền đầy đủ thông tin, kèm theo đầy đủ giấy tờ yêu cầu vào Ngày Làm Việc Điểm Nhận Lệnh Đại Lý Phân Phối Danh sách Điểm Nhận Lệnh cung cấp ở Phụ lục cuối Bản Cáo Bạch Nhà Đầu Tư có thể tốn số tiền mua Đơn Vị Quỹ cách chuyển khoản từ tài khoản ngân hàng nộp tiền trực tiếp vào tài khoản Quỹ để Ngân Hàng Giám Sát nhận hạn Đại Lý Phân Phối hoàn thành xử lý việc đăng ký với Đại Lý Chuyển Nhượng Mọi khoản đầu tư vào Đơn Vị Quỹ thực tiền Đồng Việt Nam Trong trường hợp lệnh mua chứng quỹ việc toán cho lệnh mua thực bởi cá nhân, tổ chức khác nhà đầu tư thì phiếu lệnh tài liệu xác nhận toán phải nêu rõ tên, số tài khoản giá trị toán nhà đầu tư hưởng lợi  Tuân Thủ Nhà Đầu Tư phải đảm bảo số tiền đầu tư phải từ nguồn hợp pháp khơng có nguồn gốc từ hành vi vi phạm Pháp Luật không vi phạm điều khoản Luật áp dụng thuế thu nhập, quy định AML, chống tham nhũng, chống hối lộ và/hoặc luật áp dụng khác ban hành bởi phủ Việt Nam hay phủ sở nhà đầu tư ở thời điểm khác Nhà Đầu Tư cư trú lãnh thổ Việt Nam muốn mua Đơn Vị Quỹ phải đảm bảo tuân thủ quy định luật áp dụng nước sở mình Nhà Đầu Tư chịu trách nhiệm tuân thủ quy định thuế, ngoại hối hay quy định khác áp dụng giao dịch mua bán Theo quy định Việt Nam, Nhà Đầu Tư nước cần mở tài khoản đầu tư tiền Đồng Việt Nam ngân hàng thương mại ở Việt Nam (Tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (IICA)) Tất giao dịch đầu tư, nhận cổ tức (bao gồm chuyển tiền đăng ký mua chứng quỹ nhận tiền toán bán/nhận cổ tức từ chứng quỹ), mua ngoại tệ để chuyển tiền đầu tư nước hoạt động liên quan khác phải thực qua tài khoản Nhà Đầu Tư cần tham khảo ý kiến tư vấn luật thuế để có thơng tin phù hợp giao dịch  Chấp Phiếu Lệnh Mua Cơng Ty Quản Lý Quỹ có tồn quyền chấp nhận hay từ chối Phiếu Lệnh Mua theo điều khoản Điều Lệ, Bản Cáo Bạch quy định KYC AML khơng có nghĩa vụ phải cung cấp lý từ chối cho nhà đầu tư Các Lệnh Mua thực vào Ngày Giao Dịch Trong trường hợp Công Ty Quản Lý Quỹ từ chối Lệnh Mua, tiền mua chủn trả lại (khơng có lãi) cho Nhà Đầu Tư bên chủn tiền khơng hợp lệ vịng 05 (năm) ngày làm việc kể từ kỳ giao dịch Chứng Chỉ Quỹ áp dụng Trong trường hợp số tiền mua Quỹ nhận nhiều lệnh đăng ký mua, số tiền dư không nhận yêu cầu chuyển trả từ khách hàng tiếp tục giữ lại để chờ yêu cầu giao dịch từ khách hàng Trong trường hợp Quỹ nhận số tiền mua thấp lệnh đăng ký mua không nhận yêu cầu chuyển trả từ khách hàng, số tiền mua tiếp tục giữ lại để chờ yêu cầu giao dịch từ khách hàng Trong trường hợp Nhà Đầu Tư có nhiều lệnh mua Chứng Chỉ Quỹ lúc, Lệnh Mua Chứng Chỉ Quỹ ưu tiên theo:  Ưu tiên theo thâm niên tham gia Chương trình đầu tư  Ưu tiên theo thứ tự đặt lệnh 46 Phí/giá dịch vụ chuyển tiền (nếu có) trừ vào số tiền hồn trả cho Nhà Đầu Tư Đơn Vị Quỹ ghi nhận vào tài khoản Nhà Đầu Tư hay Đại Lý Ký Danh sau có kết giao dịch chứng quỹ Lệnh Mua thành công Nhà Đầu Tư hay Đại Lý Ký Danh thông báo vòng 03 (ba) ngày làm việc sau Ngày Giao Dịch, số lượng Đơn Vị Quỹ làm tròn xuống đến hai số thập phân sau dấu phẩy Số Đơn Vị Quỹ lẻ không ảnh hưởng đến khả bán lại Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư  Tạm Dừng Thực Hiện Lệnh Mua Nhà Đầu Tư cần lưu ý số trường hợp Lệnh Mua Nhà Đầu Tư với tất Lệnh Mua khác có thể bị tạm dừng thực Các trường hợp liệt kê mục IX.2.3.h Trong trường hợp giao dịch Đơn Vị Quỹ bị tạm dừng, Lệnh Mua thực vào Ngày Giao Dịch sau giao dịch thực trở lại  Các Mức Đầu Tư Tối Thiểu Mức đầu tư tối thiểu (tính theo giá trị Lệnh Mua) 1.000.000 VNĐ (Một triệu đồng) Không có mức giới hạn đầu tư tối đa cho Nhà Đầu Tư Công Ty Quản Lý Quỹ bảo lưu quyền thay đổi giới hạn đầu tư thời điểm thông báo thay đổi e Quy trình bán chứng quỹ  Phiếu Lệnh Bán Nhà Đầu Tư có thể bán Đơn Vị Quỹ vào Ngày Giao Dịch cách nộp Lệnh Bán tới Điểm Nhận Lệnh trước Thời Điểm Đóng Sổ Lệnh cho Ngày Giao Dịch Phiếu Lệnh Bán đính kèm theo Đơn Đăng Ký có sẵn Điểm Nhận Lệnh Tất Phiếu Lệnh Bán phải ký tên đầy đủ  Quy Trình Xử lý Lệnh Bán Nhà Đầu Tư có thể đặt Lệnh Bán số Đơn Vị Quỹ muốn bán, lẻ đến số thập phân Đại Lý Phân Phối xử lý tất Lệnh Bán nhận trước Thời Điểm Đóng Sổ Lệnh gửi lệnh giao dịch tổng hợp tới Đại lý Chuyển Nhượng để thực giao dịch cho Ngày Giao Dịch kế tiếp, đảm bảo thông tin Lệnh Bán đầy đủ quán Nhà Đầu Tư có đủ số Đơn Vị Quỹ tài khoản để bán Nhà Đầu tư có thể đặt bán số Chứng Chỉ Quỹ tối đa số lượng Chứng Chỉ Quỹ mà sở hữu Khoản tiền bán ròng chuyển trả cho Nhà Đầu Tư.Lệnh Bán không thuộc trường hợp thực phần bởi điều kiện liên quan đến Lệnh Bán phần đề mục giao dịch NAV Ngày Giao Dịch trừ Giá dịch vụ Mua lại, giá dịch vụ chuyển tiền thuế (nếu có), dựa ngày giờ nhận Lệnh Bán Điểm Nhận Lệnh, theo ngày giờ xác nhận Điểm Nhận Lệnh Sau thực Lệnh Bán Được Chấp Nhận, số Đơn Vị Quỹ bán trừ từ tổng số Đơn Vị Quỹ tài khoản Nhà Đầu Tư bảng kê số Đơn Vị Quỹ nắm giữ gửi đến Nhà Đầu Tư Lệnh Bán thành công Nhà Đầu Tư hay Đại Lý Ký Danh thơng báo vịng 03 (ba) ngày làm việc sau Ngày Giao Dịch Trong thời hạn ngày làm việc sau ngày giao dịch Chứng quỹ, Nhà Đầu tư nhận tiền bán chứng quỹ vào tài khoản mà Nhà Đầu tư đăng ký thực mua Chứng quỹ  Lệnh Bán Tối Thiểu Lệnh Bán tối thiểu 100 (một trăm) Đơn Vị Quỹ, ngoại trừ trường hợp Lệnh Bán yêu cầu giảm số Đơn Vị Quỹ nắm giữ (khơng) Cơng Ty Quản Lý Quỹ có quyền thay đổi mức bán tối thiểu thời điểm 47 Nhà Đầu Tư cần lưu ý số trường hợp Lệnh Bán không thể thực tồn Lệnh Bán có thể bị tạm dừng thực  Số Dư Tài Khoản Tối Thiểu Không áp dụng  Thực Hiện Một Phần Lệnh Bán Trong trường hợp sau, Quỹ có thể thực phần Lệnh Bán Chuyển Đổi Quỹ Nhà Đầu Tư: - - Tổng giá trị Lệnh Bán Được Chấp Nhận (bao gồm Lệnh Bán nằm Lệnh Chuyển Đổi Quỹ) trừ tổng giá trị tất Lệnh Mua Được Chấp Nhận (bao gồm Lệnh Mua nằm Lệnh Chuyển Đổi Quỹ) cho Ngày Giao Dịch lớn 10,0% (mười phần trăm) NAV Ngày Giao Dịch Quỹ; Việc thực tất lệnh giao dịch Nhà Đầu Tư cho Ngày Giao Dịch dẫn đến NAV Ngày Giao Dịch Quỹ thấp 50.000.000.000 đồng (năm mươi tỷ đồng) Trong trường hợp Lệnh Bán thực phần, số lượng Chứng Chỉ Quỹ lại tài khoản Nhà Đầu Tư ưu tiên tự động bán hết vào kỳ giao dịch Đối với việc mua lại phần lại Lệnh Bán, Lệnh Chuyển Đổi Quỹ lệnh đáp ứng phần theo quy định khoản Điều này, công ty quản lý quỹ áp dụng theo nguyên tắc tỷ lệ Cụ thể, phần lệnh chưa thực ghép với lệnh tới sau để thực hiện, bảo đảm tỷ lệ giữa giá trị thực giá trị đăng ký giao dịch  Tạm dừng thực Lệnh Bán Nhà Đầu Tư cần lưu ý số trường hợp, Lệnh Bán với tất lệnh khác có thể bị tạm dừng thực Các trường hợp quy định chi tiết mục IX.2.3.h Trong trường hợp lệnh giao dịch Đơn Vị Quỹ bị tạm dừng thực hiện, Lệnh Bán nhận thực NAV Ngày Giao Dịch sau giao dịch thực trở lại f Quy trình chuyển đổi quỹ  Phiếu Lệnh Chuyển Đổi Quỹ Nhà Đầu Tư có thể chuyển đổi sang Quỹ khác Công Ty Quản Lý Quỹ quản lý Lệnh Chuyển Đổi Phiếu Lệnh Chuyển Đổi đính kèm theo Đơn Đăng Ký, có Điểm Nhận Lệnh Đối với Lệnh Chuyển Đổi, toàn tiền bán Đơn Vị Quỹ Quỹ sau trừ phí thuế (nếu có), dùng để mua Đơn Vị Quỹ Quỹ khác Việc chuyển đổi Quỹ việc bán Quỹ mua Quỹ khác ngày giao dịch tương ứng coi thực lệnh bán Giá dịch vụ Chuyển Đổi Quỹ áp dụng lần giá trị giao dịch bán Giá dịch vụ Chuyển Đổi Quỹ TCC ấn định công bố văn thông báo thời kỳ không ba phần trăm (3%) giá trị giao dịch  Xử lý Lệnh Chuyển Đổi Lệnh Chuyển Đổi xử lý bởi Đại Lý Chuyển Nhượng Lệnh Bán sau Lệnh Mua thực Ngày Giao Dịch tương ứng bảo lưu thâm niên tham gia Quỹ trước chuyển đổi Thâm niên bảo lưu theo nguyên tắc: iii iv Công ty Quản lý Quỹ ưu tiên chuyển đổi theo thời gian Nhà Đầu Tư sở hữu Chứng Chỉ Quỹ (nếu lệnh thường) Công ty Quản lý Quỹ ưu tiên chuyển đổi theo nguyện vọng Nhà Đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ có thời gian đầu tư lâu 48 Lệnh Bán Lệnh Mua xử lý bởi Đại Lý Chuyển Nhượng theo quy trình mơ tả ở với Lệnh Bán thực trước, Lệnh Mua xử lý sau Lệnh Chuyển Đổi đặt số lượng Đơn Vị Quỹ  Mức Tối Thiểu Cho Lệnh Chuyển Đổi Lệnh Chuyển Đổi tối thiểu 100 (một trăm) Đơn Vị Quỹ toàn Số dư tài khoản (nếu Tài khoản có 100 Đơn Vị Quỹ) Lệnh chuyển đổi thực thỏa mãn điều kiện số lượng trì tối thiểu Quỹ mục tiêu  Thực Hiện Một Phần Lệnh Chuyển Đổi Nhà Đầu Tư cần lưu ý Lệnh Chuyển Đổi có thể thực phần Lệnh Bán nằm Lệnh Chuyển Đổi thực phần Các trường hợp Lệnh Bán thực phần quy định chi tiết mục IX.2.3.e Phần chưa thực Lệnh Chuyển Đổi thực phần bị hủy  Tạm Dừng Thực Hiện Lệnh Chuyển Đổi Trong vài trường hợp Lệnh Chuyển Đổi lệnh khác có thể bị tạm dừng thực Các trường hợp nêu mục IX.2.3.h Trong trường hợp tạm dừng thực giao dịch Đơn Vị Quỹ, Lệnh Chuyển Đổi nhận thực NAV Ngày Giao Dịch sau giao dịch thực trở lại g Quy trình chuyển nhượng chứng quỹ  Đơn Chuyển Nhượng Nhà Đầu Tư có thể Chuyển Nhượng Đơn Vị Quỹ cho nhà đầu tư khác dạng quà tặng, thừa kế thực lệnh án Chuyển Nhượng thực dạng số lượng Đơn Vị Quỹ, bao gồm phần lẻ Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư chuyển nhượng cần điền Lệnh Chuyển Nhượng Đơn Vị Quỹ với điều kiện số lượng Chuyển Nhượng phải lớn số dư tối thiểu mở tài khoản người nhận chuyển nhượng chưa phải Nhà Đầu Tư  Xử Lý Các Đơn Chuyển Nhượng Nhà Đầu Tư muốn thực Chuyển Nhượng người thừa hưởng thừa kế truờng hợp thừa kế có thể nộp Lệnh Chuyển Nhượng Điểm Nhận Lệnh Lệnh Chuyển Nhượng kèm theo tài liệu hỗ trợ theo quy định Công Ty Quản Lý Quỹ Điểm Nhận Lệnh Nếu người nhận chuyển nhượng chưa phải Nhà Đầu Tư, người nhận chuyển nhượng Đơn Vị Quỹ phải nộp thêm giấy tờ khác quy định cho người mua Đơn Vị Quỹ lần đầu trường hợp thừa kế, người thừa kế phải nộp giấy tờ chứng minh quyền sở hữu  Tuân thủ Để tuân thủ quy định KYC AML, người nhận chuyển nhượng Đơn Vị Quỹ phải tuân theo thủ tục mở tài khoản quy định chi tiết mục IX.2.3.d  Xác Nhận Lệnh Chuyển Nhượng Các Lệnh Chuyển Nhượng thực bởi Đại Lý Chuyển Nhượng Ngày Giao Dịch h Các trường hợp hủy, tạm dừng lệnh giao dịch  Hủy lệnh giao dịch Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư có thể hủy lệnh giao dịch cách điền nộp Phiếu Hủy Lệnh cho Điểm Nhận Lệnh Đại Lý Phân Phối họ trước Thời Điểm Đóng Sổ Lệnh áp dụng cho giao dịch 49  Tạm dừng thực lệnh giao dịch Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư cần lưu ý việc thực lệnh giao dịch - Mua, Bán, Chuyển Đổi, Chuyển Nhượng Đơn Vị Quỹ có thể bị tạm dừng nhiều Ngày Giao Dịch vì tình hình vượt tầm kiểm sốt Cơng Ty Quản Lý Quỹ Tất Điểm Nhận Lệnh thông báo trường hợp giao dịch bị tạm dừng Việc thực giao dịch Đơn Vị Quỹ có thể bị tạm dừng kiện sau: - Các điều kiện bất khả kháng; Không thể xác định NAV Quỹ Ngày Giao Dịch Sở giao dịch chứng khoán định đình giao dịch chứng khoán danh mục đầu tư Quỹ sở giao dịch chứng khoán tạm dừng giao dịch; Các trường hợp khác theo quy định Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước Ngay sau kiện chấm dứt, giao dịch Đơn Vị Quỹ thực trở lại vào Ngày Giao Dịch Theo luật, thời gian tạm dừng thực Lệnh Mua Bán Đơn Vị Quỹ không 90 (chín mươi) ngày kể từ Ngày Giao Dịch gần Trong trường hợp giao dịch không thể tiếp tục khoảng thời gian tạm dừng tối đa nêu trên, thì vòng 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày kết thúc thời hạn tạm dừng trên, Công Ty Quản Lý Quỹ tổ chức Đại Hội Nhà Đầu Tư để xin ý kiến Nhà Đầu Tư việc giải thể Quỹ, tách Quỹ kéo dài thời gian tạm dừng giao dịch Đơn Vị Quỹ Trong thời hạn triệu tập Đại Hội Nhà Đầu Tư, nguyên nhân dẫn tới việc tạm dừng giao dịch Chứng Chỉ Quỹ chấm dứt, Công ty Quản Lý Quỹ hủy bỏ việc triệu tập Đại Hội Nhà Đầu Tư Cơng bố giá trị tài sản rịng tình hình giao dịch Xác định giá trị tài sản ròng (NAV) đơn vị quỹ Giá Trị Tài Sản Ròng (NAV) cho Đơn Vị Quỹ NAV Quỹ chia cho tổng số Đơn Vị Quỹ lưu hành Ngày Giao Dịch gần trước Ngày Định Giá Ngày định giá Ngày Định Giá ngày xác định NAV Quỹ Ngày Định Giá ngày giao dịch (để phục vụ cho việc tính giá phát hành giá mua lại); ngày tháng việc định giá để làm báo cáo tháng, quý, năm theo luật định Công bố Giá trị tài sản ròng Giá trị tài sản ròng Quỹ Giá trị tài sản ròng Đơn Vị Quỹ phải Ngân Hàng Giám Sát xác nhận cơng bố Trụ sở Cơng Ty Quản Lý Quỹ, trang web phương tiện truyền thông khác theo yêu cầu Luật vòng 02 (hai) ngày kể từ Ngày Định Giá với điều kiện trang điện tử hoạt động bình thường Trường hợp NAV bị định giá sai, Ngân Hàng Giám Sát phải thông báo yêu cầu công ty quản lý quỹ điều chỉnh thời hạn hai mươi bốn (24) giờ Các quy định khác việc cơng bố giá trị tài sản rịng tình hình giao dịch tuân thủ theo quy định điều IX.2.4 Bản cáo bạch XI TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA QUỸ Báo cáo tài Tất báo cáo tài sốt xét bán niên/ hàng năm soát xét/ kiểm toán với báo cáo kiểm toán độc lập bao gồm tài liệu buộc phải đính kèm khác theo yêu cầu Pháp Luật trình bày Đại Hội Nhà Đầu Tư công bố công khai website Cơng ty Quản Lý Quỹ để Nhà Đầu Tư có thể tham khảo 50 Phí, lệ phí thưởng hoạt động  Các loại phí/dịch vụ chi phí/giá dịch vụ Các loại phí/dịch vụ chi phí/giá dịch vụ liên quan trực tiếp đến việc giao dịch Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư trả không tính vào chi phí Quỹ Cơng Ty Quản Lý Quỹ bảo lưu quyền thay đổi biểu phí/giá dịch vụ Các khoản giá dịch vụ giao dịch sau:  Giá dịch vụ Phát hành Giá dịch vụ Phát hành tính tỷ lệ phần trăm giá trị Lệnh Mua Tùy thuộc vào giá trị mua Lệnh Mua, hình thức mua, Giá dịch vụ Phát hành tính theo biểu giá dịch vụ sau: Giá dịch vụ phát hành áp dụng cho lệnh mua TCC ấn định công bố văn thông báo thời kỳ không 5,0% (năm phần trăm) giá trị Lệnh Mua Thời điểm áp dụng mức giá dịch vụ tăng sớm 90 ngày kể từ ngày Công ty Quản Lý Quỹ công bố mức giá dịch vụ trang thông tin điện tử Công ty Giá dịch vụ phát hành hạch tốn cho Cơng Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối theo hợp đồng ký Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối  Giá dịch vụ Mua lại Nhà Đầu Tư khuyến khích nắm giữ Đơn Vị Quỹ phần khoản đầu tư dài hạn chương trình tiết kiệm hưu trí Quỹ mở khơng thiết kế cho mục đích mua bán ngắn hạn Việc Nhà Đầu Tư thường xuyên mua bán lại Đơn Vị Quỹ, vốn thiết kế để đạt lợi nhuận dài hạn ảnh hưởng đến mục tiêu lợi nhuận Nhà Đầu Tư đầu tư vào Quỹ lợi nhuận Quỹ Giá dịch vụ Mua lại khoản giá dịch vụ ngân hàng thuế khác (nếu có) trừ vào khoản tiền thu từ bán Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư Khoản tiền hồn trả vịng 05 (năm) ngày làm việc kể từ Ngày Giao Dịch Giá dịch vụ Mua lại cho tất Chương trình TCC ấn định công bố văn thông báo thời kỳ không 3,0% (ba phần trăm) giá trị Lệnh Bán Thời điểm áp dụng mức giá dịch vụ tăng sớm 90 ngày kể từ ngày Công ty Quản Lý Quỹ công bố mức giá dịch vụ trang thông tin điện tử Công ty Trường hợp Nhà Đầu Tư mua Chứng Chỉ Quỹ nhiều lần, hình thức tái đầu tư nguồn cổ tức Quỹ chịu Giá dịch vụ phát hành, ưu tiên bán thực theo nguyên tắc Chứng Chỉ Quỹ mua trước bán trước, Chứng Chỉ Quỹ mua theo lệnh thường ưu tiên bán trước Công Ty Quản Lý Quỹ có quyền thay đổi Giá dịch vụ Mua lại không vượt mức quy định pháp luật Mức Giá dịch vụ Mua lại Công Ty Quản Lý Quỹ thông báo chi tiết trang thông tin điện tử Quỹ địa điểm phân phối Đại Lý Phân Phối Giá dịch vụ Mua lại trừ vào khoản tiền bán trả lại cho Nhà Đầu Tư thực Lệnh Bán hạch tốn cho Cơng Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối theo hợp đồng ký giữa Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối  Giá dịch vụ Chuyển Đổi Quỹ Giá dịch vụ Chuyển Đổi giá dịch vụ mà Nhà Đầu Tư phải trả thực chuyển đổi đầu tư giữa Quỹ mở Công Ty Quản Lý Quỹ quản lý Việc chuyển đổi Quỹ việc bán Quỹ mua Quỹ khác ngày giao dịch tương ứng coi thực lệnh bán Giá dịch vụ Chuyển Đổi Quỹ áp dụng lần giá trị chuyển đổi với mức giá dịch vụ TCC ấn định công bố văn thông báo thời kỳ không 3,0% (ba phần trăm) giá trị thực chuyển đổi Thời 51 điểm áp dụng mức giá dịch vụ tăng sớm 90 ngày kể từ ngày Công ty Quản Lý Quỹ công bố mức giá dịch vụ trang thông tin điện tử Công ty Khi thực chuyển đổi, Nhà Đầu Tư toán Giá dịch vụ Chuyển Đổi giá trị đăng ký chuyển đổi, mà toán Giá dịch vụ Mua Lại Quỹ Giá dịch vụ Phát Hành Quỹ mục tiêu Các khoản thuế giao dịch, giá dịch vụ chuyển tiền ngân hàng, có, khấu trừ vào số tiền thu từ Lệnh Bán Lệnh Chuyển Đổi Thời gian nắm giữ Đơn Vị Quỹ Quỹ mục tiêu tính từ ngày Lệnh Chuyển Đổi Quỹ thực Giá dịch vụ Chuyển Đổi Quỹ hạch tốn cho Cơng Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối theo hợp đồng ký giữa Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối  Giá dịch vụ Chuyển Nhượng Nhà Đầu Tư phải trả mức Giá dịch vụ Chuyển Nhượng 300.000 đồng (ba trăm nghìn đồng) cho giao dịch chuyển nhượng Đơn Vị Quỹ Giá dịch vụ Chuyển Nhượng người thực chuyển nhượng tốn Giá dịch vụ Chủn Nhượng khơng áp dụng trường hợp Nhà Đầu Tư thực chuyển nhượng số Chứng Chỉ Quỹ từ tài khoản sang tài khoản khác đứng tên Nhà Đầu Tư hai Đại Lý Phân Phối khác Giá dịch vụ Chủn Nhượng hạch tốn cho Cơng Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối theo hợp đồng ký giữa Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối  Chi phí/giá dịch vụ điều hành quản lý Quỹ Chỉ có loại phí/dịch vụ chi phí/giá dịch vụ liên quan trực tiếp đóng góp vào hoạt động điều hành Quỹ tính vào chi phí/giá dịch vụ hoạt động Quỹ Xin lưu ý phí/giá dịch vụ mức áp dụng phí/giá dịch vụ có thể thay đổi tương lai Các chi phí/dịch vụ bao gồm:  Giá dịch vụ Quản Lý Giá dịch vụ quản lý tính vào kỳ định giá dựa NAV ngày trước ngày định giá tốn hàng tháng cho Cơng ty Quản Lý Quỹ Số giá dịch vụ trả hàng tháng tổng số giá dịch vụ tính (trích lập) cho kỳ định giá thực tháng Giá dịch vụ Quản Lý 1,5% NAV/năm có thể thay đổi Đại Hội Nhà Đầu Tư phê duyệt Phù hợp với quy định pháp luật, trường hợp, tổng giá dịch vụ quản lý nêu đây, giá dịch vụ quản trị quỹ giá dịch vụ đại lý chuyển nhượng nêu Bản Cáo Bạch tuân thủ mức tối đa theo yêu cầu pháp luật  Giá dịch vụ ngân hàng lưu ký, giám sát, quản trị quỹ chi phí khác liên quan đến vận hành hoạt động Quỹ Giá dịch vụ lưu ký, giám sát, quản trị quỹ trả cho Ngân Hàng Giám Sát lưu ký để cung cấp dịch vụ Ngân Hàng Giám Sát, lưu ký quản trị quỹ cho Quỹ Giá dịch vụ tính vào kỳ định giá dựa NAV ngày Ngày Định Giá trả hàng tháng Số tiền trả dịch vụ hàng tháng tổng số tính (trích lập) cho kỳ định giá thực tháng STT I Loại Giá dịch vụ Mức giá dịch vụ Tối thiểu/tối đa Ghi Giá dịch vụ lưu ký, giám sát 52 1.1 Dịch vụ Lưu ký 0,06%/NAV/Năm 1.2 Dịch vụ Giám sát 0,02%/NAV/Năm II Giá dịch vụ lưu ký xử lý hồ sơ 2.1 Đối với giao dịch cổ phiếu niêm yết/đăng ký giao dịch 0,03% giá trị giao dịch 2.2 Đối với giao dịch trái phiếu niêm yết/đăng ký giao dịch 0,01% giá trị giao dịch Đối với giao dịch mua bán CK OTC tài sản khác 100.000 đồng/giao dịch 2.3 0,03%/NAV/Năm Tối thiểu: 20.000.000 đồng /tháng Tối thiểu: 5.000.000 đồng /tháng Tối thiểu 100.000 đồng/ngày giao dịch, Tối đa 10.000.000 đồng/ngày giao dịch Tối thiểu: 15,000,000 đồng/tháng III Giá dịch vụ quản trị quỹ IV Giá dịch vụ lưu ký, chuyển khoản VSD (Phí bên thứ 3) 4.1 Giá dịch vụ đại lý chuyển nhượng 10,000,000 đồng/ tháng 4.2 Giá dịch vụ lưu ký 0,4 đồng/cổ phiếu, CCQ/tháng; 0,2 đồng/trái phiếu /tháng 4.3 Giá dịch vụ chuyển khoản thực giao dịch 0,5 đồng/chứng khoán/1 lần chuyển khoản/1 mã Các khoản giá dịch vụ VSD thu thành viên 4.4 liên quan trực tiếp đến hoạt động Quỹ  Chi phí Kiểm Tốn Theo mức phát sinh cụ thể Thuế VAT 10% Chưa gồm thuế VAT (nếu có) Tối thiểu: Khơng áp dụng Tối đa: 500,000 đồng/lần/mã CK Giá dịch vụ lưu ký chuyển khoản theo Quy định Bộ Tài thời kỳ Khi BTC thay đổi biểu giá khoản mục thay đổi tương ứng Phí Kiểm Tốn phụ thuộc vào kết lựa chọn thương lượng với Cơng Ty Kiểm Tốn xác định hàng năm vào cuối năm tài Quỹ  Phụ Cấp Ban Đại Diện Quỹ Các chi phí Ban Đại Diện Quỹ bao gồm chi phí ăn ở, lại với mức hợp lý phù hợp với quy định Điều lệ Quỹ, chi phí phát sinh từ hoạt động Ban Đại Diện Quỹ để phục vụ cho lợi ích Quỹ tính vào chi phí Quỹ Để dễ hiểu, chi phí khơng bao gồm chi phí bảo hiểm trách nhiệm phát sinh cho Ban Đại Diện Quỹ thực nghĩa vụ Ban Đại Diện Quỹ Thù lao thành viên Ban Đại Diện Quỹ tính vào chi phí hoạt động Quỹ tổng mức thù lao không 53 vượt tổng ngân sách hoạt động hàng năm Ban Đại Diện thông qua Đại Hội Nhà Đầu Tư  Chi Phí Khác - Giá dịch vụ mơi giới cho giao dịch quỹ; Chi phí in ấn, ví dụ in tài liệu cho Nhà Đầu Tư theo quy định Pháp Luật; Giá dịch vụ định giá độc lập cho khoản đầu tư cụ thể Quỹ (chỉ cần thiết), ví dụ định giá khoản chứng khoán chưa niêm yết; Chi phí phát sinh cho Đại Hội Nhà Đầu Tư hay họp Ban Đại Diện Quỹ; Phí/giá dịch vụ pháp lý liên quan đến hoạt động giao dịch Quỹ loại phí/chi phí/dịch vụ khác theo Luật cho phép; Thuế loại phí/dịch vụ bắt buộc phủ áp dụng cho Quỹ; Các chi phí khác Pháp Luật cho phép Kế hoạch phân chia lợi nhuận Công ty quản lý quỹ phân chia lợi nhuận quỹ cho nhà đầu tư tiền đơn vị quỹ theo quy định điều lệ quỹ sách phân chia lợi nhuận công bố cáo bạch Lợi nhuận phân chia trích từ nguồn lợi nhuận để lại từ thu nhập quỹ Công ty quản lý quỹ phân chia lợi nhuận quỹ hồn thành có đủ lực tài để hồn thành nghĩa vụ thuế nghĩa vụ tài khác theo quy định pháp luật; trích lập đầy đủ quỹ theo quy định điều lệ quỹ; sau trả hết số lợi nhuận định, quỹ phải bảo đảm toán đủ khoản nợ, nghĩa vụ tài sản khác đến hạn Lịch trình kế hoạch thực phải công bố công khai trang thông tin điện tử công ty quản lý quỹ Nhà Đầu Tư nhận cổ tức tiền có thể dùng để tái đầu tư:   Lựa chọn Nhận Cổ Tức Bằng Tiền (“DPP”): Nhà Đầu Tư muốn nhận cổ tức tiền cần phải nêu rõ lựa chọn mình Đơn Đăng Ký mở tài khoản giao dịch Lựa chọn Tái Đầu tư Cổ tức ("DRIP"): Nhà Đầu Tư muốn dùng cổ tức để tái đầu tư nhận thêm Đơn Vị Quỹ Cổ tức trả cho Nhà Đầu Tư tự động tái đầu tư NAV Quỹ Ngày Giao Dịch liền sau ngày trả cổ tức Số lượng Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư tăng với số cổ tức phải trả chia cho NAV vào Ngày Giao Dịch Cổ tức dùng để tái đầu tư giống việc Nhà Đầu Tư nhận cổ tức tiền mặt dùng số tiền nhận để tái đầu tư đồng thời: - Các khoản đầu tư hình thức DRIP trả Giá dịch vụ Phát hành - Không phải trả Giá dịch vụ Mua lại Giá dịch vụ Chuyển Đổi khoản đầu tư từ DRIP Nhà Đầu Tư cần phải nêu rõ lựa chọn hai lựa chọn trên, DPP DRIP, ghi Đơn Đăng Ký Nếu Nhà Đầu Tư khơng có lựa chọn, lựa chọn DRIP tự động áp dụng Đại Hội Nhà Đầu Tư có thể phê duyệt cổ tức thời điểm tần suất toán (hàng quý, nửa năm, hàng năm) phù hợp Tuy nhiên, khơng có đảm bảo giá trị, tần suất, đặn việc phân phối cổ tức Việc phân phối cổ tức tùy thuộc vào lợi nhuận có thể phân phối chấp thuận Đại Hội Nhà Đầu Tư Ban Đại diện Quỹ (nếu ủy quyền) Nhà Đầu Tư có danh sách chốt sổ Đăng Ký Ngày Giao Dịch công bố bởi TCC cho việc chia cổ tức (“Ngày Chốt Danh Sách”) xem đủ điều kiện để nhận cổ tức Cổ tức chi trả thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày công bố chuyển vào tài khoản ngân hàng Nhà Đầu Tư theo đăng ký Sổ Đăng Ký vào ngày toán cổ tức, sau khấu trừ loại thuế có liên quan Cổ tức chi trả phải chịu thuế tùy thuộc vào nguồn gốc thu nhập Quỹ loại thuế áp dụng cho Nhà Đầu Tư 54 XII XUNG ĐỘT LỢI ÍCH Cơng Ty Quản Lý Quỹ có nghĩa vụ, theo Điều lệ theo thơng lệ quốc tế tốt nhất, thời điểm hoạt động lợi ích Nhà Đầu Tư quản lý cách công bằng, minh bạch tất quỹ Công ty quản lý Bộ phận kiểm sốt nội quản trị rủi ro Cơng Ty chịu trách nhiệm theo dõi giám sát xung đột lợi ích thực tế có khả xảy Trong trường hợp xung đột lợi ích phát sinh, Công ty Quản lý Quỹ thông báo cho Ban Đại Diện Quỹ để thống phương án khắc phục nhằm giảm thiểu quản lý xung đột Giao dịch với người có liên quan TCC cấu thành xung đột lợi ích tiềm tàng Người Có Liên Quan TCC bao gồm Techcombank, thành viên Hội Đồng Thành viên TCC, thành viên Ban Điều Hành (Giám đốc, Phó giám đốc) TCC tổ chức, cá nhân khác coi người có liên quan TCC theo quy định Pháp Luật Quỹ có thể có số giao dịch với bên coi người có liên quan TCC sau: Tên người có liên quan Bản chất giao dịch giao dịch Bản chất quan hệ Cơng ty Cổ phần Chứng Giao dịch chứng khốn TCBS Đại Lý Phân Phối mà khoán Kỹ thương Việt Nam Phân phối chứng quỹ Techcombank sở hữu 99.99% cổ phần Đầu tư vào Quỹ ("TCBS") Techcombank sở hữu 100% vốn TCC Techcombank (“TCB”) Gửi tiền có kỳ hạn Techcombank sở hữu 100% vốn TCC Trong tất trường hợp, giao dịch phải giao dịch cơng lợi ích Nhà Đầu Tư, theo quy định pháp luật Điều lệ Quỹ Tất giao dịch có thể gây xung đột lợi ích tiềm tàng phải tư vấn chấp thuận bởi TCC phải công bố cho Nhà Đầu Tư Tuy nhiên TCC cố gắng để tránh giao dịch có thể gây xung đột lợi ích mà khơng thể quản lý cách thích đáng Người có liên quan TCC phép giao dịch Đơn Vị Quỹ theo phương thức giống Nhà Đầu Tư khác quy định mục IX.2 Theo Pháp Luật, tất giao dịch Đơn Vị Quỹ Ban Điều Hành nhân viên phải báo cáo phận kiểm soát nội trước sau thực giao dịch XIII BÁO CÁO VÀ CÔNG BỐ THÔNG TIN Năm Tài Chính Quỹ kết thúc vào ngày 31 tháng 12 Báo cáo cho Nhà Đầu Tư Hàng tháng, quý, năm Công Ty Quản Lý Quỹ gửi thống kê giao dịch, kê tài khoản giao dịch, tài khoản phụ, báo cáo giá trị NAV thay đổi NAV Quỹ báo cáo khác theo luật định cho Nhà Đầu Tư Đối với Nhà Đầu Tư giao dịch tài khoản ký danh, Công Ty Quản Lý Quỹ tổ chức ủy quyền bởi Công Ty Quản Lý Quỹ (trong phạm vi pháp luật hành cho phép) gửi thống kê giao dịch kê tài khoản phụ Nhà Đầu Tư có yêu cầu văn Thời hạn cung cấp thơng tin vịng 05 (năm) ngày làm việc, kể từ ngày nhận yêu cầu Nhà Đầu Tư 55 Báo cáo Quỹ TCC công bố cung cấp cho Nhà Đầu Tư thông tin sau:      Bản cáo bạch, cáo bạch tóm tắt, báo cáo tài bán niên, báo cáo tài năm kiểm tốn; Báo cáo hoạt động quản lý quỹ Công Ty Quản Lý Quỹ, theo niên độ bán niên năm theo mẫu SSC quy định; Bán cáo thống kê giá dịch vụ giao dịch hoạt động đầu tư quỹ hàng năm bán niên; Báo cáo tài Quỹ theo niên độ bán niên năm theo mẫu SSC quy định; Báo cáo hoạt động quỹ thống kê giá dịch vụ giao dịch bổ sung vào Bản Cáo Bạch cập nhật sau năm hoạt động cập nhất lần năm Báo cáo bất thường Các báo cáo bất thường cung cấp cho Nhà Đầu Tư trường hợp có những diễn biến hoạt động bất thường Quỹ phát sinh, bao gồm không giới hạn bởi báo cáo việc phân phối lợi nhuận, báo cáo trước hợp sáp nhập quỹ hay sau định Đại Hội Nhà Đầu Tư ủy quyền cho Ban Đại Diện Quỹ Gửi báo cáo tới Nhà Đầu Tư Các báo cáo cung cấp miễn phí cho Nhà Đầu Tư thơng qua trang thơng tin điện tử TCC, gửi đến địa thư điện tử Nhà Đầu Tư cung cấp tới Đại Lý Phân Phối Công bố thông tin thực vòng 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày kết thúc kỳ tài bán niên; vịng 90 (chín muơi) ngày kể từ ngày kết thúc năm tài Nhà Đầu Tư có quyền yêu cầu từ chối nhận báo cáo Báo cáo gửi tới quan có thẩm quyền TCC tuân thủ quy định hành pháp luật chế độ báo cáo thông tin liên quan đến hoạt động kinh doanh Quỹ tới quan có thẩm quyền XIV THƠNG TIN LIÊN LẠC Để biết thêm thông tin chung, xin liên hệ: Công Ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương (TechcomCapital) Địa chỉ: Tầng 10, Techcombank Tower, 191 Bà Triệu, Hai Bà Trưng, TP Hà Nội, Việt Nam Điện thoại: (+84) 39446368 XV Fax: (+84) 39446583 CAM KẾT Công Ty Quản Lý Quỹ cam kết chịu hoàn toàn trách nhiệm tính xác, trung thực thơng tin ở tài liệu đính kèm 56 XVI PHỤ LỤC ĐÍNH KÈM Phụ lục 01: Danh sách đại lý phân phối chứng quỹ lựa chọn Phụ lục 02: Các đối tác liên quan Phụ lục 03: Các mẫu đơn giao dịch đính kèm, bao gồm hồ sơ, biểu đăng ký mở tài khoản giao dịch, phiếu đăng ký mua/bán chứng quỹ lần giao dịch CÔNG TY TNHH QUẢN LÝ QUỸ KỸ THƯƠNG ĐẶNG LƯU DŨNG Giám đốc 57 PHỤ LỤC DANH SÁCH ĐẠI LÝ PHÂN PHỐI VÀ CÁC ĐIỂM NHẬN LỆNH Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Kỹ thương (“TCBS”) Giấy phép thành lập hoạt động: Số 125/GP-UBCK ngày 30/05/2018 Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Địa nhận lệnh: Tầng 10 + Tầng 21, Tòa nhà Techcombank, 191 Bà Triệu, Phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội 58 PHỤ LỤC CÁC ĐỐI TÁC CĨ LIÊN QUAN Cơng ty quản lý quỹ: Công ty TNHH Quản Lý Quỹ Kỹ thương, thành lập theo giấy phép số 40/UBCK-GP Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 21/10/2008 giấy phép điều chỉnh gần số 07/GPĐC-UBCK Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 26/03/2013 Ngân hàng lưu ký, giám sát quản trị quỹ: Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành: Ngân hàng thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh số 0100150619-073 cấp lần đầu ngày 12/9/2003 thay đổi lần 10 ngày 20/05/2015 Sở kế hoạch Đầu tư thành phố Hà Nội cấp cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 510/QĐ-ĐKHĐLK ngày 01/08/2006 UBCKNN cấp, thực nghiệp vụ bảo quản, lưu ký chứng khoán, hợp đồng kinh tế, chứng từ có liên quan đến tài sản Quỹ, đồng thời giám sát hoạt động Quỹ Đại lý chuyển nhượng Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam, thành lập theo Quyết định thành lập số 171/2008/QĐTTg ngày 18/12/2008 Thủ tướng Chính phủ, đơn vị thay mặt Cơng ty quản lý quỹ thực tồn cơng việc liên quan đến dịch vụ đại lý chuyển nhượng chứng quỹ theo quy định pháp luật 59 PHỤ LỤC CÁC MẪU ĐƠN GIAO DỊCH ĐÍNH KÈM STT Tên mẫu biểu Hợp đồng mở tài khoản chứng khoán Đăng ký giao dịch chứng quỹ mở Phiếu giao dịch chứng quỹ mở Thông báo thay đổi thông tin đầu tư Giấy đăng ký mã số giao dịch (áp dụng cho cá nhân) Giấy đăng ký mã số giao dịch (áp dụng cho tổ chức) Giấy ủy quyền (áp dụng cho cá nhân)/ Hợp đồng ủy quyền (áp dụng cho tổ chức) Giấy đề nghị phong tỏa chứng quỹ mở tự nguyện Thỏa thuận việc phong tỏa chứng quỹ mở tự nguyện Giấy đề nghị giải tỏa chứng quỹ mở 10 Văn đề nghị chuyển quyền sở hữu biếu tặng cho 11 Văn đề nghị chuyển quyền sở hữu CCQ bên nhận chuyển quyền sở hữu 12 Phiếu ý kiến Nhà đầu tư 60