Nghị định số 74/2005/NĐ-CP

Nghị định số 74/2005/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền do Chính phủ ban hành

CHÍNH PHỦ ******** CỘNG HỒ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ******** Số: 74/2005/NĐ-CP Hà Nội, ngày 07 tháng năm 2005 NGHN ĐNNH CỦA CHÍNH PHỦ SỐ 74/2005/NĐ-CP NGÀY 07 THÁNG NĂM 2005 VỀ PHỊNG, CHỐNG RỬA TIỀN CHÍNH PHỦ Nhằm thực mục tiêu phịng, chống rửa tiền, góp phần bảo vệ an ninh quốc gia trật tự an tồn xã hội, quyền lợi ích hợp pháp cá nhân, quan, tổ chức; Căn Bộ luật Hình năm 1999; Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 tháng 12 năm 2001; Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 12 tháng 12 năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 17 tháng năm 2003; Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 12 tháng 12 năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng ngày 15 tháng năm 2004; Căn Pháp lệnh Xử lý vi phạm hành ngày 02 tháng năm 2002; Theo đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, NGHN ĐNNH: Chương 1: NHỮNG QUY ĐNNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Nghị định quy định chế biện pháp phòng, chống rửa tiền Việt Nam giao dịch tiền tệ hay tài sản khác; trách nhiệm cá nhân, quan, tổ chức phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế lĩnh vực phòng, chống rửa tiền Điều Đối tượng áp dụng Nghị định áp dụng cá nhân, quan, tổ chức Việt Nam, cá nhân, tổ chức nước người khơng có quốc tịch cư trú hoạt động lãnh thổ Việt Nam, có giao dịch cung ứng dịch vụ cho khách hàng liên quan đến giao dịch tiền tệ hay tài sản khác Việt Nam 2 Nghị định áp dụng cá nhân, tổ chức nước ngồi khơng cư trú, khơng hoạt động lãnh thổ Việt Nam, có giao dịch cung ứng dịch vụ cho khách hàng liên quan đến giao dịch tiền tệ hay tài sản khác Việt Nam Trường hợp Điều ước quốc tế mà nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam ký kết gia nhập có quy định khác với Nghị định áp dụng quy định Điều ước quốc tế Điều Giải thích từ ngữ Rửa tiền hành vi cá nhân, tổ chức tìm cách hợp pháp hố tiền, tài sản phạm tội mà có thơng qua hoạt động cụ thể sau đây: a) Tham gia trực tiếp gián tiếp vào giao dịch liên quan đến tiền, tài sản phạm tội mà có; b) Thu nhận, chiếm giữ, chuyển dịch, chuyển đổi, chuyển nhượng, vận chuyển, sử dụng, vận chuyển qua biên giới tiền, tài sản phạm tội mà có; c) Đầu tư vào dự án, cơng trình, góp vốn vào doanh nghiệp tìm cách khác che đậy, nguỵ trang cản trở việc xác minh nguồn gốc, chất thật vị trí, q trình di chuyển quyền sở hữu tiền, tài sản phạm tội mà có Định chế tài tổ chức có tiến hành kinh doanh nhiều hoạt động, gồm: nhận tiền gửi; cho vay; thuê mua tài chính; chuyển tiền hay giá trị; phát hành quản lý phương tiện toán; bảo lãnh cam kết tài chính; kinh doanh ngoại hối, cơng cụ thị trường tiền tệ, chứng khốn chuyển nhượng; tham gia phát hành chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư cá nhân, tập thể; quản lý tiền mặt chứng khoán khoản thay mặt cho cá nhân hay tập thể khác; đầu tư, quản lý vốn tiền đại diện cho cá nhân, tập thể khác; bảo hiểm nhân thọ bảo hiểm liên quan đến khoản đầu tư khác; đổi tiền Giao dịch tiền tệ hay tài sản khác (dưới gọi chung giao dịch) giao dịch tạo chuyển đổi, chuyển dịch thay đổi quyền sở hữu tiền, tài sản cá nhân, quan, tổ chức Nhận biết khách hàng thủ tục cần thiết thực theo quy định Nghị định nhằm nắm bắt thơng tin có liên quan tới cá nhân, tổ chức có giao dịch tiền tệ hay tài sản khác Thông tin nhận biết thơng tin có theo khoản Điều Nghị định này, sử dụng để xác định bên liên quan, mục đích tính chất giao dịch Cơ quan nhà nước có th m quyền quan nhà nước có chức quản lý, đạo, hướng dẫn, thu thập, xử lý thông tin, điều tra xử lý hành vi liên quan tới rửa tiền theo quy định Nghị định 7 Giao dịch đáng ngờ giao dịch có dấu hiệu bất thường liên quan đến rửa tiền, quan nhà nước có thNm quyền cảnh báo xác định theo quy định Nghị định Điều Nguyên tắc phòng, chống rửa tiền Việc phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý rửa tiền phải thực theo quy định pháp luật sở bảo đảm chủ quyền, an ninh quốc gia; bảo đảm hoạt động bình thường kinh tế, đầu tư; bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp cá nhân, quan, tổ chức; chống lạm quyền, lợi dụng việc phòng, chống rửa tiền để xâm phạm quyền lợi ích hợp pháp cá nhân, quan, tổ chức có liên quan Hợp tác quốc tế lĩnh vực phòng, chống rửa tiền phải nguyên tắc tôn trọng độc lập, chủ quyền quốc gia, bên có lợi thực theo quy định pháp luật Việt Nam, trừ trường hợp Điều ước quốc tế mà nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam ký kết gia nhập có quy định khác Điều Trách nhiệm tham gia phòng, chống rửa tiền Phòng, chống rửa tiền trách nhiệm cá nhân, quan, tổ chức Nghiêm cấm quan, tổ chức, cá nhân tham gia tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền Nhà nước có sách khuyến khích, bảo vệ cá nhân, quan, tổ chức tham gia phòng, chống rửa tiền; khuyến khích tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền tự đầu thú khai báo cho quan nhà nước có thNm quyền; tổ chức đấu tranh chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền Điều Các cá nhân, tổ chức có trách nhiệm phịng, chống rửa tiền Các định chế tài có trách nhiệm thực biện pháp phòng, chống rửa tiền theo Nghị định gồm: a) Các tổ chức thành lập hoạt động theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng; b) Các tổ chức môi giới, đầu tư tiền tệ cung ứng dịch vụ toán lãnh thổ Việt Nam; c) Các tổ chức phát hành, niêm yết, giao dịch, kinh doanh, lưu ký, toán bù trừ chứng khốn; d) Các tổ chức có đăng ký kinh doanh ngoại tệ, vàng bạc, đá quý; đ) Các công ty bảo hiểm, môi giới bảo hiểm tổ chức có hoạt động liên quan tới chương trình hưu trí hay an sinh, kinh tế, xã hội; e) Các tổ chức Việt Nam thay mặt đại diện cho định chế tài nước ngồi 2 Các cá nhân, tổ chức khác có trách nhiệm phòng, chống rửa tiền theo quy định Nghị định gồm: a) Các luật sư, công ty tư vấn pháp lý, văn phịng luật sư, cơng ty luật hợp danh thực giao dịch tiền tệ hay tài sản khác thay mặt cho khách hàng; b) Các tổ chức kinh doanh trò chơi may rủi, sòng bạc xổ số; tổ chức kinh doanh có khuyến mại lớn khách hàng; c) Các công ty dịch vụ buôn bán bất động sản có đăng ký kinh doanh; d) Các cá nhân phép hoạt động kinh doanh định chế tài nêu khoản Điều Chương 2: CÁC BIỆN PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều Các biện pháp phòng ngừa chung Các định chế tài nêu khoản Điều Nghị định có trách nhiệm thực biện pháp sau: a) Xây dựng quy trình kiểm sốt, kiểm tốn nội bảo đảm cho việc phòng, chống rửa tiền có hiệu phù hợp với quy định pháp luật hành; b) Bố trí cán chịu trách nhiệm triển khai thực sách, kế hoạch, quy trình, biện pháp phịng, chống rửa tiền; c) Xây dựng quy trình tìm hiểu, cập nhật thơng tin thủ tục nhận biết khách hàng theo quy định Điều Nghị định này; d) Lưu giữ, cập nhật số liệu báo cáo giao dịch theo quy định Điều 12 Nghị định này; đ) Kịp thời thực yêu cầu quan nhà nước có thNm quyền phối hợp với cá nhân, quan, tổ chức khác việc phòng, chống rửa tiền; e) Đào tạo nhân viên để nâng cao trách nhiệm nhân viên việc phòng, chống rửa tiền; g) áp dụng theo thNm quyền biện pháp tạm thời quy định Điều 11 Nghị định Các cá nhân, tổ chức nêu khoản Điều Nghị định có trách nhiệm thực quy định điểm c, d, đ, g khoản Điều Điều Nhận biết khách hàng Các trường hợp cần nhận biết khách hàng theo quy định Nghị định gồm: a) Khi khách hàng cá nhân hay tổ chức mở tài khoản lần đầu; b) Khi xuất giao dịch tiền mặt quy định Điều Nghị định này; c) Khi giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy định Điều 10 Nghị định này; d) Tuỳ theo tính chất quy mơ giao dịch mà cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định thấy cần phải nhận biết Yêu cầu nhận biết khách hàng: a) Bảo đảm độ tin cậy, kịp thời thông tin nhận biết khách hàng; b) Bảo đảm bí mật thơng tin nhận biết cho khách hàng Nội dung thông tin nhận biết khách hàng: Các cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định có trách nhiệm tự thiết kế mẫu nhận biết khách hàng, phải có yếu tố sau: a) Ngày, tháng, năm mở tài khoản thực giao dịch; b) Họ tên cá nhân người đại diện cho quan, tổ chức có nhu cầu giao dịch; số hộ chiếu, chứng minh nhân dân hay giấy tờ tuỳ thân khác; địa nơi nơi đăng ký hộ khNu thường trú; c) Tên giao dịch đầy đủ vắn tắt, số đăng ký kinh doanh, số đăng ký nộp thuế, địa đặt trụ sở tổ chức chủ sở hữu có nhu cầu uỷ quyền cho bên thứ ba giao dịch; d) Tên giao dịch, địa chỉ, số chứng minh số đăng ký kinh doanh cá nhân, tổ chức có liên quan tới giao dịch, đặc biệt bên uỷ quyền giao dịch bên hưởng lợi giao dịch đó; đ) Hình thức, mục đích, giá trị giao dịch; e) Họ, tên cá nhân, nhân viên thực nhận biết khách hàng Biện pháp nhận biết khách hàng: Trong trường hợp có nghi ngờ thông tin nhận biết khách hàng khách hàng cung cấp, cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định xác định tính xác thực thông tin cách sau: a) Khảo sát, thu thập qua tổ chức khác có quan hệ với khách hàng đối chiếu thơng tin có với thơng tin khách hàng cung cấp; b) Thu thập thông tin từ chi nhánh, văn phịng đại diện, cơng ty con, cơng ty phụ thuộc nơi xuất xứ thông tin khách hàng cung cấp; c) Thông qua quan có thNm quyền nơi xuất xứ thơng tin khách hàng cung cấp; d) Các biện pháp khác phù hợp với pháp luật bảo đảm yêu cầu nhận biết khách hàng Lưu giữ thông tin nhận biết khách hàng: Ngoài việc lưu giữ, bảo quản thông tin theo chế độ hành, cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định có trách nhiệm lưu giữ thông tin nhận biết khách hàng có liên quan tới giao dịch quy định khoản Điều năm kể từ ngày đóng tài khoản năm kể từ ngày kết thúc giao dịch Điều Mức giá trị giao dịch phải báo cáo theo quy định Một nhiều giao dịch ngày cá nhân hay tổ chức thực tiền mặt có tổng giá trị từ 200.000.000 đồng (hai trăm triệu đồng) trở lên ngoại tệ, vàng có giá trị tương đương, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác Đối với giao dịch tiền gửi tiết kiệm mức tổng giá trị hay nhiều giao dịch tiền mặt ngày cá nhân, tổ chức thực 500.000.000 đồng (năm trăm triệu đồng) trở lên ngoại tệ, vàng có giá trị tương đương Thủ tướng Chính phủ điều chỉnh mức giá trị giao dịch tiền mặt phải báo cáo quy định khoản 1, Điều cho phù hợp với tình hình phát triển kinh tế - xã hội đất nước theo thời kỳ Điều 10 Giao dịch đáng ngờ Các giao dịch bị coi đáng ngờ có dấu hiệu sau: a) Các bên liên quan tới giao dịch cung cấp thông tin nhận biết khách hàng khơng xác, khơng đầy đủ, khơng qn thuyết phục cá nhân, tổ chức cung ứng dịch vụ không báo cáo giao dịch đến quan nhà nước có thNm quyền theo quy định pháp luật; b) Các giao dịch thực theo lệnh hay uỷ quyền cá nhân, tổ chức có liên quan đến hoạt động tội phạm nằm danh sách thống kê cảnh báo Bộ Công an lập nhằm phòng ngừa, đấu tranh chống rửa tiền chống sử dụng tiền hay tài sản để tạo điều kiện hay tài trợ cho hoạt động phạm tội hay lãnh thổ Việt Nam; c) Các giao dịch mà qua thông tin nhận dạng qua xem xét sở kinh tế pháp lý bên tham gia giao dịch xác định mối liên hệ bên tham gia giao dịch với hoạt động phạm tội có liên quan tới cá nhân, tổ chức nêu điểm b khoản Điều này; d) Các cá nhân, tổ chức tham gia giao dịch với số tiền có giá trị lớn khơng tương xứng không liên quan tới hoạt động thường ngày hay hoạt động hợp pháp nào; đ) Có thay đổi đột biến doanh số giao dịch tài khoản; tiền gửi vào rút nhanh khỏi tài khoản; doanh số giao dịch lớn ngày, số dư tài khoản nhỏ khơng; e) Các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài khoản khác khoản tiền lớn hay chuyển qua nhiều tài khoản khác tài khoản thời gian ngắn ngược lại; tiền chuyển lòng vòng qua nhiều tài khoản; bên liên quan khơng quan tâm đến phí giao dịch; g) Sử dụng tín dụng thư phương thức tài trợ thương mại khác có giá trị lớn, chiết khấu với giá trị cao nhằm chuyển tiền quốc gia giao dịch không liên quan đến hoạt động thường xuyên khách hàng; h) Pháp nhân không thực giao dịch thời gian dài tài khoản kể từ mở; doanh nghiệp nước mở sử dụng tài khoản nước tên pháp nhân thể nhân nước ngoài; i) Chuyển lượng tiền lớn từ tài khoản ngoại hối doanh nghiệp nước sau nhận nhiều khoản tiền nhỏ chuyển vào chuyển tiền điện tử, séc, hối phiếu; k) Doanh nghiệp nước chuyển tiền nước sau nhận vốn đầu tư chi trả tiền nước ngồi khơng phù hợp với tính chất hay nhu cầu hoạt động kinh doanh; l) Các công ty bảo hiểm thường xuyên đền bù chi trả bảo hiểm với số tiền lớn cho khách hàng; m) Các tổ chức chứng khốn chuyển tiền khơng phù hợp với hoạt động kinh doanh chứng khoán; n) Bất giao dịch khác mà định chế tài thấy có biểu bất thường sở pháp lý không đáng tin cậy Danh mục giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bổ sung định kỳ văn riêng sau tham khảo ý kiến Bộ, ngành có liên quan Các cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định có trách nhiệm cập nhật danh sách quy định điểm b khoản Điều để biết thực Điều 11 Các biện pháp tạm thời áp dụng phịng, chống rửa tiền Trong q trình phịng, chống rửa tiền, áp dụng biện pháp tạm thời sau đây: a) Không thực giao dịch; b) Phong toả tài khoản; c) Niêm phong tạm giữ tài sản; d) Tạm giữ người vi phạm; đ) Các biện pháp ngăn chặn khác theo quy định pháp luật Việc áp dụng biện pháp tạm thời phải thực thNm quyền, theo quy định pháp luật không ảnh hưởng tới an tồn hệ thống tài chính, tiền tệ Các cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định quyền áp dụng biện pháp không thực giao dịch bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách nêu điểm b khoản Điều 10 Nghị định có lý để tin giao dịch yêu cầu thực có liên quan tới hoạt động phạm tội, đồng thời báo cáo tới Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền; phong toả tài khoản theo yêu cầu quan nhà nước có thNm quyền Cơ quan điều tra có thNm quyền áp dụng biện pháp: phong toả tài khoản, niêm phong tạm giữ tài sản, tạm giữ người vi phạm biện pháp ngăn chặn khác theo quy định pháp luật Điều 12 Hình thức, nội dung báo cáo cung cấp thông tin Các cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định phải báo cáo giao dịch quy định Điều 9, 10 Nghị định cho Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền, cụ thể sau: a) Hình thức báo cáo: văn bản, phương tiện điện tử phương thức hợp pháp nào; trường hợp cần thiết báo cáo qua điện thoại, sau phải xác nhận lại phương thức nêu trên; người báo cáo ký báo cáo phải cá nhân thực giao dịch cán chuyên trách hay người có thNm quyền tổ chức, quan phải báo cáo; b) Nội dung báo cáo gồm: thông tin nhận biết khách hàng quy định khoản Điều Nghị định này; thời gian thời hạn tiến hành giao dịch phát lệnh giao dịch; bên liên quan tới giao dịch; giấy tờ, tài liệu mà bên sử dụng giao dịch; biện pháp phòng ngừa thực hiện; c) Thời gian báo cáo: chậm 48 kể từ thời điểm phát sinh giao dịch theo Điều từ thời điểm phát có giao dịch theo quy định Điều 10 Nghị định vòng 24 phát có dấu hiệu liên quan giao dịch yêu cầu thực với hoạt động phạm tội Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định thời gian báo cáo loại giao dịch cụ thể Các cá nhân, quan, tổ chức nêu Điều Nghị định không thông báo cho bên liên quan tới giao dịch việc báo cáo nội dung báo cáo thông tin cung cấp Các cá nhân, quan, tổ chức khác, phát giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ, tố giác, cung cấp thơng tin thông báo văn phương thức hợp pháp khác cho Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền Các quan nhà nước có thNm quyền nhận tố giác, thơng tin nói có trách nhiệm xử lý thông tin theo thNm quyền pháp luật quy định thông báo Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền Thơng tin liên quan tới giao dịch báo cáo theo Nghị định bảo quản theo chế độ mật cung cấp cho quan có thNm quyền theo quy định pháp luật Các cá nhân, quan, tổ chức thực trách nhiệm báo cáo cung cấp thơng tin có liên quan đến giao dịch theo quy định khoản Điều khơng bị coi vi phạm quy định pháp luật bảo đảm bí mật tiền gửi tài sản gửi khách hàng hay quy định khác đảm bảo bí mật thơng tin cho khách hàng Điều 13 Xử lý thông tin Khi nhận thông tin báo cáo giao dịch quy định Điều 9, 10 Nghị định này, Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền tiến hành: a) Phân tích thơng tin, báo cáo nhận được; b) So sánh thông tin, báo cáo nhận với số thống kê, thơng tin có thơng tin lưu giữ Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền; c) Yêu cầu đề nghị cá nhân, quan, tổ chức cung cấp thêm thơng tin, số liệu có liên quan đến báo cáo nhận được; d) Cảnh báo khuyến nghị tới cá nhân, tổ chức nêu Điều Nghị định quan nhà nước có thNm quyền có liên quan vấn đề nảy sinh từ giao dịch báo cáo Khi có xác định giao dịch nêu thông tin, báo cáo liên quan tới hoạt động phạm tội, Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền thơng báo cho quan điều tra có thNm quyền chuyển toàn hồ sơ, đồng thời phối hợp chặt chẽ với quan điều tra trình xác minh nội dung vụ việc cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến vụ việc u cầu Điều 14 Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền Thành lập Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; có chức làm đầu mối tiếp nhận xử lý thơng tin; có quyền u cầu quan, tổ chức, cá nhân liên quan cung cấp tài liệu, hồ sơ thông tin giao dịch quy định Điều 9, 10 Nghị định này; cung cấp tài liệu, thông tin theo quy định Nghị định này; giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực nhiệm vụ quy định Điều 15 khoản 1, Điều 20 Nghị định Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền có Giám đốc số Phó giám đốc Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bổ nhiệm Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền có dấu riêng đặt trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 4 Chức năng, nhiệm vụ cụ thể, quyền hạn cấu tổ chức, chế độ làm việc Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định Chương 3: TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC CƠ QUAN NHÀ NƯỚC TRONG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 15 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chủ trì phối hợp với Bộ Cơng an quan hữu quan xây dựng thực chiến lược, chủ trương, sách, kế hoạch cơng tác phòng ngừa, đấu tranh chống rửa tiền lãnh thổ Việt Nam; nghiên cứu có giải pháp để hạn chế toán tiền mặt lãnh thổ Việt Nam Định kỳ hàng năm Chính phủ u cầu, trao đổi kết cơng tác phịng, chống rửa tiền với quan hữu quan làm đầu mối tổng hợp báo cáo trình Chính phủ Phối hợp với quan, tổ chức, cá nhân hữu quan việc thực biện pháp phòng, chống rửa tiền theo quy định pháp luật Nghị định Tổ chức tiếp nhận, tổng hợp, phân tích, xử lý, lưu giữ, cung cấp thơng tin, tài liệu, hồ sơ theo quy định Điều 12, 13 Nghị định này; chuyển cho quan nhà nước có thNm quyền tài liệu, hồ sơ vụ việc liên quan tới rửa tiền để tra, điều tra, xử lý theo quy định pháp luật Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng tiến khoa học kỹ thuật công nghệ xử lý thơng tin phịng, chống rửa tiền; Đào tạo cán chuyên trách cho đơn vị có liên quan Ngân hàng Nhà nước Việt Nam định chế tài phân tích, xử lý thơng tin phát rửa tiền Điều 16 Trách nhiệm Bộ Cơng an Chủ trì phối hợp với quan, tổ chức, cá nhân hữu quan đấu tranh phịng, chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền; tổ chức tiếp nhận xử lý thơng tin tội phạm có liên quan tới rửa tiền Chủ trì phối hợp với quan, tổ chức, cá nhân hữu quan tuyên truyền, giáo dục phòng, chống rửa tiền Tổ chức lực lượng điều tra tội phạm có liên quan đến rửa tiền; hướng dẫn quan khác tiến hành điều tra ban đầu tội phạm có liên quan đến rửa tiền theo quy định pháp luật tố tụng hình Nghị định này; thông báo kết điều tra vụ việc có liên quan tới rửa tiền cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam biết 4 Trao đổi thông tin, tài liệu cần thiết phương thức, thủ đoạn hoạt động bọn tội phạm lĩnh vực rửa tiền nước nước với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam qua Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền Đào tạo, bồi dưỡng cán làm công tác điều tra, đấu tranh phịng, chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền Điều 17 Trách nhiệm Bộ, quan ngang Bộ, quan thuộc Chính phủ Hướng dẫn, kiểm tra đơn vị thuộc quyền quản lý thực quy định Nghị định Trong phạm vi quyền hạn pháp luật quy định, kịp thời phối hợp với quan nhà nước có thNm quyền cá nhân, quan, tổ chức khác phòng, chống rửa tiền Phối hợp hỗ trợ quan thuộc Bộ Công an, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân tối cao việc điều tra, truy tố xét xử tội phạm rửa tiền Trước ngày 31 tháng 12 hàng năm, tổng hợp cơng tác phịng, chống rửa tiền thuộc lĩnh vực quản lý mình; gửi báo cáo kết Ngân hàng nhà nước Việt Nam để tổng hợp trình Chính phủ Điều 18 Trách nhiệm tổ chức Thanh tra Bộ Thông báo Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền thơng tin, báo cáo nhận phát giao dịch nêu Điều 9, 10 Nghị định lưu giữ thông tin, hồ sơ liên quan năm Cung cấp thông tin đầy đủ, kịp thời theo đề nghị Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền điều tra, truy tố, xét xử Tổ chức tra, kiểm tra đơn vị thuộc đối tượng quản lý Bộ, ngành có giao dịch liên quan tới rửa tiền theo đề nghị Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền Xử lý theo thNm quyền hành vi vi phạm hành theo quy định Pháp lệnh Xử lý vi phạm hành Nghị định Điều 19 Trách nhiệm Uỷ ban nhân dân cấp Hướng dẫn đơn vị, phận trực thuộc nghiên cứu, thực quy định Nghị định phạm vi chức năng, nhiệm vụ Phối hợp chặt chẽ với quan nhà nước có thNm quyền triển khai đơn đốc thực sách, đường lối, chiến lược, kế hoạch phòng, chống rửa tiền Chương 4: HỢP TÁC QUỐC TẾ VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 20 Trách nhiệm quan nhà nước hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đầu mối đàm phán, ký kết tổ chức thực điều ước thoả thuận quốc tế việc trao đổi thông tin giao dịch đáng ngờ có liên quan tới rửa tiền Bộ Cơng an có trách nhiệm chủ trì đàm phán, ký kết Điều ước quốc tế tương trợ tư pháp, dẫn độ hợp tác đấu tranh phòng, chống tội phạm liên quan đến rửa tiền; tổ chức thực chủ trương, sách Điều ước quốc tế phịng, chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền Khi có yêu cầu hợp tác quốc tế liên quan đến phòng, chống rửa tiền, quan nhà nước có thNm quyền có trách nhiệm kịp thời thông báo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (nếu nội dung liên quan đến hợp tác trao đổi thông tin theo quy định khoản Điều này) Bộ Công an (nếu nội dung liên quan đến tương trợ pháp lý tư pháp theo quy định khoản Điều này) chất, nội dung, thời gian, bên liên quan chương trình hợp tác khác có liên quan đến rửa tiền lý từ chối yêu cầu tương trợ tư pháp để tổng hợp phối hợp thực Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Công an có trách nhiệm hướng dẫn thực yêu cầu hợp tác quốc tế cho quan tham gia hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Điều 21 Hình thức nội dung yêu cầu hợp tác quốc tế phịng, chống rửa tiền Hình thức hợp tác: a) Phối hợp phát hiện, ngăn chặn rửa tiền theo quy định pháp luật Việt Nam nước có liên quan; b) Ký kết Điều ước quốc tế đa phương song phương phòng, chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền; c) Thu thập, nghiên cứu, trao đổi thông tin, kinh nghiệm phòng, chống tội phạm rửa tiền; d) Phối hợp đào tạo, bồi dưỡng, huấn luyện nghiệp vụ phân tích báo cáo, thông tin giao dịch đáng ngờ việc điều tra, truy tố, xét xử tội phạm liên quan đến rửa tiền cho cán bộ, nhân viên quan, tổ chức hữu quan; đ) Phối hợp tổ chức hội nghị, hội thảo vấn đề liên quan cơng tác phịng, chống tội phạm rửa tiền; e) Thực yêu cầu tương trợ tư pháp việc điều tra, xử lý tội phạm có liên quan đến rửa tiền cá nhân, tổ chức nước Việt Nam cá nhân, tổ chức Việt Nam nước ngoài; g) Hỗ trợ sở vật chất, kỹ thuật, công nghệ, tăng cường lực pháp lý phòng, chống rửa tiền Phương thức nội dung yêu cầu hợp tác: a) Yêu cầu hợp tác phải chuyển đến văn bản, có chữ ký người có trách nhiệm có dấu quan có thNm quyền quốc gia yêu cầu; b) Tùy theo nội dung mà văn yêu cầu hợp tác phải gửi đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam qua Trung tâm Thông tin phịng, chống rửa tiền Bộ Cơng an qua Văn phòng INTERPOL Việt Nam c) Trong trường hợp khNn cấp, yêu cầu hợp tác gửi phương tiện thông tin phải xác nhận lại văn theo quy định điểm a khoản Điều vòng ngày làm việc tiếp theo; d) Nội dung văn yêu cầu hợp tác phải bao gồm yếu tố sau: tên tổ chức, quốc gia yêu cầu nhận yêu cầu; mục đích, chất thời hạn yêu cầu hỗ trợ; chi tiết, đặc điểm nhận dạng tài sản tội phạm nhằm hỗ trợ cho việc thực yêu cầu hợp tác; chứng phán cuối quan có thNm quyền quốc gia yêu cầu Điều 22 Từ chối yêu cầu tương trợ tư pháp Các quan nhà nước có thNm quyền Việt Nam từ chối thực yêu cầu tương trợ tư pháp nếu: a) Yêu cầu tương trợ gây tổn hại đến chủ quyền, an ninh quốc gia lợi ích quan trọng khác Việt Nam; b) Yêu cầu tương trợ không phù hợp với Điều ước quốc tế mà nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam ký kết gia nhập pháp luật Việt Nam Các quan nhà nước có thNm quyền Việt Nam từ chối thực yêu cầu tương trợ tư pháp nếu: a) Yêu cầu tương trợ không đáp ứng điều kiện quy định Điều 21 Nghị định này; b) Cá nhân đề cập tới yêu cầu tương trợ bị quan nhà nước có thNm quyền Việt Nam điều tra, truy tố, xét xử kết án tội phạm có liên quan đến hoạt động rửa tiền theo pháp luật Việt Nam Cơ quan nhà nước có thNm quyền Việt Nam từ chối thực yêu cầu tương trợ tư pháp thơng báo cho quan có thNm quyền quốc gia gửi yêu cầu biết Chương 5: KHEN THƯỞNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM Điều 23 Khen thưởng Cá nhân, quan, tổ chức có thành tích đấu tranh phịng, chống rửa tiền khen thưởng theo quy định pháp luật Điều 24 Xử lý vi phạm Người phạm tội có liên quan đến rửa tiền bị xử lý theo Bộ luật Hình nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Cá nhân tổ chức có trách nhiệm phòng, chống rửa tiền, vi phạm quy định Nghị định mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình bị xử phạt vi phạm hành theo quy định sau đây: a) Phạt cảnh cáo hành vi khơng có quy chế kiểm soát, kiểm toán nội bao hàm điều khoản phịng, chống rửa tiền; khơng bố trí cán có trách nhiệm triển khai thực biện pháp phịng, chống rửa tiền; khơng có quy trình tìm hiểu, thủ tục nhận biết khách hàng theo quy định Nghị định này; b) Phạt tiền từ 5.000.000 đồng (năm triệu đồng) đến 15.000.000 đồng (mười lăm triệu đồng) hành vi không thông báo không báo cáo cho Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền theo quy định Điều 12 Nghị định này; không lưu giữ sổ sách, hồ sơ, tài liệu có liên quan tới giao dịch thời gian phải lưu giữ theo quy định Nghị định này; không thông báo cho Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan nhà nước có thNm quyền phát có sai lệch hồ sơ, tài liệu, báo cáo, sổ sách chuyển cho quan trước đó; c) Phạt tiền từ 10.000.000 đồng (mười triệu đồng) đến 30.000.000 đồng (ba mươi triệu đồng) hành vi thông báo cho bên liên quan tới giao dịch nội dung báo cáo thông tin cung cấp theo Điều 12 Nghị định này; trì hỗn khơng thực u cầu Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền quan có thNm quyền theo quy định Nghị định mà khơng có lý đáng; d) Ngồi việc bị phạt cảnh cáo phạt tiền, cá nhân, tổ chức vi phạm cịn bị tước quyền sử dụng có thời hạn khơng có thời hạn giấy phép hoạt động, chứng hành nghề sử dụng để vi phạm; tịch thu tang vật, phương tiện sử dụng để vi phạm theo quy định Pháp lệnh Xử lý vi phạm hành Người lợi dụng chức vụ, quyền hạn vi phạm quy định Nghị định thi hành nhiệm vụ phòng, chống hoạt động rửa tiền tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử lý kỷ luật bị truy cứu trách nhiệm hình sự; gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định pháp luật Điều 25 Khiếu nại, tố cáo Việc khiếu nại, tố cáo giải khiếu nại, tố cáo định hành chính, hành vi hành liên quan tới việc xử lý vi phạm pháp luật phòng, chống rửa tiền thực theo quy định pháp luật khiếu nại, tố cáo Chương 6: ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 26 Hiệu lực thi hành Nghị định có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng năm 2005 Điều 27 Trách nhiệm thi hành Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng Bộ Công an phạm vi chức năng, nhiệm vụ chịu trách nhiệm hướng dẫn thi hành Nghị định Các Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang Bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chịu trách nhiệm thi hành Nghị định Phan Văn Khải (Đã ký) ... quy định Điều 9, 10 Nghị định này; cung cấp tài liệu, thông tin theo quy định Nghị định này; giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực nhiệm vụ quy định Điều 15 khoản 1, Điều 20 Nghị định. .. thơng tin thủ tục nhận biết khách hàng theo quy định Điều Nghị định này; d) Lưu giữ, cập nhật số liệu báo cáo giao dịch theo quy định Điều 12 Nghị định này; đ) Kịp thời thực yêu cầu quan nhà nước... quy định Nghị định gồm: a) Khi khách hàng cá nhân hay tổ chức mở tài khoản lần đầu; b) Khi xuất giao dịch tiền mặt quy định Điều Nghị định này; c) Khi giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy định