Quyết định 24/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định về việc mở và chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng phi ngân hàng
văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA QUYếT ĐịNH CủA THốNG ĐốC NGÂN HàNG NHà n ớc số 24/2003/QĐ-NHNN ngày 07 tháng 01 năm 2003 ban hành quy định việc mở chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện c ủ a Tæ c h ø c t Ý n d ô n g p h i n g © n h n g THốNG ĐốC NGÂN HàNG NHà NƯớC - Căn Luật Ngân hàng Nhà nớc số 01/1997/QHl0, Luật Tổ chức tín dụng số 02/1997/QHl0 ngày 12 tháng 12 năm 1997; - Căn Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05 tháng 11 năm 2002 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cÊu tỉ chøc cđa Bé, C¬ quan ngang Bé; - Căn Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 Chính phủ tổ chức hoạt động Công ty cho thuê tài chính; - Căn Nghị định số 79/2002/NĐ-CP ngày 4/10/2002 Chính phủ tổ chức hoạt động Công ty tài chính; - Theo đề nghị Vụ trởng Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Quyết ĐịNH Điều Ban hành kèm theo Quyết định Quy định việc mở chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng Điều Quyết định có hiệu lực thi hành sau 15 ngày kể từ ngày ký Điều Chánh Văn phòng, Vụ trởng Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thủ trởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ơng, Chủ tịch Hội đồng quản trị Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng chịu trách nhiệm thi hành Quyết định 2 QUY ĐịNH việc mở chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại d i ệ n c ñ a Tæ c h ø c t Ý n d n g p h i n g © n h µ n g (Ban hµnh kÌm theo Qut định số 24/2003/QĐ-NHNN ngày 07 tháng 01 năm 2003 Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc) Chơng I QUy ĐịNH CHUNG Điều 1 Quy định áp dụng việc mở chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện nớc Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đợc thành lập hoạt động Việt Nam Đối với việc mở chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện nớc Tổ chức tín dụng phi ngân hàng khoản nêu đợc thực theo hớng dẫn riêng Ngân hàng Nhà nớc Điều Trong quy định này, từ ngữ dới đợc hiểu nh sau: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng: Công ty cho thuê tài đợc quy định Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 Chính phủ tổ chức hoạt động Công ty cho thuê tài chính, Công ty tài đợc quy định Nghị định số 79/2002/NĐ-CP ngày 4/10/2002 Chính phủ tổ chức hoạt động Công ty tài Tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác Chi nhánh Tổ chức tín dụng phi ngân hàng: đơn vị phụ thuộc, có dấu riêng, có hoạt động phù hợp với nội dung hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo uỷ quyền Tổ chức tín dụng phi ngân hàng Văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng: đơn vị phụ thuộc, có dấu riêng, có nhiệm vụ ®¹i ®iƯn theo ủ qun cđa Tỉ chøc tÝn dơng phi ngân hàng Văn phòng đại diện không đợc thực hoạt động kinh doanh Điều Các Tổ chức tín dụng phi ngân hàng muốn mở chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện phải đợc chấp thuận Ngân hàng Nhà nớc 3 Sau đợc Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận văn bản, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng ban hành định: a Mở chi nhánh địa bàn có nhu cầu hoạt động, kể nơi đặt trụ sở chính; b Mở văn phòng đại diện địa bàn có nhu cầu hoạt động; c Chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, nhu cầu hoạt động Chơng II Mở CHI NHáNH, VĂN PHòNG ĐạI DIệN Mục I: Điều kiện mở chi nhánh, văn phòng đại diện Điều Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đợc mở chi nhánh, văn phòng đại diện theo quy định Điều Quy định có đủ điều kiện sau đây: Có thời gian hoạt động tối thiểu năm kể từ ngày vào hoạt động Hoạt động kinh doanh có lÃi năm gần Tỷ lệ nợ hạn thời điểm cuối quý trớc dới 5% Có vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp ®Þnh quy ®Þnh ®èi víi Tỉ chøc tÝn dơng phi ngân hàng Nghị định số 82/1998/NĐ-CP ngày 3/10/1998 Chính phủ ban hành danh mục mức vốn pháp định Tổ chức tín dụng Bộ máy quản trị, điều hành hệ thống kiểm tra nội hoạt động có hiệu Hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý Không vi phạm quy định an toàn hoạt động, gồm: a Những trờng hợp không đợc cho vay cho thuê tài chính; b Hạn chế cấp tín dụng; c Giới hạn cho vay, cho thuê tài chính, bảo lÃnh; d Giới hạn góp vốn, mua cổ phần; đ Tỷ lệ bảo đảm an toàn; e Dự phòng rủi ro Không vi phạm quy định khác pháp luật Mục II: Hồ sơ, thủ tục mở chi nhánh, vÃn phòng đại diện Điều Hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận việc mở chi nhánh, văn phòng đại điện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng gồm: Văn Chủ tịch Hội đồng quản trị ngời đợc uỷ quyền đề nghị Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận việc mở chi nhánh, văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, phải nêu tóm tắt: cần thiết, tên gọi, địa điểm, nội dung, phạm vi hoạt động chi nhánh văn phòng đại điện 2.Văn uỷ quyền Chủ tịch Hội đồng quản trị (đối với trờng hợp uỷ quyền) Nghị Hội đồng quản trị việc mở chi nhánh, văn phòng đại diện Đề án mở chi nhánh, văn phòng đại diện, nêu rõ cần thiết, nhu cầu hoạt động, nghiên cứu thị trờng địa bàn; dự kiến tổ chức máy, nội dung phạm vi hoạt động; kế hoạch hoạt động năm đầu Báo cáo tài Tổ chức tín dụng phi ngân hàng năm gần kèm theo báo cáo kiểm toán tổ chức kiểm toán độc lập Các tài liệu phải chính, trờng hợp phải có xác nhận quan đà cấp chứng nhận Công chứng Nhà nớc Văn Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng dự định đặt trụ sở chi nhánh, văn phòng đại điện cho phép Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đặt trụ sở chi nhánh, văn phòng đại điện địa bàn Trờng hợp Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố không cã ý kiÕn hc chØ cã ý kiÕn sau Ngân hàng Nhà nớc có văn chấp thuận việc mở chi nhánh văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng ghi rõ vào văn Chủ tịch Hội đồng quản trị để Ngân hàng Nhà nớc xem xét 7.Văn Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng dự định đặt trụ sở chi nhánh, văn phòng đại diện cần thiết địa bàn hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, trừ trờng hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần mở chi nhánh, văn phòng đại điện mà trụ sở chi nhánh, văn phòng đại điện đặt tỉnh, thành phố với trụ sở tổ chức Văn xác nhận quyền sở hữu hợp pháp quyền sử dụng hợp pháp trụ sở chi nhánh, văn phòng đại diện 5 Điều Trình tự thủ tục đề nghị Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận việc mở chi nhánh, văn phòng đại điện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần gửi 02 hồ sơ mở chi nhánh, văn phòng đại điện cho Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố nơi tổ chức đặt trụ sở Trong thời gian tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Chi nhánh Ngân hàng Nhà níc tØnh, thµnh xem xÐt, cã ý kiÕn b»ng văn điều kiện, hồ sơ xin mở chi nhánh, văn phòng đại diện theo quy định Điều Điều Quy định gửi cho Ngân hàng Nhà nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) kèm theo 01 hồ sơ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Tổ chức tín dụng phi ngân hàng Nhà nớc, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trùc thc cđa Tỉ chøc tÝn dơng, Tỉ chøc tÝn dụng phi ngân hàng liên doanh Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nớc gửi 02 hồ sơ xin mở chi nhánh, văn phòng đại diện cho Ngân hàng Nhà nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) Trong thời gian tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng Nhà nớc, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trực thuộc Tổ chức tín dụng, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nớc ngoài, 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đợc hồ sơ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố gửi tới, Ngân hàng Nhà nớc xem xét có ý kiến văn chấp thuận hay không chấp thuận việc mở chi nhánh, văn phòng đại diện tổ chức nộp đơn Trờng hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nớc có văn nói rõ lý Điều Trong thời hạn tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nớc có văn chấp thuận, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải ban hành định mở chi nhánh, văn phòng đại điện hoàn tất thủ tục cần thiết theo quy định pháp luật để đa chi nhánh, văn phòng đại diện vào hoạt động Trớc chi nhánh, văn phòng đại diện vào hoạt động, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải thực đăng ký quan đăng ký kinh doanh đăng báo Trung ơng, địa phơng theo quy định pháp luật Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải gửi tới Ngân hàng Nhà nớc định mở chi nhánh, văn phòng đại diện, đăng ký quan đăng ký kinh doanh tài liệu khác có liên quan Chơng III CHấM DúT HOạT ĐộNG CủA CHI NHáNH, VĂN PHòNG ĐạI DIệN Điều Tổ chức tín dụng phi ngân hàng đợc chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện sau đợc Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận văn Điều Hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, gồm: Văn Chủ tịch Hội đồng quản trị ngời đợc uỷ quyền việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, nêu rõ lý do, tên địa chi nhánh, văn phòng đại diện xin chấm dứt hoạt động Văn uỷ quyền Chủ tịch Hội đồng quản trị (đối với trờng hợp uỷ quyền) Nghị Hội đồng quản trị việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại điện Phơng án xứ lý chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Văn Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố nơi có chi nhánh, văn phòng đại điện dự định chấm dứt hoạt động việc chấm đút hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, trừ trờng hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện mà trụ sở chi nhánh, văn phòng đại diện tỉnh, thành phố với trụ sở tổ chức Điều 10 Trình tự, thủ tục đề nghị Ngân hàng Nhà nớc chấp thuận việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng nh sau: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần gửi 02 hồ sơ chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại điện cho Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố nơi tổ chức ®ã ®Ỉt trơ së chÝnh 7 Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy lµm viƯc kĨ tõ ngµy nhËn ®đ hồ sơ, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố xem xét, có ý kiến văn đề nghị chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện tổ chức nộp đơn hồ sơ theo quy định Điều Quy định gửi cho Ngân hàng Nhà nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng), kèm theo 01 bé hå s¬ cđa Tỉ chøc tÝn dơng phi ngân hàng cổ phần Tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhà nớc, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trực thuộc Tổ chức tín dụng, Tổ chức tín dựng phi ngân hàng liên doanh Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nớc gửi 02 hồ sơ chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện cho Ngân hàng Nhà nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) Trong thời gian tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng khoản §iỊu nµy vµ 15 ngµy lµm viƯc kĨ tõ ngµy nhận đợc hồ sơ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố gửi tới, Ngân hàng Nhà nớc xem xét có ý kiến văn chấp thuận hay không chấp thuận việc chấm đứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện tổ chức nộp đơn Trờng hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nớc có văn nói rõ lý Điều 11 Trong thêi gian 30 ngµy lµm viƯc kĨ tõ ngày nhận đợc văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nớc, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải ban hành định chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện Quyết định chấm dứt hoạt động phải có nội đung chủ yếu sau đây: a Tên, địa chi nhánh, văn phòng đại diện đợc chấm dứt hoạt động; b Lý chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại điện; c Ngày chấm dứt hoạt động; d Trách nhiệm Tổ chức tín dụng phi ngân hàng chủ nợ Quyết định chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại điện Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đợc gửi tới Ngân hàng Nhà nớc, quan đăng ký kinh doanh, chủ nợ, ngời có quyền, nghĩa vụ lợi ích liên quan; niêm yết công khai trụ sở Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trụ sở chi nhánh, văn phòng đại điện chấm dứt hoạt động; đăng báo Trung ơng địa phơng theo quy định pháp luật 8 Điều 12 Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có chi nhánh, văn phòng đại diện chấm dứt hoạt động có trách nhiệm toán toàn khoản phải trả cho chủ nợ giải tồn khác có liên quan theo quy định pháp luật Chơng V ĐIềU KHOảN THI HàNH Điều 13 Việc sửa đổi, bổ sung điều Quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc định ... định Điều Điều Quy định gửi cho Ngân hàng Nhà nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) kèm theo 01 bé hå s¬ cđa Tỉ chøc tÝn dơng phi ngân hàng cổ phần Tổ chức tín dụng phi ngân hàng. .. nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) , kÌm theo 01 bé hå s¬ cđa Tỉ chøc tÝn dụng phi ngân hàng cổ phần Tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhà nớc, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trực... đại diện cho Ngân hàng Nhà nớc (Vụ Các Ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) Trong thời gian tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng Nhà nớc, Tổ chức