Quyết định 1117/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Quyết định 1117/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA Quyết định thống đốc Ngân hàng Nhà n ớc Số 1117/2004/QĐ-NHNN n g y t h n g n ă m 0 VỊ v i Ư c b a n h µ n h Q u y c h ế hoạt động thông tin tín dụng Thống đốc Ngân hàng Nhà n ớc - Căn Luật Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam ngày 17/6/2003; - Căn Luật Tổ chức tín dụng ngày 12/12/1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Tổ chức tín dụng ngày 15/6/2004; - Căn Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam; - Theo đề nghị Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng, định Điều Ban hành kèm theo Quyết định Quy chế hoạt động thông tin tín dụng Điều Quyết định có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/01/2005 thay Quyết định số 415/1999/QĐ-NHNN23 ngày 18/11/1999 Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ngành ngân hàng Điều Chánh Văn phòng, Thủ trởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc, Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ơng, Trởng Văn phòng Đại diện thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c tỉ chøc tÝn dơng, c¸c tỉ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định 2 Quy chế hoạt động thông tin tín dụng (Ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08 tháng năm 2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc) Chơng I quy định chung Điều Phạm vi điều chỉnh Quy chế điều chỉnh hoạt động thông tin tín dụng Ngân hàng Nhà nớc, tổ chức tín dụng, tổ chức khác nhằm góp phần bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng, phục vụ công tác quản lý Ngân hàng Nhà nớc, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng phát triển kinh từ xà hội Điều Đối tợng áp dụng Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam a) Trung tâm Thông tin tín dụng Ngân hàng Nhà nớc (sau viết tắt CIC) b) Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc (sau viết tắt chi nhánh NHNN) c) Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc Các tổ chức tín dụng (sau viết tắt TCTD), chi nhánh TCTD Các tổ chức khác cá nhân có nhu cầu sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng Điều Giải thích từ ngữ Trong Quy chế này, từ ngữ dới đợc hiểu nh sau: Thông tin tín dụng thông tin liên quan đến khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, gồm: thông tin hồ sơ pháp lý, thông tin tài chính, d nợ tín dụng, bảo lÃnh, bảo đảm tiền vay tình hình hoạt động kinh doanh khách hàng Hoạt động thông tin tín dụng việc thu thập, xử lý, phân tích, xếp loại, trao đổi, dịch vụ cung cấp khai thác sử dụng thông tin tín dụng 3 Trao đổi thông tin tín dụng việc truyền, gửi thông tin cảnh báo rủi ro tín dụng CIC, chi nhánh NHNN TCTD, chi nhánh TCTD Dịch vụ thông tin tín dụng việc cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng; hỗ trợ giải pháp quản trị thông tin tín dụng quản trị rủi ro tín dụng; hỗ trợ, t vấn, chuyển giao công nghệ phần mềm quản trị thông tin tín dụng; t vấn, hỗ trợ tìm kiếm thông tin tín dụng Khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng: a) Khách hàng doanh nghiệp gồm: doanh nghiệp Nhà nớc, hợp tác xÃ, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, doanh nghiệp t nhân, công ty hợp danh, doanh nghiệp có vốn đầu t nớc tổ chức khác có đủ điều kiện theo qui định Bộ luật Dân (trừ TCTD) Tổng công ty, công ty mẹ, đơn vị thành viên trực thuộc hạch toán độc lập đợc xác định khách hàng b) Khách hàng t nhân gồm: cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác Điều Các báo cáo thông tin tín dụng bắt buộc C¸c tỉ chøc tÝn dơng cã tr¸ch nhiƯm b¸o c¸o thông tin tín dụng bắt buộc cho CIC thông tin sau: Thông tin hồ sơ pháp lý khách hàng vay a) Đối với khách hàng doanh nghiệp quy định mục a, khoản 5, Điều đợc báo cáo theo mẫu K1A b) Đối với khách hàng t nhân qui định mục b, khoản 5, Điều đợc báo cáo theo mẫu K1B Thông tin tài khách hàng vay Thông tin tài khách hàng vay đợc báo cáo theo tiêu thông tin có mà TCTD thu thập đợc Trong trờng hợp cần thiết CIC có yêu cầu báo cáo TCTD, chi nhánh TCTD phải cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin tài theo báo cáo tài hàng năm khách hàng vay (nội dung thông tin theo mẫu báo cáo tài doanh nghiệp Bộ Tài qui định) Thông tin d nợ tín dụng khách hàng báo cáo theo mẫu K3 Thông tin tài sản đảm bảo tiền vay khách hàng báo cáo theo mẫu K4A mẫu K4B Thông tin bảo lÃnh cho khách hàng báo cáo theo mẫu K6 Thông tin khách hàng vay có tổng d nợ 5% vốn tự có TCTD đợc báo cáo theo mẫu K8 4 Trong trờng hợp cần thiết, CIC có yêu cầu báo cáo thông tin nợ hạn theo mẫu K9 thông khoản TCTD bảo lÃnh trả thay khách hàng trờng hàng đợc bảo lÃnh không thực đợc nghĩa vụ đến hạn toán theo mẫu K7 TCTD phải tin hợp khách Hệ thống mẫu biểu báo cáo thông tin tín dụng bắt buộc gồm K1A, K1B, K3, K4A, K4B, K6, K7, K8, K9 đợc ban hành kèm theo Quyết định Trên sở mẫu biểu báo cáo Giám đốc CIC có trách nhiệm chuyển đổi thành mẫu file báo cáo điện tử hớng dẫn thực thống hoạt động thông tin tín dụng Điều Phơng thức báo cáo TCTD có trách nhiệm báo cáo thông tin tín dụng cho CIC dới dạng file điện tử, đơn vị cha có đủ điều kiện báo cáo văn Việc báo cáo file điện tử báo cáo nói có giá trị nh báo cáo văn Chơng II trách nhiệm quyền hạn tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động thông tin tín dụng Điều Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc có trách nhiệm phối hợp với CIC triển khai thực hoạt động thông tin tín dụng; cung cấp thông tin tín dụng cho CIC xây dựng kho liệu thông tin theo quy định Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc có quyền khai thác, sử dụng thông tin tín dụng phục vụ nhiệm vụ quản lý Nhà nớc Thanh tra Ngân hàng Nhà nớc cã tr¸ch nhiƯm tỉ chøc kiĨm tra c¸c tỉ chøc tín dụng việc chấp hành Quy chế Điều Trung tâm Thông tin tín dụng Trách nhiệm: a) Làm đầu mối hớng dẫn, đôn đốc thực hoạt động thông tin tín dụng đối tợng qui định Điều theo thẩm quyền 5 b) Hớng dẫn việc xây dựng quy trình kỹ thuật nghiệp vụ, hệ thống mà số chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng cho tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dơng c) Thu nhËn, xư lý th«ng tin tÝn dơng tổ chức, xây dựng, quản lý kho liệu thông tin tín dụng quốc gia d) Báo cáo thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nớc e) Làm dịch vụ thông tin tín dụng (trừ thông tin thuộc bí mật Nhà nớc) cho tổ chức tín dụng, tổ chức khác cá nhân quy định Điều f) Trao đổi thông tin tín dụng với chi nhánh NHNN, TCTD, chi nhánh TCTD g) Hỗ trợ tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng việc khai thác, sử dụng thông tin h) Hỗ trợ đào tạo cán nghiệp vụ cho tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng có yêu cầu i) Hàng quý, báo cáo Thống đốc NHNN kết hoạt động thông tin tín dụng Quyền hạn: a) Yêu cầu tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng cung cấp đầy đủ, xác, kịp thời thông tin quy định Điều Quy chế b) Chủ trì phối hợp với đơn vị thuộc NHNN, TCTD việc thực hoạt động thông tin tín dụng c) Đợc thu tiền dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc d) Đợc từ chối cung cấp thông tin tín dụng, làm dịch vụ thông tin tín dụng đối tợng không chấp hành quy định Quy chế Điều Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc Trách nhiệm a) Bố trí tổ chức, nhân điều kiện liên quan thực nghiệp vụ thông tin tín dụng chi nhánh b) Phối hợp với CIC đôn đốc, kiểm tra TCTD, chi nhánh TCTD địa bàn thực Quy chế c) Trao đổi thông tin tín dụng với CIC Quyền hạn a) Đợc khai thác, sử dụng thông tin tín dụng phục vụ nhiệm vụ quản lý NHNN địa bàn b) Đợc CIC hỗ trợ đào tạo cán làm nghiệp vụ thông tin tín dụng c) Đợc tổ chức cung cấp thông tin tín dụng từ CIC cho tỉ chøc tÝn dơng, chi nh¸nh tỉ chøc tÝn dơng địa bàn Điều Tổ chức tín dụng Trách nhiệm a) Xây dựng chơng trình phần mềm thông tin tín dụng, đạo, hớng dẫn, triển khai, đôn đốc, kiểm tra việc thực hoạt động thông tin tín dụng tới sở giao dịch, chi nhánh, đơn vị trực thuộc b) Phải thu thập, tập hợp, kiểm soát thông tin tín dụng từ sở giao dịch, chi nhánh, đơn vị trực thuộc báo cáo đầy đủ, trung thực, thời hạn cho CIC Nội dung phơng thức báo cáo thông tin tín dụng cho CIC theo quy định Điều Điều Quy chế c) Nghiên cứu, ứng dụng, triển khai nghiệp vụ quản trị rủi ro tín dụng; phải khai thác, sử dụng thông tin tín dụng nhằm ngăn ngừa, hạn chế rủi ro hoạt động tín dụng d) Xây dựng quy trình kỹ thuật, bảo mật, mà số khách hàng, tuân thủ chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng CIC hớng dẫn thực thống nhất, an toàn e) Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm tính đầy đủ, trung thực, hạn thông tin tín dụng đà báo cáo cho Ngân hàng Nhà nớc f) Trao đổi thông tin tín dụng với CIC Quyền hạn a) Đợc quyền khai thác sử dụng thông tin tín dụng b) Đợc quyền đề nghị CIC kiểm tra tính xác, kịp thời cđa th«ng tin tÝn dơng CIC cung cÊp c) Đợc CIC hỗ trợ đào tạo, hớng dẫn cán làm nghiệp vụ thông tin tín dụng Điều 10 Tổ chức khác cá nhân Tổ chức khác cá nhân quy định khoản 3, Điều có nhu cầu khai thác, sử dụng thông tin tín dụng phải gửi yêu cầu khai thác, sử dụng thông tin tín dụng tới CIC, tự nguyện tham gia hoạt động thông tin tín dụng theo quy định Quy chế đợc khai thác sử dụng thông tin tín dụng từ CIC 7 Điều 11 Quy định sử dụng thông tin tín dụng Tổ chức, cá nhân đợc quyền khai thác sử dụng thông tin tín dụng phải tuân thủ quy định sau: Sử dụng thông tin mục đích phục vụ cho công tác quản lý Ngân hàng Nhà nớc, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng, phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh phát triển kinh từ xà hội, không đợc gây phơng hại đến lợi ích tổ chức, cá nhân khác Không sửa đổi, sử dụng thông tin tín dụng CIC cung cấp lại cho đơn vị, cá nhân khác Điều 12 Thu tiền dịch vụ thông tin tín dụng Các tổ chức, cá nhân sử dụng thông tin tín dụng phải trả tiền dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc Chơng III Khen thởng xử lý vi phạm Điều 13 Khen thởng Hàng năm, CIC báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc kết hoạt động thông tin tín dụng xem xét khen thởng tổ chức, cá nhân có thành tích hoạt động thông tin tín dụng Điều 14 Xử lý vi phạm Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm bị xử lý phạt vi phạm hành theo quy định hành Chính phủ xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động Ngân hàng 8 Chơng IV Điều khoản thi hành Điều 15 Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng có trách nhiệm quy định bảng mÃ, file báo cáo điện tử hớng dẫn thực Quy chế Điều 16 Việc sửa đổi, bổ sung Quy chế Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc định 9 biĨu: k1a Tỉ chøc tÝn dơng (CN TCTD) Sè hiÖu: Hồ sơ khách hàng (Đối với khách hàng doanh nghiệp) 1- Tên khách hàng: - Tên đối ngoại: - Tên viết tắt: 2- Địa trụ sở chính: chính: Mà khách hàng: Mà trụ Số điện thoại: Số Fax: Địa trang Web: E-mail: 3- Mà số thuế: 4- Quyết định thành lập số: Ngày cấp: quan cấp: 5- Cơ quan quản lý trực tiếp: 6- Loại hình kinh tế khách hàng: 7- Ngành kinh tế: 8- Số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh: Ngày cấp: 9- Ngành nghề kinh doanh: 10111213- sở Cơ Tên, chức danh thành viên HĐQT, sáng lập viên: Tổng giám đốc (Giám đốc): Tổng số lao động có: Vốn điều lệ: triệu VND USD năm Lập biểu Kiểm soát ngày tháng Tổng Giám đốc (Giám đốc) 10 Ghi chú: - Đối tợng áp dụng: Các TCTD, Sở giao dịch, chi nhánh TCTD, đơn vị có hoạt động tÝn dơng thc TCTD - Thêi gian gưi b¸o c¸o: Chậm 03 ngày làm việc kể từ khách hàng có quan hệ tín dụng lần đầu có thông tin thay đổi biểu: k1B Tổ chức tÝn dông (CN TCTD) Sè hiƯu: Hå s¬ khách hàng (Đối với khách hàng t nhân) 1- Tên khách hàng: Mà khách hàng: Ngày, tháng, năm sinh: 2- Số chứng minh th: Quốc tịch: Ngày cấp: Nơi cấp: 3- Địa chỉ: 4- Số điện thoại: Số Fax: 5- Số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh: Ngày cấp: 6- Ngành nghề kinh doanh: 7- Họ tên vợ chồng: năm Lập biểu Kiểm soát ngày tháng Tổng Giám đốc (Giám đốc) Ghi chú: - Đối tợng áp dụng: Các TCTD, Sở giao dịch, chi nhánh TCTD, đơn vị có hoạt động tín dụng thc TCTD - Thêi gian gưi b¸o c¸o: ChËm nhÊt 03 ngày làm việc kể từ khách hàng có quan hệ tín dụng lần đầu có thông tin thay đổi 11 biểu: k3 Tổ chức tín dông (CN TCTD) Sè hiƯu: B¸o c¸o d nợ khách hàng (Số liệu đến ngày tháng năm .) Đơn vị tính: triệu VNĐ, USD STT Tên khách hàng Mà khách hàng Ký hiệu phân loại d nợ (1) (2) (3) (4) Số tiền VNĐ Ngoại tệ vàng qui đổi (USD) (5) (6) Cộng năm Lập biểu Kiểm soát ngày tháng Tổng Giám đốc (Giám đốc) 12 Ghi chú: Biểu áp dụng chung cho khách hàng doanh nghiệp t nhân Định kỳ gửi báo cáo: ngày lần Cột (4) ghi ký hiệu phân loại d nợ qui định cột (2) phụ lục phân loại d nợ đính kèm Cột (5) cột (6) số tiền ứng với số d tài khoản cột (4) cột (5) tài khoản hạch toán qui định phụ lục phân loại d nợ đính kèm 13 Phụ lục phân loại d nợ (Kèm theo biểu K3 Báo cáo d nợ khách hàng) ST Ký T hiệu (1) Phân loại d nợ (2) (3) TK hạch toán VNĐ Ngoại tệ vàng (4) (5) D nợ cho vay ngắn hạn 01 21N1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 211 02 21N2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 211 hồi 03 21N3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 211 khả thu hồi 04 21N8 D nợ khó đòi 211 2141 2142 2143 2148 D nợ cho vay trung hạn 05 21T1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 212 06 21T2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 212 hồi 07 21T3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 212 khả thu hồi 08 21T8 D nợ khó đòi 212 2151 2152 2153 2158 D nợ cho vay dài hạn 09 21D1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 213 10 21D2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 213 hồi 11 21D3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 213 khả thu hồi 12 21D8 D nợ khó đòi 213 2151 2152 2153 2158 D nợ chiết khấu thơng phiếu giấy tờ có giá 13 2201 D nợ hạn 221 221 2221 231 16 2302 D nỵ hạn đến 180 ngày có khả thu 231 hồi 17 2303 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 231 2321 14 2208 D nợ hạn 2228 D nợ cho thuê tài 15 2301 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 2322 2323 14 khả thu hồi 18 2308 D nợ khó đòi 231 2328 D nợ khoản phải trả thay khách hàng 19 2401 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 241 20 2402 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 241 hồi 21 2403 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 241 khả thu hồi 22 2408 D nợ khó đòi 241 2421 2422 2423 2428 D nợ Cho vay vốn nhận trực tiếp từ tổ chức quốc tế 23 25A1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 251 24 25A2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 251 hồi 25 25A3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 251 khả thu hồi 26 25A8 D nợ khó đòi 251 2541 2542 2543 2548 D nỵ cho vay vèn tiÕp nhận Chính phủ 27 25B1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 252 28 25B2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 252 hồi 29 25B3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 252 khả thu hồi 30 25B8 D nợ khó đòi 252 2551 2552 2553 2558 D nỵ cho vay vèn tổ chức khác 31 25C1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 253 32 25C2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 253 hồi 33 25C3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 253 khả thu hồi 34 25C8 D nợ khó đòi 253 D nợ cho vay vốn đặc biệt 35 27A1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nợ 271 36 27A2 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 271 hồi 37 27A3 D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 271 khả thu hồi 38 27A8 D nợ khó đòi 271 2561 2562 2563 2568 15 D nợ cho vay toán công nợ 39 27B1 D nợ hạn đà đợc gia hạn nỵ 40 27B2 41 27B3 42 27B8 43 2801 44 2802 45 2803 46 2804 47 2805 48 2901 49 2902 50 2903 272 D nợ hạn đến 180 ngày có khả thu 272 hồi D nợ hạn từ 181 ngày đến 360 ngày có 272 khả thu hồi D nợ khó đòi 272 D nợ chờ xử lý có tài sản xiết nợ, gán nợ 281 D nợ có tài sản chấp liên quan đến vụ án 282 chờ xét xử D nợ tồn đọng có tài sản đảm bảo 283 D nợ tồn đọng TSĐB không 284 đối tợng thu hồi D nợ tồn đọng TSĐB nhng nợ 285 tồn hoạt động D nợ cho vay ngắn hạn đợc khoanh 291 D nợ cho vay trung hạn đợc khoanh 292 D nợ cho vay dài hạn đợc khoanh 293 Ghi chú: Cột (4) (5) tài khoản hạch toán theo Hệ thống tài khoản kế toán kế toán TCTD Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc ban hành theo Quyết định số 479/2004/QĐ-NHNN ngày 29/4/2004 văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA BiĨu: K4A Tỉ chøc tÝn dơng (CN TCTD) Sè hiÖu: Thời gian đăng ký: Chậm sau ngày làm việc phát sinh tài sản đảm bảo tiền vay Đ ă n g k ý t i s ả n đ ả m b ả o t i ề n v ay 1.1 Tên khách hàng: Mà khách hàng: - Địa chỉ: - Giấy tờ liên quan số: quan cấp: ngày: - Số điện thoại: Fax: - Dùng tài sản sau làm đảm bảo cho khoản tiền vay hợp đồng tín dụng số: ngày với giá trị hạn mức tín dụng là: Loại tài sản đảm bảo tiền vay Quyền sử dụng đất Phơng tiện giao thông giới Tài sản gắn liền với đất quyền sử dụng khác Tài sản có đăng ký quyền sở hữu, Quyền sử dụng đất TS gắn liền với đất Tài sản khác Mô tả tài sản đảm bảo tiền vay: 3.1 Quyền sử dụng đất: 3.1.1 Tên chủ sở hữu quyền sử dụng đất: 3.1.2 Địa nơi có đất: 3.1.3 Diện tích đất: m2) m2 (bằng chữ 3.1.4 Thửa đất số: Tờ đồ Loại đất 3.1.5 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số ngày quan cấp 3.2 Tài sản gắn liền với đất 3.2.1 Loại tài sản (Nhà ở, công trình xây dựng, Vờn lâu năm, rừng cây) 3.2.2 Mô tả tài sản (địa nơi có tài sản, diện tích, số giấy chứng nhận quyền sở hữu, quan cấp, ngày tháng năm cấp): 17 3.3 Phơng tiện giao thông giới 3.3.1 Tên chủ sở hữu phơng tiện: 3.3.2 Tên phơng tiện: NhÃn hiệu: 3.3.3 Chất lợng phơng tiện: % Mới 100% Đà sử dụng: 3.3.4 Nhận dạng phơng tiện (Biển kiểm soát, số khung, số máy) 3.4 Tài sản có đăng ký quyền sở hữu, quyền sử dụng khác 3.4.1 Tên chủ sở hữu tài sản: 3.4.2 Tên tài sản: cấp 3.4.3 Số đăng ký quyền sở hữu, quyền sử dụng ngày quan 3.5 Tài sản khác (Mô tả rõ tên chủ sở hữu tài sản, tên tài sản, chất l ợng, số lợng, nhÃn hiệu chủng loại tài sản ) Phơng thức nhận kết đăng ký với CIC Nhận trực tiếp Qua đờng bu điện Trên Web-CIC ngày tháng năm Kiểm soát Lập biểu Tổng Giám đốc (Giám đốc) P h ầ n x c n h ậ n đ ă n g ký c ñ a C I C M· sè đăng ký: Thời điểm đăng ký: phút Tên cán xử lý: văn phòng quốc hội sở liệu luật viƯt nam LAWDATA BiĨu K4B Tỉ chøc tÝn dơng (CN TCTD) Sè hiÖu: Thời gian xóa đăng ký: Chậm sau ngày làm việc phát sinh yêu cầu xóa tài sản đảm bảo tiền vay Y ê u c ầ u x o đ ă n g k ý t i s ả n đ ¶ m b ¶ o t i Ò n v ay Tên khách hàng: hàng: Mà khách Địa chỉ: Giấy tờ liên quan số: quan cấp: ngày: Số điện Fax: tho¹i: Tên chủ sở sản: Tài sản đà số: đăng hữu ký tài CIC Thời điểm đăng ký: phút, ngày tháng năm Lý xoá đăng ký Thời điểm tài sản đảm bảo tiền vay hết hiệu lực: ngày tháng năm Phơng thức nhận kết yêu cầu xoá đăng ký với CIC Nhận trực tiếp Web-CIC Qua đờng bu điện Trên 19 ngày tháng Lập biểu năm Kiểm soát Tổng Giám đốc (Giám đốc) P h ầ n x c n h ậ n xo đ ă n g ký c ủ a C I C Mà số đăng ký: Thời điểm đăng ký: phút Tên cán xử lý: văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA Biểu: K6 Tỉ chøc TCTD) tÝn dơng (CN Thêi gian gưi b¸o cáo: Báo cáo số liệu Bảo lÃnh đến cuối tháng, chậm ngày 10 tháng sau Sè hiÖu: B ¸ o c ¸ o b ¶ o l · n h v ay v è n c ñ a c ¸ c d o a n h n g h i ệ p (Số liệu đến ngày tháng năm ) Đơn vị tính: triệu VNĐ, USD STT (1) Tên doanh nghiệp (2) I Trong nớc II Ngoài nớc Cộng Mà khách Địa trụ Số đăng hàng sở ký kinh doanh (3) (4) (5) Ngày phát Ngày đến sinh bảo hạn bảo lÃnh lÃnh (6) (7) Số tiền VNĐ Ngoại tệ quy đổi USD (8) (9) văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA ngày tháng năm Lập biểu Kiểm soát Tổng Giám đốc (Giám đốc) văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA BiĨu: k7 Tỉ chøc tÝn dơng (CN TCTD) Sè hiÖu: c c k h o ả n p h ¶ i t r ¶ t h ay k h c h h n g vi phạm bảo lÃnh (Số liệu đến ngày tháng năm) Đơn vị tính: triệu VND, USD STT (1) Tên khách hàng (2) Mà khách hàng (3) D nợ VND USD (4) (5) Ngày phát sinh nợ (6) Lý (7) ngày tháng Lập biểu năm Kiểm soát Tổng Giám đốc (Giám đốc) Ghi chú: - Đối tợng áp dụng: TCTD, Sở giao dịch, chi nhánh TCTD, đơn vị có hoạt động tín dụng thuộc TCTD - Ngoại tệ khác quy đổi USD theo tỷ giá tính chéo thời điểm báo cáo - Thời gian gửi báo cáo: CIC có yêu cầu văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA BiĨu: K8 Tỉ chøc TCTD) tÝn dơng (CN Thời gian báo cáo: Định kỳ ngày làm việc mét lÇn Sè hiƯu: Biãu: K8 B¸o c¸o kh¸ch hàng có tổng d nợ lớn (Tổng d nợ 5% vốn tự có TCTD) (Số liệu đến ngày tháng năm ) Đơn vị tính: triệu VNĐ ST T (1) Tên khách hàng (2) Địa trụ sở (3) Tổng d nợ (quy Ngoại tệ vàng VNĐ) (4) Ngày biến động d nợ gần (5) Ghi chó (6) Céng LËp biĨu KiĨm so¸t ngày tháng năm Tổng Giám đốc (Giám đốc) văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA Ghi chú: Những khoản cho vay đồng tài trợ TCTD báo cáo phần mà TCTD tham gia, không báo cáo khoản TCTD khác Cột ghi ghi rõ khoản vay Chính phủ định, uỷ thác đầu t văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA Biểu: k9 Tỉ chøc tÝn dơng (CN TCTD) Sè hiƯu: kh¸ch hàng có nợ hạn (Số liệu đến ngày tháng năm) Đơn vị tính: triệu VND, USD ST T Tên khách hàng (1) (2) Mà khách Số tiền nợ hàng hạn VND USD (3) (4) (5) Ngày phát sinh nợ hạn (6) Ghi (7) ngày tháng Lập biểu năm Kiểm soát Tổng Giám đốc (Giám đốc) Ghi chú: - Đối tợng ¸p dơng: c¸c TCTD, Së giao dÞch, chi nh¸nh TCTD, đơn vị có hoạt động tín dụng thuộc TCTD - Ngoại tệ khác quy đổi USD theo tỷ giá tính chéo thời điểm báo cáo - Thời gian gửi báo cáo: CIC có yêu cầu  ... theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08 tháng năm 2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc) Chơng I quy định chung Điều Phạm vi điều chỉnh Quy chế điều chỉnh hoạt động thông tin tín dụng Ngân hàng Nhà. .. Trung tâm Thông tin tín dụng Ngân hàng Nhà nớc (sau viết tắt CIC) b) Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc (sau viết tắt chi nhánh NHNN) c) Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc Các tổ chức tín dụng... toàn hoạt động ngân hàng, phục vụ công tác quản lý Ngân hàng Nhà nớc, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng phát triển kinh từ xà hội Điều Đối tợng áp dụng Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nớc Việt