Quy trình môi giới chứng khoán tại công ty TNHH MTV chứng khoán maybank kim eng chi nhánh an giang

TRƢỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH  BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY TNHH MTV CHỨNG KHOÁN MAYBANK KIM ENG CHI NHÁNH AN GIANG SINH VIÊN THỰC HIỆN: NGUYỄN THỊ MỸ HẠNH MSSV: DTC142250 LỚP: DH15TC NGÀNH: TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP AN GIANG, THÁNG NĂM 2018 TRƢỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH  BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY TNHH MTV CHỨNG KHỐN MAYBANK KIM ENG CHI NHÁNH AN GIANG SINH VIÊN THỰC HIỆN: NGUYỄN THỊ MỸ HẠNH MSSV: DTC142250 LỚP: DH15TC NGÀNH: TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP GVHD: TS.NGUYỄN HỮU TRÍ AN GIANG, THÁNG NĂM 2018 ĐÁNH GIÁ BÁO CÁO THỰC TẬP i MỞ ĐẦU Đang giai đoạn phát triển nên thị trường chứng khốn nước ta gặp nhiều khó khăn, đặc biệt cạnh tranh ngày gay gắt công ty chứng khốn khác Bên cạnh đó, phát triển thị trường chứng khốn Việt Nam với trình độ nhu cầu nâng cao nhà đầu tư đòi hỏi MBKE phải nâng cao chất lượng hoạt động nói chung hoạt động mơi giới nói riêng Xuất phát từ thực tế em xin chọn: “Quy trình mơi giới chứng khốn Cơng Ty TNHH Một Thành Viên Chứng khóan Maybank Kim Eng - Chi nhánh An Giang” làm báo cao thực tập tốt nghiệp Trong trình thực tập, em vận dụng kiến thức, lý thuyết học mơi giới vào thực tiễn, với nghiên cứu hình thành phát triển thị trường chứng khốn Việt Nam để liên hệ tìm tác động tới hoạt động cơng ty chứng khốn Qua đánh giá hiệu hoạt động mơi giới đưa giải pháp nhằm phát triển hoạt động môi giới Công Ty TNHH Một Thành Viên Chứng khoán Maybank Kim Engc- Chi nhánh An Giang ii LỜI CẢM ƠN Tuy thời gian thực tập không dài giúp em hoàn thành báo cáo thực tập tốt nghiệp “Quy trình mơi giới chứng khốn Cơng Ty TNHH Một Thành Viên Chứng khoán Maybank Kim Eng - Chi nhánh An Giang”, điều giúp em đúc kết nhiều kinh nghiệm việc học tập tới cho cơng việc sau Để hồn thành báo cáo này, nổ lực cố gắng thân cịn có động viên, giúp đỡ thầy toàn thể anh chị nhân viên Cơng Ty TNHH Một Thành Viên Chứng khốn Maybank Kim Eng - chi nhánh An Giang truyền đạt cho em nhiều kiến thức q báu, hữu ích, có tính thực tiễn cao để em dễ dàng áp dụng suốt trình thực tập Xin gửi lời cám ơn chân thành đến thầy, ban giám đốc tồn thể anh chị nhân viên cơng ty tạo điều kiện tốt để giúp đỡ em q trình thực tập hồn thành báo cáo Với góc nhìn sinh viên chuẩn bị tốt nghiệp, kiến thức nhiều hạn chế tiếp xúc với thực tế thời gian ngắn vừa qua, báo cáo nhiều sai sót, mong đóng góp ý kiến thầy anh chị công ty để báo cáo em hoàn thiện Xin chân thành cảm ơn! An Giang, ngày 09 tháng 04 năm 2018 Người thực Nguyễn Thị Mỹ Hạnh iii CÁC CHỮ VIẾT TẮT Các từ ngữ sử dụng có ý nghĩa tương tự trừ định nghĩa khác MBKE SGDCK Sở Giao dịch Chứng khoán UBCK Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước HNX Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội HSX Sở Giao dịch Chứng khoán Tp.Hồ Chí Minh TTLKCK Trung tâm Lưu ký Chứng khốn ATO Là lệnh giao dịch mức giá khớp lệnh xác định giá mở cửa ATC Là lệnh giao dịch mức giá khớp lệnh xác định giá đóng cửa iv MỤC LỤC Lịch làm việc có nhận xét ký xác nhận giảng viên hướng dẫn tuần Giới thiệu đơn vị thực tập (tổ chức hành chính, nhân sự) 2.1 Thông tin khái quát công ty 2.2 Lịch sử hình thành phát triển 2.3 Những thành tựu giải thưởng mà Maybank Kim Eng đạt được: 2.4 Tầm nhìn sứ mệnh 2.5 Khái quát chung đơn vị thực tập: CTCP Chứng Khoán Maybank Kim Eng Chi Nhánh An Giang 2.6 Cơ cấu tổ chức 2.7 Nhân Báo cáo kết tìm hiểu hoạt động chun ngành mơi trường làm việc đơn vị thực tập (thực trạng) 11 3.1 Hoạt động chuyên ngành (tùy theo tên báo cáo) 13 3.1.1 Khái niệm Môi giới chứng khoán 13 3.1.2 Chức môi giới 13 3.1.3 Vai trò nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 14 3.1.4 Quy trình hoạt động nghiệp vụ mơi giới 14 3.2 Môi trường làm việc đơn vị 18 3.3 Nhận xét 20 3.3.1 Nhận xét tình hình hoạt động mơi giới MBKE 20 Nội dung công việc phân công 21 Phương pháp thực công việc phân công 22 Kết đạt qua đợt thực tập 22 6.1 Những nội dung kiến thức củng cố 23 6.2 Củng cố lại kiến thức phân tích cổ phiếu 23 6.3 Được củng cố lại kiến thức phân tích tài 24 6.4 Những kỹ cá nhân, cá nhân thực hành nghề nghiệp học hỏi 24 6.5 Những kinh nghiệm học thực tiễn tích lũy 26 6.6 Chi tiết kết cơng việc mà đóng góp cho đơn vị thực tập 27 v NỘI DUNG LỊCH LÀM VIỆC CÓ NHẬN XÉT VÀ KÝ XÁC NHẬN CỦA GIẢNG VIÊN HƢỚNG DẪN MỖI TUẦN Tôi bắt đầu thực tập Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank Kim Eng Chi Nhánh An Giang từ ngày 15/01/2018 đến ngày 22/03/2018 Nội dung Tuần Tuần (từ ngày 16/01/2018 đến ngày 18/01/2018) Thời gian công việc đƣợc giao Kết mục đích - Làm quen với anh Được tiếp chị nhân viên công xúc với ty mơi trường - Nhận vị trí thực tập làm việc Thứ ba sinh phịng kinh nơi cơng 16/01/2018 biết doanh CTCP Chứng sở, cách khoán MBKE xem bảng - Mô tả công việc giá chứng thời gian thực tập khoán, biết - Hướng dẫn cách xem bảng giá chứng khoán phần mềm giao dịch máy tính Thứ tư 17/01/2018 - Đọc tin tức tài chứng khốn từ kênh thông công ty tin - Quan sát bảng giá chứng khoán Thứ năm 18/01/2018 - Giới hiệu phần mềm giao dịch chứng khốn cơng ty Tuần (từ ngày 23/01/2018 - Quan sát bảng giá Được học Thứ ba chứng khoán chuyên sâu 23/01/2018 kiến - Giới thiệu kiến Xác nhận chủa giáo viên hƣớng dẫn đến ngày 25/01/2018) thức chuyên môn thị thức trường chứng khốn chun mơn - Quan sát bảng giá thị trường chứng khốn chứng - Hướng dẫn tìm hiểu khốn, biết quy trình nghiệp vụ q Thứ tư kinh doanh chứng trình thực 24/01/2018 khốn quy trình mở tài khoản, quy trình giao quy trình dịch chứng khốn, lưu nghiệp vụ ký chứng khoán, phương chứng thức toán bù trừ khoán - Quan sát bảng giá chứng khoán Thứ năm - Giới thiệu tiêu 25/01/2018 phân tích bản, phân tích kỹ thuật cổ phiếu cơng ty Tuần (từ ngày 30/01/2018 đến ngày 01/02/2018 - Quan sát bảng giá Rèn luyện chứng khoán kỹ - Lắng nghe chia sẻ kinh giao tiếp, Thứ ba nghiệm từ anh chị ứng xử với 30/01/2018 phòng kinh doanh kỹ đồng giao tiếp ứng xử, nghiệp, cấp tiếp cận chăm sóc khách cách giải hàng tình - Quan sát bảng giá thực chứng khốn tế xảy - Tìm hiểu thông tin môi Thứ tư kinh tế - tài tác trường văn 31/01/2018 động đến thị trường phòng, biết đánh giá mức độ ảnh hưởng chúng tới thị thông tin kinh tế - tài trường diễn Thứ năm - Quan sát bảng giá thị 01/02/2018 chứng khoán trường, - Hướng dẫn cách ghi biết cách ghi phiếu phiếu lệnh lệnh cho khách hàng Tuần (từ ngày 20/02/2018 đến ngày 22/02/2018 Tuần (từ ngày 27/02/2018 đến ngày 01/03/2018) - Quan sát bảng giá Biết cách chứng khoán mở tài Thứ ba khoản để 20/02/2018 - Hướng dẫn cách mở tài giao dịch khoản cho khách hàng chứng đến quầy giao dịch khoá, cần - Quan sát bảng giá để chứng khốn tìm kiếm Thứ tư 21/02/2018 - Hướng dẫn cách tiếp cận khách hàng cho khách hàn, phân tích hiệu - Quan sát bảng giá cần phân chứng khốn tích Hướng dẫn phân tích tiêu Thứ năm tiêu 22/02/2018 khả sinh lời, mức tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận, EPS, P/E - Quan sát bảng giá Dựa vào chứng khoán báo cáo tài - Thực hành đọc báo cáo để Thứ ba phân tích 27/02/2018 tài cơng ty triển vọng để lựa chọn số cổ phiếu nghành đồng thời coi tốt kết hợp với - Quan sát bảng giá phân tích chứng khoán Thứ tư - Xem xét tình hình để phân tích 28/02/2018 lựa chọn nghành có triển kỹ thuật để vọng, kết hợp với phân xem có tích để lựa chọn nên mua cổ  Nếu số dư tiền, chứng khoán khách hàng đủ để thực giao dịch, cán ký vào phiếu lệnh trả lại liên phiếu lệnh cho khách hàng  Sau kiểm tra tính hợp lệ phiếu lệnh, phịng tiếp thị cơng ty chứng khốn chuyển giao phiếu lệnh cho phịng giao dịch, đồng thời thơng báo cho phịng tốn bù trừ  Khách hàng ký hợp đồng đặt lệnh từ xa với CTCK  Giao dịch qua điện thoại: Khách hàng gọi điện đến call center theo số: (08) 44 555 888 – bấm phím 1, nhân viên mơi giới xác thực khách hàng nhập lệnh vào hệ thống giao dịch IFIS, lệnh truyền trực tiếp tới hệ thống giao dịch HSX/HNX  Giao dịch trực tiếp MBKE: Khách hàng ghi phiếu lệnh chuyển cho nhân viên môi giới, nhân viên môi giới kiểm tra nhập lệnh vào hệ thống giao dịch IFIS, lệnh truyền trực tiếp tới hệ thống giao dịch HSX/HNX  Giao dịch qua internet: Khách hàng nhập lệnh vào phần mềm giao dịch trực tuyến, phần mềm giao dịch trực tuyến chuyển lệnh vào hệ thống giao dịch IFIS, IFIS tự động kiểm tra tính hợp lệ lệnh đặt Lệnh truyền trực tiếp tới hệ thống giao dịch HSX/HNX  Giao dịch tự doanh: Phịng nghiệp vụ đưa lệnh cho kiểm sốt viên phịng quản lý rủi ro, kiểm sốt viên phịng quản lý rủi ro nhập lệnh vào hệ thống giao dịch IFIS Lệnh truyền trực tiếp tới hệ thống giao dịch HSX/HNX Bƣớc 3: Cơng ty chứng khốn chuyển lệnh đến TTGDCK để thực Lệnh khách hàng sau kiểm tra tính hợp lệ chuyển tới đại diện công ty SGDCK, đồng thời thơng báo cho phịng tốn bù trừ Cùng lúc này, nghiệp vụ quan trọng phòng giao dịch, phịng tốn, CTCK phải tiến hành kiểm tra tài khoản khách hàng Luật quy định khách mua phải có đủ tiền 100% tài khoản giao dịch khách bán phải có đủ 100% chứng khốn Cơng ty kiểm tra lần cuối tính hợp lệ lệnh mua – lệnh bán Phòng giao dịch chuyển lệnh qua máy cho đại diện giao dịch TTGDCK Đại diện giao dịch nạp lệnh mua – bán vào hệ thống máy điện tử TTGDCK, gọi tắt hệ thống giao dịch chi tiết nạp vào hệ thống gồm khoản sau: Lệnh mua hay lệnh bán; 15 Tên chứng khoán – mã số chứng khoán; Số lượng chứng khoán; Giá; Điều kiện thời gian đáo hạn trái phiếu Số hiệu lệnh giao dịch Lệnh sửa đổi hủy bỏ (kèm số hiệu lệnh gốc); Giao dịch cho khách hàng giao dịch tự doanh; Mã số quản lý đầu tư nước (nếu người đầu tư nước ngoài; 10 Mã số thành viên; 11 Các chi tiết khác TTGDCK quy định Nếu có sửa đổi hay hủy bỏ lệnh theo ý kiến khách hàng đại diện giao dịch nhập lại lệnh kèm số hiệu lệnh gốc Lệnh (sửa đổi/hủy bỏ) hiệu lực lệnh gốc chưa thực Bƣớc 4: Xác nhận giao dịch khách hàng Sau khách hàng đặt lệnh Maybank Kim Eng chuyển lệnh mua bán chứng khốn cho đại diện cơng ty TTGDCK, người đại diện nhập lệnh vào hệ thống TTGDCK, TTGDCK thực khớp lệnh thông báo kết giao dịch cho Maybank Kim Eng TTGDCK xác nhận kết giao dịch với nội dung sau: Mã chứng khoán Số hiệu lệnh gốc Giá Khối lượng Hình thức toán Chu kỳ toán Trạng thái giao dịch Thời gian hoàn tất giao dịch hệ thống Ký hiệu thành viên bên mua bên bán 10 Số hiệu tài khoản nhà đầu tư bên mua bên bán Maybank Kim Eng thông báo kết giao dịch cho nhà đầu tư, sau khớp lệnh 16 Nhà đầu tư nhận chứng khoán (người mua) tiền (người bán) tài khoản Maybank Kim Eng sau ngày làm việc kể từ ngày mua bán   + +  Nguyên tắc khớp lệnh Ưu tiên giá: Lệnh mua có mức giá cao ưu tiên thực trước Lệnh bán có mức giá thấp ưu tiên thực trước Ưu tiên thời gian: Trường hợp lệnh mua lệnh bán có mức giá lệnh nhập vào hệ thống giao dịch trước ưu tiên thực trước  Mức giá khớp lệnh: Là mức giá thực đạt khối lượng giao dịch lớn nhất, có nhiều mức giá thỏa mãn khối lượng giao dịch lớn mức giá mức giá trùng gần với giá thực lần khớp lệnh gần chọn, cịn nhiều mức giá thỏa mãn mức giá cao chọn Trung tâm khớp lệnh tổng hợp tổng hợp lệnh nhà môi giới gửi lên thời điểm ấn định thông báo dừng tiếp nhận thực khớp lệnh Việc khớp lệnh thực theo nguyên tắc đấu giá thực theo chu kỳ SGD quy định Sau giao dịch thực hiện, đại diện công ty sở nhận báo cáo giao dịch có thực hay khơng, họ phải so sánh báo cáo giao dịch lệnh khách hàng để đảm bảo việc tiến hành cách xác Nếu xảy sai sót họ phải báo cáo cho cấp quản lý để có phương án xử lý kịp thời Bƣớc 5: Thanh toán bù trừ giao dịch Hoạt động bao gồm việc đối chiếu giao dịch bù trừ kết giao dịch MBKE nhập lệnh vào hệ thống TTGDCK: Sở giao dịch chứng khoán tiến hành bù trừ sở nội dung lệnh cơng ty chứng khốn chuyển vào hệ thống tiến hành Những sai sót cơng ty chứng khốn cơng ty chứng khốn tự sửa chữa Việc bù trừ kết giao dịch kết thúc việc in chứng từ tốn Chứng từ gửi cho cơng ty chứng khốn Nó sở để thực tốn giao chứng khoán 17 Bƣớc 6: Thanh toán nhận chứng khoán Nếu nghiệp vụ lưu ký điều kiện trước tiên để tham gia thị trường chứng khoán tốn chứng khốn tiền dịch vụ hỗ trợ sau giao dịch chứng khoán, hoạt động cuối để hoàn tất giao dịch chứng khốn, theo bên tham gia giao dịch thực nghĩa vụ mình: bên phải trả chứng khoán thực giao chứng khoán, bên phải trả tiền thực việc chuyển tiền, kết bù trừ chứng khoán tiền Để giảm rủi ro cho đối tác tham gia giao dịch, việc tốn chứng khốn tiền ln phải đảm bảo ngun tắc giao chứng khoán đồng thời với việc toán tiền Điều tránh xảy rủi ro cho người giao chứng khốn có chênh lệch thời gian giao chứng khoán nhận tiền Thời hạn việc toán định chu kỳ toán Tùy thuộc vào điều kiện nước mà chu kỳ toán áp dụng cụ thể là: T+1; T+2 hay T+3; tức đến thời điểm T+1 T+2 T+3 việc tốn chứng khốn tiền tiến hành Nguồn: Phịng kinh doanh cơng ty TNHH MTV Chứng khốn Maybank Kim Eng 3.2 Môi trƣờng làm việc đơn vị  Cơ sở vật chất  Chương trình cập nhật liên tục, đảm bảo nhân viên tiếp cận với công nghệ  Có hệ thống sở vật chất tương đối khang trang, đại thường xuyên nâng cấp, công ty trang bị bảng điện tử, ti vi, máy tính, ghế ngồi, điều hịa… phục vụ khách hàng đến theo dõi đặt lệnh giao dịch công ty thuận tiện, thoải mái  MBKE trang bị hệ thống phần mềm giao dịch → Một cơng ty có trang thiết bị sở vật chất tốt phục vụ khách hàng tốt được, hoạt động tập hợp xử lý thông tin công ty diễn nhanh hiệu hơn, dễ dàng Việc xây dựng hệ thống thông tin, trag bị sở vật chất mạnh điều kiện tiên để đảm bảo chất lượng dịch vụ cơng ty, xây dựng lịng tin nơi khách hàng  Nội quy thời gian làm việc 18 Quy tắc, quy định rõ ràng: Đi làm giờ, đồng phục chỉnh tề, nghiêm trang Nhân viên cơng ty chứng khốn MBKE làm việc từ 8h – 17h từ thứ đến thứ Tuy nhiên, tính chất đặc thù cơng ty chứng khốn nên nhân viên phận môi giới (broker) kinh doanh (saleman) có thời gian chủ động, linh hoạt thoải mái Trong khung làm việc broker saleman ngồi tìm kiếm chăm sóc khách hàng nhằm mục đích dễ dàng trao đổi khiến khách hàng cảm thấy thoải mái, hài lịng với chăm sóc nhiệt tình cơng ty  Về đội ngũ nhân Đội ngũ lãnh đạo tài năng, giàu kinh nghiệm nắm bắt thị trường Thái độ phục vụ tận tình, chu đáo nhân viên lực, trình độ, khả chăm sóc khách hàng MBKE yếu tố góp phần làm tăng hiệu phục vụ khách hàng MBKE chi nhánh An Giang Phân công công việc cụ thể cho nhân viên Nhân viên MBKE tuyển chọn, thường xuyên bồi dưỡng nghiệp vụ có kinh nghiệm đạo đức nghề nghiệp cao, hầu hết nhân viên có chứng hành nghề phù hợp  Vị trí mơi trường làm việc Văn phòng làm việc đơn vị đặt tầng trung tâm mua sắm Nguyễn Huệ nơi giao thoa nhiều đường nơi nhộn nhịp nhì trung tâm thành phố Long Xun giup khách hàng dễ dàng tìm thấy cơng ty thực hoạt động giao dịch Môi trường lao động thân thiện động nhằm phát huy tối đa khả cống hiến cá nhân mang lại cho công ty Môi trường làm việc động, chuyên nghiệp tính dân chủ cao  Văn hóa, ứng xử nhân viên lãnh đạo với nhân viên Nhân viên hòa nhã, thân thiện Tinh thần đoàn kết lãnh đạo nhân viên: ứng xử trí thức văn hóa với nhau, không kéo bè kéo phái Lãnh đạo vui vẻ thân thiện không tạo áp lực cho nhân viên, tạo động lực niềm tin cho nhân viên làm việc tốt 19 3.3 Nhận xét 3.3.1 Nhận xét tình hình hoạt động mơi giới MBKE Trong kinh tế thị trường nhu cầu giao dịch, trao đổi đầu tư kinh doanh xã hội ngày cao, thị trường chứng khoán đời phát triển mở lĩnh vực kinh doanh hội làm ăn giúp cho doanh nghiệp sử dụng vốn linh hoạt hiệu Song song với số lượng nhà đầu tư tham gia vào thị trường ngày nhiều với phát triển việc góp mặt nhiều doanh nghiệp tham gia vào nghành dẫn đến có nhiều cạnh tranh Tuy nhiên, với định hướng hoạt động mình, MBKE tạo niềm tin cho khách hàng với đội ngũ lãnh đạo tài nắm bắt thị trường cách nhanh chóng, khẳng định vị thương hiệu Nhìn chung hoạt động môi giới công ty MBKE – chi nhánh An Giang phát triển tốt, tháng đáp ứng tiêu doanh số mà công ty đề Khơng có tình trạng nợ xấu chất lượng tìm kiếm khách hàng mối quan hệ khách hàng với nhân viên tương đối tốt có tin tưởng cho nhau, giao dịch diễn liên tục ngày với khối lượng giao dịch không nhỏ  Ƣu điểm:  MBKE cập nhật tính cho cho giao dịch trực tuyến KE TRADE, KE TRADE MOBILE… nhằm hỗ trợ tốt cho khách hàng gia tăng hài lòng cho khách hàng giao dịch  Thu thập thông tin nhạy cảm thị trường để kịp thời cung cấp cho khách hàng  Mang đến cho khách hàng phục vụ tận tình, chu đáo vật chất tinh thần  Nhân viên phát huy lực hưởng xứng đáng với kết họ làm  Thực tập MBKE tơi cảm nhận hịa đồng tinh thần giúp đỡ, hỗ trợ lẫn đồng nghiệp, cơng ty khối đại đồn kết động Ngồi cơng việc cơng ty cịn có kiện hay thi vào dịp lễ hay buổi liên hoan nhằm tạo gắn kết bền chặt mối quan hệ đồng nghiệp với  MBKE trang bị kỹ chun mơn tốt, ln hăn hái, nhiệt tình, thân thiện với khách hàng, có phẩm chất đạo đức nghề nghiệp tốt Hầu hết nhân viên có chứng hành nghề phù hợp 20  Đối với sinh viên thực tập, anh chị công ty thân thiện, giúp đỡ tận tình trả lời câu hỏi chưa hiểu mang tính chun mơn để giúp củng cố kiến thức chuyên môn  Khuyết điểm  Số lượng khách hàng tăng nhanh số lượng không tăng chất lượng, tài khoản phần nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, nhà đầu tư đến công ty mở tài khoản đông số lượng tài khoản chưa giao dịch cịn nhiều có nhiều tài khoản có giá trị giao dịch nhỏ  Thường xuyên căng thẳng phải xử lý khối công việc lớn  Hoạt động mơi giới với nhu cầu tư vấn cịn thấp mà chủ yếu trung gian nhận lệnh cho khách hàng  Hệ thống sản phẩm cung cấp cung cấp cho nhà đầu tư cịn chưa phong phú  Cơng ty chưa có nhiều sản phẩm quy mơ cơng ty nhỏ, thiếu kinh nghiệm, thiếu đội ngũ nhân viên có trình độ chun mơn kinh nghiệm lĩnh vực  Giải pháp kiến nghị  Môi giới chứng khoán hoạt động trung gian đại diện mua, bán chứng khoán cho khách hàng để hưởng hoa hồng Vì cơng ty cần có đội ngũ tư vấn có chất lượng cao chun mơn để làm trung gian, đại diện đưa cho khách hàng lời khuyên giúp khách hàng hưởng lợi nhiều thông qua hoạt động mua bán chứng khoán  Cung cấp nhiều sản phẩm dịch vụ nhằm khai thác nhu cầu nhà đầu tư trình họ đầu tư  Xác định khách hàng mục tiêu để có sách chăm sóc tốt tạo tin cậy cho khách hàng  Không vào việc mở rộng mạng lưới khách hàng ạt mà thiếu chọn lọc khách hàng tiềm hay việc quan tâm đến nhiều khách hàng dẫn đến chăm sóc hời hợt, thiếu chu đáo NỘI DUNG CÔNG VIỆC ĐƢỢC PHÂN CÔNG Phát triển khách hàng, chủ động tìm kiếm khách hàng nhằm mở rộng mạng lưới khách hàng giao dịch chứng khoán, chăm sóc khách hàng nhằm trì quan hệ giao dịch với khách hàng Tư vấn, phân tích cung cấp cho khách hàng thông tin cần thiết để đầu tư hiệu bao gồm hướng dẫn khách hàng mở tài khoàn, 21 tư vấn khách hàng đặt lệnh mua – bán chứng khoán qua hệ thống giao dịch online, điện thoại thủ tục giao dịch khác Thường xuyên cập nhật quy định, sách, thơng tin kinh tế, tài chính, chứng khốn nhu cầu khách hàng Hướng dẫn, tư vấn cho khách hàng, hỗ trợ khách hàng đặt lệnh thực thủ tục giao dịch liên quan PHƢƠNG PHÁP THỰC HIỆN CÔNG VIỆC ĐƢỢC PHÂN CÔNG Sử dụng phương pháp quan sát cách quan sát bảng giá chứng khốn, quy trình hoạt động nghiệp vụ chuyên môn nhân viên môi giới, phần mềm giao dịch chứng khoán Phương pháp lắng nghe: Lắng nghe anh chị công ty chia sẻ kinh nghiệm để học hỏi thêm nhiều kinh nghiệm hữu ích chuẩn bị cho hành trang sau này, lắng nghe anh chị hướng dẫn quy trình nghiệp vụ chuyên mơn chứng khốn Phương pháp thu thập số liệu báo cáo kết kinh doanh, tài liệu mạng internet, giáo trình Phương pháp phân tích cách tính tốn đánh giá tiêu bảng báo cáo kinh doanh doanh thu lợi nhuận, số giá / thu nhập (P/E), tình trạng chung nhóm nghành, cổ phiếu tình trạng tổng thể thị trường Với thơng tin có được, nói khuyến nghị nhà mơi giới lợi ích vơ có giá khách hàng Phương pháp ghi chép nhật ký thực tập: ghi chép lại diễn biến qua trình thực tập, công việc thực tập hàng ngày, kiến thức nghiệp vụ chun mơn chứng khốn, ghi chép khơn có tác dụng ghi nhớ tốt mà đặt biệt hữu ích muốn áp dụng kiến thức học vào thực tiễn KẾT QUẢ ĐẠT ĐƢỢC QUA ĐỢT THỰC TẬP Trong trình thực tập CTCP Chứng khoán Maybank Kim Eng chi nhánh An Giang để lại em nhiều giá trị q báu, hữu ích, có tính thực tiễn cao để em dễ dàng áp dụng cho hành trang sau Đã làm quen với mơi trường làm việc phịng kinh doanh, bước đầu tiếp cận nâng cao hiểu biết môi trường làm việc, trau dồi kỹ giao tiếp, ứng xử, làm việc nơi cơng sở, tìm hiểu số thơng tin hữu ích cho báo cáo thực tập lịch sử hình thành phát triển cơng ty, cấu tổ chức, quy trình nghiệp vụ, thơng tin tài cơng ty 22 Hiểu học kinh nghiệm làm việc nhóm để nâng cao hiệu công việc, đáp ứng thực yêu cầu công việc giao, củng cố sở lý thuyết chuyên môn thực tế sau thực tập MBKE, tạo nhanh nhẹn, chủ động công việc thân em Củng cố kiến thức học thêm nhiều kiến thức lĩnh vực chứng khoán thời gian giao dịch, phương thức giao dịch, loại lệnh, nguyên tắc khớp lệnh, giá tham chiếu, biên độ dao động giá, đơn vị giao dịch giá giao dịch, bước giá, thời hạn toán, phương thức nhận lệnh, quy định chung Cách quan sát bảng giá chứng khốn từ biết cổ phiếu tăng giá, giảm giá, giá trần, giá sàn, giá tham chiếu, khớp lệnh đặt lệnh ATO, ATC 6.1 Những nội dung kiến thức đƣợc củng cố Nhờ thực tập công ty chứng khốn mà tơi có hội tìm hiểu sâu nghành chứng khoán kiến thức chun mơn nghiệp vụ chứng khốn quy trình trình mở tài khoản, quy trình đầu tư, quy trình giao dịch, phương thức bù trừ, cách xem bảng giá chứng khốn, thời gian giao dịch Chính q trình thực tập giúp tơi đánh giá phần tình hình tài công ty khả quan sát biểu đồ kỹ thuật cổ phiếu mà muốn đầu tư vào Ngồi cịn có hội tiếp thu, học hỏi thêm nhiều kiến thức thực tế để mở rộng vốn kiến thức mình, nâng cao tầm hiểu biết 6.2 Củng cố lại kiến thức phân tích cổ phiếu Muốn đầu tư vào cổ phiếu ta cần phải phân tích phân tích kỹ thuật để xem tình hình hoạt động cơng ty có tốt khơng dự đốn xem vào thời điểm cổ phiếu tăng để chắn đầu tư để mang lợi nhuận cho Phân tích bản: Phân tích yếu tố kinh tế vi mơ, vĩ mơ, phân tích tình hình tài cơng ty, phân tích nghành để lựa chọn xây dựng danh mục chứng khoán để đầu tư Phân tích kỹ thuật: Là chuỗi liệu thiết lập từ mức giá khứ cần quan tâm đến biến động giá khối lượng giao dịch thị trường để đưa định thời điểm mua, bán cổ phiếu cho thích hợp để mang lại lợi nhuận tốt 23 Các dạng biểu đồ:    Biểu đồ dạng thường (line chart) Biểu đồ dạng (bar chart) Biểu đồ nến (candle chart) Các ngưỡng phân tích kỹ thuật:  Ngưỡng hỗ trợ (Support): Là mức giá nhu cầu xem đủ mạnh để ngăn cản giảm giá thấp  Ngưỡng kháng cự (Resistance): Là mức lượng cung xem đủ mạnh để ngăn cản tăng giá cao 6.3 Đƣợc củng cố lại kiến thức phân tích tài Thơng qua việc thực hành phân tích số cổ phiếu niêm yết sàn giao dịch chứng khoán HOSE HNX Khi tiến hành phân tích cổ phiếu có số kiến thức học vận dụng vào trình phân tích tính tốn số tốn, số sinh lời, số tăng trưởng,… 6.4 Những kỹ cá nhân, cá nhân thực hành nghề nghiệp học hỏi đƣợc  Kỹ tìm hiểu thu thập thơng tin Theo dõi biến động thị trường, nắm bắt thông tin kinh tế tài tác động đến thị trường, nhận định đánh giá ảnh hưởng chúng đến thị trường chứng khoán  Kỹ làm việc nhóm Trong q trình thực tập cơng ty, thân làm quen trải nghiệm với môi trường làm việc đầy động sáng tạo đòi hỏi thân phải hòa nhập vào mơi trường tập thể với nhiều tính cách khác Do cộng tác tốt với bạn thực tập để mang lại hiệu công việc tốt giúp tơi học hỏi nhiều điều bổ ích cho thân công việc sau Bản thân tơi thích nghi với cách thức làm việc nhóm từ cách thức tổ chức, phân cơng cơng việc cho thành viên nhóm, ln hỗ trợ giúp đỡ để hoàn thành nhiệm vụ giao Cùng thảo luận dễ dàng trao đổi khó khăn gặp phải để từ tơi học hỏi kinh nghiệm từ bạn bè  Kỹ quan sát học hỏi 24 Nắm sản phẩm, dịch vụ, quy trình nghiệp vụ cơng ty Ngồi cịn có hội tiếp thu, học hỏi thêm nhiều kiến thức thực tế để mở rộng vốn kiến thức mình, nâng cao tầm hiểu biết Biết cách mở tài khoản cho khách hàng giao dịch Chủ động quan sát cách thức tổ chức cách làm việc anh chị cơng ty giao tiếp, chăm sóc, tư vấn cho khách hàng Quan sát bảng giá chứng khốn, quy trình mở tài khoản cho khách hàng  Kỹ nghề nghiệp Phân tích cổ phiếu biểu đồ kỹ thuật đầu tư, dựa vào lịch sử biến động giá cổ phiếu, xác định vùng kháng cự hay ngưỡng hỗ trợ, vùng giá mua, giá bán hợp lý Qua đó, kết hợp với yếu tố khác để đưa định đầu tư hợp lý  Kỹ lắng nghe Lắng nghe anh chị công ty chia sẻ kinh nghiệm trải tiếp thu ý kiến mà anh chị chưa hài lịng để hồn thiện thân Biết kiến thức chun mơn nghành chứng khốn Để thu thập thơng tin từ khách hàng cần phải tập trung khách hàng nói Khơng nên ngắt lời khách hàng gợi ý chủ quan để tránh hiểu lầm xảy q trình trao đổi thơng tin khách hàng nhân viên  Kỹ giao tiếp ứng xử Để không bị cô lập công ty thì bắt buộc tơi phải tạo cho kỹ giao tiếp với người, đơn giản nói chuyện phiếm, chia sẻ trao đổi kinh nghiệm thân không thiết công việc Tạo mơi trường vui vẻ, hịa đồng giúp cho hiệu công việc cải thiện lên nhiều, tơi có mối quan hệ tốt với anh chị cơng ty tơi chia sẻ nhiều kinh nghiệm anh chị hướng dẫn nhiều nghiệp vụ chuyên môn chứng khốn Trong q trình thực tập tơi làm quen học hỏi nhiều từ phong cách làm việc chuyên nghiệp công ty, cách ứng xử với đồng nghiệp, cấp trên, xử lý công việc hợp lý Đây 25 kinh nghiệm vơ giá hỗ trợ nhiều cho bắt đầu làm Bằng việc tương tác với anh chị công ty thực tập giúp trau dồi khả giao tiếp thân giúp khơng cịn rụt rè, nhút nhát lúc đầu  Kỹ thích nghi mơi trƣờng Tơi làm quen với mơi trường làm việc phịng kinh doanh, bước đầu tiếp cận nâng cao hiểu biết môi trường làm việc công sở tạo nên phong cách làm việc chuyên nghiệp, động, tự tin, nguyên tắc, tập trung độ  Kỹ quản lý thời gian Tôi tuân theo nguyên tắc làm việc cơng ty, hồn thành tốt cơng việc giao, xếp công việc cách logic, có thái độ làm việc nghiêm túc, làm 6.5 Những kinh nghiệm học thực tiễn tích lũy đƣợc Tuy thời gian thực tập khơng nhiều giúp em vận dụng lý thuyết học để áp dụng vào nghiệp vụ mơi giới nói riêng tình hình hoạt động cơng ty chứng khốn nói chung Điều giúp em đúc kết nhiều kinh nghiệm việc học tập tới cho công việc sau Để làm tốt công việc kiến thức lý thuyết mà cần phai có kinh nghiệm thực tế Kinh nghiệm thực tế không đơn giản kinh nghiệm nghành học mà cần phải có thêm kinh nghiệm kỹ mềm như: kỹ giao tiếp, kỹ làm việc nhóm… Nên chủ động cơng việc, tức tìm việc để làm khơng để việc tìm Phải có thái độ nghiêm túc tận tình với cơng việc, phát huy hết khả trình làm việc, cần phải tự tin, không nên rụt rè giao tiếp Phải biết ý tiếp thu góp ý thẳng thắn người có kinh nghiệm, kiến thức tích lũy kiến thức cho cơng việc sau Sẽ cố gắng học hỏi điều chưa biết ln ln lắng nghe ý kiến đóng góp anh chị nơi thực tập để hoàn thiện thân 26 Được làm việc môi trường thực tế, trao hội để áp dụng kiến thức học vào công việc… em nhanh chóng tìm thấy lỗ hỏng thân để tiếp tục hồn thiện Đồng thời, với giúp đỡ người có kinh nghiệm nơi thực tập, em có học để tránh sai sót q trình làm thực tế sau Việc tìm kiếm, tiếp cận khách hàng vơ khó khăn, khơng có quan hệ rộng rãi khó tìm khách hàng, chưa tự tìm kiếm khách hàng tìm Việc khai thác phân tích thơng tin kinh tế, tài tác động đến thị trường chưa nhạy bén nghành chứng khốn tơi cịn nhiều bỡ ngỡ khó tiếp cận Việc áp dụng phân tích kỹ thuật vào thực tế thị trường hạn chế, chưa thực hiệu Chưa có nhiều người biết chứng khốn nên việc tìm kiếm khách hàng điều khơng dễ Kiến thức thị trường chứng khoán rộng nên kiến thức mà anh chị nơi thực tập giới thiệu cho cần phải đọc thêm nhiều sách chứng khoán tham gia buổi hội thảo mà công ty chứng khốn tổ chức Khơng nên mua bán cổ phiếu theo cảm tính mà cần phải tìm hiểu tình hình hoạt động phải phân tích bản, phân tích kỹ thuật để từ lựa chọn cổ phiếu để đầu tư Kiến thức hạn hẹp so với thực tế Sẽ cố gắng học hỏi điều chưa biết ln ln lắng nghe ý kiến đóng góp anh chị nơi thực tập để hoàn thiện thân 6.6 Chi tiết kết cơng việc mà đóng góp cho đơn vị thực tập Ghi lại mã cố phiếu mà khách hàng đặt lệnh để anh broker nhập lệnh mua bán cho khách hàng Hồn thành cơng việc anh chị giao, đáp ứng yêu cầu công việc Quan sát bảng giá chứng khoán Thực nội quy công ty, chấp hành giấc làm việc 27 Tham gia anh chị hoạt động phong trào công ty tổ chức Giúp anh chị trình làm việc 28 TÀI LIỆU THAM KHẢO Nguồn: http://diendan.vfpress.vn/threads/gioi-thieu-tnhh maybank-kimeng-viet-nam.13375/ -chung-khoan- Nguồn: http://finance.vietstock.vn/MBKE/tai-chinh.htm Nguồn: https://vinabiz.org/company/detail/cong-ty-tnhh-mot-thanh-vienchung-khoan-maybank-kim-eng-chi-nhanh-an-giang/ Đọc từ: Bảng báo cáo thường niên Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank Kim Eng 2018, trực tuyến Đọc từ: Cơ cấu tổ chức, nhân phịng kinh doanh Cơng ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank Kim Eng – chi nhánh An Giang Tài liệu: Thu thập thông tin nghiệp vụ mơi giới chứng khốn, quy chế giao dịch chứng khốn Cơng ty TNHH MTV Chứng khốn Maybank Kim Eng 29 ... tập: CTCP Chứng Khoán Maybank Kim Eng Chi Nhánh An Giang  Giấy phép thành lập hoạt động: CTCP Chứng Khoán Maybank Kim Eng Chi Nhánh An Giang ( tên thương hiệu viết tắt Maybank Kim Eng) thức thành... https://vinabiz.org/company/detail/cong -ty- tnhh- mot-thanh-vienchung-khoan -maybank- kim- eng- chi- nhanh -an- giang/ Đọc từ: Bảng báo cáo thường niên Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank Kim Eng 2018, trực tuyến... doanh Cơng ty TNHH MTV Chứng khốn Maybank Kim Eng – chi nhánh An Giang Tài liệu: Thu thập thơng tin nghiệp vụ mơi giới chứng khốn, quy chế giao dịch chứng khốn Cơng ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank