Bài viết trình bày sự cần thiết phân biệt hiệu lực của giao dịch bảo đảm giữa các bên và hiệu lực đối kháng với bên thứ ba trong pháp luật Việt Nam; công khai hóa vật quyền bảo đảm để xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba.
Chúc Mừng Năm Mới - 2014 TH T QUYN U TIÊN GIỮA CÁC VẬT QUYỀN BẢO ĐẢM TRONG BỐI CẢNH SỬA ĐỔI BỘ LUẬT DÂN SỰ BÙI THỊ THANH HẰNG* ĐỖ GIANG NAM** C ăn vào chất pháp lý, biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ phân loại thành bảo đảm đối nhân hay gọi trái quyền bảo đảm bảo đảm đối vật hay gọi vật quyền bảo đảm Sự khác biệt trái quyền bảo đảm vật quyền bảo đảm vật quyền bảo đảm cho phép tạo cho chủ nợ có bảo đảm quyền trực tiếp giá trị kinh tế tài sản bảo đảm thông qua quyền theo đuổi quyền ưu tiên Trong Bộ luật Dân (BLDS) 2005, khơng có quy định minh thị phân biệt bảo đảm đối vật bảo đảm đối nhân, nhiên, dựa vào chất biện pháp bảo đảm, nhận thấy năm biện pháp bảo đảm ghi nhận Điều 318.1 BLDS 2005 gồm: cầm cố, chấp, đặt cọc, ký cược, ký quỹ biện pháp bảo đảm đối vật hai biện pháp bảo đảm lại Điều 318.1 BLDS 2005 gồm: bảo lãnh tín chấp biện pháp bảo đảm đối nhân Bên cạnh đó, khơng có tên danh sách biện pháp bảo đảm ghi nhận Điều 318.1 BLDS 2005 cầm giữ tài sản (Điều 416 BLDS 2005) bảo lưu quyền sở hữu (Điều 461 BLDS 2005) * xem biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ chúng mang đặc tính biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ Điều cho thấy, nhà làm luật Việt Nam xây dựng BLDS 1995 BLDS 2005 dường xem biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ quan hệ đối nhân, chí quan hệ bảo đảm thiết lập đối tượng tài sản đặc định Hệ quy định BLDS dẫn đến tình trạng xung đột lợi ích chủ nợ Như thấy rằng, BLDS 2005 khơng xây dựng chế định bảo đảm thực nghĩa vụ lý thuyết vật quyền bảo đảm trái quyền bảo đảm nên không phản ánh chất biện pháp bảo đảm thực tế, gây trở ngại cho việc khai thác tối đa giá trị tài sản bảo đảm kìm hãm phát triển giao dịch bảo đảm Việt Nam Vì vậy, chúng tơi - vận dụng lý thuyết vật quyền bảo đảm - bước đầu đề xuất việc xây dựng quy tắc quyền ưu tiên, yếu tố cốt lõi chế độ giao dịch bảo đảm cơng cụ hữu hiệu giải xung Khoa Luật, Đại học Quốc gia Hà Nội ** Khoa Luật, Đại học Quốc gia Hà Nội NGHIÏN CÛÁU Sưë 01 (257) T01/2014 LÊÅP PHẤP 25 BÂN VÏÌ DÛÅ ẤN LÅT đột chủ nợ quyền tài sản nợ để góp phần vào hoàn thiện chế định vật quyền bảo đảm BLDS tương lai Sự cần thiết phân biệt hiệu lực giao dịch bảo đảm bên hiệu lực đối kháng với bên thứ ba pháp luật Việt Nam Vật quyền bảo đảm hình thành sở thỏa thuận bên bảo đảm bên nhận bảo đảm sở luật định Trong hệ thống giao dịch bảo đảm đại, vật quyền bảo đảm xác lập sở thỏa thuận xu chung ngày đóng vai trị chủ chốt Vấn đề quan trọng đặt thỏa thuận bên vật quyền bảo đảm xác lập hợp pháp, xác lập, chúng có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba hay cần phải tuân theo thủ tục khác? Tham khảo kinh nghiệm quốc gia cho thấy, pháp luật nước ln có tách bạch điều kiện xác lập vật quyền bảo đảm theo thỏa thuận thủ tục cần thiết để vật quyền bảo đảm có hiệu lực với bên thứ ba thông qua việc đăng ký vật quyền bảo đảm hay hành vi chuyển giao tài sản bảo đảm Nói cách khác, pháp luật nước ln có phân định rạch ròi hiệu lực giao dịch bảo đảm bên hiệu lực đối kháng với bên thứ ba Sự phân biệt rạch ròi góp phần mặt thúc đẩy, khuyến khích việc hình thành vật quyền bảo đảm theo thỏa thuận bên, mặt khác cho phép bên thứ ba chủ động tiếp cận để nhận biết tình trạng tài sản thơng qua cơng cụ hữu hiệu1 Đối chiếu với pháp luật dân Việt Nam, nhận thấy, BLDS 2005 đề cập đến vấn đề Điều 323 Trước 26 hết Điều 323.2 BLDS 2005 quy định: “… Việc đăng ký điều kiện để giao dịch bảo đảm có hiệu lực trường hợp pháp luật có quy định” Quy định cho thấy, giao dịch bảo đảm pháp luật quy định phải đăng ký hiệu lực giao dịch bảo đảm bên xác định vào thời điểm giao dịch bảo đảm đăng ký Tiếp sau đó, Điều 323.3 BLDS 2005 quy định: “Trường hợp giao dịch bảo đảm đăng ký theo quy định pháp luật giao dịch bảo đảm có giá trị pháp lý bên thứ ba, kể từ thời điểm đăng ký” Quy định cho thấy giao dịch bảo đảm đăng ký thời điểm đăng ký giao dịch bảo đảm thời điểm có hiệu lực với bên thứ ba Như vậy, dựa Điều 323.2 Điều 323.3 BLDS 2005 nhận thấy, giao dịch bảo đảm có đăng ký, đăng ký thời điểm đồng thời làm phát sinh hiệu lực bên tham gia giao dịch bên thứ ba Hay nói cách khác nhà làm luật Việt Nam khơng có phân biệt rạch rịi thời điểm có hiệu lực giao dịch bảo đảm bên thời điểm có hiệu lực với bên thứ ba - hiệu lực đối kháng với bên thứ ba Tuy vậy, quy định trả lời câu hỏi giao dịch bảo đảm có đăng ký chưa giải toàn vấn đề, lẽ theo Điều 3.1 Nghị định số 83/2010/NĐ-CP Đăng ký giao dịch bảo đảm khơng phải giao dịch bảo đảm phải đăng ký mà có giao dịch liệt kê Điều 3.1 Nghị định phải đăng ký2 Như vậy, giao dịch bảo đảm, pháp luật không buộc phải đăng ký bên xác lập giao dịch khơng u cầu đăng ký3 hiệu lực giao dịch bảo đảm bên hiệu lực đối kháng với bên thứ ba chưa BLDS đề cập đến Xem The UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions, United Nations Commission on International Trade Law, United Nation, New York, 2010, page 66 Điều 3.1 Nghị định số 83/2010/NĐ-CP Đăng ký giao dịch bảo đảm quy định: “Các giao dịch bảo đảm sau phải đăng ký: a) Thế chấp quyền sử dụng đất; b) Thế chấp rừng sản xuất rừng trồng; c) Cầm cố tàu bay, chấp tàu bay; d) Thế chấp tàu biển; đ) Các trường hợp khác, pháp luật có quy định” Điều 3.2 Nghị định số 83/2010/NĐ-CP Đăng ký giao dịch bảo đảm quy định: “Các giao dịch bảo đảm tài sản không thuộc trường hợp quy định khoản Điều đăng ký cá nhân, tổ chức có yêu cầu” NGHIÏN CU LấP PHAP Sửở 01 (257) T01/2014 Chúc Mừng Năm Míi - 2014 Tương tự, Điều 328 BLDS 2005 quy định: “Cầm cố tài sản có hiệu lực kể từ thời điểm chuyển giao tài sản cho bên nhận cầm cố” Như vậy, BLDS 2005 chưa minh định rõ “chuyển giao” tài sản bảo đảm xem điều kiện xác lập hiệu lực bên hay xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba Các quy định khiến Tòa án tỏ lúng túng nhiều vụ việc không phân biệt hiệu lực đối kháng với bên thứ ba hiệu lực giao dịch bên đến không thừa nhận giá trị pháp lý giao dịch bảo đảm bên bảo đảm bên nhận bảo đảm xác lập đáp ứng điều kiện ghi nhận Điều 122 BLDS 2005, hồn tất thủ tục cơng chứng khơng đăng ký giao dịch bảo đảm, tranh chấp khơng liên quan bên thứ ba Chẳng hạn án số 45/2011/DSST ngày 12/8/2011 Tòa án nhân dân TP Đà Lạt tỉnh Lâm Đồng có đoạn tuyên: “việc chấp nói chứng thực chưa qua đăng ký chấp quan có thẩm quyền, ơng Q cho ông Bửu vi phạm khoản Điều hợp đồng không giao khoản tiền vay cho ông bà Xuân mà giao cho bà Xuân, ơng Q khơng đồng ý tiếp tục trì hợp đồng chấp Căn Nghị định 90/2006 ngày 06/9/2006 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành Luật Nhà điểm c khoản Điều 10 Nghị định số 163/2006/NĐ-CP ngày 29/12/2006 Chính phủ hợp đồng chưa có hiệu lực”4 Để tránh vướng mắc trên, biện pháp vật quyền bảo đảm, BLDS cần có quy định cách minh thị hiệu lực pháp lý bên xác lập giao dịch hiệu lực pháp lý đối kháng với bên thứ ba thông qua việc cơng khai hóa vật quyền, qua tạo an toàn pháp lý cho bên tham gia giao dịch quan trọng làm tiền đề cho việc thiết lập hệ thống xác định thứ tự quyền ưu tiên cách logic, khoa học Công khai hóa vật quyền bảo đảm để xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba Cơng khai hóa vật quyền bảo đảm thiết chế đóng vai trị quan trọng việc đảm bảo tính hiệu quả, tính xác định tính dự báo trước hệ thống pháp luật giao dịch bảo đảm5 Cơng khai hóa vật quyền bảo đảm có chức chính: Thứ nhất, cho phép chủ nợ, người nhận chuyển nhượng tương lai biết tình trạng pháp lý tài sản bảo đảm, lý mà cơng khai hóa vật quyền bảo đảm xem yêu cầu thiết để vật quyền bảo đảm có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba; Thứ hai, cơng khai hóa vật quyền bảo đảm đem lại hệ pháp lý quan trọng xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba, nên cơng khái hóa vật quyền bảo đảm pháp lý để xác định thứ tự quyền ưu tiên toán dựa nguyên tắc xác định quyền ưu tiên toán theo thời điểm vật quyền bảo đảm có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba Do pháp luật dân Việt Nam chưa thức tiếp nhận lý thuyết vật quyền nói chung lý thuyết vật quyền bảo đảm nói riêng, nên thứ tự ưu tiên toán xử lý giao dịch bảo đảm quy định Điều 325 BLDS 2005 xây dựng chủ yếu dựa thứ tự đăng ký giao dịch bảo đảm Đó là: “1 Trong trường hợp giao dịch bảo đảm đăng ký việc xác định thứ tự ưu tiên toán xử lý tài sản bảo đảm xác lập theo thứ tự đăng ký Trong trường hợp tài sản dùng để bảo đảm thực nhiều nghĩa vụ dân mà có giao dịch bảo đảm có đăng ký, có giao dịch bảo đảm khơng đăng ký Xem Đỗ Văn Đại, Một số vấn đề bảo đảm thực nghĩa vụ dân sự, http://www.vibonline.com.vn/Forum/TopicDetail.aspx?TopicID=4778 Xem The UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions, United Nations Commission on International Trade Law, United Nation, New York, 2010, page 103 NGHIÏN CÛÁU Sưë 01 (257) T01/2014 LÊÅP PHẤP 27 BÂN VÏÌ DÛÅ ẤN LÅT giao dịch bảo đảm có đăng ký ưu tiên toán Trong trường hợp tài sản dùng để bảo đảm thực nhiều nghĩa vụ dân mà giao dịch bảo đảm khơng có đăng ký thứ tự ưu tiên toán xác định theo thứ tự xác lập giao dịch bảo đảm” Quy định cho thấy, nhà làm luật dường biết tới phương thức công khai vật quyền - đăng ký giao dịch bảo đảm Tuy nhiên, thực tiễn khoa học pháp lý giới ra, bên cạnh đăng ký giao dịch bảo đảm có nhiều phương thức cơng khai vật quyền bảo đảm khác chiếm giữ thực tế tài sản bảo đảm hay kiểm soát tài sản bảo đảm hay đối kháng tự động6 Sự khuyết thiếu pháp luật giao dịch bảo đảm Việt Nam dẫn đến bất cập việc xác định quyền ưu tiên tốn chủ nợ có vật quyền bảo đảm mà tiêu biểu xác định quyền ưu tiên toán bên nhận cầm cố bên nhận chấp Theo nguyên lý vật quyền bảo đảm thể Hướng dẫn lập pháp giao dịch bảo đảm Ủy ban Luật Thương mại quốc tế Liên hợp quốc (Uncitral)7 pháp luật giao dịch bảo đảm quốc gia, hành vi “chuyển giao” tài sản bảo đảm ghi nhận Điều 328 BLDS 2005 28 phương thức xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba8 Điều hoàn toàn hợp lý lẽ “chuyển giao” tài sản bảo đảm dẫn đến tình trạng bên nhận bảo đảm chiếm giữ thực tế tài sản bảo đảm, hay nói cách khác mang lại ý nghĩa cơng khai hóa vật quyền bảo đảm tương tự đăng ký giao dịch bảo đảm, đó, tài sản bảo đảm “chuyển giao” trước đem chấp, dù việc cầm cố tài sản bảo đảm khơng đăng ký người nhận cầm cố phải có quyền ưu tiên tốn trước Tuy nhiên, khơng hình dung phương thức khác để xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba, nên Điều 325 BLDS 2005 lựa chọn nguyên tắc đăng ký nguyên tắc xác định quyền ưu tiên toán, dẫn đến hậu bên nhận chấp đăng ký có quyền ưu tiên tốn cao bên nhận cầm cố, dù bên nhận cầm cố thực tế chiếm hữu tài sản cầm cố Như vậy, cho dù đăng ký giao dịch bảo đảm chế hiệu quan trọng để xác định quyền ưu tiên hệ thống giao dịch bảo đảm đại, rõ ràng chế để cơng khai hóa vật quyền bảo đảm Do đó, để có chế rõ ràng minh bạch việc xác định thứ tự quyền ưu tiên toán Theo hướng dẫn Uncitral, tùy theo hoàn cảnh quốc gia có phương thức thiết lập hiệu lực đối kháng với người thứ ba Nhưng phương thức thiết lập hiệu lực đối kháng với người thứ ba dựa chất động sản là: a) Đăng ký b) Chuyển giao tài sản cho bên bảo đảm c) Kiểm soát d) Đối kháng tự động sau xác lập hiệu lực hai bên… The United Nations Commission on International Trade Law Theo quy định nay, dường pháp luật Việt Nam coi hợp đồng cầm cố hợp đồng thực tế, tức hiệu lực bên xác lập hợp đồng cầm cố phát sinh có hành vi chuyển giao tài sản Trên thực tế, pháp luật bảo đảm thực nghĩa vụ nước Pháp hay Canada không sử dụng tiêu chí chuyển giao tài sản để xác định biện pháp bảo đảm (BPBĐ) thực nghĩa vụ cầm cố hay chấp pháp luật Việt Nam mà vào nguồn gốc chất BPBĐ thực nghĩa vụ để phân loại sở có cách phân loại phụ dựa hiệu lực BPBĐ, dựa sở BPBĐ dựa cách thức hình thành BPBĐ Theo đó, BPBĐ đối vật phân chia thành BPBĐ chuyển giao thực tế tài sản bảo đảm hữu hình (làm quyền chiếm hữu thực tế) BPBĐ không chuyển giao thực tế tài sản bảo đảm hữu hình (khơng làm quyền chiếm hữu thực tế) Nói cách khác, BPBĐ xác lập kèm theo khơng kèm theo hành vi chuyển giao tài sản hiệu lực đối kháng BPBĐ bên thứ ba xác định phát sinh theo hai thời điểm: Thời điểm giao vật cho bên có quyền hay thời điểm đăng ký BPBĐ quan có thẩm quyền Như vậy, Việt Nam tiếp tục theo cách tiếp cận BLDS rõ ràng khơng thể phân định rạch rịi hai loại hiệu lực giao dịch bảo đảm, mặt khác nguyên tắc chung, giao dịch bên xác lập một cách hợp pháp giao dịch phải thừa nhận, hành vi chuyển giao tài sản hay hành vi đăng ký nên xem phương thức cơng khai hóa quyền bên nhận bảo đảm hay nói cách khác có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba NGHIÏN CU LấP PHAP Sửở 01 (257) T01/2014 Chúc Mừng Năm Míi - 2014 chủ nợ có vật quyền bảo đảm, thiết nghĩ nhà lập pháp cần thay đổi cách tiếp cận, từ việc xác định thứ tự ưu tiên toán dựa nguyên tắc đăng ký nguyên tắc bao quát - nguyên tắc xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba Chỉ lựa chọn cách tiếp cận này, xây dựng hệ thống pháp luật giao dịch bảo đảm ổn định, minh bạch toàn diện hơn, đáp ứng vấn đề mà xã hội đặt ra, mặt khác, hệ thống giúp pháp luật Việt Nam có hài hịa với pháp luật khu vực quốc tế Xác định thứ tự quyền ưu tiên toán vật quyền bảo đảm 3.1 Nguyên tắc xác định quyền ưu tiên toán vật quyền bảo đảm Quy tắc quyền ưu tiên hiểu quy định điều chỉnh tình trạng cạnh tranh việc xử lý hay nhiều tài sản bảo đảm bên bảo đảm với bên bảo đảm với bên thứ ba Quy tắc quyền ưu tiên quan tâm hàng đầu chủ nợ có bảo đảm lẽ theo logic thơng thường, cho vay, hay cho phép bảo đảm thực nghĩa vụ toán người mắc nợ, chủ nợ có bảo đảm khơng quan tâm đến việc liệu có quyền xử lý tài sản bảo đảm cịn mong muốn dự liệu xác phạm vi quyền Do đó, quy tắc thứ tự quyền ưu tiên cần thiết kế cách rõ ràng, giúp cho bên nhận biết, dự báo trước kết có cạnh tranh chủ nợ bảo đảm chủ thể khác tài sản bảo đảm Dựa nguyên lý việc xác định thứ tự quyền ưu tiên vật quyền bảo đảm khơng thể có quyền ưu tiên vật quyền bảo đảm chưa có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba, Hướng dẫn lập pháp giao dịch bảo đảm Uncitral khuyến nghị nguyên tắc chung để xác định quyền ưu tiên biện pháp bảo đảm xác lập tài sản dựa thời điểm biện pháp có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba (prior tempore, potior jure)9 Tuy nhiên, thứ tự ưu tiên tốn chủ nợ có vật quyền bảo đảm vấn đề đặt xây dựng pháp luật bảo đảm, thực tế, tài sản bảo đảm cịn đối tượng quyền tài sản khác mà bàn luận sau 3.2 Xác định quyền ưu tiên tốn bên có quyền với tài sản bảo đảm (i) Thứ tự ưu tiên chủ nợ có vật quyền bảo đảm bên mua, bên nhận trao đổi tài sản bảo đảm Pháp luật Việt Nam hành không vận dụng lý thuyết vật quyền bảo đảm nên tiếp cận theo hướng bảo vệ quyền bên nhận chấp cách không cho phép bên chấp bán, trao đổi, tặng cho tài sản chấp (nếu không bên chấp đồng ý)10 trừ trường hợp tài sản chấp hàng hóa luân chuyển q trình sản xuất kinh doanh11 Nếu khơng thuộc trường hợp ngoại lệ bên nhận chấp có quyền thu hồi tài sản Xem The UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions, United Nations Commission on International Trade Law, United Nation, New York, 2010 page 191 10 Xem Điều 348.4 Điều 349.4 BLDS 2005 11 Xem Điều 349.3 BLDS 2005 Bên cạnh đó, Điều 20.1 Nghị định 163/2006/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Nghị định 11/2012/NĐ-CP mở rộng tiếp ngoại lệ cho phép bán, trao đổi tài sản chấp, “Trong trường hợp bên chấp bán, trao đổi, tặng cho tài sản chấp khơng phải hàng hố ln chuyển q trình sản xuất, kinh doanh mà khơng có đồng ý bên nhận chấp bên nhận chấp có quyền thu hồi tài sản chấp, trừ trường hợp sau đây: a) Việc mua, trao đổi tài sản thực trước thời điểm đăng ký chấp bên mua, bên nhận trao đổi tài sản chấp tình; b) Bên mua, bên nhận trao đổi phương tiện giao thông giới đăng ký chấp, nội dung đăng ký chấp khơng mơ tả xác số khung số máy phương tiện giao thông giới bên mua, bên nhận trao đổi tài sản chấp tình NGHIÏN CÛÁU Sưë 01 (257) T01/2014 LÊÅP PHẤP 29 BÂN VÏÌ DÛÅ ẤN LÅT chấp Quy định thiết kế nhằm mục đích bảo vệ tối đa quyền bên nhận bảo đảm, tiếp cận quan hệ đối nhân, khơng hình dung rằng, thỏa thuận, bên xác lập quyền đối vật bên nhận bảo đảm lên tài sản bảo đảm, nên thực chất hạn chế quyền định đoạt bên bảo đảm sâu xa ngược lại yêu cầu hệ thống giao dịch bảo đảm hiệu giới12 phải thiết kế cho khai thác tối đa giá trị kinh tế tài sản bảo đảm Nếu biện pháp bảo đảm chấp, cầm cố thiết kế dựa sở lý thuyết vật quyền (quyền đối vật nhiều tài sản) cho phép bên nhận bảo đảm có quyền trực tiếp lên tài sản bảo đảm hệ pháp lý bên nhận bảo đảm có quyền theo đuổi (a right to follow/droit de suite) tài sản bảo đảm chắn quyền lợi bên nhận bảo đảm bảo vệ mà không cần phải xây dựng quy phạm nhằm mục đích cấm chủ sở hữu chuyển dịch tài sản, nhờ đáp ứng mục đích khai thác tối đa giá trị kinh tế tài sản bảo đảm Tuy nhiên, cần phải nhấn mạnh rằng, để nguyên lý vận hành hiệu quả, thiết cần xây dựng chế công khai vật quyền bảo đảm để bảo vệ quyền lợi bên thứ ba Có lẽ lý chủ yếu mà số nhà khoa học13 tổ biên tập BLDS 2005 sửa đổi xây dựng chế định biện pháp bảo đảm nghĩa vụ cho BLDS tương lai đề xuất vận dụng lý thuyết vật quyền bảo đảm để xây dựng quy phạm cho phép bên bảo đảm bán, trao đổi tài sản bảo đảm mà khơng cần có đồng ý bên nhận bảo đảm sở lý thuyết bên nhận bảo đảm có quyền theo đuổi tài sản bảo đảm quyền bên mua, bên nhận trao đổi bị giới hạn quyền ưu tiên tốn bên nhận bảo đảm Chúng tơi cho rằng, lựa chọn hướng tổ biên tập quy tắc này, thức thông qua, cải cách lớn pháp luật giao dịch bảo đảm Việt Nam, góp phần thúc đẩy việc khai thác tối đa nguồn lực tài sản bảo đảm ngưng đọng Tuy nhiên, tham khảo Hướng dẫn lập pháp giao dịch bảo đảm Uncitral, đề nghị, cần cân nhắc kỹ để xây dựng hai ngoại lệ cho nguyên tắc chung này, tức theo bên nhận bảo đảm khơng cịn quyền theo đuổi để u cầu quyền ưu tiên toán tài sản bảo đảm Hai ngoại lệ bao gồm: Ngoại lệ thứ nhất, bên nhận bảo đảm đồng ý trao quyền cho bên bảo đảm bán, trao đổi tài sản bảo đảm đồng thời cho phép chấm dứt vật quyền bảo đảm tài sản Logic vấn đề chỗ, bên nhận bảo đảm đồng ý cho phép bên bảo đảm bán, trao đổi tài sản bảo đảm điều có nghĩa bên nhận bảo đảm dự liệu an tồn cho riêng mình, chẳng hạn họ biết tiền bán tài sản đủ để toán khoản nợ, hay cách đó, bên bảo đảm thay tài sản bảo đảm cho khoản nợ chưa toán tài sản khác Đây thực chất nói biện pháp giải chấp, nhiên khuyến nghị đưa vào ngoại lệ để phản ánh xác chủ đích việc thiết kế vật quyền bảo đảm Ngoại lệ thứ hai, quan trọng phổ biến dựa chất tài sản bảo đảm, bên nhận bảo đảm phải biết bán hay trao đổi, điển hình hàng hóa ln chuyển trình sản xuất kinh 12 Xem The UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions, United Nations Commission on International Trade Law, United Nation, New York, 2010, page 20 13 Nguyễn Ngọc Điện, Xây dựng lại hệ thống pháp luật bảo đảm thực nghĩa vụ sở lý thuyết vật quyền trái quyền; Tạp chí Nghiên cứu Lập pháp; Hồ Quang Huy, Vật quyền bảo đảm - Những vấn đề lý luận đặt trình cải cách pháp luật dân nước ta http://moj.gov.vn/ct/tintuc/Pages/nghien-cuu-trao-doi.aspx?ItemID=4446 30 NGHIÏN CÛÁU LÊÅP PHẤP Sưë 01 (257) T01/2014 Chóc Mừng Năm Mới - 2014 doanh Quy nh ny thc chất thừa nhận BLDS 2005 Nghị định 163/2006/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Nghị định 11/2012/NĐ-CP Chúng muốn khuyến nghị thêm theo hướng dẫn Uncitral để bên mua hàng hóa giải phóng khỏi vật quyền bảo đảm hàng hóa đó, cần phải thỏa mãn điều kiện: - Bên bán hàng hóa phải kinh doanh, bn bán thường xun mặt hàng - Bên mua phải khơng biết, khơng buộc phải biết giao dịch vi phạm quyền bên nhận bảo đảm hợp đồng bảo đảm Điều cần trao đổi thêm Điều 20.1.a Nghị định 163/2006/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Nghị định 11/2012/NĐ-CP quy định việc mua, trao đổi tài sản khơng phải hàng hóa ln chuyển q trình sản xuất lưu thơng thực trước thời điểm đăng ký chấp bên mua, bên nhận trao đổi tài sản chấp tình bên nhận bảo đảm khơng có quyền theo đuổi tài sản bảo đảm (quyền thu hồi tài sản) hay nói cách khác pháp luật thừa nhận bảo vệ quyền bên mua, bên nhận trao đổi tài sản chấp hay gánh chịu vật quyền bảo đảm tài sản mua, trao đổi Tuy nhiên, đề xuất cần nghiên cứu kỹ quy định này, lẽ phương diện logic trước thời điểm đăng ký chấp chưa xác lập hiệu lực đối kháng với bên thứ ba, không cần đặt vấn đề xử lý quyền ưu tiên bên nhận chấp với bên mua, bên nhận trao đổi tài sản chấp trường hợp (ii) Thứ tự ưu tiên chủ nợ có vật quyền bảo đảm bên có đặc quyền Trong số quốc gia, để thực sách xã hội định, số quyền yêu cầu coi đặc quyền (preferential claims) có thứ tự ưu tiên lấy trước cao so với quyền yêu cầu khác, chí cao quyền yêu cầu bảo đảm khác Đặc quyền phổ biến thường thấy quyền yêu cầu trả lương người lao động, hay quyền yêu cầu khoản thuế với nhà nước chưa chi trả Đặc quyền số quốc gia xếp vào loại vật quyền bảo đảm pháp định thơng thường phân loại gồm có đặc quyền chung, đặc quyền bất động sản đặc quyền động sản14 Trong hệ thống pháp luật quốc gia này, đặc quyền vật quyền bảo đảm tiến hành đăng ký để cơng khai quyền, thế, đặc quyền vật quyền bảo đảm bên nắm giữ đặc quyền khơng có quyền truy địi tài sản15 Trong bối cảnh Việt Nam cân nhắc để ghi nhận lý thuyết vật quyền bảo đảm thừa nhận đặc quyền lấy trước nêu trên, chúng tơi cho rằng, việc thừa nhận đặc quyền đóng vai trị quan trọng việc thực thi sách xã hội quốc gia, nhiên cần tính tới ảnh hưởng việc thừa nhận đặc quyền đăng ký tới tính xác định hệ thống giao dịch bảo đảm Uncitral khuyến cáo mà người nhận bảo đảm biết đặc quyền có tồn khơng, quyền bị tác động Uncitral cảnh báo rằng, đặc quyền đăng ký, có ảnh hưởng tiêu cực tới tính hiệu hệ thống giao dịch bảo đảm có thứ tự ưu tiên cao giao dịch bảo đảm đăng ký16 Do đó, thừa nhận cần thiết số đặc quyền, xu hướng chung nhiều quốc gia giới cắt giảm số lượng đặc quyền Thay vào đó, quốc 14 Xem thêm Lê Thị Hoàng Thanh, Một số vấn đề việc xây dựng quy định quyền ưu tiên BLDS Việt Nam, Tọa đàm Bộ Tư pháp khuôn khổ dự án JICA ngày 19/11/2012 15 Xem M.Grimaldi, Kỷ yếu tọa đàm sửa đổi BLDS (Phần BPBĐ thực nghĩa vụ), Nhà pháp luật Việt –Pháp, Hà Nội ngày 11-12/1/2012 16 The UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions, United Nations Commission on International Trade Law, United Nation, New York, 2010, page 208, 209 NGHIÏN CÛÁU Sưë 01 (257) T01/2014 LÊÅP PHẤP 31 BÂN VÏÌ DÛÅ ẤN LÅT gia thiết lập phương thức khác để đạt sách xã hội mà việc ghi nhận đặc quyền trước hướng tới Chính vậy, cần phải cân nhắc quy định đặc quyền Nếu lựa chọn ghi nhận đặc quyền đó, thiết nghĩ, phải rà soát tổng thể văn pháp luật khác Luật Thi hành án dân sự, Luật Phá sản…17 để thiết lập chế định đặc quyền thống ghi nhận văn BLDS, đảm bảo tiếp cận minh bạch tiện lợi cho chủ nợ đảm bảo, khơng làm ảnh hưởng thái đến ổn định, lành mạnh hệ thống giao dịch bảo đảm (iii) Thứ tự ưu tiên chủ nợ có vật quyền bảo đảm bên có quyền cầm giữ tài sản Quyền cầm giữ Tổ biên tập ban soạn thảo BLDS 2005 sửa đổi dự kiến xây dựng loại vật quyền bảo đảm dựa việc hoàn thiện quy định Điều 416 BLDS 2005 Thực tế, không ghi nhận phần biện pháp bảo đảm nghĩa vụ BLDS 2005, quyền cầm giữ quan tâm xử lý tài sản bảo đảm Theo Điều 21.1.10 Nghị định 163/2006/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Nghị định 11/2012/NĐ-CP “Trong trường hợp tài sản chấp bị cầm giữ theo quy định Điều 416 BLDS 2005 bên cầm giữ có trách nhiệm giao tài sản mà cầm giữ cho bên nhận chấp để xử lý theo quy định pháp luật sau bên nhận chấp bên có nghĩa vụ hoàn thành nghĩa vụ bên cầm giữ” Quy định cho phép khẳng định pháp luật Việt Nam xếp bên cầm giữ có quyền ưu tiên toán cao so với bên nhận chấp Nghiên cứu luật so sánh cho thấy, quyền cầm giữ pháp luật Nhật Bản coi loại vật quyền bảo đảm pháp định, hình thành khơng cần có thỏa thuận bên18 Trong đó, theo pháp luật Pháp, quyền cầm giữ khơng phân tích biện pháp bảo đảm mà xem quyền chủ nợ cầm giữ vật khơng có quyền ưu tiên hay quyền truy đuổi vật đó, khẳng định “quyền cầm giữ biện pháp bảo đảm bảo đảm phổ biến nhất”19 Chẳng hạn, người sửa xe có quyền cầm giữ tơ sửa, quyền có hiệu lực với bên thứ ba bao gồm chủ nợ nhận chấp tơ Người sửa xe chủ nợ khơng có bảo đảm vị người cầm giữ cho phép ngăn cản chủ sở hữu xe, hay người nhận chấp lấy xe chừng họ chưa tốn chi phí sửa xe Tuy nhiên, cho dù có cách tiếp cận khác chất pháp lý quyền cầm giữ điểm chung người cầm giữ có quyền thực tế chiếm hữu hợp pháp tài sản Trong hồn cảnh Việt Nam, thiết kế phần vật quyền bảo đảm BLDS mới, có lẽ nên quy định rõ cầm giữ loại vật quyền bảo đảm pháp định Quyền cầm giữ có thứ tự ưu tiên cao so với vật quyền bảo đảm khác cho dù cơng khai hóa với bên thứ ba trước Thứ tự ưu tiên cao thực lý giải chức kép quyền cầm giữ Một mặt quyền cầm giữ khuyến khích người cung cấp dịch vụ tích cực sửa chữa, trì hồn thiện tình trạng tài sản Đồng thời hồn thiện tình trạng tài sản bảo đảm đem lại lợi ích cho bên nhận bảo đảm khai thác giá trị tài sản bảo đảm Tuy nhiên, vấn đề quan trọng khác 17 Về khảo sát chi tiết đặc quyền (quyền ưu tiên) pháp luật dân Việt Nam sơ thảo sửa đổi BLDS Việt Nam, xem thêm Lê Thị Hoàng Thanh, Một số vấn đề việc xây dựng quy định quyền ưu tiên BLDS Việt Nam, Tọa đàm Bộ Tư pháp khuôn khổ dự án JICA ngày 19/11/2012 18 Xaca Vacaxum, Tori Aridumi, Bình luận khoa học BLDS Nhật Bản, Nxb CTQG 1995, trang 272 19 M.Grimaldi, Kỷ yếu tọa đàm sửa đổi BLDS (Phần BPBĐ thực nghĩa vụ), Nhà pháp luật Việt –Pháp, Hà Nội ngày 11-12/1/2012 32 NGHIÏN CÛÁU LÊÅP PHAÁP Sửở 01 (257) T01/2014 Chúc Mừng Năm Mới - 2014 cần quan tâm quyền ưu tiên cho người cầm giữ có nên bị giới hạn cơng nhận hồn cảnh định để khơng ảnh hưởng thái tới vật quyền bảo đảm cơng khai hóa trước khơng? Hướng dẫn lập pháp giao dịch bảo Uncitral đưa cách thức tiếp cận sau: Thứ giới hạn mức độ ưu tiên khoản tiền định công nhận quyền ưu tiên người cầm giữ người nhận bảo đảm trước giá trị tài sản hoàn thiện đem lại lợi ích trực tiếp cho người nhận bảo đảm Cách tiếp cận nhằm đảm bảo tính xác định hệ thống giao dịch bảo đảm, bảo vệ quyền người nhận bảo đảm đăng ký trước Thứ hai giới hạn mức độ ưu tiên phạm vi giá trị hợp lý mà người cung cấp hoàn thiện tài sản Cách tiếp cận rõ ràng phản ánh cân lợi ích người nhận bảo đảm người cầm giữ Nó bảo vệ cách hợp lý quyền người cầm giữ, đồng thời tránh khó khăn xác định chứng xem xét giá trị tài sản trước sau sửa chữa cách tiếp cận thứ Chính vậy, cho rằng, nên ghi nhận quyền cầm giữ vật quyền bảo đảm có thứ tự ưu tiên so với vật quyền bảo đảm dù cơng khai hóa trước, với điều kiện người cầm giữ phải thực tế chiếm hữu hợp pháp tài sản mức độ ưu tiên toán giới hạn tới mức giá trị hợp lý mà người cầm giữ hoàn thiện tài sản bảo đảm (iv) Thứ tự ưu tiên chủ nợ có vật quyền bảo đảm bên bán có bảo lưu quyền sở hữu bên cho thuê dài hạn Pháp luật dân Việt Nam hành cho phép bên bán bảo lưu quyền sở hữu trường hợp bên mua trả chậm trả dần tiền mua thời hạn sau nhận vật mua, bên mua trả đủ tiền20 Mặc dù BLDS 2005 khơng hình dung vật quyền bảo đảm đặt phần số quy định riêng mua bán tài sản, xét chất, người mua khơng có khả tốn hạn người bán có quyền bán tài sản dùng số tiền thu để khấu trừ nợ, nói quyền sở hữu mà người bán bảo lưu thực chất biện pháp bảo đảm đối vật cho phép người bán xử lý tài sản để thu hồi nợ Chính vậy, cần đặt giả thiết có cạnh tranh quyền ưu tiên người bán bảo lưu quyền sở hữu người có vật quyền bảo đảm sau Giải cạnh tranh đó, pháp luật Việt Nam cho phép bên bảo lưu quyền sở hữu đăng ký giao dịch bảo đảm quan có thẩm quyền thời hạn mười lăm ngày kể từ ngày giao kết hợp đồng mua trả chậm, trả dần có thứ tự ưu tiên toán cao xử lý tài sản bảo đảm21 Như vậy, nói bảo lưu quyền sở hữu không nên quy định phần hợp đồng mua bán, quyền sở hữu bảo lưu vật quyền giá trị tài sản Chính vậy, bảo lưu quyền sở hữu cần phải xếp phần vật quyền bảo đảm với quy định thứ tự quyền ưu tiên quy định hành Nghị định 163/2006/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Nghị định 11/2012/NĐ-CP n 20 Xem Điều 461 BLDS 2005 21 Theo Điều 13.2 Nghị định 163/2006/NĐ-CP sửa đổi bổ sung Nghị định 11/2012/NĐ-CP): Trong trường hợp tài sản bảo đảm tài sản mua trả chậm, trả dần, tài sản thuê có thời hạn từ năm trở lên doanh nghiệp, cá nhân có đăng ký kinh doanh gồm máy móc, thiết bị động sản khác không thuộc diện phải đăng ký quyền sở hữu hợp đồng mua trả chậm, trả dần, hợp đồng thuê đăng ký quan đăng ký giao dịch bảo đảm có thẩm quyền thời hạn mười lăm ngày, kể từ ngày giao kết hợp đồng mua trả chậm, trả dần, hợp đồng thuê bên bán có bảo lưu quyền sở hữu, bên cho th có thứ tự ưu tiên tốn cao xử lý tài sản bảo đảm; không đăng ký đăng ký sau thời hạn sau thời điểm giao dịch bảo đảm đăng ký bên nhận bảo đảm coi bên nhận bảo đảm tình có thứ tự ưu tiên toán cao xử lý tài sản bảo đảm NGHIÏN CÛÁU Sưë 01 (257) T01/2014 LÊÅP PHẤP 33 ... nợ bảo đảm chủ thể khác tài sản bảo đảm Dựa nguyên lý việc xác định thứ tự quyền ưu tiên vật quyền bảo đảm khơng thể có quyền ưu tiên vật quyền bảo đảm chưa có hiệu lực đối kháng với bên thứ. .. có hài hòa với pháp luật khu vực quốc tế Xác định thứ tự quyền ưu tiên toán vật quyền bảo đảm 3.1 Nguyên tắc xác định quyền ưu tiên toán vật quyền bảo đảm Quy tắc quyền ưu tiên hiểu quy định điều... bên có quyền với tài sản bảo đảm (i) Thứ tự ưu tiên chủ nợ có vật quyền bảo đảm bên mua, bên nhận trao đổi tài sản bảo đảm Pháp luật Việt Nam hành không vận dụng lý thuyết vật quyền bảo đảm nên