Thông qua việc tìm hiểu học phần Công nghệ số trong hoạt động Ngân hàng, các học viên sẽ tìm hiểu rõ hơn về Ngân hàng số trong thời đại cách mạng công nghiệp 4.0. Nội dung Chương 3 tập trung vào việc trình bày chi tiết các nội dung liên quan đến lịch sử ứng dụng công nghệ thông tin trong ngành Ngân hàng, khái niệm về ngân hàng số, các cơ hội và thách thức liên quan đến việc triển khai Ngân hàng số, các lợi ích của Ngân hàng số mang lại, các sản phẩmdịch vụ của Ngân hàng số trên Thế giới và thực tế tại Việt Nam.
CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Chương 3: NGÂN HÀNG SỐ TRONG THỜI ĐẠI CÁCH MẠNG CÔNG NGHIỆP 4.0 TRÌNH BÀY: NGƠ ĐỨC CHIẾN TP Đà Nẵng, năm 2020 NỘI DUNG THẢO LUẬN Lịch sử ứng dụng công nghệ thông tin ngành Ngân hàng Ngân hàng số gì? Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Xu hướng ứng dụng Blockchain ngành NH CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng cơng nghệ thơng tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Xu hướng ứng dụng CNTT ngành NH CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng công nghệ thơng tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Sự chuyển động CNTT hệ thống NH Đầu tiên, gia nhập cơng ty fintech, trở thành đối thủ, đồng thời đối tác NHTM việc cung cấp dịch vụ ngân hàng áp dụng công nghệ cao cho khách hàng CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng công nghệ thơng tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Sự chuyển động CNTT hệ thống NH Thứ hai là việc gia tăng sử dụng công nghệ đám mây dịch vụ cốt lõi để thay cho cơng nghệ lưu trữ truyền thống CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng công nghệ thông tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Sự chuyển động CNTT hệ thống NH Thứ ba là đầu tư nâng cấp hệ thống Core banking (phần mềm ngân hàng lõi), công nghệ bảo mật, hệ thống quản lý rủi ro CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng công nghệ thông tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Core Banking CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng công nghệ thông tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Sự chuyển động CNTT hệ thống NH Thứ tư, công nghệ sổ (General Ledger - GL) data mining phân tích chuyên sâu việc xây dựng kế hoạch kinh doanh, chiến lược phát triển dài hạn xu hướng hệ thống NH giới CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng cơng nghệ thơng tin ngành NH Trình bày: NGÔ ĐỨC CHIẾN Sự chuyển động CNTT hệ thống NH Thứ năm, gia tăng tiện ích để nâng cao sức cạnh tranh, thúc đẩy công nghệ số để gia tăng trải nghiệm khách hàng thúc đẩy chương trình tiếp cận khách hàng cách sâu rộng CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Lịch sử ứng dụng công nghệ thông tin ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Khó khăn ứng dụng CNTT hệ thống NH Chi phí cao, đầu tư lớn CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Dịch vụ toán tức thời (IMPS) Dịch vụ toán tức thời (IMPS) hệ thống chuyển tiền điện tử liên ngân hàng thời gian thực tức thời IMPS cung cấp dịch vụ chuyển tiền điện tử liên ngân hàng qua điện thoại di động Không giống sản phẩm/dịch vụ chuyển tiền khác, dịch vụ hoạt động 24/7 suốt năm kể ngày lễ ngân hàng CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Chuyển tiền điện tử quốc gia (NEFT) Chuyển tiền điện tử quốc gia (NEFT) hệ thống tốn tồn quốc tạo điều kiện chuyển tiền một-một Theo đó, cá nhân chuyển tiền điện tử từ chi nhánh ngân hàng cho cá nhân có tài khoản với chi nhánh ngân hàng khác CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Cơng cụ tốn trả trước (PPI) PPI cơng cụ tốn tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua hàng hóa dịch vụ, bao gồm dịch vụ tài chính, chuyển tiền,…so với giá trị lưu trữ cơng cụ PPI phát hành nước phân loại theo ba loại: Hệ thống khép kín, hệ thống bán kín, hệ thống mở CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Ngân hàng di động Đây dịch vụ ngân hàng mà khách hàng thực giao dịch ngân hàng thu thập thông tin liên quan điện thoại di động máy tính bảng, lúc nơi mà không cần trợ giúp từ phía nhân viên ngân hàng CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Giao diện tốn hợp (UPI) UPI cho phép chuyển tiền tức qua thiết bị di động lúc nơi Nó tạo điều kiện truy cập tài khoản ngân hàng khác thông qua ứng dụng di động hợp số tính ngân hàng xác thực hai yếu tố nhấp chuột (tiêu chuẩn bảo mật quy định theo quốc gia) Mỗi ngân hàng có UPI riêng cho hệ điều hành khác Android, iOS, Windows… CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Giao diện kiểm soát giao dịch (BHIM) Đây ứng dụng di động cung cấp việc kiểm soát giao dịch tốn đơn giản, an tồn, nhanh chóng đáng tin cậy giao diện toán hợp Vấn đề tốn thơng qua ứng dụng thực điều chỉnh nội dung toán theo yêu cầu khách hàng số di động địa email CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Hệ thống tốn kích hoạt (AEPS) Phương thức tốn cho phép giao dịch Điểm bán hàng có kết nối Internet với ngân hàng, ngân hàng khách hàng hay không thực cách sử dụng mã xác thực AEPS Nó cho phép truy vấn số dư, gửi/rút tiền mặt chuyển khoản liên ngân hàng thông qua AEPS liên kết với tài khoản ngân hàng Quá trình giúp cho khách hàng không cần phải đem theo tiền mặt mua sắm CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Hệ thống tốn hóa đơn (BBPS) BBPS hệ thống tốn hóa đơn tích hợp thống Hệ thống cung cấp dịch vụ tốn hóa đơn tương thích cho khách hàng trực tuyến thông qua mạng lưới đại lý ngoại tuyến Sẽ có nhiều chế độ tốn tạo điều kiện theo BBPS Thẻ (Tín dụng, Ghi nợ Trả trước), Chuyển khoản, Internet Banking, Ví điện tử chí Tiền mặt CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Giải pháp mã phản hồi nhanh (thông qua mã QR) Đây giải pháp tương thích cho mã QR, phát triển công ty thẻ lớn Master Card, Visa American Express Người bán hiển thị mã QR sở họ khách hàng tốn qua tài khoản liên kết cách quét mã QR thông qua ứng dụng hỗ trợ mà tủy ngân hàng cài đặt CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng số Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Ngân hàng truyền thông xã hội Một từ thông dụng lĩnh vực ngân hàng Ngân hàng truyền thông xã hội Sử dụng Facebook Twitter để kết nối với khách hàng họ Xu hướng ngân hàng truyền thông xã hội bắt đầu với ngân hàng Commonwealth Bank Úc Deniz Bank Thổ Nhĩ Kỳ cung cấp cho khách hàng phương tiện để kiểm tra số dư tài khoản qua Facebook thực chuyển tiền cho bạn bè Facebook họ CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Xu hướng ứng dụng Blockchain ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Blockchain gì? Blockchain cơng nghệ cho phép truyền tải liệu cách an toàn dựa vào hệ thống mã hố vơ phức tạp, tương tự sổ kế tốn cơng ty, nơi mà tiền mặt giám sát chặt chẽ Blockchain sở hữu tính đặc biệt việc truyền tải liệu khơng địi hỏi trung gian để xác nhận thơng tin CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Xu hướng ứng dụng Blockchain ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Cách hoạt động Blockchain CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Xu hướng ứng dụng Blockchain ngành NH Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Lợi ích ứng dụng Blockchain ngành NH (1) Tiết kiệm chi phí hoạt động (2) Nhận diện khách hàng dựa sổ phân tán (3) Q trình bảo mật nâng cao CƠNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Xu hướng ứng dụng Blockchain ngành NH Trình bày: NGÔ ĐỨC CHIẾN Ứng dụng Blockchain việc chuyển tiền liên NH Kết thúc Chương ... máy tính CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Ngân hàng số gì? Trình bày: NGÔ ĐỨC CHIẾN Sự khác biệt Ngân hàng số Ngân hàng điện tử Nội Ngân hàng số Ngân hàng điện... ATM CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Ngân hàng số gì? Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Khái niệm Ngân hàng số Ngân hàng số đại diện cho quy trình ảo bao gồm ngân hàng. .. nối nút CÔNG NGHỆ SỐ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG SỐ DIGITAL BANKING Ngân hàng số gì? Trình bày: NGƠ ĐỨC CHIẾN Khái niệm Ngân hàng số Cuối cùng, ngân hàng số có tất chức ngân hàng thơng