DỊCH VỤ TÀI CHÍNH

CHƯƠNG 11 DỊCH VỤ TÀI CHÍNH (Bản dịch khơng thức Vụ Hợp tác quốc tế, Ngân hàng Nhà nước) CHƯƠNG 11 DỊCH VỤ TÀI CHÍNH Điều 11.1: Định nghĩa Đối với Chương này: nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên có nghĩa người Bên cung cấp dịch vụ tài lãnh thổ Bên tìm cách cung cấp cung cấp dịch vụ tài thơng qua cung cấp qua biên giới dịch vụ đó; thương mại qua biên giới dịch vụ tài cung cấp dịch vụ tài qua biên giới có nghĩa việc cung cấp dịch vụ tài chính: (a) từ lãnh thổ Bên sang lãnh thổ Bên khác, (b) lãnh thổ Bên cho người Bên khác, (c) công dân Bên lãnh thổ Bên khác, không bao gồm việc cung cấp dịch vụ tài lãnh thổ Bên thơng qua khoản đầu tư lãnh thổ Bên đó; tổ chức tài có nghĩa trung gian tài doanh nghiệp khác phép kinh doanh quản lý giám sát tổ chức tài theo pháp luật Bên mà tổ chức đặt trụ sở; tổ chức tài Bên khác có nghĩa tổ chức tài chính, bao gồm chi nhánh, đặt lãnh thổ Bên người Bên khác kiểm sốt; dịch vụ tài có nghĩa dịch vụ có chất tài Các dịch vụ tài bao gồm tất dịch vụ bảo hiểm dịch vụ liên quan đến bảo hiểm, tất dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác (trừ bảo hiểm), dịch vụ kèm theo phụ trợ cho dịch vụ có chất tài Các dịch vụ tài bao gồm hoạt động sau đây: Bảo hiểm dịch vụ liên quan đến bảo hiểm (a) bảo hiểm trực tiếp (bao gồm đồng bảo hiểm): (i) nhân thọ; (ii) phi nhân thọ; (b) tái bảo hiểm nhượng tái bảo hiểm; (c) trung gian bảo hiểm, ví dụ mơi giới đại lý; (d) dịch vụ phụ trợ cho bảo hiểm, ví dụ tư vấn, thống kê, đánh giá rủi ro dịch vụ giải khiếu nại Ngân hàng dịch vụ tài khác (trừ bảo hiểm) (e) nhận tiền gửi khoản tiền tốn khác từ cơng chúng; (f) tất loại hình cho vay, bao gồm tín dụng tiêu dùng, tín dụng chấp, bao tốn, tài trợ giao dịch thương mại; (g) cho thuê tài chính; (h) tất dịch vụ tốn chuyển tiền, bao gồm loại thẻ tín dụng, toán, ghi nợ, séc du lịch hối phiếu ngân hàng; (i) bảo lãnh cam kết; (j) giao dịch cho tài khoản tài khoản khách hàng, sở giao dịch, thị trường phi tập trung (OTC), thị trường khác về: (i) công cụ thị trường tiền tệ (bao gồm séc, hóa đơn, chứng tiền gửi); (ii) ngoại hối; (iii) sản phẩm phái sinh bao gồm, hợp đồng tương lai hợp đồng quyền chọn; (iv) công cụ tỷ giá hối đoái lãi suất, bao gồm sản phẩm hợp đồng hoán đổi, hợp đồng lãi suất kỳ hạn; (v) chứng khốn chuyển nhượng; (vi) cơng cụ chuyển nhượng khác tài sản tài khác, bao gồm vàng nén; (k) tham gia vào đợt phát hành tất loại chứng khoán, bao gồm bảo lãnh phát hành chào bán với vai trò đại lý (dù chào bán công khai hay theo chào bán riêng lẻ) cung cấp dịch vụ liên quan đến đợt phát hành đó; (l) mơi giới tiền tệ; (m) quản lý tài sản, ví dụ quản lý tiền mặt quản lý danh mục đầu tư, tất hình thức quản lý đầu tư tập thể, quản lý quỹ hưu trí, dịch vụ giám hộ, lưu ký, ủy thác; (n) dịch vụ toán bù trừ tài sản tài chính, bao gồm chứng khốn, sản phẩm phái sinh, cơng cụ chuyển nhượng khác; (o) cung cấp chuyển giao thông tin tài chính, xử lý liệu tài phần mềm liên quan nhà cung cấp dịch vụ tài khác; (p) tư vấn, trung gian, dịch vụ tài phụ trợ khác tất hoạt động liệt kê điểm (e) đến (o), bao gồm tham khảo phân tích tín dụng, nghiên cứu tư vấn đầu tư danh mục đầu tư, tư vấn hoạt động mua lại tái cấu chiến lược doanh nghiệp; nhà cung cấp dịch vụ tài Bên có nghĩa người Bên kinh doanh cung cấp dịch vụ tài lãnh thổ Bên đó; khoản đầu tư có nghĩa "khoản đầu tư" theo quy định Điều 9.1(Định nghĩa), ngoại trừ "các khoản vay” “các công cụ nợ" "được đề cập Điều đó: (a) khoản vay cơng cụ nợ tổ chức tài phát hành khoản đầu tư coi vốn theo quy định Bên mà tổ chức tài đặt trụ sở lãnh thổ Bên đó; (b) khoản vay tổ chức tài cung cấp cơng cụ nợ thuộc sở hữu tổ chức đó, ngoại trừ khoản vay công cụ nợ phát hành tổ chức tài đề cập điểm (a), khơng phải khoản đầu tư; để làm rõ nghĩa hơn, khoản vay cấp công cụ nợ thuộc sở hữu nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới, khác với khoản vay công cụ nợ tổ chức tài phát hành, khoản đầu tư định nghĩa Chương (Đầu tư), khoản vay cơng cụ nợ đáp ứng tiêu chuẩn đầu tư Điều 9.1 (Định nghĩa); nhà đầu tư Bên có nghĩa Bên, người Bên, có ý định đầu tư1, đầu tư, đầu tư lãnh thổ Bên khác; dịch vụ tài có nghĩa dịch vụ tài chưa cung cấp lãnh thổ Bên mà cung cấp lãnh thổ Bên khác, bao gồm hình thức cung cấp dịch vụ tài bán sản phẩm tài mà chưa bán lãnh thổ Bên đó; người Bên có nghĩa "người Bên” quy định Điều 1.3 (Định nghĩa chung) và, để làm rõ nghĩa hơn, không bao gồm chi nhánh doanh nghiệp Bên không tham gia Hiệp định; tổ chức cơng có nghĩa ngân hàng trung ương quan tiền tệ Bên, tổ chức tài thuộc sở hữu Bên kiểm soát; tổ chức ủy quyền quản lý quan phi phủ nào, có sở giao dịch thị trường chứng khoán sở giao dịch/thị trường tương lai, quan bù trừ, tổ chức hay hiệp hội khác, thực thẩm quyền quản lý giám sát nhà cung cấp dịch vụ tài tổ chức tài theo luật phân cấp quản lý từ quyền trung ương khu vực Điều 11.2: Đối tượng điều chỉnh Chương điều chỉnh biện pháp áp dụng trì Bên liên quan đến: (a) tổ chức tài Bên khác; (b) nhà đầu tư Bên khác, khoản đầu tư nhà đầu tư vào tổ chức tài lãnh thổ Bên đó; (c) thương mại qua biên giới dịch vụ tài Các Chương (Đầu tư) 10 (Thương mại dịch vụ qua biên giới) áp dụng biện pháp mơ tả khoản Chương điều Chương quy định Chương (a) Điều 9.6 (Tiêu chuẩn đối xử tối thiểu), Điều 9.7 (Đối xử trường hợp xung đột vũ trang tranh chấp dân sự), Điều 9.8 (Trưng thu Bồi thường), Điều 9.9 (Chuyển tiền), Điều 9.13 (Thủ tục yêu cầu thông tin đặc biệt), Điều 9.15 (Đầu tư Môi trường, Sức khỏe mục tiêu Để làm rõ nghĩa, Bên hiểu nhà đầu tư “có ý định” đầu tư mà nhà đầu tư có nhiều hành động cụ thể, chuyển nguồn lực vốn để thành lập công ty, nộp đơn xin cấp phép sách khác) Điều 10.10 ( Từ chối lợi ích) đưa vào phần Chương (b) Mục B Chương (Đầu tư) đưa vào phần Chương này2 nhằm khẳng định Bên vi phạm Điều 9.6 (Tiêu chuẩn đối xử tối thiểu)3, Điều 9.7 (Đối xử trường hợp xung đột vũ trang tranh chấp dân sự), Điều 9.8 (Trưng thu bồi thường), Điều 9.9 (Chuyển tiền), Điều 9.13 (Thủ tục yêu cầu thông tin đặc biệt) Điều 9.14 (Từ chối lợi ích) đưa vào Chương điểm (a) (c) Điều 10.12 (Thanh toán Chuyển tiền) đưa vào phần Chương việc cung cấp dịch vụ tài qua biên giới phù hợp với quy định Điều 11.6 (Thương mại qua biên giới) Chương không điều chỉnh biện pháp áp dụng trì Bên liên quan đến: (a) hoạt động dịch vụ phần kế hoạch hưu trí cơng hệ thống an sinh xã hội; (b) hoạt động dịch vụ thực mục đích với bảo lãnh sử dụng nguồn lực tài Bên đó, bao gồm tổ chức công, ngoại trừ Chương áp dụng trường hợp Bên cho phép hoạt động dịch vụ nêu điểm (a) (b) thực tổ chức tài Bên nhằm cạnh tranh với tổ chức cơng tổ chức tài Chương khơng điều chỉnh mua sắm phủ dịch vụ tài Chương khơng điều chỉnh khoản trợ cấp tài trợ liên quan tới cung cấp dịch vụ tài qua biên giới, bao gồm khoản vay, khoản bảo lãnh bảo hiểm Chính phủ hỗ trợ Điều 11.3: Đối xử quốc gia5 Để làm rõ nghĩa hơn, Mục B Chương (Đầu tư) không áp dụng cho thương mại qua biên giới dịch vụ tài Đối với Bru-nây Đa-ru-sa-lem, Chi-lê, Mê-hi-cơ Pê-ru, Phụ lục 11-E áp dụng Để làm rõ nghĩa hơn, nhà đầu tư Bên khiếu kiện lên trọng tài theo Mục B Chương (Đầu tư): (1) dẫn chiếu Điều 9.23.7 (Điều hành trọng tài), nhà đầu tư chịu trách nhiệm chứng minh toàn nội dung khiếu kiện, phù hợp với nguyên tắc chung luật quốc tế áp dụng trọng tài đầu tư quốc tế; (2) theo Điều 9.23.4, Tòa trọng tài giải định phản đối bị đơn với tính chất vấn đề mở đầu, xét theo góc độ pháp luật, khiếu kiện đệ trình khơng phải khiếu kiện mà quyền phán có lợi cho nguyên đơn thực theo Điều 9.29 (Phán quyết); (3) theo Điều 9.23.6, tồ trọng tài phán cho bên thắng kiện hưởng chi phí phí luật sư hợp lý phát sinh việc trình bác bỏ phản đối đó, hợp lý định phán có hợp lý hay khơng, tồ trọng tài xem xét khiếu kiện nguyên đơn phản đối bị đơn vô giá trị dành cho bên tranh chấp hội hợp lý để bình luận Để làm rõ nghĩa hơn, đối xử “trường hợp tương tự” theo Điều 11.3 (Đối xử quốc gia) hay Điều 11.4 (Đối xử tối huệ quốc) phụ thuộc vào hoàn cảnh tổng thể trường hợp, bao gồm việc liệu đối xử tương đương có phân biệt nhà đầu tư, khoản đầu tư, tổ chức tài chính, nhà cung cấp dịch vụ tài sở mục tiêu phúc lợi xã hội hợp pháp Mỗi Bên dành cho nhà đầu tư Bên khác đối xử không thuận lợi đối xử dành cho nhà đầu tư mình, trường hợp tương tự, liên quan tới việc thành lập, mua lại, mở rộng, quản lý, thực hiện, vận hành, bán chuyển nhượng khác tổ chức tài khoản đầu tư vào tổ chức tài lãnh thổ Mỗi Bên dành cho tổ chức tài Bên khác cho khoản đầu tư nhà đầu tư Bên khác tổ chức tài đối xử khơng thuận lợi đối xử dành cho tổ chức tài khoản đầu tư nhà đầu tư tổ chức tài chính, trường hợp tương tự, liên quan tới việc thành lập, mua lại, mở rộng, quản lý, thực hiện, vận hành, bán chuyển nhượng khác tổ chức tài khoản đầu tư Để làm rõ nghĩa hơn, đối xử Bên khoản 2, xét cấp quyền khu vực, có nghĩa đối xử khơng thuận lợi so với đối xử ưu đãi nhất, trường hợp tương tự, mà quyền khu vực dành cho nhà đầu tư, tổ chức tài khoản đầu tư nhà đầu tư tổ chức tài Bên mà phần Nhằm mục đích tuân thủ nghĩa vụ đối xử quốc gia Điều 11.6.1 (Thương mại qua biên giới), Bên dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên khác đối xử không thuận lợi đối xử dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài mình, trường hợp tương tự, liên quan tới việc cung cấp dịch vụ tương ứng Điều 11.4: Đối xử tối huệ quốc Mỗi Bên dành cho: (a) nhà đầu tư Bên khác, đối xử không thuận lợi đối xử dành cho nhà đầu tư Bên khác Bên không tham gia Hiệp định, trường hợp tương tự; (b) tổ chức tài Bên khác, đối xử không thuận lợi đối xử dành cho tổ chức tài Bên khác Bên không tham gia Hiệp định, trường hợp tương tự; (c) khoản đầu tư nhà đầu tư Bên khác tổ chức tài chính, đối xử khơng thuận lợi đối xử dành khoản đầu tư nhà đầu tư Bên khác Bên không tham gia Hiệp định tổ chức tài chính, trường hợp tương tự; (d) nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên khác, đối xử không thuận lợi đối xử dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên khác Bên không tham gia Hiệp định, trường hợp tương tự Để làm rõ nghĩa hơn, nghĩa vụ đề cập đến khoản không bao gồm thủ tục chế giải tranh chấp quốc tế nghĩa vụ Điều 11.2.2(b) (Đối tượng điều chỉnh) Điều 11.5: Tiếp cận thị trường tổ chức tài Khơng Bên áp dụng trì biện pháp tổ chức tài Bên khác, nhà đầu tư Bên khác mà tìm cách thành lập tổ chức tài chính, phạm vi khu vực tồn lãnh thổ mình: áp đặt hạn chế (a) (i) số lượng tổ chức tài hình thức hạn ngạch, độc quyền, nhà cung cấp dịch vụ độc quyền, yêu cầu áp dụng công cụ kiểm tra nhu cầu kinh tế; (ii) tổng giá trị giao dịch dịch vụ tài tài sản hình thức hạn ngạch số lượng yêu cầu áp dụng công cụ kiểm tra nhu cầu kinh tế; (iii) tổng số hoạt động dịch vụ tài tổng số sản lượng đầu dịch vụ tài thể đơn vị số lượng xác định có hình thức hạn ngạch yêu cầu áp dụng công cụ kiểm tra nhu cầu kinh tế6; (iv) tổng số thể nhân thuê làm việc lĩnh vực dịch vụ tài cụ thể hay tổng số thể nhân mà tổ chức tài thuê người cần thiết, trực tiếp liên quan đến việc cung cấp dịch vụ tài cụ thể hình thức hạn ngạch yêu cầu áp dụng công cụ kiểm tra nhu cầu kinh tế; (b) hạn chế yêu cầu loại hình pháp nhân liên doanh cụ thể thơng qua tổ chức tài cung cấp dịch vụ Khoản (a)(iii) không bao gồm biện pháp Bên giới hạn đầu vào cho việc cung cấp dịch vụ tài Điều 11.6: Thương mại qua biên giới Mỗi Bên cho phép, theo điều khoản điều kiện phù hợp với nghĩa vụ đối xử quốc gia, nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên khác cung cấp dịch vụ tài theo quy định Phụ lục 11-A (Thương mại qua biên giới) Mỗi Bên cho phép người lãnh thổ mình, cơng dân đâu, mua dịch vụ tài từ nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên khác có trụ sở lãnh thổ Bên khác Bên cho phép Nghĩa vụ không yêu cầu Bên cho phép nhà cung cấp kinh doanh chào hàng lãnh thổ Mỗi Bên định nghĩa "kinh doanh" "chào hàng" nhằm mục đích nghĩa vụ với điều kiện định nghĩa khơng trái với khoản Khơng làm ảnh hưởng đến biện pháp khác quy định thận trọng thương mại qua biên giới dịch vụ tài chính, Bên u cầu việc đăng ký cấp phép nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên khác công cụ tài Điều 11.7: Các dịch vụ tài mới7 Mỗi Bên cho phép tổ chức tài Bên khác cung cấp dịch vụ tài mà Bên cho phép tổ chức tài cung cấp, trường hợp tương tự, mà không cần thông qua đạo luật sửa đổi pháp luật hành.8 Bất kể Điều 11.5 (b) (Tiếp cận thị trường cho tổ chức tài chính), Bên xác định hình thức thể chế pháp lý mà qua dịch vụ tài cung cấp yêu cầu cấp phép để cung cấp dịch vụ Nếu Bên yêu cầu tổ chức tài phải xin giấy phép cung cấp dịch vụ tài mới, Bên định khoảng thời gian hợp lý việc cấp phép từ chối việc cấp phép lý thận trọng Điều 11.8: Xử lý thơng tin định Khơng có quy định Chương đòi hỏi Bên cung cấp cho phép truy cập: (a) thông tin liên quan đến vấn đề tài tài khoản khách hàng cá nhân tổ chức tài nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới; (b) thông tin mật nào, mà việc tiết lộ thơng tin cản trở việc thi hành pháp luật trái với lợi ích cơng cộng làm phương hại đến lợi ích thương mại hợp pháp doanh nghiệp cụ thể Các Bên hiểu khơng có quy định Ðiều khoản ngăn cản tổ chức tài Bên yêu cầu Bên khác cho phép cung cấp dịch vụ tài mà chưa cung cấp lãnh thổ Bên Việc xin phép phải tuân theo pháp luật Bên mà hồ sơ xây dựng để làm rõ nghĩa hơn, chịu nghĩa vụ Ðiều khoản Để làm rõ nghĩa hơn, Bên ban hành quy định văn luật khác việc cho phép cung cấp dịch vụ tài Điều 11.9: Nhân Quản lý cấp cao ban giám đốc Không Bên phép yêu cầu tổ chức tài Bên khác thuê sử dụng tự nhiên nhân mang quốc tịch cụ thể để giữ vị trí quản lý cấp cao ban giám đốc vị trí nhân chủ chốt khác Không Bên phép yêu cầu việc tổ chức tài Bên khác phải có tỷ lệ thành viên Hội đồng quản trị tổ chức tài cơng dân Bên mình, người cư trú lãnh thổ Bên mình, kết hợp hai u cầu đó, mức cao thiểu số Ðiều 11.10: Các biện pháp khơng tương thích Điều 11.3 (Đối xử quốc gia) đến Điều 11.6 (Thương mại qua biên giới) Điều 11.9 (Nhân Quản lý cấp cao Ban giám đốc) không áp dụng đối với: biện pháp hành không phù hợp Bên trì ở: (i) cấp quyền trung ương, quy định Mục A Danh mục Phụ lục III Bên đó; (a) (ii) cấp quyền khu vực, quy định Mục A Danh mục Phụ lục III Bên đó; (iii) cấp quyền địa phương; (b) việc tiếp tục gia hạn biện pháp khơng tương thích đề cập điểm (a); (c) việc sửa đổi biện pháp khơng tương thích đề cập điểm (a) theo hướng việc sửa đổi khơng làm giảm tính tương thích biện pháp tồn tại:9 (i) trước sửa đổi, với Điều 11.3 (Đối xử quốc gia), Điều 11.4 (Đối xử tối huệ quốc), Điều 11.5 (Tiếp cận thị trường tổ chức tài chính) Điều 11.9 (Nhân Quản lý cấp cao ban giám đốc); (ii) vào ngày Hiệp định có hiệu lực Bên áp dụng biện pháp khơng tương thích, Điều 11.6 (Thương mại qua biên giới) Điều 11.3 (Đối xử quốc gia), Điều 11.4 (Đối xử tối huệ quốc), Điều 11.5 (Tiếp cận thị trường tổ chức tài chính), Điều 11.6 (Thương mại qua biên giới) Điều 11.9 (Nhân Quản lý cấp cao ban giám đốc) không điều chỉnh biện pháp mà Bên áp dụng trì ngành, phân ngành, hoạt động, quy định Mục B Danh mục Phụ lục III Bên Một biện pháp không phù hợp quy định Danh mục Phụ lục I II Bên trái với Điều 9.4 (Đối xử quốc gia), Điều 9.5 (Đối xử tối huệ quốc), Điều 9.11 (Nhân Quản lý cấp cao ban giám đốc), Điều 10.3 (Đối xử quốc gia) Điều 10.4 (Đối xử tối huệ quốc) coi biện pháp không phù hợp trái với Điều 11.3 (Đối xử quốc gia), Điều 11.4 (Đối xử tối huệ quốc), Điều 11.9 Đối với Việt Nam, Phụ lục 11-C áp dụng (Nhân Quản lý cấp cao ban giám đốc) tùy theo trường hợp, theo hướng biện pháp, ngành, phân ngành, hoạt động quy định Danh mục điều chỉnh Chương (a) Ðiều 11.3 (Đối xử quốc gia) không áp dụng biện pháp ngoại lệ của, trái với nghĩa vụ tại: (i) Ðiều 18.8 (Ðối xử quốc gia); (ii) Điều Hiệp định TRIPS, ngoại lệ việc trái quy định liên quan đến vấn đề không thuộc Chương 18 (Sở hữu trí tuệ) giải (b) Điều 11.4 (Đối xử tối huệ quốc) không áp dụng biện pháp thuộc Điều Hiệp định TRIPS, ngoại lệ của, trái với nghĩa vụ tại: (i) Ðiều 18.8 (Ðối xử quốc gia); (ii) Điều Hiệp định TRIPS Điều 11.11: Ngoại lệ Bất kể quy định khác Chương Hiệp định ngoại trừ Chương (Đối xử quốc gia Mở cửa thị trường hàng hóa), Chương (Quy tắc xuất xứ thủ tục chứng nhận xuất xứ), Chương (Dệt may), Chương (Các quy định hải quan tạo thuận lợi thương mại), Chương (Phòng vệ thương mại), Chương (Các biện pháp vệ sinh an toàn thực phẩm kiểm dịch động thực vật), Chương (Các quy định hàng rào kỹ thuật thương mại), Bên không bị ngăn cản áp dụng trì biện pháp lý an tồn thận trọng10,11, kể mục đích bảo vệ nhà đầu tư, người gửi tiền, người có hợp đồng bảo hiểm, người mà nhiệm vụ ủy thác tổ chức tài nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới nắm giữ, để bảo đảm tính tồn vẹn ổn định hệ thống tài Nếu biện pháp khơng phù hợp với quy định Hiệp định mà áp dụng điều khoản ngoại lệ này, biện pháp khơng sử dụng phương tiện nhằm tránh thực cam kết nghĩa vụ Bên theo quy định Hiệp định Khơng có quy định Chương này, Chương (Đầu tư), Chương 10 (Thương mại dịch vụ qua biên giới), Chương 13 (Viễn thông), đặc biệt bao gồm Điều 13.24 (Liên hệ với chương khác), Chương 14 (Thương mại điện tử), áp dụng biện pháp không phân biệt đối xử áp dụng chung tổ chức công thực nhằm theo đuổi sách tiền tệ sách có liên quan đến tín dụng sách tỷ giá Khoản khơng ảnh hưởng đến nghĩa vụ Bên Điều 9.10 (Yêu cầu thực hiện) liên quan đến biện pháp thuộc điều 10 Các Bên hiểu thuật ngữ "lý an toàn thận trọng" bao gồm việc trì an tồn, lành mạnh, tính tồn vẹn, hay trách nhiệm tài tổ chức tài đặc biệt nhà cung cấp dịch vụ tài xuyên biên giới an tồn tính tồn vẹn tài hoạt động hệ thống toán bù trừ 11 Để làm rõ nghĩa hơn, biện pháp vi phạm Mục B Chương (Đầu tư) xác định Bên thực trì lý an tồn thận trọng phù hợp với quy định Điều 11.22 (Các tranh chấp đầu tư dịch vụ tài chính), tồ án thấy biện pháp phù hợp với nghĩa vụ Bên Hiệp định không yêu cầu khoản bồi thường liên quan đến biện pháp 10 Hoa Kỳ Bảo hiểm dịch vụ liên quan đến bảo hiểm Điều 11.6.1 (Thương mại qua biên giới) áp dụng việc cung cấp thương mại qua biên giới dịch vụ tài định nghĩa khoản (a) định nghĩa cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Điều 11.1 (Định nghĩa) đối với: (a) bảo hiểm rủi ro liên quan đến: (i) vận tải biển vận tải hàng không thương mại phóng tàu vận tải vũ trụ (kể vệ tinh), bảo hiểm cho tồn đối tượng sau đây: hàng hóa vận tải, phương tiện vận chuyển hàng hóa, liên đới trách nhiệm phát sinh từ đó; (ii) hàng hóa vận chuyển cảnh quốc tế; (b) tái bảo hiểm nhượng tái bảo hiểm, dịch vụ bổ trợ cho loại bảo hiểm nhắc đến khoản (d) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa), trung gian bảo hiểm, có mơi giới đại lý nhắc đến khoản (c) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.6.1 (Thương mại qua biên giới) áp dụng việc cung cấp thương mại qua biên giới dịch vụ tài định nghĩa khoản (c) định nghĩa cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Điều 11.1 (Định nghĩa) dịch vụ bảo hiểm Dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác (không bao gồm bảo hiểm) Điều 11.6.1 (Thương mại qua biên giới) áp dụng đối với: (a) việc cung cấp chuyển thơng tin tài chính, xử lý liệu tài phần mềm liên quan đến dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác nhắc đến khoản (o) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa); (b) dịch vụ tư vấn dịch vụ phụ trợ khác, không bao gồm trung gian môi giới liên quan đến dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác nhắc đến khoản (p) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa) 30 Việt Nam Bảo hiểm dịch vụ liên quan đến bảo hiểm Điều 11.6.1 (Thương mại qua biên giới) áp dụng việc cung cấp thương mại qua biên giới dịch vụ tài định nghĩa khoản (a) định nghĩa cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Điều 11.1 (Định nghĩa) đối với: (a) bảo hiểm rủi ro liên quan đến: (i) vận tải biển quốc tế vận tải hàng không thương mại quốc tế, bảo hiểm cho tồn đối tượng sau đây: hàng hóa vận tải, phương tiện vận chuyển hàng hóa, liên đới trách nhiệm phát sinh từ đó; (ii) hàng hóa vận chuyển cảnh quốc tế; (b) tái bảo hiểm nhượng tái bảo hiểm; (c) dịch vụ môi giới dịch vụ bổ trợ cho bảo hiểm nhắc đến khoản (d) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa) Dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác (khơng bao gồm bảo hiểm) Đối với Việt Nam, Điều 11.6.1 (Thương mại qua biên giới) (Thương mại qua biên giới) áp dụng việc cung cấp thương mại qua biên giới dịch vụ tài định nghĩa khoản (a) định nghĩa cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Điều 11.1 (Định nghĩa) đối với: (a) việc cung cấp chuyển thơng tin tài chính, xử lý liệu tài phần mềm liên quan nhắc đến khoản (o) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa), tùy thuộc việc cấp phép trước từ quan quản lý liên quan theo yêu cầu27; (b) dịch vụ tư vấn dịch vụ phụ trợ khác, không bao gồm trung gian liên quan đến dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài khác nhắc đến khoản (p) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa), trường hợp dịch vụ Việt Nam cho phép thực tương lai 27 Các Bên hiểu việc xử lý thơng tin tài liệu tài tham chiếu khoản (a) liên quan đến liệu cá nhân, việc xử lý liệu cá nhân phải tuân theo luật Việt Nam điều chỉnh việc bảo mật liệu 31 Phụ lục 11-B Cam kết cụ thể Mục A: QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ Một Bên cho phép tổ chức tài thành lập lãnh thổ Bên khác cung cấp dịch vụ sau cho quỹ đầu tư tập thể nằm lãnh thổ Bên đó28: (a) tư vấn đầu tư; (b) dịch vụ quản lý danh mục đầu tư, không bao gồm: (i) dịch vụ ngân hàng giám sát; (ii) dịch vụ ngân hàng lưu ký thực dịch vụ phụ trợ không liên quan đến quản lý quỹ đầu tư tập thể Khoản chịu điểu chỉnh theo Điều 11.6.3 (Thương mại xuyên biên giới) Đối với mục đích đoạn 1, quỹ đầu tư tập thể có nghĩa là: (a) Đối với Úc, quỹ đầu tư quản lý theo quy định mục Luật Các tập đồn 2001 (Cth), khơng phải quỹ đầu tư quản lý hoạt động trái với tiểu mục 601ED (5) Luật Các Tập đoàn 2001 (Cth), tổ chức: (i) thực hoạt động kinh doanh cách đầu tư vào chứng khoán, vào lợi tức từ đất, loại hình đầu tư khác; (ii) trình tiến hành kinh doanh, đầu tư vốn đăng ký, trực tiếp gián tiếp, sau đợt chào bán chứng quỹ cơng chúng sau đợt mời chào góp vốn (trong khuôn khổ định nghĩa phần 82 Luật Cơng ty 2001 (Cth)) theo có điều khoản việc vốn đăng ký đem đầu tư (b) Đối với Brunei Darussalam, (i) quỹ đầu tư tập thể định nghĩa phần 203, Pháp lệnh thị trường chứng khoán năm 2013 thỏa thuận đầu tư liên quan đến tài sản mơ tả, có tiền, mà mục đích tác dụng thỏa thuận phép người tham gia vào thoả thuận (bằng cách trở thành chủ sở hữu tài sản sở hữu phần tài sản cách khác) tham gia nhận lợi nhuận thu nhập phát sinh từ việc mua, nắm giữ, quản lý bán tài sản tiền toán từ lợi nhuận thu nhập (ii) Các thỏa thuận đầu tư phải có đặc điểm sau: 28 Để rõ hơn, Bên yêu cầu quỹ đầu tư tập thể người Bên có liên quan đến việc vận hành chế đầu tư chung nằm lãnh thổ Bên phải trách nhiệm cuối việc quản lý chế đầu tư chung 32 (A) người tham gia vào thỏa thuận ("người tham gia") khơng kiểm sốt hàng ngày việc quản lý tài sản, cho dù họ có hay khơng có quyền tư vấn đưa định hướng; (B) thỏa thuận đầu tư nàyphải có hai hai đặc điểm sau đây: (1) khoản đóng góp thành viên tham gia lợi nhuận thu nhập mà khoản phải tốn cho thành viên; (2) tài sản quản lý hoàn toàn, thay mặt cho nhà vận hành hay nhà quản lý quỹ đầu tư tập thể; (C) thỏa thuận đầu tư phải đáp ứng điều kiện quy định khoản (iii) (iii) Điều kiện mà khoản (ii)(B) dẫn chiếu tới tài sản thuộc quyền sở hữu hưởng lợi, quản lý thay mặt cho công ty, người ủy thác khoản ủy thác đầu tư định chế hay thỏa thuận khác có mục đích đầu tư vốn nhằm đa dạng hóa rủi ro đầu tư mang lại lợi nhuận cho thành viên góp vốn từ kết việc quản lý khoản vốn cho thay mặt cho cơng ty, cho khoản ủy thác đầu tư, cho định chế cho thỏa thuận kể (c) Đối với Canada, "quỹ đầu tư" định nghĩa Luật Chứng khoán hành29 (d) Đối với Chile, Quỹ đầu tư tập thể có quản lý (Administradora General de Fondos) định nghĩa Luật 20.712 thuộc đối tượng chịu giám sát Cơ quan giám sát Chứng khoán Bảo hiểm (Superintendencia de Valores y Seguros); không bao gồm việc cung cấp dịch vụ ngân hàng lưu ký để quản lý quỹ đầu tư tập thể (e) Đối với Nhật Bản, nhà vận hành doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài tham gia vào kinh doanh quản lý đầu tư theo quy định Luật Công cụ tài giao dịch (Luật số 25 năm 1948) (f) Đối với Malaysia, thỏa thuận mà: (i) Việc đầu tư thực nhằm mục đích, tác động tới, việc cung cấp phương tiện cho cá nhân hay tổ chức để tham gia vào nhận lợi nhuận hay thu nhập phát sinh từ việc mua, nắm giữ, quản lý bán chứng khoán, hợp đồng tương lai tài sản khác (được gọi là”tài sản quỹ”) khoản tiền toán cho lợi nhuận thu nhập kể trên; (ii) Những người tham gia vào thoả thuận đầu tư không quản lý tài sản Quỹ hàng ngày; 29 Tại Canada, tổ chức tài tổ chức thành lập lãnh thổ Bên khác cung cấp dịch vụ ngân hàng lưu ký cho quỹ đầu tư tập thể Canada tổ chức tài có vốn chủ sở hữu tối thiểu 100 triệu đô la 33 (iii) Các tài sản quỹ quản lý định chế chịu trách nhiệm quản lý tài sản quỹ, cho phép, ủy quyền, cấp phép quan quản lý chuyên ngành thực hoạt động quản lý quỹ, bao gồm quỹ tín thác đầu tư, quỹ đầu tư bất động sản (REIT), quỹ giao dịch hoán đổi (ETF), quỹ đầu tư hạn chế quỹ đóng (g) Đối với Mexico, quỹ đầu tư tập thể có nghĩa là, Công ty Quản lý Các Công ty Đầu tư thành lập Mexico theo Luật Công ty Đầu tư (Ley de Sociedades de Inversión) Công ty Đầu tư Chuyên biệt vào Quỹ Hữu trí thành lập theo Luật Hệ thống Tiết kiệm Hưu trí (Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro) Một tổ chức tài thành lập lãnh thổ Bên khác phép cung cấp dịch vụ quản lý danh mục đầu tư cho quỹ đầu tư tập thể đặt trụ sở Mexico tổ chức cung cấp dịch vụ tương tự lãnh thổ Bên mà tổ chức thành lập (h) Đối với New Zealand, ‘một Quỹ đăng ký’ định nghĩa theo Đạo Luật Thị trường Tài 201330 (i) Đối với Peru, (i) quỹ tương hỗ đầu tư vào chứng khoán, theo văn hợp (Texto Unico Ordenado) phê duyệt Nghị định Tối cao số 093-2002EF (Decreto Supremo Nº 093-2002-EF); (ii) quỹ đầu tư, theo Nghị định Lập pháp số 862 (Decreto Legislativo Nº 862) (j) Đối với Singapore, quỹ đầu tư tập thể theo quy định Luật Chứng khoán Hợp đồng tương lai (Cap 289), bao gồm cơng ty quản lý quỹ quỹ đó, với điều kiện tổ chức tài đoạn ủy quyền quản lý nhà quản lý quỹ đầu tư lãnh thổ Bên tổ chức cơng ty tín thác (k) Đối với Hoa Kỳ, công ty đầu tư đăng ký với Ủy ban Chứng khốn Giao dịch Chứng khốn theo Đạo luật Cơng ty Đầu tư năm 1940.31 (l) Việt Nam, công ty quản lý quỹ thành lập, hoạt động theo Luật Chứng khoán Việt Nam chịu quản lý, giám sát Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam, trường hợp dịch vụ nêu đoạn cung cấp để quản lý quỹ đầu tư đầu tư vào tài sản nằm bên ngồi Việt Nam Mục B: CHUYỂN THƠNG TIN Mỗi Bên cho phép tổ chức tài Bên khác chuyển thông tin dạng điện tử hình thức khác, vào khỏi lãnh thổ mình, để xử lý liệu, cần thực q trình kinh doanh thơng thường tổ chức Khơng có đoạn hạn chế quyền Bên áp dụng trì biện pháp: 30 Dịch vụ lưu ký thuộc phạm vi cam kết cụ thể New Zealand theo phụ lục liên quan đến khoản đầu tư thị trường sơ cấp nằm lãnh thổ Bên 31 Dịch vụ lưu ký thuộc phạm vi cam kết cụ thể Hoa Kỳ theo phụ lục liên quan đến khoản đầu tư thị trường sơ cấp nằm lãnh thổ Bên 34 (a) để bảo vệ liệu cá nhân, bí mật cá nhân bảo mật hồ sơ tài khoản cá nhân; (b) để yêu cầu tổ chức tài phải chấp thuận trước từ quan quản lý phù hợp để định doanh nghiệp cụ thể phép nhận thông tin này, dựa xem xét an tồn thận trọng,32 với điều kiện quyền khơng sử dụng phương tiện tránh thực cam kết, nghĩa vụ Bên theo Mục B Mục C: CUNG CẤP BẢO HIỂM BỞI CÁC ĐƠN VỊ BẢO HIỂM BƯU ĐIỆN Mục quy định nguyên tắc bổ sung áp dụng Bên cho phép đơn vị bảo hiểm bưu điện bảo hiểm cung cấp dịch vụ bảo hiểm trực tiếp cho công chúng Các dịch vụ điều chỉnh mục không bao gồm cung cấp bảo hiểm liên quan đến việc thu thập, vận chuyển giao thư kiện hàng đơn vị bảo hiểm bưu điện Bên thực Không Bên áp dụng trì biện pháp tạo điều kiện cạnh tranh cho đơn vị bảo hiểm bưu điện việc cung cấp dịch vụ bảo hiểm mô tả đoạn thuận lợi so với nhà cung cấp tư nhân cung cấp dịch vụ bảo hiểm tương tự thị trường mình, bao gồm: (a) áp đặt điều kiện cấp phép nhà cung cấp tư nhân cung cấp dịch vụ bảo hiểm phức tạp điều kiện mà Bên áp đặt đơn vị bảo hiểm bưu điện cung cấp dịch vụ tương tự; (b) lập kênh phân phối bán dịch vụ bảo hiểm cho đơn vị bảo hiểm bưu điện theo điều kiện thuận lợi điều kiện áp dụng nhà cung cấp tư nhân cung cấp dịch vụ tương tự Về việc cung cấp dịch vụ bảo hiểm đơn vị bảo hiểm bưu điện mô tả mục 1, Bên áp dụng quy định thi hành luật áp dụng việc cung cấp dịch vụ bảo hiểm tương tự nhà cung cấp tư nhân Trong thực nghĩa vụ theo đoạn 3, Bên yêu cầu đơn vị bảo hiểm bưu điện cung cấp dịch vụ bảo hiểm mô tả đoạn cơng bố báo cáo tài hàng năm việc cung cấp dịch vụ Báo cáo cung cấp chi tiết đáp ứng tiêu chuẩn kiểm toán cần thiết theo nguyên tắc kế toán kiểm toán chấp nhận chung, quy tắc tương đương áp dụng lãnh thổ Bên doanh nghiệp tư nhân hoạt động rộng rãi cung cấp dịch vụ tương tự Nếu tòa trọng tài theo Chương BBB (Giải tranh chấp) thấy Bên trì biện pháp khơng phù hợp với cam kết từ đoạn đến 4, Bên phải thơng báo cho Bên khiếu nại tạo hội để tham vấn trước cho phép đơn vị bảo hiểm bưu điện: (a) 32 đưa sản phẩm mới, thay đổi sản phẩm có theo cách thức tương đương với việc tạo sản phẩm mới, cạnh tranh với Để làm rõ nghĩa hơn, yêu cầu không ảnh hưởng đến cơng cụ an tồn thận trọng khác 35 sản phẩm bảo hiểm tương tự nhà cung cấp tư nhân cung cấp thị trường Bên đó; (b) tăng tồn giới hạn giá trị bảo hiểm, loại hình sản phẩm bảo hiểm mà đơn vị bán cho người có hợp đồng bảo hiểm Mục không áp dụng đơn vị bảo hiểm bưu điện lãnh thổ Bên: (a) mà Bên khơng sở hữu khơng kiểm sốt, trực tiếp gián tiếp, miễn Bên khơng trì ưu đãi làm thay đổi điều kiện cạnh tranh đơn vị bảo hiểm bưu điện việc cung cấp dịch vụ bảo hiểm có lợi so với nhà cung cấp tư nhân cung cấp dịch vụ bảo hiểm tương tự thị trường mình; (b) doanh thu bảo hiểm gốc bảo hiểm phi nhân thọ đơn vị bảo hiểm bưu điện chiếm không mười phần trăm tổng thu nhập phí bảo hiểm hàng năm phân ngành liên quan thị trường Bên tính đến ngày 1/1/2013 Nếu đơn vị bảo hiểm bưu điện lãnh thổ Bên vượt ngưỡng phần trăm nêu đoạn 6(b) sau ngày Bên ký Hiệp định, Bên đảm bảo đơn vị bảo hiểm bưu điện: (a) chịu quản lý tuân thủ quy định quan quản lý thi hành luật cung cấp dịch vụ bảo hiểm nhà cung cấp tư nhân; (b) tuân thủ yêu cầu báo cáo tài áp dụng định chế tài cung cấp dịch vụ bảo hiểm Đối với Mục này, đơn vị bảo hiểm bưu điện có nghĩa đơn vị bảo hiểm bán bảo hiểm cho công chúng đơn vị bưu điện bên sở hữu kiểm soát trực tiếp gián tiếp MỤC D: CÁC DỊCH VỤ THẺ THANH TOÁN ĐIỆN TỬ Một Bên cho phép người Bên khác cung cấp dịch vụ toán điện tử cho giao dịch thẻ toán33 vào lãnh thổ từ lãnh thổ Bên khác Một Bên đặt yêu cầu sau nhiều việc cung cấp dịch vụ tốn điện tử qua biên giới, theo nhà cung cấp dịch vụ Bên khác phải: (a) đăng ký quan có thẩm quyền liên quan cấp phép34; 33 Để làm rõ hơn, dịch vụ toán điện tử cho giao dịch thẻ toán đề cập cam kết thuộc khoản (h) định nghĩa dịch vụ tài Điều 11.1 (Định nghĩa), tiểu mục 71593 Hệ thống phân loại sản phẩm trung tâm Liên Hiệp Quốc, phiên 2.0, bao gồm quy trình xử lý giao dịch tài kiểm tra số dư tài chính, cấp phép giao dịch, thơng báo ngân hàng (hoặc bên phát hành thẻ tín dụng) giao dịch cá nhân cung cấp kê hàng ngày hướng dẫn tình hình tài ròng tổ chức liên quan giao dịch cấp phép 34 Việc đăng ký, cấp phép hoạt động tiếp theo, nhà cung cấp hoạt động quy định, ví dụ, (i) hợp tác giám sát với quan giám sát nước sở tại; (ii) nhà cung cấp cách thức kịp thời tạo điều kiện cho quan quản lý tài liên quan Bên kiểm tra, bao gồm tra chỗ, hệ thống, phần cứng, phần mềm, hồ sơ đặc biệt liên quan đến việc cung cấp dịch vụ toán điện tử qua biên giới nhà cung cấp vào lãnh thổ Bên 36 (b) nhà cung cấp dịch vụ lãnh thổ Bên khác; (c) ủy quyền cho văn phòng đại lý trì văn phòng đại diện văn phòng bán hàng lãnh thổ Bên đó, Miễn yêu cầu không sử dụng công cụ nhằm tránh thực nghĩa vụ Bên theo Phụ lục Đối với Mục này, dịch vụ toán điện tử giao dịch thẻ tốn khơng bao gồm việc chuyển tiền đến từ tài khoản người giao dịch Ngồi ra, dịch vụ tốn điện tử giao dịch thẻ toán bao gồm dịch vụ mạng toán mà sử dụng mạng thích hợp để xử lý giao dịch toán Các dịch vụ cung cấp sở mơ hình thương mại điện tử cơng ty Không quy định mục hiểu nhằm ngăn cản Bên thực trì biện pháp cho mục địch sách cơng, miễn biện pháp không sử dụng cách thức để tránh thực nghĩa vụ Bên theo Phụ lục Để làm rõ hơn, biện pháp bao gồm: (a) biện pháp bảo vệ liệu cá nhân, bí mật cá nhân bảo mật báo cáo, giao dịch tài khoản cá nhân mà hạn chế việc thu thập bởi, chuyển thông tin liên quan tới tên chủ thẻ đến nhà cung cấp dịch vụ qua biên giới Bên khác; (b) quản lý phí, bao gồm phí chuyển mạch chuyển đổi; (c) áp đặt mức phí quan có thẩm quyền Bên xác định, khoản phí để chi trả khoản chi phí liên quan đến giám sát quản lý để hỗ trợ phát triển sở hạ tầng hệ thống toán Bên Đối với Mục này, thẻ tốn có nghĩa là]: (a) Đối với Australia, thẻ tín dụng, thẻ lệ phí, thẻ ghi nợ, thẻ séc, thẻ rút tiền tự động (ATM), thẻ trả trước, sản phẩm dịch vụ hữu hình điện tử để thực chức tương tự loại thẻ số tài khoản thẻ, sản phẩm dịch vụ đó;] (b) Đối với Brunei Darussalam, theo luật quy định nước, cơng cụ tốn hình thức hữu hình điện tử giúp người có tiền, hàng hóa dịch vụ để tốn, bao gồm thẻ tín dụng, thẻ lệ phí, thẻ ghi nợ, séc, thẻ rút tiền tự động (ATM), thẻ trả trước công cụ khác sử dụng rộng rãi để thực chức tương tự (c) Đối với Canada, thẻ toán định nghĩa theo Luật mạng lưới thẻ toán ngày 1/1/2015 Để làm rõ hơn, hai hình thức hữu hình điện tử thẻ tín dụng thẻ ghi nợ đưa vào định nghĩa Để làm rõ hơn, thẻ tín dụng bao gồm thẻ trả trước (d) Đối với Chile,thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ thẻ trả trước hình thức hữu hình điện tử, định nghĩa theo luật Chile, 37 (d.i) Về thẻ toán này, thay cho phạm vi dịch vụ toán điện tử qua biên giới nêu cam kết này, có dịch vụ tài qua biên giới cung cấp: (A) nhận gửi tin nhắn bên thu bên phát hành đại lý đại diện bên thông qua kênh thông tin điện tử để: yêu cầu cấp phép, hồi đáp cấp phép (chấp nhận từ chối), cấp phép thay thế, điều chỉnh, hoàn tiền, trả lại hàng, tra sốt, đòi bồi hồn, tin nhắn hành liên quan, (B) tính tốn khoản phí số dư phát sinh từ giao dịch bên phát hành bên thu phương tiện hệ thống tự động hoá máy tính hố, nhận gửi tin nhắn liên quan đến quy trình tới bên thu bên phát hành đại lý đại diện bên này, với điều kiện tính tốn phụ thuộc vào việc phê duyệt, công nhận xác nhận bên thu bên phát hành có liên quan (C) cung cấp đối chiếu định kỳ, tóm tắt hướng dẫn tình hình tài bên nhận bên phát hành đại lý đại diện bên giao dịch thông qua, (D) dịch vụ gia tăng giá trị liên quan đến hoạt động xử lý khoản (d)(i)(A), (d)(i)(B), (d)(i)(C), ví dụ hành động giảm thiểu ngăn chặn gian lận, quản lý chương trình khách hàng thân thiết Các dịch vụ qua biên giới phép cung cấp bên cung cấp dịch vụ Bên khác vào lãnh thổ Mexico theo cam kết này, miễn dịch vụ cung cấp cho thể nhân quản lý Mexico liên quan đến việc tham gia mạng lưới toán thẻ chịu trách nhiệm dịch vụ này, hợp đồng (d.ii) Khơng có quy định cam kết hạn chế quyền Chile áp dụng trì biện pháp, ngồi tất biện pháp khác quy định Mục D, quy định việc cung cấp dịch vụ toán điện tử qua biên giới vào Chile nhà cung cấp dịch vụ Bên khác phải thực hợp đồng nhà cung cấp chi nhánh nhà cung cấp thành lập ủy quyền thành viên mạng toán theo luật Chile lãnh thổ Chile, miễn quyền không sử dụng cách thức để Chile tránh cam kết nghĩa vụ theo Mục D (e) Đối với Nhật Bản (i) thẻ tín dụng thẻ trả trước hình thức hữu hình điện tử định nghĩa theo luật quy định Nhật Bản; (ii) thẻ ghi nợ hình thức hữu hình điện tử, miễn thẻ phép khuôn khổ luật quy định Nhật Bản (f) Đối với Malaysia, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ thẻ trả trước quy định theo luật Malaysia 38 (g) Mexico, thẻ tín dụng thẻ ghi nợ hình thức hữu hình điện tử định nghĩa theo luật Mexico (i) Về thẻ toán này, thay cho phạm vi dịch vụ toán điện tử qua biên giới quy định mục 1, dịch vụ qua biên giới cung cấp: (A) nhận gửi tin nhắn để: yêu cầu cấp phép, hồi đáp cấp phép (chấp nhận từ chối), cấp phép thay thế, điều chỉnh, hồn tiền, trả lại hàng, tra sốt, đòi bồi hồn, tin nhắn hành liên quan, (B) tính tốn khoản phí số dư phát sinh từ giao dịch bên phát hành bên thu, nhận gửi tin nhắn liên quan đến quy trình tới bên thu bên phát hành đại lý đại diện bên (C) cung cấp đối chiếu định kỳ, tóm tắt hướng dẫn tình hình tài bên nhận bên phát hành đại lý đại diện bên giao dịch thông qua, (D) dịch vụ gia tăng giá trị liên quan đến hoạt động xử lý khoản (g)(i)(A), (g)(i)(B), (g)(i)(C), ví dụ hành động giảm thiểu ngăn chặn gian lận, quản lý chương trình khách hàng thân thiết (ii) Các dịch vụ qua biên giới phép cung cấp bên cung cấp dịch vụ Bên khác vào lãnh thổ Mexico theo cam kết này, miễn dịch vụ cung cấp cho thể nhân quản lý Mexico liên quan đến việc tham gia mạng lưới toán thẻ chịu trách nhiệm dịch vụ (iii) Khơng có quy định cam kết hạn chế quyền Mexico áp dụng trì biện pháp, ngồi tất biện pháp khác quy định Mục D, quy định việc cung cấp dịch vụ toán điện tử qua biên giới vào Mexico nhà cung cấp dịch vụ Bên khác phải thực hợp đồng nhà cung cấp chi nhánh nhà cung cấp thành lập ủy quyền thành viên mạng toán theo luật Mexico lãnh thổ Mexico, miễn quyền không sử dụng cách thức để Mexico tránh cam kết nghĩa vụ theo Mục D (h) Đối với New Zealand, thẻ tín dụng ghi nợ hình thức hữu hình điện tử (i) Đối với Peru: (i) thẻ tín dụng ghi nợ định nghĩa theo luật quy định Peru; (ii) thẻ trả trước định nghĩa theo luật quy định Peru phát hành tổ chức tài (j) Đối với Singapore, (a) thẻ tín dụng định nghĩa Luật Ngân hàng (Cap 19), thẻ lệ phí định nghĩa Luật Ngân hàng, phương tiện cất trữ giá 39 trị định nghĩa Luật (Giám sát) Hệ thống toán (Cap 222A); (b) thẻ ghi nợ thẻ rút tiền tự động (“ATM”) Để làm rõ hơn, hai hình thức hữu hình điện tử thẻ phương tiện nêu khoản (a) (b) nói hiểu thẻ tốn (k) Đối với Hoa Kỳ, thẻ tín dụng, thẻ lệ phí, thẻ ghi nợ, thẻ séc, thẻ rút tiền tự động (ATM), thẻ trả trước, sản phẩm hữu hình điện tử dịch vụ để thực chức tương tự, số tài khoản gắn liền với thẻ, sản phẩm dịch vụ (l) Đối với Việt Nam, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, thẻ trả trước, hình thức hữu hình điện tử, quy định theo luật quy định Việt Nam thẻ phát hành lãnh thổ Việt Nam sử dụng mã nhà phát hành thẻ mã ngân hàng phát hành thẻ quốc tế (mã IIN BIN quốc tế).35 (a) Việt Nam cho phép phát hành thẻ sử dụng mã IIN BIN quốc tế tuỳ thuộc vào điều kiện mà không hạn chế điều kiện áp dụng việc phát hành thể không sử dụng mã IIN BIN quốc tế (b) Để làm rõ nghĩa hơn, không quy định cam kết hạn chế quyền Việt Nam áp dụng trì biện pháp, ngồi tất biện pháp khác quy định Mục D, quy định việc cung cấp dịch vụ toán điện tử qua biên giới vào Việt Nam nhà cung cấp dịch vụ Bên khác phải cung cấp thông tin liệu cho Chính phủ Việt Nam nhằm mục đích sách cơng, liên quan đến giao dịch nhà cung cấp xử lý, miễn biện pháp không sử dụng cách thức để Việt Nam tránh cam kết nghĩa vụ theo Mục D 35 Đối với khoản này, “mã nhà phát hành thẻ mã ngân hàng phát hành thẻ quốc tế” “IIN BIN quốc tế” có nghĩa số nhà cung cấp dịch vụ Bên khác theo tiêu chuẩn liên quan Tổ chức Tiêu chuẩn Quốc tế áp dụng 40 MỤC E: XEM XÉT MINH BẠCH Khi xây dựng quy định để áp dụng chung cho Chương này, Bên xem xét, theo cách thức phù hợp với luật quy định nước, ý kiến việc quy định đề xuất tác động đến hoạt động tổ chức tài chính, có tổ chức tài Bên Bên khác Các ý kiến bao gồm: (a) việc gửi tới Bên Bên khác biện pháp quản lý Bên liên quan đến mục tiêu quy định đề xuất; (b) việc gửi tới Bên người quan tâm, có Bên khác tổ chức tài Bên khác, liên quan tới tác động tiềm tàng quy định đề xuất 41 Phụ lục 11-C – Cơ chế Ratchet Các Biện pháp Khơng Tương thích Mặc dù có quy định Điều 11.10.1(c) (Các biện pháp khơng tương thích), Việt Nam, vòng năm sau Hiệp định có hiệu lực: (a) Các Điều 11.3 (Đối xử quốc gia), Điều 11.4 (Đối xử tối huệ quốc), Điều 11.5 (Tiếp cận thị trường tổ chức tài chính) Điều 11.9 (Nhân quản lý cấp cao Ban Giám đốc) không áp dụng cho việc sửa đổi biện pháp khơng tương thích quy định Điều 11.10.1(a) (Các biện pháp khơng tương thích) theo hướng biện pháp khơng làm giảm tính tương thích biện pháp, tồn tại thời điểm Hiệp định có hiệu lực Việt Nam, với Điều 11.3 (Đối xử quốc gia), 11.4 (Đối xử tối huệ quốc), 11.5 (Tiếp cận thị trường tổ chức tài chính) 11.9 (Nhân quản lý cấp cao Ban Giám đốc); (b) Việt Nam không hủy quyền hưởng lợi ích từ: (i) tổ chức tài Bên khác; (ii) nhà đầu tư Bên khác, khoản đầu tư nhà đầu tư vào tổ chức tài lãnh thổ Bên đó; (iii) nhà cung cấp dịch vụ tài qua biên giới Bên, Mà dựa vào nhà đầu tư khoản đầu tư chịu điều chỉnh Hiệp định thực hành động cụ thể36, thông qua việc sửa đổi biện pháp khơng tương thích đề cập Điều 11.10.1(a) (Các biện pháp khơng tương thích) làm giảm mức độ tương thích biện pháp tồn trước sửa đổi; (c) Việt Nam cung cấp cho Bên chi tiết lần sửa đổi biện pháp khơng tương thích đề cập Điều 11.10.1(a) (Các biện pháp không tương thích) có khả làm giảm mức độ tương thích biện pháp, tồn trước sửa đổi, tối thiểu 90 ngày trước thực sửa đổi 36 Hành động cụ thể bao gồm việc chuyển nguồn lực vốn để thành lập mở rộng kinh doanh áp dụng cho chứng cấp phép 42 Phụ lục 11-D Các quan chức chịu trách nhiệm Dịch vụ tài Các quan chức Bên chịu trách nhiệm dịch vụ tài là: (a) Đối với Australia, Bộ Tài Bộ Ngoại giao Thương mại; (b) Đối với Brunei Darussalam, Cơ quan Tiền tệ Brunei Darussalam; (c) Đối với Canada, Bộ Tài Canada; (d) Đối với Chile, Bộ Tài chính; (e) Đối với Nhật Bản, Bộ Ngoại giao Cục Dịch vụ Tài chính, quan kế nhiệm; (f) Đối với Malaysia, Ngân hàng Trung ương Malaysia Uỷ ban chứng khoán Malaysia; (g) Đối với Mexico, Bộ Tài Tín dụng công; (h) Đối với New Zealand, Bộ Ngoại giao Thương mại, phối hợp với nhà quản lý dịch vụ tài chính; (i) Đối với Peru, Bộ Kinh tế Tài chính, phối hợp với nhà quản lý tài chính; (j) Đối với Singapore, Cơ quan Tiền tệ Singapore; (k) Đối với Hoa Kỳ, Bộ Tài chịu trách nhiệm Điều 11.21 (Tranh chấp Đầu tư Dịch vụ tài chính) tất vấn đề liên quan đến ngân hàng, chứng khoán dịch vụ tài khác ngồi bảo hiểm Bộ Tài phối hợp với Văn phòng Đại diện Thương mại Hoa Kỳ chịu trách nhiệm vấn đề bảo hiểm; (l) Đối với Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Bộ Tài 43 Phụ lục 11-E Brunei Darussalam, Chile, Mexico Peru không đồng ý việc nộp đơn lên trọng tài theo Mục B Chương (Đầu tư) lý vi phạm Điều 9.6 (Tiêu chuẩn đối xử tối thiểu), quy định Chương này, liên quan tới hành động việc diễn tình khơng tồn vào trước thời điểm: (a) năm sau Hiệp định có hiệu lực Brunei Darussalam, Chile, Peru; (b) năm sau Hiệp định có hiệu lực Mexico Nếu nhà đầu tư Bên nộp đơn lên trọng tài theo Mục B Chương (Đầu tư) Brunei Darussalam, Chile, Mexico Peru vi phạm Điều 9.6 (Tiêu chuẩn đối xử tối thiểu), quy định Chương này, nhà đầu tư khơng thu hồi khoản lỗ thiệt hại phải chịu trước thời điểm: (a) năm sau Hiệp định có hiệu lực Brunei Darussalam, Chile, Peru; (b) năm sau Hiệp định có hiệu lực Mexico 44