Cuốn sách Tìm hiểu Luật Các công cụ chuyển nhượng do Luật gia Hoàng Hoa Sơn biên soạn, Nhà xuất bản Dân trí ấn hành giới thiệu đến bạn đọc về Luật Các công cụ chuyển nhượng. Sách gồm 3 phần: Phần A - Giới thiệu Luật Các công cụ chuyển nhượng, phần B - Hỏi đán về Luật Các công cụ chuyển nhượng, phần C - Phụ lục. Mời các bạn cùng tham khảo.
TÌM H IỂU LUẬT CÁC CƠNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG m m Luật gia HOÀNG HOA SƠN biên soạn NHÀ XUẤT BẢN DÂN TRÍ m PH ẦN A GIỚI THIỆU LUẬT CÁC CÔNG cụ CHUYỂN NHƯỢNG (Luật SỐ49Ỉ2005ỈQH11 ngày 19/11/2005) I S ự CẦN THIẾT BAN HÀNH LUẬT CÁC CÔNG CHUYỂN NHƯỢNG cụ Một xuất phát từ định hướng Đảng Nhà nước việc hoàn thiện pháp luật tài - ngân hàng Nghị Đại hội Đảng toàn quốc lần thứ IX, Đảng ta khẳng định chủ trương "hình thành mơi trường minh bạch, lành mạnh bình đẳng cho hoạt động tiền tệ - ngân hàng" "hình thành đồng khn khổ pháp lý, áp dụng đầy đủ thiết chế chuẩn mực quốc tế an toàn kinh doanh tiền tệ - ngân hàng" Đường lối Đảng đặt u cầu hồn chỉnh hệ thống pháp luật thơng qua việc xây dựng hoàn thiện văn quy phạm pháp luật lĩnh vực tài chính, ngân hàng ban hành mới, sửa đổi bổ sung đạo luật Pháp lệnh để hình thành khuôn khổ pháp lý đồng Như vậy, việc xây dựng Luật công cụ chuyển nhượng để đáp ứng nhu cầu thực tiễn sống, bước cần thiết để thực đường lối, sách đổi Đảng thời kỳ Việc đời Luật Các cơng cụ chuyển nhượng đóng vai trò bảo hộ, khuyến khích cho việc hình thành, phát triển sử dụng công cụ chuyển nhượng đời sống kinh tế, xã hội đất nước Hai xuất phái từ cần thiết khách quan việc hoàn thiện quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng - Năm 1999, ủ y ban Thường vụ Quốc hội thông qua Pháp lệnh Thương phiếu nhiên, năm 2005, Pháp lệnh chưa vào sống Việc triển khai chậm Pháp lệnh Thương phiếu năm 1999 thực tế rõ ràng, thuộc nguyên nhân chủ quan khách quan Bên cạnh nguyên nhân hướng dẫn triển khai thực hiện, có ngun nhân từ bất cập Pháp lệnh Những quy định Pháp lệnh chứa đựng hầu hết quy tắc Luật thống hối phiếu theo Cơng ước Giơnevơ năm 1930, song quy định làm hạn chế hoạt động thương phiếu tạo rủi ro cho ngân hàng (như hoạt động thương phiếu phải gắn với tín dụng ngân hàng) - Trong kinh tế thị trường, bên cạnh tín dụng ngân hàng, xuất phát triển hình thức tín dụng thương mại Để giúp tín dụng thương mại thực được, xuất công cụ giúp doanh nghiệp đòi nợ nhận nợ, phục vụ cho doanh nghiệp tốn, đòi tiền lẫn Những cơng cụ gồm có hối phiếu đòi nợ (biII of exchange), hối phiếu nhận nợ (promisory note), séc (cheque), cơng cụ chuyển nhượng nên người ta gọi chung công cụ chuyển nhượng Trên thực tế, quan hệ tín dụng thương mại doanh nghiệp, tiểu thương tồn thực tế khách quan kinh tế Việt Nam Việt Nam, nay, doanh nghiệp ngân hàng sử dụng hối phiếu tốn quốc tế theo thơng lệ quốc tế Trong toán nội địa, đặc biệt chợ đầu mối, việc mua bán chịu xuất "giấy nhận nợ" hay "giấy đòi nợ" người bán hàng người toán phát hành để mua-bán chịu lẫn chưa Pháp lệnh điều chỉnh Bộ luật Dân Pháp lệnh Hợp đồng kinh tê có số nội dung điều chỉnh thương phiếu; Luật Thương mại (sửa đổi) Quốc hội thông qua kỳ họp thứ bỏ chương thương phiếu Vì vậy, nhu cầu hình thành hệ thống quy định pháp luật để bảo vệ có hiệu quyền chủ nợ trở nên xúc Mặt khác, điều kiện hầu hết doanh nghiệp nước ta có quy mơ sản xuất nhỏ bé, thiếu vốn kinh doanh, việc đưa thương phiếu vào sử dụng cần thiết nhằm tạo thêm kênh huy động vốn, tiếp cận tín dụng thương mại cho doanh nghiệp Điếu cho thấy việc thể chế hố quan hệ tín dụng thương mại quy định Luật Các công cụ chuyển nhượng nói chung pháp luật thương phiếu nói riêng đòi hỏi tất yếu khách quan kinh tế Ngoài ra, yêu cẩu tạo thêm kênh cấp tín dụng cho ngân hàng tạo thêm cơng cụ cho thị trường tiền tệ trở nên cấp thiết Luật Các tổ chức tín dụng cho phép tổ chức tín dụng cấp tín dụng hình thức chiết khấu thương phiếu Nhưng hoạt động chiết khấu thương phiếu chưa trở thành kênh cấp tín dụng tổ chức này, văn hướng dẫn nghiệp vụ chiết khấu thương phiếu chưa ban hành thương phiếu chưa sử dụng thực tế Bên cạnh đó, nguyên nhân làm cho hoạt động thị trường tiền tệ hạn chế thiếu cơng cụ thị trường Việc thiếu công cụ xuất phát từ bất cập cùa quy định pháp luật thương phiếu Thực tế đòi hỏi phải nhanh chóng hồn thiện quy định pháp luật cơng cụ chuyển nhượng để tạo sở pháp lý cho hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng tạo thêm công cụ cho thị trường tiền tệ Xu hướng hội nhập kinh tế quốc tế Việt Nam đặt yêu cầu hoàn thiện xây dựng văn pháp luật nước nhằm tạo nên chế pháp lý đồng bộ, phù hợp với thực tiễn nước ta, yêu cầu pháp luật thông lệ quốc tế Trong năm gần đây, với việc nước ta gia nhập ASEAN, AFTA, APEC, ký Hiệp định song phương Việt Nam - Hoa Kỳ việc đàm phán gia nhập WTO, doanh nghiệp nước ta ngày mở rộng quan hệ giao lưu thương mại, đầu tư với nước khu vực giới Quá trình hội nhập tãng cường giao lưu thương mại đòi hỏi doanh nghiệp phải tìm hiểu sử dụng phương thức, phương tiện toán phổ biến quan hệ thương mại quốc tế, quan hệ tín dụng quốc tế thư tín dụng, séc, hối phiếu, Mặt khác, q trình hội nhập đòi hỏi nước ta phải thay đổi, ban hành số văn quv phạm pháp luật để tạo môi trường kinh doanh thuận lợi cho doanh nghiệp nước phù hợp hom với thể chế, chuẩn mực thơng lệ quốc tế, có cam kết Việt Nam vói Ngân hàng Phát triển châu Á vế việc ban hành Luật Các công cụ chuyển nhượng Việc đưa loại công cụ chuyển nhượng với tư cách phương tiện tốn, cơng cụ tín dụng phổ biến kinh tế thị trường vào nước ta đòi hỏi Nhà nước phải xây dựng sở pháp lý hoàn chỉnh, đồng cho hoạt động có liên quan đến cơng cụ chuyển nhượng Trong việc ban hành Luật Các cơng cụ chuyển nhượng bảo đảm cho việc hình thành khung pháp lý cần thiết công cụ chuyển nhượng làm sở pháp lý cho việc phát hành, sử dụng loại công cụ chuyển nhượng thực tế Từ lý phân tích cho thấy, việc ban hành Luật Các còng cụ chuyển nhượng cần thiết, không đáp ứng yêu cầu khách quan kinh tế mà thể chế hố đường lối Đảng lĩnh vực tài chính, ngân hàng, đáp ứng nhu cầu hội nhập, hoàn thiện quy định pháp 'uật hành có liên quan đến công cụ chuyển nhượng II QUAN ĐIỂM CHỈ ĐẠO Đ ố i VỚI VIỆC XÂY DỰNG LUẬT CÁC CÔNG CỤ CHUYỂN n h ợ n g Luật Các công cụ chuyển nhượng xây dựng sở quán triệt nguyên tắc quan điểm đạo sau đây: - Phải thể chế hoá đường lối, chủ trương, sách Đảng lĩnh vực tiền tệ ngân hàng - Việc phát hành sử dụng cơng cụ chuyển nhượng phải góp phần lành mạnh hố quan hệ tài - tiền tệ đời sống xã hội; góp phần thúc đẩy hoạt động thương mại, tín dụng thương mại, tín dụng ngân hàng tiểu thương, doanh nghiệp với nhau, doanh nghiệp với ngân hàng kinh tế thông qua việc tạo thêm kênh cấp tín dụng cho ngân hàng việc chiết khấu công cụ chuyên nhượng; bảo vệ tốt quyền lợi ích hợp pháp bên tham gia quan hệ công cụ chuyên nhượng, hạn chê tình trạng nợ nần dày dưa kinh tế; tạo thêm phương tiện toán không dùng tiền mặt cho kinh tế; tạo thêm công cụ thị trường tiền tệ cho Ngân hàng Nhà nước điều hành sách tiền tệ có hiệu - Luật Các công cụ chuyển nhượng cần quy định rõ ràng, đầy đủ cụ thể quyền, nghĩa vụ bên việc phát hành, sử dụng, chuyển nhượng, cầm cố, bảo lãnh, toán, truy đòi, khởi kiện hối phiếu Luật cơng cụ chuyển nhượng phải thực sở pháp lý để bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp bên tham gia quan hệ hối phiếu, thúc đẩy việc sử dụng lưu thông hối phiếu Đặc biệt, quy định thẩm quyền, thủ tục giải tranh chấp biện pháp cưỡng chế thi hành phán quyết, định Trọng tài, Toà án cần phải sửa đổi, hoàn thiện để tạo chế có hiệu bảo vệ quyền lợi người thụ hưởng bị vi phạm Đồng thời, Luật Các công cụ chuyển nhượng phải bảo đảm tính đồng bộ, phù hợp hệ thống pháp luật - Luật Các công cụ chuyển nhượng phải phù hợp với thông lệ quốc tế đáp ứng yêu cầu trình hội nhập quốc tế cam kết Việt Nam với tổ chức quốc tế, cam kết Việt Nam gia nhập Tổ chức Thương mại Thê giới (WTO) góp phán náng cao lực cạnh tranh tổ chức tín dụng, doanh nghiệp Việt Nam 10 Luật Các công cụ chuyển nhượng Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XI, kỳ họp thứ thông qua ngày 29 tháng 11 năm 2005 Ngày 09 tháng 12 năm 2005, Chủ tịch nước ký Lệnh số 22/2005/L/CTN cơng bơ ban hành Luật có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng nãm 2006 III NỘI DUNG CHỦ YẾU CỦA LUẬT CÁC CÔNG c ụ CHUYỂN NHƯỢNG Luật Các công cụ chuyển nhượng Quốc hội khố XI kỳ họp thứ thơng qua ngày 29/11/2005, gồm 83 điều chia làm chương, có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2006 Luật thay Pháp lệnh Thương phiếu ngày 24/12/1999 văn quy phạm pháp luật khác thương phiếu séc Có thể nói, pháp điển hố từ Pháp lệnh Thương phiếu văn luật có liên quan, Luật Các cồng cụ chuyển nhượng kế thừa nội dung văn pháp luật đồng thời có quy định cho phù hợp với thực tiễn thương mại nước quốc tế Nội dung Luật Các công cụ chuyển nhượng sau: Những quy định chung a - Phạm vi điểu chỉnh Luật Các cóng cụ chuyển nhượng Điều Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định phạm vi điều chỉnh quan hệ hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, công cụ chuyển nhượng khác, trừ công cụ nợ dài hạn tổ chức phát hành nhằm huy động vốn thị trường việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, 11 cầm cố, nhờ thu, tốn, truy đòi, khởi kiện Trước Pháp lệnh Thương phiếu quy định điều chỉnh quan hệ thương phiếu mà cụ thể hối phiếu lệnh phiếu Như vậy, Luật Các công cụ chuyển nhượng điều chỉnh loại còng cụ gồm hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ séc So với Pháp lệnh Thương phiếu Luật Các cơng cụ chuyển nhượng bổ sung thêm công cụ chuyển nhượng séc So với Pháp lệnh Thương phiếu năm 1999, phạm vi điều chỉnh Luật Các công cụ chuyển nhượng mở rộng phù hợp với pháp luật thông lệ quốc tế, theo hướng Luật điều chỉnh quan hệ công cụ chuyển nhượng việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, toán, truy đòi, khởi kiện Cơng cụ chuyển nhượng quy định Luật gồm hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc, công cụ chuyển nhượng khác, trừ công cụ nợ dài hạn tổ chức phát hành nhằm huy động vốn thị trường Quy định nhằm tách bạch, tránh nhầm lẫn công cụ chuyển nhượng với cộng cụ dài hạn nhằm huy động vốn cổ phiếu, trái phiếu thuộc phạm vi điểu chỉnh Luật Chứng khoán xây dựng dự kiến trình Quốc hội thơng qua vào tháng 5/2006 Riêng cơng cụ chuyển nhượng khác VỈO ngun tắc Luật này, Chính phủ có quy định :ụ thể việc áp dụng Luật công cụ chuyển nhượng khác (khoản Điều 5) Vấn đề đặt lại có qiy định mà không quy định cụ thể Luật? Trên giới, ngồi ba cơng cụ hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhện nợ, séc, có cơng cụ khác? Qua tham khảo kinh nghiệm cic 12 nước, thấy ngồi cơng cụ (hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc) xuất thêm cơng cụ chuyển nhượng khác, chứng tiền gửi (certiíicate of deposit - CD) Việc chưa đưa nội dung cụ thể chứng tiền gửi vào phạm vi điều chỉnh Luật nguyên nhân sau: + Luật điều chỉnh lĩnh vực mới, trước mắt nên điều chỉnh số công cụ rõ phổ biến Sau số năm thực hiện, tuỳ theo phát triển thị trường, Luật bổ sung thêm công cụ khác (như chứng tiền gửi) + Về chất, chứng tiền gửi loại hối phiếu nhận nợ, chứng tiền gửi có ngân hàng thương mại Việt Nam chưa với thông lệ quốc tế Muốn điều chỉnh chứng tiền gửi Luật hệ thống ngân hàng phải "thay đổi" lại tồn hình thức chế phát hành chứng tiền gửi nay, việc đòi hỏi phải có thời gian + Chứng tiền gửi thực chất hối phiếu nhận nợ, nên quy định dự thảo Luật hối phiếu nhận nợ điều chỉnh loại hối phiếu nhận nợ kể chứng tiền gửi, chứng tiền gửi có ngân hàng thương mại Việt Nam phù hợp với thơng lệ quốc tế Bèn cạnh đó, neun tắc giấy tờ có giá cơng cụ chuyển nhượng có đủ điều kiện sau: chứng văn bản; chứa đựng yêu cầu tốn cam kết tốn khơng diều kiện; chuyển nhượng 13 Luật Các cơng cụ chuyển nhượng quy định việc chuyển nhượng séc áp dụng theo quy định chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ mục IV chương II luật này, trừ trưòng hợp chuyển giao để nhờ thu séc cho tổ chức cung ứng dịch vụ toán Đây quy định nhằm tạo khung pháp luật thống nhất, phân biệt cơng cụ chuyển nhượng, tạo điều kiện cho chủ thể tham gia quan hệ chuvển nhượng công cụ chuyển nhượng dễ dàng bảo vệ quyền lợi ích Chuyển giao séc để nhờ thu séc quy định cùa Luật Các công cụ chuyển nhượng so với Nghị định 159/2003/NĐCP trước Theo đó, người thụ hưởng séc chuyển giao séc để nhờ thu thông qua việc ký chuyển nhượng chuyển giao séc cho người thu hộ Trong trường hợp vậy, người thu hộ séc có quyền thay mặt cho người chuyển giao để xuất trình séc, nhận số tiền ghi séc, chuyển giao séc cho người thu hộ khác nhờ thu séc; truy đòi số tiền ghi séc người ký phát người chuyển giao séc người thu hộ tốn trước sơ tiền ghi trơn séc cho người thụ hưởng séc nhờ thu bị người ký phát từ chối toán (khoản Điều 66) e- Bảo đảm toán séc Tại Điều 67 Điều 68 Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định biện pháp bảo đảm toán séc bảo chi séc bảo lãnh séc Bảo chi séc việc người thực toán bảo (lảm tốn cho tờ séc tờ séc xuất trình để tốn thời hạn xuất trình Có thể nói, Điều 67 Luật Các cơng cụ chuyển nhượng kế thừa toàn quy định bảo chi séc 54 Điều 25 NĐ 159/2003/NĐ-CP Theo đó, trường hợp séc có đầy đủ nội dung quy định Điểu 58 Luật người ký phát có đủ tiền để toán séc yêu cầu bảo chi séc ngưỉ/i bị ký phát có nghĩa vụ bảo chi séc cách ghi cụm từ "Bảo chi" ký tên séc Người bị ký phát có nghĩa vụ bảo đảm toán cho séc bảo chi séc dược xuất trình thời hạn xuất trình Đối với quy định bảo lãnh séc, trước Điều 26 Nghị định 159/2003/NĐ-CP có quy định séc bảo đảm trả tiền phần tồn sơ' tiền ghi séc việc bảo lãnh bên thứ ba, khơng phải người thực tốn Việc bảo lãnh người bảo lãnh thực cách ghi cụm từ "Đã bảo lãnh", số tiền bảo lãnh, tên người bảo lãnh, chữ ký tên người bảo lãnh tờ séc văn đính kèm tờ séc Trường hợp khơng ghi cụ thể người bảo lãnh, người bảo lãnh người ký phát tờ séc Tuy nhiên, để bảo đảm tính thống quy định pháp luật bào lãnh công cụ chuyển nhượng, việc bảo lãnh séc Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định giống trường hợp bảo lãnh hối phiếu đòi nợ hối phiếu nhận nợ Như vậy, quy định việc bảo lãnh séc thực theo quy định bảo lãnh hối phiếu đòi nợ quy định từ Điều 24 đến Điều 26 Luật (Điều 68) g- Xuất trình tốn séc - hạn địa điểm xuất trình séc Cũng Điều 28 Nghị định 159/2003/NĐ-CP cung ứng sử dung séc, Điều 69 Luât Các công cu chuyển nhượng quy định thời hạn xuất trình yêu cầu toán séc 55 30 ngày, kể từ ngày ký phát Người thụ hưởng xuất trình yêu cầu tốn séc muộn hơn, việc chậm xuất trình kiện bất khả kháng trở ngại khách quan Thời gian diễn kiện bất khả kháng trở ngại khách quan khơng tính vào thời hạn xuất trình u cầu tốn Trong thời hạn xuất trình u cầu tốn, séc phải xuất trình để tốn địa điểm tốn ghi séc địa điểm kinh doanh người bị ký phát trường hợp địa điểm tốn khơng ghi séc Trung tâm toán bù trừ séc toán qua Trung tâm (khoản Điều 69) Việc xuất trình séc để toán coi hợp lệ séc người thụ hưởng người đại diện hợp pháp người thụ hưởng xuất trình địa điểm tốn theo quy định Cũng hối phiếu đòi nợ hối phiếu nhận nợ, Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định người thụ hưởng séc xuất trình séc để tốn theo hình thức bảo đảm qua mạng bưu cơng cộng Việc xác định thời điểm xuất trình séc để tốn tính theo ngày ghi dấu bưu điện nơi gửi (khoản Điều 69) -Thực toán séc Quy định việc thực toán séc Điều 71 Luật Các cơng cụ chuyển nhượng tiếp thu tồn nội dung Điều 31 Nghị định 159/2003/NĐ-CP Theo đó, séc đưoc Ấuất trình để tốn theo thời hạn địa điểm xuất trình quy định, người bị ký phát có trách nhiệm tốn ngày xuất trình ngày làm việc ký phát có đủ tiền tài khoản để tốn 56 Ngưừi bị ký phát khơng tn thủ quy định việc toán theo quy định phải bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng, tối da tiền lãi sô tiền ghi séc tính từ ngáy séc xuất trình dê tốn theo mức lãi suất phạt chậm trả séc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định áp đụng thời điểm xuất trình tờ séc Trường hợp séc xuất trình để tốn trước ngày ghi ngày ký phát tờ séc việc tốn thực hiên kể từ ngày ký phát ghi séc Séc xuất trình sau thòi hạn xuất trình chưa 06 tháng kể từ ngày ký phát, người bị ký phát tốn người bị ký phát không nhận thông báo đình tốn tờ séc người ký phát có đủ tiền tài khoản để toán Trường hợp khoản tiền mà người ký phát sử dụng để ký phái séc không đủ để lốn tồn số tiền ghi tờ séc theo quy định, người thụ hưởng yêu cầu tốn phần số tiền ghi séc người bị ký phát có nghĩa vụ tốn theo yêu cầu người thụ hưởng phạm vi khoản tiền mà người ký phát có sử dụng để toán séc Khi toán phần số tiến ghi séc, người bị ký phát phải ghi rõ số tiền toán séc trả lại séc cho người thụ hưởng người người thụ hưởng ủy quyền Người thụ hưởng người người thụ hưởng ủy quyền phải lập văn biên nhận việc tốn giao cho người thực toán Văn biên nhận trường hợp dược coi văn chứng minh việc người bị ký phát toán phần sô tiến ghi séc 57 Trường hợp séc xuất trình để tốn sau người ký phát bị tuyên bố phá sản, giải thể, chết, tích noac nãng lực hành vi dân tờ séc có hiệu lực thinh tốn Việc tốn tờ séc xuất trình sau thời hạn ttán chấm dứt sau 06 tháng kể từ ngày ký phát ghi séc Đối với việc toán séc chuyển nhượig, Điều 72 Luật Các công cụ chuyển nhượng kế tnừa quy định Điều 33 Nghị định 159/2003/NĐ-CP Thec đó, tốn séc chuyển nhượng bẳng ký chuyển nhượng, người bị ký phát phải kiểm tra để bảo đảm inh liên tục dãy chữ ký chuyển nhượng Người ký phát có quyền u cầu đình ốn séc mà ký phát việc thơng báo văn cho người bị ký phát yéu cầu để đình toán séc séc xuất trình u cầu tốn Thơng táo đình tốn có hiệu lực sau thời hạn xuất trình yêu cầu toán séc 30 ngày, kể từ ngày ký phát Người ký pliát có nghĩa vụ tốn số tiền ghi séc sau tơ séc bị người bị ký phát từ chối tốn theo thơng báo iình tốn (Điều 73) Sau ngày xuất trình u cầu tốn séc n;àỵ làm việc người ký phát có đủ tiền tài kĩoán để toán mà người thụ hưởng chưa nhận số tiền ghi séc theo quy định Điều 74 Luật Các công CỊI chuyển nhượng, séc bị coi bị từ chối toán Khi từ chối toán séc, người bị ký phát, Trung tâm toái bù trừ séc phải lập giấy xác nhận từ chối toán, ghi rõ S(' scc, sô tiền từ chối, lý từ chối, ngày tháng xuất trình, tên địa người ký phát séc, ký tên giao cho người xuất trìih séc 58 Để bảo dảm tính thống logic văn pháp luật, Điều 75 Luật Các cơng cụ chuyển nhượng quy định việc truy đòi séc khơng tốn áp dụng tương tự theo quy định từ Điều 48 đến Điều 52 Luật Như quy định quyền truy đòi, gửi thơng báo truy đòi, trách nhiệm quyền người có liên quan đến tờ séc bị truy đòi, số tiền truy đòi, chấm dứt quyền truy đòi áp dụng tương tự việc truy đòi hối phiếu đòi nợ quy dịnh Luật Khời kiện, tra xử lý vi phạm công cụ chuyển nhượng Chương V bao gồm điều, quy định khởi kiện người thụ hưởng người có liên quan; thời hiệu khởi kiện; giải tranh chấp; tra việc thực quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng; xử lý vi phạm Điều 80 Luật quy định quan tra việc thực quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng theo hưứng có phân cơng chủ trì, phối hợp quan Những nội dung cụ thể phối hợp tra việc thực các: quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng giao cho Chính phủ quy định cụ thể Các nội dung xử lý vi phạm văn Luật quy định chi tiết phù hợp với Pháp lệnh x lý vi phạm hành Có vấn đề cần lưu ý nội dung Chương vấn đề khởi kiện liên quan đến công cụ chuyển nhượng + Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định: Người thụ hưởng phải thực gửi thông báo việc hối phiếu bị từ 59 chối chấp nhận, bị từ chối toán cho người chuyểr nhượng người ký phát; sau thực việc gửi thơng báo truy đòi, người thụ hưởng có quyền khởi kiện thời hạn thực quyền khởi kiện nãm kể từ ngày bị từ chối chấp nhận từ chối toán + Luật công cụ chuyển nhượng khắc phục bất cập Pháp lệnh Thương phiếu năm 1999, bảo đảm lưu thông công cụ chuyển nhượng chuyển giao dễ dàng, giống tiền Cầm công cụ chuyển nhượng giống cầm tiền Người cầm giữ hợp pháp công cụ chuyển nhượng tốn vơ điều kiện, vạy, chuyển giao công cụ chuyển nhượng tách biệt với giao dịch gốc giao dịch mua bán hàn2 hóa đc hình thành nên cơng cụ chuyển nhượng Quy định đề cập Điều Chương I Để cụ thể hóa vấn đề này, Chương này, Điều 79 quy đ]nh: "Toà án nhân dân giải tranh chấp công cụ chuyển nhượng cách độc lập với giao dịch sở phát hanh công cụ chuyển nhượng dựa hồ sơ khởi kiện quy định khoản Điều 76 Luật này" Khoản Điồu 76 quy định: " Hồ sơ khởi kiện phải có đem kiện, cơng cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối tốn, thơng báo việc cơng cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối tốn" Điều có nghĩa giải tranh chấp liên quan đến công cụ chuyển nhượng, tranh chấp phải tách riêng khỏi giao dịch sở Nghĩa vụ tcán công cụ chuyển nhượng nghĩa vụ không điéu kiện, nghĩa vụ trừu tượng, nghĩa vụ khống phụ thuộc vào qian 60 hệ co sở Cóntĩ cụ chuyên nhượng giấy tờ có giá, phát hành sở giao dịch gốc hiệu lực khơng phụ thuộc vào hiệu lực cùa giao dịch gốc Trên công cụ chuyển nhượng không chấp nhận việc ghi điều kiện tốn, khơng dẫn chiếu đến hợp đồng gốc giao dịch sở Người ký phát hối phiếu đòi nợ, người phát hành hối phiếu nhận nợ, ngân hàng toán tốn bàng séc, khơng thể đưa lý giao dịch gốc vô hiệu, bên thụ hưởng chưa thực nghĩa vụ theo hợp đồng gốc để từ chối nghĩa vụ toán a- Khởi kiện Một thực tế trước đâv pháp luật Việt Nam chưa có quy định thẩm quyền giải Toà án vụ kiện thương phiếu bên tham gia quan hệ thương phiếu cách độc lập (xét xử theo chứng từ) Do vậy, muốn kiện đòi sơ liền thương phiếu, người thụ hưởng phải khởi kiện người mua sở vi phạm nghĩa vụ toán theo hợp đồng gốc Bên cạnh đó, Điều 43 Nghị định 159/2003/NĐCP cung ứng sử dụng séc lại quy định số tiền truy đòi tờ séc khơng chi trả, người thụ hưởng có quyền khửi kiện đồng thời riêng rẽ người ký phát người có nghĩa vụ liên quan Sự không thống văn có liên quan đến cơng cụ chuyển nhượng trước đâv bất cập quy định áp luật giải tranh chấp cơng cụ chun nhượng Khắc phục tình trạng này, Luật Các cơng cụ chuyển nhượng có quy định cụ thể cho thấy quan hệ công cụ chuvển nhượng có tính độc lập quan hệ mua bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ, cho vay 61 - Quyền khởi kiện Đối với người thụ hưởng, Điều 76 Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định sau gửi thông báo việc công cụ chuyển nhượng (hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, séc) bị từ chối chấp nhận bị từ chối tốn tồn pliần sỏ tiền ghi cơng cụ chuyển nhượng, người thụ hưởng có quyền khởi kiện Toà án với một, số hoậc tất người có liên quan để yêu cầu tốn số tiền khơng chấp nhận khơng tốn chi phí truy đòi, chi phí hợp lv khác có liên quan Hồ sơ khởi kiện phải có đơn kiện, cơng cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán, thông báo việc công cụ chuyển nhưc/ng bị từ chối chấp nhận bị từ chối thạnh toán Nếu người thụ hưởng khơng xuất trình cơrig cụ chuyển nhượng để tốn thời hạn xuất trình cỏng cụ chuyển nhượng để toán theo quy định Điéu 43 Điều 69 Luật Các công cụ chuyển nhượng khỏng gửi thông báo việc bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán thời hạn quy định Điều 50 Luật quyền khởi kiện người có liên quan, trừ người phát hành, người chấp nhận người ký phát, người bảo lãnh cho người ký phát trường hợp hối phiếu đòi nợ chưa chấp nhận Đối với người có liên quan, Điều 77 Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định họ khởi kiện với tư cách người thụ hưởng theo quy định Điều 76 Luật này, quyền khởi kiện người chuyển nhượng cho người chấp nhận, người phát hành, người ký phát người bảo lãnh số tiền không chấp nhận khơne 62 tốn chi phí truy đòi, chi phí hợp lý khác có liên quan, kè từ ngàv người có liên quan hồn thành nghĩa vụ tốn cơng cụ chun nhượng w - » V * w Th('fi hiệu khởi kiện Quy định thời hiệu khởi kiện sở để bảo vệ quyền bôn tham gia quan hệ công cụ chuyển nhượng Điều 78 Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định trường hợp người thụ hưởng khởi kiện người ký phát, người phát hành, người bảo lãnh, người chuyển nhượng, người chấp nhận yêu cầu toán số tiền không chấp nhận không tốn; chi phí truy đòi chi phí hợp lý có liên quan thời hạn 03 năm, kể từ ngày công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán Như vậy, so với quy định khoản Điều 47 Pháp lệnh Thương phiếu thời hiệu khởi kiện trường hợp có thay đổi tăng từ 02 năm lên 03 năm Đỏi với trường hợp người có liên quan bị người thụ hưởng khởi kiện theo quy định Điều 76 Luật Các công cụ chuyên nhượng, có quyền khởi kiện người ký phát, người phát hành, người chuyển nhượng trước mình, người bảo lãnh, người chấp nhận số tiền không chấp nhận khơng tốn chi phí truy đòi, chi phí hợp lý khác có iièn quan thời hạn khởi kiện năm,.kể từ ngày người có liên quan hồn thành nghĩa vụ tốn cơng cụ chuyển nhượng (khoản Điều 78) Quy định thời hiệu khởi kiện người có liên quan nêu giống khoản Điều 47 Pháp lệnh Thương phiếu Cũng giống quy định khoản Điều 47 Pháp lệnh Thương phiếu, khoản Diều 78 Luật Các công cụ chuyển 63 nhượng quy định thời hiệu khởi kiện 02 nãm kể từ ngày ký phát hành công cụ chuyển nhượnạ đôi với trường hợp người thụ hưởng khơng xuất trình cơng cụ chun nhượng đổ tlianh toán hạn theo quy định Điều 43 Điều 69 Luật khôns gửi thông báo việc công cụ chuyển nhượng bị từ chối chấp nhận bị từ chối toán thời hạn quy định Điều 50 Luật có quyền khởi kiện người chấp nhận, người phát hành, người ký phát, người bảo lãnh cho người kv phát Sẽ khơng tính vào thời hiệu khởi kiện thơi hiệu khởi kiện mà xảy trở ngại khách quan ngồi khả kiểm sốt người khởi kiện khơng phải lỗi người (khoản Điều 78) - Giải tranh chấp Trước đây, Điều 46 Pháp lệnh Thương phiếu quy định Toà án nhân dân cấp có thẩm quvền giải tranh chấp liên quan đến quan hệ thương phiếu Thủ tục giải tranh chấp thương phiếu thực theo quy định pháp luật thủ tục giải vụ án kinh tế Như Toà án nhân dân xác định quan có quvền giải tranh chấp thương phiếu Trên thực tế vào quy định thủ tục, trình tự giải vụ án kinh tế, dân Toà án theo quy định pháp luật hành tiến hành phức tạp, kéo dài, thường tháng Việc kéo dài khơng phù hợp với tính chất tranh chấp thương phiếu yêu cầu giải tranh chấp cách nhanh chóng thương nhân Khắc phục tình trạng này, Điều 79 Luật Các cỏn£ cụ chuyển nhượng dã quy định việc giải tranh chấp 64 công cụ chuyển nhượng giải Toà án Trọng lài thươĩie mại Quy định phù hợp với yêu cầu hoạt động kinh doanh quy định Bộ luật Tố tụng Dân sự, Pháp lệnh Trọng tài thương mại năm 2003 Bởi thực tế Bộ luật Dân có quy định thống trình tự thủ tục giải đôi với vụ án kinh tế, dân sự, lao động; hiệu lực phán Trọng tài thương mại quy định rõ ràng, tạo tin cậy người có yêu cầu Theo quy định Điều 79 Luật Các công cụ chuyển nhượng, thẩm quyền giải xác định sau: - Toà án nhân dân tỉnh, thành phơ trực thuộc trung ương có thám quyền giải tranh chấp công cụ chuyển nhượng Toà án nhân dân giải tranh chấp cồng cụ chuyển nhượng cách độc lập với giao dịch sở phát hành công cụ chuyển nhượng dựa hồ sơ quy định khoản Đieu 76 Luật Trình tự thủ tục giải tranh chấp còng cụ chuyển nhượng Tồ án thực theo quy định Bộ luật Tố tụng dân (khoản 2) - Trọng tài thương mại có thẩm quyền giải tranh chấp vẻ cơng cụ chuvển nhượng, trước sau xảy tranh chấp bên có thoả thuận giải trọng tài Thoả thuận trọng tài trình tự, thủ tục tô tụng trọng tài thực theo quy định pháp luật trọng tài (khoản 3) b- Thanh tra việc thực quy định pháp luật công cụ chuyên nhượng Trước đây, Pháp lệnh Thương phiếu năm 1999 Nghị định số 159/2003/NĐ-CP chưa có quy định tra việc thực quy định pháp luật thương phiếu, séc 65 Luật Các công cụ chuyển nhượng lần quy định tra việc thực quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng Điều 80 Theo đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn C'ó trách nhiệm tra, kiểm tra việc thực cac quy (lịnh pháp luật cổng cụ chuyển nhượng giao địch cơng cụ chuyển nhượng có liên quan đến hoạt động ngâ„n hàng (khoản I) Bộ, quan ngang phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn có trách nhiệm trực tiếp phối hợp tra, kiểm tra việc thực quy định pháp luật công cụ chuyển nhượng phạm vi quản lý (khoản 2) Luật Các cơng cụ chuyển nhượng có quy định giao cho Chính phủ quy định cụ thể việc phôi hợp tra (khoản 3) c- Xử lý vi phạm Trước đây, Pháp lệnh Thương phiếu khơng có điều khoản hành vi bị cấm Trong thực tế hành Pháp lệnh chưa có văn quy phạm pháp luật quy định hành vi bị cấm Nghị định 159/2003/NĐ'CP có quy định số hành vi bị nghiêm cấm việc cung ứng sử dụng séc Điều 46 Điều 47 Để bảo đảm thống cho việc thi hành pháp luật, tạo điều kiện cho việc ban hành văn quy phạm pháp luật xử phạt vi phạm hành chính, để xử lý hình sự, giải bồi thường thiệt hại, Luật Các công cụ chuyển nhượng dành Điều 15 quy định hành vi bị cấm Cụ thể là: 66 - Làm giả công cụ chuyển nhượng, sửa chữa tẩy xoá yếu lố công cụ chuyển nhượng - Cố ý chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng nhận chuyếa nhượng xuất trình để tốn cơng cụ chuyển nhượng bị làm giả, bị sửa chữa, bị tẩy xố - Ký cơng cụ chuyển nhượng không thẩm quyền giả mạo chữ ký công cụ chuyển nhượng - Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng biết công cụ chuyển nhượng hạn toán bị từ chối chấp nhận, bị từ chối tốn thơng báo bị - Cố ý phát hành công cụ chuyển nhượng khơng đủ khả tốn - Cố ý phát hành séc bị đình phát hành séc Luật Các công cụ chuyển nhượng quy định có tính ngun tắc Điều 81 việc xử lý vi phạm sau: Cá nhân vi phạm quy định Luật tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử phạt hành truy cứu trách nhiệm hình sự; gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định pháp luật Tổ chức vi phạm quy định Luật tuỳ theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử phạt hành chính; gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định pháp luật Như vậy, Luật Các công cụ chuyển nhượng không quy định cụ thể thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, việc thi hành định xử phạt hành giải khiếu nại định xử phạt hành chính; tội có liên quan đến việc sử dụng công cụ chuyển nhượng; bồi thường thiệt hại vị phạm quy định công cụ chuyển nhượng Những nội 67 dung cụ thể xử lv vi phạm quan hệ công cụ chuyển nhượng văn luật quy định chi tiết phù hợp với Pháp lệnh x lý vi phạm hành chính; tội phạm tương ứng quy định Bộ luật Hình sự; Việc bồi thường thiệt hại vào quy định Bộ luật D;ìn văn hướng dẫn thi hành Với nội dung nêu Luật Các công cụ chuyển nhượng, kể từ ngày 01/7/2006 Luật có hiệu lực thi hành sở pháp lý để điều chỉnh quan hệ công cụ chuyển nhượng hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ séc; góp phần quan trọng thúc đẩy quan hệ giao dịch thương mại, tài - Tiền tệ nước ta phù hợp với xu hội nhập kinh tế quốc tế Việt Nam thãm gia vào tổ chức kinh tế, thương mại khu vực quốc tế./ 68 ... THIỆU LUẬT CÁC CÔNG cụ CHUYỂN NHƯỢNG (Luật SỐ49Ỉ2005ỈQH 11 ngày 19 /11 /2005) I S ự CẦN THIẾT BAN HÀNH LUẬT CÁC CÔNG CHUYỂN NHƯỢNG cụ Một xuất phát từ định hướng Đảng Nhà nước việc hồn thiện pháp luật. .. hưởng 19 e- Áp dụng Luật Các công cụ chuyển nhượng cáic luật liên quan Khoản Điều Luật Các công cụ chuyển nhượn;Ẹ quy định bên tham gia vào quan hệ công cụ chuyển nhượng phải tuân theo Luật pháp luật. .. cho việc nhận dạng chuyển nhượng công cụ dỗ dàng Cũng giống luật vé công cụ chuyển nhượng nước, Luật Các công cụ chuyển nhượng Việt Nam liệt kê 23 nội dung cần đủ cho công cụ chuyển nhượng, chia