Quy trình cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán tại uỷ ban chứng khoán nhà nước

Giới thiệuChứng khoán, thị trường chứng khoán là lĩnh vực đòi hỏi tính công bằng, công khai, minh bạch cao; trực tiếp liên quan đến tài sản của cá nhân, tổ chức tham gia; luôn tồn tại xu

Quy trình cấp Chứng chỉ Hành nghề Chứng khoán tại Uỷ

ban Chứng khoán Nhà nước

Giới thiệu

Chứng khoán, thị trường chứng khoán là lĩnh vực đòi hỏi tính công bằng, công khai, minh bạch cao; trực tiếp liên quan đến tài sản của cá nhân, tổ chức tham gia; luôn tồn tại xung đột lợi ích giữa khách hàng và các tổ chức cung ứng dịch vụ chứng khoán; và mức độ ảnh hưởng lớn đến nền kinh tế cũng như xã hội Do vậy kinh doanh chứng khoán là ngành kinh doanh có điều kiện Điều kiện đạt ra không chỉ cho các tổ chức cung ứng dịch vụ (công ty chứng khoán, công

ty quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán) mà còn cho cả các cá nhân làm việc tại các vị trí chuyên môn, nghiệp vụ trong các tổ chức này- Người hành nghề kinh

doanh chứng khoán Điều kiện cho các cá nhân này là họ phải có Chứng chỉ hành nghề chứng khoán (CCHNCK) thì mới được làm việc tại các tổ chức đó

(Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là văn bằng xác nhận người có tên trong chứng chỉ đáp ứng đủ điều kiện làm việc tại các vị trí nghiệp vụ chuyên môn trong các tổ chức cung ứng dịch

vụ chứng khoán hoạt động hợp pháp trên lãnh thổ nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam).

Bản báo cáo này thể hiện quan điểm cá nhân của người viết (giới hạn trong phạm vi bài tập của môn học Quản trị Hoạt động thuộc Chương trình Global Advanced Master of Business Administration) về Quy trình cấp Chứng chỉ Hành nghề Chứng khoán tại UBCKNN Việt Nam

Báo cáo gồm 2 phần chính:

Phần 1: Quy trình cấp Chứng chỉ Hành nghề Chứng khoán tại UBCK

1 Quy trình;

2 Vấn đề tồn tại và nguyên nhân;

3 Giải pháp; và

4 Kết luận

Phần 2: Ứng dụng môn học Quản trị hoạt động

1 Nội dung có thể áp dụng trong công việc; và

2 Nghiệp vụ có thể áp dụng và phương thức áp dụng

Quy trình tác nghiệp này dưới dạng cung ứng dịch vụ công ở đơn vị mà chức năng chính là quản lý Nhà nước về ngành chứng khoán chứ không phải chuyên cung cấp dịch vụ công (UBCKNN là đơn vị hành chính Nhà nước có chức năng quản lý, giám sát chứng khoán và thị trường chứng khoán ) do vậy sẽ không “sắc nét” như các quy trình sản xuất hành quy trình cung ứng dịch vụ khác

Phần 1: Quy trình cấp Chứng chỉ Hành nghề Chứng khoán

1 Quy trình

Sơ đồ 1: Hướng nghiên cứu quy trình

Sơ đồ 1 cho cái nhìn tổng quát về quá trình cung cấp dịch vụ công của UBCKNN Ơ đây là dịch vụ cấp CCHNCK Ngoài đầu ra trực tiếp thì đầu ra

Ngoại vi:

- Luật chứng khoán;

- Nghị định

14/NĐ-CP;

- Các văn bản khác

Nhu cầu cá nhân

hành nghề trong Thị

trường chứng khoán

Nguồn lực sơ cấp:

- Công chức

UBCKNN;

- Hệ thống cơ sở vật

chất UBCK và các

đơn vị trực thuộc

Dịch vụ công- cung cấp Chứng chỉ Hành nghề Kinh doanh Chứng khoán

Trực tiếp- Chứng chỉ hành nghề kinh doanh chứng khoán cho cá nhân.

Gián tiếp:

- Là một trong những công cụ hữu hiệu của quản lý, giám sát về chứng khoán và TTCK của UBCKNN;

- Góp phần tạo nguồn thu cho UBCKNN và các đơn vị trực thuộc.

gián tiếp của dịch vụ công này cũng rất đáng quan tâm Nó là công cụ quản lý, giám sát TTCK của UCBKNN Như đã giới thiệu ở phần đầu của Báo cáo, kinh doanh trong lĩnh vực chứng khoán là kinh doanh có điều kiện do vậy qua việc cấp CCHNCK, UBCKNN có thể giám sát về nghề nghiệp đối với một số lao động trong ngành chứng khoán (thông qua việc từ chối cấp hay thu hồi CCHNCK) Qua đó giảm các rủi ro mà các lao động này có thể gây ra cho các khách hàng của họ (rủi ro đến từ sự thiếu kiến thức nghề nghiệp; sự thiếu đạo đức hành nghề)

Sơ đồ 2: Quy trình tác nghiệp

Để có được CCHNCK, các cá nhân ngoài các yêu cầu về Bằng đại học,

Lý lịch tư pháp… cần phải có 2 điều kiện tiên quyết là vượt qua kỳ thi sát hạch

và có các chứng chỉ chuyên môn(CCCM) Quá trình tác nghiệp cụ thể diễn ra qua 06 bước như sau:

Bước 1: Trung tâm Nghiên cứu Khoa học và Đào tạo Chứng khoán

(TTNCKH&ĐTCK) sẽ tổ chức học/ thi cho các cá nhân lấy các 07 loại CCCM (Chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và Thị trường chứng khoán, Chứng chỉ Pháp luật

về chứng khoán và Thị trường chứng khoán, Chứng chỉ Phân tích và Đầu tư chứng khoán, Chứng chỉ Môi giới chứng khoán và Tư vấn đầu tư chứng khoán, Chứng chỉ Tư vấn tài chính và Bảo lãnh phát hành chứng khoán, Chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp, Chứng chỉ Quản lý quỹ và tài sản);

Tổ chức

học và thi

các chứng

chỉ

chuyên

môn

(TTNCKH

&ĐTCK)

(1)

Cấp trả CCHN (Văn phòng/ Vụ TVQT)

(6)

Tổ chức thi sát hạch

(2)

Nhận Hồ

sơ đề nghị cấp CCHN (Văn phòng)

(3)

Thẩm định Hồ

sơ (Vụ QLKD,

Vụ QLQ)

(4)

Quyết định/ Ký CCHN

(5)

Bước 2: Hội đồng thi sát hạch UBCKNN tổ chức Kỳ thi sát hạch cho các cá nhân thi lấy CCHNCK (khi họ đã có 4- 7 Chứng chỉ chuyên môn; tuy thuộc vào loại CCHN- Môi giới chứng khoán, Phân tích tài chính hay Quản lý quỹ);

Bước 3: Văn phòng UBCK nhận Hồ sơ của cá nhân (đã vượt qua kỳ thi sát hạch) đề nghi cấp CCHNCK

Bước 4: Vụ chuyên môn (Vụ Quản lý Kinh doanh, Vụ Quản lý Quỹ) Thẩm định Hồ sơ

- Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ: Yêu cầu người xin cấp CCHN nộp bổ sung hồ sơ theo quy định;

- Trường hợp hồ sơ đã đầy đủ thì lập báo cáo thẩm định;

- Lãnh đạo Vụ xét duyệt Báo cáo thẩm định, trình Lãnh đạo UBCKNN

Bước 5: Ra Quyết định cấp CCHN

- Lãnh đạo UBCKNN phê duyệt Quyết định cấp CCHN, Chuyên viên thụ

lý hồ sơ chuyển Quyết định cho Vụ Tài vụ Quản trị để thực hiện viết CCHNCK ( Trường hợp Lãnh đạo chưa phê duyệt thì tiếp tục yêu cầu người xin cấp CCHN bổ sung hồ sơ đầy đủ theo quy định hiện hành- quay lại Bước 4);

- Vụ Tài vụ Quản trị chuyển lại cho Vụ chuyên môn những CCHNCK đã được viết theo Quyết định cấp CCHN Chuyên viên thụ lý hồ sơ kiểm tra tính chính xác của các CCHN đã được viết và trình Lãnh đạo Vụ xét duyệt để trình Lãnh đạo UBCKNN ký các quyển CCHN;

Bước 6: Văn phòng trả CCHNCK cho người xin cấp (sau khi đã đối chiếu với Vụ Tài vụ Quản trị việc người xin cấp CCHNCK đã nộp phí).

2 Vấn đề tồn tại và nguyên nhân

Để có được CCHNCK, các cá nhân phải mất ít nhất 01 năm Trong đó riêng thời gian học để lấy các CCCM là từ 4 đến 9 tháng tùy theo nhu cầu muốn lấy CCHN Môi giới, Phân tích tài chính hay Quản lý Quỹ (Thời gian học các CCCM như sau: Chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và Thị trường chứng khoán- 1 tháng, Chứng chỉ Pháp luật về chứng khoán và Thị trường chứng khoán- 0,5 tháng, Chứng chỉ Phân tích và Đầu tư chứng khoán- 2 tháng, Chứng chỉ Môi giới chứng khoán và Tư vấn đầu tư chứng khoán- 1,5 tháng, Chứng chỉ Tư vấn tài chính và Bảo lãnh phát hành chứng khoán- 1,5 tháng, Chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp- 1,5 tháng, Chứng chỉ Quản lý quỹ và tài sản- 2 tháng) Sau đó họ lại tiếp tục trờ đợi thêm kể từ ngày thi đến khi nhận được kết quả- CCCM Điều này làm ảnh hưởng đến các bước sau trong quy trình cấp CCHNCK

Câu hỏi đặt ra là liệu có cần phải có từ 4 đến 7 CCCM hay không? Khi mà

họ ít nhất đã tốt nghiệp Đại học chuyên ngành và sau đó phải vượt qua kỳ thi Sát hạch Câu trả lời là không thì nguyên nhân mất nhiều thời gian chính là sự

“dư thừa” Bước 1 của Quy trình Nếu là có thì nguyên nhân là do Quy trình tác nghiệp cấp CCCM tại TTNCKH&ĐTCK

3 Giải pháp.

Cách đây 11 năm, khi phiên giao dịch đầu tiên được mở tại Sở GDCK Tp.HCM, không chỉ công chúng đều rất mơ hồ về chứng khoán và TTCK mà ngay cả các trường đại học kinh tế tại Việt Nam cũng rất ít giảng dậy môn học này Do vậy để có thể tham dự các kỳ thi sát hạch lấy CCHNCK, các cá nhân cần phải có từ 4- 7 CCCM là cần thiết Tuy nhiên sau 1 thập kỷ phát triển, yêu cầu này đã trở lên thừa Nó trở thành lực cản cho việc hành nghề kinh doanh chứng khoán

Cách thức tốt nhất cho việc giảm thời gian nhận được CCHN, tạo điều kiện cho việc hành nghề kinh doanh chưng khoán là bỏ yêu cầu có các CCCM mới

được tham dự kỳ thi sát hạch (5 điều kiện cấp CCHN hiện hành là: (i) Có đủ năng lực, hành vi nhân sự; (ii) Chưa từng bị UBCK xử phạt vi phạm; (iii) Có trình độ từ đại học trở lên; (iv) Vượt qua kỳ thi sát hạch; và (v) Có đủ các CCCM) Khi đó các cá nhân có lẽ chỉ mất từ 1-3 tháng để có CCHN

4 Kết luận

Như vậy mất thời gian là vấn đề lớn nhất trong quy trình cấp CCHNCK tại UBCKNN Nguyên nhân chính yếu là do sự “dư thừa” bước 1 của quy trình

Do vậy cần phải loại bỏ nó Sự cắt giảm quy trình sẽ đem lại hiệu quả rõ nét: (1) Giảm thời gian có CCHNCK từ 12 tháng xuống 1đến 3 tháng; (2) Giảm lãng phí xã hội qua việc giảm đào tạo lấy các CCCM; và (3) Tăng cơ hội việc làm cho người lao động; góp phần phát triển TTCK

Phần 2: Ứng dụng môn học Quản trị hoạt động

1 Việc áp dụng môn học Quản trị hoạt động vào các quy trình tác nghiệp dịch vụ công là không điển hình, rõ nét Tuy nhiên cũng có một số nội dung có thể xem xét, ứng dụng (dù không hoàn toàn) như sau:

Thiết kế chiến lược tác nghiệp cho sản phẩm dịch vụ tiêu chuẩn/ khách

hàng

Hệ thống sản xuất Lean

o Loại bỏ lãng phí do đợi chờ; do gia công thừa theo mô hình Ohno

o Loại bỏ lãng phí- bằng cách sang lọc theo mô hình 5S

Quản trị chất lượng

o Nhận diện các yếu tố quyết định chất lượng dịch vụ

o Đo lường chất lượng dịch vụ theo mô hình Servqual

o Thẩm tra chất lượng dịch vụ

2 Như đã giới thiệu ở phần trên, UBCKNN chỉ tham gia cung cấp số ít dịch vụ công Do vậy Báo cáo chỉ xem xét áp dụng một số nội dung Quản trị hoạt động kể trên vào Quy trình cấp CCHNCK

Cấp CCHNCK là loại sản phẩm dịch vụ tiêu chuẩn (mọi sản phẩm là đồng

nhất, không phụ thuộc vào khách hàng) Do vậy khi thiết kế chiến lược tác nghiệp, chúng tôi sẽ thiết kế cho loại sản phẩm dịch vụ tiêu chuẩn Dịch vụ sẽ

được cung cấp trong môi trường có kiểm soát để đảm bảo mọi cá nhân đủ điều kiện đều được cấp CCHNCK như nhau, không phân biệt đối xử

Hệ thống sản xuất Lean cho thấy Quy trình cấp CCHNCK còn tồn tại

lãng phí, chưa hiệu quả Theo mô hình, Quy trình có 2 lãng phí là đợi chờ và gia công thừa Hầu hết các công đoạn không liên tục Cá nhân có CCCM lại phải trờ tổ chức kỳ thi sát hạch (mỗi năm 2 đợt); vượt qua kỳ thi sát hạch lại phải trờ hoàn chỉnh hồ sơ đề nghị cấp CCHNCK (các loại giấy tờ khác như Lý lịch tư pháp…) Sự chờ đợi dẫn đến sự ra tăng chi phí cho cả tổ chức cung ứng lẫn khách hàng

Quy trình cấp CCHNCK rườm rà, quá nhiều bước và thừa bước 1 Sự gia công thừa này cũng dẫn đến sự ra tăng chi phí cho cả tổ chức cung ứng lẫn khách hàng

Nguyên tắc 5S với Seiri cũng cho thấy nên loại bỏ bước 1 của quy trình Như vậy Hệ thống sản xuất Lean cho thấy nên loại bỏ Bước 1 trong quy trình cấp CCHNCK sẽ làm quá trình tác nghiệp hiệu quả hơn thông qua việc giảm chi phí cho UBCK, cho người lao động và cho cả xã hội

Chất lượng cấp dịch vụ CCHNCK chưa tốt do đáp ứng chậm và chưa thấu

hiểu khách hàng cũng như các giai đoạn phát triển của ngành chứng khoán, của nền kinh tế (đã phân tích ở phần 1) Ngoài ra thì các yếu tố còn lại quyết định chất

lượng dịch vụ đều đảm bảo như độ tin cậy, năng lực, tiếp cận, cử chỉ nhã nhặn, giao tiếp, tín nhiệm và yếu tố hữu hình

Chất lượng cấp CCHNCK hoàn toàn có thể thẩm tra qua mô hình sau:

Thời gian đáp ứng Từ 1- 3 tháng

Công chức tại các

đơn vị

- Văn hóa giao tiếp tốt;

- Có chuyên môn và kỹ năng nghề nghiệp (qua thi tuyển)

Rất tiếc việc áp dụng môn học Quản trị hoạt động trong cung cấp dịch vụ công không nhiều, song hy vọng sẽ áp dụng được nhiều hơn khi tôi tham gia tác nghiệp tại các tổ chức dịch vụ hay sản xuất khác sau này./

Tài liệu tham khảo

1 Giáo trình Quản trị Hoạt động- Global Advanced Master of Business Administration, Griggs University- 2011;

2 Quản trị sản xuất và dịch vụ- TS Đồng thị Thanh Phương, Nhà xuất bản Thống kê- 2004;

3 Production and Operations Management- Norman Gaither and Greg Frazier, eighth edition, South- Western College Publishing, Ohio, 1999;

4 Operation Management for Compettive Advantage- Chase/Jacobs/Aquilano, eleventh edition, McGraw Hill International Edition, New York 2006;

5 Luật Chứng khoán ngày 29 tháng 6 năm 2006;

6 Nghị định số 14/2007/NĐ-CP ngày 19 tháng 01 năm 2007 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán;

7 Quyết định số 15/2008/QĐ-BTC ngày 27 tháng 3 năm 2008 của Bộ trưởng Bộ Tài chính về việc ban hành Quy chế hành nghề chứng khoán;

8 Quy trình cấp, đổi, cấp lại chứng chỉ hành nghề chứng khoán ban hành kèm theo Quyết định số 37/QĐ-UBCK ngày 23 tháng 01 năm 2009 của Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.