Kế hoạch ứng dụng CNTTTT nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động của phòng kinh doanh ngoại hối ngân hàng AGRIBANK

KẾ HOẠCH ỨNG DỤNG CNTT&TT NHẰM NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG CỦA PHÒNG KINH DOANH NGOẠI HỐI NGÂN HÀNG AGRIBANK GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK TRUNG YÊN PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG ỨNG DỤNG CƠNG NGHỆ THƠNG TIN & TT TẠI PHÒNG KINH DOANH NGOẠI HỐI – AGRIBANK TRUNG YÊN ĐÁNH GIÁ, SO SÁNH ĐỐI THỦ CẠNH TRANH PHÂN TÍCH MA TRẬN SWOT PHÂN TÍCH BÀI HỌC KINH NGHIỆM CÁC GIẢI PHÁP ỨNG DỤNG CNTT KẾ HOẠCH HÀNH ĐỘNG ỨNG DỤNG CNTT 2 Lời mở đầu Trong chiến lược toàn cầu hóa quốc gia nay, tất tổ chức phải quan tâm đến việc đưa công nghệ thơng tin vào đơn vị Kể đơn vị mà tưởng sử dụng đến cơng nghệ ngành giáo dục phải đưa công nghệ vào để diều hành hoạt động ngành thuận tiện cho bậc phụ huynh Mà đặc biệt ngành tài Ngân hàng Cơng nghệ thơng tin khơng thể thiếu muốn tồn hội nhập với quốc tế Việc ứng dụng công nghệ thông tin áp dụng đến hệ thống, chi nhánh phận ngân hàng Bài viết xin giới thiệu việc ứng dụng công nghệ thông tin hệ thống Agribank Việt Nam cụ thể phong Kinh doanh ngoại hối Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Trung Yên (Agribank Trung Yên) GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK TRUNG YÊN Tên Ngân hàng: NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN CHI NHÁNH TRUNG YÊN Địa chỉ: Tầng 1, tòa nhà 17T4 Hoàng Đạo Thúy, Thanh Xuân, Hà Nội Email: Info@agribanktrungyen.com.vn Điện thoại: 04.62818223 – Fax: 04.62818214 Được thành lập từ năm 2008, Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn từ đơn vị non trẻ trở thành Ngân hàng lớn mạnh hệ thống Agribank chiếm thị phần không nhỏ địa bàn Thành phố Hà Nội với 1.000 khách hàng doanh nghiệp ngồi phục vụ khách hàng cá nhân tổ chức Mặc dù chi nhánh thành lập chịu nhiều cạnh tranh ngân hàng khác địa bàn chi nhánh bước xây dựng 3 phát triển lên cơng đổi để hòa với phát triển vượt bậc hệ thống điển tử đại – an toàn – tin cậy đạt hiệu với chuẩn mực quốc tế trình hội nhập quốc tế tồn cầu hóa đất nước Qua năm trưởng thành, chi nhánh có mạng lưới gồm điểm giao dịch cung cấp sản phẩm ngân hàng đại, nhanh chóng với mức lãi suất phí dịch vụ cạnh tranh, đa tiện ích nhằm đáp ứng yêu cầu khách hàng, mở rộng kinh doanh, tăng cường hợp tác tổ chức tín dụng tổ chức khác, bước nâng cao giữ uy tín thương hiệu chi nhánh thị trường nước quốc tế Mơ hình tổ chức Agibank Trung n DIRECTOR Phòng Kiểm tra kiểm sốt PHĨ GIÁM ĐỐC PHĨ GIÁM ĐỐC PHĨ GIÁM ĐỐC Phòng Tín dụngPhòng Kinh Doanh Phòng ngoạiDịch hối vụ Marketing Phòng Điện tốnPhòngKế tốn Phòng Giao Phòng dịchKế HoạchHành Tổngchính Hợp Nhân Từ mơ hình mạng lưới cho thấy, phòng Kinh doanh ngoại hối phận quan trọng Agribank Trung Yên Với đội ngũ nhân viên nhanh nhẹn tràn đầy nhiệt huyết, phòng góp phần khơng nhỏ việc giúp chi nhánh trở thành đơn vị có hoạt động hiệu hệ thống Agribank Việt Nam 4 PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG ỨNG DỤNG CƠNG NGHỆ THƠNG TIN & TT TẠI PHỊNG KINH DOANH NGOẠI HỐI – AGRIBANK TRUNG YÊN Từ chức năng, nhiệm vụ phòng thực nghiệp vụ tốn quốc tế kinh doanh ngoại tệ việc phải sử dụng ngoại ngữ tin học điều khơng thể thiếu phòng Hiện nay, phòng Kinh doanh ngoại hối sử dụng nhiều phần mềm để kinh doanh ngoại tệ thực hạch toán kế toán chuyển tiền quốc tế cho khách hàng Đồng thời sử dụng nhiều webside để thu thập tìm kiếm thơng tin giá ngoại tệ tình hình kinh tế giới, tìm hiểu thơng lệ quốc tế để thực giao dịch chuyển tiền theo quy chuẩn quốc tế nhằm thích ứng với q trình tồn cầu hóa, quốc tế hóa Hiện nay, phần mềm sử dụng phòng Kinh doanh ngoại hối bao gồm: - Phần mềm IPCAS: Đây phầm mềm triển khai thành công Agribank từ năm 2003, đánh dấu bước ngoặt quan trọng việc thay đổi mơ hình giao dịch, rút ngắn thời gian xử lý hoàn thành giao dịch xuống khoảng từ đến phút Và ngày 11/05/2009 thời điểm lịch sử đánh dấu mốc hồn thành triển khai thành cơng giai đoạn II Dự án IPCAS Sau thời điểm Agribank đánh giá ngân hàng có mơ hình máy chủ sở liệu với công nghệ xử lý tiên tiến hàng đầu khu vực giới, khối lượng xử lý giao dịch khổng lồ, liệu cập nhật theo thời gian thực - Một hệ thống phần mềm khác áp dụng Agribank phần mềm Realtime Đây phần mềm có chức thông báo tỷ giá đồng ngoại tệ hội sở chi nhánh Do đó, nhân viên kinh doanh ngoại hối phải sử dụng thành thạo phần mềm Phần mềm dành riêng cho hoạt động kinh doanh ngoại hối, áp dụng cho phòng kinh doanh 5 ngoại hối chi nhánh, phận khác không liên quan không cài đặt phần mềm - Ngoài ra, doanh nghiệp việc quản lý văn quan trọng khó khăn Đặc biệt Ngân hàng lại ngành đặc thù, hệ thống văn nhiều bao quát, bao gồm văn nhà nước, văn ngành văn nội nên việc cập nhật, quản lý văn cần thiết Vì vậy, chi nhánh sử dụng phần mềm quản lý văn cán phòng Điện tốn viết Phần mềm cho phép phận hành scan văn lên hệ thống để phận khác theo dõi theo đạo Giám đốc Đây phần mềm hữu ích chuyền tải văn đến phòng ban nhanh chóng kịp thời - Ngồi phần mềm trên, chi nhánh Trung n có Webside riêng để truyền tải, cập nhật thông tin sản phẩm, chương trình khuyến thơng tin tài đến khách hàng Webside thiết kế theo chuẩn mực tương tự webside Agribank Việt Nam Từ năm 2010 đến nay, Agribank tiếp tục triển khai thành công nhiều dự án lớn như: dự án AD-Email-Virus tập trung, đồng hóa sở hạ tầng người dùng cuối tảng Active Directory, cấp hộp thư điện tử với tên miền agribank.com.vn cho 40.000 CBNV, tập trung hóa xác thực tăng cường khả bảo mật cho trạm làm việc workstation; dự án DR - Trung tâm phục hồi thảm họa, tăng cường khả xử lý cho máy chủ tủ đĩa hệ thống IPCAS 10 ĐÁNH GIÁ, SO SÁNH ĐỐI THỦ CẠNH TRANH Hiện nay, ngân hàng có hệ thống cơng nghệ thơng tin phát triển Do vậy, để so sánh ngân hàng phải dựa vào đa dạng tính sản phẩm tốc độ xử lý hệ thống máy chủ Với phát triển Cơng nghệ thơng tin chênh lệch Công nghệ thông tin 6 Ngân hàng không khác biệt mà chủ yếu phụ thuộc vào đầu tư cho hệ thống máy chủ, server đại hệ thống máy trạm có tốc độ cao Tuy nhiên, mức đầu tư phù hợp đủ để nâng khả cạnh tranh Ngân hàng phải phụ thuộc nhiều vào định hướng phát triển ngân hàng số vốn mà ngân hàng dự kiến đầu tư cho Công nghệ thông tin Tất phần mềm quản lý ngân hàng yêu cầu phải có tính an tồn bảo mật cao Như vậy, khác biệt ngân hàng chủ yếu phụ thuộc vào sản phẩm dịch vụ mà ngân hàng cung cấp cho khách hàng Các sản phẩm có thuận tiện phù hợp hay không phụ thuộc vào việc ứng dụng công nghệ thông tin vào sản phẩm Để làm rõ điều này, ta so sánh sức cạnh tranh ngân hàng địa bàn so với Agribank Trung Yên Một sản phẩm mà ngân hàng đưa để cạnh tranh chình dịch vụ thẻ, dịch vụ sử dụng nhiều CNTT ngân hàng trú trọng việc đầu tư để nâng cao tính cạnh tranh Hiện nay, địa bàn hoạt động Agribank Trung yên có số ngân hàng có sức cạnh tranh mạnh thị trường Techcombank, Vpbank, MB bank… đề ngân hàng có phát triển cơng nghệ thơng tin từ sớm, sản phẩm họ đưa có tính thu hút cao khách hàng PHÂN TÍCH MA TRẬN SWOT Điểm mạnh: - Cơ sở hạ tầng CNTT đầu tư áp dụng bước - Hệ thống máy tính đồng bộ, tốc độ xử lý nhanh, đảm bảo phục vụ khách hàng nhanh - Có trung tâm CNTT riêng biệt - Có chiến lược cụ thể dài hạn việc ứng dụng CNTT hoạt động kinh doanh 7 - Nhân có trình độ, đào tạo Điểm yếu: - Mặc dù có Trung tâm CNTT hệ thống Agribank rộng nên việc xử lý tình xảy khơng kịp thời khó kiểm sốt toàn hệ thống - Thiếu sản phẩm phần mềm để quản lý thông tin đưa chiến lược khách hàng - Nhân Trung tâm CNTT ln biến động, khó khăn việc quản trị nguồn nhân lực - Việc áp dụng phần mềm tồn hệ thống gặp nhiều khó khăn nhiều thời gian - Các sách, tiêu chuẩn hướng dẫn CNTT chưa đồng bộ; - Hệ thống lớn chất lượng đường chuyền mạng chậm, dẫn đến thời gian phục vụ khách hàng chưa rút ngắn - Chi phí đầu tư, rủi ro cao nghiệp vụ ứng dụng CNTT hạn chế, thiếu liên kết… Cơ hội: - Ngày nay, khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử ngày tăng chuyển khoản điện thoại (Atranfer) truy vấn, in kê số dư tài khoản thông qua Internet Đây hội lớn để chi nhánh phát triên sản phẩm dịch vụ thông qua CNTT tăng thu dịch vụ cho chi nhánh - Ngày nhiều sản phẩm công nghệ thơng tin thị trường mà Agribank lựa chọn ứng dụng - Nguồn lao động CNTT ngày lớn, có nhiều hội cho chi nhánh để nâng cao nguồn nhân lực CNTT chi nhánh Thách thức: Mặc dù ngân hàng có mơ hình máy chủ sở liệu với công nghệ xử lý tiên tiến hàng đầu khu vực giới, khối lượng xử lý giao dịch khổng lồ, liệu cập nhật theo thời gian thực Nhưng việc cập nhật bảo trì bảo dưỡng Agribank chậm, hệ thống hoạt động chậm chưa đáp ứng yêu cầu công đổi toàn diện hoạt động 8 ngân hàng tiến trình hội nhập với khu vực giới Sự phát triển CNTT ngân hàng không đồng đều, điều cản trở việc ứng dụng tốn nghiệp vụ mang tính tồn ngành, gây khó khăn cho việc hợp tác khai thác dịch vụ ngân hàng dẫn đến tình trạng đơi phải kết hợp xử lý thủ công tự động Cơ sở pháp lý chưa theo kịp đòi hỏi ứng dụng phát triển CNTT, làm chậm lại q trình đại hố ngân hàng Đội ngũ cán CNTT ngân hàng tăng số lượng chất lượng chưa đáp ứng yều cầu phát triển Cơ sở viễn thông quốc gia nâng cấp cải thiện nhiều chưa đáp ứng yêu cầu ứng dụng CNTT hoạt động ngân hàng PHÂN TÍCH BÀI HỌC KINH NGHIỆM Trong thời đại công nghệ thông tin bùng nổ nay, Ngân hàng thương mại ứng dụng công nghệ thơng tin sớm nhiều nhất, có khả tương tác cao với người sử dụng Corebanking hiểu rõ chạy đua công nghệ đại hóa ngân hàng, giúp khách hàng có nhiều tiện ích tốn thương mại bước đưa Việt Nam hội nhập với kinh tế giới Năm 2005, Việt Nam có ngân hàng triển khai corebanking, đến có 44 ngân hàng nước triển khai hệ thống Ngân hàng tiên phong việc triển khai hệ thống Corebanking Techcombank với khoản chi gần 20tỷ đồng từ năm 2001 để làm tảng cải tiến đa dạng hóa sản phẩm, dịch vụ cung cấp Phần vố bỏ chiếm 1/5 vốn điều lệ Techcombank thời điểm Sau triển khai ngân hàng khác Sacombank (2004), Seabank (2006), VPBank (2006) … với chi phí ngày tăng cao 9 Corebanking mang lại nhiều lợi ích tạo cho ngân hàng lợi cạnh tranh riêng Điều thể qua phát triển lớn mạnh ngân hàng đầu tư vào Corebanking Techcombank ngân hàng tiên phong việc triển khai này, tạo cho lợi cạnh tranh thực Điều thể rõ việc lọt vào nhóm ba ngân hàng hàng thương mại cổ phần hàng đầu Việt Nam Bên cạnh đó, thẻ ATM Techcombank thẻ ATM Việt Nam kết nối trực tiếp với tài khoản tiền gửi khách hàng CÁC GIẢI PHÁP ỨNG DỤNG CNTT - Để đáp ứng nhu cầu khách hàng vấn đề chất lượng thời gian phục vụ đảm bảo chiến lược phát triển Ngân hàng, tạo sản phẩm mang tính đặc thù tiện ích cao để thu hút khách hàng Đồng thời, đảm bảo tính an tồn bảo mật hệ thống ngân hàng Agribank Trung Yên dự kiến: + Nâng cấp phần mềm sử dụng để theo kịp với xu hướng phát triển CNTT thị trường + Nâng cấp hệ thống máy chủ, server máy trạm để rút ngắn thời gian phục vụ + Cung cấp sản phẩm dịch vụ có hàm lượng CNTT cao nhằm tạo riêng biệt cho sản phẩm nâng cao khả cạnh tranh + Học hỏi ngân hàng khác phầm mềm theo dõi kế hoạch theo KPIs cán - Bên cạnh giảm pháp cho chi nhánh cần có số giải pháp cho phận chuyên môn nghiệp vụ chi nhánh Đặc biệt phòng kinh 10 10 doanh ngoại hối, phòng quảng bá thương hiệu Agribank thị trường quốc tế yếu tố việc cạnh tranh chi nhánh + Nâng ấp, cập nhật phần mềm kế tốn có để tăng tính chuẩn xác giao dịch với nước + Tạo phần mềm quản lý khách hàng riêng biệt bể quản lý thông tin khách hàng Từ có chiến lược để chăm sóc, tiếp thị tới khách hàng + Thường xuyên đào tạo cán tin học để thao tác thành thạo máy KẾ HOẠCH HÀNH ĐỘNG ỨNG DỤNG CNTT Phần mềm tác nghiệp: - Hiện nay, Agribank Việt Nam lên kế hoạch thực chương trình nâng cấp hệ thống máy chủ hệ thống đường truyền nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ tồn hệ thống Bên cạnh đó, Agribank Trung yên thực chiến lược nâng cao chất lượng dịch vụ Agribank Việt Nam việc thay tồn máy tính sử dụng năm Việc đầu tư nhằm mục đích nâng cao tốc độ hệ thống máy tính rút ngắn thời gian phục vụ khách hàng - Ngoài việc nâng cấp Agribank thay đổi số sản phẩm để phù hợp với nhu cầu khách hàng thời đại công nghệ ngày Cụ thể, chi nhánh Agribank Trung Yên lập kế hoạch cải tiến lại chức bảo mật thẻ, từ khách hàng sử dụng thẻ để tốn online mà khơng phải quan tâm đến vấn đề an toàn Tuy nhiên, vấn đề không riêng Agribank mà vấn đề giới Do vậy, để kế hoạch thành công đòi hỏi phải có hợp tác chặt chẽ chun gia nước ngồi - Đối với phòng Kinh doanh ngoại hối: 11 11 + Phòng thử nghiệm chương trình realtime với nhiều chức như: chức đàm thoại bên, chức lưu gọi, chức liệt kê giao dịch,… Điều đảm bảo cho giao dịch kinh doanh ngoại tệ đảm bảo an toàn chuẩn xác Bởi tỷ giá yếu tố thường xuyên thay đổi giây yêu cầu xác thời gian số lượng giao dịch, chuyển thời gian khác tỷ giá thay đổi giao dịch khơng chuẩn xác + Phòng thử nghiệm chương trình quản lý khách hàng, với nhiều tính như: lưu thông tin liệu khách hàng, thông báo khách hàng phát sinh giao dịch, thông báo thông tin sinh nhật giám đốc công ty khách hàng cá nhân Đây phần mềm hữu ích đơn vị từ ngày đưa vào thử nghiệm, lượng khách hàng tăng đáng kể chất lượng chăm sóc khách hàng tăng Do vậy, phòng Kinh doanh ngoại hối đề xuất áp dụng cho toàn chi nhánh thời gian tới Hệ thống báo cáo công tác đào tạo: + Hiện nay, phòng kinh doanh ngoại hối đề cử cán đào tạo tập huấn để nâng cao trình độ học vấn trình độ tin học Do chất lượng cán tăng lên nhiều thể qua tác phong phục vụ khách hàng chuyên nghiệp, mang lại hài lòng cho khách hàng + Các phần mềm Agribank cập nhật đầy đủ chức báo cáo Do vậy, việc báo cáo giấy khơng phổ biến Agribank, có số báo cáo gửi ngồi hệ thống báo cáo khơng liên quan đến nghiệp vụ Điều giảm tối đa thời gian lãng phí cho cán thơng tin báo cáo chuẩn xác 12 12 KẾT LUẬN Bài viết giới thiệu ứng dụng công nghệ thông tin hệ thống ngân hàng nông nghiệp (Agribank), chi nhánh ngân hàng nông nghiệp nông thôn Trung n, phòng Kinh doanh ngoại hối Bên cạnh so sánh Agribank với số ngân hàng địa bàn giải pháp, kế hoạch phát triển CNTT chi nhánh Trung Yên phòng Kinh doanh ngoại hối Tóm lại, xu hội nhập ngày nay, không ứng dụng nâng cấp CNTT khó để có hội tìm kiếm khách hàng, mở rộng thị trường Tuy nhiên, việc ứng dụng phát triển CNTT Ngân hàng phụ thuộc nhiều vào Nhận thức, trình độ, nguồn nhân lực, đặc điểm kinh doanh sở hạ tầng ngân hàng Hiện nay, Agribank Việt Nam nói chung Agribank Trung Yên nói riêng tiến hành biện pháp để phát triển CNTT để nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ, thu hút khách hàng đến với Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn 13 13 Tài liệu tham khảo: - Giáo trình quản trị hệ thống thơng tin; - Webside http://agribanktrungyen.com.vn/ - Webside: http://agribank.com.vn/ - Tài liệu hướng đẫn IPCAS - Chiến lược ứng dụng CNTT&TT Agribank Trung Yen 14 14 PHỤ LỤC Trang web Agribank Trung Yen 15 15 PHỤ LỤC 02 Phần mềm kế toán IPCAS 16 16 ... DIRECTOR Phòng Kiểm tra kiểm sốt PHĨ GIÁM ĐỐC PHĨ GIÁM ĐỐC PHĨ GIÁM ĐỐC Phòng Tín dụngPhòng Kinh Doanh Phòng ngoạiDịch hối vụ Marketing Phòng Điện tốnPhòngKế tốn Phòng Giao Phòng dịchKế HoạchHành... quốc tế kinh doanh ngoại tệ việc phải sử dụng ngoại ngữ tin học điều khơng thể thiếu phòng Hiện nay, phòng Kinh doanh ngoại hối sử dụng nhiều phần mềm để kinh doanh ngoại tệ thực hạch toán kế toán... dành riêng cho hoạt động kinh doanh ngoại hối, áp dụng cho phòng kinh doanh 5 ngoại hối chi nhánh, phận khác không liên quan không cài đặt phần mềm - Ngoài ra, doanh nghiệp việc quản lý văn quan