Đạo đức trong kinh doanh chứng khoán ở thị trường chứng khoán việt nam hiện nay

Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 Kinh Doanh Chứng Khoán Đạo Đức Trong Kinh Doanh Chứng Khoán Ở Thị Trường Chứng Khốn Việt Nam Hiện Nay Thị trường chứng khốn khơng có q khứ, Thị trường ln ln đúng, định đầu tư phụ thuộc vào ý kiến riêng nhà đầu tư Những cố gắng chụp lấy dao rớt người chắn bị thương Email: nhom1hk6danang@gmail.com  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU MỘT VÀI HÌNH ẢNH VỀ KINH DOANH CHỨNG KHỐN PHẦN I ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN CHƯƠNG I NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ QUY TẮC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP A Các Chuẩn Mực Hành Nghề I Tính chuyên nghiệp II Tính trung thực thị trường vốn .6 III Nhiệm vụ khách hàng khách hàng tương lai VI Nhiệm vụ người chủ V Phân tích, kiến nghị thực đầu tư VI Xung đột lợi ích .8 VII Trách nhiệm hội viên CHƯƠNG II VIỆC XÂY DỰNG QUY TẮC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA VIỆT NAM .10 QUY ĐỊNH CHUNG 10 Mục đích phạm vi điều chỉnh 10 Nguyên tắc áp dụng 10 Giải thích từ ngữ 10 CHƯƠNG III CÁC QUY TẮC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP .11 Quy tắc Tuân thủ pháp luật quy chế nội 11  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 Quy tắc Hoạt động chuyên nghiệp .11 Quy tắc Nghĩa vụ thông tin 12 Quy tắc Tránh xung đột lợi ích 13 Quy tắc Giao dịch thành viên .13 Quy tắc Quy tắc cụ thể giao dịch OTC 14 CHƯƠNG IV GIÁM SÁT, GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VÀ XỬ LÝ VI PHẠM 15 Đối tượng phạm vi giám sát 15 Tổ chức thực công tác giám sát 15 Giải tranh chấp 15 Xử lý vi phạm 15 PHẦN II THỰC TẾ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM 17 THỰC TẾ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP KINH DOANH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CHỨNG KHOÁN SEN VÀNG (GLS) 17 I CÁC QUY ĐỊNH ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP 17 II TÍNH CHUYÊN NGHIỆP VÀ SÁNG TẠO 17 III TÍNH TRUNG THỰC, CẨN TRỌNG VÀ SỰ QUAN TÂM 18 MỘT VÀI TRÍCH DẪN THỰC TẾ VỀ ĐẠO ĐỨC TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM 20 KẾT LUẬN 21 TÀI LIỆU THAM KHẢO 22  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 LỜI MỞ ĐẦU - Việc hình thành phát triển thị trường chứng khốn bước phát triển tất yếu kinh tế thị trường Việt Nam với kinh tế vận hành theo chế thị trường đòi hỏi phải có thị trường chứng khoán để làm cầu nối bên nhà đầu tư ( bao gồm tổ chức kinh tế - xã hội dân chúng ) với bên doanh nghiệp cần vốn kinh doanh nhà nước cần tiền để thỏa mãn nhu cầu chung đất nước Cũng từ đời ngành xem động thời thượng hình thức Kinh Doanh Chứng Khoán Kinh Doanh Chứng Khoán dịch vụ tổ chức kinh doanh chứng khoán cung cấp cho khách hàng bao gồm: mua bán chứng khoán, báo lãnh phát hành chứng khoán, quản lý tài sản, tư vấn tài đầu tư chứng khốn Cũng phát sinh nhiều vấn đề Kinh Doanh Chứng Khoán mà vấn đề quan trọng mang tính nhân văn Đạo Đức Kinh Doanh Chứng Khốn Qua thời gian tìm hiểu nghiên cứu Nhóm I – HK6 chọn đề tài “Đạo đức kinh doanh chứng khoán thị trường chứng khoán Việt Nam nay” Nội dung để tài gồm phần: Phần I: Đạo đức nghề nghiệp kinh doanh chứng khoán Phần II Thực tế đạo đức nghề nghiệp kinh doanh chứng khốn Việt Nam Nhóm I – HK6 xin chân thành cảm ơn giảng viên Lê Đức Tố nhiệt tình giúp đỡ nhóm hồn thành để tài Đà Nẵng, Ngày 02 Tháng 03 Năm 2011 Thực Hiện  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 Nhóm I – HK6 MỘT VÀI HÌNH ẢNH VỀ KINH DOANH CHỨNG KHOÁN  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 PHẦN I ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN CHƯƠNG I NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ QUY TẮC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP Bộ Quy Tắc Nghề Nghiệp Phải Tuân Thủ: - Hành độngmột cách trung thực, với đầy đủ lực, chuyên cần, tôn trọng đạo đức với công chúng, với khách hàng tương lai, với người chủ, với đồng nghiệp, cộng công tác đầu tư, đối tượng khác TTCK - Đặt tính trung thực nghề Chứng khoán, quyền lợi khách hàng quyền lợi người chủ lên quyền lợi cá nhân - Chăm sóc cách hợp lý thực việc đánh giá nghề nghiệp độc lập thực phân tích đầu tư, đưa khuyến nghị đầu tư, thực hành động đầu tư tham gia vào hoạt động hành nghề khác - Thực khuyến khích người khác hành động cách chuyên nghiệp đạo đức để thực niềm tin vào thân nghề nghiệp  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 - Tăng cường tính trung thực đề cao quy định chi phối thị trường vốn - Duy trì, phấn đấu tăng lực hành nghề cán khác làm công tác đầu tư chứng khoán A Các Chuẩn Mực Hành Nghề I Tính chuyên nghiệp A Kiến thức luật pháp: Các Hội viên ứng viên phải hiểu tuân thủ tất Luật, quy định quy chế hành (bao gồm Bộ Quy tắc đạo đức chuẩn mực hành nghề AIMR) phủ, quan phủ, tổ chức điều tiết, quan cấp phép hiệp hội nghề nghiệp điều chỉnh hoạt động chuyên môn Trong trường hợp xảy xung đột, Hội viên ứng viên phải tuân thủ luật pháp, quy định quy chế nghiêm ngặt Các Hội viên ứng viên khơng cố tình tham gia giúp đỡ phải đoạt tuyệt với vi phạm luật pháp, quy định quy chế B Tính độc lập khách quan: Các Hội viên ứng viên phải chăm sóc phán cách hợp lý để đảm bảo trì tính độc lập khách quan hoạt động hành nghề Các Hội viên ứng viên không biếu, yêu cầu chấp nhận khoản quà biếu, bổng lộc, bồi thường việc cân nhắc mà gây tổn hại đến tính độc lập khách quan người khác C Bóp méo thật: Các Hội viên ứng viên khơng cố tình đưa lời tuyên bố làm bóp méo thật liên qua đến việc phân tích, khuyến nghị hành động đầu tư hoạt động hành nghề khác D Hành vi sai trái: Các Hội viên ứng viên không tham gia vào hoạt động hành nghề có biểu thiếu trung thực, gian lận lừa đảo thực hành động làm tổn hại đến tính trung thực, danh, lòng tin lực hành nghề  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 II Tính trung thực thị trường vốn A Thông tin không công khai: Các Hội viên ứng viên sở hữu thông tin không công khai mà ảnh hưởng đến gía trị khoản đầu tư không hành động làm cho người khác hành động dựa vào nguồn thơng tin B Chi Phối thị trường: Các Hội viên ứng viên không tham gia vào hoạt động mà làm bóp méo gía làm tăng khối lượng giao dịch cách giả tạo với ý đồ đánh lạc hướng đối tượng tham gia hoạt động thị trường III Nhiệm vụ khách hàng khách hàng tương lai A Tính trung thành, an toàn cẩn trọng: Các hội viên ứng viên phải hành động lợi ích khách hàng đặt lợi ích khách hàng trước lợi ích người chủ thân Các hội viên ứng viên có nhiệm vụ trung thành với khách hàng phải hành động cẩn trọng thực phán cách thận trọng Trong mối quan hệ với khách hàng, Hội viên ứng viên phải xác định nhiệm vụ tài hành phải tuân thủ nhiệm vụ người với lợi ích liên quan đến nghĩa vụ B Xử lý cách cơng bằng: Các hội viên ứng viên phải xử lý cách công khách quan với tất khách hàng khách hàng tương lai cung cấp phân tích đầu tư, đưa cáckhuyến nghị đầu tư, thực hành động đầu tư tham gia vào hoạt động hành nghề khác C Tính thích hợp: Khi Hội viên ứng viên có mối quan hệ tư vấn với khách hàng khách hàng tương lai, họ phải: a Điều tra kỹ kinh nghiệm đầu tư, mục tiêu rủi ro lợi nhuận hạn chế tài khách hàng khách hàng tương lai trước đưa khuyến nghị đầu tư thực hành  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 động đầu tư phải thường xuyên đánh gía lại cập nhật thông tin b Xác định việc đầu tư thích hợp tình hình tài khách hàng quán với mục đích, giao quyền hạn chế nêu thành văn khách hàng trước đứa khuyến nghị đầu tư thực việc đầu tư c Phán tính thích hợp khoản đầu tư khuôn khổ tổng danh mục đầu tư khách hàng Khi Hội viên ứng viên chịu trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư trước mệnh lệnh, chiến lược loại hình cụ thể, họ phỉa đưa khuyến nghị đầu tư thực việc đầu tư mà quán với mục tiêu hạn chế nêu lên danh mục đầu tư D Đảm bảo đầu tư: Hội viên ứng viên không thực thể đảm bảo liên quan đến việc đầu tư ngoại trừ việc cung cấp thơng tin xác liên quan đến đặc điểm điều kiện công cụ đầu tư nghĩa vụ bên phát hành theo cơng cụ E.Việc thực hiện: Khi Hội viên ứng viên cung cấp thông tin thực đầu tư, họ phải thực nỗ lực nhằm đảm bảo tính cơng bằng, chuẩn xác hồn chỉnh F Giữ gìn bảo mật: Các Hội viên ứng viên phải bảo mật thông tin khách hàng tại, khứ tương lai, trừ phi: Các thông tin liên quan đến hoạt động bất hợp pháp khách hàng khách hàng tương lai Công bố thông tin theo yêu cầu pháp luật Khách hàng khách hàng tương lại cho phép họ cung cấp thơng tin VI Nhiệm vụ người chủ A Trung Thành: Các hội viên ứng viên phải đặt quyền lợi người chủ lên quyền lợi cá nhân không lợi dụng lực 10  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 cáo phân tích Thành viên khơng nhận khoản phí hay thù lao làm ảnh hưởng đến tính khách quan việc giao dịch, phân tích, tư vấn Thành viên phải thông báo cho khách hàng xung đột lợi ích xảy ra, trường hợp chưa thể thơng báo thơng tin chưa thức phải có biện pháp phù hợp để bảo vệ lợi ích khách hàng Trung thực cẩn trọng Thành viên phải đảm bảo hoạt động dựa sở trung thực cẩn trọng, khơng tham gia vào hoạt động dẫn đến việc hiểu lầm khách hàng Thành viên phải đảm bảo khách hàng mình, trước thực hoạt động đầu tư chứng khoán hiểu rõ quy định pháp luật nghĩa vụ, quyền lợi rủi ro kèm với việc đầu tư Thành viên có trách nhiệm bảo đảm bí mật thông tin tài sản giao dịch khách hàng, trừ trường hợp có yêu cầu văn quan có thẩm quyền Các thơng tin bảo mật cần phải bảo quản đầy đủ nhằm tránh tình trạng cơng bố chưa phép sử dụng sai mục đích Cơng lợi ích khách hàng Mọi hoạt động thành viên phải hướng tới lợi ích khách hàng; trường hợp có xung đột lợi ích thành viên khách hàng phải ưu tiên lợi ích khách hàng Trong hoạt động bảo lãnh phát hành, tư vấn phát hành hay tư vấn niêm yết, có mâu thuẫn lợi ích tổ chức phát hành nhà đầu tư thành viên phải ưu tiên lợi ích nhà đầu tư Thành viên phải đảm bảo đối xử cơng nhà đầu tư, trường hợp có sách ưu đãi riêng số nhà đầu tư ưu đãi điều kiện để nhận ưu đãi phải cơng bố rõ ràng trụ sở trang web công ty Chống rửa tiền Thành viên phải xác minh danh tính đối tác tiềm Thành viên phải xác minh báo cáo giao dịch có nghi vấn Quy tắc Nghĩa vụ thơng tin Thành viên phải đảm bảo thông tin mà họ cung cấp cho khách hàng xác, rõ ràng, phù hợp kịp thời Thành viên có trách nhiệm thơng tin đến khách 16  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 hàng sở công thông qua phương tiện công bố thông tin công ty trụ sở hay trang web Các thông tin cá nhân khách hàng cung cấp cần phải bảo quản cẩn mật không sử dụng sai mục đích Rõ ràng Thơng tin thành viên cung cấp cho khách hàng phải rõ ràng dễ hiểu, thông tin đưa khơng tối nghĩa dẫn đến nhầm lẫn Phải luôn sử dụng ngôn ngữ rõ ràng không mập mờ; thành viên phảI đảm bảo việc sử dụng thuật ngữ thị trường chứng khốn khơng gây tình trạng mập mờ khó hiểu Chính xác Thơng tin thành viên cung cấp cho khách hàng phải xác đáng tin cậy, nguồn cung cấp thông tin phải nêu rõ Các tin đồn thị trường công bố với điều kiện nội dung tin đồn khơng xem thực tế Nếu thành viên có bát kỳ nghi ngờ nguồn thơng tin phải thơng báo rõ cho khách hàng Phù hợp Thông tin thành viên cung cấp cho khách hàng phải phù hợp với đối tượng yêu cầu khách hàng, không chứa đựng yếu tố khơng liên quan gây nhầm lẫn, khơng che dấu yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến định khách hàng Kịp thời Thông tin phải thành viên cung cấp kịp thời cho khách hàng thay đổi thông tin phải cập nhật thành viên nhận thấy thông tin ảnh hưởng đến định khách hàng Cơng Thành viên có trách nhiệm cơng bố thông tin công tới tất nhà đầu tư, nhà đầu tư tổ chức hay cá nhân thông qua thông báo trang web Thành viên khơng sử dụng lợi có trước thơng tin để giao dịch cho Quy tắc Tránh xung đột lợi ích Thành viên phải tránh tình có xung đột lợi ích với nhà đầu tư Trong trường hợp tránh xung đột phải ưu tiên cho lợi ích khách hàng Thành viên có trách nhiệm cơng bố lợi ích liên quan 17  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 với nhà đầu tư Thành viên có nghĩa vụ cơng bố quyền lợi liên quan đối xử công với nhà đầu tư Thành viên đảm bảo độc lập hoạt động phân tích tư vấn, khơng nhận lợi ích từ cơng ty phân tích hay lợi ích đầu tư cơng ty Thành viên khơng sử dụng thơng tin phân tích trước công bố thông tin cho nhà đầu tư khoảng thời gian mà nhà đầu tư xử lý thơng tin Thành viên khuyến nghị nhà đầu tư giao dịch việc giao dịch quyền lợi nhà đầu tư khơng phải mục đích thu phí mơi giới hay lợi ích khác thành viên Thành viên có trách nhiệm cơng bố xung đột lợi ích xảy tư vấn, lập báo cáo phân tích hay định đầu tư thay mặt khách hàng Thành viên có trách nhiệm đối xử cơng với nhà đầu tư, không nhà đầu tư đối xử tốt nhà đầu tư khác Quy tắc Giao dịch thành viên Giao dịch thành viên phải tuân thủ quy tắc sau: Giao dịch đáng rõ ràng : Tất hoạt động giao dịch thành viên phải dựa sở ý định thương mại/giao dịch đáng phải thực cách có trật tự cơng để đảm bảo tính trung thực thị trường Các cán nhân viên không thực hiên giao dịch mà gây : (i) việc can thiệp vào nhân tố cung cầu thơng thường thị trường, (ii) tác động mạnh mẽ gây giá cả/thị trường giả tạo Các giao dịch không thực theo lãi suất bên ngồi thị trường có lý thương mại đáng : thành viên phải đảm bảo việc kiểm soát chặt chẽ để đảm bảo giao dịch không hợp lý không bị giao dịch bên thị trường che đậy.Ưu tiên lệnh khách hàng: Thành viên phải ưu tiên thực lệnh khách hàng Lệnh khách hàng phải tách khỏi lệnh thành viên Các lệnh tự doanh, lệnh đầu tư cho thành viên đưa thời điểm khơng có 18  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 lệnh khách hàng, trừ trường hợp lệnh đưa để cân đối lại thị trường Giao dịch trình phân tích: Thành viên phép giao dịch loại chứng khốn báo cáo phân tích sau cơng bố báo cáo phân tích 02 phiên giao dịch, trừ trường hợp họ công bố báo cáo việc giao dịch Thành viên khơng thực giao dịch có sở hữu thơng tin khơng thống Cơng bố đầu tư báo cáo phân tích: Thành viên phải cơng bố khoản đầu tư vào loại chứng khốn báo cáo phân tích công bố thông tin việc phát hành Cấm tranh mua loại chứng khốn phát hành cơng chúng: Thành viên phải ưu tiên khách hàng đặt mua loại chứng khốn phát hành cơng chúng số lượng chứng khoán khách hàng đặt mua khơng vượt q số lượng chứng khốn bán Cấm hành động ngược lại với báo cáo phân tích lời tư vấn: Thành viên không phép hành động ngược lại với nhũng lời tư vấn báo cáo phân tích gần Khi muốn giao dịch trường hợp này, họ phải điều chỉnh công bố lại báo cáo phân tích tư vấn giao dịch sau 02 phiên giao dịch kể từ ngày công bố Công ty phải lập sổ theo dõi giao dịch cán bộ, nhân viên Ban giám sát cơng ty có trách nhiệm đối chiếu giao dịch với thơng tin kiện thị trường Công ty không phép áp dụng mức phí giao dịch cán bộ, nhân viên thấp mức phí giao dịch áp dụng cho khách hàng với điều kiện (trị giá giao dịch lần hay tổng trị giá giao dịch kỳ) Quy tắc Quy tắc cụ thể giao dịch OTC Cơng ty chứng khốn có trách nhiệm tổ chức hoạt động giao dịch chứng khoán OTC sàn theo pháp luật chứng khoán, pháp luật dân pháp luật doanh nghiệp Việc tổ chức hoạt động giao dịch OTC bao gồm: ban hành quy chế xây dựng quy trình giao dịch, quy trình toán biện pháp bảo đảm 19  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 toán, dịch vụ hỗ trợ thực quyền khách hàng (sang tên, nhận cổ tức, nhận quyền khác kèm với chứng khốn) Cơng ty chứng khốn khơng phép tổ chức hoạt động OTC loại chứng khoán mà việc thực quyền kèm không rõ ràng xác định yếu tố pháp lý hay thủ tục tổ chức phát hành Cán bộ, nhân viên công ty phép giao dịch mơi giới loại chứng khốn OTC danh mục loại chứng khốn cơng ty ban hành CHƯƠNG IV GIÁM SÁT, GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VÀ XỬ LÝ VI PHẠM Đối tượng phạm vi giám sát Đối tượng giám sát bao gồm công ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ cán bộ, nhân viên bổ nhiệm ký hợp đồng lao động dài hạn, hợp đồng lao động không kỳ hạn Phạm vi giám sát bao gồm hoạt động tự doanh, hoạt động quản lý quỹ đầu tư, hoạt động quản lý danh mục đầu tư, hoạt động tư vấn đầu tư, hoạt dộng môi giới Tổ chức thực công tác giám sát Hiệp hội kinh doanh chứng khốn Việt Nam thực cơng tác kiểm tra, giám sát đối tượng nêu mục định kỳ hàng năm Trường hợp có phát sinh kiện vi phạm Quy tắc này, Hiệp hội tổ chức kiểm tra đột xuất Cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ phải lập ban giám sát (có thể chuyên trách bán chuyên trách) ban hành quy chế quy trình tra, giám sát cán bộ, nhân viên Thành viên có trách nhiệm tăng cường văn hóa nội nhằm khuyến khích việc báo cáo phát trường hợp bất thường Thành viên phảI xây dung quy trình “thổi còi” có hiệu để đảm bảo 20  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 cán nhân viên phát trường hợp bất thường không bị áp dụng chế tài không bị phân biệt đối xử Giải tranh chấp Các cơng ty phải có hòm thư nhận đơn khiếu nại nhân viên nội nhà đầu tư, hòm thư phải mở ngày lần khiếu nại phải bắt đầu giải chậm 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận đơn khiếu nại Các tranh chấp công ty công ty, cán bộ, nhân viên công ty với nhà đầu tư giải sở thương lượng hoà giải Hiệp hội kinh doanh chứng khốn Việt Nam đứng làm trung gian hồ giải Trường hợp hồ giải khơng thành, việc đưa tới quan có thẩm quyền giải Xử lý vi phạm Việc vi phạm Quy tắc đạo dức nghề nghiệp xử lý theo hình thức sau: Cơng ty có trách nhiệm xử lý, kỷ luật cán bộ, nhân viên vi phạm quy định Quy tắc Những vi phạm phải công ty công bố địa điểm giao dịch trang web công ty Trường hợp vi phạm cán bộ, nhân viên có liên quan đến quy định pháp luật, cơng ty có trách nhiệm gửi báo cáo đến quan có thẩm quyền giải Trên sở hoạt động kiểm tra, giám sát mình, Hiệp hội cơng bố vi phạm thành viên phương tiện thông tin đại chúng gửi tới quan có thẩm quyền 21  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 22  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 PHẦN II THỰC TẾ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM THỰC TẾ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP KINH DOANH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN SEN VÀNG (GLS) I CÁC QUY ĐỊNH ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP Chúng trân trọng đánh giá cao nhân viên có ý thức đạo đức nghề nghiệp Đây yếu tố quan trọng hàng đầu tiêu chí đề bạt nhân viên GLS Cụ thể, nhân viên mong đợi cam kết thực yêu cầu sau:  Làm việc với đầy đủ lực, đề cao tính minh bạch, cần cù, quan tâm có đạo đức với người, khách hàng tại, khách hàng tiềm năng, cấp trên, nhân viên, đồng nghiệp lĩnh vực chứng khoán thành viên khác hoạt động thị trường chứng khốn  Ln đặt tính minh bạch nghề nghiệp lợi ích khách hàng lên lợi ích cá nhân  Quan tâm đến lợi ích khách hàng đưa đánh giá khách quan độc lập mang tính chuyên nghiệp phân tích, tư vấn đầu tư, tham gia hoạt động đầu tư hoạt động nghiệp vụ khác  Thực khuyến khích nhân viên khác thực tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp nhằm nâng cao hình ảnh tín nhiệm họ nghiệp vụ  Nghiêm chỉnh chấp hành luật hành thị trường nhằm nâng cao tính minh bạch thị trường chứng khốn Việt nam 23  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017  Liên tục phát triển kỹ nghiệp vụ, hợp lý hóa quy trình lực quản lý II TÍNH CHUYÊN NGHIỆP VÀ SÁNG TẠO Là thành viên cộng đồng tài Việt Nam, chúng tơi hiểu rõ giá trị dịch vụ mà khách hàng mong đợi Tại GLS, đề cao nhấn mạnh tính chuyên nghiệp, tính sáng tạo dịch vụ cung cấp cho khách hàng Do đó, ngồi việc nắm vững không ngừng cập nhật, nâng cao kiến thức chuyên môn, tất nhân viên GLS đào tạo chuyên nghiệp, với phương châm “Tất để phục vụ khách hàng” Điều nhân viên thể cụ thể Kiến thức kinh nghiệm tư vấn đa dạng thị trường tài cho nhu cầu khác nhiều loại hình khách hàng Các nhân viên yêu cầu thể phong cách giao tiếp đại kỹ giải vấn đề phát sinh cách nhanh chóng hiệu Bên cạnh đó, nhân viên tư vấn trang bị đầy đủ kiến thức pháp luật tài chính, trì cách đánh giá phân tích độc lập, có đầy đủ sở thông tin đưa nhận định thị trường Hơn nữa, nhân viên ln đuợc khuyến khích để nỗ lực sáng tạo, tìm giải pháp tốt nhất, thích hợp để giải vấn đề, cho khách hàng Khách hàng động lực phía sau hoạt động GLS Vì vậy, GLS nhân viên ln u cầu thường xuyên tổ chức điều tra, nghiên cứu để dự đoán nhu cầu thay đổi khách hàng nhằm phát triển sản phẩm, dịch vụ đáp ứng nhu cầu III TÍNH TRUNG THỰC, CẨN TRỌNG VÀ SỰ QUAN TÂM Tất nhân viên GLS cam kết:  Tuyệt đối trung thực khách hàng đồng thời thực hoạt động nghiệp vụ với quan tâm cẩn trọng cao dành cho khách hàng 24  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017  Làm việc sở đặt lợi ích khách hàng lên lợi ích GLS lợi ích cá nhân Cụ thể, hoạt động nghiệp vụ công ty sau: - Khi hoạt động môi giới, nhận lệnh khách hàng phiếu lệnh giao dịch điền xác, đầy đủ thơng tin ghi nhận số thứ tự thời gian (ngày, giờ, phút) nhận lệnh thời điểm nhận lệnh Trong trường hợp khách hàng đặt lệnh qua điện thoại, fax hay internet phải đảm bảo nguyên tắc tuân thủ theo Luật giao dịch điện tử văn hướng dẫn có liên quan khác Sau đó, phải thực cách nhanh chóng xác lệnh giao dịch khách hàng, tiến hành lưu trữ phiếu lệnh khách hành hàng theo quy trình nghiệp vụ công ty theo quy định pháp luật - Tuyệt đối không nhận cách trực tiếp hay gián tiếp tiền hoa hồng khách hàng giao dịch mua bán chứng khoán cơng ty - Mọi lệnh giao dịch chứng khốn niêm yết Sở Trung tâm giao dịch chứng khoán khách hàng truyền qua trụ sở chi nhánh công ty, đồng thời nhập lưu trữ vào hệ thống công ty trước nhập lệnh vào hệ thống giao dịch Sở Trung tâm giao dịch chứng khốn Nhân viên mơi giới tuyệt đối không phép thay mặt khách hàng đặt lệnh giao dịch mà khơng ủy quyền thức văn khách hàng - Khi hoạt động lưu ký cho khách hàng, phải đảm bảo ghi chép xác, đầy đủ cập nhật thường xuyên thơng tin chứng khốn lưu ký Đồng thời, thực tốt công tác bảo quản, lưu trữ, thu thập xử lý số liệu liên quan đến đăng ký chứng khoán - Thực nghiêm chỉnh chặt chẽ cơng tác kiểm sốt nội nhằm bảo vệ lợi ích khách hàng người sở hữu chứng khoán - Đảm bảo tài khoản lưu ký chứng khoán tiền gửi giao dịch khách hàng ln tách biệt với tài khoản lưu ký chứng khốn tiền cơng ty, đồng thời tất quản lý minh bạch, an toàn Bên cạnh đó, cơng ty 25  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017 khơng sử dụng chứng khốn tài khoản lưu ký chứng khốn khách hàng lợi ích bên thứ ba lợi ích thành viên lưu ký Ngồi ra, cơng ty khơng sử dụng chứng khoán khách hàng để toán khoản nợ tổ chức, cá nhân khác - Khi hoạt động tự doanh, phải ln đặt quyền lợi (ví dụ lệnh mua/bán, quyền thông tin v.v…) khách hàng lên ưu tiên hàng đầu, trước mua hay bán loại chứng khốn cho tài khoản cơng ty - Khi cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư cho khách hàng mua hay bán loại chứng khoán cụ thể, phải ln quan tâm xem xét cẩn trọng đến tình hình tài chính, thu nhập mục tiêu đầu tư khách hàng khả chấp nhận rủi ro kinh nghiệm, hiểu biết đầu tư khách tư hàng để từ cung cấp thơng tin đầy đủ, tin cậy, phân tích logic nhằm giúp khách hàng lựa chọn định đầu tối ưu 26  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 MỘT VÀI TRÍCH DẪN THỰC TẾ VỀ ĐẠO ĐỨC TRONG KINH DOANH CHỨNG KHỐN TẠI VIỆT NAM Xin chào bác !Có thể điều đưa nhiều bác cười ví hình ảnh " cha cố giảng đạo cho tử tù" Nhưng điều đưa xuất phát từ thực tế gặp nhiều tình hng dở khóc dở cười :- Cũng nhiều bác chia sẻ thông tin sanotc số bác hồn tồn sai lệch, tơi gọi cho người Vũng tàu để hỏi cổ phần Vietel trả lời " thằng chó chơi đểu nên đăng số máy lên mạng đó, có biết đâu!!!" ngun văn Qua tìm hiểu tơi biết Vietel chưa cổ phần !!! Còn rất nhiều điều ko muốn nhắc lại nữa.- Có thể viển vông mong nên tạo sân chơi lành mạnh để khỏi thời gian, tiền bạc bực gặp phải tình Ngồi ra, tơi cho người xây dựng giao dịch nhanh hiệu hơn, đồng tiền mà quay nhiều vòng tốt mà Tơi cho nên có suy nghĩ việc chơi chứng khốn trò chơi thú vị thể khả nhận định, khả đàm phán, thể kiến thức có lời thật mượn người khác ngắn hạn bạn vừa trúng bị thiệt hại cổ phiếu khác sao? Đời mà biết thất bại kể hay ! có phải lĩnh vực nhận điều đâu- tình yêu chẳng han Một vài lời tâm lúc bốc đồng mong bác đại xá ! Tôi đồng ý với bạn việc đạo đức KD thể người lịch có văn hố chơi CP Tơi kơ thích có số người lợi dụng SANOTC để "làm giá" tung tin thất thiệt, nói chuyện thiếu văn hố Nếu bạn gặp nick cảnh báo Admin SANOTC biết loại bỏ khỏi "sân chơi" Làm để đấu giá thành công sát giá cổ phần?TTGDCK Hà Nội khuyên nhà đầu tư: Tiến hành đấu giá cổ phần “trò chơi” đấu giá đòi hỏi kiến thức trí tuệ, “người chơi” phải nắm quy chế chịu khó đọc kỹ khơ khan khơng có điểm thừa Nhà đầu tư nên trả giá phiên đấu giá? Điều phụ thuộc vào yếu tố Bao Cty có cổ phần đấu giá có cơng bố thơng tin Bên cạnh việc tìm hiểu thơng tin thị trường, nghiệp vụ tài cần xem, phân tích xem giá khoảng mua vừa Cùng khả tài nhà đầu tư Nếu bỏ tất vào khoản, khó, cần tự cân đối Nhược điểm nhà đầu tư Việt Nam hay mắc phải tính đa nghi, chờ đến thời điểm cuối chốt hôm đấu giá PVI, gần 5.000 nhà đầu tư bỏ phiếu buổi chiều, dẫn đến việc vội vàng, nhiều người quên không ghi giá, không ghi khối lượng đăng ký, quên chữ ký, dẫn đến tiền đặt cọc Những trường hợp hầu hết nhà đầu tư cá nhân Chính vậy, điều nên rút kinh nghiệm không nên chạy theo đám đông, tin đồn mà tin vào khả 27  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 KẾT LUẬN - - Đạo đức nghề nghiệp kinh doanh chứng khoán yếu tố quan trọng định thành công nhà đầu tư cơng ty chứng khốn Việc nghiên quan trọng cơng ty chứng khốn cần đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ khả đạo đức cho nhân viên cách thường xuyên hiệu nhằm thúc đẩy tác phong công việc cách chuyên nghiệp góp phần thúc đẩy lĩnh vực chứng khốn nước nhà lên nhanh chóng Một lần Nhóm I – HK6 xin chân thành cảm ơn giảng viên Lê Đức Tố nhiệt tình giúp đỡ nhóm hồn thành chun đề thảo luận 28  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khoán 2017 TÀI LIỆU THAM KHẢO  Giáo trình Kinh doanh chứng khốn, trường Đại học Thương mại năm 2009  Giáo trình Kinh doanh chứng khốn – Học viện Tài  Giáo trình Phân tích đầu tư chứng khốn - Ủy ban chứng khoán nhà nước  Luật chứng khoán 2007 văn hướng dẫn luật  Internet 29  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 Kinh Doanh Chứng Khốn 2017  Tạp chí Chứng khốn Việt Nam, tạp chí Đầu tư chứng khốn… 30  GVHD: Lê Đức Tố  Thực Hiện: Nhóm I – HK6 ... khoán thị trường chứng khoán Việt Nam nay Nội dung để tài gồm phần: Phần I: Đạo đức nghề nghiệp kinh doanh chứng khoán Phần II Thực tế đạo đức nghề nghiệp kinh doanh chứng khốn Việt Nam Nhóm I –... đề Kinh Doanh Chứng Khoán mà vấn đề quan trọng mang tính nhân văn Đạo Đức Kinh Doanh Chứng Khốn Qua thời gian tìm hiểu nghiên cứu Nhóm I – HK6 chọn đề tài Đạo đức kinh doanh chứng khoán thị trường. .. TẾ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM 17 THỰC TẾ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP KINH DOANH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CHỨNG KHOÁN SEN VÀNG (GLS) 17 I CÁC QUY ĐỊNH ĐẠO