ĐỀ CƯƠNG ôn THI môn tín DỤNG NGÂN HÀNG

Tổng hợp các kiến thức giúp bạn có thể thi qua môn tín dụng ngân hàng một cách dễ dàng

1 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM HỌC VIỆN NGÂN HÀNG ****** ðỀ CƯƠNG HỌC PHẦN TÍN DỤNG NGÂN HÀNG Thời gian áp dụng: năm học 2011- 2012 1. Trình ñộ/ Hình thức ñào tạo:  Cao ñẳng chính quy  Cao ñẳng tại chức 2. Số tín chỉ: 3 (45 tiết) 3. Phân bổ thời gian:  Giảng lý thuyết trên lớp: 30 tiết  Thực hành/ Thảo luận: 15 tiết  Tự học/ tự nghiên cứu: 90 giờ 4. ðiều kiện tiên quyết  Sinh viên có kiến thức các môn học cơ sở: Kế toán tài chính và Phân tích tài chính doanh nghiệp 5. Mục tiêu môn học  Cung cấp kiến thức cơ bản về nghiệp vụ kinh doanh tín dụng của NHTM, giúp người học có ñiều kiện công tác tốt tại các NHTM và TCTD khác.  Hoàn thành và phát triển các kỹ năng vận dụng lý thuyết ñể giải quyết các tình huống phát sinh trong thực tế hoạt ñộng kinh doanh tín dụng của một NHTM hiện ñại. 6. Mô tả tóm tắt nội dung môn học  Mô tả vắn tắt nội dung học phần: học phần Tín dụng NHTM có nhiệm vụ chủ yếu là trang bị cho sinh viên chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng các kiến thức cơ bản và toàn diện về lý luận và thực tiễn cũng như kỹ năng thực hành của nghiệp vụ tín dụng của NHTM hiện ñại.  Học phần này ñề cập ñến: quy trình và giới thiệu các kỹ thuật cấp tín dụng 7. Yêu cầu ñối với học viên  Học viên tham dự ñầy ñủ và tích cực vào các buổi học trên lớp.  Học viên phải chuẩn bị bài trước khi ñến lớp.  Học viên thực hiện nghiêm túc bài kiểm tra giữa khóa và bài tập, tình huống trau dồi kỹ năng. Các tình huống và bài thuyết trình ñòi hỏi nhiều nỗ lực làm việc theo nhóm 2  Học viên cần nắm những kỹ thuật căn bản về tìm kiếm thông tin ñể có thể hoàn tất thành công một số yêu cầu của môn học. 8. Sách giáo khoa và tài liệu tham khảo  Sách giáo trình chính: Giáo trình “Tín dụng Ngân hàng” – Học viện Ngân hàng.  Sách tham khảo: Marketing các dịch vụ tài chính, quản trị NHTM – Peter ROSE, Ngân hàng hiện ñại - Lý thuyết và thực tiễn  Tài liệu khác: Văn bản chế ñộ của ngành và những văn bản pháp luật liên quan, thời báo ngân hàng, tạp chí khoa học ngân hàng, thời báo tài chính và các trang website của các NHTM và các tổ chức tài chính trong nước và quốc tế như: WB, IMF, ADB, BIS 9. ðánh giá môn học  Dự lớp 10%  Thảo luận/Thuyết trình/Báo cáo/kiểm tra 30%  Thi cuối học kỳ 60% 10. Khái quát nội dung TT Tên chương/ phần Nội dung chính Thời lượng 1 Chủ ñề 1: Khái quát hoạt ñộng tín dụng và giới thiệu quy trình tín dụng 1. Văn bản pháp quy liên quan ñến hoạt ñộng tín dụng 2. Khái quát hoạt ñộng tín dụng 3. Khái quát quy trình tín dụng 4. Nội dung lập hồ sơ tín dụng 3 tiết 2 Chủ ñề 2: Phân tích tín dụng 1. Ý nghĩa của giai ñoạn phân tích tín dụng 2. Nguồn thông tin thực hiện phân tích tín dụng 3. Phương pháp thực hiện phân tích tín dụng 4. Phân tích tài chính 5. Phân tích phi tài chính Bài thuyết trình 1 : Phân tích mô hình SWOT của doanh nghiệp 15tiết 3 Chủ ñề 3: Quyết ñịnh tín dụng và giám sát khách hàng 1. Cơ sở và quyền phán quyết ra quyết ñịnh tín dụng 2. Nội dung ra quyết ñịnh tín dụng 6 tiết 3 sử dụng vốn vay 3. Soạn thảo hợp ñồng tín dụng 4. Cơ sở và mục ñích giám sát khách hàng 5. Nội dụng giám sát khách hàng Làm bài tập tình huống1 : Quyết ñịnh tín dụng 4 Chủ ñề 4: Bảo ñảm tín dụng 1. Văn bản pháp quy liên quan ñến bảo ñảm tín dụng 2. Các hình thức bảo ñảm tín dụng 3. ðiều kiện bảo ñảm tín dụng 4. Nội dung bảo ñảm tín dụng 5. Quy trình bảo ñảm tín dụng Bài tập tình huống 2: bảo ñảm tiền vay 12 tiết 7 Chủ ñề 5: Cho vay cá nhân 1. ðặc ñiểm và lợi ích của cho vay tiêu dùng 2. Các hình thức cho vay tiêu dùng 3. Kỹ thuật cho vay tiêu dùng 4. Phương pháp hoàn trả tiền vay Bài tập tình huống 3 : bài tập cho vay tiêu dùng 9 tiết 8 Chủ ñề 6: Cho vay hộ sản xuất 1. ðặc ñiểm và lợi ích cho vay hộ sản xuất 2. Các hình thức tổ chức cho vay hộ sản xuất 3. Kỹ thuật cho vay hộ sản xuất 3 tiết 11. Tiến trình học tập Tuần Chủ ñề Hoạt ñộng học tập 1 Chủ ñề1: Khái quát hoạt ñộng tín dụng và giới thiệu quy trình tín dụng - Giới thiệu môn học; Giới thiệu các văn bản pháp quy - Phân nhóm học tập - Giảng lý thuyết: Giới thiệu về tín dụng ngân hàng; Quy trình tín dụng; Giới thiệu hồ sơ tín dụng - Giới thiệu bài tập tình huống - Bài ñọc bắt buộc: + Giáo trình tín dụng 4 + Sổ tay tín dụng của các Ngân hàng thương mại Việt Nam 2-6 Chủ ñề 2: Phân tích tín dụng - Giảng lý thuyết. Nội dung phân tích (Uy tín tính cách, Năng lực pháp lý, Năng lực tài chính, Năng lực kinh doanh, Môi trường kinh doanh, Phương án kinh doanh, Bảo ñảm tiền vay) - Làm bài tập tình huống về phân tích tài chính và phân tích mô hình SWOT. - Bài ñọc bắt buộc: + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Sổ tay tín dụng của các NH + ðọc lại: Giáo trình tài chính doanh nghiệp, Giáo trình quản trị doanh nghiệp + Thông tin trên phơng tiện thông tin ñại chúng + Văn bản pháp quy 7-8 Chủ ñề 3: Quyết ñịnh tín dụng và giám sát khách hàng sử dụng vốn vay - Giảng lý thuyết: Quyết ñịnh tín dụng; Giám sát khách hàng sử dụng vốn vay; Thu nợ và thanh lý hợp ñồng tín dụng. - Làm bài tập tín dụng - Bài ñọc bắt buộc: + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Sổ tay tín dụng của các Ngân hàng + Văn bản pháp quy 9-10 Chủ ñề 4: Bảo ñảm tín dụng - Giảng lý thuyết: Khái niệm cơ bản; Giới thiệu các văn bản pháp quy; ðiều kiện bảo ñảm tín dụng; Nội dung thế chấp - Giải quyết các bài tập tình huống thực tế - Bài ñọc bắt buộc + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Văn bản pháp quy hiện hành + Thông tin trên phương tiện thông tin ñại chúng - Giao bài tập về nhà 10-11 Chủ ñề 4: Bảo ñảm tín dụng - Giảng lý thuyết: Nội dung các hình thức bảo ñảm TD (Cầm cố, Bảo lãnh, Các hình thức bảo ñảm khác); Quy trình bảo ñảm tín dụng - Giải quyết các bài tập tình huống thực tế - Bài ñọc bắt buộc + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Văn bản pháp quy hiện hành 5 12-14 Chủ ñề 5: Cho vay cá nhân - Làm bài tập tình huống - Giảng lý thuyết: Khái quát cho vay cá nhân, Kỹ thuật cho vay cá nhân - Giới thiệu chủ ñề thảo luận: Hình thức cho vay tiêu dùng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam - Giao bài tập về nhà - Bài ñọc bắt buộc + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Thông tin trên phương tiện thông tin ñại chúng + Văn bản pháp quy 15-16 Chủ ñề 6: Cho vay tiêu dùng hộ sản xuất - Thảo luận chủ ñề: hình thức cho vay tiêu dùng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam. - Giới thiệu cho vay hộ sản xuất, Kỹ thuật cho vay hộ sản xuất - Giao bài tập về nhà - Bài ñọc bắt buộc + Văn bản pháp quy + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Thông tin trên phương tiện thông tin ñại chúng Ghi chú: - Tài liệu ñọc cho từng chương giáo viên có thể hướng dẫn, yêu cầu cụ thể hơn. - Mỗi chủ ñề thảo luận sẽ yêu cầu một hoặc một số nhóm trình bày lấy ñiểm kiểm tra thảo luận nhóm. . tín dụng ngân hàng; Quy trình tín dụng; Giới thi u hồ sơ tín dụng - Giới thi u bài tập tình huống - Bài ñọc bắt buộc: + Giáo trình tín dụng 4 + Sổ tay tín. khách hàng sử dụng vốn vay; Thu nợ và thanh lý hợp ñồng tín dụng. - Làm bài tập tín dụng - Bài ñọc bắt buộc: + Giáo trình tín dụng ngân hàng + Sổ tay tín dụng