Giải pháp phòng chống rửa tiền qua ngân hàng ở việt nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH ĐẶNG KIM CƯƠNG GIẢI PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ TP HCM - 2011 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH ĐẶNG KIM CƯƠNG GIẢI PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM Chuyên ngành: Kinh tế tài - Ngân hàng Mã số: 60.31.12 LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS PHẠM VĂN NĂNG TP HCM - 2011 TÓM TẮT NHỮNG VẤN ĐỀ MỚI CỦA ĐỀ TÀI Thế giới có vấn nạn cần phải giải đói nghèo, dịch bệnh, thiên tai, khủng bố,… lại phải chiến đấu với nạn rửa tiền – kẻ đồng hành với hoạt động tội ác Bọn tội phạm ngày có hành động tinh vi hơn, cơng cụ phòng chống rửa tiền Việt Nam yếu kém, nhận thức người dân hời hợt Trong tương lai khơng thể cải thiện cơng tác phòng chống rửa tiền gặp nhiều khó khăn Tác giả đưa thực trạng, khó khăn, giải pháp để thơng qua thực tiễn nâng cao hiệu hoạt động chống rửa tiền Phân tích thực trạng xu hướng rửa tiền bọn tội phạm nước khác nhau, thấy chất nguy hiểm hoạt động Nó lôi kéo hầu hết thành phần kinh tế quan trọng đất nước tham gia vào quy trình rửa tiền: quan trung ương, doanh nghiệp nhà nước… lợi dụng hoạt động ngân hàng – thành phần coi mạch máu kinh tế quốc gia… Đối với kinh tế tồn cầu, làm suy yếu mối quan hệ kinh tế quốc tế, phá hoại uy tín nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng; cản trở trào lưu hội nhập thị trường tài chính, làm phá hỏng mối quan hệ liên ngân hàng toàn cầu Hy vọng với nỗ lực hợp tác quốc gia việc nâng cao tầm nhận thức người dân nạn rửa tiền, công chống rửa tiền ngày đạt nhiều thắng lợi, đồng tiền “bẩn” thu từ ma túy, bn lậu, tham nhũng, khủng bố… khơng khả “làm sạch” cách phi pháp MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục chữ viết tắt Danh mục hình LỜI MỞ ĐẦU 1 Xác định vấn đề nghiên cứu Mục tiêu nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu Kết cấu nội dung nghiên cứu Ý nghĩa đề tài CHƯƠNG 1: RỬA TIỀN VÀ NHỮNG TÁC ĐỘNG TIÊU CỰC ĐẾN NỀN KINH TẾ 1.1 Rửa tiền 1.1.1 Lý luận chung rửa tiền 1.1.2 Quy trình hoạt động rửa tiền 1.1.2.1 Nguồn gốc tiền bẩn 1.1.2.2 Quy trình rửa tiền 1.2 Những biểu cách thức rửa tiền 1.2.1 Biểu hoạt động rửa tiền 1.2.1.1 Các dấu hiệu đáng ngờ chung 1.2.1.2 Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực ngân hàng 1.2.1.3 Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực bảo hiểm 1.2.1.4 Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực chứng khoán 10 1.2.1.5 Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực trò chơi giải 11 trí có thưởng 1.2.1.6 Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực bất động sản 1.2.2 Cách thức rửa tiền 1.3 Những tác động tiêu cực rửa tiền đến hoạt động 11 12 14 kinh tế xã hội 1.3.1 Tác động rửa tiền lên phát triển kinh tế 14 1.3.1.1 Tác động lên hệ thống tài 15 1.3.1.2 Tác động đến hoạt động khu vực kinh tế 15 thức 1.3.1.3 Tác động lên khu vực kinh tế đầu tư nước 16 1.3.2 Hoạt động rửa tiền gây tổn hại ngân sách quốc gia 16 1.3.3 Hoạt động rửa tiền làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân hợp 17 pháp 1.3.4 Những ảnh hưởng tiêu cực khác hoạt động rửa tiền 1.4 Sự cần thiết thực biện pháp phòng chống rửa tiền 17 17 1.4.1 Nguyên nhân 17 1.4.2 Nguyên tắc thực phòng, chống rửa tiền 18 1.4.3 Trách nhiệm quan nhà nước phòng, chống rửa tiền 19 1.4.3.1 Trách nhiệm Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam 19 1.4.3.2 Trách nhiệm quan tra cấp 19 1.4.3.3 Trách nhiệm Ủy Ban nhân dân cấp 20 1.4.3.4 Trách nhiệm Viện kiểm sát 20 1.4.3.5 Trách nhiệm Tòa án 20 1.4.3.6 Trách nhiệm Bộ Cơng an 21 1.4.3.7 Trách nhiệm bộ, quan ngang 21 1.5 Kinh nghiệm luật phòng, chống rửa tiền giới 22 1.5.1 Kinh nghiệm luật phòng, chống rửa tiền Mỹ 22 1.5.2 Kinh nghiệm luật phòng, chống rửa tiền Anh 24 1.5.3 Kinh nghiệm luật phòng, chống rửa tiền số nước khác 25 Kết luận chương 27 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN Ở 28 VIỆT NAM HIỆN NAY 2.1 Quá trình đời văn pháp quy liên quan đến hoạt động phòng, 28 chống rửa tiền Việt Nam 2.2 Hội nhập quốc tế phát sinh hoạt động rửa tiền nước ta 32 2.2.1 Tự hóa dòng chu chuyển vốn quốc tế nguy rửa tiền 32 2.2.1.1 Tự hóa giao dịch vãng lai nguy rửa tiền 32 2.2.1.2 Tự hóa tài khoản vốn nguy rửa tiền 32 2.2.2 Chống đơla hóa nguy rửa tiền 35 2.3 Hợp tác phòng chống rửa tiền phạm vi quốc tế 37 2.4 Thế giới khó kiểm sốt nguồn “tiền bẩn” 40 2.5 Thực trạng hoạt động rửa tiền chống rửa tiền Việt Nam 42 2.5.1 Những kẻ hỡ dẫn đến hoạt động rửa tiền 42 2.5.2 Nổ lực phòng chống rửa tiền khởi động 44 2.5.3 Thủ đoạn rửa tiền mạng tội phạm Việt Nam 45 2.5.4 Kết đạt hoạt động phòng, chống rửa tiền 49 Việt Nam 2.5.5 Những hạn chế hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam 52 2.5.5.1 Nền kinh tế sử dụng tiền mặt phổ biến 52 2.5.5.2 Nhận thức dân chúng hạn chế 53 2.5.5.3 Chuyển ngân (kiều hối) lậu khơng qua ngân hàng 55 2.5.5.4 Tham nhũng phổ biến 55 2.5.5.5 Luật pháp lỏng lẻo, thiếu đồng bộ, chậm ban hành 57 Kết luận chương 60 CHƯƠNG 3: CÁC GIẢI PHÁP NHẰM PHÒNG VÀ CHỐNG RỬA 61 TIỀN Ở VIỆT NAM 3.1 Đối với Chính Phủ 61 3.1.1 Thành lập trung tâm thơng tin phòng, chống rửa tiền 61 3.1.2 Phấn đấu trở thành thành viên thức FATF 62 3.1.3 Sớm ban hành Luật phòng, chống rửa tiền 63 3.1.4 Hạn chế tối đa việc lưu thơng tiền mặt để “phòng từ gốc” 64 3.1.5 Kê khai tài sản cán công chức xử lý sai phạm 66 3.1.6 Quản lý chuyển ngân ngoại tệ 67 3.1.7 Tăng cường giám sát hoạt động rửa tiền qua thị trường 68 chứng khoán 3.2 Giải pháp hợp tác nước để phòng, chống rửa tiền 68 3.3 Biện pháp ngành Ngân Hàng 69 3.3.1 Mục tiêu sách “nhận biết khách hàng”-KYC 69 3.3.2 Cơng cụ hỗ trợ thực sách “nhận biết khách hàng” 71 3.3.3 Nguyên tắc sách “nhận biết khách hàng” 75 Kết luận chương 77 KẾT LUẬN CHUNG 78 Tài liệu tham khảo Phụ lục DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT KYC: Know Your Customer: Chính sách nhận biết khách hàng BSA: Luật bí mật ngân hàng FinCEN: Financial Crimes Enforcement Network: Mạng lưới chống tội phạm tài FATF: Financial Action Task Force: Tổ chức hay lực lượng đặc nhiệm tài chống rửa tiền tội phạm tài AMLO: Anti-Money Laundering Office hay AMLC: Anti-Money Laundering Council: Cơ Quan Chuyên Trách Chống Rửa Tiền APG: The Asia Pacific Group: Hiệp hội Châu Á Thái Bình Dương rửa tiền UNODC : Cơ quan phòng chống ma túy tội phạm Liên hợp quốc TTCK: Thị trường chứng khoán NHNN: Ngân Hàng Nhà Nước 10 NHTM: Ngân Hàng Thương Mại DANH MỤC CÁC HÌNH Trang Hình 1.1: Quy trình hoạt động rửa tiền Hình 1.2: Mơ tả khái qt chu trình rửa tiền thơng thường 14 Hình 3.1: Màn hình World – Check (1) 72 Hình 3.2: Màn hình World – Check (2) 74 Hình 3.3: Màn hình World – Check (3) 75 LỜI MỞ ĐẦU Xác định vấn đề nghiên cứu: Hiện với bành trướng nạn tham nhũng, buôn ma túy buôn lậu vũ khí giới với dân số lớn làm gia tăng hoạt động rửa tiền Dần dần rửa tiền trở thành mối đe dọa nguy hiểm cho kinh tế xã hội toàn giới Rửa tiền xuất Việt Nam phòng chống rửa tiền bước Vấn đề đặt cho người viết xác định thực trạng rửa tiền Việt Nam tìm khó khăn tồn đọng việc phòng chống rửa tiền nhằm đề xuất giải pháp khắc phục Mục tiêu nghiên cứu: Nhiệm vụ quan trọng đề tài phải đạt mục tiêu sau đây: - Hệ thống lại lý luận có liên quan đến rửa tiền - Đánh giá thực trạng hoạt động rửa Việt Nam nay, đồng thời nêu tồn đọng cơng tác phòng chống rửa tiền Việt Nam - Đưa kiến nghị nhằm tháo gỡ khó khăn đồng thời đưa giải pháp nhằm hỗ trợ phòng chống rửa tiền Phƣơng pháp nghiên cứu: Đề tài nghiên cứu sử dụng nhiều phương pháp nghiên cứu khác như: phương pháp phân tích chủ yếu tập hợp liệu thứ cấp Phạm vi nghiên cứu: - Xem xét khảo sát hoạt động rửa tiền luật phòng chống rửa tiền - Thực trạng hoạt động rửa tiền Việt Nam Kết cấu nội dung nghiên cứu: Đề tài nghiên cứu trình bày thành phần: - Phần 1: Lời mở đầu 77 Kết luận chƣơng Thế giới có vấn nạn cần phải giải đói nghèo, dịch bệnh, thiên tai, khủng bố,… lại phải chiến đấu với nạn rửa tiền – kẻ đồng hành với hoạt động tội ác Bọn tội phạm ngày có hành động tinh vi hơn, cơng cụ phòng chống rửa tiền Việt Nam yếu kém, nhận thức người dân hời hợt, lại thêm vào kinh tế ta sử dụng tiền mặt giao dịch chủ yếu Trong tương lai khơng thể cải thiện cơng tác phòng chống rửa tiền gặp nhiều khó khăn Tác giả đưa thực trạng, khó khăn, giải pháp để thơng qua thực tiễn nâng cao hiệu hoạt động chống rửa tiền 78 KẾT LUẬN CHUNG Rửa tiền hành vi tội phạm mang tính chất quốc tế hậu nạn rửa tiền khơng lường hết khơng kiểm sốt chặt chẽ Phân tích thực trạng xu hướng rửa tiền bọn tội phạm nước khác nhau, thấy chất nguy hiểm hoạt động Nó lơi kéo hầu hết thành phần kinh tế quan trọng đất nước tham gia vào quy trình rửa tiền: quan trung ương, doanh nghiệp nhà nước… lợi dụng hoạt động ngân hàng – thành phần coi mạch máu kinh tế quốc gia… Đối với kinh tế tồn cầu, làm suy yếu mối quan hệ kinh tế quốc tế, phá hoại uy tín nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng; cản trở trào lưu hội nhập thị trường tài chính, làm phá hỏng mối quan hệ liên ngân hàng toàn cầu Nguy hiểm nạn rửa tiền làm tha hóa nhiều quan chức phủ, doanh nhân nhiều thành phần dân cư khác Tất lợi nhuận, bị đồng tiền dụ dỗ mà vơ tình hay hữu ý tiếp tay, phục vụ cho bọn tội phạm, bọn tham nhũng Như vậy, hậu xã hội nạn rửa tiền nghiêm trọng không hậu kinh tế mà gây Nhận thức mức độ nguy hiểm hoạt động rửa tiền, cộng đồng giới nhanh chóng vào Nhiều tổ chức chống rửa tiền quốc tế thành lập Lực lượng đặc nhiệm tài (FAFT) thành lập Châu Âu, Châu Mỹ, Châu Phi Không thờ với hoạt động quốc tế, Việt Nam tích cực hoạch định chương trình phòng chống rửa tiền Như phân tích trên, với hệ thống ngân hàng hoạt động manh mún, thị trường tài non trẻ, Việt Nam trở thành đích ngắm bọn rửa tiền Đã có vài tượng nghi ngờ rửa tiền Việt Nam Nếu khơng có khung pháp lý chặt chẽ vấn đề này, không trang bị kiến thức đầy đủ cho cán ngân hàng 79 việc phát xử lý hành vi nghi ngờ rửa tiền hoạt động nhanh chóng xâm nhập hoành thành nước ta Tuy nhiên, biết, Chính phủ Việt Nam hệ thống ngân hàng nhanh chóng hoạch định chương trình cụ thể chống rửa tiền Tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam – ngân hàng có nhiều giao dịch quốc tế nhất, xây dựng quy trình “nhận biết khách hàng” (KYC) cụ thể để thực phận tín dụng, quan hệ đại lý, chuyển tiền Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam – quan quản lý cao ngân hàng, hoàn chỉnh nội dung dự thảo Luật chống rửa tiền để trình lên Chính phủ phê duyệt Dự kiến Nghị định ban hành vào cuối năm 2012 Ngoài việc hoàn thiện văn pháp lý rửa tiển, Việt Nam luôn hướng tới hội nhập tìm kiếm hỗ trợ tổ chức chống rửa tiền giới chiến đấu đầy cam go với loại hình tội phạm có tên “tội phạm rửa tiền” Hy vọng với nỗ lực hợp tác quốc gia việc nâng cao tầm nhận thức người dân nạn rửa tiền, công chống rửa tiền ngày đạt nhiều thắng lợi, đồng tiền “bẩn” thu từ ma túy, bn lậu, tham nhũng, khủng bố… khơng khả “làm sạch” cách phi pháp Do thời gian nghiên cứu ngắn nên đề tài khơng tránh sai sót, mong hướng dẫn bảo quý thầy cô TÀI LIỆU THAM KHẢO Nghị định số 75/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 Chính Phủ Việt Nam ban hành phòng, chống rửa tiền, www.sbv.gov,vn Thông tư số 22/2009/TT-NHNN ngày 17 tháng 11 năm 2009, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực biện pháp phòng, chống rửa tiền, www.sbv.gov,vn Dự Thảo Luật Phòng Chống Rửa tiền ngày 01/09/2011, www.sbv.gov,vn Pháp lệnh ngoại hối sè: 28/2005/PL-UBTVQH11, www.sbv.gov,vn Pháp luật Việt Nam Phòng Chống Rửa Tiền, www.sbv.gov.vn Minh Nghĩa (2002), Chính sách nhận biết khách hàng, sách chống rửa tiền hiệu Mỹ, Tạp chí Ngân Hàng 11/02 TS Nguyễn Trọng Hoài & Nguyễn Hoài Bảo (2005), Rửa tiền trở ngại cho phát triển kinh tế, Tạp chí kinh tế phát triển PGS.TS.Trần Ngọc Thơ (2005), Chống rửa tiền chống ai?, Tạp chí kinh tế phát triển Hồng Phúc (2005), Việt Nam thúc đẩy hoạt động chống rửa tiền, http://vietbao.vn 10 Lan Anh (theo VNE, 2001), Ba “Thiên đường rửa tiền” bị trừng phạt, http://www.chaobuoisang.net 11 Paul Bauer (2001) Tìm hiểu chu trình rửa tiền, Tạp chí điện tử ngoại giao Mỹ 12 Phòng chống hoạt động rửa tiền Việt Nam Lê Thị Phương Anh 13 Thời Báo Kinh Tế Sài Gòn Online (08/06/2009), đẩy mạnh tốn khơng dùng tiền mặt, http://www.thesaigontimes.vn 14 Anh Phương (2002), Để hạn chế tham nhũng, phải có chế chống rửa tiền, http://suckhoedinhduong.nld.com.vn 15 Theo SGGP (2011), Công tác phòng chống tham nhũng hạn chế, http://www.baodienbienphu.com.vn 16 P.Thảo (2011), Thói quen dùng tiền mặt Việt Nam “hút” tội phạm rửa tiền, http://dantri.com.vn 17 Nguyễn Vũ (2011), Chính Phủ trình dự án Luật Phòng chống rửa tiền, http://vneconomy.vn 18 Trần Thế Anh – Theo Tạp Chí Thanh Tra (2011), Pháp luật Việt Nam với yêu cầu phòng ngừa rửa tiền Cơng Ước Liên Hợp Quốc chống tham nhũng, http://www1.mt.gov.vn 19 Theo SSTG (2010), Giải pháp phòng chống rửa tiền, http://sstg.vn 20 Thị trường tài tiền tệ 2009, 2010, 2011 21 Laundering reports reach record high, http://news.bbc.co.uk 22 Exposing Mortgage Fraud, http://www.visualanalytics.com 23 Guideline No.3.3 – Prevention of Money Laundering, http://www.info_gov_hkhkma-eng-guide.com PHỤ LỤC Những phi vụ rửa tiền quốc gia giới phát hiện: Tại Tây Ban Nha: Tháng năm 2005, Cảnh sát Tây Ban Nha tuyên bố phá băng nhóm rửa tiền quốc tế có trụ sở Marbella – thành phố nghỉ mát miền Nam Một phần nguồn tiền 300 triệu USD phi pháp bị tình nghi có liên quan đến cơng ty dầu Yukos Nga 41 người thuộc quốc tịch Tây Ban Nha, Pháp, Phần Lan, Nga Ukraina bị bắt Một tàu, hai máy bay 40 xe ô tô hạng sang bị thu giữ đợt truy quét Cuộc điều tra kéo dài 10 tháng Interpol Europol tham gia vào chiến dịch mang mật danh Cá voi trắng, Tây Ban Nha Nga hợp tác tiến hành Bộ trưởng Nội vụ Tây Ban Nha miêu tả điều tra lớn nước Mạng lưới nói bị nghi rửa 300 triệu USD cho băng nhóm chuyên giết người, kinh doanh ma túy, vũ khí mại dâm Các quan chức Tây Ban Nha cho biết họ nghi số nhân vật nhóm rửa tiền tuồn từ cơng ty Yukos Một nguồn tin thân cận với hoạt động điều tra tiết lộ thêm: “Có số cá nhân bên Yukos dường rút số tiền mà công ty hay quan chức thuế Họ bòn rút tiền Yukos đầu tư vào cơng ty Hà Lan, qua chuyển tiền tới Tây Ban Nha” Ở Matxcơva, phát ngôn viên công ty – Alexander Shadrin – từ chối bình luận vụ việc: “Chúng tơi khơng thể bình luận biết tên người liên quan” Yukos bị giới chức Nga cáo buộc nợ 28 tỷ USD tiền thuế Người sáng lập công ty, Mikhail Khodorkovsky, bị giam từ tháng 10/2003 phải đối mặt với cáo trạng gian lận trốn thuế Vùng Costa del Sol Tây Ban Nha, bao gồm Marbella thành phố Malaga, từ lâu nơi đóng doanh nhiều băng nhóm tội phạm quốc tế Mánh khóe rửa tiền bọn tội phạm núp hình thức bn bán ô tô sang trọng vừa triệt phá Cảnh sát Tây Ban Nha vừa thu giữ 25 triệu euro tiền mặt Madrid, chiến dịch truy quét tội phạm rửa tiền từ phi vụ buôn bán ma túy Sau 16 tiếng truy lùng, cảnh sát phát hàng trăm túi tiền giấu sàn dày 25cm biệt thự Madrid Trong chiến dịch phối hợp Đội cảnh sát chống rửa tiền Tây Ban Nha Cục Điều tra Liên Bang Mỹ, bên bắt giữ 20 người, có 17 người Tây Ban Nha người đến từ Mỹ Quan chức cảnh sát địa phương nhấn mạnh, tầm quan trọng việc phá vụ án không quy mô khoản tiền thu giữ mà việc triệt phá hoàn toàn đường dây rửa tiền Cơ quan chức tịch thu 60 xe ô tô kiểm soát 21 tài sản sang trọng khác Tây Ban Nha Mỹ có liên quan tới vụ việc Tại Thái Lan: Tòa án tối cao Thái Lan nghi ngờ Cựu Bộ Trưởng Y Tế Kakkiat Sukthana lạm dụng chức quyền để có 233,88 triệu Baht (tương đương 5,8 triệu USD) lệnh tịch biên tồn kể tài sản ơng tên người khác Nguyên nhân: Cựu Bộ Trưởng Y Tế chứng minh lời khai số tiền đặt 13 tài khoản Ngân Hàng có nguồn gốc từ đánh bạc, trợ cấp trị vay mượn Trong số tài sản bị tịch biên ơng Rakkiat có 179,48 triệu Baht để tài khoản ngân hàng Jirayu Charasathein, cựu trợ lý thân cận ông, tài khoản Pitsanukorn Udornsathit, em vợ cựu trưởng Ông Rakkiat cho biết số tiền có từ đánh bạc Australia khơng cơng bố lo ngại chuyện phá hoại uy tín địa vị trưởng Theo ơng tin từ tòa án, Jirayu chịu năm tù tội tham nhũng Pitsanukorn khẳng định số tiền có từ đánh bạc Ngay cựu trưởng thắng bạc ơng phải cho số tiền vào tài khoản Bên cạnh đó, tiền thắng bạc ơng Rakkiat phải giữ chứng từ sổ sách sòng bạc để chứng minh Tuy nhiên, ơng khơng có chứng Biên tòa án có đoạn: “Nếu có chứng tiền chuyển từ sòng bạc cho ơng Rakkiat, lập luận tiền có đánh bạc đáng tin cậy Tuy nhiên, đưa tiền vào tài khoản Jirayu Pitsanukorn có nghĩa rửa tiền” Cơ quan tư pháp phát 15,4 triệu Baht tài khoản Ngân Hàng KrungThai Bà Surakanya, vợ ơng Rakkiat, khó có khả xuất phát từ tiền đánh bạc Bà Surakanya cho biết chồng tới sòng bạc lớn nước ngồi, lần thắng cuộc, ông lại đưa tiền cho bà bà đưa tiền vào Tài Khoản Tiết Kiệm Số tiền có từ lần đánh bạc Australia, Malaysia MaCao Tuy nhiên, tòa án phát ông Rakkiat thua nặng lần MaCao: lần 24,3 triệu Baht, lần 17 triệu Baht Như vậy, có sở chứng minh ơng khơng thể đưa cho bà số tiền 15,4 triệu Baht Bên cạnh đó, Cựu lãnh đạo Seritham Pinit Charusombat giúp ơng gây quỹ 24 triệu Baht Đổi lại, ông gia nhập Đảng hành động xã hội Udon Thani Tuy nhiên, tiền nhanh chóng chuyển vào tài khoản Jirayu chưa sử dụng vào mục đích trị Tại Mỹ: Ngày 01 tháng 07 năm 1998, trưởng phòng tài chính, chủ tịch phó chủ tích cơng ty Supermail.Inc, cơng ty Séc chuyển khoản bị bắt tham gia vào vụ rửa tiền điều tra kéo dài năm văn phòng Los Angeles cục điều tra liên bang phòng cảnh sát Los Angeles tiến hành Theo hồ sơ, công ty công ty Séc chuyển khoản lớn hoạt động Tây Hoa Kỳ đại lý chuyển tiền hàng đầu Hoa Kỳ cung cấp dịch vụ cho Mexico Châu Mỹ La Tinh Ba thành viên ban quản trị với nhân viên cộng bị bắt sau bồi thẩm đoàn đưa cáo trạng với 67 điểm kết tội 11 bị cáo bao gồm cơng ty Supermail có âm mưu rửa tiền, né tránh yêu cầu báo cáo lưu hành tiền tệ chiếm đoạt tài sản cách bất hợp pháp Mục tiêu điều tra quỹ công ty Reseda, California Những người điều tra vỏ bọc bí mật tiếp cận với người quản lý, người đồng ý rửa khoản tiền “ma túy” với khoản phí tiền mặt Đặc biệt người quản lý chuyển số lượng lớn tiền mặt thành giấy lệnh chuyển tiền cơng ty Khi có lượng tiền lớn cần rửa, người quản lý yêu cầu cộng làm việc khu vực khác giúp đỡ Khi người quản lý điều hành hoạt động chi nhánh Resada vào tháng năm 1997 đưa tới công ty số thành viên Những nhân viên phép phát hành phiếu gửi tiền chuyển lượng lớn tiền bất tới tài khoản bí mật Miami, số tiền để trì hoạt động nằm quỹ công ty Tổng cộng bị cáo rửa triệu USD tiền “ma túy” Người ta cho vụ điều tra chống nạn rửa tiền nhằm vào giới kinh doanh Séc chuyển khoản lớn lịch sử Mỹ Trong thời gian qua, có khơng ngân hàng Mỹ hoạt động Mỹ bị phạt hàng trăm triệu USD cho phép dòng tiền bẩn chảy qua hệ thống Tháng năm 2010 vừa qua, Ngân hàng Wachovia, trực thuộc đại gia Wells Fargo & Co, thừa nhận không phát giao dịch rửa tiền trị giá tới 378,4 tỉ USD băng đảng ma túy Mexico từ năm 2004-2007 Số tiền tương đương 1/3 tổng GDP Mexico Wachovia chấp nhận nộp phạt 160 triệu USD Trước đó, Ngân hàng Anh Barclay thú nhận che giấu giao dịch tổng cộng 500 triệu USD thời gian 1995-2006 từ nước bị Mỹ cấm vận tài chính, đồng ý nộp phạt 298 triệu USD Năm 2006, Ngân hàng Mỹ quốc tiết lộ băng nhóm rửa tiền Nam Mỹ chuyển tỉ USD qua tài khoản Manhattan ngân hàng Tuy nhiên, chưa phải rừng Các nhà điều tra Mỹ chưa xác định tiền bẩn tiền liên quan đến khủng bố tổng số giao dịch 1.000 tỉ USD Tuy nhiên, chuyên gia Eric Lewis khẳng định số thông qua giao dịch tiền mặt đáng ngờ hệ thống ngân hàng Mỹ “có quy mơ gây chóng mặt” “chẳng đặt thành vấn đề” Lý do, theo ơng Lewis, ngân hàng Phố Wall cố tình ngó lơ cho hoạt động giao dịch mờ ám diễn ra, họ “luôn khuyến khích quay mặt nhận phần bánh lớn” Lewis lưu ý mức phạt ngân hàng vi phạm nhỏ, “các ngân hàng thường cho việc bị phạt xảy ra, mà có bị phạt số tiền phạt phần chi phí kinh doanh” Tại Hồng Kông: Theo nhật báo Nam Hoa Buổi sáng (South China Morning Post) ngày 14/1/2004, thành viên ban hội thẩm phiên tòa sơ thẩm Hồng Kông vô kinh ngạc trước số tiền chuyển trái phép từ Trung Quốc qua ngân hàng Hồng Kơng Có thể nói đường dây rửa tiền lớn từ trước đến bị phanh phui Hồng Kơng Mỗi ngày có hàng tỷ USD “bẩn” tẩy rửa giới Ơng Peter Callaghan, Ủy viên cơng tố phiên tòa kéo dài ngày (13/1 – 18/1/2004) cho biết, đường dây chuyển tiền bất hợp pháp hoạt động suốt năm qua với số tiền lên tới trăm tỷ USD Theo kết thống kê, vòng 35 ngày, tập đồn kinh doanh Trung Quốc chuyển trái phép qua ngân hàng Hồng Kông tổng cộng 3,2 tỷ USD (hơn 92 triệu USD ngày) Ơng Callaghan nói: “Theo tơi, vụ rửa tiền lớn bị phá vỡ Hồng Kơng, chí nói lớn giới từ trước đến nay” Hai mắt xích đường dây chuyển tiền bất hợp pháp là: Công ty đổi tiền Guardecade Chi nhánh Tsim Sha Tsui Ngân hàng Po Sang Bank Hồng Kông Có bị can đường dây bị truy tố: Lam Yiu-chung – cựu quan chức quản lý cao cấp Po Sang Bank; Chan Chung-ming Judas Yip Heuong- wing – Giám đốc điều hành cổ đơng Guardecade; hai cổ đơng khác Wong Sung-tak Wong Sung-kai; Chiu Kam-lung – người vận chuyển tiền Tại phiên tòa, bị can phủ nhận tội bị cáo buộc, vận chuyển tiền trái phép, đưa nhận hối lộ… Được vận chuyển tới Hồng Kông từ Trung Quốc, qua “giúp sức” Guardecade Posang Bank, số tiền “lậu” khổng lồ chia nhỏ thành nhiều tài khoản hợp pháp ngân hàng Tiền “bẩn” – bao gồm nhiều loại tiền khác nhau: USD, Lire (Ý), Mark (Đức), Nhân dân tệ… thu gom từ “Kan syndicate”, “Ma syndicate” tập đoàn kinh doanh khác Trung Quốc đại lục, sau chuyển sang Hồng Kơng (có thể cách buộc vào thể người vận chuyển) Tại Cơng ty Guardecade, tồn số tiền đổi sang đôla Hồng Kông gởi vào Chi nhánh Tsim Sha Tsui Posang Bank Với giúp sức chi nhánh Ngân hàng này, khoản tiền bất hợp pháp chia thành hàng ngàn tài khoản nhỏ nằm gọn ngân hàng Hồng Kông số ngân hàng nước khác Theo ông Callaghan, tồn quy trình rửa tiền đạo trực tiếp từ tập đoàn kinh doanh Trung Quốc đại lục Hiện nay, cảnh sát Hồng Kông hợp hai đơn vị chống tội phạm để tăng cường nguồn lực, giúp công tác điều tra đường đồng tiền “bẩn” cách có hiệu Tại Ấn Độ: Một nhà triệu phú xem trùm ngân hàng ngầm lớn giới, Narét Kuma Giên bị bắt hôm 6-12 năm 2009 thủ đô Niu Đêli Ấn Độ sau thời gian dài bị săn lùng toàn cầu với tham gia cảnh sát nhiều nước Lực lượng an ninh cho Giên, 50 tuổi, rửa hàng triệu USD cho nhóm tội phạm có tổ chức Anh vòng vài năm qua Hoạt động ngân hàng ngầm Giên đứng đầu bị nhà chức trách Anh điều tra từ năm 2006 sau phát có liên quan đến việc chuyển tiền cho băng nhóm ma túy mạng lưới tội phạm khác Theo nhà chức trách Italia Mỹ, Giên bị tình nghi hợp thức hóa khoản tiền bẩn nhiều kẻ buôn bán ma túy người Anbani, Italia băng nhóm maphia Mỹ, Các Tiểu vương quốc Arập thống (UAE), Pakixtan Anh Cảnh sát Đức Mỹ cho rằng, hoạt động hệ thống ngân hàng ngầm có liên hệ với tất nhóm bn bán ma túy khủng bố hàng đầu khắp giới Giên có tên danh sách truy nã cảnh sát Tây Ban Nha Hà Lan Với hàng loạt chân rết rộng khắp, Giên chịu trách nhiệm kiểm soát hệ thống rửa tiền quy mơ lớn có khả chuyển tới 2,2 tỷ USD/năm Tuy nhiên, việc bắt giữ trùm ngân hàng khó khăn việc chuyển tiền hồn tồn khơng mang tính học Dùng dịch vụ Giên, khách hàng gửi tiền nước nhận tiền quốc gia khác mà không cần phải chuyển tiền điện tử hay cách truyền thống Việc chuyển tiền thực dựa hoàn tồn vào lòng tin khó để theo dõi bất chấp nỗ lực quốc tế, phần lớn thơng qua hệ thống gọi Hawala có sở Trung Đông, Nam Á Đông Phi Ông Ian Cruxton, Phó Giám đốc Cơ quan Chống tội phạm có tổ chức Anh cho biết: "Hệ thống chuyển tiền bất hợp pháp không quan tâm tới rào cản địa lý văn hóa nào, chúng rửa tiền cho người Anh, người Pakixtan Thổ Nhĩ Kỳ sống Anh châu Âu có dính líu tới bn bán ma túy" Giên, biết đến với tên Narét Paten người Ấn Độ chuyển tới sống Đubai, UAE từ năm 1995 khởi nghiệp công ty chuyên thép phế liệu đồ ăn Công ty sau trở thành sở cho hoạt động chuyển tiền Giên Hắn bị cảnh sát Đubai bắt giữ vào tháng 4-2007 sau năm tiến hành điều tra Tuy nhiên, năm sau đó, Giên ngoại trốn khỏi UAE.Theo Cơ quan Chống ma túy Bộ Tư pháp Mỹ, cảnh sát Đubai kiểm tra tài sản trùm ngân hàng ngầm sau bị bắt phát nhiều số liệu chứng minh Giên trực tiếp thực việc chuyển tiền qua ngân hàng số sở Đubai vào tài khoản cơng ty tài Manhattan, NewYork Chính phủ Mỹ lệnh phong tỏa tài khoản có liên quan đến hoạt động rửa tiền tòa án yêu cầu tịch thu 4,3 triệu USD Gần triệu USD tiền mặt từ việc kinh doanh Giên khắp giới bị đóng băng Cuộc điều tra kéo dài hai năm Italia cho thấy hệ thống Giên rửa triệu USD/ngày tiền buôn bán hêrôin tiền tổ chức khủng bố chuyển qua cửa hàng chăm sóc sắc đẹp Italia Vụ việc cho thấy tồn hệ thống ngân hàng ngầm giới thách thức lực lượng an ninh nước Tại quốc gia khác: 6.1 Tại Israel: Cơ quan cảnh sát điều tra Tel-Aviv thực lệnh bắt khẩn cấp 24 cán chủ chốt nhân viên quan trọng ngân hàng Farmer thủ đô Tel-Aviv tội danh liên quan đến đường dây rửa tiền xun quốc gia có quy mơ lớn chưa có lịch sử nước Ngân hàng Farmer ngân hàng thương mại lớn Israel, chiếm 31% tổng tài sản hệ thống ngân hàng quốc gia Hoạt động giao dịch ngân hàng Farmer chiếm 1/3 hoạt động giao dịch toàn hệ thống ngân hàng Israel Sau phát hoạt động mờ ám, cảnh sát thức tiến hành điều tra toàn hoạt động phong tỏa 180 tài khoản trị giá 278 triệu USD 18 khách hàng gửi chi nhánh Ngồi 200 khách hàng khác có số tiền gửi 250.000 USD có nguồn gốc khơng rõ ràng bị triệu tập quan điều tra để thẩm vấn Cảnh sát Israel phối hợp cảnh sát Pháp Luxemburg để điều tra tài khoản chuyển tiền từ nước ngồi Các khách hàng có máu mặt liên quan đến vụ án đa số nhà kinh doanh tiếng người Israel người nước ngồi, có Gusinsky, trùm truyền thơng người Nga gốc Do Thái, người bị Chính Phủ Nga truy nã gắt gao lưu vong Anh Chiều ngày 06/03/2005, quan điều tra Israel tiến hành khám xét văn phòng đại diện Gusinsky Tel-Aviv tịch thu toàn giấy tờ tài liệu văn phòng ơng ta Trong số người có liên quan đến vụ án rửa tiền có đại xứ qn Israel Anh Theo tiết lộ cảnh sát Israel, cách thức rửa tiền đường sau: - Những ông trùm chuyển lượng lớn tiền phạm pháp vào tài khoản cá nhân dùng để giao dịch chuyển vào hàng chục công ty ma họ lập khắp toàn cầu sau vòng quanh co cuối số tiền rửa nằm vỏ bọc tài khoản lẻ quay túi chủ nhân chúng - Hay cách khác thường ông trùm rửa tiền vận dụng chia nhỏ số tiền bất hợp pháp thành khoản khác ngân hàng (theo quy định phủ Israel người có tài khoản vượt 250.000 USD buộc phải báo cáo nguồn gốc tiền số tiền đó) - Hay chuyển lượng lớn tiền cần rửa vào tài khoản ngân hàng vay lại ngân hàng số tiền gửi mang nước ngồi hợp pháp - Chỉ tính năm 2004, số tiền phi pháp rửa chi nhánh ngân hàng Farmer lên tới hàng trăm triệu USD 6.2 Tại Đức: Công ty địa ốc SPAG St Petersburg bị công tố viên Đức buộc tội làm “hàng chục triệu Euro” cho “một tập đoàn tội phạm lớn mạnh Nga” Chi nhánh SPAG Hensen, Đức bị cảnh sát nước lục soát 27 hãng khác hồi tuần trước Giới chức Đức thông báo cho biết tập đoàn tội phạm rửa tiền nêu cho đóng St Petersburg, dính líu tới “buôn lậu xe hơi, rượu, buôn người” Theo công tố viên, thủ đoạn rửa tiền bọn tội phạm sử dụng trang web công ty đa quốc gia, kêu gọi đầu tư vốn vào SPAG, sau chuyển tiền trở lại Nga để đầu tư nhà đất SPAG bị quan tình báo Đức điều tra nghi ngờ rửa tiền cho băng nhóm tội phạm Nga trùm ma túy Colombia Thông tin công bố tờ Newsweek Le Monde hồi năm 2000 2001 Theo Le Monde, tài liệu tình báo Đức cho biết, theo kết điều tra Gangster Nga chuyển tiền qua thành viên hội đồng tư vấn SPAG tên Rudolf Ritter tới tài khoản Romania, sau dùng tiền để mua nhà đất thơng qua chi nhánh SPAG St Petersburg ... toàn giới Rửa tiền xuất Việt Nam phòng chống rửa tiền bước Vấn đề đặt cho người viết xác định thực trạng rửa tiền Việt Nam tìm khó khăn tồn đọng việc phòng chống rửa tiền nhằm đề xuất giải pháp khắc... biện pháp phòng chống rửa tiền 17 17 1.4.1 Nguyên nhân 17 1.4.2 Nguyên tắc thực phòng, chống rửa tiền 18 1.4.3 Trách nhiệm quan nhà nước phòng, chống rửa tiền 19 1.4.3.1 Trách nhiệm Ngân Hàng. .. rửa tiền Việt Nam 42 2.5.1 Những kẻ hỡ dẫn đến hoạt động rửa tiền 42 2.5.2 Nổ lực phòng chống rửa tiền khởi động 44 2.5.3 Thủ đoạn rửa tiền mạng tội phạm Việt Nam 45 2.5.4 Kết đạt hoạt động phòng,