ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ HAI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VN Địa trụ sở chính: 198 Trần Quang Khải, Hà Nội Số ĐKKD: 0103024468 cấp ngày 02/06/2008 CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc o0o -Hà Nội, ngày 28 tháng 04 năm 2009 BÁO CÁO CỦA BAN KIỂM SOÁT Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Đại hội đồng cổ đông thông qua ngày 26/04/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuẩn y theo Quyết định số 1151/QĐ-NHNN ngày 23/05/2008; Căn tình hình hoạt động ngân hàng, báo cáo HĐQT, Ban điều hành kết hoạt động Ban kiểm soát thời gian qua; Ban kiểm soát xin báo cáo trước Đại hội đồng cổ đông Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (NHTMCP NTVN) nội dung sau: I TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA BAN KIỂM SỐT Ban kiểm soát NHTMCP NTVN gồm thành viên Đại hội đồng cổ đông NHTMCP NTVN lần thứ bầu, thực hoàn thành nhiệm vụ Ban kiểm soát theo Điều lệ tổ chức hoạt động NHTMCP NTVN sau: Giám sát hoạt động việc tuân thủ theo quy định Pháp luật Điều lệ Ngân hàng Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc, người quản lý khác việc quản lý điều hành ngân hàng Ban hành quy định tổ chức hoạt động Ban Kiểm sốt, quy trình kiểm tốn nội Chỉ đạo cơng tác kiểm tốn nội bộ; đánh giá hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội NHNT Thực thẩm định báo cáo tài năm 2008 Ngân hàng Ngoại thương Các công việc khác theo định Đại hội đồng cổ đông, quy định Điều lệ ngân hàng pháp luật II KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG: Giám sát hoạt động: ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ HAI Qua cơng tác giám sát, Ban kiểm sốt đánh giá hoạt động quản lý điều hành Hội đồng quản trị, Ban điều hành Ngân hàng năm 2008 tuân thủ Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng, Nghị Đại hội đồng cổ đông Mặc dù thị trường biến động phức tạp, với nỗ lực lớn, Hội đồng quản trị Ban điều hành Ngân hàng có giải pháp thích hợp, kịp thời đạt kết khả quan Ban hành quy định nội Ban kiểm soát, kiểm toán nội bộ: Trong năm 2008, Luật doanh nghiệp, Điều lệ tổ chức hoạt động NHTMCP NTVN Đại hội đồng cổ đông lần thứ thông qua sở ý kiến Hội đồng quản trị NHTMCP NTVN, Ban kiểm soát ban hành Quy định tổ chức hoạt động Ban kiểm soát NHTMCP NTVN Căn vào Quy chế kiểm toán nội ban hành theo Quyết định số 37/2006/QĐNHNN ngày 01/08/2006 Thống đốc NHNN, hoạt động kiểm toán nội thực theo Quy chế kiểm toán nội HĐQT ban hành Quy trình kiểm tốn nội Ban kiểm sốt ban hành Chỉ đạo cơng tác kiểm tốn nội bộ, đánh giá hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội Hoạt động giám sát Ban kiểm soát trì thường xun thơng qua việc trực tiếp đạo hoạt động kiểm toán nội đánh giá hoạt động hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội Hoạt động kiểm toán nội thực sở định hướng rủi ro Hoạt động kiểm tra, kiểm sốt phần khơng thể tách rời hoạt động nghiệp vụ, thực thường xuyên nhằm đảm bảo cho hoạt động ngân hàng an toàn, hiệu bền vững Bộ phận kiểm toán nội máy kiểm tra nội thiết lập hoạt động theo Quy chế kiểm toán nội bộ, Quy chế kiểm tra, kiểm soát nội Ngân hàng nhà nước quy định nội NHTMCP NTVN Trong năm 2008 Ban Kiểm soát phận giúp việc phát cảnh báo sai sót, rủi ro thường xun rà sốt quy trình kinh doanh hoạt động nghiệp vụ, nêu đánh giá độc lập, khách quan, ý kiến cảnh báo phòng ngừa rủi ro, kiến nghị để hồn thiện hoạt động ngân hàng theo hướng an tồn hiệu Ban kiểm sốt tổng kết kết giám sát, kiểm toán mảng hoạt động hoạt động tín dụng, kế toán, ngân quỹ - bán lẻ, kinh doanh vốn ngoại tệ kiến nghị với Hội đồng Quản trị, Ban điều hành Ngân hàng; cụ thể sau: Phổ biến đến đơn vị ngân hàng các tồn tại, thiếu sót phát để đơn vị rút kinh nghiệm chỉnh sửa Tăng cường cơng tác kiểm tra, kiểm sốt nội toàn hệ thống ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ HAI Tiếp tục ban hành văn hướng dẫn cụ thể quy định mảng nghiệp vụ bổ sung số nội dung quy trình nghiệp vụ cho phù hợp với tình hình thực tiễn; đảm bảo chặt chẽ, an toàn cho ngân hàng Tăng cường hỗ trợ hệ thống việc thực nghiệp vụ quản lý hoạt động Tăng cường lực cán thông qua việc trọng công tác đào tạo cán bộ, đặc biệt cán thuộc chi nhánh thành lập Đối với kiến nghị Ban kiểm soát mặt nghiệp vụ, Ban điều hành đạo đơn vị, phận ngân hàng chấn chỉnh, khắc phục Kiểm sốt tài Ban Kiểm sốt thực việc thẩm định Báo cáo tài năm 2008 Ngân hàng thống xác nhận kết cụ thể sau : Báo cáo tài năm 2008 Ngân hàng phản ảnh đầy đủ tình hình hoạt động kinh doanh tài Ngân hàng trình bày theo mẫu báo cáo quy định Quyết định số 16/2007/QĐ-NHNN ngày 18/04/2007 Ngân hàng nhà nước chế độ báo cáo tài Tổ chức tín dụng, phù hợp với Chuẩn mực kế toán Việt Nam quy định hành Báo cáo tài năm 2008 Ngân hàng phản ánh đầy đủ, kịp thời, trung thực, hợp lý khía cạnh trọng yếu tình hình tài Ngân hàng thời điểm 31/12/2008, kết hoạt động kinh doanh năm 2008 Các số liệu vốn tài sản thời điểm 31/12/2008 kết hoạt động kinh doanh Ngân hàng tháng năm 2008 sau: Đơn vị: triệu đồng Tổng tài sản 221.950.448 Trong đó: Tiền mặt, vàng bạc, đá quý Tiền gửi NHNN 30.561.417 Tiền, vàng gửi TCTD khác cho vay TCTD khác 30.367.772 Chứng khoán kinh doanh, đầu tư 41.876.169 Cho vay khách hàng Góp vốn, đầu tư dài hạn 2.961.634 Tài sản cố định 1.360.853 Tài sản Có khác 2.811.630 3.482.209 108.528.764 ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ HAI Vốn chủ sở hữu (*) 13.790.042 Trong đó: Vốn điều lệ 12.100.860 Kết kinh doanh Thu nhập lãi Lãi từ hoạt động dịch vụ 467.601 Lãi từ hoạt động kinh doanh ngoại hối vàng 591.402 Lãi từ mua bán chứng khoán kinh doanh đầu tư (15.692) Lãi từ hoạt động khác 210.928 Thu nhập từ góp vốn mua cổ phần 544.970 Chi phí hoạt động Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng Tổng lợi nhuận trước thuế 1.654.708 Chi phí thuế TNDN (304.392) Lợi nhuận sau thuế 1.350.316 Trong đó: Lợi nhuận sau thuế riêng NHNT 1.289.061 Lợi ích cổ đơng thiểu số Lợi nhuận kỳ 3.696.843 (1.730.640) 3.765.412 (2.110.704) (8.721) 1.341.595 (*) Vốn chủ sở hữu ngày 31/12/2008 có bao gồm phần lợi nhuận để lại quỹ công ty con, công ty liên doanh cơng ty liên kết tính đến 31/05/2008 q trình tốn bàn giao vốn Nhà nước theo tinh thần công văn số 2347/NHNNCNH ngày 03/04/2009 Ngân hàng nhà nước Việt Nam III KIẾN NGHỊ Từ đánh giá tình hình hoạt động kết tài năm 2008 Ngân hàng, Ban kiểm sốt đề nghị Đại hội thơng qua báo cáo tình hình hoạt động năm 2008 HĐQT Ban Điều hành trình bày trước Đại hội Năm 2009 nhận định năm tiếp tục khó khăn kinh tế nói chung hệ thống ngân hàng nói riêng Vì ngồi việc thẩm định báo cáo tài năm tháng Ngân hàng, Ban kiểm sốt hồn thiện nhân cho phận giúp việc Ban kiểm soát tập trung giám sát, kiểm tốn mảng hoạt động Ngân hàng tín dụng, vốn kinh doanh ngoại tệ, đầu tư góp vốn, cung cấp sản phẩm bán lẻ ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ HAI Đồng thời Ban kiểm sốt có số kiến nghị với HĐQT Ban Điều hành Ngân hàng, cụ thể sau: Lựa chọn đối tác chiến lược, hồn thành việc bán cổ phần cho cổ đơng chiến lược nhằm phát triển mô thức quản trị ngân hàng theo chuẩn mực thông lệ quốc tế tiên tiến quản trị doanh nghiệp Hoàn thiện hồ sơ niêm yết theo yêu cầu SGD chứng khoán để niêm yết cổ phiếu nhằm tăng tính khoản cho cổ phiếu Vietcombank Nâng cao hiệu công tác quản lý thu hồi nợ xấu, nợ xử lý từ quỹ dự phòng rủi ro Tăng cường hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội bộ, tiếp tục hoàn thiện hệ thống phát rủi ro tiềm ẩn hoạt động ngân hàng để cảnh báo đưa biện pháp chấn chỉnh, phòng ngừa kịp thời Kính chúc Đại hội thành cơng tốt đẹp T/M BAN KIỂM SOÁT TRƯỞNG BAN KIỂM SOÁT (đã ký) Trương Lệ Hiền ... tài Ngân hàng trình bày theo mẫu báo cáo quy định Quyết định số 16/2007/QĐ-NHNN ngày 18/04/2007 Ngân hàng nhà nước chế độ báo cáo tài Tổ chức tín dụng, phù hợp với Chuẩn mực kế toán Việt Nam. .. đơn vị, phận ngân hàng chấn chỉnh, khắc phục Kiểm sốt tài Ban Kiểm sốt thực việc thẩm định Báo cáo tài năm 2008 Ngân hàng thống xác nhận kết cụ thể sau : Báo cáo tài năm 2008 Ngân hàng phản ảnh... tinh thần công văn số 2347/NHNNCNH ngày 03/04/2009 Ngân hàng nhà nước Việt Nam III KIẾN NGHỊ Từ đánh giá tình hình hoạt động kết tài năm 2008 Ngân hàng, Ban kiểm sốt đề nghị Đại hội thơng qua báo