Thông tin tài liệu
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM _ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Số: 23/2010/TT-NHNN Hà Nội, ngày tháng 11 năm 2010 THÔNG TƯ Quy định việc quản lý, vận hành sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng _ Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010; Căn Luật Kế toán ngày 17 tháng 06 năm 2003; Căn Luật Giao dịch điện tử ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/08/2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 35/2007/NĐ-CP ngày 08/3/2007 Chính phủ giao dịch điện tử hoạt động ngân hàng; Căn Nghị định 64/2001/NĐ-CP ngày 20/9/2001 Chính phủ hoạt động toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán; Căn Nghị định số 26/2007/NĐ-CP ngày 15/02/2007 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Luật Giao dịch điện tử chữ ký số dịch vụ chứng thực chữ ký số, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc quản lý, vận hành sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng để thực việc toán toán đơn vị tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng sau: MỤC I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định việc quản lý, vận hành sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng để thực việc toán toán đồng Việt Nam đơn vị tham gia Hệ thống Thanh tốn Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư từ ngữ hiểu sau: Thanh toán điện tử liên ngân hàng (viết tắt TTLNH) trình xử lý giao dịch toán liên ngân hàng kể từ khởi tạo Lệnh toán hồn tất thực Lệnh tốn, thực qua mạng máy tính Thành viên trực tiếp (viết tắt thành viên) đơn vị thuộc hệ thống Ngân hàng Nhà nước tổ chức cung ứng dịch vụ toán Ban điều hành Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng cho phép kết nối trực tiếp tham gia Hệ thống TTLNH Đơn vị thành viên trực tiếp (viết tắt đơn vị thành viên) tổ chức trực thuộc thành viên Ban điều hành Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng cho phép kết nối trực tiếp tham gia Hệ thống TTLNH theo đề nghị thành viên Thành viên gián tiếp tổ chức có mở tài khoản thành viên trực tiếp, thực toán thông qua thành viên trực tiếp Hệ thống TTLNH Lệnh toán tin điện đơn vị thành viên lập sử dụng để thực giao dịch toán Hệ thống TTLNH Lệnh tốn Lệnh tốn Có Lệnh tốn Nợ Lệnh tốn Có Lệnh toán người phát lệnh nhằm ghi Nợ tài khoản người phát lệnh đơn vị khởi tạo lệnh khoản tiền xác định ghi Có cho tài khoản người nhận lệnh đơn vị nhận lệnh khoản tiền Lệnh tốn Nợ Lệnh toán người phát lệnh nhằm ghi Nợ tài khoản người nhận lệnh mở đơn vị nhận lệnh khoản tiền xác định ghi Có cho tài khoản người phát lệnh mở đơn vị khởi tạo lệnh khoản tiền Lệnh toán khẩn Lệnh toán giá trị thấp khách hàng yêu cầu chuyển khẩn Lệnh toán giá trị cao Lệnh toán với số tiền lớn mức quy định toán giá trị cao Lệnh toán khẩn 10 Lệnh toán giá trị thấp Lệnh toán với số tiền mức quy định toán giá trị cao 11 Người phát lệnh tổ chức cá nhân phát Lệnh toán 12 Người nhận lệnh tổ chức cá nhân nhận Lệnh toán 13 Đơn vị khởi tạo Lệnh toán (viết tắt đơn vị khởi tạo lệnh) thành viên đơn vị thành viên thay mặt cho người phát lệnh lập xử lý Lệnh toán (đi) 14 Đơn vị nhận Lệnh toán (viết tắt đơn vị nhận lệnh) thành viên đơn vị thành viên thay mặt người nhận lệnh nhận xử lý Lệnh toán (đến) 15 Tin điện thông tin điện tử thể nội dung Lệnh tốn hay thơng báo liên quan đến giao dịch toán cần thực truyền qua mạng máy tính đơn vị tham gia Hệ thống TTLNH 16 Xác nhận tin điện thơng tin điện tử nhằm xác nhận tình trạng Lệnh toán Hệ thống TTLNH 17 Quyết toán việc xác định toán giá trị cuối thành viên liên quan để hồn tất nghĩa vụ tốn 18 Quyết tốn tổng tức thời việc thực nghĩa vụ toán thành viên đơn vị thành viên sở xử lý toán tức thời Lệnh toán 19 Quyết toán kết bù trừ giá trị thấp (gọi tắt toán bù trừ) việc thực nghĩa vụ toán bên tham gia toán bù trừ trực tiếp sau cân đối tổng khoản phải thu khoản phải trả 20 Hạn mức nợ ròng mức giá trị tối đa quy định cho giao dịch toán giá trị thấp tham gia toán bù trừ 21 Người sử dụng người vận hành chương trình phần mềm TTLNH theo nhiệm vụ phân công Điều Các cấu phần chức Hệ thống TTLNH Hệ thống TTLNH hệ thống tổng thể gồm: Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị cao, Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị thấp Tiểu hệ thống Xử lý tài khoản tiền gửi toán Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị cao cấu phần Hệ thống TTLNH, thực toán tổng tức thời cho Lệnh toán giá trị cao toán khẩn Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị thấp cấu phần Hệ thống TTLNH, thực toán khoản toán giá trị thấp Tiểu hệ thống Xử lý tài khoản tiền gửi toán cấu phần Hệ thống TTLNH, thực kiểm tra, hạch toán Lệnh toán giá trị cao xử lý kết toán giá trị thấp Trung tâm Xử lý toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia (viết tắt Trung tâm Xử lý Quốc gia - NPSC) hệ thống trang thiết bị kỹ thuật phần cứng, phần mềm, mạng truyền thông an ninh bảo mật đặt Cục Công nghệ tin học để thực chức Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị cao, Tiểu hệ thống Thanh toán giá trị thấp, Tiểu hệ thống Xử lý tài khoản tiền gửi toán, kiểm tra hệ thống Trung tâm Xử lý tốn điện tử liên ngân hàng Quốc gia dự phòng (viết tắt Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng - BNPSC) hệ thống trang thiết bị kỹ thuật phần cứng, phần mềm, mạng truyền thông an ninh bảo mật đặt Thị xã Sơn Tây (Hà Nội) để thực chức dự phòng thảm họa cho Trung tâm Xử lý Quốc gia Trung tâm Xử lý toán điện tử liên ngân hàng khu vực (viết tắt Trung tâm Xử lý khu vực - RPC) hệ thống trang thiết bị kỹ thuật phần cứng, phần mềm, mạng truyền thông an ninh bảo mật đặt Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh, thành phố Đà Nẵng, thành phố Hải Phòng, thành phố Cần Thơ Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước (viết tắt Sở Giao dịch) để thực số chức Hệ thống TTLNH thành viên, đơn vị thành viên địa bàn tỉnh, thành phố nơi đặt RPC tỉnh, thành phố khác có kết nối vào RPC Điều Chứng từ sử dụng TTLNH Cơ sở để lập Lệnh toán chứng từ sử dụng TTLNH theo chế độ hành Chứng từ sử dụng TTLNH Lệnh toán giấy dạng chứng từ điện tử Lệnh toán phải lập theo mẫu, đáp ứng chuẩn liệu đủ số liên (nếu chứng từ giấy) theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Các tài khoản sử dụng Hệ thống TTLNH Các tài khoản sử dụng Hệ thống TTLNH: a) Tài khoản tiền gửi toán thành viên; b) Tài khoản toán bù trừ; c) Tài khoản thu hộ, chi hộ; d) Tài khoản thích hợp khác Đối với thành viên a) Tại Hội sở sử dụng tài khoản: - Tài khoản thu hộ, chi hộ (mở tài khoản chi tiết cho đơn vị thành viên có tham gia Hệ thống TTLNH); - Tài khoản toán bù trừ; - Các tài khoản thích hợp khác liên quan (Tài khoản tiền gửi toán khách hàng, tài khoản nội khác); - Đối với thành viên khơng có chi nhánh khơng phải mở Tài khoản thu hộ, chi hộ b) Tại đơn vị thành viên sử dụng tài khoản: - Tài khoản thu hộ, chi hộ (mở tài khoản chi tiết tốn với Hội sở chính); - Tài khoản toán bù trừ; - Tài khoản tiền gửi tốn; - Các tài khoản thích hợp khác liên quan (tài khoản tiền gửi toán khách hàng, tài khoản nội khác) Đối với Trung tâm Xử lý Quốc gia sử dụng tài khoản: a) Tài khoản tiền gửi toán thành viên tham gia Hệ thống TTLNH; b) Tài khoản toán bù trừ; c) Tài khoản thích hợp khác Điều Thanh toán Nợ Hệ thống TTLNH Thanh toán Nợ Hệ thống TTLNH xử lý khoản toán Nợ nội hệ thống Ngân hàng Nhà nước coi tốn Nợ có ủy quyền (khơng cần hợp đồng ủy quyền trước): a) Điều chuyển tiền mặt đơn vị Ngân hàng Nhà nước với nhau; b) Chuyển số chênh lệch thiếu (số tiền kiểm đếm thực tế nhỏ số tiền ghi chứng từ) điều chuyển tiền mặt đơn vị Ngân hàng Nhà nước theo biên kết kiểm đếm Hội đồng kiểm đếm; c) Đòi tiền nhượng giấy tờ in quan trọng đơn vị Ngân hàng Nhà nước; d) Thanh toán mua hộ ngoại tệ cho đơn vị Ngân hàng Nhà nước; đ) Chuyển số chênh lệch thu nhỏ chi đơn vị Ngân hàng Nhà nước Sở Giao dịch sau toán duyệt; e) Thanh tốn loại giấy tờ có giá đến hạn; g) Thanh toán Nợ trường hợp từ chối chấp nhận Lệnh toán Nợ chuyển tiêu số liệu toán chuyển tiền; h) Thanh tốn khoản Nợ tạm ứng phải có văn đề nghị Thủ trưởng đơn vị Ngân hàng Nhà nước nhận Nợ phạm vi chế độ tạm ứng cho phép i) Thanh toán kết tất toán tài khoản khoản phải thu/phải trả chi nhánh Tổ chức tín dụng mở Ngân hàng Nhà nước Thanh tốn Nợ thành viên khơng phải đơn vị Ngân hàng Nhà nước phải có hợp đồng ủy quyền trước Ban điều hành Hệ thống TTLNH (sau gọi tắt Ban điều hành) chấp thuận Thanh toán Nợ thành viên đơn vị Ngân hàng Nhà nước thành viên đơn vị Ngân hàng Nhà nước thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều Quy định toán giá trị cao toán giá trị thấp Thanh tốn giá trị cao có giá trị từ 500.000.000đ (Năm trăm triệu đồng) trở lên Thanh toán giá trị thấp có giá trị nhỏ 500.000.000đ (Năm trăm triệu đồng) Điều Chi phí xây dựng, trì, phát triển Hệ thống TTLNH thu phí TTLNH Chi phí xây dựng, lắp đặt, trì, phát triển nâng cấp hoạt động Hệ thống TTLNH phần thuộc Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi trả Chi phí xây dựng, lắp đặt, trì, phát triển, nâng cấp hoạt động Hệ thống TTLNH phần thuộc thành viên thành viên chi trả Mức thu phí loại phí áp dụng theo quy định Ngân hàng Nhà nước MỤC II QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ VÀ VẬN HÀNH HỆ THỐNG TTLNH Điều Kiểm tra Hệ thống TTLNH Cục Công nghệ tin học hàng ngày kiểm tra tình trạng kỹ thuật Hệ thống TTLNH liệu số dư, liệu hạn mức toán giá trị thấp, liệu toán, hệ thống phần mềm, trang thiết bị mạng truyền thông Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng Trung tâm Xử lý khu vực Trung tâm Xử lý khu vực thường xuyên theo dõi, giám sát tình trạng hoạt động Hệ thống TTLNH trang thiết bị mạng truyền thơng, liệu tốn Trung tâm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thuộc địa bàn; thông báo phối hợp với Cục Cơng nghệ tin học bên có liên quan để xử lý cố xảy Điều 10 Kiểm tra tính hợp lệ Lệnh tốn Các Lệnh toán Hệ thống TTLNH lập dạng chứng từ điện tử theo quy định Ngân hàng Nhà nước Trong trình sử dụng, thành viên đơn vị thành viên phải kiểm tra chịu trách nhiệm pháp lý tính hợp pháp chứng từ Thông tin cần kiểm tra gồm: Loại khuôn dạng liệu; Tính hợp lệ (được ủy quyền) người khởi tạo liệu; Ngày, tháng, tổng kiểm tra; Tính nhất; Các yếu tố bắt buộc Lệnh toán; Mã xác nhận tin điện; Mã đơn vị tham gia, mã thiết bị sử dụng đầu cuối mã người duyệt Điều 11 Thời gian làm việc áp dụng Hệ thống TTLNH Các thời điểm áp dụng Hệ thống TTLNH quy định sau: a) Thời điểm thực kiểm tra kỹ thuật khởi tạo liệu đầu ngày Hệ thống TTLNH 30 ngày làm việc; b) Thời điểm đơn vị ngừng gửi Lệnh toán giá trị thấp 15 00 phút ngừng gửi Lệnh toán giá trị cao 16 00 phút ngày làm việc; c) Từ 15 10 phút trở đi, thực toán bù trừ khoản giá trị thấp theo quy định Điều 28 Thông tư này; d) Từ 16 15 phút trở đi, thực công việc cuối ngày, đối chiếu, xác nhận số liệu với Trung tâm Xử lý Quốc gia; e) Trường hợp đặc biệt cố kỹ thuật, truyền tin khối lượng chứng từ phát sinh nhiều vào cuối giao dịch, Trung tâm Xử lý khu vực Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương đề nghị Trung tâm Xử lý Quốc gia kéo dài thời gian chuyển tiền Hệ thống TTLNH (bằng điện thoại, hình thức khác theo thỏa thuận) để xử lý tiếp chứng từ toán nhận ngày, thời gian kéo dài không 15 phút Các thành viên Hệ thống TTLNH phải chấp hành quy định thời điểm áp dụng Hệ thống TTLNH nêu để bảo đảm tốn thực thuận lợi, xác, kịp thời an toàn tài sản Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực phải thường xuyên bố trí người trực để nhận, xử lý Lệnh toán, bảo đảm Hệ thống TTLNH hoạt động thơng suốt an tồn Điều 12 Ghi nhật ký giao dịch Quá trình xử lý giao dịch Hệ thống TTLNH tự động ghi dạng file liệu nhật ký Hàng ngày, file nhật ký phải lưu trữ thiết bị mang tin (băng từ, đĩa mềm, đĩa cứng, CD-ROM, USB) bảo quản theo chế độ quy định việc bảo quản chứng từ điện tử Trường hợp cần thiết (thanh tra, kiểm soát, giải tranh chấp…), đơn vị có trách nhiệm phải xuất trình file liệu nhật ký cho quan chức có thẩm quyền Quy định ghi nhật ký sau: Đối với thành viên, đơn vị thành viên, ghi nhật ký yêu cầu giao dịch tin điện kết quả; Đối với Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực, ghi nhật ký tin điện giao dịch kết xử lý Điều 13 Cấp phát, quản lý sử dụng chữ ký điện tử tham gia Hệ thống TTLNH Chữ ký điện tử chia làm loại: a) Chữ ký điện tử người lập Lệnh toán (gọi tắt người lập lệnh); b) Chữ ký điện tử người kiểm soát Lệnh toán (gọi tắt người kiểm soát lệnh); c) Chữ ký điện tử người ký duyệt Lệnh toán (gọi tắt người duyệt lệnh); d) Chữ ký điện tử người giao nhiệm vụ truyền, nhận liệu toán (viết tắt Chữ ký điện tử truyền thông) Chữ ký điện tử phân cấp quản lý sử dụng sau: a) Chữ ký điện tử người lập lệnh người kiểm soát lệnh thành viên, đơn vị thành viên tự cấp phát quản lý; b) Chữ ký điện tử người duyệt lệnh, chữ ký điện tử truyền thông Cục Công nghệ tin học cấp phát, quản lý theo quy định Quy chế cấp phát, quản lý, sử dụng chữ ký số, chứng thư số dịch vụ chứng thực chữ ký số ban hành kèm Quyết định số 04/2008/QĐ-NHNN ngày 21/02/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước c) Việc tổ chức phân quyền người sử dụng đơn vị thành viên thủ trưởng đơn vị quy định, đảm bảo nguyên tắc người lập lệnh độc lập với người duyệt lệnh Điều 14 Vấn tin đối chiếu Vấn tin Thành viên, đơn vị thành viên thực vấn tin tra cứu thông tin cách gửi tin điện yêu cầu vấn tin thông qua trang thông tin điện tử cung cấp thông tin Hệ thống TTLNH tự động kiểm tra tính hợp lệ yêu cầu cung cấp thông tin trả lời Đối chiếu Công việc đối chiếu thực hàng ngày vào thời điểm Hệ thống TTLNH hoàn tất công việc xử lý cuối ngày: a) Số liệu hạch toán ngày Trung tâm Xử lý Quốc gia Trung tâm Xử lý khu vực gốc để đối chiếu kết toán; b) Về ngun tắc, tồn Lệnh tốn phát sinh phải đối chiếu khớp số liệu Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực đơn vị thành viên ngày, trừ trường hợp bất khả kháng cố kỹ thuật, truyền thông; c) Việc đối chiếu Lệnh toán thực cho ngày riêng biệt Trong trường hợp có cố khơng thể hồn thành ngày theo quy định, việc đối chiếu phép kéo dài sang ngày làm việc sau cố khắc phục Tuy nhiên, việc đối chiếu dù thực vào ngày phải phản ánh theo ngày phát sinh Lệnh toán; d) Trung tâm Xử lý khu vực nhận liệu Lệnh toán liên tỉnh từ Trung tâm Xử lý Quốc gia tổng hợp với liệu Lệnh tốn địa bàn quản lý để chuyển cho đơn vị thành viên đối chiếu; đ) Các đơn vị thành viên nhận số liệu đối chiếu với số liệu Lệnh toán thực gửi nhận ngày theo hướng dẫn Khoản Điều 41 Thông tư Trong trường hợp có sai sót, đơn vị thành viên phải thông báo, phối hợp với Trung tâm Xử lý khu vực Trung tâm Xử lý Quốc gia để xử lý Điều 15 Gia hạn thêm thời gian vận hành Trường hợp yêu cầu công việc, Hệ thống TTLNH phát sinh lỗi Trung tâm Xử lý Quốc gia, Trung tâm Xử lý khu vực, đơn vị thành viên nguyên nhân khác gây ảnh hưởng q trình tốn, Ban điều hành gia hạn thêm thời gian vận hành tạm thời thông báo tới tất đơn vị Hệ thống TTLNH Điều 16 Chuyển file tin điện Ngồi Lệnh tốn, Hệ thống TTLNH xử lý loại file tin điện sau đây: a) Các file tin điện yêu cầu trả lời xác nhận; b) Các file tin điện kết bù trừ; c) Các file tin điện báo cáo; d) Các file tin điện vấn tin; đ) Các file tin điện giao dịch (qua cổng giao diện) Hệ thống TTLNH hệ thống toán khác Các yêu cầu xử lý file tin điện: a) Các file tin điện phải tự động mã hoá gửi giải mã nhận; b) Tuỳ loại, file tin điện kiểm tra tính hợp lệ theo yếu tố: - Cấu trúc file tin điện yếu tố bắt buộc; - Số kiểm tra số lượng khoản toán số tiền Thay đổi khuôn dạng file tin điện Các file tin điện giao dịch Hệ thống TTLNH hệ thống toán khác tự động chuyển đổi khuôn dạng phù hợp trước gửi sau nhận Điều 17 Hoạt động Trung tâm Xử lý Quốc gia Thực xử lý Lệnh toán, Lệnh hủy giá trị cao hợp lệ; thông báo theo yêu cầu Lệnh toán kết xử lý Lệnh toán cho Trung tâm Xử lý khu vực thành viên liên quan đến Lệnh tốn đó; Thực thủ tục theo quy định để truyền tiếp Lệnh toán, Lệnh hủy giá trị thấp cho đơn vị nhận lệnh; trừ trường hợp bất khả kháng; Thực tra soát Trung tâm Xử lý khu vực đơn vị khởi tạo lệnh có nghi ngờ phát sai sót Lệnh toán, Lệnh hủy giá trị cao; Đối chiếu Lệnh toán Trung tâm Xử lý khu vực đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH; Từ chối thực toán Lệnh toán giá trị cao, Lệnh toán khẩn, Lệnh hủy không hợp lệ từ chối chuyển tiếp Lệnh tốn, Lệnh hủy giá trị thấp khơng hợp lệ; Từ chối thực toán Lệnh toán giá trị cao, Lệnh toán khẩn; toán bù trừ giá trị thấp thành viên không đủ tiền tài khoản tiền gửi toán Điều 18 Hoạt động Trung tâm Xử lý khu vực Yêu cầu đơn vị khởi tạo lệnh lập gửi Lệnh toán Lệnh hủy theo quy định, bảo đảm tính hợp lệ chứng từ điện tử để ngăn ngừa hành vi tham ô, lợi dụng gây thiệt hại cho khách hàng; Thông báo cho đơn vị khởi tạo lệnh việc thực Lệnh toán trả lời thơng tin liên quan đến Lệnh tốn đó; Đối chiếu với đơn vị khởi tạo lệnh Trung tâm Xử lý Quốc gia Lệnh toán thực hiện; Trả lại Lệnh toán cho đơn vị khởi tạo lệnh sau thời gian quy định tài khoản đơn vị khởi tạo lệnh không đủ tiền để thực tốn (Lệnh tốn Có) theo quy định Thơng tư này; 10 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-12 BẢNG CÂN ĐỐI CHUYỂN TIỀN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Trang: Ngân hàng Số hiệu Tên Ngân hàng Nợ Số Có Số tiền Số Chênh lệch số tiền Số tiền Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập cho tồn Hệ thống TTLNH - Lập theo loại dịch vụ tổng hợp - Lập cho nội tỉnh – liên tỉnh tồn quốc - Mỗi dòng dòng tổng tồn bảng mẫu số TTLNH-11 61 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-13 BẢNG KẾT QUẢ HẠCH TOÁN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Trang: Ngân hàng Số hiệu Tên Ngân hàng Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập cho tồn Hệ thống TTLNH - Lập theo loại dịch vụ tổng hợp - Lập cho nội tỉnh – liên tỉnh tồn quốc - Mỗi dòng tương ứng dòng (2 cột cuối) mẫu số TTLNH-12 62 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-14 BẢNG TỔNG HỢP KẾT QUẢ THỰC HĨA Ngày giao dịch: Lần thực hóa: thực hóa: Ngân hàng Số hiệu Tên Ngân hàng Trang: Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Kết lần thực hóa - Mỗi dòng CIHO chi nhánh NHNN 63 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-15 _ BẢNG TỔNG HỢP KẾT QUẢ HẠCH TOÁN Ngày giao dịch: Dịch vụ: Ngân hàng: Trang: Chi nhánh Số hiệu Tên Ngân hàng Nợ Số Có Số tiền Số Chênh lệch Số tiền Nợ Có Tổng cộng LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Lập cho hệ thống - Mỗi dòng kết hạch toán đơn vị thành viên hệ thống 64 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-16 _ BÁO CÁO CHUYỂN TIỀN ĐI … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Số Số giao TT dịch NH nhận: xxxxxxxx Cộng NH: xxxxxxxx Cộng toàn bảng Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm LẬP BẢNG Tên: Dịch vụ Tên: xxxxxxxx Doanh số phát sinh Nợ Có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 1: Số thứ tự - Cột 2: Số giao dịch ngày - Cột 3: Các dịch vụ phát sinh (theo luồng giá trị cao thấp) - Cột 4: Lệnh chuyển nợ - Cột 5: Lệnh chuyển có - Dòng cuối: Tổng cộng phát sinh - Cộng theo tổng đơn vị thành viên - Các lệnh xếp theo thứ tự số giao dịch tăng dần - Biểu lập theo giá trị cao, giá trị thấp tổng hợp - Đối với Hội sở in lại báo cáo chi nhánh hệ thống để kiểm tra từ liệu Hội sở nhận từ Trung tâm Xử lý khu vực 65 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG Mẫu số TTLNH-17 BÁO CÁO CHUYỂN TIỀN ĐẾN … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Số Số giao Dịch vụ TT dịch NH chuyển: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Cộng NH: xxxxxxxx Cộng toàn bảng Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm LẬP BẢNG Doanh số phát sinh Nợ Có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 1: Số thứ tự - Cột 2: Số giao dịch ngày - Cột 3: Các dịch vụ phát sinh (theo luồng giá trị cao thấp) - Cột 4: Lệnh chuyển có - Cột 5: Lệnh chuyển nợ - Dòng cuối: Tổng cộng phát sinh - Cộng theo tổng đơn vị thành viên - Các lệnh xếp theo thứ tự số giao dịch tăng dần - Biểu lập theo giá trị cao, giá trị thấp tổng hợp - Đối với Hội sở in lại báo cáo chi nhánh hệ thống để kiểm tra từ liệu Hội sở nhận từ Trung tâm xử lý khu vực 66 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG _ Mẫu số TTLNH-18 ĐỐI CHIẾU CHUYỂN TIỀN ĐI … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Phần 1: Số liệu đối chiếu nhận Số Số giao Dịch vụ TT dịch NH nhận: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Cộng NH: xxxxxxxx Cộng toàn bảng Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm Doanh số phát sinh Lệnh nợ Lệnh có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Phần 2: Tổng hợp Kết đối chiếu Số TT Nội dung Lệnh chuyển nợ Số Tổng số tiền Lệnh chuyển có Tổng số Số tiền Số liệu báo cáo chuyển tiền đơn vị Số liệu báo cáo đối chiếu nhận từ RPC Chênh lệch LẬP BẢNG KIỂM SOÁT 67 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG _ Mẫu số TTLNH-19 ĐỐI CHIẾU CHUYỂN TIỀN ĐẾN … Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Phần 1: Số liệu đối chiếu nhận Số Số giao Dịch vụ TT dịch NH chuyển: xxxxxxxx Tên: xxxxxxxx Cộng NH: xxxxxxxx Cộng toàn bảng Lũy kế từ đầu tháng Lũy kế từ đầu năm Doanh số phát sinh Lệnh nợ Lệnh có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Phần 2: Tổng hợp Kết đối chiếu Số TT Nội dung Lệnh chuyển nợ Số Tổng số tiền Lệnh chuyển có Tổng số Số tiền Số liệu báo cáo chuyển tiền đến đơn vị Số liệu báo cáo đối chiếu nhận từ RPC Chênh lệch LẬP BẢNG KIỂM SOÁT 68 Mẫu số TTLNH-20 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG BẢNG KẾT QUẢ THANH TOÁN CỦA ĐƠN VỊ THÀNH VIÊN Ngày …./… /… Mã Ngân hàng: Tên: Số TT Mã NH Tên Ngân hàng Tổng cộng Chênh lệch phải thu (trả): Doanh số Chênh lệch Nợ Có Nợ Có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx (8) Số tiền chữ: LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 4: Tổng cộng lệnh chuyển nợ lệnh chuyển có đến - Cột 5: Tổng cộng lệnh chuyển có lệnh chuyển nợ đến - Cột 6: Cột – cột (nếu cột > cột 5) - Cột 7: Cột – cột (nếu cột < cột 5) - Cột 8: Phải trả cột > cột 6, phải thu cột > cột - Số liệu lập từ số liệu đối chiếu nhận từ Trung tâm Xử lý khu vực sau đối chiếu cân - Sắp xếp theo Ngân hàng đối phương đơn vị thành viên - Lập cho giá trị thấp, giá trị cao tổng hợp - Đối với Hội sở in lại báo cáo chi nhánh hệ thống để kiểm tra từ liệu Hội sở nhận từ Trung tâm Xử lý khu vực 69 Mẫu số TTLNH-21 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG BẢNG KẾT QUẢ THANH TOÁN CỦA THÀNH VIÊN Ngày …./… /… Ngân hàng (Hội sở chính): Tên: Số TT Mã NH Tên Ngân hàng Tổng cộng Chênh lệch phải thu (trả): Doanh số Chênh lệch Nợ Có Nợ Có xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx (8) Số tiền chữ: LẬP BẢNG KIỂM SỐT Chú thích: - Cột 4: Tổng tồn bảng cột – mẫu số TTLNH-20 - Cột 5: Tổng toàn bảng cột – mẫu số TTLNH-20 - Cột 6: Cột – cột (nếu cột > cột 5) - Cột 7: Cột – cột (nếu cột < cột 5) - Cột 8: Phải trả cột > cột 6, phải thu cột > cột - Số liệu phải lập từ số Hội sở nhận từ Trung tâm xử lý khu vực - Lập cho đơn vị thành viên hệ thống - Lập cho giá trị thấp, giá trị cao tổng hợp 70 Mẫu số TTLNH-22 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG _ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc _ BIÊN BẢN SỰ CỐ KỸ THUẬT TRONG HỆ THỐNG TTLNH Chúng tơi gồm có: 1/ Ơng (bà): chức vụ: 2/ Ông (bà): chức vụ: 3/ Ông (bà): chức vụ: Nhất trí xác định cố kỹ thuật Hệ thống TTLNH sau đây: - Sự cố kỹ thuật: (mô tả cố) - Thời điểm xảy cố: …… giờ………phút, ngày …./…/ Nguyên nhân: Hậu cố kỹ thuật: Phương án xử lý cố kỹ thuật: 71 LẬP BIỂU TP KẾ TOÁN ……, ngày … tháng … năm … THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ 72 Mẫu số TTLNH-23 THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG _ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc _ BIÊN BẢN CHUYỂN TIỀN (THỪA/ THIẾU) Chúng tơi gồm có: 1/ Ông (bà): chức 2/ Ông (bà): chức 3/ Ông (bà): chức vụ: vụ: vụ: Nhất trí xác định tình trạng, nguyên nhân trách nhiệm việc chuyển tiền ……… (thừa/thiếu) ………… đây: Lệnh tốn (Nợ/Có) số: Ngày nhập lệnh: …./……/ Người phát lệnh: Địa chỉ/số CMND: Tài khoản: Tại Ngân hàng: Mã NH: Người nhận lệnh: Địa chỉ/số CMND: Tài khoản: Tại Ngân hàng: Mã NH: Số tiền: Đã chuyển :… (thừa/thiếu)………… ……………………… đ (bằng chữ: ) 73 Nguyên nhân sai sót: Người chịu trách nhiệm: Đề nghị quý Ngân hàng: …………………………… Biên để: …………… (thu hồi xử lý trả tiếp cho khách hàng) …………… số tiền chuyển: … (thừa/thiếu) …………… nói KẾ TOÁN T.P KẾ TOÁN ……, ngày … tháng … năm … THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ 74 Mẫu số TTLNH-24 SỞ GIAO DỊCH NHNN _ Trang: BẢNG KÊ TỔNG HỢP THANH TOÁN LIÊN NGÂN HÀNG GIÁ TRỊ CAO Lệnh chuyển Đi/Đến – Nợ/Có Ngày: Kính gửi: Mã ngân hàng: STT Tài khoản: NH đầu mối nhận/chuyển Tài khoản nợ/có Số Số tiền xxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxx TỔNG CỘNG Lập bảng Kiểm sốt Chú thích: - Lập riêng bảng cho lệnh chuyển Đi-Nợ, Đi-Có, Đến-Nợ, Đến-Có - Đối với lệnh chuyển + : ngân hàng gửi lệnh + Cột 2: Ngân hàng đầu mối nhận lệnh - Đối với lệnh chuyển đến + : ngân hàng i lệnh + Cột 2: Ngân hàng đầu mối gửi lệnh 75 ... Điều 16 Chuyển file tin điện Ngoài Lệnh tốn, Hệ thống TTLNH xử lý loại file tin điện sau đây: a) Các file tin điện yêu cầu trả lời xác nhận; b) Các file tin điện kết bù trừ; c) Các file tin điện... điện báo cáo; d) Các file tin điện vấn tin; đ) Các file tin điện giao dịch (qua cổng giao diện) Hệ thống TTLNH hệ thống toán khác Các yêu cầu xử lý file tin điện: a) Các file tin điện phải tự... b) Tuỳ loại, file tin điện kiểm tra tính hợp lệ theo yếu tố: - Cấu trúc file tin điện yếu tố bắt buộc; - Số kiểm tra số lượng khoản tốn số tiền Thay đổi khn dạng file tin điện Các file tin điện
Ngày đăng: 23/11/2017, 01:40
Xem thêm:
