Đại học Quốc gia Hà Nội Trường Đại học Kinh tế Phạm Tiến Thành Cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại thương Luận văn ThS Quản trị kinh doanh Hà Nội, 2007 mục lục phần mở đầu Ch-ơng 1: Cơ sở lý luận thực tiễn cổ phần hoá Ngân hàng Th-ơng mại Nhà n-ớc 1.1 Những vấn đề chung cổ phần hoá 1.1.1 LÞch sư đời cổ phần hoá 1.1.2 Cổ phần hoá Doanh nghiệp Nhà n-ớc 10 1.2 Cổ phần hoá ngân hàng th-ơng mại Nhà n-ớc 16 1.2.1 Sự hình thành sở hữu Nhà n-ớc lĩnh vực ngân hàng 16 1.2.2 Tính đặc thù cổ phần hoá Ngân hàng Th-ơng mại Nhà n-ớc Việt Nam 20 1.3 Cæ phần hoá Ngân hàng Th-ơng mại Nhà n-ớcở số n-íc trªn thÕ giíi 21 1.3.1 Néi dung cổ phần hoá Ngân hàng Th-ơng mại Ba Lan vµ Trung Quèc 21 1.3.2 NhËn xÐt chung 36 Ch-ơng 2: NộI DUNG cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng Việt Nam 40 2.1 Tổng quan Ngân hàng Ngoại th-ơng Việt Nam 40 2.1.1 C¬ cÊu tỉ chøc 40 2.1.2 Năng lực tài 42 2.1.3 Năng lực quản lý ®iỊu hµnh 47 2.2 lợi ích từ cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng 49 2.2.1 Đáp ứng nhu cầu tăng vèn 50 2.2.2 Thúc đẩy trình đại hoá công nghệ, quản lý điều hành phát triển sản phẩm 51 2.2.3 Góp phần minh bạch hoá hoạt động kinh doanh ngân hàng 52 2.3 Mục tiêu nguyên tắc cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng .53 2.3.1 Mục tiêu cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng 53 2.3.2 Nguyên tắc cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng 55 2.4 Tiến trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng 55 2.4.1 Những kết đạt đ-ợc giai đoạn chuẩn bị cổ phần hoá 55 2.4.2 Những vấn đề đặt tiến trình cổ phần hoá Vietcombank 57 Ch-ơng 3: Định h-ớng số giải pháp thúc đẩy tiến trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng Việt Nam 68 3.1.các quan điểm định h-ớng chung cổ phần hóa ngân hàng ngoại th-ợng việt nam .68 3.1.1 Cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại th-ơng cần đ-ợc tiến hành b-ớc thận trọng 69 3.1.2 Cæ phần hóa Ngân hàng Ngoại th-ơng phải đ-ợc tiến hành công khai, minh bạch 70 3.1.3 Cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại th-ơng theo h-ớng đa sở hữu Nhà n-ớc nắm cổ phần chi phối 70 3.1.4 Cổ phần hoá Vietcombank theo h-ớng tăng c-ờng tính độc lập tự chủ hoạt động kinh doanh 70 3.1.5.Cổ phần hoá cần có phối hợp hiệu từ bên có liên quan 70 3.2 Gi¶i pháp tiến hành thúc đẩy tiến trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại Th-ơng Việt Nam .71 3.2.1 Thµnh lËp ban chuyên trách cổ phần hoá 71 3.2.2 Nhóm giải pháp liên quan đến IPO 74 3.2.3 Nhóm giải pháp sau cổ phần hoá 81 3.3 KIÕN NGHÞ .83 3.3.1 §èi víi ChÝnh phđ 83 3.3.2 Đối với Ngân hàng Nhà n-ớc Bộ, ngành liên quan 85 kÕt luËn PHẦN MỞ ĐẦU TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI: Trong nhiều năm qua, Ngân hàng Thương mại Nhà nước góp vai trò lớn cơng phát triển kinh tế nhiều thành phần theo định hướng xã hội chủ nghĩa lĩnh vực tài tiền tệ, phải kể đến bốn Ngân hàng Thương mại Nhà nước lớn Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Tuy nhiên, với phát triển kinh tế thị trường, Ngân hàng Thương mại Nhà nước giống Doanh nghiệp Nhà nước bộc lộ ngày rõ hạn chế yếu lạc hậu Trong Ngân hàng Ngoại thương ngoại lệ Bên cạnh xu hướng tồn cầu hố hội nhập kinh tế quốc tế thực tế khách quan diễn với tốc độ nhanh chóng, vừa tạo hội, vừa đưa tới thách thức cho doanh nghiệp Để tận dụng hội, vượt qua thách thức trình hội nhập kinh tế quốc tế, yêu cầu thực tế đặt phải tiến hành cải cách triệt để doanh nghiệp Nhà nước nói chung Ngân hàng thương mại Nhà nước nói riêng, cổ phần hố nội dung quan trọng Vấn đề cổ phần hoá Doanh nghiệp Nhà nước Đảng Nhà nước quan tâm, điều thể chủ trương đẩy mạnh xếp, đổi doanh nghiệp Nhà nước theo Nghị Trung ương 3, Nghị Hội nghị Ban chấp hành Trung ương Đảng lần thứ 9, khoá IX, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ trương tiến hành mạnh mẽ việc cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam ngân hàng thương mại lớn Việt Nam, đóng vai trò đặc biệt quan trọng dịch vụ ngân hàng bán lẻ xuất nhập khẩu, toán quốc tế, tài trợ thương mại, cho vay đồng tài trợ Để hội nhập, nâng cao lực cạnh tranh, đổi chế nâng cao lực quản lý, quản trị điều hành huy động nguồn lực, Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam tất yếu phải cổ phần hoá Mặc dù cổ phần hoá Ngân hàng thương mại Nhà nước trình phức tạp bao gồm nhiều nội dung, với nhiều vấn đề đặt cần phải giải Xuất phát từ yêu cầu cấp bách trên, đứng trước việc đẩy mạnh cổ phần hoá ngân hàng thương mại Tác giả luận văn chọn vấn đề: “Cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thƣơng Việt Nam - vấn đề giải pháp” để làm đề tài Luận văn Thạc sỹ Kinh tế chuyên ngành Quản trị Kinh doanh TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU: Vấn đề cổ phần hoá NHTM Nhà nước mảng đề tài quan tâm nhiều tác giả Đối với thể loại sách tạp chí, có nhiều đề cập đến vấn đề cổ phần hoá sách: Bàn cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước Vụ chiến lược phát triển Ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tác giả đề cập số vấn đề lý luận thực tiễn trình cổ phần hoá ngân hàng thương mại; Bài “Cổ phần hố ngân hàng quốc doanh: Sự cần thiết, khó khăn giải pháp” tác giả Hồng Lan, tạp chí Ngân hàng Ngoại thương số 141, trang 33 - 35, Bài viết đề cập cách khái quát vấn đề cổ phần hoá ngân hàng quốc doanh Đối với thể loại cơng trình nghiên cứu khoa học, luận văn, luận án có nhiều đề cập đến vấn đề cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Hội thảo “Bàn cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước” Vụ chiến lược phát triển ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước xuất năm 2005, Hội thảo đưa lý luận, đánh giá thực tiễn cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại; Luận văn Thạc sỹ “Cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước Việt Nam xu hội nhập” tác giả Nguyễn Thị Thu Hương - Trường Đại học Ngoại thương; Luận văn đề cập đến mối quan hệ cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước xu hội nhập kinh tế quốc tế Việt Nam Tóm lại, có nhiều cơng trình nghiên cứu, báo, sách đề cập đến vấn đề cổ phần hoá Doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại, đến chưa có cơng trình nghiên cứu chun sâu, cập nhật có hệ thống vấn đề cổ phần hố Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Chính xin chọn vấn đề làm đề tài nghiên cứu Luận văn “Cổ phần hố Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam - vấn đề giải pháp” có kế thừa, tiếp thu có chọn lọc kết nghiên cứu cơng trình kể Mặc dù vậy, Luận văn có nội dung độc lập khơng trùng lặp với cơng trình cơng bố MỤC ĐÍCH VÀ NHIỆM VỤ NGHIÊN CỨU: 3.1 Mục đích nghiên cứu: Trên sở làm rõ nội dung lý luận thực tiễn việc cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, luận văn đưa số định hướng số giải pháp để thúc đẩy tiến trình cổ phần hố Ngân hàng Ngoại thương 3.2.Nhiệm vụ nghiên cứu: + Hệ thống hoá vấn đề cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước Chỉ lợi ích, thách thức cần thiết việc cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước + Phân tích đánh giá tiến trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam + Nêu định hướng, kiến nghị số giải pháp để thúc đẩy trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương diễn giai đoạn ĐỐI TƢỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU: - Đối tượng nghiên cứu: Đối tượng nghiên cứu Luận văn tiến trình cổ phần hố Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam - Phạm vi nghiên cứu: Phạm vi nghiên cứu đề tài kinh nghiệm cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại số quốc gia, cổ phần hoá doanh nghiệp Nhà nước Việt Nam tiến trình cổ phần hố Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam NHỮNG ĐÓNG GÓP MỚI CỦA LUẬN VĂN: - Đánh giá, tổng kết kết đạt vấn đề tồn việc triển khai cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam - Đưa kiến nghị số giải pháp để thúc đẩy trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam thời gian tới PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU: - Phương pháp nghiên cứu: Luận văn sử dụng phương pháp nghiên cứu chung phương pháp vật biện chứng vật lịch sử Ngồi ra, Luận văn sử dụng phương pháp khác như: Phương pháp kết hợp lịch sử - lơgích, phương pháp so sánh, phương pháp tổng hợp, phân tích, phương pháp lượng hố, phương pháp điều tra khảo sát, phương pháp xếp có hệ thống kiện, v.v KẾT CẤU CỦA LUẬN VĂN Ngoài phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, phụ lục Luận văn gồm chương: Chương 1: Cơ sở lý luận thực tiễn cổ phần hoá Ngân hàng Thƣơng mại Nhà nƣớc Chương 2: Nội dung cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thƣơng Việt Nam Chương 3: Định hƣớng số giải pháp thúc đẩy tiến trình cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại thƣơng Việt Nam ... doanh ngân hàng 52 2.3 Mục tiêu nguyên tắc cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng .53 2.3.1 Mục tiêu cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng 53 2.3.2 Nguyên tắc cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại. .. tiến trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại th-ơng Việt Nam 68 3.1.các quan điểm định h-ớng chung cổ phần hóa ngân hàng ngoại th-ợng việt nam .68 3.1.1 Cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại th-ơng... đề cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước Chỉ lợi ích, thách thức cần thiết việc cổ phần hoá Ngân hàng Thương mại Nhà nước + Phân tích đánh giá tiến trình cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương