BAOVIET ©) Holdings CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TẬP ĐOÀN BẢO VIỆT
Só:Z‡22/2015/BC-TĐBV Hà Nội, ngày 02 thang 4 nam 2015
BAO CAO CUA TONG GIAM DOC
VE KET QUA KINH DOANH NAM 2014 VA
KE HOACH KINH DOANH NAM 2015 CUA TAP DOAN BAO VIET
Kính thưa các Quý vị Cô đông!
Thay mặt Ban Điều hành Tập đoàn Bảo Việt, Tôi xin báo cáo Đại hội đồng Cổ
đông (ĐHĐCĐ) về kết quả kinh doanh năm 2014 và kế hoạch kinh doanh năm 2015
của Tập đoàn Bảo Việt như sau:
I KET QUA THUC HIỆN MỤC TIỂU KINH DOANH NĂM 2014 1 Kết quả kinh doanh năm 2014
Năm 2014, nền kinh tế Việt Nam ghi nhận bước tiến thành công trong điều hành kinh tế vĩ mô Sau 3 năm liên tiếp tăng trưởng thấp, nhờ sự phục hồi của kinh tế thế giới và nỗ lực điều hành của Chính phủ, kinh tế Việt Nam đã có những khởi sắc trong
năm 2014 Kinh tế vĩ mô duy trì ồn định, GDP tăng trưởng 5,98%, cao hơn mức mục
tiêu 5,8% của Chính phủ, nhờ sự hồi phục rõ rệt của khu vực công nghiệp và xây dựng Lạm phát được kiểm soát ở mức thấp nhất trong vòng 10 năm Những kết quả đạt được của nền kinh tế trong năm 2014 được kỳ vọng sẽ tạo đà phục hồi mạnh mẽ hơn cho các năm tiếp theo và tiến tới thực hiện thành công mục tiêu chiến lược giai đoạn 2016-2020
Mặc dù bối cảnh kinh tế còn nhiều khó khăn song sự phục hồi ngày càng rõ nét
của kinh tế vĩ mô trong năm 2014 đã tác động tích cực lên thị trường bảo hiểm, đặc
biệt là lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ Theo số liệu của Cục Quản lý Giám sát Bảo hiểm, tổng doanh thu phí bảo hiểm toàn thị trường ước đạt 52.680 tỷ đồng, tăng 14,2%
so với năm 2013, trong đó tổng doanh thu phí gốc của thị trường bảo hiểm phi nhân
thọ ước đạt 25.250 tỷ đồng, tăng 10,5%; tổng doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ ước đạt 27.430 tỷ đồng, tăng 17,9% Năng lực tài chính của thị trường tăng cao với tổng tài sản toàn thị trường đạt 154.222 tỷ đồng, tăng 15,2%
8 Lê Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội | Tel (+84 4) 3928 9999 | Fax (+84 4) 3928 9609 | Email service@baoviet.com.vn
Trang 2Trong bối cảnh đó, dưới sự chỉ đạo sát sao của HĐQT, Ban Điều hành đã tập trung chỉ đạo quyết liệt các giải pháp nhằm quyết tâm thực hiện tốt các mục tiêu kinh doanh đã đề ra, cụ thể như sau:
Tổng doanh thu hợp nhất toàn Tập đoàn năm 2014 đạt 19.050 tỷ đồng, tăng
11,5% so với năm 2013 Lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 1.627 tỷ đồng Lợi nhuận
sau thuế hợp nhất đạt 1.331 tỷ đồng
Công ty Mẹ đạt doanh thu 1.340 tỷ đồng, hoàn thành 95% kế hoạch, lợi nhuận trước thuế đạt 1.175 tỷ đồng, hoàn thành 104% kế hoạch Lợi nhuận sau thuế đạt 1.121 tỷ đồng, hoàn thành 100% kế hoạch, tăng trưởng 1,5% so với năm 2013 Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên vốn điều lệ đạt 16,5%
Kết quả hoạt động kinh doanh trong các lĩnh vực cụ thê như sau:
- Trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm: Tổng doanh thu từ hoạt động kinh doanh
của Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ tăng trưởng mạnh mẽ, lần đầu cán đích 10.765 tỷ đồng, tăng trưởng 27% so với năm 2013, hoàn thành vượt mức kế hoạch 17%; trong đó doanh thu hoạt động kinh doanh bảo hiểm đạt 7.959 tỷ đồng, tăng trưởng 26% so với năm 2013 và bằng 115% kế hoạch năm 2014, doanh thu khai thác mới thực thu đạt 1.873 tỷ đồng, tăng trưởng 28,4% so với 2013; lợi nhuận trước thuế đạt 755 tỷ đồng, tăng trưởng hơn 7% so với năm 2013, hoàn thành 102% kế hoạch năm; lợi nhuận sau thuế đạt 590 tỷ đồng, tăng hơn 11% so với 2013, hoàn thành 102% kế hoạch năm Tổng doanh thu từ hoạt động kinh doanh của Tổng Công ty Bảo hiểm Bảo Việt đạt 6.510 tỷ đồng, hoàn thành 103% kế hoạch năm 2014; trong đó doanh thu hoạt động kinh doanh bảo hiểm đạt 6.111 tỷ đồng, hoàn thành 102% kế hoạch năm 2014; lợi nhuận sau thuế đạt 251 tỷ đồng, hoàn thành 100,2% kế hoạch năm 2014
- Trong lĩnh vực đầu tư, doanh thu mang lại từ hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt đạt 52 tỷ đồng, hoàn thành 125% kế hoạch năm 2014, tăng trưởng 6% so với năm 2013; lợi nhuận sau thuế đạt 12 tỷ đồng, bằng 176% kế
hoạch năm 2014 Công ty cơ phần Chứng khốn Bảo Việt đạt kết quả kinh doanh khả
quan với tổng doanh thu đạt 306 tỷ đồng, bằng 155% kế hoạch năm 2014, tăng trưởng 48% so với năm 2013; lợi nhuận sau thuế đạt 132 tỷ đồng, đạt 146% kế hoạch 2014; tăng 53% so với năm 2013
- Trong lĩnh vực đầu tư và quản lý bất động sản, Công ty cổ phần Đầu tư Bảo Việt duy trì hoạt động ôn định và đạt doanh thu 313 tỷ đồng, hoàn thành 137% kế hoạch năm 2014; lợi nhuận sau thuế đạt 17 tỷ đồng, bằng 105% kế hoạch năm 2014 và tăng trưởng 12% so với năm 2013
Trang 3năm 2014; lợi nhuận sau thuế đạt 17 tỷ đồng, bằng 105% kế hoạch năm 2014 và tăng trưởng 12% so với năm 2013
- Năm 2014, thực hiện chủ trương của Chính phủ và chỉ đạo của Bộ Tài chính về tiết giảm chỉ phí, Tập đoàn Bảo Việt đã triển khai các biện pháp tiết kiệm trong toàn hệ thống và hoàn thành mục tiêu tiết giảm 155 tỷ đồng
Kết quả kinh doanh trên cho thấy mặc dù hoạt động trong bối cảnh kinh tế còn nhiều khó khăn, Tập đoàn Bảo Việt về cơ bản đã hoàn thành các mục tiêu kinh doanh mà DHDCD đã giao Đạt được kết quả này là do các đơn vị thành viên của Tập đoàn đã tập trung nguồn lực thực hiện các chiến lược kinh doanh phù hợp với thế mạnh của từng đơn vị và bám sát tình hình thị trường
2 Kết quả thực hiện các giải pháp trọng tâm trong năm 2014
Năm 2014, để hoàn thành mục tiêu kinh doanh đã đặt ra, Tập đoàn đã tập trung triển khai các nhóm giải pháp sau:
% Triển khai các nội dung của đề án tái cấu trúc Tập đoàn theo đúng lộ trình đã
được Bộ tài chính phê duyệt Cụ thể:
- Kiện toàn nhân sự lãnh đạo cấp cao tại Tập đoàn Bảo Việt và các cơng ty con Tập đồn sở hữu 100% vốn điều lệ; Tiếp tục rà soát và hoàn thiện hệ thống quy chế, quy định trong nội bộ nhằm thống nhất cơ chế quản trị trong Tập đoàn, nâng cao năng lực quản trị và hiệu quả quản lý trong toàn hệ thống:
- _ Tiếp tục thực hiện chuyển đổi mô hình kinh doanh theo hướng tập trung hóa; hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin; đầu tư phát triển, nâng cao chất lượng nguồn
nhân lực; phát triển thương hiệu gắn VớI các sản phẩm, dịch vụ của Bảo Việt;
- _ Trong hoạt động đầu tư, dịch vụ tài chính: Tập đoàn đã từng bước thực hiện tái cơ cầu danh mục đầu tư phù hợp với tình hình biến động của thị trường để nâng cao hiệu quả đầu tư, đồng thời xây dựng chiến lược đầu tư trung và dài hạn, đón đầu những cơ hội trên thị trường để thực hiện đầu tư mang lại lợi nhuận tốt cho doanh nghiệp, đây mạnh các dịch vụ đầu tư, tư vấn tài chính
% Tăng cường hợp tác nội bộ nhằm phát huy sức mạnh tổng thể của Tập đoàn,
cung cấp cho khách hàng các sản phẩm và dịch vụ tài chính trọn gói; phát triển các sản phẩm mới, trong đó ưu tiên phát triển các sản phẩm cá nhân (bảo hiểm sức khỏe, y té, xe cơ giới); củng cố kênh đại lý; phát triển kênh bán hàng qua ngân hàng, bán hàng trực tuyến, đây mạnh triển khai trung tâm dịch vụ khách hàng; tập trung khai thác các thị
3
Ate
loi
Trang 4trường trọng điểm tại các thành phố lớn, các khu vực đông dân cư, đồng thời thực hiện nghiên cứu các thị trường mới để tìm kiếm các cơ hội mở rộng, phát triển kinh doanh;
% Chủ động liên kết, hợp tác và phát huy kinh nghiệm của cổ đông chiến lược thông qua việc triển khai Thỏa thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyển giao năng lực trên các lĩnh vực hoạt động kinh doanh truyền thống của Bảo Việt và là thế mạnh của cổ đông chiến lược mới để nâng cao hiệu quả kinh doanh và năng lực cạnh tranh của Tập đoàn Trong năm 2014, Tập đoàn Bảo Việt và cổ đông chiến lược Sumitomo Life đã ký Thỏa
thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyên giao năng lực (TSCTA) giai đoạn 2 và hiện đang triển
khai các đầu mục công việc theo tiến độ;
% Triển khai các hoạt động Kỷ niệm 50 năm thành lập Bảo Việt và tổ chức
thành công Đại lễ kỷ niệm 50 năm thành lập Bảo Việt ngày 15/01/2015 Tập đoàn đã vinh dự đón nhận Huân chương lao động hạng Nhất - phần thưởng cao quý của Đảng và Nhà
nước trao tặng;
% Về công tác hợp tác, tham mưu chính sách cho các cơ quan, ban ngành Nhà
nước: Tập đoàn Bảo Việt tiếp tục đầy mạnh nghiên cứu thị trường bảo hiểm, tài chính
để có tham mưu, đề xuất với Bộ Tài chính làm lành mạnh hóa thị trường bảo hiểm;
tham mưu cho các cơ quan, ban ngành Nhà nước liên quan để triển khai các sản phẩm,
dịch vụ mới như: sản phẩm bảo hiểm y tế, bảo hiểm hưu trí tự nguyện
Tóm lại, trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam còn gặp nhiều khó khăn, Tập đoàn Bảo Việt và các đơn vị thành viên đã nỗ lực triển khai thành công những giải pháp đã đề ra để hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh được giao Những kết quả này khăng định tính đúng đắn, kịp thời, phù hợp, hiệu quả của các giải pháp đã được Hội đồng Quản trị và Ban Điều hành Tập đoàn đặt ra, đồng thời thể hiện sự cố gắng, quyết tâm cao của các đơn vị thành viên, cán bộ lãnh đạo, nhân viên trong toàn Tập đoàn
Il MỤC TIÊU KINH DOANH NĂM 2015
Theo mục tiêu tăng trưởng kinh tế năm 2015 được Chính phủ ban hành, tổng sản phẩm trong nước (GDP) sẽ tăng khoảng 6,2%, kim ngạch xuất khẩu tăng khoảng 10%, CPI khoảng 5%; tổng vốn đầu tư phát triển toàn xã hội chiếm khoảng 30-32%
GDP Với những mục tiêu này, các chính sách vĩ mô sẽ được thực hiện theo hướng chủ động, linh hoạt, có sự phối hợp chặt chẽ để kiểm soát lạm phát, ổn định vĩ mô song song với tiếp tục tháo gỡ khó khăn cho sản xuất kinh doanh và góp phần thúc đây tăng trưởng kinh tế
Trang 5
Theo World Bank, năm 2015 sự phục hồi mong manh của kinh tế toàn cầu với các xu
hướng trái chiều vẫn tiềm ân nhiều rủi ro, đồng nghĩa với sức cầu thế giới có thể giảm
thêm và tác động đến hoạt động xuất khẩu của Việt Nam Trong nước, sự hồi phục của khu vực sản xuất dự báo chưa thể đột phá do tổng cầu và nhu cầu đầu tư, tiêu dùng xã hội cải thiện chậm Áp lực trả nợ công từ ngân sách nhà nước tăng trong khi giá dầu
dự báo tiếp tục giảm tác động làm trầm trọng thêm vấn đề thâm hụt ngân sách
1 Mục tiêu và định hướng kinh doanh năm 2015
Năm 2015, trong bối cảnh nền kinh tế dự báo có những thuận lợi và khó khăn đan xen, toàn Tập đoàn Bảo Việt đặt mục tiêu doanh thu hợp nhất đạt 18.910 tỷ đồng, xap xi két quả thực hiện của năm 2014, lợi nhuận sau thuế hợp nhất đạt 1.140 tỷ đồng
Tổng doanh thu Công ty Mẹ năm 2015 đặt mục tiêu đạt 1.316 tỷ đồng, lợi
nhuận sau thuế đạt mức 980 tỷ đồng Nhằm bổ sung nguồn vốn tích lũy cho các bước phát triển tiếp theo của Tập đoàn cũng như mang lại lợi ích lâu dài và bền vững cho
các cô đông, Tập đoàn Bảo Việt xây dựng kế hoạch chỉ trả cổ tức năm 2015 là 10% trên mệnh giá cô phiếu, phần lợi nhuận còn lại sẽ xin ý kiến cổ đông để trích quỹ đầu tư
phát triển doanh nghiệp (tối đa 15% lợi nhuận sau thuế) và các quỹ khác theo quy định
2 Các giải pháp trọng tâm năm 2015
Trong năm 2015, Tập đoàn Bảo Việt xác định là năm đây mạnh hợp tác nội bộ,
khơi thông mọi nguồn lực trong toàn hệ thống dé tập trung hoàn thành kế hoạch kinh
doanh được Đại hội đồng Cổ đông giao, đây mạnh việc thực hiện đề án Tái cơ cấu Tập đoàn Tài chính Bảo hiểm Bảo Việt, tạo đà triển khai chiến lược phát triển giai đoạn 2016-2020, trong đó cần tập trung thực hiện các nhiệm vụ trọng tâm sau:
- _ Xây dựng kế hoạch chiến lược 2016 - 2020 bám sát với diễn biến thị trường và đề án tái cơ cấu đã được Bộ Tài chính phê duyệt;
- - Hoàn thiện hệ thống quy định về cơ chế quản trị nội bộ xuyên suốt toàn Tập
đoàn theo hướng tăng cường vai trò điều phối của Công ty Mẹ, tạo ra sự kết nối bền chặt và phát huy tối đa nguồn lực của các đơn vị trong Tập đoàn; tập
trung triển khai nâng cao hiệu quả các hoạt động kiểm toán nội bộ, quản lý rủi ro, tuân thủ trên toàn hệ thống;
- _ Tập trung, ưu tiên vốn và các nguồn lực khác để đáp ứng nhu cầu vốn và yêu cầu tăng trưởng của các công ty con, chú trọng phát huy sức mạnh tong thé toàn hệ thống nhằm tận dụng lợi thế về quy mô vốn, năng lực quản trị, đội ngũ
5
AY
Trang 6
Tập trung, ưu tiên vốn và các nguồn lực khác để đáp ứng nhu cầu vốn và yêu cầu tăng trưởng của các công ty con, chú trọng phát huy sức mạnh tổng thể
toàn hệ thống nhằm tận dụng lợi thế về quy mô vốn, năng lực quản trị, đội ngũ
nhân sự để tìm kiếm những cơ hội đầu tư mới trên cơ sở đảm bảo an toàn
cho danh mục đầu tư cũng như đảm bảo khả năng hoàn thành kế hoạch kinh
doanh được ĐHĐCĐ phê duyệt
Công nghệ thông tin (CNTT): tiếp tục hồn thiện mơ hình CNTT theo hướng trung tâm hạch toán phụ thuộc Công ty Mẹ cung cấp dịch vụ cho toàn hệ
thống, đăng ký thêm lĩnh vực ngành nghề CNTT cho Tập đoàn để thực hiện việc cung cấp dịch vụ CNTT;
Tiếp tục triển khai các hoạt động nhân dịp kỷ niệm 50 năm thành lập Bảo Việt
hướng tới khách hàng và cán bộ nhân viên trong Tập đoàn, nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ, đây mạnh đưa ra thị trường các sản phẩm dịch vụ mới, tăng cường khuyến mại, thúc đây bán hàng, gia tăng doanh thu; triển khai các chương trình tri ân cán bộ lão thành, quan tâm đến người lao động: tăng
cường các hoạt động marketing, truyền thông về Bảo Việt và các sản phẩm, dịch vụ của Bảo Việt nhân dịp kỷ niệm 50 năm thành lập Bảo Việt;
Đây mạnh hoạt động hợp tác với đối tác chiến lược Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Sumitomo (SML), đây mạnh triển khai giai đoạn 2 Dự án Hỗ trợ kỹ thuật
và chuyển giao năng lực (TSCTA) với đối tác chiến lược SML;
Tập trung phát triển sản phẩm mới, đa dạng, phù hợp với từng đối tượng khách
hàng, từng địa bàn; Tập trung phát triển thị trường và mạng lưới; Xây dựng cơ chế phối hợp, bán chéo giữa các đơn vị trong nội bộ Tập đoàn;
Tăng cường quản lý rủi ro đối với hoạt động đầu tư lãi suất cố định và rủi ro nợ phí bảo hiểm; đây mạnh hoạt động thu hồi nợ xấu, nợ phí; hoàn thiện khung quản lý rủi ro đối với toàn Tập đoàn
Đối với hoạt động bảo hiểm nhân thọ: tiếp tục hoàn thiện quá trình chuyên môn hóa và quản lý tập trung; nâng cao năng suất, chất lượng của hệ thống
phân phối; nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng; đa dạng hóa kênh phân phối; triển khai sản phẩm liên kết chung dành cho trẻ em, sản phẩm hưu trí tự nguyện;
Đối với hoạt động bảo hiểm phi nhân thọ: đẩy nhanh quá trình chuyền đổi sang
mô hình quản lý tập trung với việc áp dụng thành công hệ thống công nghệ
Trang 7thông tin; đây mạnh phát triển các sản phẩm bán lẻ; kiện toàn hệ thống phân
phối đại lý chuyên nghiệp;
- - Đối với các hoạt động dịch vụ tài chính khác: chú trọng nâng cao chất lượng dịch vụ, đa dạng hóa sản phẩm; tiếp tục tìm kiếm khách hàng mới và mở rộng hệ thống kênh phân phối nhằm phát huy tối đa thế mạnh Tập đoàn, tăng cường
bán chéo sản phẩm giữa các đơn vị
Năm 2015 đánh dấu chặng đường 50 năm xây dựng và phát triển của Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt, là năm cuối cùng thực hiện kế hoạch chiến lược giai đoạn 2011-2015 và cũng là năm bản lề cho xây dựng kế hoạch chiến lược giai đoạn 2016-2012, toàn Tập đoàn cần tập trung kiện tồn mơ hình tổ chức bộ máy, nhân sự, mô hình kinh doanh, cơ chế chính sách; tăng cường năng lực tài chính thông qua thực hiện thành công kế hoạch tăng vốn điều lệ; khơi thông các nguồn lực trong tồn hệ
thống thơng qua thúc đây hoạt động bán chéo sản phẩm giữa các đơn vị thành viên trong Tập đoàn; hoàn thành xây dựng kế hoạch chiến lược của Tập đoàn Tài chính -
Bảo hiểm Bảo Việt giai đoạn 2016 - 2020
Thay mặt Ban Điều hành, một lần nữa cho phép Tôi xin gửi tới toàn thê Quý vị