L m ph t nguy n nh n v gi i ph p

Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ website chia sẻ miễn phí luận văn, đồ án, báo cáo tốt nghiệp, đề thi, giáo án… nhằm phục vụ học tập nghiên cứu cho tất người Nhưng số lượng tài liệu cịn nhiều hạn chế, mong có đóng góp quý khách để kho tài liệu chia sẻ thêm phong phú, đóng góp tài liệu xin quý khách gửi luanvanpro.com@gmail.com Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Lạm phát nguyên nhân giải pháp Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ LỜI NĨI ĐẦU Lạm phát vấn đề khơng xa lạ kinh tế hàng hoá hầu hết quảng đại quần chúng chứng kiến hay trải qua thời kỳ lạm phát mức độ khác nhau, để hiểu cách xác lạm phát thật khơng rễ Ở ta hiểu cách nơm na lạm phát là: lạm phát lĩnh vực lưu thông tràn ngập khối lượng tiền thừa làm cho tiền tệ ngày giá so vời toàn sản phẩm hàng hoá, vàng để lại hậu trầm trọng cho kinh tế Để hiển sâu lạm phát nên em chọn đề tài: "Lạm phát nguyên nhân giải pháp" Trong có cịn thiếu sót mong thầy cô giao xem xét giúp đỡ để em hiểu thêm nhiều vấn đề Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ CHƯƠNG I KHÁI NIỆM VÀ NGUYÊN NHÂN CỦA LẠM PHÁT I KHÁI NIỆM LẠM PHÁT Lạm phát tượng tiền tệ, biểu giá (giảm giá) tiền tệ, mà giá tiền tệ lại biểu rõ rệt thấy tăng giá bình qn tất thứ hàng hố Lạm phát xảy giá thứ hàng hố, dịch vụ chi phí tăng với tốc độ tỷ lệ không đồng đều, thứ tăng nhanh, thứ tăng chậm, thứ tăng nhiều, thứ tăng ít, nói chung thứ tăng giá Trong kinh tế thị trường dù tiền vàng hay tiền giấy bị giá Tiền vàng (tiền đúc vàng hay tiền giấy đổi lấy vàng theo tiêu chuẩn giá Nhà nước quy định làm đơn vị tiền tệ) bị giá vàng hạ xuống lên giá giá vàng cao lên Tiền giấy không đổi lấy vàng số lượng vàng cần thiết cho lưu thông PQ   M =  giá trị đại diện vàng tiền giấy khơng thay đổi, giá hàng hố ổn V   định, sức mua tiền giấy ổn định Nếu Nhà nước phát hành lượng tiền giấy  lớn lượng vàng cần thiết cho lưu thông  M >  PQ   giá trị đại diện vàng V  đơn vị tiền giấy nhỏ đi, phải có lượng tiền giấy nhiều trước mua lượng hàng hoá trước Trên giới từ xưa đến có lạm phát tiền giấy, khơng có lạm phát tiền vàng Bởi vì, chế độ lưu thông tiền vàng khối lượng tiền vàng vượt nhu cầu lưu thơng phần thừa tự động rút khỏi lưu thông để làm phương tiện cất trữ Tiền vàng không giá trường hợp Trong chế độ lưu thơng tiền giấy, phát hành vào lưu thơng q mức, khơng tự động rút khỏi lưu thông Trước năm 1971 loại tiền giấy đổi lấy vàng nước giàu có Đơ la Mỹ, bảng Anh, n Nhật Bản, Frăng Pháp coi tiền vàng, quan hệ loại tiền với tính theo tỷ giá cố định vàng Từ năm 1950 trở đi, đồng tiền phát hành mức, dự trữ vàng Chính phủ phát hành chúng không tương xứng, đồng tiền mạnh kể bị phá giá (hạ tiêu chuẩn giá cả) hàng loạt, cuối đến năm 1971, đô la mỹ phải đình đổi vàng tồn giới giao dịch Những đồng tiền trở thành tiền giấy đồng tiền giấy khác Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tóm lại lạm phát tượng phát hành thừa tiền giấy so với lượng tiền cần thiết cho lưu thông làm cho giá cả, thứ hàng hố tăng lên Lạm phát cao đồng tiền bị giá nhiều Khi giả nói chung hạ xuống có nghĩa lạm phát giảm, gọi tắt giảm phát II PHÂN LOẠI Người ta phân biệt có ba mức khác nhau: lạm phát vừa phải, lạm phát phi mã siêu lạm phát 2.1 Lạm phát vừa phải Khi giả tăng chậm, 10%/năm Còn gọi lạm phát số (từ 1% đến 9%/năm) Trong điều kiện lạm phát vừa phải, giá tương đối khơng khác mức bình thường bao nhiêu; lãi suất thực tế lãi suất danh nghĩa chênh lệch không đáng kể, tiền giữ phần lớn giá trị từ năm qua năm khác, kế hoạch dự đoán tương đối ổn định không bị xáo trộn Dân chúng yên tâm không lo tiền giá, khơng nhiều thời gian tìm cách tiêu tiền lãi suất thực tế khơng thấp lãi suất danh nghĩa số chênh lệch lãi suất thực tế với lãi suất danh nghĩa gần 2.2 Lạm phát phi mã Là loại lạm phát giá tăng với tỷ lệ hai ba số 20%, 100%, 300% năm Khi lạm phát phi mã kéo dài sẻ nảy sinh biến dạng nghiêm trọng cho kinh tế Đồng tiền giá nhanh chóng, nhân dân tránh giữ nhiều tiền mặt mà tích trữ hàng tiêu dùng, cho vay với lãi suất cao bình thường, khơng cho vay mà đem mua vàng đô la, nhà, đất Đồng tiền giá nhanh chóng, nên hợp đồng ký kết tính vật hay ngoại tệ mạnh Trong lãi suất danh nghĩa cao lãi suất thực tế xuống tới âm 50% âm 100% 2.3 Siêu lạm phát Siêu lạm phát thời kỳ có mức lạm phát lớn Nếu lạm phát phi mã, kinh tế cịn sống sót (mặc dù khơng ổn định) siêu lạm phát, kinh tế xem dần vào cõi chết Khi mua sắm lặt vặt người ta phải mang tiền xe đẩy Bọn kẻ cắp thường lấp cắp xe đẩy vứt tiền lại không thèm nhặt Trong thời kỳ siêu lạm tốc độ chu chuyển tiền tăng nhanh ghê gớm Ở Đức cuối thời kỳ siêu lạm phát tốc độ chu chuyển tiền tăng 30 lần so với trước III NGUYÊN NHÂN 3.1 Nguyên nhân dẫn tới lạm phát Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ - Có nhiều nguyên nhân khác dẫn đến lạm phát, song dù có khác cấc lạm phát có ngun nhân có tính chất chung là: + Những ngun nhân có liên quan đến sách nhà nước như: Chính sách tiền tệ tài nhà nước, phát hành tiền đáp ứng nhu cầ chi tiêu nhà nước mức, định mức cho vay lãi suất thấp mức lạm phát, sách thuế khơng hợp lý, khơng đảm bảo nguồn thu sách cấu kinh tế khơng hợp lý khuyến khích ngành có chi phí cao hiệu phát triển + Những nguyên nhân có liên quan đến chủ thể kinh doanh làm tăng chi phí tiền lương, nguyên nhiên liệu + Những nguyên nhân có liên quan đến điều kiện quốc tế: Chiến tranh, giá dầu mỏ tăng + Những nguyên nhân có liên quan đến điều kiện tự nhiên: Thiên tai, động đất Tuỳ theo điều kiên cụ thể mà có lạm phát bắt nguồn từ hai nguyên nhân 3.2 Những hậu lạm phát Qua thực tế lạm phát ta thấy hậu để lại cho kinh tế trầm trọng, thể mặt kinh tế, đặc biệt số hậu sau: - Xã hội khơng thể tính tốn hiệu qủa hay điều chỉnh hoạt động kinh doanh cách bình thường tiền tệ khơng cịn giữ chức thước đo giá trị hay nói thước đo bị co giãn thất thường - Tiền tệ thuế hai công cụ quan trọng để nhà nước điều tiết kinh tế bị vơ hiệu hố, tiền giá nên khơng tin vào đồng tiền nữa, biểu thuế điều chỉnh kịp với mức độ tăng bất ngờ lạm phát tác dụng điều chỉnh thuế bị hạn chế, trường hợp nhà nước số hố luật thuế thích hợp với mức lạm phát, tác dụng điều chỉnh thuế bị hạn chế - Phân phối lại thu nhập làm cho số người nắm giữ hàng hoá có giá tăng đột biến giầu lên nhanh chóng người có hàng hố mà giá chúng không tăng tăng chậm người giữ tiền bị nghèo - Kích thích tâm lý đầu tích trữ hàng hố, bất động sản, vàng bạc gây tình trạng khan hàng hố khơng bình thường lãng phí - Xun tạc, bóp méo yếu tố thị trường làm cho điều kiện thị trường bị biến dạng hầu hết thông tin kinh tế thể giá hàng hoá, giá tiền tệ, giá Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ lao động giá tăng hay giảm đột biến liên tục , yếu tố thị trường khơng thể tránh khỏi bị thổi phồng bóp méo - Sản xuất phát triển không đều, vốn chạy vào ngành có lợi nhuận cao - Ngân sách bội chi ngày tăng khoản thu ngày giảm mặt giá trị - Đối với ngân hàng, lạm phát làm cho hoạt động bình rhường ngân hàng bị phá vỡ, ngân hàng không thu hút khoản tiền nhàn rỗi xã hội - Đối với tiêu dùng: làm giảm sức mua thực tế nhân dân hàng hoá tiêu dùng buộc nhân dân phải giảm khối lượng hàng hoá tiêu dùng, đặc biệt đời sống cán công nhân viên ngày khó khăn Chính tác hại lạm phát nên việc kiểm soát lạm phát giữ lạm phát mức độ vừa phải trở thành mục tiêu lớn kinh tế hàng hố Và cơng cụ đắc lực giúp điều tiết phát triển kinh tế cách hiệu Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ CHƯƠNG II CÁC GIẢI PHÁP ĐỐI PHĨ VÀ TÌNH TRẠNG THỰC TẾ VỀ LẠM PHÁT Ở VIỆT NAM QUA MỘT SỐ THỜI KỲ I GIẢI PHÁP ĐỐI PHÓ VỚI LẠM PHÁT Các giải pháp đối phó với lạm phát nói chung cúng nhằm hai mục tiêu rút bớt lượng tiền thừa lưu thông gia tăng số lượng hàng hoá để đáp ứng nhu cầu dân chúng Những giải pháp mà nước thường áp dụng để đối phó với lạm phát là: - Chính sách tiền tệ Chính sách thực theo hướng thắt chạt cung ứng tiền tệ - Chính sách chi - thu ngân sách + Tiết kiệm chi ngân sách, nâng cao hiệu thu ngân sách hạn chế tình trạng bội chi ngân sách - Chính sách giá Nhà nước thực hiên sách kiểm sốt giá lĩnh vực:nông sản, công nghiệp, thương nghiệp, nhập dịch vụ - Chỉ số hoá tiết kiệm Ở biện pháp có hai ý kiến đối lập Một ý kiến cho số hoá tiền để dành coi vũ khí chống lạm phát có hiệu lực ý kiến khác lại cho biện pháp làm cho lạm phát bùng nổ mạnh mẽ để khắc phục nhược điểm nàh kinh tế đưa kiến nghị sau: + Khơng nên số hố tất khoản nợ, mà nên số hố khoản nợ có tính chất ổn định + Các khoản nợ khơng ổn định, định kỳ đánh giá lại vốn lãi theo tỷ lệ diễn biến giá sinh hoạt - Chính sách thu nhập Bao gồm loại sau + Chính sách thu nhập mang tính chất quy định, tức nhà nước tham gia tối đa vào việc xác định khoản thu nhập cách đơn phương + Chính sách thu nhập mang tính chất hợp địng dựa thoả thuận thành phần xã hội + Chính sách thu nhập mang tính chất hướng dẫn + Chính sách thu nhập mang tính chất khuyến khích, có xu hướng áp dụng xuấng tận xí nghiệp, cho quyền chủ công nhân tự định sách thu nhập - Chính sách tỷ giá Việc áp dụng sách tỷ giá có kiểm soát chặt chẽ, hỗ trợ cánh tung dự trữ ngoại hối để trì tỷ giá ngày CM tính hữu hiệu tronh việc kiềm chế lạm phát nhiên cần phải phục hồi dự trữ ngoại hôi sau khủng hoảng Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ - Nhập Biện pháp có tính cấp thời để đưa vào thị trường nước mặt hàng thiếu hay lên gíatuy nhiên có số tác hại +Số vàng ngoại tệ dự trữ QG bị hoa hụt +Vay nợ nước nhiều kinh tế kiệt quệ +Tạo cho dân chúng thói quen tiêu thụ hàng ngoại nhập - Gia tăng sản xuất mặt hàng nước Biện pháp biện pháp chiến lược chống lạm phát, nhằm tăng hàng hoá, dịch vụ kinh tế II THỰC TẾ LẠM PHÁT Ở VIỆT NAM ỞViệt Nam xét góc độ quan điểm sách vấn đề lạm phát chia diễn biến trình việt nam thành bốn thời kỳ: - Thời kỳ thứ , từ năm 1976 đến năm 1980: thời kỳ coi khơng có lạm phát theo quan niệm kinh tế trị phổ biến nước xã hội chủ nghĩa đương thời không phản ánh thống kê thức Tuy nhiên, thực tế việt nam vẵn có lạm phát, thể ỏ khan hàng hoá ,dịch vụ giảm sút chúng, đồng thời hi nhận diễn biến gia tăng giá bán lẻ hàng hoá dịch vụ tiêu dùng thị trường xã hội 20% năm lạm phát kinh tế phát triển giai đoạn chuyển đổi chế , nơi độc quyền nhà nước cịn mang đậm tính chất phi kinh tế dung dưỡng thị nhà nước tồn thống trị phổ biến tất lĩnh vực Vào thời kỳ khu vực kinh tế nhà nước chiếm khoảng 85 - 87% vốn cố định, 95% lao động lành nghề mà tạo 30 – 37% tổng sản phẩm xã hội Trong khu vực kinh tế tư nhân chiếm 13,2% sức lao động xã hội suốt thời kỳ dài trước năm 1986 bị nhiều sức ép kiềm chế , xong lại sản xuất tới 32 – 43% tổng sản phẩm xã hội đạt hiệu kinh tế cao so với khu vực kinh tế quốc doanh hợp tác xã Mặt khác lạm phát việt nam diễn suốt kinh tế đóng cửa phụ thuộc nhiều vào nguồn viện trợ bên ngồi.Trên thực tế , trước năm 1988khơng có đầu tư trực tiếp nước ngoàI vào Việt Nam Các biên giới bị khép lại với chế độ xuất nhập cảnh lưu thơng hàng hố nghiêm ngặt, phiền phức Cơ cấu chủ yếu có tính hướng nội ,khép kín ,thay hàng nhập khơng khuyết khích xuất Cùng với sách định hướng phát triển đầu tư có nhiều bất cập , nên cấu kinh tế việt nam bị cân đối không hợp lý nghiêm trọng công nghiệp – nông nghiệp , công nghiệp nặng Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ - công nghiệp nhẹ, ngành sản xuất hàng tiêu dùng , sản xuất – dịch vụ Đó ngun nhân dẫn đến tình trạng khan hàng hố, dịch vụ, tăng chi phí sản xuất, thiếu hụt ngân sách chiền miên , tăng mức cung tiền không tuân theo quy luật lưu thông tiền tệ …và gy lạm phát - Thời kỳ thứ hai: thời kỳ từ năm 1981 đến năm 1988: thời kỳ lạm phát chuyển từ dạng “ẩn” sang dạng “mở”.Thực tế cho thấy từ năm 1981 đến năm 1988 số tăng giá 100% năm Vào năm 1983 1984 giãm xuống, năm 1986 tăng vọt tới mức cao 557% sau có giảm Nhu mức lạm phát cao không ổn định song vấn đề lạm phát chưa thừa nhận văn kiện thức Vấn đề quy vào sử lý khía cạnh “giá - lương- tiền, mà lại chủ yếu giải pháp hành ,như xem xét đIều chỉnh đơn giản giá khu vực thị trường có tổ chức năm 1981 ,1983,1987,và”bù vào giá lương “dổi tiền năm 1985…Đây thời kì xuất siêu lạm phát với chữ số kéo dài suốt năm 1986-1988,và đạt đỉnh cao lịch sử kinh tế đại nước ta suốt nửa kỉ - Thời kỳ thư ba, từ tháng 5-1988 đến năm 1991 thời kỳ mà lần lạm phát thức thừa nhận nghị số 11 uỷ ban trung ương đảng cộng sản việt nam đấu tranh với lạm phát Ngay sau định đời, chương trình chống lạm phát soạn thảo nhiều quan thuộc nhiều cấp , ngành khác Có nhiều dự án đời Các biện pháp chống lạm phát gắn với trình đổi mới, tực cải cách thị trường việt nam Song chúng dạng thử nghiệm , chưa đồng bộ, ngập ngừng, lúc tiến lúc lùi với đợt “sốc” nhỏ, thu thành công đáng kể năm 1989 , sau bị trững lại tình hình nước quốc tế biến động mạnh - Thời kỳ thứ tư :Từ cuối năm 1991 đến nay: Chỉ số tăng giá bán lẻ hàng hoá dịch vụ tiêu dùng thị trưỡngã hội thời kỳ 1976 - 1998 Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Năm Tốc độ giá năm Năm Tốc độ năm 1976 1988 308,2 1977 1989 134,7 1978 1990 167,5 1979 1991 167,6 1980 1992 117,4 1981 1993 105,2 1982 1994 114,5 1983 1995 112,7 1984 1996 104,5 1985 1997 103,8 1986 1998 108,2 1987 (đến 30/10/98) Ta thấy biểu diễn sơ đồ tốc độ lạm phát suốt thời kỳ 1976-1998 ta thấy động thái lạm phát có dạng hình sin lớn hình thành từ chuỗi hình hình sin nhỏ nội hàm Về bản, thời kỳ 1976 đến 1986 thời kỳ lạm phát tăng liên tục không đạt đỉnh cao vào năm 1986 sau sụt giảm với hai nấc thời điểm ghi nhận rõ rệt năm 1989 năm 1992 Điểm thấp lạm phát ghi nhận vào năm 1997.song kể từ năm 1998, áp lực lạm phát bắt đầu tăng mạnh, đồ thị lạm phát bắt đầu ngóc lên xấp xỉ10% cho năm 1998 tức gần năm 1995 Xu hướng tăng lạm phát kéo dài với tăng sưc ép khủng hoảng tài - tiền tệ khu vực đến kinh tế giới Việt Nam Cũng với chậm trễ giải vấn đề khủng hoảng yêu cầu cải cách kinh tế bên dặt cho việt nam Tuy vậy, khẳng định răng, kể từ năm 1992, lạm phát việt nam thực vượt qua tình trạng “bất kham” để đạt tới trạng thái ơn hồ bị kiềm chế chủ động vững từ phía phủ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ III - KẾT LUẬN Lạm phát vấn đề trung tâm nhậy cảm hàng đầu đời sống kinh tế- xã hội cấp quốc gia quốc tế Với tư cách kết tổng hoà sách kinh tế – xã hội vĩ mơ, hoạt động kinh doanh vi mô hoà quện ảnh hưởng tương tác với bối cảnh chung kinh tế khu vực giới, lạm phát đến lượt có tác động gián tiếp trực tiếp , nhanh chậm, tích cực tiêu cực, mức đọ hay mức độ khác đến tồn lĩnh vực khía cạnh hoạt động phủ, doanh nghiệp cá nhân Nói chung nói tới lạm phát nói tới tác động mạnh mẽ tới kinh tế, tác động ln ln biến đổi khía cạnh lạm phát động lực để phát triển kinh tế Trong khuôn khổ tiểu luận mức độ Đại học, với kiến thức trang bị trường kinh nghiệm thực tế hạn chế, nên tiểu luận em dừng lại số vấn đề lí luận lạm phát mong muốn vận dụng hiểu biết để phân tích tiểu luận tốt Hy vọng nghiên cứu trình học tập, em có ý tưởng sâu sắc phong phú Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ TÀI LIỆU THAM KHẢO Giáo trình Tài Trường Đại học Quản Lý & Kinh Doanh Hà Nội Tác giả: PGS:Lê Thế Tường Lý thuyết lạm phát, giảm phát thực tiễn Việt Nam Tập thể tác giả: PTS: Nguyễn Minh Phong TS: Võ Đại Lược TS: Nguyễn Thị Hiền Và số tác giả khác Tạp chí “Thơng tin kinh tế kế hoạch" tháng 5-1993 - trang 13 Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ MỤC LỤC LỜI NÓI ĐẦU NỘI DUNG CHƯƠNG I: KHÁI NIỆM VÀ NGUYÊN NHÂN CỦA LẠM PHÁT I Khái niệm lạm phát II Phân loại 2.1 Lạm phát vừa phải 2.2 Lạm phát phi mã 2.3 Siêu lạm phát III Nguyên nhân 3.1 Nguyên nhân dẫn tới lạm phát 3.2 Những hậu lạm phát CHƯƠNG II: CÁC GIẢI PHÁP ĐỐI PHÓ VÀ TÌNH TRẠNG THỰC TẾ CỦA LẠM PHÁT Ở VIỆT NAM QUA MỘT SỐ THỜI KỲ I Giải pháp đối phó với lạm phát .6 II Thực tế lạm phát Việt Nam KẾT LUẬN TÀI LIỆU THAM KHẢO Tài liệu tải miễn phí từ website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ ... l? ? ?n so v? ? ?i trước III NGUY? ?N NH? ?N 3.1 Nguy? ?n nh? ?n d? ?n t? ? ?i l? ? ?m ph? ?t T? ?i liệu t? ? ?i mi? ?n ph? ? t? ?? website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ T? ?i liệu t? ? ?i mi? ?n ph? ? t? ?? website http://luanvanpro.com/... đồng ti? ?n gi? ??y khác T? ?i liệu t? ? ?i mi? ?n ph? ? t? ?? website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ T? ?i liệu t? ? ?i mi? ?n ph? ? t? ?? website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ T? ?m l? ? ?i l? ? ?m ph? ?t. .. ? ?i? ??u ti? ?t ph? ?t tri? ?n kinh t? ?? cách hiệu T? ?i liệu t? ? ?i mi? ?n ph? ? t? ?? website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/ T? ?i liệu t? ? ?i mi? ?n ph? ? t? ?? website http://luanvanpro.com/ http://tailieupro.vn/