Phân tích các nhân tố tác động đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình khu vực đồng bằng sông cửu long

Kết quả phân tích cho thấy các nhân tố ảnh hưởng có ý nghĩa đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình vùng Đồng bằng sông Cửu Long bao gồm các nhóm biến chính thể hiện: i đặc điểm giáo dục c

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH

NGUYỄN LƯU TRUNG

PHÂN TÍCH CÁC NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN CHI TIÊU GIÁO DỤC CỦA HỘ GIA ĐÌNH KHU VỰC ĐỒNG BẰNG SÔNG CỬU LONG

Chuyên ngành: Quản lý Kinh tế

Mã số: 60340410

LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ

NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC:

PGS.TS TRẦN TIẾN KHAI

Tp Hồ Chí Minh - 2017

giáo dục của hộ gia đình khu vực Đồng bằng sông Cửu Long” là bài nghiên cứu của chính tôi

Ngoại trừ những tài liệu tham khảo được trích dẫn trong luận văn, toàn phần hay những phần nhỏ của luận văn này chưa từng được công bố hoặc được sử dụng

để nhận bằng cấp ở những nơi khác

Không có nghiên cứu, luận văn, tài liệu nào của người khác được sử dụng trong luận văn này mà không được trích dẫn theo đúng quy định

Tp.HCM, tháng 5 năm 2017

LỜI CAM ĐOAN

MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIẾT TẮT

DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU

DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ

TÓM TẮT

CHƯƠNG 1 GIỚI THIỆU NGHIÊN CỨU 1

1.1 Đặt vấn đề 1

1.2 Mục tiêu nghiên cứu 3

1.3 Câu hỏi nghiên cứu 3

1.4 Phạm vi nghiên cứu 3

1.5 Đối tượng nghiên cứu 3

1.6 Ý nghĩa nghiên cứu 4

1.7 Cấu trúc luận văn 4

CHƯƠNG 2 CƠ SỞ LÝ THUYẾT 6

2.1 Các khái niệm liên quan 6

2.2 Các lý thuyết liên quan 9

2.3 Các nghiên cứu thực nghiệm liên quan 12

CHƯƠNG 3 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 21

3.1 Khung phân tích 21

3.2 Mô hình nghiên cứu 22

3.3 Mô tả biến số 22

3.4 Nguồn dữ liệu 27

4.1 Tổng quan về tình hình kinh tế - xã hội vùng Đồng bằng sông Cửu Long 35

4.2 Đặc điểm hộ gia đình và chi tiêu giáo dục của hộ gia đình Đồng bằng sông Cửu Long 40

4.3 So sánh khác biệt về chi tiêu giáo dục giữa các nhóm hộ 44

4.4 Các yếu tố tác động đến chi tiêu giáo dục 48

4.5 Phân tích kết quả nghiên cứu 57

CHƯƠNG 5 KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý CHÍNH SÁCH 61

5.1 Kết luận 61

5.2 Hàm ý chính sách từ kết quả nghiên cứu 62

5.3 Hạn chế của đề tài và hướng nghiên cứu tiếp theo 64

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

PHỤ LỤC

VHLSS Vietnam Households Living Standard

Survey

Bộ số liệu điều tra Mức sống

hộ gia đình Việt Nam

Bảng 3.1: Mô tả biến số trong mô hình 26

Bảng 4.1: Tuổi, học vấn chủ hộ và quy mô hộ 40

Bảng 4.2: Đặc điểm hộ gia đình các tỉnh ĐBSCL qua dữ liệu điều tra 41

Bảng 4.3: Số trẻ em đi học của hộ 43

Bảng 4.4: Thu nhập và chi tiêu giáo dục 44

Bảng 4.5: Kiểm định trung bình về chi tiêu giáo dục theo các đặc điểm của hộ 44

Bảng 4.6: Ma trận tương quan 48

Bảng 4.7: Kết quả hồi quy ban đầu 49

Bảng 4.8: Hệ số phóng đại phương sai 52

Bảng 4.9: Kết quả mô hình sau khi hiệu chỉnh 54

Bảng 4.10: Tổng hợp kết quả kỳ vọng và mức ý nghĩa thống kê 55

Hình 4.1: Cơ cấu người dân học nghề tại các bậc học giai đoạn 2011-2015 37 Hình 4.2: Tỷ lệ lao động qua đào tạo của vùng nằm 2010 và 2014 38 Hình 4.3: Số hộ gia đình có trẻ em đi học trong từng độ tuổi 42

TÓM TẮT

Nghiên cứu này nhằm xác định các nhân tố tác động đến chi tiêu giáo dục của

hộ gia đình vùng Đồng bằng sông Cửu Long Bằng phương pháp nghiên cứu định lượng với 02 nhóm kỹ thuật phân tích chủ yếu là thống kê mô tả để mô tả chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình một cách tổng quát cũng như chi tiết các khoản mục chi tiêu cho giáo dục, phân theo các đặc điểm về nông thôn hay thành thị, đặc điểm thu nhập của hộ,… và kỹ thuật hồi qui OLS, TOBIT nhằm phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến chi tiêu giáo dục của hộ Nghiên cứu sử dụng thông tin dữ liệu được xử

lý và trích xuất cho vùng Đồng bằng sông Cửu Long từ Bộ dữ liệu điều tra mức sống hộ gia đình Việt Nam do Tổng cục Thống kê thực hiện năm 2014 Kết quả phân tích cho thấy các nhân tố ảnh hưởng có ý nghĩa đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình vùng Đồng bằng sông Cửu Long bao gồm các nhóm biến chính thể hiện: (i) đặc điểm giáo dục của trẻ em trong hộ (số trẻ em trong độ tuổi đi học ở các cấp học, số trẻ có đi học thêm) ; (ii) đặc điểm của hộ gia đình (thu nhập, qui mô của hộ); (iii) đặc điểm của chủ hộ (dân tộc, số năm đi học và tuổi của chủ hộ) và (iv) tiếp cận các chính sách hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội (nhận trợ cấp giáo dục) Tuy nhiên, trong nghiên cứu này tác giả chưa tìm được mối quan hệ giữa các nhân

tố hộ nông nghiệp, nơi sinh sống, giới tính chủ hộ, chủ hộ là cán bộ viên chức và chi tiêu giáo dục của hộ do đặc thù riêng của dữ liệu nghiên cứu cho vùng Đồng bằng sông Cửu Long năm 2014

CHƯƠNG 1 GIỚI THIỆU NGHIÊN CỨU

Chương này giới thiệu sơ lược về đề tài nghiên cứu bao gồm đặt vấn đề, mục tiêu, câu hỏi nghiên cứu, đối tượng nghiên cứu cũng như là phạm vi tiếp cận và ý nghĩa của đề tài mang lại

1.1 Đặt vấn đề

Trên con đường hội nhập ngày càng sâu rộng với các quốc gia khác trên thế giới, Việt Nam với vị trí là một nước đang phát triển, đang phải đối mặt ngày càng nhiều hơn với những khó khăn, thách thức Đáng chú ý là có những khó khăn, thách thức do chính những chính sách chưa phù hợp với xu hướng phát triển hoặc quá trình tổ chức triển khai, thực hiện không hiệu quả đã và đang đánh mất dần những lợi thế của Việt Nam trong thu hút các nhà đầu tư, giải quyết việc làm, tạo thu nhập cho người dân,… so với một số nước khác có lợi thế tương đồng Một trong những lợi thế cạnh tranh nổi bật của Việt Nam trong thời gian qua đó là nguồn nhân lực dồi dào, giá rẻ đã thúc đẩy một số nhà đầu tư trong và ngoài nước bỏ vốn đầu tư vào sản xuất để tận dụng lợi thế này của Việt Nam Tuy nhiên, lợi thế này chỉ có tác dụng trong một giai đoạn nhất định và sẽ trở thành lực cản nếu Chính phủ không chú trọng đến các chính sách về giáo dục, đào tạo để nâng cao chất lượng nguồn nhân lực thay vì chỉ quan tâm nhiều đến số lượng việc làm được tạo ra cho người dân

Đồng bằng sông Cửu Long lâu nay vẫn bị xem là vùng trũng về giáo dục, đào tạo của cả nước (chỉ đứng trên khu vực Tây Nguyên và miền núi phía Bắc) Mặc dù Chính phủ đã có một số cơ chế, chính sách đặc thù, ưu tiên các nguồn lực để tập trung phát triển giáo dục, đào tạo và dạy nghề nhưng có vẻ như Đồng bằng sông Cửu Long vẫn đang gặp rất nhiều khó khăn để thoát ra khỏi vùng trũng của cả nước Theo báo cáo của Bộ Giáo dục và Đào tạo tại Hội nghị tổng kết phát triển giáo dục, đào tạo và dạy nghề vùng Đồng bằng sông Cửu Long giai đoạn 2011 - 2015, bên cạnh những khó khăn về hệ thống cơ sở vật chất thì khó khăn lớn nhất của giáo dục phổ thông đó là tỷ lệ huy động trẻ trong độ tuổi đến trường còn thấp và giảm nhanh

qua từng cấp học, tỷ lệ học sinh bỏ học cao và có xu hướng tăng nhanh ở cấp học cao hơn Bên cạnh đó, mặc dù kết quả dạy nghề của vùng đã phát triển mạnh cả về quy mô và chất lượng, đáp ứng ngày càng tốt hơn nhu cầu về nguồn nhân lực của thị trường lao động; tuy nhiên, tỷ lệ lao động qua đào tạo nghề của vùng năm 2015 chỉ đạt 35,2%, thấp hơn tỷ lệ của cả nước là 40,6%

Năm 2015, thu nhập bình quân đầu người một tháng của người dân khu vực Đồng bằng sông Cửu Long là 2,327 triệu đồng, đứng hàng thứ 3 và bằng 88,24% của cả nước Thu nhập thấp đã hạn chế rất nhiều những nhu cầu chi tiêu căn bản của người dân, trong đó có nhu cầu chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình Theo kết quả điều tra mức sống hộ gia đình (VHLSS, 2014) thì chi tiêu của hộ gia đình cho giáo dục đào tạo bình quân cho một người đi học của vùng trong 12 tháng là 2,324 triệu đồng, chỉ bằng 68,17% so với cả nước (mức chi của cả nước là 3,409 triệu đồng) Nếu so sánh chi tiêu cho giáo dục, đào tạo bình quân của một người đi học của năm

2014 với năm 2004 của vùng thì mức chi này chỉ tăng 3,33 lần, trong khi đó mức tăng của cả nước là 4,13 lần Kết quả này cho thấy mức chi tiêu cho giáo dục, đào tạo bình quân của một người đi học ở Đồng bằng sông Cửu Long có tăng nhưng chậm, thể hiện sự quan tâm đầu tư cho giáo dục của hộ gia đình trong vùng vẫn còn

ở mức thấp Vấn đề đặt ra là với mức thu nhập bình quân đầu người 01 tháng của người dân trong vùng bằng 88,24% của cả nước, chỉ xếp sau vùng Đồng bằng sông Hồng và vùng Đông Nam bộ, nhưng mức chi tiêu cho giáo dục bình quân một người đi học trong năm 2014 lại thấp so với mức chi của cả nước (chỉ bằng 68,17%

so với cả nước)

Như vậy, nghiên cứu của tác giả sẽ xem xét các nhân tố tác động đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình ở khu vực Đồng bằng sông Cửu Long Từ đó làm cơ sở tham vấn để ban hành các chính sách nhằm huy động sự tham gia đóng góp của toàn xã hội, mà trước hết là khuyến khích nâng cao đầu tư cho giáo dục của hộ gia đình là việc làm cần thiết trong bối cảnh tình hình hiện nay của vùng

1.2 Mục tiêu nghiên cứu

Đề tài nhằm xác định các nhân tố tác động đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình ở khu vực Đồng bằng sông Cửu Long Trên cơ sở kết quả nghiên cứu, tác giả

sẽ đưa ra một số khuyến nghị về chính sách nhằm khuyến khích sự đầu tư cho giáo dục từ hộ gia đình một cách hợp lý, góp phần nâng cao tỷ lệ trẻ trong độ tuổi đến trường, giảm tỷ lệ học sinh bỏ học, cải thiện chất lượng nguồn nhân lực của vùng Đồng bằng sông Cửu Long

1.3 Câu hỏi nghiên cứu

Nghiên cứu nhằm trả lời cho các câu hỏi sau:

(1) Những nhân tố nào tác động đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình?

(2) Khác biệt mức độ chi tiêu giáo dục tại từng cấp học như thế nào?

(3) Chính phủ và chính quyền các tỉnh Đồng bằng sông Cửu Long nên làm gì

để khuyến khích hộ gia đình nâng cao chi tiêu cho giáo dục?

1.4 Phạm vi nghiên cứu

Đề tài sử dụng bộ dữ liệu về khảo sát mức sống hộ gia đình Việt Nam do Tổng cục Thống kê thực hiện năm 2014 tại 13 tỉnh, thành: Long An, Tiền Giang, Bến Tre, Trà Vinh, Vĩnh Long, Đồng Tháp, An Giang, Kiên Giang, Hậu Giang, Sóc Trăng, Cà Mau, Bạc Liêu và thành phố Cần Thơ thuộc vùng Đồng bằng sông Cửu Long

1.5 Đối tượng nghiên cứu

Đối tượng nghiên cứu là chi tiêu cho giáo dục và những nhân tố tác động đến

nó ở cấp độ gia đình Các khoản chi tiêu cho giáo dục của hộ giới hạn ở những hộ

có thành viên đang đi học ở các bậc học từ mầm non đến tiến sĩ trong hệ thống giáo dục quốc dân của Việt Nam, với các giả định để thống nhất tính số năm đi học của mỗi người:

(1) Tuổi bắt đầu đi học của mỗi người là từ 3 tuổi và có 3 năm đi học mẫu giáo trước khi vào bậc TH

(2) Thời gian đi học là liên tục, mỗi năm lên một lớp Như vậy, số năm đi học của chủ hộ được tính bằng tổng số năm đi học ở cấp hệ giáo dục phổ thông, giáo dục nghề nghiệp và giáo dục đại học

1.6 Ý nghĩa nghiên cứu

Tác giả kỳ vọng kết quả nghiên cứu của đề tài sẽ là cơ sở khoa học để đưa ra các khuyến nghị về chính sách, giải pháp phù hợp cho Chính phủ và chính quyền các tỉnh khu vực Đồng bằng sông Cửu Long nhằm khuyến khích nâng cao chi tiêu đầu tư cho giáo dục của hộ gia đình, góp phần nâng cao chất lượng nguồn nhân lực trên địa bàn vùng trong thời gian tới

1.7 Cấu trúc luận văn

Kết cấu luận văn gồm 5 chương:

Chương 1 Giới thiệu

Chương 1, gồm các nội dung giới thiệu vấn đề nghiên cứu, mục tiêu nghiên cứu, câu hỏi nghiên cứu, đối tượng nghiên cứu, phạm vi nghiên cứu, ý nghĩa khoa học và thực tiễn của đề tài và kết cấu luận văn

Chương 2 Cơ sở lý thuyết

Tác giả sẽ trình bày cơ sở lý thuyết và các nghiên cứu liên quan, gồm các nội dung: cơ sở lý thuyết, các khái niệm liên quan, lý thuyết kinh tế liên quan, mô hình kinh tế về chi tiêu của hộ gia đình, nghiên cứu thực nghiệm liên quan

Chương 3 Phương pháp nghiên cứu

Trong chương 3, tác giả sẽ giới thiệu về quy trình thực hiện nghiên cứu, khung phân tích, phương pháp nghiên cứu, dữ liệu sẽ được sử dụng cho đề tài

Chương 4 Kết quả nghiên cứu

Nội dung chủ yếu là kết quả thu được dựa trên mô hình và phương pháp nghiên cứu ở Chương 3 Tuy nhiên, trước khi đến với kết quả hồi quy, tác giả thực hiện các thao tác thống kê mô tả nhằm thể hiện những đặc trưng của bộ dữ liệu Trong phần kết quả hồi quy và thảo luận: các kết quả nghiên cứu sẽ được tóm lược

và đối chiếu với các nghiên cứu trước để tìm ra điểm giống và khác nhau bằng hình thức so sánh hoặc xác nhận có điểm mới

Chương 5 Kết luận và kiến nghị

Chương 5 tóm lược lại toàn bộ nghiên cứu từ lý do chọn đề tài cho đến phương pháp và thảo luận kết quả của nghiên cứu Trên cơ sở kết quả nghiên cứu, tác giả kiến nghị những giải pháp về mặt chính sách có liên quan trong đề tài Và sẽ nêu những hạn chế của đề tài, đồng thời đề xuất các hướng nghiên cứu tiếp theo

CHƯƠNG 2 CƠ SỞ LÝ THUYẾT

Ở Chương này tác giả sẽ trình bày cơ sở lý thuyết và các nghiên cứu liên quan, gồm các nội dung: các khái niệm liên quan, lý thuyết kinh tế liên quan, mô hình kinh tế về chi tiêu của hộ gia đình, nghiên cứu thực nghiệm liên quan

2.1 Các khái niệm liên quan

2.1.1 Giáo dục

Theo Shultz (1964), giáo dục cần được hiểu theo 3 khía cạnh: (i) nếu xét ý nghĩa tiêu dùng ở hiện tại, thì giáo dục là thứ hàng hóa tạo sự phấn khích cho người tiêu dùng (từ việc biết thêm kiến thức); (ii) nếu xét ý nghĩa tiêu dùng ở tương lai, thì giáo dục giúp người học có khả năng tiêu thụ thêm nhiều hàng hóa khác trong đời sống; (iii) giáo dục mang ý nghĩa đầu tư, nghĩa là vốn con người hình thành từ quá trình giáo dục giống như vốn vật lực, được sử dụng cho đến khi năng suất biên của

nó bằng với chi phí biên sử dụng nó

Gillis và Thomsen (1996), định nghĩa giáo dục chính là các hình thức học hỏi của con người, về cơ bản có ba dạng: (i) hình thức giáo dục chính quy liên quan đến quá trình học tập tại các trường học, viện; (ii) hình thức giáo dục không chính quy liên quan đến các chương trình diễn ra bên ngoài nhà trường với khoảng thời gian ngắn; và (iii) cuối cùng là hình thức học diễn ra ở bất cứ nơi đâu: ở nhà, công sở và

ở địa phương

Ở một cách tiếp cận khác, giáo dục được hiểu là hoạt động có tổ chức, có mục đích, có kế hoạch, có hệ thống nhằm tạo ra sức mạnh có tính đa dạng về thể chất và tinh thần của con người, đáp ứng được nhu cầu phát triển kinh tế - xã hội Nó còn là con đường hình thành nên những tri thức khoa học về thế giới quan, lý tưởng, đạo đức, thái độ, thẩm mỹ, cơ sở để hình thành nhân sinh quan, phát triển đức, trí, thể,

mỹ của từng con người cụ thể Giáo dục còn có sứ mệnh rèn luyện nhân cách cho từng cá nhân làm cho họ trở thành những chủ thể có kỹ năng và bản lĩnh khi đối diện với những vấn đề đặt ra của thế giới và của bản thân Họ sẽ hiện diện trong

môi trường sống không chỉ bằng kiến thức, trí nhớ mà còn sự chọn lựa về đạo đức

và hệ thống chính trị (Nguyễn Văn Hiến, 2009)

Như vậy, nghiên cứu của tác giả sẽ tiếp cận giáo dục với góc độ là hàng hóa tạo sự phấn khích cho người tiêu dùng, hay là động cơ để hộ gia đình gia tăng chi tiêu cho con em mình nhằm mục đích nâng cao trình độ, tìm được việc làm tốt với mức thu nhập tương xứng Ở cách tiếp cận này, chi tiêu cho giáo dục mang ý nghĩa đầu tư nhằm gia tăng vốn con người, nhân tố quan trọng quyết định nâng cao chất lượng nguồn nhân lực của một đất nước

2.1.2 Hộ gia đình

Trong nghiên cứu cũng như trong quá trình xây dựng chính sách, hộ gia đình được xem là một đơn vị thống kê dân số dùng để chỉ một tập hợp người có mối quan hệ gắn kết với nhau và mỗi người chỉ có thể thuộc về một và chỉ một hộ gia đình nào đó

Theo báo cáo của Ủy ban châu Âu (2010) về kết quả điều tra chi tiêu cho giáo dục cho rằng hộ gia đình có 04 đặc trưng sau: (i) các thành viên của hộ có chung địa chỉ thường trú, (ii) các loại chi phí đảm bảo cuộc sống được thống nhất bởi các thành viên trong hộ, (iii) ngân sách của hộ được hình thành bởi sự đóng góp từ các thành viên trong hộ, và (iv) các thành viên trong hộ có sự ràng buộc về mối quan hệ huyết thống hoặc quan hệ tình cảm

Theo Tổng cục Thống kê (2014) quy định về hộ trong cuộc điều tra mức sống

hộ gia đình Việt Nam, hộ là một hoặc một nhóm người ăn chung, ở chung trong một chỗ từ 6 tháng trở lên trong thời kỳ khảo sát và có chung quỹ thu chi Những người được coi là thành viên của hộ phải thỏa mãn đồng thời hai điều kiện sau: (i) cùng

ăn, ở chung trong hộ 6 tháng trở lên trong 12 tháng qua; và (ii) có chung quỹ thu chi, nghĩa là mọi khoản thu nhập của thành viên đều được đóng góp vào ngân sách chung của hộ và mọi khoản chi tiêu của họ đều lấy từ ngân sách đó

Như vậy, nghiên cứu của tác giả sẽ tiếp cận khái niệm hộ gia đình với góc độ

là một hoặc một nhóm người ăn chung, ở chung trong một chỗ và có chung quỹ thu chi; thành viên hộ phải là những người cùng ăn, ở chung từ 6 tháng trở lên và có đóng góp vào quỹ thu chi của hộ

2.1.3 Thu nhập của hộ gia đình

Theo Tổng cục Thống kê (2014), thu nhập của hộ gia đình là toàn bộ số tiền

và giá trị hiện vật mà hộ và các thành viên của hộ nhận được trong một thời gian nhất định, bao gồm: (i) thu từ tiền công, tiền lương; (ii) thu từ sản xuất nông, lâm nghiệp, thủy sản, (đã trừ chi phí sản xuất và thuế sản xuất); (iii) thu từ sản xuất ngành nghề phi nông, lâm nghiệp, thủy sản (đã trừ chi phí sản xuất và thuế sản xuất); (iv) thu khác được tính vào thu nhập (không tính tiền rút tiết kiệm, bán tài sản, vay thuần túy, thu nợ và các khoản chuyển nhượng vốn nhận được)

2.1.4 Chi tiêu của hộ gia đình cho giáo dục

Theo Tổng cục Thống kê (2014), chi tiêu hộ gia đình là tổng số tiền và giá trị hiện vật mà hộ và các thành viên của hộ đã chi cho tiêu dùng trong một thời gian nhất định, bao gồm cả tự sản, tự tiêu về lương thực, thực phẩm, phi lương thực, thực phẩm và các chi tiêu khác (biếu, đóng góp,…) Các khoản chi tiêu hộ gia đình không bao gồm chi phí sản xuất, thuế sản xuất, gửi tiết kiệm, cho vay, trả nợ và các khoản chi tương tự Do đó, chi tiêu của hộ gia đình cho giáo dục là tổng số tiền và giá trị hiện vật mà hộ và các thành viên của hộ đã chi cho giáo dục, đào tạo trong một thời gian nhất định

Theo Lassibille (1994) thì chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình gồm những mục cơ bản như sau: (i) các khoản chi được quy ước thành tiền mặt: học phí, phí bảo hiểm, những khoản đóng góp bắt buộc hoặc tự nguyện, (ii) các khoản chi mua những đồ dùng phục vụ trực tiếp cho học tập, (iii) các khoản chi phụ trợ khác: chi phí đi lại của cả người học và người đưa đón, tiền ăn cho người học bán trú, nội trú,… (iv) chi trả lãi vay trong trường hợp hộ gia đình phải vay tiền để chi cho việc học của các thành viên trong hộ

Theo Ủy ban châu Âu (2010), chi phí cho giáo dục của hộ gia đình gồm: (i) chi phí trực tiếp, như: học phí (học chính khóa, học thêm), chi phí mua đồ dùng, dụng cụ học tập, đồng phục,… (ii) chi phí gián tiếp, như: chi phí ăn uống cho người học bán trú, nội trú, chi phí đi lại, chi phí mua đồ dùng, dụng cụ hỗ trợ việc tự học, chi phí quà tặng vì mục đích học tập cho người ngoài hộ gia đình

Như vậy, nghiên cứu của tác giả sẽ tiếp cận khái niệm chi tiêu giáo dục của hộ gồm tổng số tiền và giá trị hiện vật mà hộ và các thành viên của hộ đã chi cho giáo dục, đào tạo trong một thời gian nhất định (thời gian khảo sát), bao gồm cả chi phí trực tiếp và chi phí gián tiếp

2.2 Các lý thuyết liên quan

Các nghiên cứu về những nhân tố ảnh hưởng đến chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình đã sử dụng nhiều lý thuyết khác nhau làm nền tảng cho việc phân tích Trong đó, ba hướng phân tích chính là: (i) dựa trên lý thuyết về hành vi tiêu dùng, (ii) lý thuyết về sự tác động của thu nhập đến chi tiêu, và (iii) lý thuyết đầu tư cho giáo dục

2.2.1 Lý thuyết về hành vi tiêu dùng

Lý thuyết về lựa chọn tiêu dùng được phát triển bởi Mas – Colell và cộng sự (1995) chứng minh rằng quyết định lựa chọn tiêu dùng các loại hàng hóa của người tiêu dùng có tính duy lý Khi khả năng ngân sách hộ gia đình có giới hạn buộc người tiêu dùng phải lựa chọn rổ hàng hóa để tối đa mức hữu dụng của mình

Max u (x) với điều kiện p*x ≤ I Trong đó: x = (x1, x2,…, xn) là rổ hàng hóa tiêu dùng; x1, x2,…, xn là các loại hàng hóa; p = (p1, p2,…, pn) là giá của rổ hàng hóa; p1, p2,…, pn là giá của từng loại hàng hóa trong rổ; I là ngân sách của người tiêu dùng Với những giả định, thông tin thị trường hoàn hảo, người tiêu dùng chấp nhận giá và giá của hàng hóa có dạng tuyến tính, người tiêu dùng sẽ lựa chọn hành

vi mua sắm hàng hóa x sao cho đạt mức hữu dụng cao nhất tại mức giá p và với ngân sách I

Lý thuyết về hành vi ra quyết định chi tiêu của hộ gia đình (Sheth, 1974) cho thấy phần lớn hành vi tiêu dùng của hộ bắt nguồn từ quyết định mua hàng của một hay một số hoặc tất cả thành viên trong hộ Và tối đa hóa hữu dụng là mục tiêu của việc ra quyết định chi tiêu cho một loại hàng hóa nào đó trong khả năng ngân sách của hộ gia đình Tóm lại, lý thuyết về hành vi tiêu dùng chỉ ra hành vi tiêu dùng là một quá trình cân nhắc, cảm nhận, thái độ và hành động mua sắm của một cá nhân hay nhóm người đối với một loại hàng hóa với mục tiêu tối đa hóa hữu dụng hay với một kỳ vọng tốt hơn trong tương lai

2.2.2 Lý thuyết về sự tác động của thu nhập đến chi tiêu

Lý thuyết về sự tác động của thu nhập đến chi tiêu của E Engel (1821-1896) khi nghiên cứu về ngân sách gia đình đã đưa ra kết luận về các mô hình chi tiêu tiêu dùng, đó là hộ gia đình có mức thu nhập khác nhau sẽ có chi phí cho các hàng hóa

và dịch vụ khác nhau Cụ thể hơn, khi hàng hóa thuộc loại thiết yếu thì lượng hàng được mua có xu hướng tăng lên cùng với sự gia tăng của thu nhập nhưng với tốc độ giảm dần; trong khi đối với hàng hóa xa xỉ thì lượng hàng được mua cũng tăng theo

sự gia tăng của thu nhập nhưng với tốc độ nhanh hơn; còn đối với hàng hóa cấp thấp thì người ta có khuynh hướng giảm chi tiêu cho loại hàng này khi thu nhập tăng lên Các gia đình nghèo thường sử dụng phần lớn thu nhập cho các nhu cầu thiết yếu, trong khi các hộ giàu lại có xu hướng chi tiêu cho các nhu cầu xa xỉ Sự thay đổi này trong các mô hình chi tiêu tiêu dùng với sự gia tăng thu nhập của các

hộ gia đình được gọi là quy luật Engel và được giới thiệu bởi nhà kinh tế học người Đức Ernst Engel vào năm 1895 Như vậy theo lý thuyết trên thì sự thay đổi của thu nhập sẽ có tác động đến chi tiêu của hộ gia đình cho một loại hàng hóa

2.2.3 Lý thuyết về đầu tư cho giáo dục

Nghiên cứu về vốn con người bởi Schultz (1961) và Becker (1975) cho thấy giáo dục và đào tạo là khoản đầu tư quan trọng nhất trong chiến lược phát triển vốn con người Nhiều thống kê cho thấy học vấn có tác động tích cực lên thu nhập của gia đình ở Mỹ, hay hai người có trình độ học vấn khác nhau thì thu nhập của mỗi

người sẽ khác nhau Cụ thể hơn, sau khi trừ các chi phí trực tiếp và gián tiếp cho việc học thì thu nhập ròng của những người có khả năng tiếp cận với chương trình đào tạo chất lượng sẽ cao hơn những người khác Các nghiên cứu cũng đã cho thấy

số năm đi học của con cái nhiều hay ít là do cha mẹ quyết định và quyết định này tùy thuộc vào sự kỳ vọng về thu nhập của con cái họ sau này và lợi nhuận của đầu

tư cho giáo dục là khoản chênh lệch giữa hiện giá thu nhập trong tương lai với chi phí của việc học, trong đó cha mẹ với tư cách là nhà đầu tư Bên cạnh đó, hoạt động giáo dục đào tạo còn được thực hiện trong môi trường làm việc và môi trường xã hội để giúp cho người ta hoàn thiện hơn, đáp ứng được những tiêu chuẩn của thị trường lao động

Nghiên cứu của Bùi Quang Bình (2009) về “Vốn con người và đầu tư vào vốn con người” cũng chứng tỏ giáo dục đào tạo giữ vai trò quyết định trong việc hình thành và tích lũy vốn con người của nền kinh tế Quá trình tích lũy nguồn vốn này được thực hiện thông qua việc phát triển hệ thống giáo dục quốc dân với vai trò của một “hệ thống tài chính” Thông qua giáo dục đào tạo, con người sẽ được tiếp nhận những kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm của xã hội đã được tích lũy qua thời gian, đồng thời còn trang bị, bổ sung kiến thức mới cho người ta để đáp ứng những yêu cầu mới, lúc này lượng vốn con người đã gia tăng Đến mức độ nhất định, lượng vốn con người sẽ quyết định đến thu nhập của người đó Kết quả của nghiên cứu cho thấy chi tiêu cho giáo dục đào tạo là một hình thức chi tiêu trong tổng chi tiêu của bất kỳ hộ gia đình nào cho một loại hàng hóa thiết yếu (không có hàng hóa khác thay thế), và đây được xem là một khoản đầu tư với mong muốn gia tăng nguồn vốn nhân lực của hộ gia đình, nền kinh tế và thu nhập tốt hơn trong tương lai

Tóm lại, dựa vào các lý thuyết trên, đề tài sẽ phân tích những yếu tố sẽ tác động đến việc ra quyết định của hộ gia đình cho chi tiêu cho giáo dục trong khả năng ngân sách (tổng thu nhập) của hộ ở khu vực Đồng bằng sông Cửu Long

2.3 Các nghiên cứu thực nghiệm liên quan

Dựa trên các lý thuyết và mô hình kinh tế trình bày ở trên, nhiều nghiên cứu

đã thực hiện các kỹ thuật tính toán thống kê và phân tích định lượng nhằm xác định các nhân tố tác động đến chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình Các nghiên cứu được thực hiện ở các quốc gia với những khác biệt về văn hóa, tình hình kinh tế - xã hội, hoặc vùng, miền trong cùng một quốc gia, thời gian và phạm vi nghiên cứu nhưng các kết luận có nhiều điểm tương đồng về những nhân tố ảnh hưởng đến chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình Bốn nhóm nhân tố chính được xem xét nhiều đó

là (i) đặc điểm giáo dục của trẻ em trong hộ (số trẻ em đi học từng cấp, học thêm của trẻ em); (ii) đặc điểm của hộ gia đình (thu nhập, qui mô, nghề nghiệp hộ, nơi sinh sống); (iii) đặc điểm của chủ hộ (giới tính, trình độ học vấn, dân tộc, độ tuổi, đặc điểm công việc) và (iv) tiếp cận các chính sách hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội (trợ cấp)

2.3.1 Đặc điểm giáo dục của trẻ em trong hộ

Theo nghiên cứu của Đào Thị Yến Nhi (2013) về đánh giá tác động đặc điểm

hộ gia đình đến chi tiêu giáo dục Trung học của hộ gia đình Việt Nam đã chỉ ra hộ

có số trẻ trong độ tuổi đi học càng nhiều thì chi tiêu cho giáo dục của trẻ cũng càng nhiều Tuy nhiên, nghiên cứu Vũ Quang Huy (2012) thì lại cho thấy nếu tăng số trẻ

em trong độ tuổi đi học bậc tiểu học và trung học thì chi tiêu giáo dục của hộ có xu hướng gia tăng, ở chiều ngược lại nếu tăng số trẻ đi học mầm non và đại học thì chi tiêu cho giáo dục của hộ có xu hướng giảm Kết quả nghiên cứu của Andreou (2012) thì chỉ ra những hộ gia đình có trẻ từ 13-30 tuổi đi học sẽ có chi tiêu giáo dục cao hơn so với nhóm trẻ trong độ 0-5 tuổi Ngoài ra, kết quả nghiên cứu của Khổng Tiến Dũng và Phạm Lê Thông (2014) về các yếu tố ảnh hưởng đến chi tiêu cho giáo dục của người dân ở Đồng bằng sông Cửu Long cũng cho thấy yếu tố học thêm cùng với các yếu tố số người nam và người nữ đi học trong gia đình góp phần

là gia tăng chi tiêu giáo dục của hộ

Kế thừa từ các nghiên cứu trước về tác động của số trẻ đi học đến chi tiêu giáo dục của hộ Các giả thuyết được tác giả đặt ra như sau:

Giả thuyết H 1 : Số trẻ từ 3-5 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng;

Giả thuyết H 2 : Số trẻ từ 6-11 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng;

Giả thuyết H 3 : Số trẻ từ 12-15 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu giáo dục của

2.3.2.1 Mối quan hệ giữa thu nhập hộ và chi tiêu giáo dục

Theo Khổng Tiến Dũng và Phạm Lê Thông (2014) tổng thu nhập của hộ gia đình là yếu tố quan trọng tác động đến mức chi tiêu cho giáo dục của người dân Tương tự, nghiên cứu của Vũ Quang Huy (2012) cho thấy thu nhập của hộ có tác động dương đến chi tiêu giáo dục hay thu nhập hàng năm của hộ càng cao thì chi tiêu giáo dục càng lớn Kết quả này cũng tương tự với nhận định của Tilak (2002), Qian và Smyth (2011) khi trình độ học vấn, thu nhập của hộ hoặc của cha mẹ càng tăng thì chi tiêu cho giáo dục cho con cái càng tăng

Ngoài ra, nghiên cứu của Mauldin và cộng sự (2001) khẳng định thu nhập sau thuế của cha mẹ càng cao thì mức sẵn lòng chi tiêu cho giáo dục càng tăng Nghiên cứu cho thấy các bậc cha mẹ nhận thức rằng nếu họ đầu tư nhiều tiền cho việc học của con mình thì chúng sẽ nhận được kết quả tốt về tri thức và chất lượng cuộc sống

trong tương lai Như vậy, đa số kết quả các nghiên cứu đã có nhận định chung là thu

nhập của hộ có tác động mạnh đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình Giả thuyết H 7 được tác giả đặt ra: Thu nhập của hộ càng tăng thì chi tiêu giáo dục của hộ càng

tăng

2.3.2.2 Mối quan hệ giữa qui mô hộ và chi tiêu giáo dục

Qui mô của hộ hay số lượng thành viên trong hộ cũng có tác động đến chi tiêu cho giáo dục của hộ nhưng ở chiều ngược lại Điều này cho thấy gánh nặng nhân khẩu tác động tiêu cực đến chi tiêu cho giáo dục của các hộ gia đình Nghiên cứu của Tilak (2002) cho thấy thực trạng các hộ có qui mô lớn có chi tiêu cho giáo dục

ở mức cao, tỷ trọng chi tiêu cho giáo dục lớn trong tổng chi tiêu của hộ nhưng chất lượng giáo dục các thành viên có được chỉ ở mức trung bình thấp Aslam và Kingdon (2008) cũng chỉ ra qui mô hộ gia đình có tác động dương đến ngân sách cho giáo dục của hộ và có thể lý giải khi hộ gia đình có qui mô lớn thì khả năng có nhiều con trong độ tuổi đi học sẽ cao hơn nên hộ gia đình giành phần ngân sách lớn hơn cho chi tiêu giáo dục so với hộ gia đình có qui mô nhỏ Tuy nhiên, Vũ Quang Huy (2012) lại cho thấy nếu tăng số trẻ em trong độ tuổi đi học cấp tiểu học và trung học thì hộ gia đình có xu hướng gia tăng chi tiêu giáo dục và ngược lại nếu tăng số trẻ trong độ tuổi đi học mầm non và đại học thì làm sụt giảm chi tiêu giáo

dục Giả thuyết H 8 được đặt ra: Qui mô hộ càng tăng thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng

2.3.2.3 Mối quan hệ giữa nghề nghiệp hộ và chi tiêu giáo dục

Kết quả nghiên cứu của Qian và Smyth (2011) cho thấy bố mẹ có trình độ học vấn cao và nghề nghiệp càng chuyên nghiệp thì chi tiêu cho giáo dục của trẻ càng nhiều Trong khi đó, nghiên cứu của Aslam và Kingdon (2008) thì chỉ rõ tác động nghề nghiệp đến chi tiêu giáo dục của hộ Theo đó, do nghề nghiệp tác động đến thu nhập nên chủ hộ có nghề nghiệp thuộc lĩnh vực thương mại, dịch vụ, quản lý thì chi tiêu cho giáo dục của hộ sẽ cao hơn chi tiêu giáo dục của hộ có chủ hộ làm nghề nông nghiệp hoặc làm thuê Tuy nhiên, nghiên cứu của Tilak (2002) thì nghề nghiệp

của chủ hộ lại không có tác động đáng kể đến chi tiêu giáo dục cho trẻ trong hộ

Như vậy, giả thuyết H 9 được đặt ra: Hộ nông nghiệp thì chi tiêu giáo dục của hộ

thấp hơn hộ khác

2.3.2.4 Mối quan hệ giữa nơi sinh sống và chi tiêu giáo dục

Nơi sinh sống của hộ gia đình cũng có tác động đến chi tiêu của hộ cho giáo dục Theo Mauldin và cộng sự (2001) với kết quả nghiên cứu cho các gia đình sống

ở vùng Đông Bắc và phía Tây Hoa Kỳ có mức chi tiêu cho giáo dục ít hơn các hộ gia đình sống ở phía Nam Điều này được giải thích rằng vùng Đông Bắc và phía Tây của Hoa Kỳ chủ yếu là khu vực nông thôn, mật độ dân cư thấp, ít các đô thị sầm uất, giàu có như ở phía Nam Trong khi đó, Qian và Smyth (2011) cho thấy sự khác biệt khá thú vị của chi tiêu của hộ cho giáo dục theo vị trí địa lý của đô thị Theo đó, trong nhóm gia đình có thu nhập cao nhất thì những gia đình sống ở khu vực Duyên hải có tỷ lệ cho con đi du học cao hơn những hộ có cùng đặc điểm nhưng ở những vùng đô thị khác Nghiên cứu của Vũ Quang Huy (2012) cho thấy những hộ sinh sống ở miền Nam và Bắc có tác động đến chi tiêu giáo dục thấp hơn

so với những hộ sống ở các khu vực trung tâm của nước Aslam và Kingdon (2008) cũng cho thấy những hộ sinh sống ở thành thị cũng có ngân sách chi tiêu cho giáo

dục lớn hơn hộ sống ở nông thôn Giả thuyết H 10 được đặt ra: Hộ gia đình khu vực thành thị thì chi tiêu giáo dục của hộ cao hơn hộ gia đình ở khu vực nông thôn

2.3.3 Đặc điểm chủ hộ

2.3.3.1 Mối quan hệ giữa dân tộc chủ hộ và chi tiêu giáo dục

Kết quả nghiên cứu UNICEF (2010) cho thấy tỷ lệ nhập học trung học của trẻ

em dân tộc Kinh cao hơn trẻ em thuộc các gia đình dân tộc thiểu số Diep Nang Quang (2008) nghiên cứu cho thấy dân tộc Kinh, Hoa chiếm tỷ trọng cao nhất và có trình độ dân trí cao hơn các dân tộc thiểu số khác, do đó mức quan tâm đầu tư hay chi tiêu giáo dục của hộ gia đình thuộc các dân tộc Kinh, Hoa sẽ cao hơn chi tiêu

giáo dục của các dân tộc thiểu số còn lại Giả thuyết H 11 được đặt ra: Hộ gia đình

dân tộc Kinh hoặc Hoa thì chi tiêu giáo dục của hộ cao hơn hộ gia đình dân tộc khác

2.3.3.2 Mối quan hệ giữa giới tính chủ hộ và chi tiêu giáo dục

Giới tính của chủ hộ cũng có tác động đến chi tiêu giáo dục của hộ, nghiên cứu của Donkoh và Amikuzumo (2011) cho rằng chủ hộ là nam có xác suất chi tiêu giáo dục thấp hơn khi chủ hộ là nữ Vũ Quang Huy (2012) cũng cho kết quả như vậy, tuy nhiên kết quả hồi qui lại không có ý nghĩa thống kê Riêng nghiên cứu của Aslam và Kingdon (2008) có kết quả là giới tính của chủ hộ có quan hệ cùng chiều với chi tiêu giáo dục của hộ, những gia đình có chủ hộ là nữ có xu hướng giành

ngân sách chi tiêu giáo dục cao hơn so với chủ hộ là nam Giả thuyết H 12 được đặt ra: Chủ hộ nam thì chi tiêu giáo dục của hộ cao hơn hộ gia đình có chủ hộ là nữ

2.3.3.3 Mối quan hệ giữa trình độ học vấn và chi tiêu giáo dục

Kết quả nghiên cứu của Khổng Tiến Dũng và Phạm Lê Thông (2014) đã cho thấy trình độ học vấn cùng với tuổi của chủ hộ, tổng thu nhập của hộ là những yếu

tố quan trọng tác động đến mức chi tiêu cho giáo dục của người dân Tương tự, kết quả nghiên cứu của Tilak (2002) cũng có nhận định trình độ học vấn của chủ hộ càng cao thì mức chi cho giáo dục của hộ tăng theo Ngoài ra, trong nghiên cứu của Mauldin và cộng sự (2001), tác giả cho thấy hộ gia đình có cha mẹ có bằng cử nhân trở lên sẽ chi tiêu cho giáo dục cho con cái của họ nhiều hơn những hộ gia đình có bằng trung học trở xuống Bên cạnh đó, Qian và Smyth (2011) đã cung cấp thông

tin chi tiết hơn về sự ảnh hưởng của học vấn, nghề nghiệp cha mẹ đến chi phí học

tập của con cái Đó là, những gia đình có người cha làm các ngành nghề mang tính chuyên nghiệp và người mẹ có trình độ cao đẳng, đại học thì có xu hướng chọn những loại hình giáo dục có chất lượng cao do đó chi phí giáo dục cho con cái của

họ cũng tăng, đây chính là mối liên hệ chặt chẽ giữa trình độ của cha mẹ với mức

chi tiêu cho giáo dục giành cho con cái của họ Giả thuyết H 13 được đặt ra: Học

vấn chủ hộ càng cao thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng

2.3.3.4 Mối quan hệ giữa tuổi chủ hộ và chi tiêu giáo dục

Các nghiên cứu của Mauldin và cộng sự (2001), Donkoh và Amikuzumo (2011) đã chứng minh có mối liên hệ giữa tuổi tác của cha mẹ với mức chi tiêu giáo dục của họ cho con em mình, cụ thể những gia đình có cha mẹ tuổi đời càng cao thì

họ quan tâm nhiều hơn đến việc học của con cái, và do đó chi tiêu cho giáo dục ở các hộ này cũng cao hơn những hộ tuổi đời trẻ Tuy nhiên, vấn đề này cần phải được xem xét đồng thời với các yếu tố khác như ngành nghề, trình độ chuyên môn, môi trường làm việc,… Khổng Tiến Dũng và Phạm Lê Thông (2014) thì chỉ ra rằng tuổi của chủ hộ càng cao thì mức chi tiêu cho giáo dục của người dân càng nhiều trong điều kiện các yếu tố khác không đổi Tuy nhiên, mức chi tiêu này chỉ tăng đến

mức cực đại, sau đó sẽ giảm xuống Giả thuyết H 14 được đặt ra: Tuổi chủ hộ càng cao thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng

2.3.3.5 Mối quan hệ giữa đặc điểm công việc chủ hộ và chi tiêu giáo dục

Các nghiên cứu trước ít phân tích sự tác động của yếu tố đặc điểm công việc chủ hộ đến chi tiêu giáo dục của hộ mà thường dựa vào yếu tố nghề nghiệp để tìm hiểu mối quan hệ giữa nghề nghiệp của chủ hộ với chi tiêu giáo dục của hộ Khi xem xét yếu tố nghề nghiệp, Qian và Smyth (2011) đã chứng minh nghề nghiệp của

bố mẹ càng chuyên nghiệp thì chi tiêu cho giáo dục của trẻ càng nhiều Trong khi

đó, nghiên cứu của Aslam và Kingdon (2008) chỉ rõ nếu nghề nghiệp chủ hộ thuộc lĩnh vực thương mại, dịch vụ, quản lý thì chi tiêu cho giáo dục của hộ sẽ cao hơn

chi tiêu giáo dục của hộ có chủ hộ làm nghề khác Giả thuyết H 15 được đặt ra: Chủ

hộ là cán bộ viên chức (liên quan nhiều đến quản lý) thì chi tiêu giáo dục của hộ cao hơn so với hộ khác

2.3.4 Mối quan hệ giữa tiếp cận các chính sách hỗ trợ từ chính quyền và các

tổ chức xã hội với chi tiêu giáo dục

Các chính sách thông qua các khoản hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội có ý nghĩa chi phối quan trọng đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình Theo báo cáo Ủy ban châu Âu (2010) nếu chính quyền và xã hội có các chính sách tốt như hỗ

trợ tín dụng, học bổng, quà tặng,… thì mức chi cho giáo dục của các hộ gia đình được cải thiện Trong nghiên cứu này, tác giả quan tâm đến các khoản hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội được chuyển giao trực tiếp cho hộ gia đình, như: học bổng (khuyến học, khuyến tài, học sinh, sinh viên nghèo), quà tặng thiết bị, đồ dùng hỗ trợ học tập, phương tiện di chuyển,… Sau khi nhận hỗ trợ, các gia đình

thường dùng toàn bộ khoản hỗ trợ này để đầu tư lại việc học cho con cái họ Theo

Trần Thanh Sơn (2012) yếu tố chính sách liên quan đến giáo dục có ảnh hưởng không nhỏ đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình Sự gia tăng chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình khi nhận được trợ cấp giáo dục là một xu hướng tích cực cần xem

xét phát huy Giả thuyết H 16 được đặt ra: Hộ có nhận trợ cấp thì chi tiêu giáo dục của hộ càng giảm

Tóm lại, các nghiên cứu trước đã làm rõ đặc điểm của chủ hộ, hộ gia đình và chính sách hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội có tác động đến mức độ quyết định chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình Trong thực tế, khi hoạch định các chính sách đầu tư phát triển giáo dục, các nhà quản lý chủ yếu dựa trên các đặc điểm của chủ hộ và hộ gia đình để đưa ra các nhiệm vụ, biện pháp thực hiện đối với từng nhóm Còn chính sách hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội dù làm gia tăng mức chi tiêu của hộ gia đình cho giáo dục nhưng không gây áp lực lên khả năng kinh tế của hộ và chính sách này cần được thực hiện tốt hơn trong bối cảnh tình hình kinh tế - xã hội của Việt Nam

Bảng 2.1: Tổng hợp một số nghiên cứu thực nghiệm liên quan

Tác giả Khu vực Dữ liệu Phương

số Hoa Kỳ

Mô hình Probit

Mô hình Tobit

Chi tiêu cho giáo dục phụ thuộc vào thu nhập sau thuế, trình độ học vấn, tuổi của cha mẹ và nơi sinh sống của gia đình

Tilak

(2002)

Vùng nông thôn

Ấn Độ

Điều tra của Hội đồng quốc gia về nghiên cứu ứng dụng thực hiện

1994

Mô hình OLS

Thu nhập, Trình độ học vấn, giới tính có tác động đến chi tiêu giáo dục của

hộ gia đình

Nghề nghiệp của chủ hộ

Tác giả Khu vực Dữ liệu Phương

2003

Mô hình Tobit

Chi tiêu cho giáo dục bị ảnh hưởng bởi thu nhập, trình độ học vấn, nghề nghiệp, tình trạng hôn nhân của cha mẹ và số trẻ

Cuộc khảo sát của Công ty nghiên cứu marketing năm 2003

Mô hình OLS

Thu nhập, nghề nghiệp, trình độ học vấn của cha

mẹ, nơi sinh sống có tác động đến chi tiêu giáo dục

Giới tính, tuổi, trình độ học vấn của chủ hộ, khu vực sinh sống có tác động đến chi tiêu giáo dục

Trần Thanh

Sơn (2012)

Đông Nam Bộ, Việt Nam

VHLSS 2010 Mô hình

Tobit

Chi tiêu giáo dục khác nhau giữa các hộ dân ở thành thị và nông thôn Trình độ học vấn, tuổi chủ

hộ, tổng thu nhập, học thêm, số người nam và nữ

đi học có tác động đến chi tiêu cho giáo dục của người dân

Nguồn: Tác giả tổng hợp

Tóm tắt chương 2

Như vậy trong chương 2, tác giả đã trình bày các lý thuyết và tổng quan các nghiên cứu thực nghiệm có liên quan Bên cạnh đó, khung phân tích và các biến đưa vào mô hình cũng được đề xuất thông qua cơ sở lý thuyết và các nghiên cứu thực nghiệm Trong Chương 3, tác giả sẽ trình bày cụ thể hơn về quy trình thực hiện nghiên cứu cũng như phương pháp, công cụ và dữ liệu được tác giả sử dụng trong nghiên cứu này

CHƯƠNG 3 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU

Ở chương 2, tác giả đã tiến hành tổng quan các lý thuyết cũng như các nghiên cứu thực nghiệm về tác động của các yếu tố đến chi tiêu giáo dục Trong chương 3, tác giả sẽ giới thiệu về khung phân tích, mô hình, phương pháp và dữ liệu nghiên cứu sẽ được sử dụng cho đề tài

3.1 Khung phân tích

Kế thừa từ các nghiên cứu trước, đề tài hướng đến việc phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến chi tiêu hộ gia đình cho giáo dục trên địa bàn khu vực Đồng bằng sông Cửu Long Dựa vào các đặc điểm của dữ liệu và thực trạng tình hình kinh tế -

xã hội của địa phương, tác giả xây dựng khung phân tích như sau:

Hình 3.1: Khung phân tích các yếu tố tác độ đến chi tiêu giáo dục

ĐẶC ĐIỂM HỘ

Chi tiêu giáo dục

Trợ cấp giáo dục

TIẾP CẬN CHÍNH SÁCH ĐẶC ĐIỂM CHỦ HỘ

3.2 Mô hình nghiên cứu

Trên cơ sở lý thuyết, mục tiêu nghiên cứu và đặc điểm của dữ liệu, tác giả chọn mô hình nghiên cứu của Tilak (2002) để làm nền tảng phân tích các nhân tố tác động đến chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình trên địa bàn các tỉnh Đồng bằng sông Cửu Long

Mô hình kinh tế lượng tổng quát có dạng: Y = α + β i X i + ε i , trong đó:

Y là chi tiêu giáo dục của hộ gia đình

α là hằng số

X i là các nhân tố có khả năng ảnh hưởng đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình

β i là hệ số ước lượng hồi quy tương ứng, cho biết sự thay đổi tương đối của Y đối với sự thay đổi tuyệt đối của Xi

Khi Xi tăng/giảm một đơn vị thì Y tăng/giảm i đơn vị trong điều kiện các yếu tố khác không đổi

ε i là sai số ước lượng

Như vậy, từ mô hình tổng quát kết hợp với khung phân tích đề xuất, tác giả xây dựng mô hình kinh tế lượng có dạng như sau:

CHIGD = α + β1TEMN + β2TETH + β3TETHCS + β4TETHPT + β5TEDH +

β6HOCTHEM + β7THUNHAP + β8QUIMO + β9NONGNGHIEP +

β10NOISINHSONG + β11DANTOCCH + β12GIOITINHCH + β13HVCH +

β14TUOICH + β15CBVC + β16TROCAP + εi

3.3 Mô tả biến số

3.3.1 Biến phụ thuộc

Theo mục tiêu nghiên cứu, đề tài chọn biến Chi tiêu cho giáo dục (CHIGD)

của hộ gia đình là biến phụ thuộc, biến này thể hiện số tiền chi tiêu cho giáo dục của

hộ gia đình trong 1 năm (nghìn đồng)

Dữ liệu được trích nguồn từ mã câu hỏi m2xct của bộ VHLSS 2014 Tổng chi

cho giáo dục bao gồm các khoản: học phí, trái tuyến, đóng góp cho trường, lớp (quỹ

xây dựng…); quần áo đồng phục và trang phục theo quy định; sách giáo khoa, sách tham khảo; dụng cụ học tập khác (giấy, bút, cặp, vở…); học thêm cho môn học thuộc chương trình quy định; chi giáo dục khác (lệ phí thi, đi lại, trọ, bảo hiểm thân thể học sinh, sinh viên…); chi phí cho giáo dục khác (các bằng ngoại ngữ, đánh máy tốc ký, cắt tóc làm đầu, trang điểm…)

3.3.2 Biến độc lập

3.3.2.1 Nhóm biến liên quan đặc điểm giáo dục của trẻ em trong hộ

Số trẻ từ 3-5 tuổi (TEMN): biến định lượng, cho biết số trẻ từ 3-5 tuổi có đi

học trong năm của hộ Giả thuyết H 1 : Số trẻ từ 3-5 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu

giáo dục của hộ càng tăng (+)

Số trẻ từ 6-11 tuổi (TETH): biến định lượng, cho biết số trẻ từ 6-11 tuổi có đi

học trong năm Giả thuyết H 2 : Số trẻ từ 6-11 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu giáo

dục của hộ càng tăng (+)

Số trẻ từ 12-15 tuổi (TETHCS): biến định lượng, cho biết số trẻ từ 12-15 tuổi

có đi học trong năm Giả thuyết H 3 : Số trẻ từ 12-15 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu

giáo dục của hộ càng tăng (+)

Số trẻ từ 16-18 tuổi (TETHPT): biến định lượng, cho biết số trẻ từ 16-18 tuổi

có đi học trong năm Giả thuyết H 4 : Số trẻ từ 16-18 tuổi đi học càng cao thì chi tiêu

giáo dục của hộ càng tăng (+)

Số trẻ trên 18 tuổi được chu cấp học tập (TEDH): biến định lượng, cho biết

số trẻ đang học đại học gia đình phải chu cấp (không tính trẻ đi làm có thu nhập tự

trang trải việc học) Giả thuyết H 5 : Số trẻ trên 18 tuổi được chu cấp học tập càng

cao thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng (+)

Các nhóm biến về số trẻ đi học được trích nguồn VHLSS 2014 kết hợp từ mã

hai biến m2ac5 – tuổi; m2ac4 – đang đi học của hộ

Học thêm (HOCTHEM): biến định tính, nhận giá trị = 1 khi có trẻ đi học

thêm, ngược lại nhận giá trị = 0 Mặc dù học thêm làm gia tăng chi tiêu giáo dục của hộ, nhưng thực tế việc học thêm rất có ý nghĩa đối với trẻ Biến học thêm được

trích nguồn VHLSS 2014 từ mã m2xc11h: Học thêm cho môn học theo chương

trình quy định Giả thuyết H 6 : Hộ có trẻ học thêm thì chi tiêu giáo dục của hộ càng

tăng

3.3.2.2 Nhóm biến đặc điểm hộ

Thu nhập (THUNHAP): biến định lượng, thể hiện thu nhập bình quân của hộ

gia đình trong năm, đơn vị đo lường 1.000 đ/năm Biến thu nhập được trích nguồn

VHLSS 2014 từ mã thunhap Giả thuyết H 7 : Thu nhập của hộ càng tăng thì chi tiêu

giáo dục của hộ càng tăng

Qui mô hộ (QUIMO): biến định lượng, cho biết số thành viên của hộ, tính

bằng số người trong hộ Biến qui mô hộ được trích nguồn VHLSS 2014 từ mã

tsnguoi Kỳ vọng khi hộ gia đình càng có nhiều thành viên thì chi tiêu của hộ cho

giáo dục cũng tăng Giả thuyết H 8 : qui mô hộ càng tăng thì chi tiêu giáo dục của hộ

càng tăng

Nghề nghiệp hộ (NONGNGHIEP): là biến định tính, nhận giá trị = 1 khi hộ

sống bằng nghề nông, ngược lại nhận giá trị = 0 Biến nghề nghiệp hộ được trích

nguồn VHLSS 2014 từ mã m4ac1b – hoạt động sản xuất hoặc dịch vụ về trồng trọt,

chăn nuôi, lâm nghiệp và thủy sản Giả thuyết H 9 : hộ nông nghiệp thì chi tiêu giáo

dục của hộ thấp hơn hộ khác

Nơi sinh sống (NOISINHSONG): biến định tính, nhận giá trị = 1 nếu hộ gia

đình sinh sống ở thành thị, = 0 nếu hộ gia đình sinh sống ở nông thôn Biến nơi sinh

sống được trích nguồn VHLSS 2014 từ mã ttnt Kỳ vọng hộ gia đình ở thành thị sẽ

có chi tiêu cho giáo dục nhiều hơn do có điều kiện thuận lợi hơn so với hộ gia đình

sống ở nông thôn Giả thuyết H 10 : Hộ gia đình khu vực thành thị thì chi tiêu giáo

dục của hộ cao hơn hộ gia đình ở khu vực nông thôn

Dân tộc (DANTOCCH): biến định tính, nhận giá trị = 1 nếu chủ hộ là người

Kinh hoặc Hoa, = 0 nếu chủ hộ là dân tộc khác Kỳ vọng chủ hộ là người Kinh hoặc

Hoa sẽ chi tiêu cho giáo dục nhiều hơn hộ có chủ là dân tộc khác Giả thuyết H 11 :

Hộ gia đình dân tộc Kinh hoặc Hoa thì chi tiêu giáo dục của hộ cao hơn hộ gia đình dân tộc khác

3.3.2.3 Đặc điểm chủ hộ

Giới tính (GIOITINHCH): biến định tính, nhận giá trị = 1 nếu chủ hộ là Nam,

= 0 nếu chủ hộ là Nữ Kỳ vọng chủ hộ là nam giới sẽ chi tiêu cho giáo dục nhiều

hơn hộ có chủ là nữ giới Giả thuyết H 12 : chủ hộ nam thì chi tiêu giáo dục của hộ

cao hơn hộ gia đình chủ hộ là nữ

Học vấn chủ hộ (HVCH): biến định lượng, cho biết trình độ học vấn của chủ

hộ được tính bằng số năm đi học Số năm đi học được tính như sau: (i) Nếu trình độ văn hóa từ phổ thông trung học trở xuống thì: Số năm đi học = lớp phổ thông đã hoàn thành + số năm quy ước cho bậc đào tạo nghề tương ứng; (ii) Nếu trình độ văn hóa từ cao đẳng trở lên: Số năm đi học = lớp phổ thông đã hoàn thành + năm học tương ứng với bằng cấp đạt được

Quy đổi:

- Đào tạo nghề ngắn hạn: 0,5 năm - Đào tạo nghề dài hạn: 1,5 năm

- Trung học chuyên nghiệp: 2,5 năm

Dữ liệu được trích nguồn kết hợp từ mã các biến m2ac5 - tuổi; m2ac2a và

m2ac2b - bằng cấp cao nhất; m2ac4 - đang đi học theo bộ VHLSS 2014 Giả thuyết

H 13 : Học vấn chủ hộ càng cao thì chi tiêu giáo dục của hộ càng tăng

Tuổi chủ hộ (TUOICH): biến định lượng, cho biết tuổi của chủ hộ được tính bằng số năm tuổi Dữ liệu được trích nguồn từ mã biến m2ac5 - tuổi theo bộ

VHLSS 2014 Giả thuyết H 14 : Tuổi chủ hộ càng cao thì chi tiêu giáo dục của hộ

càng tăng

Cán bộ viên chức (CBVC): là biến định tính, nhận giá trị = 1 khi chủ hộ là

cán bộ viên chức, ngược lại nhận giá trị = 0 Dữ liệu được trích nguồn từ mã biến

m4ac8b - cán bộ viên chức theo bộ VHLSS 2014 Giả thuyết H 15 : Chủ hộ là cán bộ

viên chức thì chi tiêu giáo dục của hộ cao hơn so với hộ khác

Trợ cấp (TROCAP): cho biết địa phương có thực thi chính sách miễn, giảm

học phí cho các đối tượng chính sách hay không Có triển khai = 1, không triển khai

= 0 Biến trợ cấp được trích nguồn VHLSS 2014 từ mã m2xc9: Hộ có nhận trợ cấp

miễn, giảm học phí hoặc các khoản đóng góp cho giáo dục Tác giả kỳ vọng địa phương có thực thi chính sách miễn, giảm học phí cho các đối tượng chính sách làm

giảm chi tiêu cho giáo dục của hộ Giả thuyết H 16 : Hộ có nhận trợ cấp thì chi tiêu

giáo dục của hộ giảm

Đặc điểm các nhân tố có khả năng ảnh hưởng đến chi tiêu giáo dục của hộ gia đình được tóm tắt theo bảng sau:

Bảng 3.1: Mô tả biến số trong mô hình

Nhóm Tên biến Ký hiệu Đơn vị Kỳ vọng Biến phụ thuộc

Chi tiêu cho giáo dục của

Số trẻ trên 18 tuổi được

ĐẶC ĐIỂM

HỘ

Hộ sống bằng nghề nông NONGNGHIEP 0-1 - Nơi sinh sống của hộ NOISINHSONG 0-1 +

Nhóm Tên biến Ký hiệu Đơn vị Kỳ vọng

Những dữ liệu được tác giả trích xuất riêng cho khu vực Đồng bằng sông Cửu Long và tương thích với các nhân tố có khả năng tác động đến chi tiêu giáo dục của

hộ gia đình như đã trình bày ở khung phân tích Cụ thể gồm 4 nhóm: (i) đặc điểm giáo dục của trẻ em trong hộ (số trẻ em đi học từng cấp, học thêm của trẻ em); (ii) đặc điểm của hộ gia đình (thu nhập, qui mô, nghề nghiệp hộ, nơi sinh sống); (iii) đặc điểm của chủ hộ (giới tính, trình độ học vấn, dân tộc, độ tuổi, đặc điểm công việc) và (iv) tiếp cận các chính sách hỗ trợ từ chính quyền và các tổ chức xã hội (trợ

cuối cùng còn 1.905 hộ đảm bảo đầy đủ thông tin và có chi tiêu cho giáo dục tương ứng với 1.905 quan sát

3.5 Phương pháp nghiên cứu

Đề tài sử dụng phương pháp nghiên cứu định lượng với 02 nhóm kỹ thuật phân tích chủ yếu:

3.5.1 Thống kê mô tả

Phương pháp này được sử dụng để mô tả chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình một cách tổng quát cũng như các khoản mục chi tiêu cho giáo dục chi tiết, phân theo các đặc điểm về nông thôn hay thành thị, đặc điểm thu nhập của hộ,…

3.5.2 Hồi quy OLS

Theo Ramanathan (2002) phương pháp bình phương bé nhất (Ordinary Least Square - OLS) được xem là phương pháp tối ưu để lựa chọn một con đường khớp nhất cho tất cả các dãy dữ liệu ứng với cực trị của tổng các sai số thống kê giữa đường khớp và dữ liệu

Để tìm hàm: Y 12ita dùng phương pháp bình phương bé nhất do Nhà toán học Đức là Carl Fredrich Gauss đưa ra Phương pháp này có nội dung như sau: Giả sử chúng ta có một mẫu gồm n cặp quan sát (Yi, Xi), i є[l, n] Theo phương pháp OLS ta phải tìm i sao cho nó càng gần với giá trị thực Yi càng tốt, tức phần dư:

Điều kiện (*) có nghĩa là tổng bình phương các sai lệch giữa giá trị thực tế quan sát được (Yi) là nhỏ nhất và giá trị tính theo hàm hồi quy mẫu (Y^i) là nhỏ nhất

Do Yi, Xi với i є [l, n] đã biết, nên   

Mục đích khi phân tích hồi quy là ước lượng, dự báo về tổng thể, tức là ước

lượng E (Y/Xi) 1và 2 tìm được bằng phương pháp OLS là các ước lượng điểm của1và2 Chất lượng của các ước lượng này bên cạnh việc phụ thuộc vào dạng

mô hình được chọn, kích thước mẫu thì nó còn phụ thuộc quan trọng vào quan hệ giữa Xi và Ui (giá trị của hàm hồi quy mẫu ứng với Xi) Ước lượng tìm được bằng phương pháp OLS sẽ là các ước lượng tuyến tính, không chệch và có phương sai nhỏ nhất

3.5.3 Hồi quy TOBIT

Mô hình Tobit (hồi quy kiểm duyệt) cũng được sử dụng để xác định các yếu tố ảnh hưởng đến chi tiêu cho giáo dục của hộ gia đình khu vực Đồng bằng sông Cửu Long Lý do vì trong mẫu của nghiên cứu này, các thông tin về biến phụ thuộc (lượng chi cho giáo dục) không có cho một số quan sát, mặc dù thông tin về các biến làm hồi quy lại có Nói một cách khác, số tiền chi cho giáo dục chỉ có đối với những hộ có con em đi học Theo dữ liệu cho thấy có khá nhiều hộ dân trong gia đình không có người đi học, do đó, họ không chi tiêu cho giáo dục Điều đó có nghĩa là một số giá trị của biến phụ thuộc (chi tiêu giáo dục) sẽ có giá trị bằng 0 Nếu số quan sát bằng 0 ít thì kết quả hồi quy OLS vẫn tốt Tuy nhiên nếu số quan sát có giá trị bằng 0 nhiều thì kết quả ước lượng sẽ không phản ánh đúng mức chi tiêu giáo dục của các hộ gia đình Trong phân tích kinh tế lượng, dạng dữ liệu như

vậy được gọi là số liệu bị kiểm lọc, và phương pháp bình phương bé nhất (OLS) sẽ thất bại trong việc ước lượng mô hình dạng này Mô hình Tobit sẽ rất hữu hiệu trong những trường hợp như vậy, và các hệ số được ước lượng bằng phương pháp Maximum Likelihood (ML) sẽ cho các kết quả ước lượng tốt hơn nhiều so với phương pháp OLS

Theo Greene (1981) lý thuyết phân phối cho trường hợp biến bị kiểm lọc là giống với lý thuyết phân phối cho các biến bị chặn Khi số liệu bị kiểm lọc thì phân phối của nó là sự trộn lẫn của phân phối rời rạc và phân phối liên tục, không thể sử dụng phương pháp OLS bởi vì không đáp ứng được điều kiện E (u) = 0

Theo Wooldridge (2009), công thức cấu trúc của mô hình Tobit như sau:

với Để phân tích phân phối này, cần xác định một biến ngẫu nhiên mới được chuyển đổi từ một biến gốc thành 2 phần Phần thứ nhất phía bên phải của phương trình thể hiện phân phối cho các quan sát liên tục và phần thứ hai phía bên trái của phương trình là xác suất cho các quan sát không liên tục y* là biến phụ thuộc bị kiểm duyệt (latent variable) Giá trị quan sát y được đo lường bằng công thức sau:

Trong nghiên cứu của tác giả, bằng 0, hay dữ liệu được kiểm duyệt tại 0

Do đó, mô hình Tobit được cụ thể như sau:

Với:

Như vậy để đảm bảo độ tin cậy, tác giả sẽ lồng ghép cả 2 phương pháp hồi quy OLS và hồi quy TOBIT trong nghiên cứu của mình Việc phân tích các kết quả

sẽ dựa trên cơ sở so sánh và đối chiếu cho 2 phương pháp nhằm gia tăng tính thuyết phục về mối quan hệ giữa các biến trong mô hình

3.5.4 Các kiểm định

Trong mô hình hồi quy bội, mức độ tin cậy của kết quả ước lượng có tỷ lệ thuận với độ vững chắc của các kết luận, đề xuất, gợi ý chính sách của nghiên cứu Kết quả ước lượng càng có độ tin cậy cao thì các tác giả nghiên cứu càng có cơ sở vững chắc để đưa ra các kết luận, đề xuất, gợi ý chính sách phù hợp với thực tế Tuy nhiên, vì nhiều lý do khác nhau nên không phải lúc nào kết quả ước lượng từ mô hình hồi quy bội cũng có thể hoàn toàn tin cậy được

3.5.4.1 Hiện tượng đa cộng tuyến

Hiện tượng đa cộng tuyến đề cập đến sự tồn tại nhiều hơn một mối quan hệ tuyến tính chính xác giữa các biến số trong mô hình hồi quy

Giả sử, xét hàm hồi quy gồm k biến giải thích X1, X2, X3,…, Xk

Nếu tồn tại 22i 33i kkiV i 0 với V i là sai số ngẫu nhiên thì mô hình xảy ra hiện tượng đa cộng tuyến không hoàn hảo Nói cách khác là một biến độc lập nào đó có tương quan tuyến tính chặt chẽ với một số biến độc lập khác

Hệ quả của hiện tượng đa cộng tuyến có thể dẫn đến một số vấn đề như: phương sai của các ước lượng OLS lớn, khoảng tin cậy rộng hơn, các ước lượng OLS và sai số chuẩn của chúng trở nên rất nhạy với những thay đổi nhỏ trong dữ liệu, dấu của các ước lượng của các hệ số hồi quy có thể sai và nhiều vấn đề khác

Để phát hiện hiện tượng đa cộng tuyến, thông thường người ta có một số căn

cứ như: hệ số R2 lớn nhưng tỷ số t nhỏ, tương quan cặp giữa các biến độc lập cao Nếu sau khi thực hiện kiểm định mô hình kết quả có hiện tượng đa cộng tuyến thì cần phải khắc phục thông qua một trong các biện pháp: loại trừ một biến giải thích

ra khỏi mô hình, thu thập thêm số liệu hoặc lấy mẫu mới…

3.5.4.2 Hiện tượng tự tương quan

Thuật ngữ tự tương quan có thể hiểu là sự tương quan giữa các thành phần của chuỗi quan sát được sắp xếp theo thứ tự thời gian (trong các dữ liệu chuỗi thời gian) hoặc không gian (trong dữ liệu chéo) - Nguyễn Thành Cả và Nguyễn Thị Ngọc Miên (2014)

Hệ quả của hiện tượng tự tương quan khiến cho ước lượng OLS không phải là ước lượng tuyến tính không chệch tốt nhất, phương sai và các sai số tiêu chuẩn của các giá trị dự báo không được tin cậy (không hiệu quả)

Hiện tượng tự tương quan có thể do các nguyên nhân khách quan như tính chất quán tính của dãy số liệu, hiện tượng trễ; các nguyên nhân chủ quan từ việc xử

lý số liệu và sai lệch do lập mô hình hồi quy, chọn chưa đúng dạng hàm Hiện tượng

tự tương quan có thể được xác định thông qua đồ thị, kiểm định đoạn mạch, kiểm định chi bình phương về tính độc lập của các phần dư hoặc đơn giản là phương pháp kiểm định Breusch - Godfrey Để xử lý hiện tượng tự tương quan, người ta thường áp dụng các biện pháp như: phương pháp sai phân cấp một, thủ tục lặp Cochrance - Orcutt, phương pháp Durbin - Watson 2 bước,… tùy vào từng trường hợp xác định đã biết hay chưa biết cấu trúc của tự tương quan