Đề cương chi tiết học phần Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 2 (Đại học Kinh tế TP..HCM)

Điều kiện tiên quyết các môn học phải học trước: Nhập môn lý thuyết tài chính tiền tệ, Toán tài chính, Tài chính doanh nghiệp, Kế toán tài chính, Thanh toán quốc tế, Tiền tệ ngân hàng,

Trang 1

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐH KINH TẾ TP.HCM

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

CHƯƠNG TRÌNH TRÌNH ĐỘ ĐẠI HỌC NGÀNH ĐÀO TẠO: TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG

CHUYÊN NGÀNH: NGÂN HÀNG

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN

1 Tên học phần: NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI II

COMMERCIAL BANKING OPERATIONS II

2 Mã học phần:

3 Số tín chỉ: 03

4 Trình độ: cho sinh viên năm thứ 4 chuyên ngành Ngân hàng

5 Phân bổ thời gian: giờ tín chỉ đối với các hoạt động

+ Lên lớp: 30 tiết

+ Thực tập, thảo luận: 15 tiết

+ Tự học, tự nghiên cứu: Tùy theo quỹ thời gian của sinh viên, tối thiểu phải gấp 2-3 lần thời gian học trên lớp

6 Điều kiện tiên quyết (các môn học phải học trước): Nhập môn lý thuyết tài chính

tiền tệ, Toán tài chính, Tài chính doanh nghiệp, Kế toán tài chính, Thanh toán quốc tế, Tiền tệ ngân hàng, Nghiệp vụ NHTM I

7 Mục tiêu của học phần:

Môn học Nghiệp vụ NHTM II là môn học bắt buộc của chuyện ngành Ngân hàng thuộc trường Đại học Kinh tế TP HCM Với mục tiêu chủ yếu trang bị cho sinh viên kiến thức chuyên sâu Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại như: Cho thuê tài chính, chiết khấu giấy tờ có giá, bảo lãnh ngân hàng, bao thanh toán, tài trợ xuất nhập khẩu, và các dịch vụ ngân hàng khác…v.v tạo điều kiện cho sinh viên khi tốt nghiệp ra trường dễ dàng tiếp cận với môi trường làm việc tại các NHTM Ứng dụng những kiến thức đã học trong công tác thực tiễn tại các đơn vị thuộc lĩnh vực tài chính – ngân hàng

Ngoài kiến thức đạt được môn học Nghiệp vụ NHTM còn rẻn luyện kỹ năng về thuyết trình, phân tích tình huống, khả năng ứng xử và ra quyết định các tình huống trong công việc, khả năng ứng dụng máy tính thuần thục để có thể dễ dàng tiếp cận

Trang 2

công việc tác nghiệp tại Ngân hàng, các công ty chứng khoán, công ty chứng khoán, các định chế tài chính, các doanh nghiệp

8 Mô tả vắn tắt nội dung học phần:

Chương 5: NGHIỆP VỤ CHO THUÊ TÀI CHÍNH

I Những vấn đề cơ bản liên quan đến nghiệp vụ cho thuê tài chính

1 Khái niệm

2 Đặc điểm

3.Lợi ích

II Quy trình cho thuê tài chính

III Các hình thức cho thuê tài chính

1 Cho thuê tài chính thuần

2 Mua và cho thuê lại (bán và tái thuê)

3 Cho thuê tài chính giáp lưng

IV Phương pháp tính tiền thuê

Chương 6: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU

I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ chiết khấu

1 Khái niệm

2 Ý nghĩa

3 Điều kiện

4 Phương thức

5 Quy trình

II Phương pháp tính tiền chiết khấu

Chương 7: NGHIỆP VỤ BẢO LÃNH

I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ bảo lãnh

1 Khái niệm

2 Đặc điểm

3 Vai trò

4 Điều kiện

II Các hình thức bảo lãnh

III Phương pháp tính phí bảo lãnh

Chương 8: NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN

I Những vấn đề liên quan đến bao thanh toán

Trang 3

1 Khái niệm

2 Đặc điểm

3 Lợi ích

4 Phân loại

II Quy trình bao thanh toán

1 Bao thanh toán trong nước

2 Bao thanh toán quốc tế

III Xác định phí và lãi bao thanh toán

Chương 9: NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU

I Những vấn đề liên quan đến tài trợ xuất nhập khẩu

1 Khái niệm

2 Ý nghĩa

3 Phân loại

a Căn cứ phương thức thanh toán

b Căn cứ hợp đồng xuất nhập khẩu

c Căn cứ phương tiện thanh toán

II Nghiệp vụ tài trợ xuất khẩu

1 Cho vay BSVLĐ tài trợ xuất khẩu

2 Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu

3 Cho vay ứng trước BCT hàng xuất

4 Bao thanh toán

5 Bảo lãnh

III Nghiệp vụ tài trợ nhập khẩu

1 Mở L/C

2 Cho vay ký qũy L/C

3 Cho vay thanh toán hàng nhập theo HĐNT

4 Bao thanh toán nhập

5 Bảo lãnh

Chương 10: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG

I Những vấn đề liên quan đến thanh toán qua ngân hàng

1 Khái niệm

2 Đặc điểm

Trang 4

3 Vai trò

4 Một số quy định pháp lý về thanh toán qua NH

5 Phương tiện thanh toán

a Ủy nhiệm chi

b Ủy nhiệm thu

c Séc

d Thư tín dụng

e Thẻ thanh toán

II Các hình thức thanh toán

1 Thanh toán bằng ủy nhiệm chi

2 Thanh toán bằng ủy nhiệm thu

3 Thanh toán bằng séc

4 Thanh toán bằng thư tín dụng

5 Thanh toán bằng thẻ thanh toán

III Một số kênh phân phối dịch vụ ngân hàng hiện đại

1 Internet

2 Điện thoại

IV.Các phương thức thanh toán giữa các NH

Chương 11 CÁC NGHIỆP VỤ KINH DOANH KHÁC

1.Thanh toán quốc tế

2 Kinh doanh ngoại tệ

3 Ngân quỹ

4 Ủy thác

5 Quản lý tài chính

6 Dịch vụ tư vấn

7 Các nghiệp vụ ngân hàng khác

9 Nhiệm vụ của sinh viên: Tham dự học, thảo luận, kiểm tra theo quy chế học vụ hiện

hành của nhà trường

- Dự lớp:

- Bài tập: trên lớp, ở nhà …

- Dụng cụ và học liệu:

Trang 5

- Khác: theo yêu cầu của giảng viên

10 Tài liệu học tập:

- Tài liệu bắt buộc: (từ 1 đến 3 tài liệu)

Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại – Nhà xuất bản kinh tế năm 2012

- Tài liệu tham khảo:

Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Đăng Dờn chủ biên, nhà xuất bản Thống

kê năm 2009

Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Minh Kiều chủ biên, nhà xuất bản Thống

kê năm 2009

Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Thị Mùi chủ biên, nhà xuất bản Thống kê năm 2005

Tiền tệ - ngân hàng và thị trường tài chính - Frederic S.Mishkin, Nhà xuất bản khoa học và kỹ thuật năm 1993

Commercial bank Management- Peter S Rose, 2.000

Commercial banking _Benton E Gup, Jame W.Kolari , Jone Wiley & Sons (ASIA) Pte Ltd Sigapore

Luật tổ chức tín dụng năm 2010, các văn bản pháp lý có liên quan

Tham khảo thông tin trên các web của Ngân hảng nhà nước, ngân hàng thương mại …

11 Tiêu chuẩn đánh giá sinh viên:

Nội dung đánh giá Tỷ lệ đánh giá

1 Tham dự trên lớp

2 Thảo luận, bài tập trên lớp

3 Báo cáo thu hoạch, tiểu luận

4 Kiểm tra giữa kỳ

30% 10%

30%

12 Thang điểm: theo học chế tín chỉ

Trang 6

13 Nội dung chi tiết học phần:

Ngày

(số tiết)

Nội dung giảng dạy

(tên chương, phần, phương pháp giảng dạy)

Tài liệu đọc (chương, phần)

Chuẩn bị của sinh viên

(bài tập, thuyết trình, giải quyết tình huống…)

Mục tiêu Đáp ứng

Ngày 1

( 4 tiết)

Ngày 2

(2 tiết)

Chương 5: NGHIỆP VỤ

CHO THUÊ TÀI

CHÍNH

I Những vấn đề cơ bản

liên quan đến nghiệp vụ

cho thuê tài chính

II Quy trình cho thuê tài

chính

III Các hình thức cho

thuê tài chính

IV Phương pháp tính tiền

thuê

Đọc chương 5 Giáo trình NVNHTM

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo;

2/ Bài tập ứng dụng trên lớp cho từng sản phẩm;

3/ Thảo luận câu hỏi: Phân biệt giữa kỹ thuật cho vay với cho thuê tài chính, thảo luận các tình huống

4/ Bài tập và câu hỏi về nhà

Hiểu rõ được kỹ thuật cho thuê tài chính

So sánh giữa cho thuê tài chính với cho vay

Ứng dụng nghiệp

vụ cho thuê tài chính tại các NHTM VN hiện nay

Đạt kỹ năng thuyết trình, giải quyết tình huống, làm việc nhóm, khả năng tự nghiên cứu

Ngày 2

( 2 tiết)

Ngày 3

(4 tiết)

CHIẾT KHẤU

I Những vấn đề liên quan

đến nghiệp vụ chiết khấu

II Phương pháp xác định

giá trị chiết khấu

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các văn bản pháp lý có liên quan;

3/ Thảo luận câu hỏi: So sánh điểm giống nhau và khác nhau giữa cho vay với chiết khấu

4/ Thuyết trình 5/ Bài tập và câu hỏi về nhà

Am hiều kỹ thuật chiết khấu

So sánh cho vay với chiết khấu

Ứng dụng kỹ thuật

CK tại các NHTM

VN hiện nay Đạt kỹ năng thuyết trình, giải quyết tình huống, làm việc nhóm, khả năng tự nghiên cứu

Ngày 4

( 4 tiết)

Ngày 5

( 2 tiết)

Chương 7: NGHIẾP VỤ

BẢO LÃNH

đến nghiệp vụ bảo lãnh

II Các hình thức bảo lãnh

III Phương pháp tính phí

bảo lãnh

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các VB Pháp

lý có liên quan;

3/ Thảo luận tình huống 4/ Thuyết trình

5/ Bài tập về nhà

Nắm bắt được các vấn đề cơ bản về cho bảo lãnh

So sánh bảo lãnh với cho vay

Ứng dụng nghiệp

vụ bảo lãnh tại các NHTM VN

Ngày5

( 2 tiết)

BAO THANH TOÁN

đến bao thanh toán

Đọc chương 8 Giáo trình

1/ Tham khảo trước giáo trình;

2/ Tham khảo VB pháp lý về tín dụng

Tìm hiểu những kiến thức cơ bản về bao thanh toán

So sánh nghiệp vụ

Trang 7

Ngày 6

(4 tiết)

II Quy trình bao thanh

toán

III Xác định phí và lãi

bao thanh toán

NVNHTM 3/ Bài tập ứng dụng trên lớp

cho từng sản phẩm;

4/ Thảo luận Thảo luận sự giống nhau và khác nhau giữa chiết khấu với bao thanh toán; giữa cho vay với bao thanh toán

BTT với cho vay, chiết khấu

Điều kiện và khả năng áp dụng bao thanh toán tại các NHTMVN

Ngày 7

( 4 tiết)

TÀI TRỢ XUẤT NHẬP

KHẨU

đến tài trợ xuất nhập khẩu

II Nghiệp vụ tài trợ xuất

khẩu

III Nghiệp vụ tài trợ nhập

khẩu

lý có liên quan;

3/ Thảo luận tình huống 4/ Thuyết trình: Các sản phẩm tài trợ xuất nhập khẩu tại các NHTM Việt Nam 5/ Bài tập và câu hỏi về nhà

Nghiên cứu các hình thức tài trợ xuất nhập khẩu trên

cơ sở gắn liền với phương thức thanh toán quốc tế

Ứng dụng các hình thức tài trợ xuất nhập khẩu tại các NHTM VN

Ngày 8

( 4 tiết)

Ngày 9

( 4 tiết)

Chương 10: NGHIỆP

VỤ THANH TOÁN

QUA NGÂN HÀNG

đến thanh toán qua ngân

hàng

II Các hình thức thanh

toán

III Một số kênh phân phối

dịch vụ ngân hàng hiện

đại

IV.Các phương thức thanh

toán giữa các Ngân hàng

lý có liên quan;

2/Thuyết trình đề tài: Phát triển dịch vụ thanh toán tại các NHTM Việt Nam

3/ Thảo luận tình huống

Nắm vững kỹ năng

về thanh toán qua Ngân hàng, cụ thể các hình thức thanh toán áp dụng chủ yếu, cũng như các phương thức thanh toán vốn giữa các NHTM tại Việt Nam

Ngày 10

( 4 tiết)

Ngày

11

Chương 11 CÁC

NGHIỆP VỤ KINH

DOANH KHÁC

I.Thanh toán quốc tế

II Kinh doanh ngoại tệ

III Ngân quỹ

IV Ủy thác

V Quản lý tài chính

VI Dịch vụ tư vấn…

VII Các nghiệp vụ ngân

Đọc chương 11,12,13 Giáo trình NVNHTM

lý có liên quan;

2/ Ôn tập lại nội dung nghiệp

vụ kinh doanh ngoại hối và Thanh toán quốc tế đã học trước đó

3/ Bài tập ứng dụng trên lớp

Nghiên cứu các sản phẩm dịch vụ thanh toán khác ngoài các dịch vụ nêu trên Thảo luận các dịcu

vụ này trong nghiên cứu điều kiện cụ thể tại NHM VN

Đạt kỹ năng thuyết

Trang 8

( 4 tiết) hàng khác cho từng sản phẩm;

3/ Thảo luận tình huống 4/ Bài tập về nhà

trình, giải quyết tình huống, làm việc nhóm, khả năng tự nghiên cứu

TC:

45 tiết

TP.HCM, ngày 20 tháng 04 năm 2012

PHÊ DUYỆT CỦA KHOA/BỘ MÔN NGƯỜI BIÊN SOẠN

PGS.TS Trần Huy Hoàng PGS.TS Trầm Thị Xuân Hương

Định dạng
Số trang	8
Dung lượng	201,97 KB