Mục tiêu của học phần: Nghiệp vụ NHTM I là môn học bắt buộc thuộc kiến thức ngành của chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng đồng thời là môn tự chọn của một số chuyên ngành khác thuộc trườ
Trang 1BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐH KINH TẾ TP.HCM
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
CHƯƠNG TRÌNH TRÌNH ĐỘ ĐẠI HỌC NGÀNH ĐÀO TẠO: TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG
CHUYÊN NGÀNH: NGÂN HÀNG
ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN
1 Tên học phần: NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI I
COMMERCIAL BANKING OPERATIONS I
2 Mã học phần:
3 Số tín chỉ: 02
4 Trình độ: cho sinh viên năm thứ 3 chuyên ngành Ngân hàng
5 Phân bổ thời gian: giờ tín chỉ đối với các hoạt động
+ Lên lớp: 30 tiết
+ Thực tập:
+ Tự học, tự nghiên cứu: Tùy theo thời gian của sinh viên, tối thiểu phải gấp 2-3 lần thời gian học trên lớp
+ …
6 Điều kiện tiên quyết (các môn học phải học trước): Nhập môn lý thuyết tài chính
tiền tệ, Toán tài chính, Tài chính doanh nghiệp, Kế toán tài chính, Thanh toán quốc tế
7 Mục tiêu của học phần:
Nghiệp vụ NHTM I là môn học bắt buộc thuộc kiến thức ngành của chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng đồng thời là môn tự chọn của một số chuyên ngành khác thuộc trường Đại học Kinh tế TP.HCM Mục tiêu của môn học này trang bị cho sinh viên kiến thức về cơ bản về tổ chức hoạt động kinh doanh của NHTM, các hình thức huy động vốn và các hình thức cho vay của NHTM Những kiến thức này sẽ là nền tảng để sinh viên tiếp cận môn NVNHTM II
Ngoài kiến thức đạt được môn học Nghiệp vụ NHTM còn rẻn luyện kỹ năng về thuyết trình, phân tích tình huống, khả năng ứng xử và ra quyết định các tình huống trong công việc, khả năng ứng dụng máy tính thuần thục để có thể dễ dàng tiếp cận công việc tác nghiệp tại Ngân hàng, các công ty chứng khoán, công ty chứng khoán, các định chế tài chính, các doanh nghiệp
8 Mô tả vắn tắt nội dung học phần:
Trang 2Chương 1: TỔNG QUAN VỀ NHTM
I Khái niệm ngân hàng thương mại:
1 Khái niệm
2 Đặc điểm
3 Bản chất
4 Phân loại
II Chức năng của ngân hàng thương mại:
1 Trung gian tín dụng
2 Trung gian thanh toán
3 Tạo bút tệ
III Các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại:
v Căn cứ vào bảng cân đối kế toán:
1 Nghiệp vụ nguồn vốn:
Ø Vốn tự có
Ø Vốn huy động
Ø Vốn vay
Ø Vốn khác
2 Nghiệp vụ sử dụng vốn:
Ø Mua sắm tài sản cố định
Ø Thiết lập dự trữ
Ø Cấp tín dụng
Ø Đầu tư
3 Nghiệp vụ trung gian:
Ø Dịch vụ tài khoản
Ø Dịch vụ thanh toán
Ø Kinh doanh ngoại hối
v Căn cứ vào nhóm sản phẩm cung ứng:
1 Khách hàng doanh nghiệp
2 Khách hàng cá nhân
IV Hệ thống ngân hàng thương mại Việt nam:
1 Lịch sử ngân hàng Việt Nam
2 Cơ cấu tổ chức và mạng lưới hoạt động
Trang 3Chương 2: NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐN
I Những vấn đề liên quan đến huy động vốn:
1 Khái niệm
2 Đặc điểm
3 Vai trò
4 Phân loại
II Các hình thức huy động vốn:
1 Huy động thường xuyên
Ø Tiền gửi không kỳ hạn
Ø Tiền gửi có kỳ hạn
Ø Tiền gửi tiết kiệm
2 Huy động không thường xuyên
Ø Phát hành chứng từ có giá
III Các nhân tố ảnh hưởng đến huy động của NHTM
Chương 3: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG
I Khái niệm – phân loại tín dụng ngân hàng:
1 Khái niệm
2 Phân loại
II Nguyên tắc - điều kiện:
1 Nguyên tắc
2 Điều kiện
III Lãi suất tín dụng:
1 Khái niệm lãi suất
2 Phân loại lãi suất
3 Các yếu tố tác động đến lãi suất
IV Đảm bảo tín dụng:
1 Khái niệm đảm bảo tín dụng
2 Ý nghĩa của đảm bảo tín dụng
3 Các hình thức đảm bảo tín dụng
V Quy trình tín dụng
Trang 4Chương 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY
I Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ cho vay:
1 Khái niệm
2 Nguyên tắc
3 Điều kiện
4 Phương thức cho vay
5 Quy trình cho vay
6 Một số thuật ngữ khác
II Cho vay bổ sung vốn lưu động:
1 Khái niệm
2 Vai trò
3 Các hình thức cho vay bổ sung vốn lưu động:
3.1 Cho vay theo hạn mức:
v Điều kiện
v Đặc điểm
v Hồ sơ vay v Cách xác định hạn mức tín dụng v Giải ngân, thu nợ và thanh lý hợp đồng
3.2 Cho vay thông thường:
v Điều kiện
v Đặc điểm
v Hồ sơ vay v Cách xác định mức cho vay v Giải ngân, thu nợ và tất toán nợ vay
III Cho vay dự án đầu tư:
1 Khái niệm
2 Nguyên tắc
3 Đặc điểm
4 Vai trò
5 Hạn mức tín dụng
6 Thời hạn cho vay
Trang 57 Giải ngân và thu nợ
8 Hình thức:
- Cho vay dự án đầu tư
- Cho vay dự án đầu tư thông qua đồng tài trợ
IV Cho vay tiêu dùng:
1 Khái niệm
2 Đặc điểm
3 Vai trò
4 Phương thức cho vay
5 Các sản phẩm cho vay tiêu dùng chủ yếu
V Cho vay thấu chi
1 Khái niệm
2 Đặc điểm
3 Ý nghĩa
9 Nhiệm vụ của sinh viên: Tham dự học, thảo luận, kiểm tra theo quy chế học vụ hiện
hành của nhà trường
- Dự lớp: Tham dự đầy đủ các buổi học trên lớp
- Bài tập: làm đầy đủ bài tập trên lớp, ở nhà …
- Dụng cụ và học liệu:
- Khác: Sinh viên nghiên các tình huống, thảo luận các câu hỏi và thuyết trình các đề tài theo yêu cầu của giảng viên
10 Tài liệu học tập:
- Tài liệu bắt buộc: (từ 1 đến 3 tài liệu)
Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại – Nhà xuất bản kinh tế năm 2012
- Tài liệu tham khảo:
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Đăng Dờn chủ biên, nhà xuất bản Thống
kê năm 2009
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Minh Kiều chủ biên, nhà xuất bản Thống
kê năm 2009
Trang 6Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Thị Mùi chủ biên, nhà xuất bản Thống kê năm 2005
Tiền tệ - ngân hàng và thị trường tài chính - Frederic S.Mishkin, Nhà xuất bản khoa
học và kỹ thuật năm 1993
Commercial bank Management- Peter S Rose, 2.000
Commercial banking _Benton E Gup, Jame W.Kolari , Jone Wiley & Sons (ASIA) Pte Ltd Sigapore
Luật tổ chức tín dụng năm 2010, các văn bản pháp lý có liên quan
Tham khảo thông tin trên các web của Ngân hảng nhà nước, ngân hàng thương mại …
11 Tiêu chuẩn đánh giá sinh viên:
Nội dung đánh giá Tỷ lệ đánh giá
1 Tham dự trên lớp
2 Thảo luận, bài tập trên lớp
3 Bản thu hoạch, tiểu luận
4 Kiểm tra giữa kỳ
30%
10%
30%
30%
12 Thang điểm: theo học chế tín chỉ
13 Nội dung chi tiết học phần:
1
Ngày
(số tiết) (tên chương, phần, phương Nội dung giảng dạy
pháp giảng dạy)
Tài liệu đọc (chương, phần)
Chuẩn bị của sinh viên (bài tập, thuyết trình, giải quyết tình huống…)
Đáp ứng mục tiêu
Ngày 1
( 4 tiết)
Chương 1: TỔNG QUAN
VỀ NHTM
I Khái niệm ngân hàng
thương mại
II Chức năng của ngân hàng
thương mại
III Các nghiệp vụ của ngân
hàng thương mại
Đọc tài liệu chương 1 giáo trình NVNHTM
1/ Tham khảo tài liệu;
2/ Tham khảo luật ngân hàng
3/ Truy cập vào website của NHNN và các NHTM
để tìm hiểu thông tin về hệ thống ngân hàng, sản phẩm dịch vụ ngân hàng
Hiểu biết thế nào
về tổ chức hoạt động của NHTM, chủ yếu là giới thiệu về hệ thống NHTM VN
Trang 7IV Hệ thống ngân hàng
thương mại Việt Nam 4/ Thảo luận cơ cấu tổ chức của ngân hàng
thương mại Việt Nam
5/ Phần quyền kinh doanh của từng cấp quản lý trong hoạt động kinh doanh của NHTM
Ngày 2
(4 tiết)
Chương 2: NGHIỆP VỤ
HUY ĐỘNG VỐN
I Những vấn đề liên quan
đến huy động vốn
II Các hình thức huy động
vốn
Đọc phần I,II chương 2 trong giáo trình NVNHTM
1/ Tham khảo trước giáo trình;
2/ Tham khảo VB pháp lý
về huy động vốn;
3/ Thảo luận các nhân tố ảnh hưởng đến khả năng huy động vốn của ngân hàng;
4/ Thảo luận các giải pháp gia tăng huy động vốn;
5/ Bài tập ứng dụng trên lớp cho từng sản phẩm;
6/ Bài tập về nhà
Hiểu được các sản phẩm huy động vốn
So sánh các loại sản phẩm huy động vốn hiện nay tại các NHTM
Đạt kỹ năng thuyết trình, giải quyết tình huống, làm việc nhóm, khả năng tự nghiên cứu
Ngày 3
(4 tiết)
Ngày 4
(4 tiết)
Chương 3: NHỮNG VẤN
ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN
DỤNG NGÂN HÀNG
I Khái niệm – phân loại tín
dụng ngân hàng
II Nguyên tắc - điều kiện
III Lãi suất tín dụng
IV Đảm bảo tín dụng
V Quy trình tín dụng
Đọc chương 3 trong giáo trình NVNHTM
1/ Ôn tập lại kiến thức cơ
sở về tín dụng ngân hàng;
2/ Tham khảo Luật TCTD, các văn bản pháp
lý liên quan đến cấp tín dụng của NHTM Việt Nam, quy trình cho vay của một số NHTM;
3/ Thảo luận các nhân tố ảnh hưởng đến lãi suất cấp tín dụng của NHTM, đảm bảo tín dụng
Nghiên cứu các nội dung cơ bản về cấp tín dụng, quy trình tín dụng, đảm bảo tín dụng trong điều kiện pháp lý tại Việt Nam Đạt kỹ năng thuyết trình, giải quyết tình huống, làm việc nhóm, khả năng tự nghiên cứu
Ngày 5
(4 tiết)
Ngày 6
(4 tiết)
Ngày 7
(4 tiết)
Ngày8
(2 tiết)
Chương 4: NGHIỆP VỤ
CHO VAY
I Những vấn đề liên quan
đến nghiệp vụ cho vay
II Cho vay bổ sung vốn lưu
động
III Cho vay dự án đầu tư
IV Cho vay tiêu dùng
V Cho vay thấu chi
Đọc chương 4 trong giáo trình NVNHTM
1/ Tham khảo trước giáo trình;
2/ Tham khảo văn bản pháp lý về tín dụng
3/ Thảo luận các sản phẩm cho vay của NHTM
4/ Bài tập ứng dụng trên lớp cho từng sản phẩm;
4/ Bài tập về nhà
5/ So sánh các sản phẩm cho vay đối với KH doanh nghiệp, khách hàng cá nhân
Nắm bắt được các sản phẩm cho vay,
so sánh điểm giống nhau và khác nhau giữa các sản phẩm này
Ứng dụng vào các bài tập cụ thể Đạt kỹ năng thuyết trình, giải quyết tình huống, làm việc nhóm, khả năng tự nghiên cứu
Trang 8TC: 30 tiết
(Lưu ý: Việc phân bổ số tiết của mỗi chương giảng viên có thể điều chỉnh phù hợp với trình độ của sinh viên và số tiết học mỗi buổi.)
TP.HCM, ngày 20 tháng 4 năm 2012
PHÊ DUYỆT CỦA KHOA Người biên soạn
PGS.TS Trần Huy Hoàng PGS.TS Trầm Thị Xuân Hương