Đổi mới công nghệ theo hướng tự động hóa quy trình nhằm nâng cao năng lực cạnh tranh của các ngân hàng liên doanh (nghiên cứu trường hợp ngân hàng liên doanh việt nga)

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KHOA HỌC XÃ HỘI VÀ NHÂN VĂN - NGUYỄN ĐỨC LONG ĐỔI MỚI CÔNG NGHỆ THEO HƯỚNG TỰ ĐỘNG HÓA QUY TRÌNH NHẰM NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÁC NGÂN HÀNG LIÊN DOANH (NGHIÊN CỨU TRƯỜNG HỢP NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT NGA) LUẬN VĂN THẠC SĨ CHUYÊN NGÀNH: QUẢN LÝ KHOA HỌC VÀ CÔNG NGHỆ Hà Nội, 2015 Non-VIB ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KHOA HỌC XÃ HỘI VÀ NHÂN VĂN - NGUYỄN ĐỨC LONG ĐỔI MỚI CÔNG NGHỆ THEO HƯỚNG TỰ ĐỘNG HÓA QUY TRÌNH NHẰM NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÁC NGÂN HÀNG LIÊN DOANH (NGHIÊN CỨU TRƯỜNG HỢP NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT NGA) LUẬN VĂN THẠC SĨ CHUYÊN NGÀNH: QUẢN LÝ KHOA HỌC VÀ CÔNG NGHỆ MÃ SỐ: 60.34.04.12 Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Mai Hà Hà Nội, 2015 Non-VIB MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU PHẦN MỞ ĐẦU Error! Bookmark not defined Lý chọn đề tài Error! Bookmark not defined Tổng quan tình hình nghiên cứu Error! Bookmark not defined Đối tƣợng nghiên cứu Error! Bookmark not defined Mục tiêu Error! Bookmark not defined Phạm vi nghiên cứu Error! Bookmark not defined Mẫu khảo sát Error! Bookmark not defined Câu hỏi nghiên cứu Error! Bookmark not defined Giả thuyết nghiên cứu Error! Bookmark not defined Phƣơng pháp nghiên cứu Error! Bookmark not defined 10 Kết cấu Luận văn Error! Bookmark not defined PHẦN NỘI DUNG Error! Bookmark not defined CHƢƠNG - CƠ SỞ LÝ LUẬN CỦA LUẬN VĂNError! Bookmark not defined 1.1 Công nghệ đổi công nghệ Error! Bookmark not defined 1.1.1 Khái niệm công nghệ Error! Bookmark not defined 1.1.2 Khái niệm đổi công nghệ Error! Bookmark not defined 1.1.3 Đổi công nghệ theo hướng tự động hóa quy trìnhError! Bookmark not defined 1.2 Cơ sở lý luận lực cạnh tranh doanh nghiệpError! Bookmark not defined 1.2.1 Khái niệm cạnh tranh, lợi cạnh tranh lực cạnh tranhError! Bookmark not defined Non-VIB 1.2.2 Những yếu tố tác động đến lực cạnh tranh doanh nghiệpError! Bookmark not defined 1.2.3 Các tiêu chí để đánh giá lực cạnh tranh Error! Bookmark not defined CHƢƠNG - THỰC TRẠNG VỀ ĐỔI MỚI CÔNG NGHỆ, QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ VÀ NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT NGA Error! Bookmark not defined 2.1 Tổng quan Ngân hàng liên doanh Việt NgaError! Bookmark not defined 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển Error! Bookmark not defined 2.1.2 Cơ cấu tổ chức Error! Bookmark not defined 2.1.3 Sản phẩm dịch vụ Error! Bookmark not defined 2.1.4 Kết hoạt động Ngân hàng liên doanh Việt Nga năm gần Error! Bookmark not defined 2.2 Đổi công nghệ hệ thống ngân hàng Việt Nam Ngân hàng liên doanh Việt Nga Error! Bookmark not defined 2.2.1 Đổi công nghệ hệ thống ngân hàng Việt Nam Error! Bookmark not defined 2.2.2 Đổi công nghệ Ngân hàng liên doanh Việt NgaError! Bookmark not defined 2.3 Thực trạng quy trình nghiệp vụ Ngân hàng liên doanh Việt NgaError! Bookmark not defined 2.3.1 Thực trạng quy trình nghiệp vụ Ngân hàng liên doanh Việt NgaError! Bookmark not defined 2.3.2 Một số thuận lợi, khó khăn thực đổi công nghệ theo hướng tự động hóa quy trình Ngân hàng liên doanh Việt NgaError! Bookmark not defined Non-VIB 2.4 Thực trạng lực cạnh tranh Ngân hàng liên doanh Việt NgaError! Bookmark not defined 2.4.1 Năng lực trì nâng cao hiệu kinh doanh Ngân hàng liên doanh Việt Nga Error! Bookmark not defined 2.4.2 Năng suất yếu tố sản xuất Error! Bookmark not defined 2.5 Nguyên nhân tạo nên khó khăn mà ngân hàng liên doanh VRB gặp phải Error! Bookmark not defined CHƢƠNG 3- ĐỔI MỚI CÔNG NGHỆ THEO HƢỚNG TỰ ĐỘNG HÓA QUY TRÌNH NHẰM NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT NGA Error! Bookmark not defined 3.1 Xu phát triển nhu cầu ứng dụng công nghệ quản lý quy trình nghiệp vụ ngân hàng Việt Nam Error! Bookmark not defined 3.1.1 Thực trạng phát triển công nghệ quản lý quy trình nghiệp vụ giới Việt Nam Error! Bookmark not defined 3.1.2 Xu phát triển công nghệ quản lý quy trình nghiệp vụ Error! Bookmark not defined 3.1.3 Khả ứng dụng công nghệ quản lý quy trình nghiệp vụ hệ thống ngân hàng Việt nam Error! Bookmark not defined 3.2 Giải pháp thực đổi công nghệ theo hƣớng tự động hóa quy trình Ngân hàng liên doanh Việt Nga Error! Bookmark not defined 3.2.1 Quy trình mở tài khoản tức thời (Instant Account Openning) Error! Bookmark not defined 3.2.2 Quy trình phát hành nhanh thẻ tín dụng hạn mức thấpError! Bookmark not defined 3.3 Đánh giá hiệu thu đƣợc Error! Bookmark not defined 3.3.1 Hiệu kinh tế Error! Bookmark not defined 3.3.2 Hiệu xã hội Error! Bookmark not defined Non-VIB 3.3.3 Hiệu kỹ thuật Error! Bookmark not defined 3.4 Đánh giá lực cạnh tranh Ngân hàng liên doanh Việt Nga thực đổi công nghệ theo hƣớng tự động hóa quy trìnhError! Bookmark not defined 3.5 Định hƣớng sách để thực đổi công nghệ theo hƣớng tự động hóa quy trình ngân hàng liên doanh VRBError! Bookmark not defined KẾT LUẬN Error! Bookmark not defined KHUYẾN NGHỊ Error! Bookmark not defined DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 11 PHỤ LỤC Error! Bookmark not defined LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, xin chân thành cảm ơn đến t hầy cô khoa Khoa học Quản lý thầy cô phòng Sau đại học Trƣờng Đại học KHXH &NV, Đại học Quốc gia Hà Nội Nhờ bảo dạy dỗ tận tình thầy , cô suốt trình học tập , rèn luyện Quá trình học tập , rèn luyện đó giúp nắm đƣợc kiến thức chuyên ngành Đây tảng cho vận dụng để hoàn thiện luận văn này , đồng thời giúp nhƣ̃ng kiến thƣ́c vƣ̃ng chắc cho công việc sau Qua đây, xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới thầy giáo hƣớng dẫn PGS TS Mai Hà , ngƣời đã cấp ý tƣởng thƣ̣c hiện đề tài , hƣớng dẫn tận tình, quan tâm, động viên đƣa cho ý kiến đóng góp xác đáng suốt trình làm luận văn Non-VIB Tôi xin chân thành cảm ơn đồng nghiệp công tác Ngân hàng liên doanh Việt Nga động viên, hỗ trợ tạo điều kiện cho suốt trình học thực luận văn Sau cùng, xin gƣ̉i lời cảm ơn gia đình , bạn bè động viên, tạo điều kiện giúp đỡ hoàn thành luận văn để bảo vệ trƣớc hội đồng khoa họ.c Trong quá trì nh thƣ̣c hiện luận văn , chắc chắn sẽ còn nhƣ̃ng thiếu sót , rất mong nhận đƣợc nhƣ̃ng ý kiến đóng góp của thầy, cô và các bạn Xin chân thành cảm ơn! Non-VIB DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT AML Anti Money Laundering Danh sách đen BPM: Bussiness Process Management Công nghệ quản lý quy trình nghiệp vụ BPMN: Business Process Modelling Notation Ngôn ngữ mô hình hóa quy trình nghiệp vụ BIDV: Ngân hàng TMCP Đầu tƣ Phát triển Việt Nam Corebanking: Công nghệ ngân hàng lõi DNNVV: Doanh nghiệp vừa nhỏ KHXH&NV Khoa học xã hội nhân văn IBPS: Interbank Payment System Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng MAN ON SCOOTER: Nhân viên giao nhận ngân hàng NHTM: Ngân hàng thƣơng mại NLCT: Năng lực cạnh tranh NIM: Net Interest Margin Tỷ lệ lãi cận biên NII: Non Interest Income Tỉ lệ thu nhập lãi QLKH&CN Quản lý khoa học công nghệ ROA: Return on Assets Tỷ lệ thu nhập tổng tài sản ROE: Return on Equity Tỷ lệ thu nhập vốn chủ sở hữu SLA: Non-VIB Service Layer Agreement Cam kết dịch vụ STP: Straight-Through Processing Tỷ lệ công điện đạt chuẩn VRB: Vietnam Russia Joint Venture Bank Ngân hàng liên doanh Việt - Nga WTO: World Trade Organization Tổ chức Thƣơng mại Thế giới Non-VIB DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU Bảng 1.1 Kết triển khai BPM NHTM Ấn Độ năm 2013 Error! Bookmark not defined Bảng 2.1 Kết hoạt động kinh doanh VRB 2010-2014Error! Bookmark not defined Bảng 2.2 So sánh tỉ lệ ROA, ROE VRB so với tỉ lệ ngân hàng mẹ BIDV toàn hệ thống ngân hàng năm vừa quaError! Bookmark not defined Bảng 2.3 So sánh tỉ lệ NIM VRB so với tỉ lệ ngân hàng mẹ BIDV toàn hệ thống ngân hàng năm vừa qua:Error! Bookmark not defined Bảng 2.4 So sánh tỉ lệ thu nhập lãi VRB với ngân hàng mẹ BIDV Error! Bookmark not defined Bảng 2.5 Hiệu hoạt động kinh doanh theo đầu ngƣời VRB năm vừa qua (2010-2014) Error! Bookmark not defined Bảng 2.6 So sánh hiệu hoạt động kinh doanh theo đầu ngƣời năm năm 2010 VRB với số chi nhánh BIDV đƣợc thành lập thời gian với VRB Error! Bookmark not defined Bảng 2.7 So sánh suất VRB với suất ngân hàng mẹ BIDV năm 2012-2014 Error! Bookmark not defined Bảng 3.1 Mức độ phổ biến hoạt động liên quan đến quy trìnhError! Bookmark not defined Bảng 3.2 Xu sử dụng phát triển công cụ BPMError! Bookmark not defined Bảng 3.3 Đánh giá hiệu kinh tế quy trình mở tài khoản tức thời sau năm (2016-2020) Error! Bookmark not defined Bảng 3.4 Đánh giá hiệu kinh tế quy trình phát hành thẻ tín dụng hạn mức thấp sau năm (2016-2018) Error! Bookmark not defined Non-VIB Bảng 3.5: Hiệu xã hội quy trình mở tài khoản tức thờiError! Bookmark not defined Bảng 3.6: Hiệu xã hội quy trình phát hành thẻ hạn mức thấp Error! Bookmark not defined Bảng 3.7 Hiệu kỹ thuật quy trình mở tài khoản tức thời Error! Bookmark not defined Bảng 3.8 Hiệu kỹ thuật quy trình phát hành thẻ tín dụng hạn mức thấp Error! Bookmark not defined Bảng 3.9 Ƣớc lƣợng hiệu kinh doanh dịch vụ năm 2016, 2017, 2018 Error! Bookmark not defined Bảng 3.10 Ƣớc lƣợng suất lao động hiệu suất sử dụng vốn theo đầu ngƣời dịch vụ năm 2016, 2017, 2018Error! Bookmark not defined Non-VIB DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Tiếng Việt Công ty TNHH KPMG (2013), Khảo sát Ngành Ngân hàng Việt Nam năm 2013 Trần Ngọc Ca (2000), Nghiên cứu sở khoa học cho việc xây dựng số sách biện pháp thúc đẩy hoạt động đổi công nghệ nghiên cứu triển khai sở sản xuất Việt Nam Tăng Thế Cƣờng (2003), Một số giải pháp sách nâng cao lực cạnh tranh DNNVV đáp ứng yêu cầu hội nhập - trường hợp DNNVV tiểu thủ công nghiệp gốm sứ Vũ Cao Đàm (2005), Phương pháp luận nghiên cứu khoa học, Nxb Khoa học Kỹ thuật, xuất lần thứ 11; Hà Nội Phan Thanh Đức (2015), Quản lý quy trình nghiệp vụ - giải pháp cho hoạt động phát triển dịch vụ ngân hàng, Banking Việt Nam 2015 Ngân hàng liên doanh Việt Nga, Báo cáo hoạt động kinh doanh 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 Ngân hàng liên doanh Việt Nga, Đề án tái cấu VRB giai đoạn 20132015 Non-VIB Ngân hàng Đầu tƣ Phát triển Việt Nam (2015), Báo cáo đánh giá lực cạnh tranh giai đoạn 2010-2014 Ngân hàng Đầu tƣ Phát triển Việt Nam, Báo cáo tài hợp 2012, 2013, 2014 10 Bùi Quang Tiên, 2015, Tổng quan xu phát triển thị trường toán Việt Nam, Banking Việt Nam 2015 11 Bùi Trọng Tín (2010), Thúc đẩy đổi công nghệ nhằm nâng cao lực cạnh tranh doanh nghiệp nhỏ vừa (DNNVV) thời kỳ hội nhập quốc tế, Luận văn QLKH&CN, Đại học KHXH&NV 12 Vũ Xuân Thành (2004), Biện pháp hỗ trợ đổi công nghệ cho DNVVN Việt Nam 13 Worldbank, Báo cáo dự án đại hóa ngân hàng hệ thống toán giai đoạn Việt Nam, http://go.worldbank.org/IZPG3ORJU0, ngày cập nhật 15/05/2012 Tiếng Anh Aldington report (1985), House of commons Select Commititee on Oversea Trade, London: HMSO Gutavo J.C.Roxo da Fonsec (2004), Technology Innovation in Financial Services Industry, Học viện Công nghệ Massachusetts Hoa Kỳ Paul Harmon, Celia Wolf (2014), The State of BPM Market 2014, BPTrends Keith Pavitt (2003), The Process of Innovation, Science and Technology Policy Research, University of Sussex Porter, M.E (1985), Competitive Advantage, Free Press, New York, 19 NewGen Software Corporation (2013), BPM & ECM Technology for Building Competitive Advantage, Banking Vietnam 2013 Non-VIB OECD (1997), Proposed Guidelines for Collecting and Interpreting Technological Innovation Data; Oslo Manual; Paris Non-VIB [...]... Quản lý quy trình nghiệp vụ - giải pháp cho hoạt động phát triển dịch vụ ngân hàng, Banking Việt Nam 2015 6 Ngân hàng liên doanh Việt Nga, Báo cáo hoạt động kinh doanh 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 7 Ngân hàng liên doanh Việt Nga, Đề án tái cơ cấu VRB giai đoạn 20132015 Non-VIB 8 Ngân hàng Đầu tƣ và Phát triển Việt Nam (2015), Báo cáo đánh giá năng lực cạnh tranh giai đoạn 2010-2014 9 Ngân hàng Đầu... dựng một số chính sách và biện pháp thúc đẩy hoạt động đổi mới công nghệ và nghiên cứu triển khai trong các cơ sở sản xuất ở Việt Nam 3 Tăng Thế Cƣờng (2003), Một số giải pháp chính sách nâng cao năng lực cạnh tranh của các DNNVV đáp ứng yêu cầu hội nhập - trường hợp các DNNVV tiểu thủ công nghiệp gốm sứ 4 Vũ Cao Đàm (2005), Phương pháp luận nghiên cứu khoa học, Nxb Khoa học và Kỹ thuật, xuất bản lần... triển Việt Nam, Báo cáo tài chính hợp nhất 2012, 2013, 2014 10 Bùi Quang Tiên, 2015, Tổng quan và xu thế phát triển thị trường thanh toán Việt Nam, Banking Việt Nam 2015 11 Bùi Trọng Tín (2010), Thúc đẩy đổi mới công nghệ nhằm nâng cao năng lực cạnh tranh của các doanh nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV) trong thời kỳ hội nhập quốc tế, Luận văn QLKH&CN, Đại học KHXH&NV 12 Vũ Xuân Thành (2004), Biện pháp hỗ trợ đổi. .. kinh doanh của 2 dịch vụ mới trong 3 năm 2016, 2017, 2018 Error! Bookmark not defined Bảng 3.10 Ƣớc lƣợng năng suất lao động và hiệu suất sử dụng vốn theo đầu ngƣời của 2 dịch vụ mới trong 3 năm 2016, 2017, 2018Error! Bookmark not defined Non-VIB DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Tiếng Việt 1 Công ty TNHH KPMG (2013), Khảo sát về Ngành Ngân hàng Việt Nam năm 2013 2 Trần Ngọc Ca (2000), Nghiên cứu cơ sở... hội của quy trình mở tài khoản tức thờiError! Bookmark not defined Bảng 3.6: Hiệu quả xã hội của quy trình phát hành thẻ hạn mức thấp Error! Bookmark not defined Bảng 3.7 Hiệu quả kỹ thuật của quy trình mở tài khoản tức thời Error! Bookmark not defined Bảng 3.8 Hiệu quả kỹ thuật của quy trình phát hành thẻ tín dụng hạn mức thấp Error! Bookmark not defined Bảng 3.9 Ƣớc lƣợng hiệu quả kinh doanh. .. nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV) trong thời kỳ hội nhập quốc tế, Luận văn QLKH&CN, Đại học KHXH&NV 12 Vũ Xuân Thành (2004), Biện pháp hỗ trợ đổi mới công nghệ cho các DNVVN ở Việt Nam 13 Worldbank, Báo cáo về dự án hiện đại hóa ngân hàng và hệ thống thanh toán giai đoạn 2 tại Việt Nam, http://go.worldbank.org/IZPG3ORJU0, ngày cập nhật 15/05/2012 Tiếng Anh 1 Aldington report (1985), House of commons Select Commititee... Tiếng Anh 1 Aldington report (1985), House of commons Select Commititee on Oversea Trade, London: HMSO 2 Gutavo J.C.Roxo da Fonsec (2004), Technology Innovation in Financial Services Industry, Học viện Công nghệ Massachusetts Hoa Kỳ 3 Paul Harmon, Celia Wolf (2014), The State of BPM Market 2014, BPTrends 4 Keith Pavitt (2003), The Process of Innovation, Science and Technology Policy Research, University