quy đinh cho thuê tài sản bằng cầm cố giấy tờ có giá

THÔNG TƯ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 03/2009/TT-NHNN NGÀY 02 THÁNG 03 NĂM 2009 QUY ĐỊNH VỀ VIỆC CHO VAY CÓ BẢO ĐẢM BẰNG CẦM CỐ GIẤY TỜ CÓ GIÁ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997, Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003; Căn Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997, Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước Việt Nam các ngân hàng sau: MỤC I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Quy chế quy định việc cho vay ngắn hạn đồng Việt Nam (VND) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam các tổ chức tín dụng ngân hàng các tổ chức tín dụng ngân hàng Thủ tướng Chính phủ cho phép (sau gọi tắt ngân hàng) hình thức có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá nhằm cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện toán cho các ngân hàng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, các từ ngữ sau hiểu sau: Cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (sau gọi tắt cho vay cầm cố) hình thức cho vay Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) các ngân hàng sở cầm cố giấy tờ có giá thuộc sở hữu ngân hàng để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ Cầm cố giấy tờ có giá việc Ngân hàng Nhà nước nắm giữ gốc giấy tờ có giá, yêu cầu ngân hàng chuyển khoản giấy tờ có giá vào tài khoản Ngân hàng Nhà nước mở Trung tâm giao dịch chứng khoán để đảm bảo thực nghĩa vụ trả nợ cho hay nhiều khoản vay cầm cố ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Lãi suất cho vay cầm cố lãi suất tái cấp vốn mà Ngân hàng Nhà nước áp dụng thực cho vay cầm cố các ngân hàng Ngân hàng Nhà nước công bố thời kỳ Thời hạn lại giấy tờ có giá thời gian tính từ ngày Ngân hàng Nhà nước giải ngân khoản vay cầm cố ngân hàng đến ngày đến hạn toán giấy tờ có giá Điều Đối tượng vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước Các tổ chức tín dụng ngân hàng thành lập hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng Các tổ chức tín dụng ngân hàng Thủ tướng Chính phủ cho phép Điều Nguyên tắc cho vay cầm cố Việc cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng thực theo các nguyên tắc sau: Khoản cho vay cầm cố bảo đảm các giấy tờ có giá đủ tiêu chuẩn theo quy định Điều Thông tư này; Cho vay cầm cố giấy tờ có giá nhằm cung ứng vốn ngắn hạn phương tiện toán cho các ngân hàng tạm thời thiếu hụt khả khoản; Ngân hàng vay cầm cố phải hoàn trả vốn vay Ngân hàng Nhà nước (cả gốc lãi) đầy đủ hạn Điều Phương thức thực cho vay cầm cố Phương thức trực tiếp: Các ngân hàng giao dịch trực tiếp với Ngân hàng Nhà nước Phương thức gián tiếp: Các ngân hàng giao dịch thông qua hệ thống kết nối mạng vi tính theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều Cấp mã số, mã khoá, chữ ký điện tử Các ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cấp mã số, mã khoá, chữ ký điện tử cho người đại diện ngân hàng để giao dịch qua hệ thống kết nối mạng vi tính với Ngân hàng Nhà nước các giao dịch thị trường nhằm thực chế độ bảo mật Điều Giấy tờ có giá cầm cố Tiêu chuẩn giấy tờ có giá cầm cố: a Được phát hành đồng Việt Nam (VND); b Được phép chuyển nhượng; c Có thời hạn lại tối thiểu thời gian vay; d Giấy tờ có giá thuộc sở hữu hợp pháp ngân hàng xin vay Danh mục, thứ tự ưu tiên các giấy tờ có giá sử dụng cầm cố vay vốn tỷ lệ giá trị giấy tờ có giá số tiền vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định thời kỳ Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho vay cầm cố giấy tờ có giá cấp các loại giấy tờ khác trường hợp ngân hàng xin vay không sở hữu sử dụng hết các loại giấy tờ có giá cấp các giao dịch tiền tệ thời điểm xin vay Điều Giá trị giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố Giá trị giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố tổng giá trị phát hành giấy tờ có giá tính theo mệnh giá Tỷ lệ bảo đảm giá trị giấy tờ có giá so với số tiền vay cầm cố Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định thời kỳ MỤC II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Điều kiện cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước xem xét định thực cho vay cầm cố các ngân hàng có đủ các điều kiện sau: Là các ngân hàng quy định Điều Thông tư không bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt; Có giấy tờ có giá đủ tiêu chuẩn cầm cố theo quy định Điều Thông tư này; Có hồ sơ đề nghị vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước theo quy định Điều 14 Thông tư này; Không có dư nợ quá hạn Ngân hàng Nhà nước thời điểm xin vay; Có cam kết sử dụng tiền vay cầm cố mục đích trả nợ (gốc lãi) cho Ngân hàng Nhà nước thời gian quy định Điều 10 Thời hạn cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước cho vay cầm cố các ngân hàng tối đa năm (365 ngày) Thời hạn cho vay cầm cố tính ngày nghỉ, ngày lễ ngày tết Trường hợp ngày trả nợ trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ, ngày tết thời hạn cho vay kéo dài đến ngày làm việc Căn mục đích vay vốn ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước định thời hạn cho vay, kỳ hạn thu nợ trường hợp cụ thể Trường hợp đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem xét gia hạn khoản vay cầm cố thời gian gia hạn không vượt quá thời hạn cho vay lần đầu Điều 11 Lãi suất cho vay cầm cố Lãi suất cho vay cầm cố các ngân hàng lãi suất tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước áp dụng thực cho vay cầm cố các ngân hàng thời điểm giải ngân khoản vay trì suốt thời hạn cho vay Trường hợp dư nợ vay cầm cố bị chuyển sang nợ quá hạn ngân hàng phải chịu lãi suất quá hạn 150% lãi suất cho vay ghi hợp đồng tín dụng Điều 12 Mức cho vay cầm cố Căn mục tiêu chính sách tiền tệ thời kỳ, nhu cầu vay vốn, giá trị giấy tờ có giá làm bảo đảm dư nợ các khoản vay khác ngân hàng Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước định mức cho vay cầm cố ngân hàng xin vay Mức cho vay tối đa không vượt quá giá trị giấy tờ có giá làm bảo đảm quy đổi theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 13 Thẩm quyền tham gia nghiệp vụ vay cầm cố Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng người có thẩm quyền ký các văn tham gia nghiệp vụ vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng uỷ quyền cho Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) ký các văn tham gia nghiệp vụ vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước phù hợp với quy định pháp luật chịu trách nhiệm uỷ quyền Người ủy quyền không ủy quyền lại cho người thứ ba Điều 14 Hồ sơ đề nghị vay cầm cố Khi có nhu cầu vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng gửi tới Ngân hàng Nhà nước hồ sơ đề nghị vay cầm cố, bao gồm: Giấy đề nghị vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước (theo Mẫu 01/NHNN-CC); Bảng kê các giấy tờ có giá đề nghị cầm cố để vay vốn Ngân hàng Nhà nước có xác nhận tổ chức phát hành, đại lý phát hành tổ chức lưu ký (theo Mẫu 02/NHNN-CC); Một số tiêu nguồn vốn sử dụng vốn ngân hàng theo Mẫu 03/NHNNCC; Tình hình giao dịch ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước theo Mẫu 04/NHNN-CC; Bảng tính toán nhu cầu vay vốn VND từ Ngân hàng Nhà nước theo Mẫu 05/NHNN-CC; Bảng cân đối kế toán ngân hàng thời điểm gần Điều 15 Chấp thuận từ chối đề nghị vay cầm cố ngân hàng Căn vào hồ sơ đề nghị vay cầm cố ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước xem xét đề nghị xin vay ngân hàng thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ đề nghị vay cầm cố theo quy định Điều 14 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho ngân hàng xin vay việc chấp thuận (theo Mẫu 06a/NHNN-CC) hay không chấp thuận cho vay cầm cố (theo Mẫu 06b/NHNN-CC) gửi cho các đơn vị liên quan Ngân hàng Nhà nước không xem xét đề nghị vay cầm cố ngân hàng ngân hàng không đáp ứng đủ các điều kiện quy định Điều Thông tư Điều 16 Giao nhận hoàn trả giấy tờ có giá làm tài sản cầm cố Sau nhận thông báo việc chấp thuận cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng xin vay phải tiến hành chuyển giao các giấy tờ có giá để làm tài sản cầm cố cho Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước thực cầm cố các giấy tờ có giá theo danh mục giấy tờ có giá phê duyệt, ký hợp đồng tín dụng thực giải ngân theo quy định Trường hợp ngân hàng xin vay có nhu cầu đổi giấy tờ có giá cầm cố Ngân hàng Nhà nước các giấy tờ có giá khác đủ tiêu chuẩn nằm danh mục giấy tờ có giá sử dụng cầm cố vay vốn, ngân hàng xin vay phải có văn giải trình lý Ngân hàng Nhà nước xem xét định trường hợp cụ thể Sau ngân hàng hoàn trả hết nợ vay gốc lãi, Ngân hàng Nhà nước hoàn trả các giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản cầm cố cho ngân hàng Điều 17 Thực cho vay cầm cố Việc cho vay cầm cố các ngân hàng thực Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước vào hồ sơ chấp thuận cho vay cầm cố Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tiến hành làm thủ tục nhận tài sản cầm cố, ký hợp đồng tín dụng với ngân hàng chuyển số tiền cho vay vào tài khoản tiền gửi ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Trong trường hợp cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thực cho vay cầm cố ngân hàng có trụ sở chính địa bàn Quy trình thực cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thực Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Điều 18 Trả nợ vay cầm cố Khi đến kỳ hạn trả nợ, các ngân hàng toán gốc lãi khoản vay cầm cố cho Ngân hàng Nhà nước nhận lại giấy tờ có giá Trường hợp đến kỳ hạn trả nợ (gốc lãi) mà ngân hàng không trả nợ Ngân hàng Nhà nước thực các biện pháp để thu hồi nợ bắt buộc (gốc lãi) sau: a Trích tài khoản tiền gửi ngân hàng Ngân hàng Nhà nước để thu nợ; b Thu nợ từ các nguồn khác (nếu có) ngân hàng; Trường hợp sau trích tài khoản tiền gửi để thu nợ thu nợ từ các nguồn khác ngân hàng không đủ để thu hồi hết nợ, Ngân hàng Nhà nước chuyển phần nợ lại sang nợ quá hạn áp dụng lãi suất quá hạn Ngân hàng Nhà nước bán toán với người phát hành các giấy tờ có giá cầm cố thị trường tiền tệ để thu hồi nợ quá hạn ngân hàng vay Điều 19 Trách nhiệm ngân hàng xin vay cầm cố Cung cấp đầy đủ, kịp thời hồ sơ, tài liệu theo quy định Thông tư chịu trách nhiệm trước pháp luật tính chính xác, hợp pháp số liệu, tài liệu cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước Thực các cam kết với Ngân hàng Nhà nước vay cầm cố sử dụng tiền vay mục đích, hoàn trả nợ vay bao gồm gốc, lãi đầy đủ hạn Chuyển giao đầy đủ giấy tờ có giá sử dụng làm tài sản cầm cố nhận lại toàn tài sản cầm cố sau trả hết nợ vay (gốc lãi) cho Ngân hàng Nhà nước Chịu kiểm tra, kiểm soát Ngân hàng Nhà nước thời gian vay vốn MỤC III TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 20 Trách nhiệm đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Vụ Chính sách tiền tệ a Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan xác định mức cung ứng tiền cho mục tiêu tái cấp vốn hàng quý, hàng năm, bao gồm hình thức tái cấp vốn cầm cố giấy tờ có giá trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt thông báo tới các đơn vị liên quan b Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xác định công bố lãi suất tái cấp vốn để có sở áp dụng nghiệp vụ cầm cố giấy tờ có giá c Phối hợp với các đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh quá trình thực cho vay cầm cố Vụ Tín dụng a Tiếp nhận thẩm định hồ sơ đề nghị vay cầm cố các ngân hàng b Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt đề nghị cho vay cầm cố giấy tờ có giá các ngân hàng, ủy quyền cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thực (nếu có) thông báo tới ngân hàng xin vay việc chấp thuận hay không chấp thuận cho vay cầm cố c Chuyển hồ sơ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tới Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước để thực cho vay cầm cố d Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh quá trình thực cho vay cầm cố đ Tổng hợp tình hình thực cho vay cầm cố từ Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương theo tháng, quý, năm để báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước e Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt danh mục, thứ tự ưu tiên các giấy tờ có giá sử dụng nghiệp vụ cho vay cầm cố tỷ lệ giá trị giấy tờ có giá số tiền vay cầm cố thời kỳ Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước a Căn hồ sơ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt chấp thuận cho vay cầm cố, thực việc cho vay cầm cố cầm cố giấy tờ có giá, thu hồi nợ gốc lãi theo quy định Thông tư b Tổ chức giao nhận, lưu giữ, bảo quản tài sản cầm cố, hồ sơ tài liệu, hoàn trả giấy tờ có giá hạch toán cho vay cầm cố theo quy định c Phối hợp với các đơn vị liên quan giải khó khăn, vướng mắc phát sinh quá trình thực cho vay cầm cố d Tổng hợp số liệu cho vay cầm cố phát sinh Sở Giao dịch theo định kỳ hàng tháng, quý, năm, phát kịp thời các khó khăn vướng mắc quá trình thực gửi Vụ Tín dụng để tổng hợp báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đ Thực lưu ký giấy tờ có giá sử dụng để cầm cố vay vốn Ngân hàng Nhà nước theo quy định, xác nhận lưu ký giấy tờ có giá ngân hàng xin vay trường hợp ngân hàng đề nghị vay cầm cố lưu ký giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước e Hướng dẫn quy trình thực nghiệp vụ cho vay cầm cố Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng Vụ Tài – Kế toán: Hướng dẫn quy trình hạch toán kế toán liên quan đến nghiệp vụ cho vay cầm cố Cục Công nghệ tin học a Cài đặt chương trình phần mềm đảm bảo hạ tầng mạng truyền thông thực cho vay cầm cố ổn định, an toàn bảo mật b Quy định mã số, mã khoá, chữ ký điện tử cho người tham gia nghiệp vụ cầm cố Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng Điều 21 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Thực cho vay cầm cố các ngân hàng có trụ sở chính địa bàn Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền Tổ chức giao nhận, lưu giữ, bảo quản tài sản cầm cố, hồ sơ tài liệu, hoàn trả giấy tờ có giá hạch toán cho vay cầm cố theo quy định Hàng tháng, quý năm, tổng hợp các thông tin, số liệu cho vay cầm cố phát sinh chi nhánh, phát kịp thời các khó khăn vướng mắc quá trình thực gửi Vụ Tín dụng để tổng hợp báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Điều 22 Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực sau 45 ngày kể từ ngày ký ban hành thay Quyết định số 1452/2003/QĐ-NHNN ngày 03/11/2003 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc ban hành Quy chế cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng, Quyết định số 94/2004/QĐ-NHNN ngày 02/01/2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc sửa đổi số Điều Quy chế cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng ban hành kèm theo Quyết định số 1452/2003/QĐ-NHNN ngày 03/11/2003 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Khoản Điều Quyết định số 1909/QĐ-NHNN ngày 30/12/2005 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc các tổ chức tín dụng sử dụng số loại trái phiếu các giao dịch tái cấp vốn Ngân hàng Nhà nước Các khoản cho vay cầm cố dư nợ đến ngày Thông tư có hiệu lực tiếp tục thực theo hợp đồng tín dụng ký đến Ngân hàng Nhà nước thu hồi hết nợ Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./ KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến Mẫu số 01/NHNN-CC Tên (địa chỉ, lôgô) ngân hàng CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Số văn …., ngày … tháng … năm … GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY VỐN theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Tín dụng) Tên ngân hàng: Ngân hàng … Địa chỉ: Điện thoại: fax: Mã số: Số hiệu tài khoản tiền gửi VND: … Ngân hàng Nhà nước … Căn Thông tư số …/…/TT-NHNN ngày …/…/… Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng; Căn tình hình nguồn vốn sử dụng vốn, khả cân đối nguồn vốn khối lượng giấy tờ có giá nắm giữ, Ngân hàng … đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá với các nội dung sau: Số tiền xin vay: (bằng số) … đồng, (bằng chữ) … đồng Mục đích xin vay: Thời hạn vay: Tài sản bảo đảm tiền vay: (Tín phiếu kho bạc, Trái phiếu kho bạc … với tổng mệnh giá … đồng) Phương thức trả nợ: (Trả nợ gốc lãi lần đến hạn) Ngân hàng … cam đoan các thông tin hoàn toàn thật cam kết chấp hành các quy định hành cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng nhà nước các ngân hàng TỔNG GIÁM ĐỐC (hoặc người ủy quyền) Nơi nhận: - Như đề gửi, - Lưu Văn thư, … NGÂN HÀNG Mẫu số 02/NHNN-CC BẢNG KÊ CÁC GIẤY TỜ CÓ GIÁ ĐỀ NGHỊ CẦM CỐ TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Đơn vị: đồng Số TT Loại giấy tờ có giá Số chứng từ Tổ chức phát hành Phương thức toán lãi, gốc Ngày phát hành Mệnh giá Lãi suất Ngày đến hạn toán Tổ chức lưu ký (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) I Giấy tờ có giá cấp 1 Trái phiếu Kho bạc TP1A25 05 Kho bạc Nhà nước Thanh toán lãi, gốc lần đáo hạn, lãi nhập gốc 25/08/2005 40,000,000,000 8.75% 25/08/2010 … … II Giấy tờ có giá cấp … … Cộng …., ngày tháng … năm … Xác nhận … (tổ chức phát hành, đại lý phát hành tổ chức lưu ký) Lập biểu Kiểm soát Tổng Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Ghi Phương thức toán gốc lãi Thanh toán lãi phát hành Thanh toán lãi, gốc lần đáo hạn, lãi không nhập gốc Thanh toán lãi, gốc lần đáo hạn, lãi nhập gốc Thanh toán lãi định kỳ, toán gốc lần đáo hạn Mẫu 03/NHNN-CC NGÂN HÀNG … Một số tiêu nguồn vốn sử dụng vốn đồng Việt Nam Đơn vị: tỷ đồng STT A a b a b a b B a b a b c a b c d Chỉ tiêu X Thời điểm Y Z Nguồn vốn VND Huy động Không kỳ hạn đến 12 tháng Trên 12 tháng Tiền gửi KBNN Không kỳ hạn đến tháng Trên tháng Tiền gửi/vay TCTD khác Không kỳ hạn đến tháng Trên tháng Vay NHNN Sử dụng vốn VND Cho vay kinh tế Cho vay/gửi tiền TCTD khác Không kỳ hạn đến tháng Trên tháng Dự trữ Tiền mặt tồn quỹ Tiền gửi toán NHNN Tiền gửi toán TCTD khác Đầu tư GTCG Trái phiếu Chính phủ Tín phiếu NHNN GTCG khác Đầu tư khác Ghi chú: - X, Y ngày cuối tháng gần - Z ngày gần ngày nộp hồ sơ Lập biểu Tổng Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Kiểm soát Mẫu số 04/NHNN-CC NGÂN HÀNG … TÌNH HÌNH GIAO DỊCH VỚI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC từ ngày …./…/… đến ngày …./…/… Thời kỳ Dư nợ đầu kỳ Số giao dịch kỳ Doanh số cho vay Doanh số trả nợ Đơn vị: tỷ đồng Nợ hạn Dư nợ cuối kỳ kỳ Chiết khấu giấy tờ có giá Cầm cố giấy tờ có giá Cho vay qua đêm OMO 4.1 Mua GTCG 4.2 Bán GTCG Cho vay theo hồ sơ tín dụng Hoán đổi ngoại tệ Tổng Ghi chú: Đối với nghiệp vụ OMO, bán GTCG cho NHNN doanh số trúng thầu tính vào doanh số cho vay, mua GTCG NHNN doanh số trúng thầu tính vào doanh số trả nợ Số dư bán GTCG cho NHNN ghi số dương (+) Số dư mua GTCG NHNN ghi số âm (-) Thời kỳ báo cáo: quý Lập biểu Tổng Giám đốc (hoặc người ủy quyền) Kiểm soát NGÂN HÀNG … Mẫu 05/NHNN-CC BẢNG TÍNH TOÁN NHU CẦU VAY VỐN VND TỪ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Đơn vị: tỷ đồng STT I CHỈ TIÊU NHU CẦU SỬ DỤNG VỐN BẰNG VND Đến tuần/ tuần… Giải ngân tín dụng cho tổ chức kinh tế, dân cư theo cam kết Giải ngân tín dụng cho tổ chức kinh tế, dân cư cam kết Chi trả tiền gửi theo kế hoạch Chi trả tiền gửi kế hoạch Cho vay các chi nhánh CN rút tiền ròng Trả nợ các khoản vay/nhận tiền gửi TCTD đến hạn Trả nợ Ngân hàng Nhà nước đến hạn II DỰ TÍNH KHẢ NĂNG CÂN ĐỐI NGUỒN VỐN VND Huy động tiền gửi từ kinh tế Thu nợ tín dụng đến hạn từ tổ chức kinh tế, dân cư Thu nợ các khoản cho vay thị trường LNH đến hạn Thu nợ cho vay từ chi nhánh thuộc nội TCTD Các khoản đầu tư GTCG đến hạn Các khoản vay thị trường liên ngân hàng III CHÊNH LỆCH NGUỒN VỐN - SỬ DỤNG VỐN VND Dự kiến vay NHNN qua kênh a Bán GTCG thị trường mở b Vay chiết khấu GTCG c Vay cầm cố GTCG d Hoán đổi ngoại tệ Dự kiến bán ngoại tệ cho NHNN Lập bảng Kiểm soát Tổng giám đốc (Người ủy quyền) Mẫu 06a/NHNN-CC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày … tháng … năm … Số …… /TB-NHNN THÔNG BÁO Về việc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng … Kính gửi: Ngân hàng … Căn Thông tư số …/…/TT-NHNN ngày …/…/… Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố Ngân hàng … kèm theo Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (công văn số … ngày …/ / ), Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng … với các nội dung sau: Số tiền cho vay cầm cố: … tỷ đồng Lãi suất cho vay cầm cố: … Thời hạn cho vay cầm cố: … ngày kể từ ngày nhận tiền vay Mục đích vay cầm cố:… Phương thức trả nợ gốc lãi:… Giấy tờ có giá dùng để cầm cố: … Ngân hàng … thực vay vốn, trả nợ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Thừa lệnh Thống đốc, Vụ Tín dụng thông báo để Quý Ngân hàng biết thực hiện./ TL.THỐNG ĐỐC VỤ TRƯỞNG VỤ TÍN DỤNG PHÓ VỤ TRƯỞNG Nơi nhận: - Như đề gửi, - PTĐ phụ trách (để b/c), - Sở Giao dịch (để th/h); - Các Vụ: CSTT, TCKT, - Lưu VP, Vụ TD Trần Thị Hồng Hạnh NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Mẫu 06b/NHNN-CC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày … tháng … năm … Số …… /TB-NHNN THÔNG BÁO Về việc Ngân hàng Nhà nước không chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng … Kính gửi: Ngân hàng … Căn Thông tư số …/…/TT-NHNN ngày …/…/… Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước các ngân hàng; Sau xem xét Hồ sơ đề nghị vay cầm cố Ngân hàng … kèm theo Giấy đề nghị vay vốn theo hình thức cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá (công văn số … ngày …/ / ), Ngân hàng Nhà nước không chấp thuận cho vay có bảo đảm cầm cố giấy tờ có giá Ngân hàng … với các lý sau: … Thừa lệnh Thống đốc, Vụ Tín dụng thông báo để Quý Ngân hàng biết./ TL.THỐNG ĐỐC VỤ TRƯỞNG VỤ TÍN DỤNG PHÓ VỤ TRƯỞNG Nơi nhận: - Như đề gửi; - PTĐ phụ trách (để b/c); - Vụ CSTT; - Lưu VP, Vụ TD Trần Thị Hồng Hạnh