QUY ĐỊNH VỀ VIỆC CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNGNGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 09/2010/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc Hà Nội, ngày 26 tháng 03 năm 2010 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ VIỆC CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003; Căn Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004; Căn Luật Doanh nghiệp năm 2005; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 59/2009/NĐ-CP ngày 16/7/2009 Chính phủ quy định tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại; Theo đề nghị Chánh tra, giám sát ngân hàng, Chương QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần (gọi tắt ngân hàng) Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng quy định Điều Thông tư Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cấp Giấy phép Điều Thẩm quyền cấp Giấy phép Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam định cấp Giấy phép theo quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: Giấy phép: Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần Ban trù bị thành lập ngân hàng (gọi tắt Ban trù bị): tổ chức gồm thành viên cổ đông sáng lập bầu để thay mặt cổ đông sáng lập triển khai công việc liên quan đến việc đề nghị cấp Giấy phép Ban trù bị có tối thiểu 05 thành viên, có 01 thành viên làm Trưởng ban Cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên: họp gồm cổ đông sáng lập cổ đông khác tham gia góp vốn thành lập ngân hàng, có nhiệm vụ thông qua điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng, đề án thành lập ngân hàng, bầu thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập ngân hàng 4 Cổ đông tham gia thành lập ngân hàng (gọi tắt cổ đông): tổ chức, cá nhân sở hữu cổ phần phát hành ngân hàng thời điểm thành lập Cổ đông sáng lập: cổ đông tham gia xây dựng, thông qua ký tên vào điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng Cổ phần ưu đãi biểu quyết: cổ phần có số phiếu biểu nhiều so với cổ phần phổ thông Số phiếu biểu cổ phần ưu đãi biểu Điều lệ ngân hàng quy định Người quản lý doanh nghiệp: theo quy định Điều Khoản 13 Luật Doanh nghiệp năm 2005 Đơn vị trực thuộc ngân hàng: bao gồm sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, công ty trực thuộc, đơn vị nghiệp Chương ĐIỀU KIỆN, THỦ TỤC, HỒ SƠ CẤP GIẤY PHÉP Điều Điều kiện cấp Giấy phép Vốn điều lệ a) Có vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định theo quy định pháp luật thời điểm thành lập; b) Vốn điều lệ góp đồng Việt Nam; c) Nguồn vốn góp thành lập ngân hàng: (i) Các tổ chức, cá nhân không dùng vốn ủy thác, vốn vay tổ chức, cá nhân khác để góp vốn phải hoàn toàn chịu trách nhiệm tính hợp pháp nguồn vốn góp; (ii) Vốn tham gia thành lập ngân hàng tổ chức phải đảm bảo điều kiện sau: - Đối với tổ chức cấp Giấy phép thành lập hoạt động lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm: việc góp vốn phải tuân thủ theo quy định pháp luật hành; - Đối với tổ chức khác: Vốn chủ sở hữu trừ khoản đầu tư dài hạn tài trợ vốn chủ sở hữu Tài sản ngắn hạn trừ nợ ngắn hạn lại tối thiểu số vốn góp theo cam kết (cách xác định cụ thể theo Phụ lục số 06 đính kèm) - Đối với doanh nghiệp hoạt động ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định: vốn chủ sở hữu trừ vốn pháp định theo quy định tối thiểu phải số vốn góp theo cam kết Cổ đông a) Cổ đông tổ chức thành lập theo pháp luật Việt Nam, cá nhân mang quốc tịch Việt Nam; không thuộc đối tượng bị cấm theo quy định Khoản Điều 13 Luật Doanh nghiệp 2005; b) Có tối thiểu 100 cổ đông tham gia góp vốn thành lập ngân hàng, có tối thiểu 03 cổ đông sáng lập tổ chức có tư cách pháp nhân đáp ứng đủ điều kiện quy định Điểm b Khoản Điều này; c) Có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng Số tiền dự kiến góp vốn thành lập ngân hàng phải gửi vào tài khoản Ban trù bị mở ngân hàng thương mại Việt Nam trì số tiền từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng có Giấy phép Trong thời gian này, tổ chức, cá nhân không sử dụng số tiền hình thức; d) Cá nhân tổ chức người có liên quan cá nhân tổ chức tham gia góp vốn thành lập 01 ngân hàng, không tham gia góp vốn thành lập ngân hàng nếu: (i) Cá nhân cá nhân với người có liên quan sở hữu mức cổ phần trọng yếu ngân hàng; (ii) Tổ chức tổ chức với người có liên quan sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên ngân hàng đ) Đối với cổ đông tổ chức, phải có thời gian hoạt động tối thiểu 03 năm kinh doanh có lãi 03 năm liền kề năm đề nghị thành lập ngân hàng e) Đối với cổ đông doanh nghiệp Nhà nước phải Thủ tướng Chính phủ chấp thuận văn cho phép tham gia góp vốn thành lập ngân hàng Cổ đông sáng lập: a) Đối với cá nhân: (i) Đảm bảo điều kiện quy định Điểm a, Điểm c Điểm d Khoản Điều này; (ii) Không phải người bị truy cứu trách nhiệm hình sự, có án tích; (iii) Là người quản lý doanh nghiệp kinh doanh có lãi 03 năm liền kề năm nộp đơn đề nghị thành lập ngân hàng; có đại học đại học ngành kinh tế luật; (iv) Cam kết hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản b) Đối với tổ chức: (i) Đảm bảo điều kiện quy định Điểm a, Điểm c, Điểm d Điểm e Khoản Điều này; (ii) Có thời gian hoạt động tối thiểu 05 năm; (iii) Là doanh nghiệp (không phải ngân hàng thương mại) phải đảm bảo: - Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng 05 năm liền kề năm nộp đơn đề nghị thành lập ngân hàng; - Kinh doanh có lãi 05 năm liền kề năm nộp đơn đề nghị thành lập ngân hàng (iv) Là ngân hàng thương mại phải đảm bảo: - Có tổng tài sản tối thiểu 50.000 tỷ đồng, - Tỷ lệ nợ xấu nhỏ 2% tổng dư nợ thời điểm nộp đơn đề nghị góp vốn thành lập ngân hàng; - Không vi phạm tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước từ năm liền kề năm nộp đơn đề nghị thành lập ngân hàng đến thời điểm cấp Giấy phép; - Kinh doanh có lãi 05 năm liền kề năm nộp đơn đề nghị thành lập ngân hàng (v) Cam kết hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản c) Các cổ đông sáng lập phải sở hữu tối thiểu 50% vốn điều lệ thành lập ngân hàng, cổ đông sáng lập tổ chức phải sở hữu tối thiểu 50% tổng số cổ phần cổ đông sáng lập Có Điều lệ tổ chức hoạt động phù hợp với quy định pháp luật hành Đề án thành lập ngân hàng phải bao gồm nội dung sau: a) Sự cần thiết thành lập ngân hàng; b) Tên ngân hàng, địa điểm dự kiến đặt trụ sở chính, thời gian hoạt động, vốn điều lệ thành lập, nội dung hoạt động; c) Năng lực tài cổ đông; d) Cơ cấu tổ chức nhân (i) Sơ đồ tổ chức nhân dự kiến ngân hàng; (ii) Năng lực máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến, bao gồm: - Hội đồng quản trị: Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị độc lập, Chủ nhiệm Ủy Ban thuộc Hội đồng quản trị; - Ban kiểm soát: Trưởng ban, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; - Các chức danh chủ chốt: Tổng Giám đốc, Phó tổng Giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc đơn vị trực thuộc chức danh chủ chốt khác thuộc đơn vị cấu tổ chức ngân hàng dự kiến mở năm thành lập ngân hàng đ) Năng lực quản lý rủi ro: Các loại rủi ro dự kiến phát sinh trình hoạt động (rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường) biện pháp phòng ngừa, kiểm soát loại rủi ro này; e) Công nghệ thông tin: (i) Dự kiến đầu tư tài cho công nghệ thông tin; (ii) Khả áp dụng công nghệ thông tin, nêu rõ: thời gian thực đầu tư công nghệ; loại hình công nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến cán khả cán việc áp dụng công nghệ thông tin; bảo đảm hệ thống thông tin tích hợp kết nối với hệ thống quản lý Ngân hàng Nhà nước để cung cấp thông tin theo yêu cầu quản lý Ngân hàng Nhà nước g) Khả đứng vững phát triển ngân hàng thị trường: (i) Phân tích đánh giá thị trường ngân hàng, nêu thực trạng, thách thức triển vọng; (ii) Khả tham gia cạnh tranh thị trường ngân hàng, chứng minh lợi ngân hàng tham gia thị trường; (iii) Chiến lược ngân hàng việc phát triển, mở rộng mạng lưới hoạt động, việc cung cấp phát triển dịch vụ ngân hàng (phân tích rõ dịch vụ dự kiến ngân hàng cung cấp, loại khách hàng số lượng khách hàng…); h) Hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ: (i) Nguyên tắc hoạt động hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ; (ii) Danh mục quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng (tối thiểu bao gồm quy định: Quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành; Quy định quản lý loại rủi ro ngân hàng; Quy định hoạt động hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; Quy định quản lý Tài sản Nợ, Tài sản Có; Quy định tổ chức hoạt động Sở Giao dịch, chi nhánh đơn vị trực thuộc khác ngân hàng; Quy định sách phân loại nợ trích lập dự phòng để quản lý rủi ro); (iii) Quy trình hoạt động kiểm toán nội bộ; Trưởng phận kiểm toán nội g) Phương án kinh doanh dự kiến năm đầu, tối thiểu phải bao gồm: Bảng tổng kết tài sản, báo cáo kết kinh doanh, tiêu an toàn vốn tối thiểu, tiêu hiệu hoạt động thuyết minh khả thực phương án năm Điều Hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng Văn đề nghị thành lập ngân hàng, cam kết việc đáp ứng điều kiện quy định Điều Thông tư đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng Dự thảo Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng Dự thảo Đề án thành lập ngân hàng theo nội dung quy định Khoản Điều Thông tư 4 Danh sách cổ đông sáng lập dự kiến danh sách cổ đông cổ đông sáng lập, có nội dung chủ yếu sau: a) Tên địa điểm đặt trụ sở chính; Giấy phép thành lập đăng ký kinh doanh cổ đông tổ chức; b) Họ tên; địa thường trú; quốc tịch; số, ngày cấp, nơi cấp chứng minh nhân dân hộ chiếu, chứng thực cá nhân cá nhân người đại diện vốn góp cho cổ đông tổ chức; c) Số vốn góp, giá trị vốn góp, số lượng cổ phần, loại cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần, thời hạn góp vốn tương ứng cổ đông sáng lập; d) Danh sách cổ đông sáng lập không thay đổi kể từ ngân hàng cấp văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng, ngoại trừ trường hợp cổ đông sáng lập thay đổi tỷ lệ sở hữu cổ phần Trường hợp cổ đông sáng lập thay đổi tỷ lệ sở hữu cổ phần phải Đại hội đồng cổ đông chấp thuận Hồ sơ cổ đông: a) Hồ sơ cổ đông cá nhân: (i) Đơn mua cổ phần cá nhân theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (phụ lục số 04); (ii) Bảng kê khai người có liên quan theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 05); (iii) Ngoài hồ sơ nêu trên, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu mức cổ phần trọng yếu phải có thêm hồ sơ sau: - Sơ yếu lý lịch (Phụ lục số 02), lý lịch tư pháp theo quy định pháp luật; - Văn xác nhận doanh nghiệp Bản văn theo nội dung quy định Điểm a (iii) Khoản Điều Thông tư này; - Văn cam kết cổ đông sáng lập việc hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản; - Bảng kê khai loại thu nhập tài sản cá nhân có giá trị từ 100 triệu đồng trở lên theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 07); b) Hồ sơ cổ đông tổ chức: (i) Đơn mua cổ phần tổ chức theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 03) (ii) Bảng kê khai người có liên quan theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 05) (iii) Giấy phép thành lập chứng nhận đăng ký kinh doanh tài liệu tương đương khác tổ chức; (iv) Văn ủy quyền người đại diện vốn góp ngân hàng theo quy định pháp luật; (v) Điều lệ tổ chức hoạt động; (vi) Giấy chứng minh nhân dân hộ chiếu chứng thực cá nhân hợp pháp khác người đại diện theo pháp luật, người đại diện theo ủy quyền tổ chức góp vốn ngân hàng; (vii) Văn cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức góp vốn thành lập ngân hàng; (viii) Báo cáo tài 03 năm liền kề năm đề nghị thành lập ngân hàng Báo cáo tài đến thời điểm gần không 90 ngày trở trước tính từ thời điểm có văn đề nghị thành lập ngân hàng quy định Khoản Điều kiểm toán độc lập công ty kiểm toán thuộc danh sách tổ chức kiểm toán Bộ Tài công bố đủ tiêu chuẩn kiểm toán doanh nghiệp báo cáo tài ý kiến ngoại trừ đơn vị kiểm toán; (ix) Ngoài hồ sơ nêu trên, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu mức cổ phần trọng yếu phải có thêm văn sau: - Sơ yếu lý lịch người đại diện vốn góp (Phụ lục số 02); - Văn cam kết hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản; - Báo cáo tài 05 năm liền kề năm đề nghị thành lập ngân hàng kiểm toán độc lập công ty kiểm toán thuộc danh sách tổ chức kiểm toán Bộ Tài công bố đủ tiêu chuẩn kiểm toán doanh nghiệp báo cáo tài ý kiến ngoại trừ đơn vị kiểm toán Hồ sơ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến: a) Danh sách nhân dự kiến máy quản trị, kiểm soát, điều hành quy định Điểm d (ii) Khoản Điều 5; b) Sơ yếu lý lịch (Phụ lục số 02), lý lịch tư pháp theo quy định pháp luật; c) Bản có chứng thực văn chứng minh trình độ chuyên môn Biên họp cổ đông sáng lập việc bầu Ban trù bị Trưởng Ban trù bị theo quy định Khoản Điều Thông tư Điều Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Phụ lục số 01); Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng; Đề án thành lập ngân hàng theo nội dung quy định Khoản Điều Thông tư này; Biên họp Đại hội đồng cổ đông thông qua nội dung liên quan đến việc thành lập ngân hàng theo quy định Khoản Điều Thông tư (bao gồm việc chấp thuận cho cổ đông sáng lập thay đổi tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định Điểm d Khoản Điều Thông tư có); Biên họp Hội đồng quản trị việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị; Biên họp Ban kiểm soát việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; Quyết định Hội đồng quản trị việc bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc; Hồ sơ cổ đông cổ đông sáng lập quy định Khoản Điều (nếu có thay đổi); Hồ sơ nhân quy định Khoản Điều (nếu có thay đổi); Danh sách tổ chức, cá nhân góp vốn, phải thể rõ nội dung sau: a) Họ tên, địa thường trú, quốc tịch, số giấy chứng minh nhân dân, ngày cấp, nơi cấp hộ chiếu chứng thực cá nhân hợp pháp khác cá nhân; b) Tên, địa đặt trụ sở, số định thành lập số đăng ký kinh doanh tổ chức; c) Số vốn góp, giá trị vốn góp, tỷ lệ sở hữu, số lượng cổ phần, loại cổ phần; thời hạn góp vốn 10 Văn xác nhận Ngân hàng thương mại Việt Nam việc tổ chức, cá nhân gửi tiền theo quy định Điểm c Khoản Điều Thông tư này; 11 Văn Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chấp thuận cho ngân hàng đặt trụ sở địa bàn; 12 Văn xác nhận quyền sở hữu quyền sử dụng hợp pháp trụ sở chính; 13 Các Quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng quy định Điểm h (ii) Khoản Điều Thông tư Điều Nguyên tắc lập hồ sơ Các giấy tờ, văn phải chứng thực quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật; Tiêu đề tất văn Ban trù bị ký phải ghi rõ “Ban trù bị thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần ” Điều Điều kiện hoạt động Để tiến hành hoạt động, ngân hàng cấp Giấy phép phải có đầy đủ điều kiện sau: a) Có Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng Nhà nước chuẩn y; b) Có Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; c) Có đủ vốn điều lệ theo quy định Khoản Điều Thông tư số vốn điều lệ phải gửi vào tài khoản phong tỏa không hưởng lãi mở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đặt trụ sở sau cấp Giấy phép trước khai trương hoạt động tối thiểu 30 ngày Số vốn giải tỏa sau ngân hàng khai trương hoạt động; d) Có trụ sở đảm bảo điều kiện theo quy định hành; đ) Đăng báo theo quy định pháp luật nội dung quy định Giấy phép; e) Phải đảm bảo tối thiểu điều kiện sau theo Đề án thành lập ngân hàng trình Ngân hàng Nhà nước: (i) Vốn điều lệ; (ii) Nhân chủ chốt (thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Người điều hành); (iii) Công nghệ thông tin Trường hợp nội dung nêu Điểm e Khoản Điều có thay đổi so với Đề án thành lập ngân hàng trình Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng phải có văn (qua Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng), nêu rõ lý thay đổi phải có ý kiến chấp thuận Ngân hàng Nhà nước trước thực Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép, ngân hàng phải khai trương hoạt động Trường hợp thời hạn nêu Khoản Điều ngân hàng không khai trương hoạt động, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép theo quy định pháp luật Điều 10 Nội dung Giấy phép Giấy phép phải có số nội dung chủ yếu sau: a) Số, nơi cấp, thời gian cấp; b) Tên ngân hàng: (i) Tên đầy đủ tiếng Việt tiếng Anh; (ii) Tên viết tắt tiếng Việt tiếng Anh; (iii) Tên giao dịch (nếu có) c) Địa điểm đặt trụ sở chính; d) Địa bàn hoạt động; đ) Vốn điều lệ; e) Nội dung hoạt động; g) Thời hạn hoạt động; h) Họ tên, địa thường trú người đại diện theo pháp luật ngân hàng; i) Họ tên, địa thường trú cổ đông sáng lập cá nhân tên, địa đặt trụ sở chính, số Giấy phép thành lập đăng ký kinh doanh cổ đông sáng lập tổ chức, số vốn góp tỷ lệ vốn góp thành lập ngân hàng cổ đông sáng lập Trường hợp Giấy phép bị mất, bị rách, bị cháy bị tiêu hủy hình thức khác, ngân hàng phải có văn nêu rõ lý đề nghị Ngân hàng Nhà nước cấp lại Giấy phép Điều 11 Nộp lệ phí Ngân hàng cấp Giấy phép phải nộp lệ phí cấp Giấy phép, lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động, chậm sau 15 ngày kể từ ngày cấp Giấy phép gia hạn thời hạn hoạt động Mức lệ phí nộp theo quy định Bộ Tài Điều 12 Sử dụng Giấy phép Ngân hàng cấp Giấy phép phải sử dụng tên hoạt động theo nội dung quy định Giấy phép Nghiêm cấm việc làm giả, tẩy xóa, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn Giấy phép Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp Chương TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN MỤC I TỔ CHỨC, CÁ NHÂN GÓP VỐN THÀNH LẬP NGÂN HÀNG Điều 13 Đăng ký kinh doanh Sau cấp Giấy phép, ngân hàng phải đăng ký kinh doanh theo quy định pháp luật Điều 14 Trách nhiệm tổ chức, cá nhân góp vốn thành lập ngân hàng Chịu trách nhiệm trước pháp luật nguồn vốn góp thành lập ngân hàng đảm bảo theo quy định Điểm c Khoản Điều Thông tư Chuyển nhượng cổ phần: a) Đối với cổ đông sáng lập: (i) Trong thời gian 05 năm kể từ ngày cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, cổ đông sáng lập chuyển nhượng số cổ phần phổ thông tổng số cổ phần góp vốn thành lập ngân hàng cho cổ đông sáng lập khác Ngân hàng đảm bảo quy định Điểm b Khoản Điểm c Khoản Điều Thông tư (ii) Cổ đông sáng lập không chuyển nhượng số cổ phần ưu đãi biểu cho người khác Ưu đãi biểu cổ đông sáng lập có hiệu lực 03 năm kể từ ngày ngân hàng cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, sau thời hạn này, cổ phần ưu đãi biểu cổ đông sáng lập chuyển đổi thành cổ phần phổ thông; b) Đối với cổ đông cổ đông sáng lập: Trong thời gian 03 năm kể từ ngày cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, chuyển nhượng số cổ phần góp vốn thành lập ngân hàng cho cổ đông khác danh sách cổ đông Ngân hàng thời điểm Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh có hiệu lực đảm bảo quy định Điểm b Khoản Điều Thông tư c) Sau thời hạn nêu Điểm a b Khoản này, cổ đông chuyển nhượng cổ phần trì tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định pháp luật hành Chịu trách nhiệm tính trung thực, xác nội dung hồ sơ cổ đông theo quy định Thông tư Thực quy định khác pháp luật có liên quan đến thành lập hoạt động ngân hàng Điều 15 Trách nhiệm Ban trù bị Lập hồ sơ theo quy định Điều Thông tư nộp đủ 08 (trong có 02 chính) Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan tra, giám sát ngân hàng) để đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng; 01 Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố (nơi ngân hàng dự kiến đặt trụ sở chính) đề nghị ý kiến chấp thuận việc đặt trụ sở ngân hàng địa bàn Sau Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng, Ban trù bị có trách nhiệm: a) Tổ chức họp Đại hội đồng cổ đông để thông qua nội dung theo quy định Khoản Điều Thông tư này; b) Lập hồ sơ theo quy định Điều Thông tư nộp 02 Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan tra, giám sát ngân hàng); c) Thông báo cho cổ đông gửi tiền vào tài khoản Ban trù bị mở ngân hàng thương mại Việt Nam theo quy định Điểm c Khoản Điều Thông tư này; d) Trong thời hạn tối đa 90 ngày kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng, Ban trù bị phải nộp Đơn kèm hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo quy định Thông tư Quá thời hạn này, văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng cấp hết hiệu lực Hướng dẫn cổ đông góp vốn thẩm định hồ sơ cổ đông theo quy định Điều Điều Thông tư Chịu trách nhiệm tính đầy đủ, xác nội dung hồ sơ nộp cho Ngân hàng Nhà nước Thông báo cho cổ đông biết lý không cấp Giấy phép trường hợp không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Trình bày trước Hội đồng thẩm định việc đáp ứng đủ điều kiện để cấp Giấy phép theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Điều 16 Trách nhiệm Trưởng Ban trù bị Triệu tập chủ tọa họp Đại hội đồng cổ đông theo quy định pháp luật Ký văn liên quan đề nghị thành lập ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép, chuẩn y Điều lệ tổ chức hoạt động, chuẩn y chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc ngân hàng Trực tiếp ủy quyền cho thành viên Ban trù bị trình bày nội dung quy định Khoản Điều 15 Thông tư MỤC II TRÁCH NHIỆM CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Điều 17 Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép (gọi tắt Hội đồng thẩm định) Thành viên Hội đồng thẩm định đại diện đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước quy định từ Điều 18 đến Điều 26 Thông tư Chủ tịch Hội đồng thẩm định đại diện Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước 3 Việc thành lập nhiệm vụ Hội đồng thẩm định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định Điều 18 Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Làm đầu mối xử lý vướng mắc trình triển khai thực Thông tư Đề xuất xử lý vấn đề liên quan đến việc cấp Giấy phép (bao gồm việc trình Thống đốc xem xét chấp thuận thay đổi nêu Điểm e Khoản Khoản Điều Thông tư này) Làm đầu mối tiếp nhận thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép: a) Đối với hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng: Trong thời hạn tối đa 240 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định Điều Thông tư này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm: (i) Có văn đề nghị thẩm định kèm hồ sơ gửi thành viên Hội đồng thẩm định xem xét Văn đề nghị thẩm định nêu rõ kết thẩm định quan điểm đề xuất việc cấp Giấy phép; (ii) Có văn yêu cầu triệu tập Ban trù bị trình bày vấn đề có liên quan việc thành lập ngân hàng theo quy định khoản Điều 15 Thông tư này; (iii) Thẩm định hồ sơ, tổng hợp ý kiến thành viên Hội đồng thẩm định soạn tờ trình báo cáo, đề nghị Chủ tịch Hội đồng thẩm định triệu tập họp thành viên Hội đồng thẩm định để xem xét hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng; (iv) Căn Biên họp Hội đồng thẩm định, trình Chủ tịch Hội đồng thẩm định để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: - Có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng đủ điều kiện theo quy định Thông tư này; - Có văn chưa chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ giải trình vấn đề liên quan hồ sơ chưa rõ ràng; - Có văn không chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng hồ sơ không đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định Thông tư b) Đối với hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép: Trong thời hạn tối đa 120 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định, Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm thẩm định hồ sơ trình Chủ tịch Hội đồng thẩm định để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: (i) Ký Quyết định cấp Giấy phép, chuẩn y Điều lệ tổ chức hoạt động, chuẩn y chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc ngân hàng, đủ điều kiện đảm bảo đủ hồ sơ theo quy định Thông tư này; (ii) Có văn chưa chấp thuận cấp Giấy phép yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ giải trình vấn đề liên quan hồ sơ chưa rõ ràng; (iii) Có văn không chấp thuận cấp Giấy phép, không đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định Thông tư Chịu trách nhiệm quản lý lưu trữ hồ sơ cấp Giấy phép sau cấp Giấy phép Điều 19 Vụ Pháp chế Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Vụ Pháp chế thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Là đầu mối xử lý vấn đề pháp lý trình cấp Giấy phép Điều 20 Vụ Chính sách tiền tệ Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Vụ Chính sách tiền tệ thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Đánh giá tác động việc thành lập ngân hàng liên quan đến sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước Điều 21 Vụ Hợp tác quốc tế Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Vụ Hợp tác quốc tế thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Đánh giá vấn đề phát sinh liên quan cam kết Việt Nam gia nhập Tổ chức thương mại giới Điều 22 Vụ Kiểm toán nội Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Vụ Kiểm toán nội thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Đánh giá việc tuân thủ quy trình, thủ tục liên quan việc cấp Giấy phép Vụ, Cục thuộc Ngân hàng Nhà nước Điều 23 Viện Chiến lược ngân hàng Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Viện Chiến lược phát triển ngân hàng thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Đánh giá chiến lược phát triển ngân hàng khả phát triển bền vững ngân hàng thời kỳ Điều 24 Cục Công nghệ tin học Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Cục Công nghệ tin học ngân hàng thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Đánh giá vấn đề liên quan đến công nghệ thông tin ngân hàng Điều 25 Vụ Tài - Kế toán Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, đại diện Vụ Tài - Kế toán thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng Đánh giá vấn đề liên quan đến lực tài cổ đông theo quy định Thông tư quy định có liên quan pháp luật hành Điều 26 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đề nghị thành lập dự định đặt trụ sở Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đề nghị thành lập dự định đặt trụ sở thẩm định hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng 2 Là đầu mối làm việc với quyền địa phương nơi ngân hàng dự kiến đặt trụ sở việc thành lập ngân hàng địa bàn (nếu có đề nghị) Xác nhận việc mở tài khoản phong tỏa số tiền mà cổ đông ngân hàng gửi vào tài khoản Chỉ đạo, giám sát ngân hàng thực đảm bảo điều kiện theo quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trước tiến hành khai trương hoạt động Chương ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 27 Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực sau 45 ngày kể từ ngày ký Quyết định số 24/2007/QĐ-NHNN ngày 07/6/2007 ban hành Quy chế cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần Quyết định số 46/2007/QĐ-NHNN ngày 25/12/2007 sửa đổi, bổ sung số Điều, Khoản Quy chế cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số 24/2007/QĐ-NHNN ngày 07/6/2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực Điều 28 Ngân hàng hoạt động Các ngân hàng cấp Giấy phép trước Thông tư có hiệu lực thi hành làm thủ tục đề nghị cấp lại Giấy phép Điều 29 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc ngân hàng thương mại cổ phần tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./ Nơi nhận: - Như Điều 29; - Thủ tướng Chính phủ Phó Thủ tướng (để báo cáo); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp; - Công báo; - Lưu: VP, Vụ PC, TTGSNH KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Trần Minh Tuấn PHỤ LỤC SỐ 01 MẪU ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG TMCP … - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc -………… , ngày ……… tháng ………năm …… ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003; Căn Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004; Căn Nghị định số 59/2009/NĐ-CP ngày 16/7/2009 Chính phủ quy định tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại; Căn Thông tư việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần ban hành theo Quyết định số …/QĐ-NHNN ngày … Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; Căn Biên họp Đại hội đồng cổ đông ngày … tháng … năm … ngân hàng thương mại cổ phần … việc thông qua Điều lệ tổ chức hoạt động, bầu chức danh thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát; Căn Biên họp Hội đồng quản trị ngày … tháng … năm… Ngân hàng thương mại cổ phần việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị, bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc; Biên họp Ban kiểm soát ngày … tháng … năm … Ngân hàng thương mại cổ phần … việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát; Nay, Ban trù bị thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần … thay mặt cổ đông đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét: I/ Cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần sau đây: Tên Ngân hàng: - Tên đầy đủ tiếng Việt - Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có) - Tên đầy đủ tiếng Anh - Tên viết tắt Tiếng Anh (nếu có) - Tên giao dịch (nếu có) Địa điểm đặt trụ sở chính, số điện thoại, số Fax, email; Địa liên hệ, số điện thoại, email Trưởng ban trù bị thành lập ngân hàng Địa bàn hoạt động: Nội dung hoạt động: Thời hạn hoạt động: Vốn điều lệ: II/ Chuẩn y Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng III/ Chuẩn y chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát Tổng giám đốc ngân hàng (nêu rõ họ, tên chức danh đề nghị chuẩn y thành viên) Sau cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng, thực việc đăng ký kinh doanh, đăng ký ngày khai trương đăng báo theo quy định pháp luật Chúng cam kết chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng; vi phạm đề nghị chịu trách nhiệm trước pháp luật Hồ sơ đính kèm T/M BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG TRƯỞNG BAN (Ký ghi đầy đủ họ tên) PHỤ LỤC SỐ 02 MẪU LÝ LỊCH TỰ KHAI CỦA THÀNH VIÊN HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ, BAN KIỂM SOÁT, NGƯỜI ĐIỀU HÀNH, CỔ ĐÔNG SÁNG LẬP, CỔ ĐÔNG SỞ HỮU MỨC CỔ PHẦN TRỌNG YẾU (Ban hành kèm theo Thông tư việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc SƠ YẾU LÝ LỊCH Về thân - Họ tên khai sinh - Họ tên thường gọi - Ngày tháng năm sinh Ảnh hộ chiếu (4x6) - Nơi sinh - Quốc tịch (các quốc tịch có) - Địa đăng ký hộ thường trú; địa theo chứng minh nhân dân; Nơi - Số chứng minh thư, nơi cấp, ngày cấp chứng minh số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác - Tên địa pháp nhân mà đại diện, tỷ lệ vốn góp đại diện (trường hợp người đại diện phần vốn góp cổ đông pháp nhân) Trình độ học vấn Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt trụ sở chính; tên khóa học, thời gian học; tên (liệt kê cấp, chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện chức danh bầu, bổ nhiệm) Quá trình công tác Quá trình công tác, nghề nghiệp chức vụ qua (từ năm 18 tuổi đến nay) làm gì, đâu, tóm tắt đặc điểm - Chức vụ nắm giữ ngân hàng tổ chức khác - Đơn vị công tác; chức vụ; trách nhiệm (liệt kê đơn vị công tác chức danh nắm giữ đơn vị đảm bảo liên tục mặt thời gian) - Khen thưởng, kỷ luật (nếu có) 4.Mối quan hệ: Đính kèm Bảng kê khai mối quan hệ với người có liên quan theo quy định Phụ lục số 05 Cam kết trước pháp luật - Tôi, ……………………., cam kết không vi phạm quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng - Tôi, ……………………, cam kết lời khai thật Tôi đề nghị chịu hoàn toàn trách nhiệm thông tin bào không với thật khai Chữ ký họ tên đầy đủ người khai Có xác nhận Ủy ban nhân dân cấp có thẩm quyền việc người khai đăng ký hộ thường trú địa bàn xác nhận quan việc người khai làm việc quan chứng thực chữ ký người khai (Ngoài nội dung trên, người khai bổ sung nội dung khác thấy cần thiết) PHỤ LỤC SỐ 03 MẪU ĐƠN MUA CỔ PHẦN ĐỐI VỚI TỔ CHỨC (Ban hành kèm theo Thông tư việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc -…., ngày … tháng … năm ĐƠN MUA CỔ PHẦN Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng …… Tổ chức đề nghị mua cổ phần: - Tên tổ chức (tên đầy đủ thức, ghi chữ in hoa) - Số Quyết định thành lập số đăng ký kinh doanh, … cấp ngày … tháng … năm - Vốn điều lệ - Địa trụ sở - Số điện thoại: … Số Fax: … Người đại diện theo pháp luật: - Họ tên: - Ngày tháng năm sinh - Chức vụ nắm giữ tổ chức - Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp - Quốc tịch - Nơi - Địa đăng ký hộ thường trú Người cử làm đại diện ủy quyền tổ chức ngân hàng thương mại cổ phần: - Họ tên - Ngày tháng năm sinh - Nơi công tác chức vụ - Mối liên hệ với tổ chức (trong trường hợp không làm việc cho tổ chức đó) - Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp - Quốc tịch - Nơi - Địa đăng ký hộ thường trú: Nội dung đăng ký mua cổ phần: - Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ - Thời gian nộp tiền: Tình hình góp vốn, mua cổ phần tổ chức khác: - Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà tổ chức có vốn góp; - Số vốn góp tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đó; Cam kết: Sau nghiên cứu Điều lệ ngân hàng quy định pháp luật có liên quan, đề nghị cam kết: a) Mua đủ số cổ phần góp thời hạn đăng ký; b) Thực việc chuyển nhượng cổ phần theo quy định Thông tư số … ngày … việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần; c) Không sử dụng vốn ủy thác, vốn vay tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính hợp pháp khoản tiền góp thành lập ngân hàng; d) Tuân thủ quy định Điều lệ ngân hàng, quy định nội ngân hàng quy định pháp luật có liên quan; đ) Hoàn toàn chịu trách nhiệm tính trung thực, xác hồ sơ gửi kèm (nếu có) Người đại diện theo pháp luật tổ chức (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ đóng dấu) PHỤ LỤC SỐ 04 MẪU ĐƠN MUA CỔ PHẦN ĐỐI VỚI CÁ NHÂN (Ban hành kèm theo Thông tư việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc -…., ngày … tháng … năm ĐƠN MUA CỔ PHẦN Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng …… Cá nhân đề nghị mua cổ phần: - Họ tên: (tên đầy đủ thức, ghi chữ in hoa) - Ngày tháng năm sinh - Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp - Nơi công tác chức vụ tại: - Số điện thoại: - Quốc tịch: - Nơi nay: - Địa đăng ký hộ thường trú: Nội dung đăng ký mua cổ phần: - Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ - Thời gian nộp tiền: Tình hình góp vốn, mua cổ phần tổ chức khác: - Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà cá nhân có vốn góp; - Số vốn góp tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp Cam kết: Sau nghiên cứu Điều lệ ngân hàng quy định pháp luật có liên quan, đề nghị cam kết: a) Mua đủ số cổ phần góp thời hạn đăng ký; b) Thực việc chuyển nhượng cổ phần theo quy định Thông tư số … ngày … việc cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần; c) Không sử dụng vốn ủy thác, vốn vay tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính hợp pháp nguồn vốn góp thành lập ngân hàng; d) Tuân thủ quy định Điều lệ ngân hàng, quy định nội ngân hàng quy định pháp luật có liên quan; đ) Hoàn toàn chịu trách nhiệm tính trung thực, xác hồ sơ gửi kèm (nếu có) Người mua cổ phần (Ký ghi rõ họ tên) PHỤ LỤC SỐ 05 BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN VÀ TÌNH HÌNH THAM GIA GÓP VỐN THÀNH LẬP NGÂN HÀNG STT (1) Người khai (tổ Mối quan hệ với chức, cá nhân góp người khai vốn thành lập ngân hàng) “người có liên quan” (2) (3) Nguyễn Văn A Người khai Nguyễn Thị B Vợ Công ty X Là công ty ông A CTHĐQT, giám đốc … Đã tham gia thành lập ngân Tỷ lệ vốn góp/Vốn hàng ĐL thành lập Tên ngân Tỷ lệ sở hữu/vốn ngân hàng TMCP … hàng ĐL ngân hàng (%) (4) (5) … Tổng cộng (6) % (các tiết % ngân hàng) Tôi cam kết nội dung Bảng kê khai thật, có không trung thực nào, đề nghị hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật Người khai (7) (Ký ghi rõ họ tên, đóng dấu có) HƯỚNG DẪN KÊ KHAI THEO MẪU Đối với phần kê khai (2): kê khai toàn mối quan hệ “người có liên quan” Đối với phần kê khai (3): Ghi rõ mối quan hệ với người khai Đối với phần kê khai (4): Ghi rõ tên ngân hàng tham gia góp vốn Đối với phần kê khai (7): Nếu pháp nhân, người ký tên người khai đại diện cho pháp nhân PHỤ LỤC SỐ 06 Cách xác định khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng cổ đông tổ chức tổ chức tín dụng A- Công thức tính khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng cổ đông tổ chức tổ chức tín dụng: 1.1 Công thức tổng quát: Khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng = Vốn chủ sở hữu - Đầu tư dài hạn tài trợ vốn chủ sở hữu 1.2 Công thức cụ thể: A = E – LI (1) LI = LA - LD (2) Trong đó: + A: khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng cổ đông + E: Vốn chủ sở hữu + LI: Đầu tư dài hạn tài trợ vốn chủ sở hữu + LD: Phần Nợ dài hạn dùng để đầu tư Tài sản dài hạn + LA: Tài sản dài hạn * Nếu A >= Số vốn phải góp vào ngân hàng theo cam kết cổ đông cổ đông có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng * Nếu A < Số vốn phải góp vào ngân hàng theo cam kết cổ đông cổ đông đủ khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng B- Ví dụ minh họa: Theo Đề án, Công ty X góp vào ngân hàng đề nghị thành lập 100 tỷ VND Phân tích nguồn vốn để Công ty X góp vào ngân hàng đề nghị thành lập dựa bảng cân đối kế toán vào ngày 31/7/2007 sau: Đơn vị: tỷ VND TT I Tài sản Tài sản ngắn hạn Tiền khoản tương đương tiền Các khoản đầu tư tài ngắn hạn Các khoản phải thu ngắn hạn Hàng tồn kho Tài sản ngắn hạn khác Tài sản dài hạn Các khoản phải thu dài hạn Tài sản cố định Bất động sản đầu tư Các khoản đầu tư tài dài hạn Tài sản dài hạn khác Cộng TT 1.092,42 711,90 377,87 0,08 2,57 1.530,90 26,02 I Nguồn vốn Nợ phải trả Nợ ngắn hạn 664,88 517,18 Nợ dài hạn 147,70 Vốn chủ sở hữu Vốn chủ sở hữu Nguồn kinh phí quỹ khác 1.958,44 1.900 58,44 Cộng 2.623.32 1.504,78 0,10 2.623,32 Vận dụng công thức (1) (2) để xác định khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng Công ty X, ta có: Đầu tư dài hạn tài trợ Vốn chủ sở hữu (LI) Vốn chủ sở hữu (E) Tài sản dài hạn (LA) 1.530,90 tỷ VND Vốn chủ sở hữu 1.900 tỷ VND Phần Nợ dài hạn dùng để đầu tư 147,70 tỷ VND Tài sản dài hạn (LD)* LI=LA-LD 1.383,2 tỷ VND E 1.900 tỷ VND A=E-LI 516,8 tỷ VND So sánh A (516,8 tỷ VND) với Số vốn phải góp vào ngân hàng theo cam kết Công ty X (100 tỷ VND) thấy Công ty X có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng (516,8 tỷ VND > 100 tỷ VND) Chú ý: * Nếu Thuyết minh báo cáo tài tổ chức chưa thuyết minh rõ khoản mục Phần Nợ dài hạn dùng để đầu tư Tài sản dài hạn (tài sản cố định, đầu tư tài dài hạn, …) cần yêu cầu tổ chức có văn thuyết minh rõ khoản mục PHỤ LỤC SỐ 07 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc -BẢN KÊ KHAI TÀI SẢN, THU NHẬP (Áp dụng cổ đông sáng lập, cổ đông cá nhân sở hữu mức cổ phần trọng yếu ngân hàng) Kính gửi: NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - Họ tên người kê khai tài sản, thu nhập: - Ngày tháng năm sinh: - Chứng minh nhân dân số: ……… Ngày cấp: ………./…… / ……… Nơi cấp: - Cơ quan/đơn vị công tác nơi làm việc: - Hộ thường trú: - Chỗ tại: STT Loại tài sản Thông tin mô tả tài sản Nhà, công trình xây dựng - Số lượng ……………… 1.1 Nhà thứ nhất: + Loại nhà: …………… + Diện tích đất: ……………………m2 + Diện tích đất xây dựng: …….m2 + Diện tích sử dụng: ………… m2 + Địa chỉ: ……………………………………………………… (Đính kèm có chứng thực giấy chủ quyền theo quy định pháp luật) + Trị giá nhà đất theo giá thị trường: …………………… 1.2 Nhà thứ hai: + Loại nhà: …………… + Diện tích đất: ……………………m2 + Diện tích đất xây dựng: …….m2 + Diện tích sử dụng: ………… m2 + Địa chỉ: ……………………………………………………… (Đính kèm có chứng thực giấy chủ quyền theo quy định pháp luật) + Trị giá nhà đất theo giá thị trường: …………………… 1.3 Nhà thứ ………… Quyền sử dụng đất - Số lượng: ……………… 2.1 Thửa thứ nhất: + Loại đất: ………………… + Diện tích: ……………… m2 + Địa chỉ: …………………… (Đính kèm có chứng thực giấy chứng nhận QSD đất theo quy định pháp luật) + Trị giá đất theo giá thị trường: ……………………… 2.2 Thửa thứ hai: + Loại đất: ………………… + Diện tích: ……………… m2 + Địa chỉ: …………………… (Đính kèm có chứng thực giấy chứng nhận QSD đất theo quy định pháp luật) + Trị giá đất theo giá thị trường: ……………………… 2.3 Thửa thứ ………… Tài sản nước - Động sản: (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) + Tên: …………………………………………… + Số lượng: ………………………… + Trị giá theo giá thị trường: ………………… - Bất động sản: (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) + Tên: …………… + Địa chỉ: ………………………… + Trị giá theo giá thị trường: ……………………… Tài khoản nước (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) - Ngân hàng mở tài khoản: ………………… - Số dư tài khoản vào thời điểm kê khai: ……………… Thu nhập - Lương: /tháng - Thu nhập khác (nếu có): ./tháng Mô tô, ô tô, tàu, thuyền có (Đính kèm có chứng thực giấy đăng ký quan chức giá trị từ 100 triệu đồng năng) trở lên - Chủng loại, nhãn hiệu: ……………………… - Số lượng: …………………………………… - Tổng giá trị theo giá thị trường: ……………………… Kim khí quý, đá quý có (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan có) giá trị từ 100 triệu đồng - Tổng giá trị ước tính: ………………………… trở lên Tiền, sổ tiết kiệm, cổ Tiền mặt: phiếu, trái phiếu, công Tổng giá trị: …………………………… cụ chuyển nhượng khác Tiền gửi ngân hàng, tổ chức tín dụng (tài khoản, sổ tiết kiệm, có giá trị từ 100 triệu đồng sổ tín dụng …) trở lên (Đính kèm có chứng thực ngân hàng) Tổng giá trị: ……………… Cổ phiếu: (Đính kèm có chứng thực công ty phát hành công ty chứng khoán) Tổng giá trị theo mệnh giá ………… Tổng giá trị theo giá thị trường (Sàn giao dịch, OTC): ………… Trái phiếu: (Đính kèm có chứng thực quan phát hành công ty chứng khoán) Tổng giá trị theo mệnh giá: …………… Tổng giá trị theo giá thị trường (Sàn giao dịch, OTC): ………… Các công cụ chuyển nhượng khác: Tổng giá trị theo mệnh giá ………… Tổng giá trị theo giá thị trường: …………………… Tài sản khác có giá trị từ (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) 100 triệu đồng trở lên - Tên: ……… - Số lượng: …………… - Tổng giá trị ước tính: ……………… Tôi cam kết Bản tự kê khai tài sản, thu nhập trung thực, đầy đủ Nếu khai man, hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật …………., ngày … tháng … năm 20 … NGƯỜI KÊ KHAI TÀI SẢN, THU NHẬP (Ký, ghi rõ họ tên) HƯỚNG DẪN KÊ KHAI THEO MẪU Đối với phần kê khai nhà, công trình xây dựng khác: - Không phải kê khai nhà công vụ; - Nhà, công trình xây dựng phải kê khai gồm: nhà ở, nhà xưởng, nhà hàng, câu lạc bộ, công trình xây dựng khác … - Nhà, công trình xây dựng (nếu có) kê khai nhà, công trình xây dựng thứ nhất, thứ hai Đối với phần kê khai thu nhập: Nội dung kê khai phần bao gồm: - Lương: kê khai lương tháng thời điểm kê khai; - Thu nhập khác (nếu có) Đối với phần kê khai 6, 7, 8, 9: Chi kê khai tổng giá trị loại tài sản từ 100 triệu đồng trở lên Ví dụ: có xe máy, tổng giá trị xe máy từ 100 triệu đồng trở lên phải kê khai, tổng giá trị xe máy 100 triệu đồng kê khai Đối với tài sản chung theo phần: Kê khai rõ phần thuộc sở hữu người kê khai, giá trị ước tính phần tài sản